РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-25434/23-55-147

г. Москва

20 июля 2023 г.

Резолютивная часть решения объявлена 18 июля 2023года

Полный текст решения изготовлен 20 июля 2023 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Дубовик О.В.

При ведении протокола судебного заседания секретарем  Задорожневой М.А.

рассмотрев в судебном заседании исковое заявление 

ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "РУБСТРОЙ" (119121, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ХАМОВНИКИ, ПЛЮЩИХА УЛ., Д. 13, ПОМЕЩ. 2/1, КОМ. 1, ОГРН: 1227700414820, Дата присвоения ОГРН: 13.07.2022, ИНН: 9704149980)

к Филиалу «Центральный» Банка ВТБ (ПАО) (191144, г. Москва, ул. Рождественка, д. 10/2, стр. 1, ОГРН: 1027739609391, Дата присвоения ОГРН: 22.11.2002, ИНН: 7702070139)

БАНКУ ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (191144, ГОРОД САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ДЕГТЯРНЫЙ ПЕРЕУЛОК, ДОМ 11 ЛИТЕР А, ОГРН: 1027739609391, Дата присвоения ОГРН: 22.11.2002, ИНН: 7702070139)

Об обязании закрыть счет и перечислить остаток денежных средств

третье лицо: ЦБ РФ

При участии:    

от истца: не явился, извещен.  

от ответчика: Путимцев А.С. по доверенности от 28.07.2022 г.

от третьего лица: не явился, извещен.  

УСТАНОВИЛ:

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "РУБСТРОЙ" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к Филиалу «Центральный» Банка ВТБ (ПАО) о  взыскании 179 192 руб. 00 коп., обязании Банка ВТБ закрыть расчетный счет № 40702810224464210027, обязании Банка ВТБ перечислить остаток денежных средств в сумме 179192 руб., неустойку (с учетом уточнений, принятых в порядке ст. 49 АПК РФ).  

В процессе рассмотрения спора к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора привлечен Центральный Банк РФ.

В судебное заседание не явился представитель истца, третьего лица, о месте и времени проведения судебного заседания извещены в порядке ст. 121-123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. 

От истца поступило ходатайство о рассмотрении дела по существу в отсутствие представителя. 

От третьего лица поступили в материалы дела письменные пояснения.

Ответчик исковые требования не признал, о ссылкой на доводы, изложенные в отзыве.

Суд, исследовав доказательства, обстоятельства по делу, выслушав представителя ответчика, приходит к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований в связи со следующими обстоятельствами.

Как следует из доводов искового заявления, на то ссылается истец, ООО «Рубстрой» (далее - истец) является клиентом ПАО «ВТБ» (далее – банк, ответчик), где открыт расчетный счет № 40702810224464210027. 

Истцом указано, что ООО «Рубстрой» 08.11.2022г. направило в Филиал «Центральный» Банка ВТБ заявление о расторжении договора банковского счета, закрытии банковского счета и перечислении остатка денежных средств на счет, открытый в ПАО «Сбербанк» № 40702810938000154782. 

Как указывает истец, филиал «Центральный» Банка ВТБ 18.11.2022г. ответил отказом, сославшись на внесение клиента в группу высокого уровня риска.

Поскольку в рамках претензионного порядка урегулирования спора требования истца не были удовлетворены, полагая действия банка незаконными, нарушающими права и законные интересы общества, истец обратился в суд с иском обязании Банка ВТБ закрыть расчетный счет № 40702810224464210027, обязании Банка ВТБ перечислить остаток денежных средств в сумме 179192 руб.

Отказывая в удовлетворении исковых требований суд учитывает следующее.

В силу пунктов 1, 2 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.

Согласно пункту 1 статьи 859 ГК РФ договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время. Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 858 настоящего Кодекса (пункт 5 статьи 859 ГК РФ). Расторжение договора банковского счета является основанием закрытия счета клиента (пункт 7 статьи 859 ГК РФ).

В соответствии с пунктом 3 статьи 845 ГК РФ Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

При этом ответчик, являясь кредитной организацией, в силу требований статьи 5 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ обязан выполнять требования названного Закона.

Федеральным законом 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" на кредитные организации возложена обязанность по выявлению и пресечению незаконных финансовых операций. Банк России, осуществляющий надзор за кредитными организациями, обязывает их принимать меры, направленные на пресечение сомнительных операций.

В соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация в отношении клиента - юридического лица, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет, в том числе, следующие меры: не выдает при расторжении договора банковского счета остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента.

Денежные средства остаются на счете такого клиента до момента его исключения из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) либо ликвидации юридического лица.

Аналогичные требования, являющиеся обязательными для кредитной организации, обозначены в Письме Центрального банка Российской Федерации от 30.09.2022 г. N 12-4-2/8692 (ответы на вопросы 1.1 и 1.2), а также в его Информации "Разъяснения по вопросам применения Федерального закона N П5-ФЗ в редакции Федерального закона N 423-ФЗ" (вопрос N 30), опубликованной на официальном сайте Банка России 07.10.2022.

В соответствии с пунктом 18.8 статьи 4 и статьей 9.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Общество С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "РУБСТРОЙ"  31.10.2022 отнесено Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

На основании абзаца второго пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ указанная информация направлена 31.10.2022 Банком России в кредитные организации.

Согласно информации, представленной Банком в Банк России в соответствии с пунктом 8 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, в отношении Общества С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "РУБСТРОЙ" 01.11.2022 применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона 115-ФЗ, 07.11.2022 Банком в Общество направлено уведомление о применении мер.

Банк дважды (07.11.2022 и 18.01.2023) уведомил клиента о принятом Центральным Банком решении, а также разъяснил возможность обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему соответствующих мер, в межведомственную комиссию при ЦБ РФ, указанную в п. 13.5 ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее также - Закон № 115-ФЗ).

По правилам, установленным п. 3 ст. 7.8. Закона № 115-ФЗ применение к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, может быть обжаловано в судебном порядке только после обращения заявителя в межведомственную комиссию в порядке, предусмотренном пунктом 1 настоящей статьи.

Указанное решение ООО "РУБСТРОЙ" не оспорено.

Принимая во внимание указанные обстоятельства, суд оснований для удовлетворения иска не усматривает.

 Судебные расходы по государственной пошлине распределяются по правилам ст. 110 АПК РФ и при отказе в удовлетворении исковых требований относятся на Истца.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 8, 307, 309, 310, 845,859ГК РФ, ст. 64,68,71,75,110,112, 156,167-182 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований отказать. 

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок.

Решение направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". По ходатайству копии решения на бумажном носителе могут быть направлены в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства в арбитражный суд  заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.

Судья:

О.В. Дубовик