﻿АРБИТРАЖНЫЙ СУД

 ЗАПАДНО-СИБИРСКОГО ОКРУГА

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Тюмень                                                                   Дело № А27-25560/2019

 

Резолютивная часть постановления объявлена 20 января 2021 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 27 января 2021 года.

 

Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в составе:

председательствующего                     Ишутиной О.В.,

судей                                                    Бедериной М.Ю.,

                                                             Жирных О.В. – 

рассмотрел в судебном заседании с использованием средств аудиозаписи кассационную жалобу индивидуального предпринимателя Филимоновой Анастасии Андреевны (далее – ИП Филимонова А.А.) и индивидуального предпринимателя Патова Андрея Васильевича (далее – ИП Патов А.В.) на определение Арбитражного суда Кемеровской области от 17.07.2020 (судья – Лукьянова Т.Г.) и постановление Восьмого арбитражного апелляционного суда от 05.11.2020 (судьи Кудряшева Е.В., Фролова Н.Н., Усанина Н.А.) по делу № А27-25560/2019 о несостоятельности (банкротстве) общества с ограниченной ответственностью «Шахтоуправление Карагайлинское» (652729, Кемеровская область, город Киселевск, поселок Карагайлинский, улица Прогрессивная, 1, А, ИНН 4211016600, ОГРН 1044211002593, далее – ООО «Шахтоуправление Карагайлинское», должник), принятые в рамках обособленного спора по заявлению «Газпромбанк» (акционерное общество) (далее – АО «Газпромбанк», банк), о включении требования в реестр требований кредиторов должника. 

В судебном заседании до перерыва приняли участие представители: банка – Андреев А.В. по доверенности от 20.05.2020 № Д-30/672, Кирсанов П.М. и Личман А.А. по доверенности от 29.12.2020 № Д-30/1557; ИП Патова А.В. – Шахмаев А.В. по доверенности от 16.10.2020; ИП Филимоновой А.А. – Шахмаев А.В. по доверенности от 12.05.2020.

После перерыва в судебном заседании приняли участие представители: банка – Андреев А.В. по доверенности от 20.05.2020 № Д-30/672, Кирсанов П.М. по доверенности от 29.12.2020 № Д-30/1557; ИП Патова А.В. – Шахмаев А.В. по доверенности от 16.10.2020; ИП Филимоновой А.А. – Шахмаев А.В. по доверенности от 12.05.2020.

Суд установил:

в деле о несостоятельности (банкротстве) должника АО «Газпромбанк» обратился в Арбитражный суд Кемеровской области с заявлением о включении требований в реестр требований кредиторов должника, как обеспеченных залогом имущества последнего.

Определением Арбитражного суда Кемеровской области от 17.07.2020,  оставленным без изменения постановлением Седьмого арбитражного апелляционного суда от 05.11.2020, требования банка включены в третью очередь реестра требований кредиторов должника, как обеспеченные залогом имущества должника, в следующих размерах: 30 984 431 266,42 руб.,              1 694 230 597,75 руб., 3 048 507 237,40 руб., 3 270 441 712, 97 руб.,                  1 281 569 899,11 руб.; а также 3 229 614 548,53 руб., 1 378 124 523,78 руб., 281 754 193,54 руб. как необеспеченные залогом.

В кассационной жалобе ИП Филимонова А.А. и ИП Патов А.В. просят отменить состоявшиеся акты судов первой и апелляционной инстанций,  требования банка признать подлежащими удовлетворению в очередности, предшествующей распределению ликвидной квоты, отказать в признании требований банка залоговыми.

ИП Филимонова А.А. и ИП Патов А.В. полагают, что банк является аффилированным лицом по отношению к должнику; отношения, сложившиеся между банком и должником в рамках кредитных договоров, свидетельствуют о финансирования банком должника в условиях финансового кризиса последнего.

Дополнительные доказательства, приложенные к кассационной жалобе, не приобщены к материалам дела с учетом полномочий суда кассационной инстанции (статья 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ)). 

Дополнительные письменные пояснения к кассационной жалобе не приобщены к материалам дела в связи с отсутствием доказательств их заблаговременного направления лицам, участвующим в рассмотрении обособленного спора. Доводы кассаторов изложены их представителем в судебном заседании.

Отзывы и на кассационную жалобу, представленные обществом с ограниченной ответственностью «Альянс», конкурсным управляющим должником Рынденко Евгением Яковлевичем, обществом с ограниченной ответственностью «Комплект-сервис», обществом с ограниченной ответственностью «Торговый дом «ПСК-НК» не приобщены к материалам дела в связи с отсутствием доказательств их заблаговременного направления лицам, участвующим в рассмотрении обособленного спора (части 1, 2      статьи 279 АПК РФ).

В отзыве на кассационную жалобу банк просит оставить без изменения обжалуемые судебные акты как соответствующие действующему законодательству.

В судебном заседании до перерыва представитель ИП Филимоновой А.А. и ИП Патова А.В. поддержал доводы, изложенные в кассационной жалобе; представители банка просили отказать в удовлетворении жалобы.

В соответствии со статьей 163 АПК РФ в судебном заседании, назначенном на 13.01.2021 в 14 часов 05 минут, объявлялся перерыв до          16 часов 35 минут 20.01.2021.

После перерыва представитель ИП Филимоновой А.А. и ИП Патова А.В. поддержал доводы, изложенные в кассационной жалобе; представители банка просили отказать в удовлетворении жалобы.

Учитывая надлежащее извещение иных лиц, участвующих в рассмотрении обособленного спора, о времени и месте проведения судебного заседания, кассационная жалоба рассматривается в их отсутствие в соответствии с положениями части 3 статьи 284 АПК РФ).

Законность обжалуемых судебных актов проверена судом округа.

Как установлено судами и усматривается из материалов дела, между банком и должником заключен договор об открытии кредитной линии от 14.11.2011 № 357/11-В (далее – кредитный договор-1).

Между банком и заемщиком были заключены 11 дополнительных соглашений к кредитному договору - 1 (от 27.12.2013, 06.03.2014, 30.09.2015, 08.12.2015, 25.01.2016, 30.11.2016, 28.12.2017, 30.03.2018, 29.06.2018, 28.09.2018, 14.12.2018.

Кредитный договор - 1 (с учетом дополнительных соглашений к нему) был заключен на следующих условиях.

В соответствии с пунктом 1.2. кредитного договора - 1 лимит выдачи по кредитной линии составлял 329 500 000 долларов США. 

В рамках кредитного договора - 1 банк в период с 29.11.2011 по 14.11.2014 представил заемщику 34 транша совокупным размером 329 500 000 долларов США, что подтверждается выписками по счету. 

В соответствии с пунктом 1 дополнительного соглашения от 25.01.2016 к Кредитному договору - 1 стороны подтвердили, что на 25.01.2016 задолженность заемщика перед банком по основной сумме кредита составила 303 984 353 доллара США.

Стороны пришли к соглашению перевести указанную сумму задолженности по основной сумме кредита в рубли по курсу банка по безналичной продаже долларов США, что составило 24 184 922 168,44 руб.

Стороны установили, что обязательства по кредитному договору - 1 подлежат погашению в рублях.

При заключении кредитного договора - 1 процентная ставка была установлена в размере 8,5 % годовых (пункт 1.1. кредитного договора - 1);

В период действия кредитного договора банк и заемщик изменяли процентную ставку, что отражено в дополнительных соглашениях.

В соответствии с пунктом 1 дополнительного соглашения от 25.01.2016 к кредитному договору - 1 стороны установили, что проценты, начисленные и не оплаченные заемщиком на 25.01.2016, подлежат погашению в рублях по курсу банка по безналичной продаже долларов США по курсу 1 доллар США = 79,55976 руб.

В соответствии с пунктом 3.1.1.2. кредитного договора - 1 (в редакции дополнительного соглашения от 30.11.2016) проценты, начисленные с 01.07.2015 по 25.01.2016 в сумме 1 107 506 138,32 руб., капитализируются и прибавляются к сумме основного долга 29.09.2017.

В соответствии с пунктом 3.1.1.3. кредитного договора - 1 (в редакции дополнительного соглашения от 30.11.2016) проценты, начисленные с 26.01.2016 по 29.09.2017, капитализируются и прибавляются к сумме основного долга 29.09.2017.

К 29.09.2017 были начислены и прибавлены к сумме основного долга проценты в размере 3 850 717 046,70 руб.

Первоначально стороны установили, что заемщик обязан уплачивать начисленные проценты в последний рабочий день процентного периода, который составлял 3 календарных месяца (пункт 3.1. кредитного договора - 1). 

Согласно пункту 2.2. кредитного договора - 1 сторонами был установлен график погашения задолженности по основному долгу. График погашения задолженности по кредитному договору - 1 впоследствии изменялся, о чем заключено соответствующее дополнительное соглашение.

По состоянию на 26.11.2019 (дата объявления резолютивной части определения суда о введении процедуры наблюдения) задолженность должника перед банком по кредитному договору - 1 составляет                       30 984 431 266,42 руб.: 

В целях обеспечения надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору-1 между банком и заемщиком были заключены договоры залога. 

Предметом договора об ипотеке является право аренды 37 земельных участков и 29 объектов недвижимости

Договор об ипотеке от 14.11.2011 № 357/11-В-ЗН и дополнительные соглашения к нему зарегистрированы Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Кемеровской области. 

Договор залога имущества, приобретаемого в будущем от 29.11.2011 № 357/11- В-3 (Приложение № 24), к которому впоследствии были заключены 42 дополнительных соглашения (Приложения № 25-66), предметом которого являются 569 единиц горно-шахтного оборудования. 

Договор залога движимого имущества (оборудования) от 14.09.2012 № 357/11- В-З-1 (Приложение № 67), к которому впоследствии были заключены 6 дополнительных соглашений (Приложения № 68-73), предметом которого являются 400 единиц горно-шахтного оборудования.

Договор залога имущества от 05.05.2016 № 3613-002-3-08 (Приложение № 74), к которому впоследствии были заключены 2 дополнительных соглашений (Приложения № 75-76), предметом которого являются 400 единиц горно-шахтного оборудования. 

Договор залога имущества от 12.05.2016 № 3613-002-3-05 (Приложение № 77), к которому впоследствии были заключены 3 дополнительных соглашений (Приложения № 78-80), предметом которого являются 400 единиц горно-шахтного оборудования.

Между кредитором и должником заключено кредитное соглашение об открытии кредитной линии от 22.11.2013 № 2613-749-К (далее – кредитный договор - 2, Приложение № 81).

Между банком и заемщиком были заключены 9 дополнительных соглашений к кредитному договору - 2 (от 30.09.2015, 08.12.2015, 30.11.2016, 23.12.2016, 28.12.2017, 30.03.2018, 29.06.2018, 28.09.2018, 14.12.2018).

Кредитный договор - 2 (с учетом дополнительных соглашений к нему) был заключен на следующих условиях.

В соответствии с пунктом 6.1. кредитного договора - 2 лимит выдачи по кредитной линии составлял 1 900 000 000 руб.

В рамках кредитного договора - 2 банк представил заемщику 3 транша совокупными размером 1 900 000 000 руб. (1 439 362 591,83 руб. 25.11.2013, 406 193 659,78 руб. 04.12.2013, 54 443 748,39 руб. 06.12.2013), что подтверждается выписками по счету (Приложения № 91).

Заемщик частично погасил задолженность по основному долгу по кредитному договору - 2 в размере 155 503 194,41 руб.

В соответствии с пунктом 6.1. кредитного договора - 2 (в редакции дополнительного соглашения от 30.11.2016) лимит по кредитной линии составил 1 287 498 271,29 руб. 

При заключении кредитного договора - 2 процентная ставка была установлена в размере 10,5 % годовых (пункт 6.8.1. кредитного договора - 2);

Начиная с 01.12.2016 процентная ставка по кредитному договору - 2 составила 5,0 % годовых (пункт 6.8.1. кредитного договора в редакции дополнительного соглашения от 30.11.2016).

 В соответствии с пунктом 6.8.2. кредитного договора - 2 (в редакции дополнительного соглашения от 30.11.2016) проценты, начисленные с 01.07.2015 по 29.09.2017, капитализируются и прибавляются к сумме основного долга 29.09.2017.

К 29.09.2017 были начислены и прибавлены к сумме основного долга проценты в размере 245 494 301,55 руб.

Первоначально стороны установили, что заемщик обязан уплачивать начисленные проценты в последний рабочий день процентного периода, который составлял календарный квартал (пункт 6.8.2. кредитного договора - 2).

В соответствии с пунктом 6.8.2. кредитного договора - 2 (в редакции дополнительного соглашения от 14.12.2018 № 9) стороны установили, что проценты, начисленные с 30.09.2017 по 31.03.2019 (включительно), уплачиваются 29.03.2019, в последующем – ежеквартально, в последний рабочий день каждого календарного квартала

Согласно пункту 6.3.2. кредитного договора - 2 сторонами был установлен график погашения задолженности по основному долгу. График погашения задолженности по кредитному договору - 2 впоследствии изменялся, о чем заключены соответствующие дополнительные соглашения.

По состоянию на 26.11.2019 (дата оглашения резолютивной части определения суда о введении процедуры наблюдения) задолженность должника перед банком по кредитному договору - 2 составляет                        1 694 230 597,75 руб.

В целях обеспечения надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору-2 между банком и заемщиком заключен договор залога имущества от 17.04.2014 № 2613-749-К-3, к которому впоследствии заключены 2 дополнительных соглашения, предметом которого являются 1769 единиц горно-шахтного оборудования. 

Перечень имущества, находящегося в залоге у банка в обеспечение обязательств по кредитному договору-2, приведен в Приложении № 126 к настоящему заявлению. 

Между кредитором и должником заключено кредитное соглашение об открытии кредитной линии от 27.12.2013 № 2613-817-К (далее - кредитный договор – 3).

Между банком и заемщиком были заключены 9 дополнительных соглашений к кредитному договору - 3 (от 30.09.2015, 08.12.2015, 30.11.2016, 23.12.2016, 28.12.2017, 30.03.2018, 29.06.2018, 28.09.2018, 14.12.2018).

Кредитный договор - 3 (с учетом дополнительных соглашений к нему) был заключен на следующих условиях. 

В соответствии с пунктом 6.1. кредитного договора - 3 лимит выдачи по кредитной линии составлял 2 500 000 000 руб.

В рамках кредитного договора - 3 банк представил заемщику 4 транша совокупными размером 2 500 000 000 руб. (2 159 505 000 руб. - 27.12.2013,   94 490 549,41 руб. - 30.12.2013, 170 000 000 руб. - 31.01.2014,                         76 004 450,59 руб. - 10.02.2014), что подтверждается выписками по счету.

Заемщик частично погасил задолженность по основному долгу по Кредитному договору - 3 в размере 189 687 062,17 руб. 

В соответствии с пунктом 6.1. кредитного договора - 3 (в редакции дополнительного соглашения от 30.11.2016) лимит по кредитной линии составил 2 316 860 519 руб.

При заключении кредитного договора - 3 процентная ставка была установлена в размере 10,5 % годовых (пункт 6.8.1. кредитного договора - 3);

Начиная с 01.12.2016 процентная ставка по кредитному договору - 3 составила 5,0 % годовых (пункт 6.8.1. кредитного договора в редакции дополнительного соглашения от 30.11.2016).

В соответствии с пунктом 6.8.2. кредитного договора - 3 (в редакции дополнительного соглашения от 30.11.2016) проценты, начисленные с 01.07.2015 по 29.09.2017, капитализируются и прибавляются к сумме основного долга 29.09.2017.

К 29.09.2017 были начислены и прибавлены к сумме основного долга проценты в размере 376 648 053,23 руб.

Первоначально стороны установили, что заемщик обязан уплачивать начисленные проценты в последний рабочий день процентного периода, который составлял календарный квартал (пункт 6.8.2. кредитного договора -3). 

В соответствии с пунктом 6.8.2. кредитного договора - 3 (в редакции дополнительного соглашения от 14.12.2018 № 9) стороны установили, что проценты, начисленные с 30.09.2017 по 31.03.2019 (включительно), уплачиваются 29.03.2019, в последующем – ежеквартально, в последний рабочий день каждого календарного квартала.

Согласно пунктом 6.3.2. кредитного договора - 3 сторонами был установлен график погашения задолженности по основному долгу. График погашения задолженности по кредитному договору - 3 впоследствии изменялся, о чем заключены соответствующие дополнительные соглашения.

По состоянию на 26.11.2019 (дата оглашения резолютивной части определения суда о введении процедуры наблюдения) задолженность должника перед банком по кредитному договору - 3 составляет 3 048 507 237, руб.

В целях обеспечения надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору-3 между банком и заемщиком заключен договор залога имущества от 17.04.2014 № 2613-817-К-З, к которому впоследствии заключены 2 дополнительных соглашения, предметом которого являются 1769 единиц горно-шахтного оборудования.

Перечень имущества, находящегося в залоге у банка в обеспечение обязательств по кредитному договору-3, приведен в Приложении № 126 к настоящему заявлению. 25.03.2014 между должником и банком и заключено кредитное соглашение об открытии кредитной линии № 2614-114-К (далее – Кредитный договор – 4).

Между банком и заемщиком были заключены 9 дополнительных соглашений к кредитному договору - 4 (от 30.09.2015, 08.12.2015, 30.11.2016, 23.12.2016, 28.12.2017, 30.03.2018, 29.06.2018, 28.09.2018, 14.12.2018). 

Кредитный договор - 4 (с учетом дополнительных соглашений к нему) был заключен на следующих условиях. 

В соответствии с пунктом 6.1. кредитного договора - 4 лимит выдачи по кредитной линии составлял 2 600 000 000 руб.

В рамках кредитного договора - 4 банк 25.03.2014 представил заемщику 2 600 000 000 руб., что подтверждается выпиской по счету. Заемщик частично погасил задолженность по основному долгу по кредитному договору - 4 в размере 121 489 218,56 руб.

В соответствии с пунктом 6.1. кредитного договора - 4 (в редакции дополнительного соглашения от 30.11.2016) лимит по кредитной линии составил 2 485 535 033 руб. 

При заключении кредитного договора - 4 процентная ставка была установлена в размере 10,5 % годовых (пункт 6.8.1. кредитного договора - 4);

Начиная с 01.12.2016 процентная ставка по кредитному договору - 4 составила 5,0 % годовых (пункт 6.8.1. кредитного договора в редакции дополнительного соглашения от 30.11.2016). 

В соответствии с пунктом 6.8.2. кредитного договора - 4 (в редакции дополнительного соглашения от 30.11.2016) проценты, начисленные с 01.07.2015 по 29.09.2017 капитализируются и прибавляются к сумме основного долга 29.09.2017.

К 29.09.2017 были начислены и прибавлены к сумме основного долга проценты в размере 473 662 398,31 руб. 

Первоначально стороны установили, что заемщик обязан уплачивать начисленные проценты в последний рабочий день процентного периода, который составлял календарный квартал (пункт 6.8.2. кредитного договора - 4).

В соответствии с пунктом 6.8.2. кредитного договора - 4 (в редакции дополнительного соглашения от 14.12.2018 № 9) стороны установили, что проценты, начисленные с 30.09.2017 по 31.03.2019 (включительно), уплачиваются 29.03.2019, в последующем - ежеквартально, в последний рабочий день каждого календарного квартала. 

Согласно пункту 6.3.2. кредитного договора - 4 сторонами был установлен график погашения задолженности по основному долгу. График погашения задолженности по кредитному договору - 4 впоследствии изменялся, о чем заключены соответствующие дополнительные соглашения.

По состоянию на 26.11.2019 (дата объявления резолютивной части определения суда о введении процедуры наблюдения) задолженность должника перед банком по кредитному договору - 4 составляет 3 270 441 712, 97 руб. 

В целях обеспечения надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору-4 между банком и заемщиком заключен договор залога имущества от 17.04.2014 № 2614-114-К-З, к которому впоследствии заключены 2 дополнительных соглашения, предметом которого являются 1769 единиц горно-шахтного оборудования.

Перечень имущества, находящегося в залоге у банка в обеспечение обязательств по кредитному договору-4, приведен в Приложении № 126 к настоящему заявлению. 01.07.2016 между должником и банком заключено кредитное соглашение об открытии кредитной линии № 255/16-Р (далее – кредитный договор-5). 

Между банком и заемщиком были заключены 8 дополнительных соглашений к кредитному договору - 5 (от 30.11.2016, 23.12.2016, 01.08.2017, 28.12.2017, 30.03.2018, 29.06.2018, 28.09.2018, 14.12.2018.

Кредитный договор - 5 (с учетом дополнительных соглашений к нему) был заключен на следующих условиях. 

В соответствии с пунктом 6.1. кредитного договора - 5 лимит выдачи по кредитной линии составлял 1 351 000 000 руб.

В период с 01.07.2016 по 17.02.2017 банк в рамках кредитного договора – 5 представил заемщику 11 траншей в совокупном размере                               1 084 981 261,89 руб., что подтверждается выписками по счетам. 

Заемщик частично погасил задолженность по основному долгу по кредитному договору - 5 в размере 121 489 218,56 руб. 

В соответствии с пунктом 6.1. кредитного договора - 5 (в редакции дополнительного соглашения от 01.08.2017) лимит по кредитной линии составил 6 340 347,92 руб.

При заключении кредитного договора - 5 процентная ставка была установлена в размере 12 % годовых (пункт 6.8.1. кредитного договора - 5);

Начиная с 01.12.2016 процентная ставка по кредитному договору - 5 составила 5,0 % годовых (пункт 6.8.1. кредитного договора в редакции дополнительного соглашения от 30.11.2016).

В соответствии с пунктом 6.8.2. кредитного договора - 5 (в редакции дополнительного соглашения от 30.11.2016) проценты, начисленные по 29.09.2017, капитализируются и прибавляются к сумме основного долга 29.09.2017. 

К 29.09.2017 были начислены и прибавлены к сумме основного долга проценты в размере 12 722 999,91 руб.

Первоначально стороны установили, что заемщик обязан уплачивать начисленные проценты в последний рабочий день процентного периода, который составлял календарный квартал (пункт 6.8.2. кредитного договора - 5). 

В соответствии с пунктом 6.8.2. кредитного договора - 5 (в редакции дополнительного соглашения от 14.12.2018 № 8) стороны установили, что проценты, начисленные с 30.09.2017 по 31.03.2019 (включительно), уплачиваются 29.03.2019, в последующем - ежеквартально, в последний рабочий день каждого календарного квартала.

Согласно пункту 6.3.2. кредитного договора - 5 сторонами был установлен график погашения задолженности по основному долгу. График погашения задолженности по кредитному договору - 5 впоследствии изменялся, о чем заключены соответствующие дополнительные соглашения.

По состоянию на 26.11.2019 (дата объявления резолютивной части определения суда о введении процедуры наблюдения) задолженность должника перед банком по кредитному договору - 5 составляет                        1 281 569 899,11 руб.

В целях обеспечения надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору - 5 между банком и заемщиком заключен договор залога имущества от 04.05.2018 № 255/16-ДЗИ, предметом которого являются 155 единиц горно-шахтного оборудования. 

Между банком и должником заключено кредитное соглашение об открытии кредитной линии от 21.11.2014 № 2614-618-К (далее - кредитный договор - 1).

Между банком и заемщиком были заключены 12 дополнительных соглашений к кредитному договору - 1 (от 31.03.2015, 30.09.2015, 08.12.2015, 29.04.2016, 12 01.06.2015, 30.11.2016, 23.12.2016, 28.12.2017, 30.03.2018, 29.06.2018, 28.09.2018, 14.12.2018).

В соответствии с пунктом 6.1. кредитного договора - 1 лимит выдачи по кредитной линии составлял 2 500 000 000 руб. 

В период с 31.03.2014 по 01.06.2015 банк в рамках кредитного договора – 1 представил заемщику 15 траншей в совокупном размере                              2 380 573 786,07 руб., что подтверждается выписками по счетам.

Заемщик частично погасил задолженность по основному долгу по кредитному договору - 1 в размере 9 160 475,97 руб. 

В соответствии с пунктом 6.1. кредитного договора - 1 (в редакции дополнительного соглашения от 30.11.2016) лимит по кредитной линии составил 2 378 354 461,47 руб.

В соответствии с пунктом 6.8.1. кредитного договора - 1 в редакции дополнительного соглашения от 30.11.2016 процентная ставка по представленным траншам являлась дифференцированной (от 12,75 % до 15 %), при этом с 01.12.2016 процентная ставка по всем траншам установлена в размере 5 % годовых. 

В соответствии с пунктом 6.8.2. кредитного договора - 1 (в редакции дополнительного соглашения от 30.11.2016) проценты, начисленные с 01.07.2015 по 29.09.2017, капитализируются и прибавляются к сумме основного долга 29.09.2017. 

К 29.09.2017 были начислены и прибавлены к сумме основного долга проценты в размере 543 905 869,29 руб.

Первоначально стороны установили, что заемщик обязан уплачивать начисленные проценты в последний рабочий день процентного периода, который составлял календарный квартал (пункт 6.8.2. кредитного договора - 1). 

В соответствии с пунктом 6.8.2. кредитного договора - 1 (в редакции дополнительного соглашения от 14.12.2018 № 12) стороны установили, что проценты, начисленные с 30.09.2017 по 31.03.2019 (включительно), уплачиваются 29.03.2019. 

Согласно пункту 6.3.2. кредитного договора - 1 сторонами был установлен график погашения задолженности по основному долгу. График погашения задолженности по кредитному договору - 1 впоследствии изменялся, о чем заключены соответствующие дополнительные соглашения.

По состоянию на 26.11.2019 (дата объявления резолютивной части определения суда о введении процедуры наблюдения) задолженность должника перед банком по кредитному договору - 1 составила                          3 229 614 548, 53 руб.

Между банком и должником заключено кредитное соглашение об открытии кредитной линии от 01.08.2017 № 189/17-Р (далее - кредитный договор - 2). 

Между банком и заемщиком были заключены 2 дополнительных соглашения к кредитному договору - 2 (от 20.11.2017 № 1, 14.12.2018 № 2, Приложения № 19, 20).

Кредитный договор - 2 (с учетом дополнительных соглашений к нему) был заключен на следующих условиях. 

В соответствии с пунктом 6.1. кредитного договора — 2 (в редакции дополнительного соглашения от 14.12.2018 № 2) лимит выдачи по кредитной линии составлял 1 266 000 000 руб. 

В период с 11.08.2017 по 09.02.2019 банк в рамках кредитного договора – 2 представил заемщику 13 траншей в совокупном размере 1 265 850 000 руб., что подтверждается выписками по счетам.

При заключении кредитного договора - 2 процентная ставка была установлена в размере 13 % годовых (пункт 6.8.1. кредитного договора - 2).

Начиная с 01.12.2017 процентная ставка по кредитному договору - 2 составила 5,0 % годовых (пункт 6.8.1. кредитного договора в редакции дополнительного соглашения от 20.11.2017). 

В соответствии с пунктом 6.8.2. кредитного договора - 2 (в редакции дополнительного соглашения от 20.11.2017) проценты, начисленные по 28.09.2018, капитализируются и прибавляются к сумме основного долга 28.09.2018. Капитализированные проценты выплачиваются ежеквартально, равными частями в даты уплаты основного долга.

На 28.09.2017 были начислены и прибавлены к сумме основного долга проценты в размере 41 386 698,62 руб. 

Первоначально стороны установили, что заемщик обязан уплачивать начисленные проценты в последний рабочий день процентного периода, который составлял календарный квартал (пункт 6.8.2. кредитного договора-2). 

В соответствии с пунктом 6.8.2. кредитного договора - 2 (в редакции дополнительного соглашения от 14.12.2018 № 2) стороны установили, что проценты, начисленные с 29.09.2018 по 31.03.2019 (включительно), уплачиваются 29.03.2019, в последующем - ежеквартально, в последний рабочий день каждого календарного квартала.

Согласно пункту 6.3.2. кредитного договора - 2 сторонами был установлен график погашения задолженности по основному долгу. График погашения задолженности по кредитному договору - 2 впоследствии изменялся, о чем заключено соответствующее дополнительное соглашение.

По состоянию на 26.11.2019 (дата объявления резолютивной части определения суда о введении процедуры наблюдения) задолженность должника перед банком по кредитному договору - 2 составила                          1 378 124 523,53 руб. 

28.10.2016 между обществом с ограниченной ответственностью «УВЗ-Логистик» (далее – ООО «УВЗ-Логистик») и обществом с ограниченной ответственностью «Шахтоуправление Карагайлинское» (далее – ООО «Шахтоуправление Карагайлинское») заключено соглашение о новации № 1 (далее – соглашение о новации).

По условиям соглашения о новации стороны расторгли агентский договор от 25.03.2014 № УВЗЛ-408/1, определили наличие у должника задолженности по предоплате (авансам) в размере 214 409 060,58 руб. и по уплате процентов за пользование авансами в размере 33 303 146,58 руб. (пункты 2-5 соглашения о новации).

Стороны заменили обязательство по возврату аванса в размере             214 409 060,58 руб. в заемное обязательство с процентной ставкой 5 % годовых (пункты 7, 9 соглашения о новации). 

В соответствии с пунктами 8, 9 соглашения о новации стороны определили следующий порядок погашения задолженности:

- 214 409 060,58 руб. - заемные средства подлежат возврату не позднее 30.06.2017; 

- начисленные на сумму займа проценты подлежат уплате одновременно с возвратом займа; 

- 33 303 146,58 руб. - проценты за пользование авансом подлежат уплате не позднее 30.06.2017.

Между ООО «УВЗ-Логистик» и Банком ГПБ (АО) заключено соглашение об отступном от 28.10.202016 № 1 (далее - соглашение об отступном).

По условиям соглашения об отступном ООО «УВЗ-Логистик» в счет частичного прекращения обязательств по кредитным договорам передало банку требования по соглашению о новации (пункты 1.1., 2.2.1. соглашения об отступном).

В соответствии с пунктом 4.1. соглашения об отступном права требования по соглашению о новации перешли к банку 28.10.2016.

Между банком и должником заключены 6 дополнительных соглашений к соглашению о новации (от 13.06.2017 № 1, 28.12.2017 № 2, 30.03.2018 № 3, 29.06.2018 № 4, 28.09.2018 № 5, 14.12.2018 № 6, Приложения № 25-30) на следующих условиях.

В соответствии с пунктом 8.1. соглашения о новации (в редакции дополнительного соглашения от 14.12.2018 № 6) полученные в заем денежные средства в размере 214 409 060,58 руб. погашаются по предусмотренному графику.

 В соответствии с пунктом 9.1.1. соглашения о новации (в редакции дополнительного соглашения от 13.07.2017) проценты, начисленные с 29.10.2016 по 29.09.2017 (включительно) капитализируются и прибавляются к сумме основного долга 29.09.2017 и выплачиваются равными частями в даты погашения суммы займа в соответствии с пунктом 8.1. соглашения о новации.

На 29.09.2017 были начислены и прибавлены к сумме основного долга проценты в размере 9 863 555,08 руб.

В соответствии с пунктом 9.1.2. соглашения о новации (в редакции дополнительного соглашения от 14.12.2018 № 6) с 30.10.2017 по дату фактического погашения (возврата) суммы займа уплата процентов за пользование денежными средствами производится с учетом процентных периодов: первый процентный период - с 30.09.2017 по 31.12.2017 -уплата 29.03.2019; второй процентный период - с 01.01.2018 по 31.03.2019 - уплата 29.03.2019; 

последующие процентные периоды - полный календарный квартал – уплата ежеквартально в последний рабочий день каждого квартала.

В соответствии с пунктом 8.2. соглашения о новации (в редакции дополнительного соглашения от 14.12.2018 № 6) проценты за пользование авансом в размере 33 303 146,58 руб. уплачиваются по предусмотренному графику.

Определением Арбитражного суда Новосибирской области                     от 01.11.2019 возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) должника.

Определением суда от 26.11.2019 в отношении должника введена процедура наблюдения.

Решением того же суда от 02.09.2020 должник признан банкротом, открыто конкурсное производство.

Ссылаясь на указанные обстоятельства, банк обратился в арбитражный суд с рассматриваемым заявлением. 

Суд первой инстанции, удовлетворяя заявление банка, исходил из подтверждения банком наличия кредитных отношений с должником, реальности предоставления кредитных средств, недоказанности аффилированности банка и должника. 

Апелляционный суд поддержал выводы суда первой инстанции.

Суд округа считает, что обособленный спор разрешен судами правильно.

На основании статей 71, 100 Федерального закона от 26.10.2002              № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» арбитражный суд осуществляет проверку обоснованности требований кредиторов.

В пункте 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 № 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве» разъяснено, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

В соответствии с пунктом 11 «Обзора судебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц», утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 29.01.2020, наличие у кредитора, предоставившего должнику финансирование, права контролировать деятельность последнего для обеспечения возврата этого финансирования не является основанием понижения очередности удовлетворения требования такого кредитора, не преследующего цель участия в распределении прибыли должника.

Отклоняя доводы кредиторов относительно аффилированности должника и банка, наличия оснований понижения очередности удовлетворения требования кредитора, суды исходили из следующих обстоятельств.

На момент заключения кредитного договора в 2011 году уставный капитал должника превышал 1 млрд. руб., должник наряду с открытым акционерным обществом «Шахта Заречная» и открытым акционерным обществом «Шахта «Алексиевская» входил в группу компаний «Заречная», объединяющую профессиональных участников угледобывающего рынка.

Банк при заключении кредитных договоров принимал меры по надлежащему обеспечению исполнения обязательств перед ним, заключал договоры залога недвижимого и движимого имущества, в том числе, подлежащему приобретению должником в будущем.

Указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что должник являлся перспективным предприятием, банк был заинтересован в долгосрочных кредитных правоотношениях с ним.

Согласно сложившимся в сфере кредитования отношениям, включение представителя кредитора в органы управления должника, наличие различных ограничений для должника в соответствии с условиями договоров являются механизмом контроля банка за возвратностью средств и не преследуют участия в распределении прибыли.

Судами установлено, что в 2014 году в совет директоров                     ООО «Угольная компания «Заречная» входил один представитель банка. При этом совет директоров состоял из 5 членов, остальные 4 члена не являлись аффилированными с банком лицами, дополнительных прав представитель банка в совете директоров не имел.

Общество с ограниченной ответственностью «Технология добычи», участником которого является общество с ограниченной ответственностью «Статус» (участником которого является банк), приобрело 1 % доли в уставном капитале должника 02.11.2016. При этом кредитные отношения между должником и банком были возникли в 2011 году.

Установленные судами обстоятельства свидетельствуют о том, что опосредованное участие банка в уставном капитале должника направлено не на получение прибыли от хозяйственной деятельности должника, а на осуществления контроля за финансовым состоянием должника в целях исполнения последним обязательств по кредитному договору.  

Факт залога долей в уставном капитале должника оправдан с точки зрения контроля за финансовым состоянием должника.

Ссылка ИП Филимоновой А.А. на средства массовой информации, в которых якобы содержатся выводы о влиянии банка на деятельность должника обоснованно отклонены судами, поскольку такие публикации являются частным, субъективным мнением, которое может не совпадать с реальными обстоятельствами.

Аргументы об участии банка в распределении прибыли должника путем установления процентной ставки в зависимости от цен на уголь обоснованно не приняты судами, поскольку действия банка в рамках кредитных отношений с должником не выходят за пределы сложившейся банковской практики, направлены на получение прибыли от собственной деятельности, что соответствует статье 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», подтверждается следующими обстоятельствами. 

В соответствии с дополнительными соглашениями от 20.11.2016 к кредитным договорам максимальная процентная ставка по кредитным договорам составляла 12 % годовых.

При этом в 2016 году средняя процентная ставка для кредитов свыше трех лет составляла от 11,91 % годовых до 14,93 % годовых.

Таким образом, процентная ставка, установленная в зависимости от цен на уголь, не превышала средних значений процентных ставок по рынку.

В целях снижения риска невозврата задолженности между банком и должником были заключены договоры залога имущества, в том числе, приобретаемого в будущем, а также договор залога долей должника.

Учитывая мировое снижение цен на уголь, наличие прогнозов на рост данных цен, банк пролонгировал срок возврата по кредитному договору, рассчитывая на возврат задолженности с повышением цен на уголь. В отсутствие роста цен на уголь взыскание задолженности являлось бесперспективным, ввиду отсутствия денежных средств у должника, падения рыночной стоимости имущественного комплекса. 

Таким образом, досрочное истребование задолженности при существующих на мировом рынке экономических факторах не повлекло бы для банка положительный экономический эффект.

Банк в 2016 и 2017 годах реструктуризировал задолженность по                1 854 кредитным договорам на общую сумму 1,66 трлн. долларов США,       127 млрд. евро и 8,17 трлн. руб., а в угольной отрасли без учета должника на 750 млн. долларов США и 145 млрд. руб.

Кроме того, суды учли процессуальное поведение банка, раскрывшего всю запрошенную судом информацию.

При таких условиях вывод судов о недоказанности аффилированности банка и должника, предоставления банком финансирования должнику в условиях финансового кризиса является правильным.

Признание требований банка обеспеченными залогом имущества должника соответствует положениям статей 337, 339, 348 Гражданского кодекса Российской Федерации, разъяснениям, содержащимся в пункте 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 № 58 «О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя».

Доводы, изложенные в кассационной жалобе, были исследованы судами и получили соответствующую правовую оценку; по существу выражают несогласие с выводами судов, направлены на иную оценку имеющихся в деле доказательств и не указывают на неправильное применение норм права, в связи с чем подлежат отклонению.

Основания для отмены обжалуемых судебных актов, предусмотренные статьей 288 АПК РФ, судом округа не установлены. 

С учетом изложенного кассационная жалоба не подлежит удовлетворению.

Руководствуясь статьями 287, 289 АПК РФ, Арбитражный суд Западно-Сибирского округа 

постановил:

определение Арбитражного суда Кемеровской области от 17.07.2020 и постановление Восьмого арбитражного апелляционного суда от 05.11.2020 по делу № А27-25560/2019 оставить без изменения, кассационную жалобу – без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном статьей 291.1 АПК РФ.

 

Председательствующий                                                            О.В. Ишутина

 

Судьи                                                                                         М.Ю. Бедерина

 

                                                                                                   О.В. Жирных