Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-69817/2020

06 октября 2020 года

г.Санкт-Петербург

Резолютивная часть решения объявлена 29 сентября 2020 года. Полный текст решения изготовлен 06 октября 2020 года.

Арбитражный суд  города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

в составе: судьи Лебедевой И.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, 

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению:

заявитель - Отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ГУФССП России по г.Санкт-Петербургу

заинтересованное лицо - Общество с ограниченной ответственностью "Кредитэкспресс Финанс"

третье лицо – ФИО2

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ

при участии:

от заявителя  - ФИО3, по доверенности от 05.08.2020,

от заинтересованного лица – не явился, извещен,

от третьего лица – ФИО2, паспорт, 

установил:

Отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ГУФССП России по городу Санкт-Петербургу (далее – заявитель, Отдел Управления) обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением о привлечении Общества с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (далее – заинтересованное лицо, Общество, ООО «КЭФ») к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

В судебном заседании представитель заявителя поддержал заявленные требования. 

ФИО2 поддержала заявленные требования, дала пояснения.

Общество надлежащим образом извещено о времени и месте судебного разбирательства, однако представитель Общества в судебное заседание не явился. 

В соответствии со ст.ст. 156, 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) дело рассмотрено в отсутствие представителя заинтересованного лица.

Исследовав материалы дела, заслушав доводы заявителя и третьего лица, суд установил следующее.

Как следует из материалов дела, в Отдел Управления поступили обращения ФИО2 (вх №22264/20/78000-КЛ от 12.03.2020, вх. №24126/20/78000-КЛ от 17.03.2020). 

В обращениях ФИО2 указывала на неправомерные действия ООО «КЭФ», направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие положения  Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ). 

ФИО2 к обращениям приложены копии уведомлений о проведении личной встречи, в которых содержится следующая информация:

«В случае неоплаты задолженности сотрудники Департамента выездного взыскания ООО «КЭФ» видят целесообразность проведения личной встречи с Вами по адресам проживания, регистрации и/или работы в следующие даты: 10.03.2020 в период с 09:00 до 13:00 и 11.03.2020 в период с 14:00 до 20:00.

Целью визита будет являться личное непосредственное взаимодействие с Вами для обсуждения и рассмотрения досудебного погашения Вашего долга. На основании собранной информации Кредитором будет приниматься решение о дальнейшем процессе судопроизводства в отношении Вас.

Не покидайте ваш населенный пункт в вышеуказанные даты!

Собранные сотрудниками ООО «КЭФ», в момент визита, сведения будут приобщены к общим материалам дела и станут весовым аргументом для запуска процедуры судебного взыскания долга с применением всех доступных процессуальных механизмов...».

В целях проверки доводов, изложенных в обращении ФИО2 должностным лицом Отдела Управления в рамках предварительной проверки в ООО «КЭФ» направлен запрос о предоставлении информации.

Согласно сведениям, представленным ООО «КЭФ» установлено, что ПАО «МТС-Банк» на основании Договора об оказании услуг по взысканию просроченной задолженности от 22.06.2016 № 1023 уполномочило ООО «КЭФ» на взыскание долга ФИО2 по кредитному договору от 26.08.2014 № МТСК78437091/810/14, заключенному между ПАО «МТС-Банк» и ФИО2

ООО «КЭФ» осуществляло непосредственное взаимодействие с ФИО2 посредством телефонных переговоров по абонентскому номеру: 13.02.2020, 06.03.2020.

ООО «КЭФ» осуществляло взаимодействие с ФИО2 посредством смс-сообщений по абонентскому номеру - 13.02.2020, 21.02.2020; посредством смс-сообщений и голосовых сообщений по абонентскому номеру - 13.02.2020, 14.02.2020, 27.02.2020, 07.03.2020, 11.03.2020.

В тексте смс-сообщения от 11.03.2020, направленного ООО «КЭФ» на абонентский номер, содержится следующая информация: «Не оплачен долг в ПАО МТС-Банк. Ваше имущество может быть арестовано приставом. ООО КЭФ».

ООО «КЭФ» осуществляло взаимодействие с ФИО2 посредством почтовых отправлений по месту жительства.

ООО «КЭФ» и рамках предварительной проверки не представлены копии почтовых отправлений, направленных по месту жительства ФИО2

В соответствии с частью 1 статьи 28.7 КоАП РФ Отделом Управления 06.05.2020 принято решение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренным ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования в отношении ООО «КЭФ».

В соответствии со статьей 26.10 КоАП РФ Отделом Управления 07.05.2020 вынесено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении и направлено для исполнения в ООО «КЭФ».

В соответствии с ответом ООО «КЭФ» на определение об истребовании сведений, получены сведения, аналогичные сведениям, представленным ООО «КЭФ» в рамках предварительной проверки. Кроме того, ООО «КЭФ» представлены почтовые уведомления, направленные в адрес ФИО2:

1) копия уведомления о проведении личной встречи: «В случае неоплатызадолженности сотрудники Департамента выездного взыскания ООО «КЭФ»видят целесообразность проведения личной встречи с Вами по адресампроживания, регистрации и/или работы в следующие даты: 10.03.2020 в период с09:00 до 13:00 и 11.03.2020 в период с 14:00 до 20:00.

Цепью визита будет являться личное непосредственное взаимодействие с Вами для обсуждения и рассмотрения досудебного погашения Вашего долга. На основании собранной информации Кредитором будет приниматься решение о дальнейшем процессе судопроизводства в отношении Вас.

Не покидайте наш населенный пункт в вышеуказанные даты!

Собранные сотрудниками ООО «КЭФ», в момент визита, сведения будут приобщены к общим материалам дела и станут весовым аргументом для запуска процедуры судебного взыскания долга с применением всех доступных процессуальных механизмов...».

2) копия уведомления о проведении личной встречи содержит текст, аналогичный приведенному в п. 1).

3) копия уведомления содержит текст: «Арест имущества должника как мерапринудительного исполнения, предусмотренная законом №229-ФЗ«Об исполнительном производстве».

Уважаемая ФИО2, настоящим информируем Вас, что в случае отсутствия платежа...., законодательством Российской Федерации Вашему кредитору предоставлено право на судебную процедуру взыскания с последующим возбуждением исполнительного производства в отношении Вас.

На данной стадии взыскания задолженности законодательство Российской Федерации в рамках Федерального закона № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» предусматривает возможность ареста Вашего имущества и его принудительную организацию Федеральной службой судебных приставов (ст. 68 ФЗ «Об исполнительном производстве»)...

В случае отсутствия платежа до указанной даты, со стороны ООО «КЭФ» может быть принято решение о даче рекомендаций Кредитору начать процедуру судебного взыскания с последующим возбуждением исполнительного производства. После возбуждения исполнительного производства в отношении Вас Федеральной Службой судебных приставов может быть применен весь спектр мер принудительного исполнения в рамках законодательства Российской Федерации (ст. 68 ФЗ «Об исполнительном производстве»)» 

4) копия уведомления содержит текст, аналогичный тексту, приведенному в п. 3).

По результатам проведенного расследования Управлением в отношении Общества составлен протокол от 27.07.2020 № 151/20/78000-АП об административном правонарушении, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

На основании статьи 23.1 КоАП РФ заявитель обратился в арбитражный суд с заявлением о привлечении Общества к административной ответственности в соответствии с указанной квалификацией. 

Законом № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Согласно части 1 статьи 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с частью 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с:

1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;

2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой такихуничтожения или повреждения;

3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц,использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь идостоинство должника и иных лиц.

5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин егонеисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженностина рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должникаи иных лиц, возможности применения к должнику мер административногои уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Требуя от должника ФИО2 не покидать населенный пункт в указанные ООО «КЭФ» даты и время, ООО «КЭФ» посягает на Конституционные права гражданина, тем самым возлагая на себя функции государственных органов.

ООО «КЭФ» не является организацией, уполномоченной на совершение мер, направленных на принудительное взыскание долга.

Тексты уведомлений содержат сведения о возможных последствиях, а не о состоявшемся факте наступления таких последствий и не основаны на нормах действующего законодательства. Указывая в текстах уведомлений, направленных в адрес ФИО2, на возможность взыскания имущества в случае неоплаты задолженности, а также определения возможности его дальнейшей реализации органами ФССП России, ООО «КЭФ» искажает принципы исполнительного производства, изложенные в п.п. 1, 4, 5 ст. 4 Федерального закона № 229-ФЗ, а именно: принцип законности, принцип неприкосновенности минимума имущества, необходимого для существования должника-гражданина и членов его семьи и принцип соотносимости объема требований взыскателя и мер принудительного исполнения.

Таким образом, ООО «КЭФ» вводит ФИО2 в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий непогашения имеющейся задолженности, требует не покидать населенный пункт, указывая на принадлежность ООО «КЭФ» к органам государственной власти.

Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. В данном случае ООО «КЭФ» имело своей целью, не уведомить должника ФИО2 об имеющейся у нее задолженности в соответствии с положениями Закона № 230-ФЗ, а оказывало на нее психологическое воздействие путем указания о всевозможных негативных последствиях в случае не погашения задолженности.

ООО «КЭФ» оказывалось психологическое давление на ФИО2 с целью побуждения к возврату просроченной задолженности в результате инициирования негативных переживаний, которое выражалось в доведении до нее информации, не соответствующей действительности.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В силу части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 АПК РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Судом не установлено нарушения процедуры привлечения Общества к административной ответственности; установленный статьей 4.5 КоАП РФ срок привлечения к административной ответственности на момент рассмотрения судом настоящего дела, не истек.

Оценив характер и степень общественной опасности допущенного административного правонарушения, а также учитывая отсутствие исключительных обстоятельств совершения правонарушения, суд не усматривает оснований для применения положении статьи 2.9 КоАП РФ и признания совершенного Обществом правонарушения малозначительным.

Санкцией части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрено назначение административного штрафа для юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Исходя из конкретных обстоятельств дела, принимая во внимание характер допущенного нарушения и степень вины нарушителя, неоднократность привлечения Общества к административной ответственности за аналогичное правонарушение, суд полагает возможным применить административное наказание за совершенное правонарушение в виде административного штрафа в размере 60 000 рублей. По мнению суда, указанное наказание согласуется с принципами юридической ответственности (статьи 3.1 и 4.1 КоАП) и соответствует тяжести совершенного Обществом правонарушения.

Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

решил:

привлечь Общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (адрес: 127055, 

<

...>, эт. 6, пом. 1, комн.62; ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, дата регистрации: 28.11.2012) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, с назначением административного наказания в виде штрафа в размере 60 000 руб.

Реквизиты для уплаты штрафа:

Получатель - УФК по Санкт-Петербургу (Управление Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу, лицевой счет 04721785720)

ИНН 

<

***>

КПП 783801001

Расчетный счет № 

<

***> 

Банк получателя – Северо-Западное ГУ Банка России, г.Санкт-Петербург

ОКТМО 40303000

БИК 044030001

КБК 322 116 01141 01 9000 140

УИН 32278000200000151017

Согласно части 1 статьи 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

Копию документа, свидетельствующего о добровольной уплате административного штрафа лицо, привлеченное к административной ответственности, должно представить суду.

В соответствии с частью 4.2 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса РФ исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд  в течение десяти дней со дня принятия решения.

Судья Лебедева И.В.