Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

 

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-117823/2019

04 февраля 2020 года

г.Санкт-Петербург

 

Резолютивная часть решения объявлена  29 января 2020 года.

Полный текст решения изготовлен  04 февраля 2020 года.

 

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи  Катарыгиной В.И.,

 

при ведении протокола судебного заседания секретарем с/з ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению:

Заявитель: Отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу 

Заинтересованное лицо: Общество с ограниченной ответственностью «Юнона» 

о привлечении к административной ответственности

 

при участии

- от заявителя: ФИО2 по доверенности от 15.01.2020

- от заинтересованного лица: ФИО3 по доверенности от 01.07.2019 

 

установил:

Отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу (далее – Управление) обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением о привлечении Общества с ограниченной ответственностью «Юнона» (далее – ООО «Юнона», Общество) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

В судебном заседании представитель Управления требования поддержал; представил диск с аудиозаписями.

Представитель заинтересованного лица возражал против удовлетворения требований.

Исследовав материалы дела, суд установил следующие обстоятельства. 

11.04.2019 в Управление поступило обращение гр. ФИО4 о нарушении Обществом прав и законных интересов при взыскании просроченной задолженности.

Из обращения ФИО4 следует, что ООО «Юнона» осуществляет направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие посредством телефонных звонков и направления смс-сообщений на абонентский номер 

<

***>, принадлежащий заявителю, с требованиями немедленно погасить задолженность по обязательствам третьего лица.

На основании приказа Управления Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу от 13.06.2019 № 324 «О проведении внеплановой документарной проверки в отношении юридического лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр» проведена внеплановая документарная проверка в отношении ООО «Юнона».

В ходе проверочных мероприятий в рамках внеплановой документарной проверки у ООО «Юнона» запрошена информация, послужившая основанием для осуществления взаимодействия ООО «Юнона» с ФИО4 и третьими лицами:

- агентский договор, реестры и/или акты приема-передачи к агентскому договору, заключенному, с целью возврата просроченной задолженности по договору №333614203781978 потребительского займа ФИО5;

- договор уступки прав требований (цессии), реестры и/или акты передачи сведений о просроченной задолженности по договору №333614203781978 потребительского займа ФИО5, включая информацию о правовой природе возникновения прав (требований), размере неисполненного обязательства и дате возникновения просрочки исполнения должником обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

- копию кредитного досье по договору №333614203781978 потребительского займа ФИО5, включая заявку, анкету на предоставление кредита (займа), копию договора о предоставлении кредита (займа), согласие о способах и частоте взаимодействия; согласие на обработку персональных данных;

- согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных; другие документы в отношении обязательств по договору №333614203781978 потребительского займа ФИО5;

- информацию о принадлежности ООО  «Юнона»  буквенно-символьных номеров (альфанумерические данные);

- информацию о номерах телефонов, принадлежащих ООО «Юнона», выделенных на основании заключенных с операторами связи договоров об оказании услуг телефонной связи;

- аудиозаписи телефонных переговоров с ФИО5, ФИО4 и третьими лицами (включая по абонентскому номеру телефона: 

<

***>).

- иные документы, имеющие отношение к проведению проверки.

В ходе проверки ООО «Юнона» предоставлены сведения, согласно которым установлено, что 03.05.2018 между ООО «МКК Венера 11» и ООО «Юнона» заключен договор уступки прав (требований), на основании которого, задолженность по кредитному договору 

<

***>, заключенному 05.02.2019 между ООО «МКК Венера 11» и ФИО5 в полном объеме передана ООО «Юнона».

От ФИО5 заявление об осуществлении взаимодействия с кредитором и (или) лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, только через представителя в адрес ООО «Юнона» не поступало.

От ФИО4 заявление об осуществлении взаимодействия с кредитором и (или) лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, только через представителя в адрес ООО «Юнона» не поступало.

Вместе с тем, согласно предоставленным в материалы проверки документам установлено, что ООО «Юнона» действительно осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности ФИО5 по договору 

<

***> от 05.02.2019 с третьими лицами по абонентским номерам: 

<

***>, +7952-219-1900, +7952-201-5436.

В предоставленной ООО «Юнона» заявлении-анкете к кредитному договору 

<

***> от 05.02.2019 указан абонентский номер мобильного телефона ФИО5 +7921-861-2716, а также рабочий номер +7921-923-9819, однако, согласно детализации телефонных соединений, предоставленной ООО «Юнона», звонки и непосредственное взаимодействие в виде телефонных переговоров совершались также по номерам: 

<

***>, +7952-219-1900, +7952-201-5436, указанным в заявлении-анкете к кредитному договору 

<

***> от 05.02.2019 как иные контактные данные заемщика.

При прослушивании аудиозаписей установлено, что при взаимодействии по номеру +7952-219-1900 21.03.2019 в 11:29:32 на звонок ответила женщина, абонент сообщила, что заемщиком не является, и выразила отказ от взаимодействия, вместе с тем звонки по указанному номеру продолжались (22.03.2019 в 09:08:49, 28.03.2019 в 18:37:10) В ходе осуществления взаимодействия сотрудниками ООО «Юнона» в нарушение ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ были разглашены сведения о должнике, кредиторе, размере задолженности.       

При взаимодействии по номеру +7952-201-5436, 01.04.2019 в 16:34:55 абонент сообщил, что заемщиком не является, и выразил отказ от взаимодействия, вместе с тем звонки по указанному номеру продолжались (05.04.2019 в 12:47:02, 17.04.2019 в 15:54:01). В ходе осуществления взаимодействия сотрудниками ООО «Юнона» в нарушение ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ были разглашены сведения о должнике, кредиторе, размере задолженности.

При взаимодействии по номеру 

<

***> 09.04.2019 абонент многократно сообщил, что заемщиком не является, выразил отказ от взаимодействия, вместе с тем сотрудник ООО «Юнона» продолжал взаимодействие по возврату задолженности ФИО5 В ходе осуществления взаимодействия сотрудниками ООО «Юнона» с ФИО4 в нарушение ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ были разглашены сведения о должнике, кредиторе, размере задолженности.

07.10.2019 в отношении Общества составлен протокол №199/19/78000-АП об административном правонарушении, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

На основании статьи 23.1 КоАП РФ протокол и иные материалы проверки направлены Управлением в арбитражный суд с заявлением о привлечении Общества к ответственности.

Согласно части 1 статьи 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В соответствии с ч.ч. 5, 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат егопросроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с нимвзаимодействия.

Согласие должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащего в том числе согласие должника на обработку его персональных данных.

Однако, согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, в письменной форме в виде отдельного документа, содержащего в том числе согласие должника на обработку его персональных данных у ООО «Юнона» отсутствует и в материалы проверки не предоставлено.

Также 15.04.2019 ООО «Юнона» ФИО4 направлено текстовое сообщение о наличии у ФИО5 задолженности. Аналогичные сообщения были направлены ООО «Юнона» по номеру +7952-201-5436 02.04.2019, 03.04.2019, 16.04.2019, 25.04.2019, 26.04.2019.

Согласно ответу ПАО «Мегафон» абонентский номер: 

<

***> принадлежит ФИО4 следовательно, Обществом допущены нарушения       ч. ч. 5, 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ.

Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Имеющимися в материалах дела доказательствами в полном объеме подтверждено, что у ООО «Юнона» имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств объективной невозможности соблюдения требований действующего законодательства материалы дела не содержат и ООО «Юнона» не представлены.

Суд приходит к выводу о наличии в действиях Общества состава административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушений процедуры привлечения к ответственности судом не установлено. Основания для признания допущенного нарушения малозначительным не имеются.

На основании изложенного, заявленные требования подлежат удовлетворению.

Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

 

решил:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Юнона» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, адрес: Санкт-Петербург, ул. Магнитогорская,        д. 51, лит. Ж, офис 413) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, в виде штрафа в размере 100000 руб.

 

            Реквизиты для оплаты штрафа:

            УИН 32278000190000199013

            УФК по Санкт-Петербургу (Управление Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу, лицевой счет 04721785720)

            ИНН 

<

***>

            КПП 783801001

            номер счета 40101810200000010001

            ОКТМО 40303000

            КБК 322 116 17000 01 6017 140

            Северо-Западное ГУ Банка России

            БИК 044030001

 

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение 10 дней со дня принятия.

 

Судья                                                              Катарыгина В.И.