АРБИТРАЖНЫЙ СУД ТВЕРСКОЙ ОБЛАСТИ 

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А66-4038/20244

г.Тверь

19 апреля 2024 года

Арбитражный суд Тверской области в составе судьи Шабельной И.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Дмитриевой А.А., при участии представителей: от Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Тверской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу - ФИО1 по доверенности от 25.05.2023, ФИО2 по доверенности от 15.04.2021, от Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Гефест» - руководителя временной администрации ООО КБ «Гефест» ФИО3 по доверенности № 213 от 20.02.2024, от Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» - ФИО4 по доверенности № 1443 от 09.01.2023, ФИО5 по доверенности,

рассмотрев исковое заявление от 15.03.2024 № Т128-11/2587 Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Тверской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному Федеральному округу (г. Тверь, ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), 

к ответчику: Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Гефест» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, г. Кимры),

третьи лица: Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, г. Москва) о принудительной ликвидации кредитной организации, 

УСТАНОВИЛ:

20 марта 2024 года Центральный банк Российской Федерации в лице Отделения по Тверской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному Федеральному округу (г. Тверь, далее – Банк России) обратился в Арбитражный суд Тверской области с заявлением к Обществу с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Гефест» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, г. Кимры, ООО КБ «Гефест») о принудительной ликвидации кредитной организации.

В судебном заседании представители Банка России поддержали заявленные требования.

Представитель временной администрации ООО КБ «Гефест» поддержал заявление Банка России.

Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» поддержала заявление Банка России, просит возложить на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» функции ликвидатора.

Суд, в отсутствие возражений участвующих в деле лиц, в порядке части 4 статьи 137 АПК РФ, завершил предварительное судебное заседание и открыл судебное заседание в первой инстанции. 

Исследовав доказательства по делу, заслушав представителей сторон, суд установил следующее.

Приказом Центрального банка Российской Федерации от 28.02.2024 № ОД-321 в связи с неисполнением  федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7), 7.2 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», на основании статьи 19, пунктов 6, 61 части первой статьи 20 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее — Федеральный закон «О банках и банковской деятельности») и части четырнадцатой статьи 74 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» у ООО КБ «Гефест» с 28.02.2024 отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

В соответствии с пунктом 2 статьи 189.26 и статьями 189.31, 189.32, 189.35 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)»), в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО КБ «Гефест» приказом Банка России от 28.02.2024 № ОД-322 с 28.02.2024 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией ООО КБ «Гефест» сроком действия в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждение конкурсного управляющего) или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.

Приказы Банка России от 28.02.2024 № ОД-321 и № ОД-322 опубликованы в журнале «Вестник Банка России» от 05.03.2024 № 11 (2485).

Рассмотрев материалы заявления, оценив представленные доказательства в их совокупности, заслушав представителей заявителя, руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией ООО КБ «Гефест», представителей Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», суд установил следующее.

В соответствии с частью 7 статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций кредитная организация должна быть ликвидирована в соответствии с требованиями статьи 23.1 указанного Федерального закона.

В силу части 1 статьи 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» Банк России в течение 15 рабочих дней со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций обязан обратиться в арбитражный суд с требованием о ликвидации кредитной организации, за исключением случая, если ко дню отзыва указанной лицензии у кредитной организации имеются признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные параграфом 4.1 главы IX Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

На момент отзыва у ООО КБ «Гефест» лицензии на осуществление банковских операций признаки несостоятельности (банкротства), установленных пунктом 1 статьи 189.8 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», отсутствовали. Сведения о выявлении у ООО КБ «Гефест» признаков банкротства от временной администрации по управлению кредитной организацией в Банк России не поступали.

По состоянию на дату отзыва лицензии на осуществление банковских операций остаток денежных средств на корреспондентском счете № 30101810028090000992 ООО КБ «Гефест», открытом в Отделении по Тверской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу, на 28.02.2024 составил – 4 802 375 рублей 51 копейка, на 29.02.2024 - 189 385 550 рублей 59 копеек.

На денежные средства на корреспондентском счете ООО КБ «Гефест»  не наложены арест и иные ограничения распоряжения денежными средствами.

Размер средств обязательных резервов кредитной организации, депонированных в Банке России, на лицевом счете № 

<

***> по состоянию на 28.02.2024 составил - 294 000 рублей 00 копеек.

По данным заключения финансового состояния ООО КБ «Гефест», проведенного временной администрацией, на дату отзыва лицензии сумма активов ООО КБ «Гефест» (501 036 тыс. руб.) превышает сумму обязательств (223 392 тыс. руб.).

Как следует из заключения по данным, которые имеются на момент рассмотрения требования Банка России о ликвидации ООО КБ «Гефест» в суде, имущества Общества достаточно для исполнения имеющихся обязательств.

Таким образом, принимая во внимание данные, представленные временной администрацией, наличие признаков несостоятельности (банкротства) кредитной организации на день отзыва у нее лицензии на осуществление банковских операций, не установлено.

Поскольку ООО КБ «Гефест» имело лицензию Банка России, которая предоставляла право на привлечение денежных средств физических лиц во вклады, ликвидатором указанной кредитной организации в силу ч. 2 ст. 23.2 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» является Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Государственная пошлина в размере 6 000 руб. подлежит взысканию с ответчика в доход федерального бюджета Российской Федерации в порядке ст. 110 АПК РФ, поскольку истец освобожден от ее уплаты в силу пп. 1 п. 1 ст. 333.37 НК РФ.

Руководствуясь ст. 61 ГК РФ, ст.ст. 7, 20, 23-23.3 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», ст.ст. 4,64-68, 71, 75, 110, 167-170, 176 АПК РФ, Арбитражный суд Тверской области,

РЕШИЛ:

Ликвидировать Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк «Гефест» (171506, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, дата присвоения ОГРН: 22.10.2002, ИНН: 

<

***>).

Назначить в качестве ликвидатора Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк «Гефест» Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Обязать ликвидатора произвести публикацию объявления о ликвидации Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк «Гефест».

Срок ликвидации Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк «Гефест» установить на 12 месяцев со дня вступления в силу решения арбитражного суда о ликвидации кредитной организации. 

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк «Гефест» в доход федерального бюджета 6 000,00 руб. государственной пошлины.

Настоящее решение вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд (г.Вологда) в месячный срок со дня его принятия.

 

  Судья                                                                          И.В. Шабельная