АРБИТРАЖНЫЙ СУД САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

410002, г. Саратов, ул. Бабушкин взвоз, д. 1; тел/ факс: (8452) 98-39-39;

http://www.saratov.arbitr.ru; e-mail: info@saratov.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А57-5822/2019

27 мая 2019 года

город Саратов

Резолютивная часть решения оглашена 21 мая 2019 года 

Полный текст решения изготовлен 27 мая 2019 года

          Арбитражный суд Саратовской области в составе  судьи Штремплер М.Г., 

при ведении  протокола судебного заседания помощником судьи Григорьевой О.П., рассмотрев в судебном заседании дело по иску Территориального фонда обязательного медицинского страхования Саратовской области, г.Саратов, 

к обществу с ограниченной ответственностью ВТБ Медицинское страхование, г. Москва,

о взыскании штрафных санкций,  

при участии в судебном заседании:

от истца – ФИО1, по доверенности № 10 от 09.01.2019, 

от ответчика – ФИО2, по доверенности № 611/19 от 04.04.2019, ФИО3, по доверенности № 118/19 от 01.01.2019, 

УСТАНОВИЛ:

В Арбитражный суд Саратовской области обратился Территориальный фонд обязательного медицинского страхования Саратовской области с исковым заявлением к ООО ВТБ Медицинское страхование о взыскании штрафных санкций в размере 1 277 095,10 руб. 

Исковые требования мотивированны ненадлежащим исполнением ответчиком обязательств в рамках договора  о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования.

Ответчик исковые требования не признал по основаниям, изложенным в отзыве  на иск, а также просил на основании ст.333 Гражданского кодекса РФ снизить сумму штрафа в связи с его несоразмерностью последствиям нарушения обязательства. 

            Дело рассматривается в порядке ст.ст.152-166 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

            В соответствии со ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

           Суду предоставляются доказательства, отвечающие требованиям ст.ст. 67, 68, 75 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

Изучив материалы дела, суд установил следующее. 

Как следует из материалов дела и установлено судом, в соответствии со статьей 38 Федерального закона от 29.11.2010 N 326 ФЗ "Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации" (далее – Закон №326ФЗ) 10.04.2017 между ТФОМС Саратовской области (территориальный фонд) и ООО ВТБ Медицинское страхование (страховая медицинская организация) был заключен договор N 3 о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования (далее – Договор),  по которому Территориальный фонд принимает на себя обязательства по финансовому обеспечению деятельности страховой медицинской организации в сфере обязательного медицинского страхования, а страховая медицинская организация обязуется оплатить медицинскую помощь, оказанную застрахованным лицам в соответствии с условиями, установленными в территориальной программе обязательного медицинского страхования, за счет целевых средств.

В силу пункта 4 части 4 статьи 38 Закона № 326-ФЗ в Договоре о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования предусмотрена обязанность Территориального фонда по осуществлению контроля за деятельностью страховой медицинской организации. 

Указанный договор действовал в период проведения проверки. 

 В настоящее время между Территориальным фондом и страховой медицинской организацией Саратовским 1 филиалом ООО ВТБ Медицинское страхование заключен договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования № 3 от 01.02.2019.

   На основании приказа Территориального фонда от 30.10.2018 № 452 в период с 06.11.2018 по 04.12.2018 проведена плановая комплексная проверка использования средств обязательного медицинского страхования в Саратовском филиале ООО ВТБ Медицинское страхование (далее - Филиал).

   В ходе проверки Филиала с учетом рассмотрения возражений комиссией выявлены следующие нарушения: 

          I. Нарушения сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи, выявлены нарушения сроков проведения плановой МЭЭ (акты №10125 от 31.08.2018, № 10159 от 03.09.2018, №н429/1 от 29.08.2018 по случаям оказания медицинской помощи, представленных в счетах на оплату за апрель - июнь 2018 года), определенные пунктом 15 Порядка организации и проведения контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию, утвержденного приказом Федерального фонда обязательного медицинского страхования от 01.12.2010 № 230 (далее - Порядок), организации и проведения контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию (более 1 месяца).    

             В соответствии с пунктом 11.2 приложения № 3 к договору за |невыполнение сроков МЭЭ предусмотрен штраф в размере 10% от суммы средств, перечисленных ТФОМС Саратовской области на ведение дела Филиала за период, в котором допущены нарушения, что согласно расчету составляет 853 370,19 руб.

 II. Выявлены нарушения вида проверки и вида экспертизы: акты№нЖ12360 от 27.08.2018 (оформлен акт плановой МЭЭ вместо целевой МЭЭ пообращению застрахованного), № 22783 от 28.08.2018 (вместо целевой ЭКМП попервичному выходу на инвалидность проведена целевая МЭЭ, оформлен актплановой МЭЭ). Данные нарушения привели к искажению отчетности,представленной Территориальным фондом, определенной приказом ФОМС от16.08.2011 №145 «Об утверждении формы и порядка ведения отчетности № ПГ«Организация защиты прав застрахованных лиц в сфере обязательногомедицинского страхования» (таблицы 3.3, 3.4, 3.7) за период январь-сентябрь 2018 года.

В соответствии с пунктом 7 приложения № 3 к Договору за представление территориальному фонду недостоверной отчетности предусмотрен штраф в размере 100% подушевого норматива финансирования территориальной программы обязательного медицинского страхования за каждый случай нарушения отчетности, что согласно расчету составляет медицинского страхования» за период январь сентябрь 2018 года) составляет 10 776,90 руб.

III.Проведена   выборочная   проверка   соответствия   состава   экспертов

качества медицинской помощи Филиала Порядку и приказу Федерального фонда от 13.12.2011 №230 «Об утверждении Порядка ведения территориального реестра экспертов качества медицинской помощи территориальным фондом обязательного медицинского страхования и размещения его на официальном сайте территориального фонда обязательного медицинского страхования в сети «Интернет».

          В ходе проведения выборочной проверки за период октябрь - декабрь 2017 года выявлено привлечение Филиалом для проведения ЭКМП эксперта качества медицинской помощи по специальности «сердечно-сосудистая хирургия» ФИО4. для проведения ЭКМП в медицинской организации, с которой он состоит в трудовых отношениях (акт ЭКМП № Ин112/1 от 15.12.2017).

          В соответствии с пунктом 11.4 приложения № 3 к Договору за допущенное вышеуказанное нарушение предусмотрен штраф в размере 10% от суммы средств, перечисленных Территориальным фондом на ведение дела страховой медицинской организацией за период, в котором допущены  нарушения, что составляет 316 948,01 руб.

          IV.При проведении проверки выполнения требований к размещениюстраховыми медицинскими организациями информации выявлено нарушениепункта 9 статьи 14 Закона № 326-ФЗ, пункта 185 главы 13 Правил обязательного медицинского страхования, утвержденными Министерством здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 28.02.2011 № 158 н, письма Федерального фонда ОМС от 10.06.2014 № 3109/30/и «О направлении информационного письма», пункта 2.22 Договора на официальном сайте Филиала размещена не актуальная информация (от 12.12.2017) о графике приема страховыми представителями в медицинских организациях, осуществляющих деятельность в сфере обязательного медицинского страхования подлежащая, актуализации не позднее трех рабочих дней с момента ее изменения.

           В соответствии с пунктом 4 приложения № 3 к Договору  за   вышеуказанное нарушение предусмотрен штраф в размере 100% подушевого норматива финансирования территориальной программы обязательного медицинского страхования за каждый случай нарушения, что составляет 10 776,90 руб.

          V.В ходе проведения проверки соблюдения порядка выдачи полиса обязательного медицинского страхования застрахованным лицам проведенавыборочная   проверка   порядка   соблюдения   выдачи   полиса   обязательного медицинского страхования застрахованным лицам.

По результатам проверки установлено следующее:

1. В нарушение пунктов 6, 9, 50 Правил:

- в Питерском агентстве в проверяемом периоде установлено 2 случая отсутствия подписи застрахованного лица в заявлении о выборе (замене) страховой медицинской организации, 1 случай отсутствия подписи застрахованного лица в журнале регистрации выдачи полисов;

-  в Центральном агентстве в проверяемом периоде установлен 1 случай отсутствия доверенности на представителя застрахованного лица;

       -  в Энгельсском агентстве в проверяемом периоде установлен 1 случай

утствия подписи застрахованного лица в заявлении о выборе (замене)страховой медицинской организации, 1 случай отсутствия доверенности на представителя застрахованного лица.

         В соответствии с пунктом 1 приложения № 3 к Договору за нарушение порядка выдачи полиса обязательного медицинского страхования установлен штраф в размере 3000 рублей за каждый случай нарушения, что составляет 18 000,00 руб.

         2. В нарушение пунктов 38, 39 Правил, пунктов 12,13 Порядка веденияперсонифицированного учета в сфере обязательного медицинского страхования, утвержденного приказом Министерства здравоохранения и социального развития     РФ     от     25.01.2011      № 29н    выявлено 2 случая (в январе – октябре 2018года) наличия  у   застрахованного   лица   в   едином   реестре   застрахованных Филиала более одного полиса обязательного медицинского страхования.

Согласно пунктам 38, 39 Правил, не позднее одного рабочего дня, следующего за днем обращения застрахованного лица с заявлением о выборе (замене) страховой медицинской организации страховая медицинская организация передает информацию о застрахованном лице, подавшем заявление, в территориальный фонд и в течение двух рабочих дней осуществляет проверку на наличие у застрахованного лица действующего полиса в региональном сегменте единого регистра застрахованных лиц. В случае выявления действующего полиса в региональном сегменте единого регистра застрахованных лиц страховая медицинская организация в течение пяти рабочих дней со дня получения заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации уведомляет застрахованное лицо об отказе в выдаче ему полиса с указанием мотивов отказа.

 В соответствии с пунктом 1 приложения № 3 к Договору за нарушение порядка выдачи полиса обязательного медицинского страхования установлен штраф размере 3 000 рублей за каждый случай нарушения, что составляет 6 000 руб.  

В нарушении пункта 5 Правил, в январе-октябре 2018 года были приняты 3 заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации от несовершеннолетних детей (на момент окончания проверки документы подтверждающие приобретение дееспособности в полном объеме несовершеннолетними детьми, от которых были приняты заявления Филиалом, не представлены).

Согласно пункту 5 Правил, обязательное медицинское страхование детей после дня государственной регистрации рождения ребенка и до достижения им совершеннолетия либо после приобретения им дееспособности в полном объеме и до достижения им совершеннолетия обязательное медицинское страхование осуществляется страховой медицинской организацией, выбранной одним из его родителей или другим законным представителем.

В соответствии с пунктом 1 приложения № 3 к Договору за нарушения порядка выдачи полиса обязательного медицинского страхования установлен штраф в размере 3 000 рублей за каждый случай нарушения, что  составляет 9 000 руб.

4. В нарушение пункта 12 Порядка ведения персонифицированного учета, при внесении сведений в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц Саратовской области в 2014 году, 2015 году, 2016 году, январе-октябре 2018 года внесены недостоверные сведения при оформлении 32 заявлений о выборе (замене) страховой медицинской организации, а именно при внесении сведений при оформлении заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации указан некорректный пол застрахованного лица.

  В соответствии с пунктом 2.3 приложения № 3 к Договору за внесение в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц записей содержащих недостоверные сведения - предусмотрен штраф в размере 3 000 рублей за каждый случай нарушения, что  составляет 96 000 руб.

 Таким образом, общая сумма штрафа в отношении Саратовского Филиала общества с ограниченной ответственностью ВТБ Медицинское страхование с учетом рассмотрения возражений составила 1 320 872,00 руб.

Филиал решение Территориального фонда в установленном законом порядке не обжаловал.

24.01.2019 Территориальный фонд направил в адрес ответчика претензию № 01/249 с предложением осуществить погашение имеющейся задолженности.

06.02.2019 ответчик перечислил в бюджет Территориального фонда по акту проверки № 80 от 03.12.2018 денежные средства в размере 43 776,90 руб. 

Таким образом, сумма штрафа в отношении ответчика составляет 1 277 095,10 руб. 

           Суд, исследовав материалы дела, считает, что исковые требования подлежат частичному удовлетворению по следующим основаниям.

  Правоотношения, возникающие в связи с осуществлением обязательного медицинского страхования, регулируются Федеральным законом от 29.11.2010 N 326-ФЗ "Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации".

   В соответствии с частями 7, 8 статьи 14 Закона N 326-ФЗ, страховые медицинские организации осуществляют свою деятельность в сфере обязательного медицинского страхования на основании договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, договора на оказание и оплату медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию, заключенного между страховой медицинской организацией и медицинской организацией.

   Страховые медицинские организации отвечают по обязательствам, возникающим из договоров, заключенных в сфере обязательного медицинского страхования, в соответствии с законодательством Российской Федерации и условиями этих договоров.

   Территориальный фонд осуществляет управление средствами обязательного медицинского страхования на территории субъекта Российской Федерации, предназначенными для обеспечения гарантий бесплатного оказания застрахованным лицам медицинской помощи в рамках программ обязательного медицинского страхования и в целях обеспечения финансовой устойчивости обязательного медицинского страхования на территории субъекта Российской Федерации, рассматривает дела и налагает штрафы, составляет акты о нарушении законодательства об обязательном медицинском страховании в соответствии с Федеральным законом "Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации", осуществляет контроль за деятельностью страховой медицинской организации, осуществляемой в соответствии с Федеральным законом "Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации", и выполнением договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования (пункт 9 Приказа Минздравсоцразвития России от 21.01.2011 N 15н "Об утверждении Типового положения о территориальном фонде обязательного медицинского страхования").

   В силу п. 111 Приказа Минздравсоцразвития России от 28.02.2011 N 158н "Об утверждении Правил обязательного медицинского страхования" взаимодействие территориального фонда со страховыми медицинскими организациями и страховых медицинских организаций с медицинскими организациями осуществляется в соответствии с договорами в сфере обязательного медицинского страхования.

 Территориальный фонд в порядке, установленном Федеральным фондом, вправе осуществлять контроль за деятельностью страховых медицинских организаций путем организации контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи, проводить медико-экономический контроль, медико-экономическую экспертизу, экспертизу качества медицинской помощи, в том числе повторно, а также контроль за использованием средств обязательного медицинского страхования страховыми медицинскими организациями и медицинскими организациями (п. 11 ст. 40 Закона N 326).

   В соответствии с указанными требованиями закона, между фондом и страховой медицинской организацией заключен договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, в рамках которого Фондом осуществлялся контроль за деятельностью страховой медицинской организации.

В рамках проведения проверки филиала ООО ВТБ Медицинское страхование ТФОМС Саратовской области были установлены нарушения действующего законодательства в сфере обязательного медицинского страхования.

Данное обстоятельство подтверждаются представленными в материалы дела доказательствами, факт нарушения ответчиком действующего законодательства в сфере медицинского страхования нашел свое подтверждение в ходе рассмотрения дела.

Факт перечисления истцом денежных средств ответчику на ведение дела по обязательному медицинскому страхованию также подтверждается представленными в материалы дела доказательствами и не оспаривается последним.

             Согласно представленному истцом расчету, в связи с нарушением условий договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, а также норм действующего законодательства в сфере обязательного медицинского страхования, взысканию с ответчика подлежат штрафные санкции в общей сумме  1 277 095,10 руб.              Проверив представленный истцом расчет, суд признает его верным. 

   Возражая против удовлетворения требований, ответчик заявил о чрезмерности размера заявленного к взысканию штрафа, и просил уменьшить сумму штрафа применительно к статье 333 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ).

   В соответствии с пунктом 1 статьи 333 ГК РФ суд по заявлению ответчика вправе уменьшить неустойку, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства.

   Учитывая заявление ответчика о применении положений статьи 333 ГК РФ при исчислении размера неустойки, суд, исходя из фактических обстоятельств дела, явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства, пришел к обоснованному выводу о наличии оснований для применения положений статьи 333 ГК РФ и уменьшению размера взыскиваемой неустойки.

   Действующее гражданское законодательство предусматривает неустойку в качестве способа обеспечения исполнения обязательств и меры имущественной ответственности за их неисполнение или ненадлежащее исполнение, а право снижения размера неустойки предоставлено суду в целях устранения явной ее несоразмерности последствиям нарушения обязательств независимо от того, является неустойка законной или договорной.

  Не ограничивая сумму устанавливаемых договором неустоек, ГК РФ предоставляет суду право устанавливать соразмерные основному долгу их пределы с учетом действительного размера ущерба, причиненного стороне в конкретном договоре. Именно поэтому в части первой статьи 333 ГК РФ и речь идет не о праве суда, а, по существу, о его обязанности установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба, причиненного в результате конкретного правонарушения.

   Конституционный Суд Российской Федерации в Определении от 21.12.2000 N 263-О разъяснил, что предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть, по существу, на реализацию требования статьи 17 Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц.

    Превращение института неустойки в способ обогащения кредитора недопустимо и противоречит ее компенсационной функции.

    Таким образом, определив соотношение размера неустойки с последствиями нарушения обязательства, суды должны учитывать компенсационную природу неустойки, а также принцип привлечения к гражданско-правовой ответственности только за ненадлежащим образом исполненное обязательство.

    В соответствии с разъяснениями, изложенными в пункте 65 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.01.2015 N 2 "О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" уменьшение судом неустойки возможно в случаях, когда подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушенного обязательства, и допускается по заявлению ответчика и с указанием мотивов, по которым суд полагает, что уменьшение ее размера является допустимым.

  В соответствии с пунктом 78 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" от 24.03.2016 N 7 правила о снижении размера неустойки на основании статьи 333 ГК РФ применяются также в случаях, когда неустойка определена законом.

   Положения 333 ГК РФ не содержит норм, ограничивающих право суда на уменьшение законной неустойки, поскольку реализация данного права обусловлена необходимостью установления баланса между применяемой к нарушителю мерой ответственности (вне зависимости от того, определен ее размер законом или соглашением сторон) и оценкой действительного размера ущерба, причиненного в результате конкретного нарушения.

    Согласно пункту 75 вышеуказанного Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации при оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования (пункт 3, 4, статьи 1 ГК РФ).

              Суд считает, что взыскание столь значительной суммы санкций приведет фактически к изъятию денежных средств, направленных на финансирование страховой организации, которая, в свою очередь, за счет данных средств оказывает медицинскую помощь по обязательному медицинскому страхованию гражданам, что в конечном итоге может негативно отразиться на качестве медицинских услуг, предоставляемых гражданам.

              Суд учел обстоятельства дела, установил несоразмерность заявленного штрафа последствиям нарушения обязательства и признал необходимым для соблюдения баланса интересов сторон уменьшение штрафа в 2 раза.

  На основании изложенного исковые требования подлежат удовлетворению в сумме 638 547,55 руб. 

 Согласно статье 168 Арбитражного процессуального кодекса РФ при принятии решения арбитражным судом суд решает вопросы о распределении судебных расходов.

 Распределение судебных расходов между лицами, участвующими в деле, производится судом в соответствии с частью 1 статьи 110  Арбитражного процессуального кодекса РФ.

Согласно статье 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны. В случае, если иск удовлетворен частично, судебные расходы относятся на лиц, участвующих в деле, пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований.

   Руководствуясь статьями 110, 167-170, 176, 177, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью ВТБ медицинское страхование (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), город Москва, в пользу территориального фонда обязательного медицинского страхования Саратовской области (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), город Саратов, штрафные санкции в размере 638 547 руб. 55 коп.

В удовлетворении остальной части исковых требований отказать.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью ВТБ медицинское страхование (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), город Москва, в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 15 771 руб. 00 коп. 

   Решение арбитражного суда вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

  Исполнительный лист выдать взыскателю после вступления решения в законную силу.

    Решение арбитражного суда может быть обжаловано в апелляционную или кассационную инстанции в порядке, предусмотренном главами 34, 35 раздела VI Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Направить копии решения арбитражного суда лицам, участвующим в деле, в соответствии с требованиями статьи 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

              Судья    М.Г. Штремплер