Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-206119/23-7-1663

07 ноября 2024 г.

г. Москва

 

Резолютивная часть решения объявлена 29 октября 2024 года

Полный текст решения изготовлен 07 ноября 2024 года

 

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Огородниковой М.С.

при ведении протокола судебного заседания помощником ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело

по иску: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЭЙЧДИ" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>)

к ответчику: АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>)

о взыскании денежных средств в размере 8 115 366 руб. 00 коп.

при участии:

от истца – ФИО2 по доверенности от 08.09.2023

от ответчика – ФИО3 по доверенности от 27.08.2024 

 

УСТАНОВИЛ:

ООО «ЭЙЧДИ» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО «АЛЬФА-БАНК» о взыскании 8 115 366 руб. убытков.

Истец исковые требования поддержал в полном объеме по изложенным в иске обстоятельствам.

Ответчик по иску возразил по изложенным в отзыве и письменных пояснениях доводам. 

Исследовав письменные доказательства, выслушав представителей сторон, суд установил.

Общество с ограниченной ответственностью «ЭЙЧДИ» (истец) является клиентом АО «Альфа-Банк» (ответчик) по договору о расчетно-кассовом обслуживании (расчетный счет № 

<

***>, валютный счет (для расчета в долларах США № 40702840001930000050).

В рамках банковского обслуживания по указанному расчетному счету, ООО «ЭЙЧДИ», обратилось с заявлением на перевод денежных средств № 155 от 31.03.2022 г. в долларах США в размере $96 660 (USD), что соответствовало 8 115 366 рублей на счет контрагента Unilumin (НК) Co., Limited в банке HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED.

Указанные денежные средства были списаны с расчетного счета ООО «ЭЙЧДИ»- 31 марта 2022 года АО «Альфа-Банк» осуществил перевод в размере $96 660 (USD) (WSLKD223V000AN57) в адрес HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED. Банком-корреспондентом со стороны AO «Альфа-Банк» выступил JPMorgan Chase Bank, N.A., со стороны получателя - HSBC Bank USA, N.A.

В соответствии с банковским ордером № 22 от 31.03.2022 г. сумма комиссии АО «Альфа-Банк» за указанный валютный перевод составила 10 565,99 рублей.

В соответствии с правилами установки статусов транзакций, одобренными департаментом казначейства США по надзору за иностранными активами (OFAC) от 11 августа 2020 г. п. 36, транзакциям, подлежащим блокированию, устанавливается статус "заблокировано" (BLOCKED), а транзакциям, не подлежащим блокированию, но осуществление которых не представляется возможным, устанавливается статус "отклонено" (REJECTED). После отклонения такой транзакции, средства попадают на счет банка-отправителя, в данном случае АО "Альфа-Банк".

Учитывая, что статус "отклонено" был присвоен рассматриваемой транзакции 7 апреля 2022 г., а генеральная лицензия департамента казначейства США по надзору за иностранными активами (OFАС) № 23 от 6 апреля 2022 г. позволяла завершить все сделки до 6 мая 2022 г., после выставления статуса "отклонено" банком-корреспондентом HSBC Bank USA, N.A, АО "Альфа-Банк" имел все полномочия и возможности вернуть денежные средства со своего счета в банке-корреспонденте JPMorgan Chase Bank, N.A.

02 сентября 2022 года АО «Альфа-Банк» сообщил ООО «ЭЙЧДИ», что получил сведения о блокировке платежа.

06 сентября 2022 года ООО «ЭЙЧДИ» получило ответ от OFAC, в котором OFAC подтвердил, что платеж заблокирован и блокировка связана с интересами объекта санкций, описанного в Правилах о санкциях за вредную деятельность, 31 C.F.R. часть 587-акционерного общества «Альфа-Банк», и отказал ООО «ЭЙЧДИ» в выдаче лицензии на разблокировку платежа.

В связи с изложенным истец обратился в суд с настоящим иском.

Вместе с тем, истцом не учтено следующее.

Платеж от 31.03.2022 №155 на сумму 96,660.00 долларов США 31.03.2022 списан со счета №40702840001930000050 Клиента исполнен Банком  через корреспондентский счет, открытый в JPMORGAN CHASE BANK, New York. 

В отношении исполнения платежей через корреспондентский счет Банка, открытый в банке-корреспонденте JPMorgan Chase Bank, New York, Банк пояснил, что 

- в соответствии с п.4.2. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов, являющихся неотъемлемой частью ДРКО, маршруты проведения безналичных платежей Клиента определяются Банком самостоятельно;

- у Банка отсутствуют прямые корреспондентские отношения с банком получателя HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFT HSBCHKHHHKH), в связи с чем исполнение платежа без участия иностранных банков-корреспондентов не представляется возможным.

Данные из GPI-трекера не могут быть предоставлены, поскольку срок доступа к документам в сервисе GPI-трекер, установленный системой SWIFT, составляет 124 дня с даты отправки Банком платежа в формате SWIFT-сообщения.

В силу п. 2 ст. 866 ГК РФ, в случаях, если неисполнение или ненадлежащее исполнение платежного поручения имело место в связи с нарушением банком-посредником или банком получателя средств правил перевода денежных средств или договора между банками, ответственность перед плательщиком может быть возложена судом на банк-посредник или банк получателя средств, которые в этом случае отвечают перед плательщиком солидарно. Банк плательщика может быть привлечен к солидарной ответственности в указанных случаях, если он осуществил выбор банка-посредника.

Списание денежных средств со счета Клиента соответствует п.4.6.1. Правил открытия и обслуживания расчетных счетов, являющихся неотъемлемой частью Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» (далее - ДРКО), согласно которому списание денежных средств с Расчетного счета осуществляется не позднее следующего Рабочего дня после поступления должным образом оформленных платежных документов от Клиента («рабочий день» в банках России и стране-эмитенте валюты, в которой совершается платеж).

Согласно GPI-квитанциям, хранящимся в автоматизированной системе Банка:

-           31.03.2022 Банк отправил платеж в JPMORGAN CHASE BANK, New York;

-           31.03.2022 получена квитанция от JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод  CHASUS33XXX) со статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G000 «Платеж передан след. gpi-участнику»: JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод  CHASUS33XXX), отправил платеж в сумме 96650 долларов США за вычетом комиссии USD10,00 в банк посредник HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX);

-           07.04.2022 получена квитанция от банка посредника HSBC BANK USA, N.A. (SWIFTкод MRMD US 33 XXX) со статусом RJCT «Платеж возвращён» с кодом причины MS03 «Причина неисполн.платежа не указана»;

-           08.04.2022 JPMORGAN CHASE BANK, New York, проинформировал о получении сообщения банка получателя, что платеж в сумме 96650 долларов США 07.04.2022 был возвращен из-за внутренней политики и о нем не сообщено в OFAC;

-           14.04.2022 Банк направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос об отмене платежа;

-           19.04.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX) запрос об отмене платежа;

-           12.08.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX) запрос с уточнением, был ли платеж заблокирован или подготовлен для блокировки;

-           22.08.2022 Банк на основании письма Клиента направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX) запрос с уточнением, был ли платеж заблокирован или подготовлен для блокировки;

-           22.08.2022 Банк направил в банк-посредник HSBC BANK USA, (SWIFT-код MRMD US 33 XXX) запрос о получении от JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX) сообщения HSBC BANK USA, (SWIFT-код MRMD US 33 XXX) о возврате платежа, и что согласно GPI данный платеж отклонен, с просьбой уточнить статус платежа и сообщить о возврате;

-           24.08.2022 банк-посредник HSBC BANK USA, (SWIFT-код MRMD US 33 XXX) проинформировал о получении запроса и что вернуться с ответом;

-           31.08.2022 банк-посредник HSBC BANK USA, (SWIFT-код MRMD US 33 XXX) сообщил, что про информации от JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкoд CHASUS33XXX) платеж был заблокирован из-за санкций.

До настоящего времени возврат денежных средств не произведен.

15.07.2022 Банком получено официальное письмо от JPMorgan Chase Bank, New York, в котором JPMorgan проинформировал о прекращении финансовых взаимоотношений с Банком, блокировке/замораживании денежных средств на корсчетах из-за санкций и возможности исполнения платежей после снятия санкций. Также со стороны JPMorgan Chase Bank, New York, у Банка были отозваны ключи RMA-authorisation SWIFT, позволяющие направлять аутентифицированные SWIFT-сообщения. 

Банк в сложившейся геополитической ситуации не может влиять ни на исполнение платежей иностранными банками, ни на исполнение ими запросов на отзыв, на каком бы этапе не находился платеж.

Согласно п. 7.6. ДРКО Банк не несет ответственности за блокировку денежных средств, не проведение переводов, невозврат денежных средств банками-корреспондентами Банка и иными банками, кредитными/финансовыми организациями в рамках поручений Клиента, если: это нарушает и/или может привести к нарушению установленных ограничений в соответствии с Законодательством, нормативными актами международных организаций (в том числе Организации Объединенных Наций), законодательством иностранных государств, применяющимся к распоряжению Клиента в связи с использованием при его исполнении иностранных корреспондентских счетов, открытых в банках, соблюдающих указанные ограничения в связи с требованиями применимого к ним законодательства и/или внутренних политик.

Банк пояснил, что с учетом письма JPMorgan, направление каких-либо запросов в адрес банка-корреспондента не дает результата, JPMorgan не отвечает на запросы АО «АЛЬФА-БАНК».

В соответствии с ч.1 ст.65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Письмо Министерства финансов США по делу № РОССИЯ-ЕО14024-2022-923397-1, представленное истцом в материалы дела, не может являться безусловным доказательством наличия вины в действиях ответчика. Политика OFAQ, согласно которой предусматривается выдача разрешений на разблокирование имущества, не может быть изменена по воле ответчика. Блокировка перевода денежных средств была осуществлена по причинам, не зависящим от ответчика.

Кроме того, исходя из прямого толкования текста указанного Письма, не следует, что денежные средства не могут быть разблокированы в будущем, окончательная утрата денежных средств истцом не доказана.

Вместе с тем, как указывает подписант, истец имеет право запросить пересмотр решения о блокировке спорного перевода.

Указанные денежные средства не были изъяты в пользу третьих лиц либо каким-либо образом утрачены. Спорные денежные средства заблокированы иностранными банками.

Спорные денежные средства заблокированы иностранными банками не вследствие неправомерных действий или бездействия АО «АЛЬФА-БАНК», а вследствие действия экономических санкций.

Истцом не утрачена возможность возврата спорных денежных средств. В материалах дела отсутствуют доказательства, которые свидетельствуют о том, что спорные денежные средства изъяты в пользу третьих лиц, утрачены либо прекратили свое существование как объект гражданского оборота.

В отношении АО «АЛЬФА-БАНК» правительством США введены санкции, 06.04.2022 АО «АЛЬФА-БАНК» было включено в список лиц, в отношении которых введены блокирующие санкции, принятые Правительством США (SDN-List).

Блокирующие санкции США (SDN-List) запрещают совершать какие-либо сделки, осуществлять какие-либо операции с участием субъекта санкций.

При таких обстоятельствах, основания для взыскания с АО «АЛЬФА-БАНК» убытков отсутствуют, т.к. фактически спорные денежные средства не утрачены Истцом, а заблокированы иностранными банками и могут быть возвращены Истцу в том случае, если OFAC выдаст Истцу специальное разрешение на разблокировку спорных платежей.

Банк предпринял все достаточные, необходимые и своевременные усилия по розыску и возврату спорных платежей.

АО «АЛЬФА-БАНК» действовал добросовестно, совершил все необходимые и разумные действия, которые связаны с переводом спорных платежей, а также с возвратом спорных платежей в адрес отправителя денежных средств.

Во-первых, АО «АЛЬФА-БАНК» посредством системы SWIFT направлял запросы в адрес JPMORGAN CHASE с просьбой прояснить судьбу спорного платежа, вернуть спорный платеж. JPMORGAN CHASE не ответил на запросы АО «АЛФА-БАНК».

Во-вторых, АО «АЛЬФА-БАНК» обратился в OFAC с заявлением о выдаче специальной лицензии, которая позволит АО «АЛЬФА-БАНК» и его Клиентам завершить до конца переводы и возвраты денежных средств, которые были инициированы до 06.04.2022.

Спорные денежные средства не прекратили своё существование как объект гражданского оборота, не изъяты в пользу третьих лиц.

Когда американское финансовое учреждение блокирует счет или перевод денежных средств, оно не приобретает право собственности за заблокированное имущество; напротив, оно обязано хранить заблокированные денежные средства от имени их первоначального собственника да тех пор, пока OFAC не выдаст разрешение на их разблокировку или пока соответствующие санкции не будут сняты (подтверждается заключением DavisPolk).

Генеральная лицензия OFAC № 23 от 06.04.2022 не обязывала финансовые институты и банки США осуществлять переводы/возвраты денежных средств, которые были инициированы АО «АЛЬФА-БАНК» и его Клиентами до 06.04.2022, а также не обязывала финансовые институты США и банки США завершить надлежащим образом исходящие переводы денежных средств, которые были инициированы АО «АЛЬФА-БАНК» и его Клиентами до 06.04.2022.

Генеральная лицензия OFAC № 23 от 06.04.2022 была выпущена OFAC для и в интересах субъектов США, для предоставления им возможности терминировать отношения с АО «АЛЬФА-БАНК». Указанная Лицензия запрещала осуществлять переводы/возвраты денежных средств в адрес АО «АЛЬФА-БАНК» или в интересах АО «АЛЬФА-БАНК». В соответствии с комментариями комплаенс служб американских банков-корреспондентов, генеральная лицензия OFAC № 23 от 06.04.2022 была выдана для других ситуаций и не предоставляла возможности американским банкам-корреспондентам исполнить платежи, отправленные со счетов, открытых в АО «АЛЬФА-БАНК».

Если бы генеральная лицензия OFAC № 23 от 06.04.2022 обязывала бы банки США и финансовые институты США осуществлять переводы/возвраты денежных средств в адрес АО «АЛЬФА-БАНК» и его Клиентов или в интересах АО «АЛЬФА-БАНК» и его Клиентов, то спорные платежи, которые являются предметом рассмотрения настоящего дела, вернулись бы обратно на расчетный счет Истца либо поступили в пользу конечного Получателя денежных средств.

Указанная правовая позиция в отношении Генеральной лицензии OFAC № 23 от 06.04.2022 подтверждаются юридическим заключением юристов американской юридической фирмы Ferrari & Associates, которые являются специалистами в области санкционного законодательства США.

Заключение содержит следующие выводы:

1. В результате введения санкций все имущество, в котором «Альфа-Банк» имеет долю и которое находится или поступит на территорию США, находится во владении или под контролем резидента США, независимо от его местонахождения, заблокировано и в отношении него не допускается передача, оплата, экспорт, вывод или совершение иных сделок.

2. Платежи, инициированные «Альфа-Банком», которые были заблокированы финансовым учреждением США, не могут быть переведены обратно плательщику до тех пор, пока OFAC не выдаст разблокирующую лицензию или не отменит санкции в отношении «Альфа-Банка», введенные в соответствии с Указом No 14024. Денежные средства останутся в распоряжении соответствующего финансового учреждения США на заблокированном процентном счете до тех пор, пока не будет выдана разблокирующая лицензия или «Альфа-Банк» не будет исключен из Списка лиц особых категорий OFAC.

3. Платежи, инициированные «Альфа-Банком», которые были отклонены неамериканским финансовым учреждением и не были переданы соответствующему финансовому учреждению США или возвращены «Альфа-Банку» или плательщику, хранятся у неамериканского финансового учреждения. Такие платежи больше не находятся во владении или под контролем «Альфа-Банка». Такие платежи также не заблокированы в соответствии с законодательством США, и денежные средства, скорее всего, будут возвращены плательщику или направлены предполагаемому получателю, как только неамериканское финансовое учреждение будет уверено в том, что в результате обработки операции не возникнет рисков попасть под санкции США.

4. Процедуры лицензирования OFAC позволяют любому лицу, являющемуся стороной заблокированной операции, запросить у OFAC лицензию на разблокировку платежа.

5. Генеральная лицензия No 23 к Положению о санкциях за вредоносную иностранную деятельность России, часть 587 Раздела 31 Свода федеральных нормативных актов, не требует от финансовых учреждений США обрабатывать переводы, запрошенные клиентами «Альфа-Банка», или обрабатывать или возвращать платежи таким клиентам. Вместо этого финансовые учреждения США сохраняют право по своему усмотрению совершать действия в соответствии с условиями лицензии или воздерживаться от них, поскольку лицензией не предусмотрено совершение определенных действий.

Надлежащее исполнение обязательств АО «АЛЬФА-БАНК» по переводу спорных платежей, а также их возврату, оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы.

В соответствии с п. 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7 (ред. от 22.06.2021) по смыслу статей 15 и 393 ГК РФ, кредитор представляет доказательства, подтверждающие наличие у него убытков, а также обосновывающие с разумной степенью достоверности их размер и причинную связь между неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником и названными убытками. Должник вправе предъявить возражения относительно размера причиненных кредитору убытков, и представить доказательства, что кредитор мог уменьшить такие убытки, но не принял для этого разумных мер (статья 404 ГК РФ).

При установлении причинной связи между нарушением обязательства и убытками необходимо учитывать, в частности, то, к каким последствиям в обычных условиях гражданского оборота могло привести подобное нарушение. Если возникновение убытков, возмещения которых требует кредитор, является обычным последствием допущенного должником нарушения обязательства, то наличие причинной связи между нарушением и доказанными кредитором убытками предполагается.

Должник, опровергающий доводы кредитора относительно причинной связи между своим поведением и убытками кредитора, не лишен возможности представить доказательства существования иной причины возникновения этих убытков.

Вина должника в нарушении обязательства предполагается, пока не доказано обратное. Отсутствие вины в неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательства доказывается должником (пункт 2 статьи 401 ГК РФ).

Если должник несет ответственность за нарушение обязательства или за причинение вреда независимо от вины, то на него возлагается бремя доказывания обстоятельств, являющихся основанием для освобождения от такой ответственности, например, обстоятельств непреодолимой силы (пункт 3 статьи 401 ГК РФ).

В силу п. 3 ст. 401 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором, лицо, не исполнившее или ненадлежащим образом исполнившее обязательство при осуществлении предпринимательской деятельности, несет ответственность, если не докажет, что надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств. К таким обстоятельствам не относятся, в частности, нарушение обязанностей со стороны контрагентов должника, отсутствие на рынке нужных для исполнения товаров, отсутствие у должника необходимых денежных средств.

В соответствии со п. 8 Постановления Пленума ВС РФ от 24 марта 2016 г. № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса РФ об ответственности за нарушение обязательств» для признания обстоятельства непреодолимой силой необходимо, чтобы оно носило чрезвычайный и непредотвратимый при данных условиях характер. Требование чрезвычайности подразумевает исключительность рассматриваемого обстоятельства, наступление которого не является обычным в конкретных условиях. Если иное не предусмотрено законом, обстоятельство признается непредотвратимым, если любой участник гражданского оборота, осуществляющий аналогичную с должником деятельность, не мог бы избежать наступления этого обстоятельства или его последствий.

В соответствии с п. 7.3. Договора РКО Стороны не несут ответственность за неисполнение обязательств по Договору РКО и соответствующим Правилам, если такое неисполнение вызвано возникновением обстоятельств непреодолимой силы. К обстоятельствам непреодолимой силы в частности, но не исключительно, относятся такие события, как забастовки и военные действия, наводнения, пожары, землетрясения и другие стихийные бедствия; действия и решения федеральных, государственных или муниципальных органов, в том числе судебных, правоохранительных и налоговых органов, а также судебных приставов - исполнителей; преступные действия третьих лиц, а также любые другие обстоятельства, находящиеся за пределами разумного контроля Банка и влекущие за собой невозможность исполнения Договора РКО.

Кроме того, в соответствии с п. 8.10. Правил РКО Банк не несет ответственности за блокировку денежных средств, не проведение переводов, невозврат денежных средств банками-корреспондентами Банка и иными банками, кредитными/финансовыми организациями в рамках распоряжений Клиента, если это нарушает и/или может привести к нарушению установленных ограничений, в соответствии с Законодательством, нормативными актами международных организаций (в том числе Организации Объединенных Наций), законодательством иностранных государств, применяющимся к распоряжению Клиента в связи с использованием при его исполнении иностранных корреспондентских счетов, открытых в банках, соблюдающих указанные ограничения в связи с требованиями применимого к ним законодательства и/или внутренних политик;

Введение в отношении Банка экономических санкций со стороны Правительства США и Великобритании (включение в SDN-List) как обстоятельства, которые представляют собой непреодолимую силу (форс-мажор).

В преддверии принятия блокирующих санкций банки США и правительство США начали применять усиленные меры контроля по отношению к платежам резидентов РФ, банков РФ, начали необоснованно задерживать обработку указанных платежей, а также начали отказывать в исполнении указанных платежей и блокировать указанные платежи. Такие действия правительства США и банков США АО «АЛЬФА-БАНК» также расцениваются как непреодолимая сила (форс-мажор).

Платежные операции в долларах США осуществляются банками РФ через банки США, где у банков РФ открыты кор. счета.

Невозможность банков РФ надлежащим образом осуществлять свои обязательства перед Клиентами по трансграничным переводам денежных средств в долларах США явилась следствием того, что банки США и правительство США начали осуществлять по отношению к РФ и её резидентам недружественные действия, а также следствием того, что правительство США ввело санкции в отношении РФ и её резидентов.

АО «АЛЬФА-БАНК» не могло предвидеть, что правительство США и банки США начнут осуществлять недружественные действия по отношению к резидентам РФ.

АО «АЛЬФА-БАНК» не могло предвидеть, что 06.04.2022 АО «АЛЬФА-БАНК» будет включен в список лиц, в отношении которых введены блокирующие санкции, принятые Правительством США (SDN-List).

Аналогичным образом иные банки РФ не могли предвидеть указанные выше события.

Надлежащее исполнение обязательств АО «АЛЬФА-БАНК» перед Истцом по осуществлению трансграничных переводов в долларах США оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, которая выразилась в том, что правительство США и банки США начали осуществлять по отношению к РФ и её резидентам недружественные действия, а также применили к РФ и её резидентам экономические санкции.

Невозможность субъектов предпринимательской деятельности надлежащим образом исполнять свои обязательства перед контрагентами из-за санкций иностранных государств являются обстоятельствами непреодолимой силы (форс-мажор): Определение ВС РФ от 14.08.2018 по делу № 305-ЭС18-11150; Определение ВС РФ от 11.10.2019 по делу № 309-ЭС19-17365; Определение ВС РФ от 20.08.2018 по делу № 307-ЭС18-11373; Определение ВС РФ от 04.03.2021 по делу № 305-ЭС19-19555.

Положения п. 2 ст. 866 ГК РФ не могут быть применены в рамках настоящего дела. 

В соответствии с п. 2 ст. 866 ГК РФ в случаях, если неисполнение или ненадлежащее исполнение платежного поручения имело место в связи с нарушением банком-посредником или банком получателя средств правил перевода денежных средств или договора между банками, ответственность перед плательщиком может быть возложена судом на банк- посредник или банк получателя средств, которые в этом случае отвечают перед плательщиком солидарно. Банк плательщика может быть привлечен к солидарной ответственности в указанных случаях, если он осуществил выбор банка-посредника.

В материалы настоящего дела не представлено доказательств того, что ненадлежащее исполнение платежного поручения имело место в связи с нарушением банком-посредником или банком получателя средств правил перевода денежных средств или договора между банками.

Истец не указывает какие именно правила нарушил банк-посредник или банк получателя денежных средств.

Истец не указывает, что имело место нарушение договора, который заключен между банками.

АО «АЛЬФА-БАНК» не является причинителем вреда. Доказательств обратного в материалы дела не представлено. Между действиями АО «АЛЬФА-БАНК» и убытками Истца отсутствует причинно-следственная связь.

В соответствии с п. 1 ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

По общему правилу для взыскания убытков нужно установить факт нарушения прав и законных интересов, наличие причинно-следственной связи между нарушением и убытками, виновность причинителя вреда, размер убытков.

Прямая (непосредственная) причинно- следственная связь существует тогда, когда в цепи последовательно развивающихся событий между противоправным поведением лица и убытками не существует каких-либо обстоятельств, имеющих значение для гражданско-правовой ответственности (Определение Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 08.04.2013 по делу NA81-2843/20 И).

В рамках своей компетенции АО «АЛЬФА-БАНК» сделал все необходимое для перевода спорных платежей в пользу Получателя денежных средств.

Действия АО «АЛЬФА-БАНК» не являются причиной убытков Истца. Доказательств обратного не представлено.

Причина убытков Истца - это недобросовестные и недружественные действия со стороны JPMORGAN CHASE, а также блокирующие санкции, которые были приняты правительством США в отношении АО «АЛЬФА-БАНК».

АО «АЛЬФА-БАНК» действовал добросовестно, разумно и осмотрительно при осуществлении трансграничных переводов спорных денежных средств в интересах Истца. АО «АЛЬФА-БАНК». Доказательств обратного в материалы дела не представлено.

В соответствии с п. 1 ст. 401 ГК РФ лицо, не исполнившее обязательства либо исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности), кроме случаев, когда законом или договором предусмотрены иные основания ответственности.

Лицо признается невиновным, если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства и условиям оборота, оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательства.

При осуществлении операций по трансграничным переводам спорных денежных средств АО «АЛЬФА-БАНК» не знало и не могло знать, что спорные денежные средства в дальнейшем будут заблокированы иностранными банками.

АО «АЛЬФА-БАНК» действовало разумно и осмотрительно при осуществлении трансграничных переводов спорных денежных средств в интересах Истца. АО «АЛЬФА-БАНК» предприняло все возможные действия для возврата спорных платежей в пользу Истца.

На момент принятия Банком спорных платежей к исполнению и на момент исполнения Банком спорных платежей, в отношении Банка не было введено блокирующих санкций. При таких обстоятельствах, у АО «АЛЬФА-БАНК» не было оснований полагать, что спорные платежи будут заблокированы иностранными банками, а также не было оснований полагать, что Банк не сможет надлежащим образом исполнить свои обязательства перед Истцом по Договору РКО.

АО «АЛЬФА-БАНК» со своей стороны надлежащим образом исполнил обязательства по осуществлению трансграничных платежей в интересах Истца.

Причиной неисполнения спорных платежей являются санкции США, которые были приняты в отношении АО «АЛЬФА-БАНК».

В соответствии с Указом Президента США (далее - «Указ») № 14024 в результате введения санкций все имущество, в котором «Альфа-Банк» имеет долю и которое находится или поступит на территорию США, находится во владении или под контролем резидента США, независимо от его местонахождения, заблокировано и в отношении него не допускается передача, оплата, экспорт, вывод или совершение иных сделок.

Кроме того, в силу Указа:

a. резидентам США, включая финансовые учреждения США и юридических лиц США, как правило, запрещено совершать операции или сделки с «Альфа-Банком», кроме случаев получения соответствующей лицензии или исключения.

b. финансовым учреждениям США запрещено обрабатывать любые платежи, инициированные «Альфа-Банком», поскольку любые такие платежи будут обязательно заблокированы как платежи, в которых заинтересован «Альфа-Банк».

c. финансовым учреждениям США запрещено возвращать платежи, которые были заблокированы в результате заинтересованности «Альфа-Банка» в сделке, кроме случаев получения лицензии или исключения «Альфа-Банка» из Списка лиц особых категорий и запрещенных лиц (далее - «Список лиц особых категорий»).

d. любые денежные средства, хранящиеся в финансовом учреждении США, в котором «Альфа-Банк» имеет долю, включая денежные средства, деноминированные в долларах США и находящиеся на корреспондентских счетах, обслуживаемых финансовым учреждением США, заблокированы и в отношении них не допускается передача, оплата, экспорт, вывод или совершение иных сделок, кроме случаев получения лицензии или соответствующего исключения.

Генеральная лицензия № 23 к Положению о санкциях за вредоносную иностранную деятельность России, часть 587 Раздела 31 Свода федеральных нормативных актов, не требует от финансовых учреждений США обрабатывать переводы, запрошенные клиентами «Альфа-Банка», или обрабатывать или возвращать платежи таким клиентам. Вместо этого финансовые учреждения США сохраняют право по своему усмотрению совершать действия в соответствии с условиями лицензии или воздерживаться от них, поскольку лицензией не предусмотрено совершение определенных действий.

Заявленные убытки возникли у Истца не в связи с неправомерным действиями/ бездействием Ответчика, но в связи с изложенными выше факторами, на которые Ответчик не мог повлиять.

Таким образом, Истец не доказал наличие совокупности условий для наступления ответственности АО «АЛЬФА-БАНК» в виде заявленных убытков. 

Учитывая изложенное исковые требования удовлетворению не подлежат в полном объеме.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст.ст.10, 15, 309, 310, 395, 845, 865 ГК РФ,  ст. ст.2, 4, 46, 48, 49, 65, 67, 75, 110, 123, 156, 167-171 АПК РФ, суд 

 

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявленных исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок с даты изготовления полного текста решения.

 

Судья                                                                                      М.С. Огородникова