РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-279751/22-47-2070

г. Москва

05 апреля 2023 г.

Резолютивная часть решения объявлена 30 марта 2023года

Полный текст решения изготовлен 05 апреля 2023 года

Арбитражный суд в составе судьи Эльдеева А.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению (заявлению) Фонда капитального ремонта многоквартирных домов города Москвы (ИНН: 

<

***>) к ответчику Публичного акционерного общества Росбанк (ИНН: 

<

***>) 

третье лицо Общество с ограниченной ответственностью "КС СТРОЙ" (ИНН: 

<

***>) 

о взыскании задолженности, 

при участии представителей: согласно протоколу

УСТАНОВИЛ:

ФКР Москвы обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ПАО РОСБАНК о взыскании по Банковской гарантии от 14.12.2020 №396173-2020-VBC, в том числе

10 072 068, 52 руб. основного долга в виде выплаты по банковской гарантии,

644 612, 39 руб. неустойки за просрочку платежа за период с 14.10.2022 по 16.12.2022, а также продолжить начисление неустойки в размере 0,1 % от денежной суммы, подлежащей уплате (10 072 068, 52 руб.), за каждый календарный день просрочки, начиная с 17.12.2022 по дату фактического платежа по гарантии.

Третье лицо в судебное заседание не явилось, о времени и месте судебного заседания извещено в установленном законом порядке.

Суд пришел к выводу о возможности рассмотрения спора в отсутствие полномочных представителей указанных лиц, учитывая, что о времени и месте судебного заседания извещены в соответствии с требованиями ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Истец исковые требования поддержал в полном объеме по изложенным в сике обстоятельствам с учетом письменных пояснений.

Ответчик по иску возразил по изложенным в письменном отзыве с пояснениями доводам.

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

В обеспечение исполнения ООО «КС Строй» (Принципал, Генподрядчик) своих обязательств по Договору №ПКР-006095-20 перед ФКР Москвы (Истец, Бенефициар, Заказчик) Публичным акционерным обществом Росбанк (Ответчик, Банк, Гарант) выдана 14.12.2020 Банковская гарантия №396173-2020-VBC (далее - банковская гарантия), в соответствии с п. 2 которой Бенефициар имеет безусловное право на истребование суммы банковской гарантии полностью или частично в случае неисполнения и (или) в случае ненадлежащего исполнения Принципалом своих обязательств по договору в предусмотренные сроки и (или) в случае расторжения договора.

Согласно п. 1 Банковской гарантии Банк обязался выплатить Бенефициару любую сумму, не превышающую 10 593 276, 10 руб.

Согласно п. 5 Банковской гарантии требование бенефициара об уплате денежной суммы по гарантии должно быть представлено гаранту в письменной форме на бумажном носителе с приложением расчета суммы, включаемой в требование по банковской гарантии. Требование должно быть подписано уполномоченным лицом бенефициара и заверено печатью бенефициара (при наличии к него печати). К требованию должен быть приложен документ, подтверждающий полномочия лица, подписавшего требование по гарантии (доверенность) (в случае, если требование по гарантии подписано лицом, не указанным в Едином государственном реестре юридических лиц в качестве лица, имеющего право без доверенности действовать от имени бенефициара).

Обязательства по возврату выданного аванса по обеспеченному Гарантией договору не были исполнены генподрядчиком (Принципалом), аванс не был освоен генподрядчиком полностью, остаток неиспользованного аванса составил - 16 100 247, 73 руб.

В связи с нарушением сроков производства работ (п. 14.7.6. договора) и непродлением банковской гарантии (п. 14.7.9. договора) заказчик принял Решение от 01.09.2022 об отказе от спорного договора. Указанное Решение направлено уведомлением от 02.09.2022 №ФКР-ПИР-7164/22 в адрес Принципала, что подтверждается реестром почтового отправления от 02.09.2022 № 234 (п. 49 реестра).

Бенефициар обратился с Требованием №ФКР-ПИР-7164/22 от 03.10.2022 о выплате по Гарантии к Гаранту, что подтверждается почтовым реестром от 03.10.2022 № 237 (п.1 реестра). Согласно почтовому идентификатору №80082577596304 письмо получено Банком - 06.10.2022.

Согласно п.п.6,17, 5,16 Гарантии Требование Бенефициара об уплате денежной суммы по гарантии должно быть представлено гаранту до истечения срока действия гарантии (20.10.2022 включительно) по адресу: 107078, 

<

...>.

Гарант письмом от 13.10.2022 №112-05-04/13 отказал в выплате по Гарантии.

Бенефициар считает отказ Банка от выплаты по Гарантии необоснованным, совершенным по формальным основаниям и направленным на уклонение от выплаты денежных средств.

Истец указывает, что поскольку требование было направлено в пределах срока действия банковской гарантии; по адресу, указанному в банковской гарантии; требование соответствует условиям банковской гарантии, то оснований для отказа в выплате не имелось. 

Кроме того, в соответствии с п. 2 гарантии бенефициар имеет безусловное право на истребование суммы банковской гарантии полностью или частично в случае неисполнения и (или) в случае ненадлежащего исполнения принципалом своих обязательств по договору в предусмотренные сроки и (или) в случае расторжения договора.

Согласно п. 10 Банковской гарантии в случае неисполнения требования в установленный срок гарант обязуется уплатить бенефициару неустойку в размере 0,1 % от денежной суммы, подлежащей уплате за каждый день просрочки, начиная с 6 рабочего дня от даты получения гарантом требования бенефициара по дату платежа по гарантии.

Согласно почтовому идентификатору № 80082577596304 требование получено банком - 06.10.2022, лимит по гарантии составляет - 10 593 276, 10 руб. (п.1 гарантии).

Принимая ранее произведенные выплаты по гарантии в размере 521 207, 58 руб., Истец рассчитал задолженность Ответчика по настоящему иску, которая составила

10 072 068, 52 руб. основного долга в виде выплаты по банковской гарантии,

644 612, 39 руб. неустойки за просрочку платежа за период с 14.10.2022 по 16.12.2022, а также продолжить начисление неустойки в размере 0,1 % от денежной суммы, подлежащей уплате (10 072 068, 52 руб.), за каждый календарный день просрочки, начиная с 17.12.2022 по дату фактического платежа по гарантии.

Согласно п. 17 «Обзора судебной практики разрешения споров, связанных с применением законодательства о независимой гарантии» (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 05.06.2019) при направлении бенефициаром гаранту требования о платеже, предусмотренного ст. 374 ГК РФ, считается соблюденным досудебный порядок урегулирования спора, установленный ч. 5 ст. 4 АПК РФ.

В связи с невыплатой Ответчиком в пользу Истца денежной суммы по Требованию по Гарантии в установленные сроки, Истцом заявлены исковые требования.

Исковые требования удовлетворению не подлежат в полном объеме по следующим основаниям. 

Как установлено судом, ООО «КС-Строй» (Принципал) подано Заявление в ПАО РОСБАНК о присоединении к Правилам предоставления и выпуска банковских гарантий при предоставлении продукта «Дистанционные банковские гарантии» (ПАО РОСБАНК), на основании которого Банком выдана Банковская гарантия №396173-2020-VBC от 14.12.2020 (далее - Гарантия) с обязательством безотзывно выплатить в пользу ФКР Москвы (Бенефициар, Фонд) любую сумму, не превышающую 10 593 276, 10 руб. в течение 5 (пяти) банковских дней с момента поступления письменного требования Бенефициара, содержащего указание на то, в чем состоит нарушение Принципалом обязательств, в обеспечение которых выдана Гарантия (п.1 Гарантии).

Принципалом заключен с Фондом Договор на выполнение работ по разработке проектной документацией по капитальному ремонту общего имущества многоквартирного (ых) дома(ов) и выполнение работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартином(ых) доме(ах) по адресу(ам): г. Москва, ВАО, Снайперская, 12 от 15.12.2020 № ПКР-006095-20.

Гарантия выдана в соответствии с Положением о привлечении специализированной некоммерческой организацией, осуществляющей деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах, подрядных организаций для оказания услуг и (или) выполнения работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме, утвержденным постановлением Правительства от 01.07.2016 № 615.

Условиями Гарантии также предусмотрено:

- п. 2: «Бенефициар имеет безусловное право на истребование суммы банковской гарантии полностью или частично в случае неисполнения и (или) в случае ненадлежащего исполнения Принципалом своих обязательств по Договору в предусмотренные сроки и (или) в случае расторжения Договора»;

- п.4: «Обязательства и ответственность Гаранта перед Бенефициаром по настоящей банковской гарантии ограничены суммой, указанной в п. 1 и п. 10 настоящей банковской гарантии, и уменьшаются по мере осуществления Гарантом платежей по настоящей банковской гарантии»;

- п.16: «Настоящая банковская гарантия является безотзывной, вступает в силу с даты выдачи Гарантом и действует до 20.10.2022 включительно».

Согласно п. 7.2.3 Правил предоставления и выпуска гарантий при предоставлении продукта «Дистанционные банковские гарантии (ПАО РОСБАНК) (ТФ-2204-9) «Гарант обязуется... произвести платеж по Гарантии в пользу Бенефициара при наступлении указанных в Гарантии обстоятельств и соблюдении определенных в Гарантии условий».

До направления Гаранту указанного в иске Требования от 03.10.2022 исх. № ФКР-ПИ Р-7164/22 (получено Банком 06.10.2022) о выплате 10 593 276, 20 руб. Бенефициар уже воспользовался предоставленным п. 2 Гарантии правом частичного истребования суммы по Гарантии, а именно предъявил в Банк Требование от 05.09.2022 исх. № ФКР-ПИР-4646/22 о выплате 521 207, 58 руб., которое было удовлетворено Ответчиком 14.09.2022 (п/п от 14.09.2022 №1). 

Таким образом, применительно к п. 4 Гарантии ее сумма уменьшилась на размер произведенной выплаты и не могла составлять первоначально указанную величину 10 593 276,10 руб., а была ограничена суммой 10 072 068, 52 руб.

В соответствии с п. 1 ст. 376 ГК РФ Гарант отказывает бенефициару в удовлетворении его требования, если это требование или приложенные к нему документы не соответствуют условиям независимой гарантии.

В силу п. 1 ст. 377 ГК РФ предусмотренное независимой гарантией обязательство гаранта перед бенефициаром ограничено уплатой суммы, на которую выдана гарантия.

Поскольку в Требовании от 03.102022 Бенефициаром указана сумма 10 593 207, 58 руб., превышающая итоговый размер ответственности по Гарантии (10 072 068, 52 руб.), то для его удовлетворения не имелось правовых оснований, о чем Истец был проинформирован Уведомлением от 13.10.2022 исх. № 212-05-04/13 (получено адресатом 31.10.2022).

Обстоятельство того, что требование предъявлено бенефициаром до окончания срока действия гарантии, его размер не превышает определенную в гарантии сумму, а приложенные к требованию о платеже документы по своим внешним признакам соответствуют условиям гарантии является условием удовлетворения требований бенефициара (п. 11 Обзора судебной практики разрешения споров, связанных с применением законодательства о независимой гарантии, утвержденного Президиумом ВС РФ 05.06.2019 (далее - Обзор по гарантиям), постановление Арбитражного Суда Московского округа от 14.08.2017 № А40-188952/2016).

Но, если заявленные в требованиях бенефициара суммы превышают величину банковской гарантии, то такие требования удовлетворению не подлежат.

Аналогичные выводы изложены в судебных актах судов вышестоящих инстанций: постановление Арбитражного суда Московского округа от 29.03.2022 №А40-197960/2020, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 07.09.2022 №А40-22839/22.

Согласно правовой позиции, сформированной в п. 5 Обзора по гарантиям, требование об определении в независимой гарантии денежной суммы, подлежащей выплате бенефициару, считается соблюденным, если условия гарантии позволяют установить эту сумму на момент исполнения обязательства гарантом. Гарант не вправе отказать бенефициару в удовлетворении его требования, если приложенные к этому требованию документы по внешним признакам соответствуют условиям независимой гарантии; оценка расчета (суммы требования) на предмет полноты и обоснованности означала бы исследование отношений между принципалом и бенефициаром, что выходит за рамки формальной проверки документа гарантом по его внешним признакам и не может влиять на решение о выплате по гарантии (п. 9 Обзора по гарантиям).

Поэтому Гарант был лишен возможности оценивать корректность расчета суммы требования, изложенного в приложении к Требованию Бенефициара от 03.10.2022 (в частности, по своей инициативе уменьшать размер требования на сумму платежа от 14.09.2022), однако был вынужден констатировать недостоверность вывода, сделанного Истцом после таблицы с расчетом, о том, что «банк-гарант обязуется перечислить сумму, не превышающую 10 593 276, 10 руб.».

Фактически неучет уже удовлетворенного требования либо своеобразный «нарастающий итог» расчетов допускал бы некое восстановление суммы Гарантии, «возобновление лимита», что не предусмотрено Гарантией и влек бы неосновательное обогащение Бенефициара, при этом именно в правоотношениях между ним и Гарантом - без всякой связи с объемом неисполненным Принципалом обязательств.

При сходных обстоятельствах дела Фонду уже было отказано в иске к банку-гаранту: постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 07.11.2022 №А40-145645/22.

Тот факт, что в иске Фонд уменьшил сумму требования до величины Гарантии после первого платежа от 14.09.2022 (вместо 10 593 276, 10 руб. указан основной долг 10 072 068, 52 руб.) не влияет на квалификацию предъявленного Требования от 03.10.2022 как нарушающего размер ответственности Гаранта, что в силу п. 1 ст. 377 ГК РФ влечет отказ в платеже Гарантом.

Таким образом, Гарант правомерно отказал Бенефициару в выплате по Требованию.

Иные доводы Истца, изложенные в письменных пояснениях по иску, также отклоняются судом. 

Истец указывает, что «положения Гарантии не содержат никаких требований к расчету суммы, кроме необходимости его представления... Исходя из п. 4 Гарантии за Бенефициаром не закреплена обязанность по уменьшению требований по мере осуществления Гарантом платежей. Наоборот, по смыслу п. 4 Гарантии, именно Гарант контролирует осуществление платежей и фиксирует остаток суммы по Гарантии, а после получения Требования от Бенефициара проверяет сумму требования и уменьшает ее, если для этого есть основания».

Согласно п. 4 Гарантии: «обязательства и ответственность Гаранта перед Бенефициаром по настоящей банковской гарантии ограничены суммой, указанной в п. 1 и п. 10 настоящей банковской гарантии и уменьшаются по мере осуществления Гарантом платежей по настоящей банковской гарантии».

Соответственно, Гарантия прямо предусматривает автоматическое уменьшение размера обязательств Банка после каждой произведенной выплаты, данное последствие наступает непосредственно по факту платежа и не требует подтверждения или контроля со стороны Гаранта или Бенефициара.

Также согласно п. 4 Гарантии независимо от суммы, заявленной Бенефициаром в Требовании и формы выполненного расчета, Гарант связан обязанностью произвести оплату только в сумме обязательства на конкретный момент действия Гарантии.

Условиями Гарантии предусмотрено только приложение Бенефициаром расчета к требованию о платеже (п. 5), однако Гарантия не допускает:

- оценку Гарантом корректности расчета требования Бенефициара;

- возможность оплаты по требованию, сумма которого превышает остаток лимита по Гарантии;

- восстановление лимита обязательств по Гарантии после каждого платежа.

В рамках дела № А40-340737/2019, на которое ссылается Истец, ответчиком было отказано в платеже по гарантии, так как «в нарушение п. 5 Гарантии к требованию по гарантии не приложен обоснованный расчет суммы, включаемой в требование в размере не более суммы, указанной в п. 1 и 4 гарантии... В гарантии отсутствовали какие-либо положения о порядке выполнения и оформления расчета суммы требования, о содержании расчета. Документ, поименованный расчетом суммы требования бенефициара, заявляемого в связи с ненадлежащим исполнением основного обязательства, был представлен бенефициаром» (постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 14.10.2020 № А40-340737/2019).

В то время как по настоящему делу, Гарант был лишен возможности оценивать корректность расчета суммы требования, изложенного в приложении к Требованию Бенефициара от 03.10.2022 (в частности, по своей инициативе уменьшать размер требования на сумму платежа от 14.09.2022), однако был вынужден констатировать недостоверность вывода, сделанного Истцом после таблицы с расчетом, о том, что «банк-гарант обязуется перечислить сумму, не превышающую 10 593 276, 10 руб.».

Таким образом, Банк не оспаривал наличие или корректность расчета требования Бенефициара, однако отказал в платеже по Гарантии на основании п. 4 Гарантии.

Банк отказал Истцу не потому, что не согласился с расчетом, а потому что не мог (не был вправе) выплатить сумму, превышающую остаток обязательства по Гарантии.

ПАО РОСБАНК расчет требований по Гарантии не оспаривает и не связывает с данным расчетом отказ в удовлетворении требования и иска.

На основании изложенного оснований для выплаты Гарантом по Требованию по Гарантии не имелось, просрочка выплаты отсутствует.

Учитывая изложенное, исковые требования удовлетворению не подлежат в полном объеме. 

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании ст.ст. 10, 309, 310, 329, 330, 368, 370, 376, 377 ГК РФ и руководствуясь ст.ст. 110, 123, 137, 156, 167-171 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска отказать. 

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья                                                                                                          А.А. Эльдеев