Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-210321/18-182-1679

г. Москва

27 декабря 2018 г.

Резолютивная часть решения объявлена 20.12.2018

Полный текст решения изготовлен 27.12.2018

Арбитражный суд г. Москвы

в составе судьи Моисеевой Ю.Б., 

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Тереховым А.А.

с использованием средств аудиозаписи,

рассмотрел в судебном заседании дело по иску

АО «ГЕНБАНК» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, 109544, 

<

...>)

к АКБ «НОВИКОМБАНК» АО (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, 119180, 

<

...>) 

о взыскании 250 000 долларов США 

В судебное заседание явились: 

От истца:  ФИО1. по доверенности №520 от 23.07.2018 года

От ответчика: ФИО2 по доверенности №031 от 30.04.2018 года, ФИО3 по доверенности №219 от 12.12.2018 года 

УСТАНОВИЛ:

АО «ГЕНБАНК» обратилось в суд с исковым заявлением к ответчику АКБ «НОВИКОМБАНК» АО о взыскании неустойки за период с 18.01.2016 по 30.08.2018 в размере 238 500 долларов США, неустойки за каждый день просрочки исполнения обязательств за период с 31.08.2018 до момента фактического исполнения обязательств, процентов за пользование денежными средствами за период с 18.01.2016 по 30.08.2018 в размере 1960, 27 долларов США, проценты за пользование денежными средствами за каждый день пользования денежными средствами за период с 31.08.2018 до момента фактического исполнения обязательств, расходов по оплате государственной пошлины в размере 103 113 рублей.

Истцом раскрыто содержание исковых требований, настаивал на удовлетворении исковых требований.

Ответчик возражал против удовлетворения заявленных исковых требований по доводам отзыва на исковое заявление.

Суд, исследовав материалы дела, изучив доказательства в их совокупности и взаимосвязи, выслушав представителей истца и ответчика, считает требования истца не подлежащими удовлетворению  в связи с нижеследующим. 

Между АО «ГЕНБАНК» (далее «Банк-Респондент») и АКБ «Новикомбанк» (далее «Банк-Корреспондент») 19.05.2015 был заключён договор об открытии корреспондентского счета в иностранной валюте № 348/кс-450 (далее «Договор счета»), согласно которому Банк-Корреспондент обязуется зачислить поступившие на счет Банку-Респонденту денежные средства, выполнять распоряжения Банка-Респондента о перечислении соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету, не противоречащих требованиям действующего законодательства Российской Федерации, нормативным актам Банка России, а также условиям договора.

28.12.2015 Банк-Респондент направил Банку-Корреспонденту через систему SWIFT платежное поручение от 28.12.2015 (реф. TSOKOL2812093615) о переводе денежных средств в размере 250 000 долларов США с корреспондентского счета № 30109840900000000384, открытого в Банке-Корреспонденте согласно Договору счета, на свой корреспондентский счет № 30109840800000000182, открытый в ОАО КБ «Юнистрим», для подкрепления корреспондентского счета с указанием маршрута платежа через финансового посредника: ПАО «СБЕРБАНК», по реквизитам, указанным в платежном поручении.

Как указывает истец, денежные средства, списанные со счета Банка-Респондента № 30109840900000000384, открытого согласно Договору счета, так и не поступили на его корреспондентский счет № 30109840800000000182, открытый в ОАО КБ «Юнистрим».

18.01.2016 Банк-Респондент направил в адрес Банка-Корреспондента претензию исх. № 287 с требованием вернуть денежные средства, перечисленные на основании платежного поручения от 28.12.2015 реф. TSOKOL2812093615, в связи с ненадлежащим исполнением Банком-Корреспондентом обязательства по переводу денежных средств.

27.01.2016 Банк-Корреспондент в ответе на претензию Банка-Респондента указал, что платежное поручение от 28.12.2015 реф. TSOKOL2812093615 о перечислении денежные средства в размере 250 000 долларов США не исполнено по причине внесения АО «ГЕНБАНК» в санкционный список США (Specially Designated Nationals List (SDN List)).

26.01.2018 Банк-Респондент направил в адрес Банка-Корреспондента досудебную претензию № 639ВА с требованием вернуть денежные средства, перечисленные на основании платежного поручения от 28.12.2015 реф. TSOKOL2812093615, в связи с ненадлежащим исполнением Банком-Корреспондентом обязательства по переводу денежных средств.

Денежные средства в размере 250 000 долларов США до настоящего времени не зачислены ни на корреспондентский счет Банка-Респондента в ОАО КБ «Юнистрим», ни возвращены на счет Банка-Респондента в АКБ «НОВИКОМБАНК» АО.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно статье 860 ГК РФ правила главы 45 ГК РФ «Банковский счет» распространяются на корреспондентские счета, корреспондентские субсчета, другие счета банков, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или установленными в соответствии с ними банковскими правилами.

Согласно пункту 1 статьи 845 ГК РФ, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно п. 5.1. Договора счета стороны исполняют обязательства по Договору счета в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

На основании п.1 ст. 863 ГК РФ, при расчетах платежным поручением банк обязуется по поручению плательщика за счет средств, находящихся на его счете, перевести определенную денежную сумму на счет указанного плательщиком лица в этом или в ином банке в срок, предусмотренный законом или устанавливаемый в соответствии с ним, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определяется применяемыми в банковской практике обычаям и делового оборота.

Из вышеуказанных Истцом фактов следует, что нарушение обязательства со стороны Банка-Корреспондента заключается в невыполнении последним обязательств по переводу денежных средств по платежному поручению Банка-Респондента в установленный срок, тем самым Истец понес убытки которые составляют реальный ущерб в виде списанных, но не зачисленных на счет денежных средств в размере 250 000 долларов США, что подтверждается выписками о движении средств по счетам АО «ГЕНБАНК» в АКБ «Новикомбанк» (счет списания), в ОАО КБ «Юнистрим» (счет зачисления).

Согласно п. 60 Постановления Пленума Верховного суда Российской федерации от 24.03.2016 N 7 законом или договором могут быть предусмотрены случаи, когда допускается взыскание только неустойки, но не убытков (исключительная неустойка), или когда убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки (штрафная неустойка), или когда по выбору кредитора могут быть взысканы либо неустойка, либо убытки (альтернативная неустойка).

Согласно п. 7.5. Договора, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Банком-Корреспондентом обязательств по перечислению денежных средств со счета, Банк-Корреспондент уплачивает Банку-Респонденту исключительную неустойку в размере 0,1 процента от суммы неисполненного или ненадлежащим образом исполненного обязательства за каждый день просрочки, что составляет 238 500 долларов США, согласно расчету истца.

Пунктом 1 статьи 329 ГК РФ установлено, что исполнение обязательств может обеспечиваться, в том числе, неустойкой.

Согласно пункту 1 статьи 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.

Кроме  ого, истцом заявлено требование о взыскании процентов. 

В соответствии со ст. 317.1 ГК РФ предусмотрено, что в случаях, когда законом или договором предусмотрено, что на сумму денежного обязательства за период пользования денежными средствами подлежат начислению проценты, размер процентов определяется действовавшей в соответствующие периоды ключевой ставкой Банка России (законные проценты), если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Пунктом 1 Дополнительного соглашения № 1 к Договору предусмотрено, что за пользование денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете Банка-Респондента № 30109840900000000384, Банк-Корреспондент уплачивает проценты на следующих условиях: 0,3 % годовых на сумму от 100 001 долларов США до 1 000 000 долларов США (включительно).

Таким образом, на сумму денежного обязательства Банка-Корреспондента перед Банком-Респондентомза за пользование денежными средствами в размере 250 000 долларов США подлежат начислению проценты по ставке 0,3 % годовых за период с 18.01.2018 по дату фактического исполнения обязательства Банком-Корреспондентом, что составляет 1960, 27 долларов США.

Суд, отказывая в удовлетворении исковых требований, исходит из следующего.

Истцом в рамках Договора было передано в Банк для исполнения платежное поручение от 28.12.2015 реф. TSOKOL2812093615 на сумму 250 000,00 долларов США, которое было исполнено Ответчиком надлежащим образом с соблюдением полученных от Истца платежных инструкций: через банк-посредник - Сбербанк РФ (поле 56А сообщения МТ202). Специальных указаний относительно НОСТРО счета, который следует использовать при осуществлении платежа, Истец не давал. Средства в размере 250 000,00 долларов США были списаны с НОСТРО счета Банка датой валютирования 29.12.2015 под реф. LR151228/93615. Незачисление средств на счет бенефициара произошло по независящим от Банка причинам, а именно: 22.12.2015 Генбанк был внесен в санкционный список США: Specially Designated Nationals and Blocked Persons List (SDN List), средства бенефициара блокированы Office of Foreign Assets Control (OFAC) США и могут быть возвращены только АО ГЕНБАНК или его правопреемнику получения соответствующего разрешения OFAC. В отношении Истца был применен тип санкций «Блокирующий», при котором американским компаниям и их партнерам запрещается вести любую экономическую деятельность с попавшим в список компаниями и лицами, а их активы на территории США подлежат немедленной заморозке.

Истец, в опровержении данных обстоятельств, в соответствии со ст. 65 АПК РФ доказательств не представил, в связи с чем, суд не усматривает оснований для удовлетворения исковых требований.

Госпошлина распределяется в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь   статьями    167-170, 176,    180,    182   Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В иске отказать.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня его принятия.

Судья                                                                                         Моисеева Ю. Б.