АРБИТРАЖНЫЙ СУД ТЮМЕНСКОЙ ОБЛАСТИ

Ленина д.74, г.Тюмень, 625052,тел (3452) 25-81-13, ф.(3452) 45-02-07, http://tumen.arbitr.ru, E-mail: info@tumen.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело №

А70-6485/2020

г. Тюмень

27 мая 2021 года

Арбитражный суд Тюменской области в составе судьи Макарова С.Л., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску

АО «Сибстройсервис»

к ПАО «Сбербанк» в лице Западно – Сибирского отделения № 8647

при участии в заседании:

от Истца: ФИО1 – доверенность от 12.04.2021 года. 

от Ответчика: ФИО2 – доверенность от 25.12.2019 года., после перерыва ФИО3 – доверенность от 11.12.2019 года.

Протокол вел секретарь Полынцева Н.Л.

установил:

АО «Сибстройсервис» обратилось в Арбитражный суд Тюменской области с иском, к ПАО «Сбербанк» в лице Западно – Сибирского отделения № 8647 о взыскании 64 672 637 рублей 14 копеек – убытков, 3 487 531 рублей 58 копеек – процентов, а так же процентов до даты уплаты долга.

            В результате уточнения в порядке статьи 49 АПК РФ исковых требований (т.3, л.д.81-84), истцом были заявлены следующие требования:

1. Взыскать с ПАО «Сбербанк» в пользу АО «Сибстройсервис» денежные средства в размере 3 225 030 рублей 74 копейки, обязав ПАО «Сбербанк» восстановить остаток в указанном размере по расчетному счету застройщика № 

<

***>, открытому АО «Сибстройсервис» в ПАО «Сбербанк».

2. Взыскать с ПАО «Сбербанк» в пользу АО «Сибстройсервис» денежные средства в размере 10 729 012 рублей 04 копейки, обязав ПАО «Сбербанк» восстановить остаток в указанном размере по расчетному счету застройщика № 

<

***>, открытому АО «Сибстройсервис» в ПАО «Сбербанк».

3. Взыскать с ПАО «Сбербанк» в пользу АО «Сибстройсервис» денежные средства в размере 50 649 840 рублей 65 копеек, обязав ПАО «Сбербанк» восстановить остаток в указанном размере по расчетному счету застройщика № 

<

***>, открытому АО «Сибстройсервис» в ПАО «Сбербанк».

4. Взыскать с ПАО «Сбербанк» в пользу АО «Сибстройсервис» проценты по статье 856 ГК РФ, за период с момента осуществления каждого списания по 31.03.2020 года, в размере 3 483 725 рублей 20 копеек.

5. Взыскать с ПАО «Сбербанк» в пользу АО «Сибстройсервис» проценты по статье 856 ГК РФ на сумму основного долга в размере 64 603 883 рублей 43 копеек с 01.04.2020 года по дату восстановления необоснованно списанных денежных средств на счетах АО «Сибстройсервис», а именно:

- денежных средств в размере 3 225 030 рублей 74 копейки по расчетному счету застройщика № 

<

***>.

- денежных средств в размере 10 729 012 рублей 04 копейки по расчетному счету застройщика № 

<

***>.

- денежных средств в размере 50 649 840 рублей 65 копеек по расчетному счету застройщика № 

<

***>.

 Исковые требования мотивированы тем, что застройщик - АО «Сибстройесрвис», в 2018 году открыл 3 расчетных счета в ПАО «Сбербанк», предназначенных для финансирования строительства жилых домов в городе Тюмени. Указанные счета были открыты во исполнение ФЗ от 30.12.2004 года № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации». Счета имеют особый режим специальных банковских счетов, которые отличаются от других ограниченным законом перечнем операций, которые могут осуществляются с их использованием. В 2018 – 2019 годах Банк систематически производил с указанных специальных расчетных счетов застройщика списания без поручения с его стороны на основании постановлений судебных приставов об обращении взыскания в рамках отдельных исполнительных производств. Общая сумма списаний составляет 64 672 637 рублей 14 копеек. Истец считает, что указанные списания не соответствовали целевому назначению счетов застройщика, в связи с чем, истец неоднократно обращался в ПАО Сбербанк с требованием прекращения незаконных списаний. С учетом возложенных на банк обязанностей по контролю за целевым расходованием денежных средств со специального счета застройщика он не только вправе, но и обязан не исполнять указания к списанию, не соответствующие целевому назначению. Истец указывает, что действиями банка по ненадлежащему выполнению обязанностей по договору банковского счета застройщика причинены убытки, а именно реальный ущерб в размере полной суммы списания.

Ответчик против иска возражал по основаниям, изложенным в отзыве на исковое заявление (т.2.л.д.78). 

Решением от 07.08.2020 Арбитражного суда Тюменской области, оставленным без изменения постановлением от 06.11.2020 Восьмого арбитражного апелляционного суда, в удовлетворении иска отказано.

Постановлением Арбитражного суда Западно – Сибирского округа от 17 марта 2021 года (в редакции определения Арбитражного суда Западно – Сибирского округа об исправлении опечатки от 16 апреля 2020 года) решение от 07.08.2020 Арбитражного суда Тюменской области и постановление от 06.11.2020 Восьмого арбитражного апелляционного суда по делу N А70-6485/2020 отменено. В части отказа в удовлетворении исковых требований о взыскании процентов по статье 856 Гражданского кодекса Российской Федерации и распределения судебных расходов дело направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд Тюменской области. В остальной части принят новый судебный акт. Исковые требования удовлетворены. На публичное акционерное общество "Сбербанк" возложена обязанность восстановить остаток в размере 3 225 030 рублей 74 копейки по расчетному счету застройщика N 

<

***>, открытому акционерному обществу "Сибстройсервис" в публичном акционерном обществе "Сбербанк". На публичное акционерное общество "Сбербанк" возложена обязанность восстановить остаток в размере 10 729 012 рублей 04 копейки по расчетному счету застройщика N 40702810467100012830, открытому акционерному обществу "Сибстройсервис" в публичном акционерном обществе "Сбербанк". На публичное акционерное общество "Сбербанк" возложена обязанность восстановить остаток в размере 50 649 840 рублей 65 копеек по расчетному счету застройщика N 40702810967100012806, открытому акционерному обществу "Сибстройсервис" в публичном акционерном обществе "Сбербанк"».

Суд кассационной инстанции указал, что поскольку суды установили все фактические обстоятельства дела (дополнительного исследования доказательств не требуется), но неверно применили нормы материального права, суд округа, не передавая дело повторно на новое рассмотрение, считает возможным принять новый судебный акт об удовлетворении исковых требований в части обязания ответчика восстановить на счете истца незаконно списанные денежные средства.

Судо кассационной инстанции изложено следующее толкование нормы закона: «В силу положений статьи 856 ГК РФ в случае необоснованного списания банком денежных средств со счета клиента банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, предусмотренных статьей 395 настоящего Кодекса. Ответственность банка по договору банковского счета, предусмотренная статьей 856 ГК РФ, по своей правовой природе является законной неустойкой за ненадлежащее проведение операций по счету, а ссылка на положения статьи 395 Кодекса определяет не правовую природу рассматриваемой санкции, а порядок определения ее размера. Согласно разъяснениям, изложенным в абзацах третьем и четвертом пункта 21 Постановления Пленумов Верховного и Высшего Арбитражного Судов Российской Федерации от 08.10.1998 N 13/14 "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами", при рассмотрении споров, связанных с применением к банкам ответственности, предусмотренной статьей 856 ГК РФ, следует исходить из следующего. При необоснованном списании, то есть списании, произведенном в сумме большей, чем предусматривалось платежным документом, а также списании без соответствующего платежного документа либо с нарушением требований законодательства, неустойка начисляется со дня, когда банк необоснованно списал средства, и до их восстановления на счете по учетной ставке Банка России на день восстановления денежных средств на счете. Если требование удовлетворяется в судебном порядке, то ставка процента должна быть определена на день предъявления иска либо на день вынесения решения».

Суд кассационной инстанции указал, что поскольку судами расчет неустойки не проверялся, в указанной части дело подлежит направлению на новое рассмотрение.

При новом рассмотрении суду первой инстанции предписано проверить расчет начисленных процентов, правомерность применения соответствующей ставки, период начисления, при распределении судебных расходов, включая расходы в апелляционном и кассационном производствах, учесть правовой подход, изложенный в Определение Верховного суда Российской Федерации от 29.05.2018 N 304-ЭС17-19600.

При новом рассмотрении дела в суде первой инстанции в отмененной части, истцом неоднократно уточнялась формулировка предмета требования в рассматриваемой части. 

В итоге, требования истца сформулированы следующим образом:

1. Взыскать с ПАО «Сбербанк» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) в пользу АО «Сибстройсервис» (ОГРН: 

<

***> ИНН: 

<

***>) проценты по статье 856 Гражданского кодекса РФ, за период с момента осуществления каждого необоснованного списания по 15.04.2021 года (по счету №

<

***> по 12.04.2021) в размере 6 552 595,84 (шесть миллионов пятьсот пятьдесят две тысячи пятьсот девяноста пять рублей, восемьдесят четыре копейки);

2. Взыскивать с ПАО «Сбербанк» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) в пользу АО «Сибстройсервис» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) проценты по статье 856 Гражданского кодекса РФ, начисленные в порядке статьи 395 Гражданского кодекса РФ на сумму 10 729 012 (десять миллионов семьсот двадцать девять тысяч двенадцать) рублей 04 копейки по ключевой ставке Банка России, действующей в соответствующие периоды, начиная с 16.04.2021 по дату фактического восстановления необоснованно списанных денежных средств на счете АО «Сибстройсервис» №40702810467100012830 за каждый день просрочки.

3. Взыскивать с ПАО «Сбербанк» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) в пользу АО «Сибстройсервис» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) проценты по статье 856 Гражданского кодекса РФ, начисленные в порядке статьи 395 Гражданского кодекса РФ на сумму 50 649 840 (пятьдесят миллионов шестьсот сорок девять тысяч восемьсот сорок) рублей 65 копеек по ключевой ставке Банка России, действующей в соответствующие периоды, начиная с 16.04.2021 по дату фактического восстановления необоснованно списанных денежных средств на счете АО «Сибстройсервис» №40702810967100012806 за каждый день просрочки.

При этом, истцом в материалы дела был представлен расчет (приложен к ходатайству о приобщении расчета процентов от 13.05.20201) по ставкам, действующим в соответствующие периоды, согласно действующей редакции ст. 395 ГК РФ. 

В соответствии со статьей 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Согласно статье 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации  Арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности. 

Рассмотрев материалы дела, суд установил, что представленные сторонами доказательства указывают на следующие обстоятельства:

13 апреля 2016 года Администрацией города Тюмени акционерному обществу «Сибстройсервис» выдано Разрешение на строительство № 72-304-108-2016 (т.1.л.д.20) объекта капитального строительства «Жилой комплекс «Московский квартал», участок 1. Жилой дом ГП-5, расположенный по адресу: Тюменская область, г.Тюмень».

АО «Сибстройсервис» направил ПАО Сбербанк заявление о присоединении к условиям открытия и обслуживания расчетного счета застройщика и к условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента (т.1л.д.17). В заявлении указано, что клиент выполняет функции, в рамках осуществления деятельности, предусмотренной Законом 214-ФЗ в качестве застройщика с привлечением денежных средств на расчетный счет застройщика и просит осуществлять оказание услуг по расчетному счету застройщика в валюте РФ, указанному в разделе «Отметки банка» по действующим тарифам Банка с которыми ознакомлен и согласен. Реквизиты разрешения на строительство 72-304-108-2016 от 13 апреля 2016 года. В разделе 6 заявления, Банк подтверждает факт заключения договора – Конструктора банковского счета № 

<

***>, идентификатор договора в системе дистанционного банковского обслуживания № 0029/0334/002938 от 17 февраля 2016 года. 

Расчетный счет застройщика № 

<

***> открыт 22 августа 2018 года

31 июля 2017 года Администрацией города Тюмени акционерному обществу «Сибстройсервис» выдано Разрешение на строительство № 72-304-604-2017 (т.1.л.д.27) объекта капитального строительства «Жилой комплекс «Олимпия» (ГП-13).

АО «Сибстройсервис» направил ПАО Сбербанк заявление о присоединении к условиям открытия и обслуживания расчетного счета застройщика и к условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента (т.1л.д.24). В заявлении указано, что клиент выполняет функции, в рамках осуществления деятельности, предусмотренной Законом 214-ФЗ в качестве застройщика с привлечением денежных средств на расчетный счет застройщика и просит осуществлять оказание услуг по расчетному счету застройщика в валюте РФ, указанному в разделе «Отметки банка» по действующим тарифам Банка с которыми ознакомлен и согласен. Реквизиты разрешения на строительство 72-304-604-2017 от 31 июля 2017 года. В разделе 6 заявления, Банк подтверждает факт заключения договора – Конструктора банковского счета № 

<

***>, идентификатор договора в системе дистанционного банковского обслуживания № 0029/0334/002938 от 17 февраля 2016 года.

Расчетный счет застройщика № 

<

***> открыт 22 августа 2018 года.

29 июня 2018 года Администрацией города Тюмени акционерному обществу «Сибстройсервис» выдано Разрешение на строительство № 72-304-576-2018 (т.1.л.д.34) объекта капитального строительства «Жилой дом ГП-14 в ЖК «Олимпия» г.Тюмень».

АО «Сибстройсервис» направил ПАО Сбербанк заявление о присоединении к условиям открытия и обслуживания расчетного счета застройщика и к условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента (т.1л.д.31). В заявлении указано, что клиент выполняет функции, в рамках осуществления деятельности, предусмотренной Законом 214-ФЗ в качестве застройщика с привлечением денежных средств на расчетный счет застройщика и просит осуществлять оказание услуг по расчетному счету застройщика в валюте РФ, указанному в разделе «Отметки банка» по действующим тарифам Банка с которыми ознакомлен и согласен. Реквизиты разрешения на строительство 72-304-570-2018 от 29 июня 2018 года. В разделе 6 заявления, Банк подтверждает факт заключения договора – Конструктора банковского счета № 

<

***>, идентификатор договора в системе дистанционного банковского обслуживания № 0029/0334/002938 от 17 февраля 2016 года.

Расчетный счет застройщика открыт № 

<

***>, открыт 20 августа 2018 года.

Многоквартирный дом в жилом комплексе Московский квартал (ГП-5) сдан в эксплуатацию 30 апреля 2019 года

Многоквартирный дом в жилой комплекс «Олимпия» (ГП-13) сдан в эксплуатацию 26 декабря 2019 года.

Многоквартирный дом в жилом комплексе «Олимпия» (ГП-14) в эксплуатацию не сдан , срок сдачи в эксплуатацию, согласно проектной декларации на объект – IV квартал 2020 года.

С даты открытия счетов, в 2018 и 2019 году Банком,  без поручений истца, на основании вступивших в законную силу судебных актов и постановлений судебных приставов исполнителей было осуществлено списание со счетов истца:

В 2018 и 2019 году Банком  без поручений истца, на основании вступивших в законную силу судебных актов и постановлений судебных приставов исполнителей было списано со счетов истца:

- со счета 

<

***>: 1 234 115 рублей 44 копейки в 2018 году, 1 990 915 рублей 30 копеек в 2019 году. Всего: 3 225 030 рублей 74 копейки.

- со счета 

<

***>: 819 838 рублей 43 копейки в 2018 году, 9 909 173 рубля 61 копейка в 2019 году. Всего: 10 729 012 рублей 04 копейки.

- со счета 

<

***>: 188 400 рублей в 2018 году, 50 461 440 рублей 65 копеек в 2019 году (с учетом исключения истцом из расчета суммы 68 753 рубля 71 копейка – уплаты налога на имущество за 1 кварта 2019 года - т.3, л.д.81). Всего 50 649 840 рублей 65 копеек.

Общая сумма списания: 64 603 883 рубля 43 копейки.

В соответствии со статьей 856 ГК РФ в случаях невыполнения или несвоевременного выполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, которые предусмотрены статьей 395 ГК РФ. 

Согласно разъяснениям, изложенным в абзацах третьем и четвертом пункта 21 Постановления Пленумов Верховного и Высшего Арбитражного Судов Российской Федерации от 08.10.1998 №13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», при необоснованном списании, то есть списании, произведенном в сумме большей, чем предусматривалось платежным документом, а также списании без соответствующего платежного документа либо с нарушением требований законодательства, неустойка начисляется со дня, когда банк необоснованно списал средства, и до их восстановления на счете по учетной ставке Банка России на день восстановления денежных средств на счете. Если требование удовлетворяется в судебном порядке, то ставка процента должна быть определена на день предъявления иска либо на день вынесения решения. 

Между тем, пункт 1 статьи 395 ГК РФ, в действующей редакции, предусматривает, что в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. 

 

Проверив итоговый расчет процентов (приложенный к ходатайству от 13.05.2021 года), суд считает его составленным верно, в соответствии с размером ключевой ставки, действовавшей в соответствующие периоды.

В частности, общая сумма процентов, по состоянию на 15.04.2021 года (а по счету 

<

***> на 12.04.2021 года) составляет 6 552 595 рублей 84 копейки.

Исходя из формулировки требования, изложенного в ходатайстве от 13.05.2021 года, истец просит о начислении и взыскании процентов до фактического восстановления денежных средств на счетах.

В соответствии со ст. 395 ГК РФ проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

Пунктом  пункте 48 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" от 24.03.2016 N 7 разъяснено, что сумма процентов, подлежащих взысканию по правилам статьи 395 ГК РФ, определяется на день вынесения решения судом исходя из периодов, имевших место до указанного дня. Проценты за пользование чужими денежными средствами по требованию истца взимаются по день уплаты этих средств кредитору. Одновременно с установлением суммы процентов, подлежащих взысканию, суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства (пункт 3 статьи 395 ГК РФ). При этом день фактического исполнения обязательства, в частности уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета процентов.

Согласно статье 168 Арбитражного процессуального кодекса РФ при принятии решения арбитражный суд оценивает доказательства и доводы, приведенные лицами, участвующими в деле, в обоснование своих требований и возражений; определяет, какие обстоятельства, имеющие значение для дела, установлены и какие обстоятельства не установлены, какие законы и иные нормативные правовые акты следует применить по данному делу; устанавливает права и обязанности лиц, участвующих в деле; решает, подлежит ли иск удовлетворению. 

В результате оценки обстоятельств дела и представленных доказательств,  определения законов и иных нормативных актов, подлежащих применению в данном деле и установления прав и обязанностей лиц участвующих в деле, суд пришел к выводу о том, что иск, в рассматриваемой части, подлежит удовлетворению.

Государственная пошлина уплачивается при подаче иных исковых заявлений неимущественного характера, в том числе заявления о признании права, заявления о присуждении к исполнению обязанности в натуре в размере 6 000 рублей (подпункт 1 пункта 1 статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации).

В Постановлении суда кассационной инстанции указано суду первой инстанции на необходимость при распределении судебных расходов, включая расходы в апелляционном и кассационном производствах, учесть правовой подход, изложенный в Определение Верховного суда Российской Федерации от 29.05.2018 N 304-ЭС17-19600.

Истцом оплачена государственная пошлина за обращение в суд с иском в  сумме 200 000 рублей (т.1.л.д.12). 

С учетом того что удовлетворенные судом кассационной инстанции требования связаны с присуждением к исполнению обязанности по восстановлению остатка денежных средств на расчетных счетах, следует сделать вывод о том, что в данной части размер государственной пошлины составляет 18 000 рублей (по 6 000 рублей за восстановление денежных средств на каждом счете). За денежное требование о взыскании суммы процентов – 6 552 595 рублей 84 копейки, размер государственной пошлины составляет 55 763 рубля. 

За рассмотрение апелляционной и кассационной жалоб, сумма государственной пошлины составляет 6 000 рублей (т.8., л.д.43 и т.10., л.д.93).

Таким образом, сумма государственной пошлины по итогам рассмотрения настоящего дела, подлежащая отнесению на ответчика составляет 79 763 рубля. В части превышающую указанную сумму, подлежит возврату истцу из федерального бюджета 120 237 рублей (200 000 – 79 763).

Руководствуясь статьями 110, 167, 170-176 Арбитражного  процессуального  кодекса  Российской  Федерации, суд     

                                                      Р Е Ш И Л :

Взыскать с ПАО «Сбербанк» в пользу АО «Сибстройсервис» 6 552 595 рублей 84 копейки – процентов, 79 763 рубля – расходов по уплате государственной пошлины.

Взыскать с ПАО «Сбербанк» в пользу АО «Сибстройсервис» проценты, начисляемые на сумму 10 729 012 рублей, начиная с 16.04.2021 года до даты восстановления указанной суммы на счете 40702810467100012830, по ключевой ставке Банка России, действующей в соответствующие периоды.

Взыскать с ПАО «Сбербанк» в пользу АО «Сибстройсервис» проценты, начисляемые на сумму 50 649 840 рублей 65 копеек, начиная с 16.04.2021 года до даты восстановления указанной суммы на счете 40702810967100012806, по ключевой ставке Банка России, действующей в соответствующие периоды.

Возвратить АО «Сибстройсервис» из федерального бюджета 120 237 рублей – излишне оплаченной государственной пошлины. 

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Восьмой арбитражный апелляционный суд в месячный срок со дня изготовления решения в полном объеме.

 

 Судья

 

Макаров С.Л.