Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-30192/2020

06 мая 2020 года

г.Санкт-Петербург

Резолютивная часть решения объявлена 29 апреля 2020 года. Полный текст решения изготовлен 06 мая 2020 года.

Арбитражный суд  города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

в составе:

судьи Захаров В.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем с/з ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению:

заявитель: Управление Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу

заинтересованное лицо: Общество с ограниченной ответственностью «Эверест» 

о привлечении к административной  ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ 

при участии

от заявителя: не явился, уведомлен

от заинтересованного лица:  не явился, уведомлен

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ленинградской области  (далее – Управление, заявитель) обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением о привлечении общество с ограниченной ответственностью  «ЭВЕРЕСТ» (далее – Общество, заинтересованное лицо) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

Стороны, уведомленные надлежащим образом о месте и времени судебного разбирательства, в судебное заседание не явились. Обществом представлен отзыв на заявление. В соответствие со ст. 156, 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), дело рассмотрено в отсутствие представителей сторон.

Суд, в порядке ст. 137 АПК РФ, признал дело подготовленным к судебному разбирательству и в отсутствие возражений сторон перешел к рассмотрению дела по существу.

Рассмотрев материалы дела, оценив доводы заявителя, относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст.71 АПК РФ, арбитражным судом установлены следующие обстоятельства.

В УФССП России по Санкт-Петербургу поступило обращение ФИО2 03.12.2019 вх. № 93199/19/78000-КЛ о нарушении ООО «ЭВЕРЕСТ» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности гражданина.

На основании ст.ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ 03.02.2020 (ШПИ 80081445001117) исх. 78922/20/4690 в адрес ООО «ЭВЕРЕСТ» посредством заказной корреспонденции направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении в целях установления субъекта правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В данном определении уполномоченным должностным лицом Управления, осуществляющим производство по делу об административном правонарушении 10/20/78000-АР запрошены сведения: -каким образом (способ взаимодействия) и на каком основании (дата и номер договора займа, кредитного договора) осуществляется взаимодействие между ООО «ЭВЕРЕСТ» и ФИО2 зарегистрированной по адресу: Витебский 

<

...>, Санкт-Петербург, 196233 по взысканию просроченной задолженности. В случае если ООО «ЭВЕРЕСТ» не осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности ФИО2

- кому переуступлены права требования по невыполненным им обязательствам; 

1. заявка, анкета на предоставление займа;

2. согласие о способах и частоте "взаимодействия; согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных;

3. сведения обо всех действиях (включая нерезультативные попытки), за период с 01.01.2019 по настоящее время, направленных на возврат просроченной задолженности, в отношении должника, а также с любыми третьими лицами, под которыми понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, а именно:

4. личные встречи, телефонные переговоры (номер с которого осуществлялось взаимодействие, дата, время, продолжительность взаимодействия, номер на который осуществлялось взаимодействие, комментарий/результат/примечание) (непосредственное взаимодействие);

5. телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

6. почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. В том числе, уведомления, письма и другие сообщения, переданные при непосредственном взаимодействии, либо направляемые посредством почтовых отправлений с приложением информации об отправке (копия почтового реестра) на имя должника;

7. список номеров телефонов, принадлежащих/выделенных, на основании заключенного с оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи, для возврата просроченной задолженности с 01.01.2019 года по настоящее время;

8. аудиозаписи переговоров при непосредственном взаимодействии за период с 01.01.2019 года по настоящее время; информацию об имеющихся альфанумерических (буквенно-символьных) номерах;

9. информацию о выходах по адресам, с целью возврата просроченной задолженности перед кредитором, для осуществления непосредственного взаимодействия посредством личной встречи с должником, третьими лицами: дата, адрес, данные о сотруднике, совершившим выходы по указанному адресу, результат;

10. агентский договор (с реестрами), заключенный кредитором с ООО «ЭВЕРЕСТ» для осуществления взаимодействия с должником в целях возврата просроченной задолженности, с приложением реестров передачи персональных данных заявителя, с указанием контактных данных, даты начала просроченной задолженности, суммы и структуры просроченной задолженности.

13.02.2020 в 16:54 на электронную почту Отдела Управления поступили копии запрашиваемых документов. Дата и номер регистрации сопроводительного письма от 13.02.2020 исх. № 67. Оригиналы документов ООО «ЭВЕРЕСТ» направлены 13.02.2020 «Почтой России», что подтверждено (ШПИ 30201044050995).

Общество с ограниченной ответственностью  "ЭВЕРЕСТ», действуя в интересах и по поручению кредитора общества с ограниченной ответственностью «МигКредит» на основании агентского договора № А/Э/25/1016 от 25.10.2016, в период с 25.11.2019 по 21.01.20209 осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности в отношении ФИО2, являющейся должником по договору займа № 1911792325, заключенному 27.04.2019 с ООО «МигКредит». 

Автоинформатор использовался Обществом 27.10.2019, сообщения ФИО2 прослушаны не были.

Смс-сообщения ООО «ЭВЕРЕСТ» направляло ФИО2 на абонентский номер телефона 28.11.2019;

В адрес ФИО2 направлено почтовое отправление 29.11.2019. Личные встречи с ФИО2 не состоялись.

Взаимодействие ООО «ЭВЕРЕСТ» с ФИО2 осуществлялось посредством телефонных переговоров 27.11.2019 и 29.11.2019 по абонентскому номеру указанному ФИО2 при оформлении договора займа.

Звонок от 27.11.2019 08:36 (МСК), непосредственное взаимодействие 06 мин. 36 сек. Сотрудник ФИО3, ООО «ЭВЕРЕСТ» после 02 мин 35 сек диалога, сообщает «...кредитор будет вынужден переуступить требования на основании триста восемьдесят второй статьи гражданского кодекса...в любой момент кредитор может отозвать Ваше дело и продать его в коллекторскую компанию, работающую по цессии, и тогда методы взыскания уже поменяются...по адресу прописки, адресу работы будут выезжать для взыскания долга, для общения с Вами, соседями, родственниками, коллегами по работе... будут направлять запросы в Трудовую инспекцию, в Налоговую с целью проведения проверок по месту работы... сумма вырастет, как показывает практика, за свои услуги коллекторские компании работающие по цессии, взимают денежные средства, выкупят за сто двадцать девять, а взыщут с Вас все двести, Вы понимаете к чему это приведет? ...Вы понимаете к чему приведет, если запрос будет сделан в Трудовую инспекцию? С целью проведения проверки? Не боитесь работу потерять? На, что Вы тогда ребенка будете содержать?... начинайте платить, иначе договор могут продать, поймите Вы это наконец!... телефон супруга продиктуйте, он несет солидарную ответственность вместе в Вами... ».

Звонок от 29.11.2019 09:37 (МСК), непосредственное взаимодействие 06 мин. 36 сек. Сотрудник ФИО4, ООО «ЭВЕРЕСТ» после 3 мин 23 сек диалога, сообщает «...Ваши действия расцениваются, как намеренное и злостное уклонение...компания «МигКредит» вправе предать сведения по вышестоящим инстанциям, это в Суд и Федеральную службу судебных приставов, а Вы рискуете участвовать в судебном процессе...Суд это для Вас не выход...Судьей сейчас единолично выносится судебный приказ, причем без судебного заседания... попробуйте отмените...Вам по Почте России пока дойдет это письмо, уже могут быть приняты меры по обеспечению иска...Ваши объяснения заслушивать на суде никто не будет, согласно сто двадцать шестой статье ГПК РФ. О решении Суда Вас оповестят по Почте, а Вы сейчас знаете, как работает Почта России, а Вы далее уже будете работать с Судебными приставами исполнителями напрямую. Знаете, что нет таких долгов, которые не пришлось бы вернуть, Суд в любом случае примет решение в пользу компании «МигКредит». Почему Суд должен отменять то, что начислено по закону, поверьте еще ни один Суд не принял решение все списать и простить заемщику долги на основании того, что тяжелое жизненное положение... Екатерина Александровна, Вы заплатите и заплатите Вы в полной мере включая все проценты, все штрафы, если к оплате у Вас сейчас грубо говоря, сто тридцать тысяч, то в принудительном порядке Вы выплатите сто шестьдесят, сто семьдесят тысяч, будут начислены штрафы, будут начислены неустойки, расходы на юристов, адвокатов, исполнительный сбор это семь процентов от суммы...».

Также Общество уведомляет о дополнительной проверке предоставленной ФИО2 информации относительно уровня реального дохода и месте трудоустройства, указанного ФИО2 при получении займа, а также форме, сроках, схемах, используемых работодателем при выплате заработной платы и оформлении заявителя как сотрудника.

Более того, Общество обращает внимание, что в случае выявления фактов, свидетельствующих о возможных нарушениях Трудового, Гражданского, Налогового и/или Уголовного Кодексов со стороны ФИО2 или его работодателя, данная информация будет передана Обществом в соответствующие органы для дальнейших проверок и разбирательств.

Заимодавец оставляет за собой право передать полученную информацию в соответствующие органы для проведения дальнейших проверок и разбирательств.

Собранные в момент визита сведения будут приобщены к общим материалам дела против заявителя и станут весомым аргументом для запуска процедуры принудительного взыскания задолженности с применением всех доступных процессуальных механизмов. Взыскание будет продолжаться до момента истребования задолженности в полном объеме.

Факт взаимодействия по вопросу возврата просроченной задолженности ФИО2 подтверждается материалами, предоставленными ООО «ЭВЕРЕСТ» в рамках проведенного административного расследования, а именно аудиозаписями телефонных переговоров, сведениями об осуществленных ООО «ЭВЕРЕСТ» взаимодействиях.

Таким образом, административный орган счел, что Общество, осуществляя  взаимодействие с  ФИО2 вводя должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника, Общество нарушило требования, установленные п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. «б» п. 5 ч.2 ст. 6 Закона N 230-ФЗ.

По факту выявления административного правонарушения 29.11.2019 должностным лицом Управления в отношении Общества составлен протокол об административном правонарушении от 25.03.2020 № 91/20/78000 применительно к части 1 статьи 14.57 КоАП РФ. 

На основании статьи 23.1 КоАП РФ Управление обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении Общества к административной ответственности в соответствии с указанной квалификацией.

Оценив представленные доказательства, суд приходит к следующим выводам.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность  за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных  частью 2 настоящей статьи.

В силу части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Законом № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Из материалов дела следует, в действиях ООО «ЭВЕРЕСТ» усматривается умышленное введение ФИО2 в заблуждение относительно передачи вопроса о

возврате неисполнения просроченной обязательств задолженности для заявителя на рассмотрение суда, последствий непогашения имеющейся задолженности возможности

применения к должнику мер процессуального воздействия, принадлежности ООО «ЭВЕРЕСТ» к органам уполномоченным на проведение проверок, предусмотренное частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Подпунктом "б" пункта 5 части 2 статьи 6 Закона N 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности всех доступных процессуальных механизмов.

Как следует из материалов дела, на основании сведений, представленных Обществом по запросу Управления, административным органом установлено, что между гр.ФИО2 и ООО «ЭВЕРЕСТ» заключен договор займа № 1911792325  от 27.04.2019. В связи с образованием просроченной задолженности Общество с ограниченной ответственностью  «ЭВЕРЕСТ», действуя в интересах и по поручению кредитора общества с ограниченной ответственностью «МигКредит» на основании агентского договора № А/Э/25/1016 от 25.10.2016, в период с 25.11.2019 по 21.01.20209 осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности в отношении ФИО2

Оценив в совокупности представленные в материалы дела доказательства, суд считает установленным наличие в действиях Общества объективной стороны состава правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Доказательств, свидетельствующих об объективной невозможности соблюдения Обществом требований Закона № 230-ФЗ, а равно принятии необходимых мер, направленных на недопущение совершения административного правонарушения, в материалы дела не представлено, что свидетельствует о наличии вины Общества во вменяемом правонарушении применительно к части 2 статьи 2.1 КоАП РФ.

При таких обстоятельствах, суд считает доказанным наличие в действиях Общества состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Судом не установлено нарушения процедуры привлечения Общества к административной ответственности. На момент рассмотрения дела судом срок давности привлечения к административной ответственности, установленный статьей 4.5 КоАП РФ, не истек.

Санкцией части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрено назначение административного штрафа для юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Исходя из конкретных обстоятельств дела, принимая во внимание характер допущенного нарушения и степень вины нарушителя, наличие сведений о привлечении заявителя ранее к административной ответственности за однородные правонарушения, суд полагает возможным применить административное наказание за совершенное правонарушение в виде административного штрафа в размере 50 000 руб. По мнению суда, указанное наказание согласуется с принципами юридической ответственности (статьи 3.1 и 4.1 КоАП) и соответствует тяжести совершенного Обществом правонарушения.

Руководствуясь ст.ст. 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд

решил:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «ЭВЕРЕСТ» (109147, 

<

...>, ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ в виде штрафа в размере 50 000 руб.

Реквизиты для уплаты штрафа:

УФК по Санкт-Петербургу (УФССП по Санкт-Петербургу, л/с 

<

***>) ИНН 

<

***> КПП 783801001 ОКТМО 40303000

Расчетный счет № 

<

***>

Банк получателя Северо-Западное ГУ Банка России

БИК 044030001

КБК 322 116 17000 01 6017 140

Согласно части 1 статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

Копию документа, свидетельствующего о добровольной уплате административного штрафа лицо, привлеченное к административной ответственности, должно представить суду.

В соответствии с частью 4.2 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса РФ исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия.

Судья Захаров В.В.