Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-31185/22-172-231

г. Москва

30 сентября 2022 года

Резолютивная часть решения объявлена  13 сентября 2022 года

Полный текст решения изготовлен 30 сентября 2022 года

Арбитражный суд города Москвы в составе: 

председательствующего судьи Паньковой Н.М., (единолично)

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Абдуллаевой С.А.,

рассмотрев в  открытом судебном заседании дело 

по иску КОНКУРСНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО Заяц Николай Васильевич ТСН "ЖК АПРЕЛЕВСКИЙ" (143362, ОБЛАСТЬ МОСКОВСКАЯ, РАЙОН НАРО-ФОМИНСКИЙ, ГОРОД АПРЕЛЕВКА, АЛЛЕЯ ЦВЕТОЧНАЯ, ДОМ 15, ПОМЕЩЕНИЕ 4, ОГРН: 1095030000757, Дата присвоения ОГРН: 16.03.2009, ИНН: 5030065389)

к ПАО "СБЕРБАНК РОССИИ" (117312, ГОРОД МОСКВА, ВАВИЛОВА УЛИЦА, 19, ОГРН: 1027700132195, Дата присвоения ОГРН: 16.08.2002, ИНН: 7707083893)

третье лицо: Васильева В.А. и  ООО "ДЕЗ МО №1" (143980, МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, БАЛАШИХА ГОРОД, ОКТЯБРЬСКАЯ (ЖЕЛЕЗНОДОРОЖНЫЙ МКР.) УЛИЦА, ДОМ 33, БЛОК Г, ЭТ/ПОМ 4/XXIII-29, ОГРН: 1157746721252, Дата присвоения ОГРН: 06.08.2015, ИНН: 7708263659)

о взыскании 1 001 325 руб. 

при участии:

от истца –  Каленский  А.В. диплом, доверенность 01.06.2022;

от ответчика – Чуклин  А.В.  диплом, доверенность от 14.10.2021;

от третьего лица:

от ООО "ДЕЗ МО №1" -  не явился, извещен;

от Васильева В.А. – не явился, извещен;

УСТАНОВИЛ:

КОНКУРСНЫЙ УПРАВЛЯЮЩИЙ Заяц Николай Васильевич ТСН "ЖК АПРЕЛЕВСКИЙ" обратился в Арбитражный суд города Москвы с иском к ПАО "СБЕРБАНК РОССИИ" о взыскании убытков в сумме 1 001 325 руб.

Как следует из материалов дела,  в обоснование исковых требований указано следующее.

Арбитражным судом Московской области вынесено решение по делу № А41-94256/2018 от 07 июня 2019 года об открытии процедуры конкурсного производства в отношении ТСН ЖК «Апрелевский». Конкурсным управляющим ТСН ЖК «Апрелевский» утвержден Заяц Николай Васильевич.

Сведения о признании должника банкротом и введении процедуры реализации имущества гражданина опубликованы в газете «КоммерсантЪ» от 15.06.2019 №102(6582), в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве 06.06.2019 за номером № 3835941.

За период с 15.10.2019 по 21.10.2019 со счета №40703810040000400006, принадлежащего ТСН ЖК «Апрелевский» были похищены денежные средства в общем размере 1 001 325 руб. Денежные средства были сняты посредством бизнес карты, выданной на имя Васильевой Валентины Александровны, бывшего председателя ТСН ЖК «Апрелевский» со счёта №40703810040000400006 в суммах:

15.10.2019 Банковский ордер №809320 в сумме 100 000 руб.; 

15.10.2019 Банковский ордер №811330 в сумме 50 000 руб.; 

16.10.2019 Банковский ордер №814617 в сумме 150 000 руб.; 

17.10.2019 Банковский ордер №254131 в сумме 150 000 руб.; 

18.10.2019 Банковский ордер №254131 в сумме 150 000 руб.; 

21.10.2019 Банковский ордер №825081 в сумме 50 000 руб.; 

21.10.2019 Банковский ордер №825460 в сумме 10 000 руб.; 

21.10.2019 Банковский ордер №825763 в сумме 5 000 руб.;

Так же этой же картой осуществлялись покупки в магазине ЗАО «ОЛДИ ЛТД» на сумму 81 286 руб. и 255 039 руб. 17.10.2019.

УВД по Наро-Фоминску на заявление о преступлении не отреагировало, на запросы конкурсного управляющего не отвечает.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Представитель истца  в судебном заседании исковое требование поддержал в полном объеме, дал устные пояснения, просил иск удовлетворить; возражал против доводов ответчика.

Представитель ответчика  в судебном заседании дал устные пояснения по существу спора и представленных доказательств; с иском не согласился, просил в иске  отказать.

Третьи лица явку представителей  в суд не обеспечили, о времени и месте судебного разбирательства извещены.

В материалах дела имеется письменный отзыв третьего лица Васильевой В.А., в котором указано на отсутствие оснований для удовлетворения иска.

Рассмотрев материалы дела суд установил следующее.

Как следует из материалов дела и установлено судом, на основании заявления ТСН «ЖК Апрелевский» от 13.10.2014 о присоединении к Условиям открытия и обслуживания счета для расчетов по операциям с использованием международных корпоративных карт ОАО «Сбербанк России», ТСН «ЖК Апрелевский» был открыт банковский счет №40703810040000400006, в соответствии с которым ПАО Сбербанк оказывал услуги по расчетно-кассовому обслуживанию по названному расчетному счету.

25.10.2017 для распоряжения расчетным счетом председателем правления ТСН «ЖК Апрелевский» Васильевой Валентиной Александровной была получена карта Visa Business № 42744*******6019.

В период с 15.10.2019 по 21.10.2019, с использованием указанной карты с расчетного счета ТСН «ЖК Апрелевский» №40703810040000400006 были совершены следующие расходные операции: 15.10.2019 выданы наличные 100 000 руб. (банковский ордер N 809320); 15.10.2019 выданы наличные 50 000 руб. (банковский ордер N 811330); 15.10.2019 выданы наличные 150 000 руб. (банковский ордер N 814617); 17.10.2019 выданы наличные 150 000 руб. (банковский ордер N 192335);  18.10.2019 выданы наличные 150 000 руб. (банковский ордер N 254131); 21.10.2019 выданы наличные 50 000 руб. (банковский ордер N 825081); 21.10.2019 выданы наличные 10 000 руб. (банковский ордер N 825460); 21.10.2019 выданы наличные 5 000 руб. (банковский ордер N 825763); 21.10.2019 совершена покупка 81 286 руб. (банковский ордер N 831559); 21.10.2019 совершена покупка 255 039 руб. (банковский ордер N 840814).

В соответствии с пунктом 2 статьи 126 Закона о банкротстве с даты принятия арбитражным судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства прекращаются полномочия руководителя должника, иных органов управления должника и собственника имущества должника – унитарного предприятия (за исключением полномочий общего собрания участников должника, собственника имущества должника принимать решения о заключении соглашений об условиях предоставления денежных средств третьим лицом или третьими лицами для исполнения обязательств должника). Руководитель должника в течение трех дней с даты утверждения конкурсного управляющего обязан обеспечить передачу бухгалтерской и иной документации должника, печатей, штампов, материальных и иных ценностей конкурсному управляющему.

В силу указанной нормы,  руководитель должника не позднее 07.06.2019 обязан был передать конкурсному управляющему все имеющиеся материальные и иные ценности ТСН «ЖК Апрелевский», в том числе вышеназванную бизнес-карту №42744*******6019.

Исходя из этого, а также учитывая, что спорные операции были совершены спустя более чем 4 месяца после открытия конкурсного производства и совершались с использованием карты дистанционно (отсутствовала возможность установления личности распорядителя), у банка имелись основания полагать, что спорные операции совершаются самим конкурсным управляющим ТСН «ЖК Апрелевский», а не иным лицом.

В соответствии с пунктом 3 статьи 129 Закона о банкротстве конкурсный управляющий вправе распоряжаться имуществом должника в порядке и на условиях, которые установлены Законом о банкротстве.

Как следует из пункта 4 Постановления Пленума ВАС РФ от 06.06.2014 N 36 «О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства» контроль за распоряжением конкурсным управляющим счетами должника кредитная организация не осуществляет, ответственность за их соблюдение несет сам управляющий.

Как следует из пункта 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» по смыслу статей 15 и 393 ГК РФ, кредитор представляет доказательства, подтверждающие наличие у него убытков, а также обосновывающие с разумной степенью достоверности их размер и причинную связь между неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником и названными убытками.

Доказательств того, что спорные операции совершены неуполномоченным лицом, в материалы дела не представлено. 

Кроме того, в силу п. 3.1.10 Условий открытия и обслуживания счета для расчетов по операциям с использованием международных корпоративных карт ОАО «Сбербанк России»  Клиент обязуется нести ответственность за все операции с картой, совершенные с момента получения их в Банке до момента:

- получения Банком устного сообщения об утрате карты и (или) ее использовании без согласия Клиента / держателя карты. Клиент обязан в трехдневный срок со дня устного сообщения подать в Банк заявление о спорной транзакции. В случае не подтверждения устного сообщения об утрате карты и (или) ее использовании без согласия Клиента / держателя карты заявлением о спорной транзакции устное сообщение об утрате карты и (или) ее использовании без согласия Клиента / держателя карты считается отозванным. Ответственность по операциям, совершенным с использованием карты по истечении трехдневного срока со дня устного сообщения об утрате карты и (или) ее использовании без согласия Клиента / держателя карты в случае непредставления в трехдневный срок со дня устного сообщения заявления о спорной транзакции, несет Клиент;

- получения Банком заявления о спорной транзакции при отсутствии устного обращения в Банк или нарушении срока подачи заявления об утрате карты и (или) ее использовании без согласия Клиента / держателя карты.

В соответствии с п. 3.1.15 Условий Клиент обязуется изъять у увольняющегося работника карту и передать ее через уполномоченное лицо Клиента в Банк не позднее даты увольнения. Одновременно со сдачей карты подать в Банк заявление в произвольной форме о прекращении действия Карты увольняющегося работника.

Согласно п. 3.1.22 Условий Клиент обязуется предоставлять Банку (по месту заключения настоящего Договора), как при заключении настоящего Договора, так и при обновлении информации (не реже одного раза в год), необходимые документы (их копии), подтверждающие изменение сведений, подлежащих установлению при заключении договора банковского счета, а также сведения и документы, необходимые для выполнения Банком функций, установленных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», в том числе, но не исключительно: представлять документы в Банк о реорганизации, банкротстве, ликвидации организации.

При этом, Условиями не предусмотрена обязанность Банка по приостановке действия бизнес-карты в связи с признанием Клиента несостоятельным (банкротом).

Учитывая вышеизложенное,  оснований для вывода, что ответчиком допущено нарушение  при  проведении спорных операций, суд не установил.

Согласно пункту 1 статьи 133 Закона о банкротстве конкурсный управляющий обязан использовать только один счет должника в банке или иной кредитной организации (основной счет должника). Другие известные на момент открытия конкурсного производства, а также обнаруженные в ходе конкурсного производства счета должника в кредитных организациях, за исключением счетов, открытых для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением, специальных брокерских счетов профессионального участника рынка ценных бумаг, специальных депозитарных счетов, клиринговых счетов, залоговых счетов, номинальных счетов, публичных депозитных счетов и счетов эскроу, открытых в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" счетов гарантийного фонда платежной системы и счетов иностранного центрального платежного клирингового контрагента, подлежат закрытию конкурсным управляющим по мере их обнаружения.

Из представленных суду доказательств следует, что у ТСН «ЖК Апрелевский» имелось два расчетных счета в ПАО Сбербанк: №40703810040000400006 по которому были совершены спорные операции, и  № 40/03810740000000117, открытый на основании заявления ТСН «ЖК Апрелевский» от 23.09.2014.

С момента открытия конкурсного производства в качестве основного счета должника используется расчетный счет № 40/03810740000000117.

Расчетный счет №40703810040000400006 закрыт на основании заявления конкурсного управляющего Зайца Н.В. 22.10.2021.

Несвоевременное закрытие конкурсным управляющим Заяц Н.В. расчетного счета №40703810040000400006 способствовало совершению спорных операций.

Доказательств того, что  расчетный счет №40703810040000400006  и наличие на нем денежных средств не отображались в личном кабинете ТСН «ЖК Апрелевский» и/или ответчик  скрыл эти сведения от истца, что способствовало несанкционированному  расходованию спорных денежных средств, суду не представлено.

В ходе судебного разбирательства представитель истца указал, что на момент совершения спорных операций не знал о наличии у ТСН «ЖК Апрелевский» счета, по которому они были совершены, поскольку после открытия 04.06.2019 в отношении ТСН «ЖК Апрелевский» конкурсного производства направил в ПАО Сбербанк запрос № 23 от 13.06.2019 о наличии счетов, однако ответ на запрос не получил.

Ответчик, возражая против данного довода, указал, что  данный запрос в ПАО Сбербанк не поступал.

В подтверждение направления запроса в адрес ПАО Сбербанк конкурсный управляющий представил отчет об отслеживании отправления с почтовым идентификатором 19826229015483, в котором указано, что  отправителем является ТСН «ЖК Апрелевский», а получателем Одинцовское отделение № 8158 ПАО Сбербанк. Вручено отправление получателю в городе Одинцово. Между  тем, сам запрос адресован Операционному управлению ДО № 00268 Среднерусского банка ПАО Сбербанк, адрес получателя указан в запросе как: 143300, г. Наро-Фоминск, пл. Свободы, д. 10. Данный адрес также указан в договоре с ТСН «ЖК Апрелевский».

При установленных обстоятельствах, учитывая, что опись вложений в данное почтовое отправление не представлена, достоверно установить его содержание не  представляется возможным .

Иных доказательств отправки или вручения запроса в  ПАО Сбербанк о предоставлении сведений об открытых/закрытых  у ТСН «ЖК Апрелевский» расчетных счетах  суду не представлено.

При этом  как следует из пояснений представителя конкурсного управляющего в судебном заседании 24.05.2022, конкурсным управляющим запросы в ПАО Сбербанк и налоговую службу о наличии открытых счетов на ТСН «ЖК Апрелевский» после открытия конкурсного производства не направлялись.

Представленный истцом  ответ ПАО Сбербанк на обращение №181025-0123-449200 от 25.10.2018 касается вопроса  возможности блокировки поступающих из КБ «Геобанк» (ООО) платежей на счет № 40/03810740000000117, а не вопроса предоставления информации об открытых счетах должника.

Доказательства направления запроса в адрес налоговой службы о наличии у ТСН «ЖК Апрелевский» расчетных счетов, суду не представлены.

Таким образом, доводы истца о том, что расчетный счет должника, не являющийся основным, не был закрыт по причине непредставления ПАО Сбербанк информации о наличии у должника такого счета, относимыми и допустимыми доказательствами не подтвержден.

По смыслу статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Как разъяснено в пункте 5 постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", по смыслу статей 15 и 393 Гражданского кодекса Российской Федерации, кредитор представляет доказательства, подтверждающие наличие у него убытков, а также обосновывающие с разумной степенью достоверности их размер и причинную связь между неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником и названными убытками. Должник вправе предъявить возражения относительно размера причиненных кредитору убытков, и представить доказательства, что кредитор мог уменьшить такие убытки, но не принял для этого разумных мер (статья 404 ГК РФ).

В силу положений статьи 65 АПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается в обоснование своих требований и возражений.

Наличие обязанности по доказыванию предполагает представление стороной доказательств, бесспорно подтверждающих ее позицию, суд, оценивая собранные сторонами доказательства, должен дать оценку их законности и обоснованности.

Согласно статье 68 АПК РФ, обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами.

По результатам судебного разбирательства суд пришел к выводу, что истцом в материалы дела не представлены доказательства, подтверждающие то что возникшие на его стороне убытки находятся в прямой причинно-следственной связи с действиями ответчика.

Учитывая совокупность установленных обстоятельств и выводов, к которым пришел суд по результатам судебного разбирательства, оснований для удовлетворения исковых требований не установлено.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 167-171, 176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска отказать полностью.

Решение может быть обжаловано в течение месяца в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

Н.М. Панькова