ПОСТАНОВЛЕНИЕ

Дело № А40-248100/2018

16 августа 2019 года

г. Москва

Резолютивная часть постановления объявлена 15 августа 2019 года

Полный текст постановления изготовлен 16 августа 2019 года

Арбитражный суд Московского округа в составе: 

председательствующего-судьи Латыповой Р.Р.,

судей Ананьиной Е.А., Григорьевой И.Ю.,

при участии в заседании:

от заявителя: акционерного общества «Акционерный коммерческий банк «Кор» - ФИО1,  председатель Правления протокол СД№2016/16/16 от 16 мая 2016 года, ФИО2 представитель по доверенности от 22 ноября 2018 года;

от заинтересованного лица: Центрального Банка Российской Федерации – ФИО3 , представитель по доверенности от 27 марта 2018 года, ФИО4, представитель по доверенности от 11 января 2018 года, ФИО5,  представитель по доверенности от 29 января  2018 года, ФИО6,  представитель по доверенности от 29 ноября 2018 года;

рассмотрев в судебном заседании 15 августа 2019 года кассационную жалобу акционерного общества «Акционерный коммерческий банк «Кор»

на решение от 31 января 2019 года

Арбитражного суда города Москвы,

принятое судьей Девицкой Н.Е., 

на постановление от 13 июня 2019 года

Девятого арбитражного апелляционного суда,

принятое судьями Марковой Т.Т., Суминой О.С., Кочешковой М.В., 

по делу № А40-248100/18-122-2740

по заявлению акционерного общества «Акционерный коммерческий банк «Кор»

к Центральному Банку Российской Федерации 

о признании незаконными приказов об отзыве лицензии и о назначении временной администрации,

УСТАНОВИЛ:

акционерное общество «Акционерный коммерческий банк «Кор» (далее – заявитель, АКБ «КОР») обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением к Центральному Банку Российской Федерации (далее – Банк Росси) о признании незаконными приказа от 05 октября 2018 года № ОД-2586 «Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций и аннулировании лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг у кредитной организации Акционерное общество «Акционерный коммерческий банк «КОР» (АО «АКБ «КОР» - Волгоград)» и от 05 октября 2018 года № ОД-2587 «О назначении временной администрации по управлению кредитной организацией Акционерное общество «Акционерный коммерческий банк «КОР» АО «АКБ «КОР» (Волгоград), в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций».

Решением Арбитражного суда города Москвы от 31 января 2019 года, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 13 июня 2019 года, в удовлетворении требований отказано.

Не согласившись с выводами судов, заявитель обратился в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит отменить судебные акты первой и апелляционной инстанции как принятые с нарушением норм права.

В судебном заседании представители АКБ «КОР» поддержали доводы, изложенные в кассационной жалобе. Представители Банка России возражали против удовлетворения кассационной жалобы.

Обсудив доводы кассационной жалобы, проверив в порядке статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность обжалуемых судебных актов, устанавливая правильность применения судами норм материального и процессуального права при рассмотрении дела и принятии решения и постановления, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемых судебных актах, установленным ими по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам и исходя из доводов, содержащихся в кассационной жалобе, и возражений относительно доводов жалобы, суд кассационной инстанции пришел к выводу, что обжалуемые решение суда первой инстанции и постановление апелляционного суда подлежат оставлению без изменения, а кассационная жалоба - без удовлетворения.

Из установленных судебными инстанциями фактических обстоятельств по делу усматривается, по результатам документарной проверки Банком России, на основании статьи 19, пунктов 6, 6.1 части 1 статьи 20 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее - Закон о банках), части 11 статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России), подпункта 2 пункта 2 статьи 39.1 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», издан приказ от 05 октября 2018 года № ОД-2586 об отзыве у АКБ «КОР» лицензии на осуществление банковских операций и профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных Законом о Банке России; неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статей 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ).

После отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, Банк России, действуя в соответствии со статьей 20 Закона о банках, издан приказ от 05 октября 2018 года № ОД-2587 «О назначении временной администрации по управлению кредитной организацией Акционерное общество «Акционерный коммерческий банк «КОР» АО «АКБ «КОР» (Волгоград), в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций».

Полагая, что указанные решения (отзыв лицензии и назначение временной администрации) приняты незаконно и без достаточных на то оснований, заявитель обратился в суд.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суды, исследовав и оценив доказательства, исходя из предмета и оснований заявленных исковых требований, а также из достаточности и взаимной связи всех доказательств в их совокупности, установив все обстоятельства, входящие в предмет доказывания и имеющие существенное значение для правильного разрешения спора, принимая во внимание конкретные обстоятельства дела, руководствуясь положениями Закона о банках, Закона № 115-ФЗ, пришли к выводу о соответствии закону оспариваемых приказов и об отсутствии совокупности необходимых условий для удовлетворения заявленных требований.

Частью 3 статьи 74 Закона о Банке России Банку России предоставлено право отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций по предусмотренным законодательством о банках и банковской деятельности основаниям.

Пунктом 6.1 части 1 статьи 20 Закона о банках предусмотрена обязанность Банка России отозвать лицензию на осуществление банковских операций за неоднократное нарушение Банком в течение одного года требований, предусмотренных ст. ст. 6, 7, 7.2, 7.3 и 7.5 Закона № 115-ФЗ, и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом является основанием для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Судами установлено, что при осуществлении лицензируемой деятельности, заявителем неоднократно нарушались требования подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ и Положения Банка России от 29 августа 2008 года № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Нарушения АКБ «КОР», послужившие основанием для принятия решения об отзыве у Банка лицензий подтверждаются фактами, выявленными Банком России в рамках надзора за деятельностью банка, а также фактами, установленными в ходе проверки его деятельности и отраженными в промежуточном акте проверки от 28 августа 2018 года № А2КИ25-13/452ДСП и в акте проверки от 30 августа 2018 года № АЗКИ25-13/457ДСП.

Таким образом, суды пришли к правильному выводу о том, что Банк России при принятии решения об отзыве у АКБ «КОР» лицензии на осуществление банковских операций и об аннулировании лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг действовал в соответствии с требованиями законодательства и в пределах полномочий, вследствие чего отсутствуют обстоятельства для признания приказа Банка России от 05 октября 2018 года № ОД-2586 недействительным.

В части оспаривания приказа о назначении временной администрации, судами правомерно указано, что в силу статьи 20 Закона о банках после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем отзыва указанной лицензии, назначает в кредитную организацию временную администрацию в соответствии с требованиями параграфом 4.1 главы IX Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)». 

Судами установлено, что приказ о назначении временной администрации издан Банком России в пределах предоставленных полномочий, в установленные сроки, и не нарушает прав и законных интересов заявителя.

Таким образом, фактические обстоятельства, имеющие значение для дела, установлены судами первой и апелляционной инстанций на основании полного, всестороннего и объективного исследования имеющихся в деле доказательств с учетом всех доводов и возражений участвующих в деле лиц, а окончательные выводы судов соответствуют фактическим обстоятельствам и представленным доказательствам, основаны на правильном применении норм материального и процессуального права.

Доводы заявителя, изложенные в кассационной жалобе, полно и всесторонне исследованы судебной коллегией и в соответствии со статьями 286, 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации подлежат отклонению, поскольку основаны на ошибочном толковании закона, не опровергают обстоятельств, установленных судами при рассмотрении настоящего дела, не свидетельствуют о незаконности обжалуемых судебных актов и не подтверждены надлежащими доказательствами.

Поскольку нормы материального права, регулирующие спорные отношения, судом применены правильно, процессуальных нарушений не допущено, суд кассационной инстанции не находит оснований для отмены или изменения принятых по делу судебных актов.

При таком положении обжалуемые судебные акты следует оставить без изменения, а кассационную жалобу - без удовлетворения.

Руководствуясь статьями 176, 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда города Москвы от 31 января 2019 года и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 13 июня 2019 года по делу № А40-248100/18 оставить без изменения, кассационную жалобу – без удовлетворения.

Председательствующий-судья

Р.Р. Латыпова

Судьи

Е.А. Ананьина

И.Ю. Григорьева