Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело №

А40-76199/2023-144-566

17 августа 2023 года

г. Москва

 

 

 

Резолютивная часть решения объявлена 10 августа 2023 г.

Полный текст решения изготовлен  17 августа 2023 г.

 

Арбитражный суд в составе: судьи Папелишвили Г.Н.

При ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1

Рассмотрев в открытом судебном заседании 

дело по заявлению ООО "БЛАГСТРОЙДОРСЕРВИС"

к заинтересованным лицам: ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ,

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

третье лицо: ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ»

о признании незаконным Решения Межведомственной комиссии от 15.02.2023 о наличии оснований применения ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» к ООО "БЛАГСТРОЙДОРСЕРВИС" мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ

 

с участием: 

от заявителя: ФИО2 (паспорт, доверенность от 07.08.2023, диплом) 

от ответчика ЦБ РФ: ФИО3 (паспорт, доверенность от 28.10.2022 № ДВР22-011/195, диплом), ФИО4 (паспорт, доверенность от 03.09.2020 № ДВР20-011/262, диплом) 

от ответчика Росфинмониторинга: не явился, извещен 

от третьего лица: не явилось, извещено 

 

 

УСТАНОВИЛ:

ООО "БЛАГСТРОЙДОРСЕРВИС"  (далее –заявитель, Общество)  обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании незаконным Решения Межведомственной комиссии от 15.02.2023 о наличии оснований применения ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» к ООО "БЛАГСТРОЙДОРСЕРВИС" мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Заявитель поддержал заявленные требования в полном объеме.

Ответчик ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ возражал против удовлетворения заявленных требований по доводам, изложенным в отзыве.

Ответчик Росфинмониторинг и третье лицо   в судебное заседание не явились. В материалах дела имеются доказательства надлежащего извещения указанных лиц о времени и месте рассмотрения дела.

 

Рассмотрев материалы дела, исследовав представленные доказательства,  арбитражный суд установил, что заявленные требования не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Суд установил, что срок на обжалование ненормативных актов, установленный п. 4 ст. 198 АПК РФ заявителем не пропущен.

Согласно ст.198 АПК РФ граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Таким образом, процессуальный закон устанавливает наличие одновременно двух обстоятельств, а именно, не соответствие оспариваемого акта закону или иному нормативному правовому акту и нарушение оспариваемым актом прав и законных интересов организаций в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, для признания недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц.

Как следует из заявления, 29.11.2022г. в адрес Общества с ограниченной ответственностью "Благстройдорсервис" (далее - Заявитель, Общество) поступило уведомление ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее - Банк, Третье лицо) о применении к Обществу мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон №115-ФЗ).

Общество обратилось в Межведомственную комиссию при Центральном Банке Российской федерации (далее - Комиссия) с Заявлением об обжаловании решения Банка с приложением документов, подтверждающих законность совершаемых операций по счету.

Из Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России был получен ответ "О рассмотрении обращений" от 16.02.2023 года № 59-5-1/8995, согласно которому Межведомственной комиссией принято решение от 15.02.2023 г. о наличии оснований применения Банком мер, предусмотренных п.5 ст.7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (далее - Решение).

ООО "БЛАГСТРОЙДОРСЕРВИС" отмечает, что основания для отнесения истца к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций отсутствуют. Все операции, проводимые истцом по расчетным счетам, являются легальными, не имеют необычного характера, расходование денежных средств проводилось в соответствии с  целями осуществления  предпринимательской деятельности.

Изложенное послужило основанием для обращения ООО "БЛАГСТРОЙДОРСЕРВИС"  в суд с настоящим заявлением.

Отказывая в удовлетворении требований, заявитель исходит из следующего.

На основании пункта 18.8 статьи 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) Банк России осуществляет оценку степени (уровня) риска совершения подозрительных операций кредитными организациями, клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно статье 9.1 Закона о Банке России при осуществлении оценки степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, Банк России относит каждое такое юридическое лицо (каждого такого индивидуального предпринимателя) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Банк России относит юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций на основании критериев, которые определяются Банком России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и утверждаются Советом директоров (далее - Критерии).

Критерии установлены Решением Совета директоров Банка России от 24.06.2022 , опубликованным 01.07.2022 на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» http://www.cbr.ru/.

На основании указанных норм Банком России проведена оценка степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в отношении заявителя,  ООО «Благстройдорсервис» отнесено Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций 28.11.2022. Соответствующая информация направлена Банком России в кредитные организации 28.11.2022.

Согласно информации, представленной ПАО Банк ФК «Открытие» (далее - Банк) в соответствии с пунктом 8 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, Заявитель отнесен Банком к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций 29.11.2022.

На основании императивного требования пункта 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ к Заявителю применены Меры, о чем ему направлено соответствующее уведомление.

В соответствии с пунктом 1 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ Заявитель обратился в межведомственную комиссию (заявления от 02.12.2022, 20.01.2023, далее - Заявление).

Межведомственной комиссией в рамках полномочий, предусмотренных Законом № 115-ФЗ, Заявление рассмотрено и в соответствии с абзацем первым пункта 2 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ принято решение о наличии оснований для применения Банком к Заявителю мер, о чем Заявитель на основании абзаца 2 пункта 13.6 статьи 7 Закона № 115-ФЗ уведомлен письмом от 16.02.2023 № 59-5-1/8995.

Основанием обоснованности применения Банком к Заявителю мер для отнесения Заявителя к группе высокого риска послужили следующие обстоятельства:

- преобладающие объемы денежных средств поступали на банковский счет Заявителя от юридического лица с последующим списанием денежных средств на банковские счета физических лиц (самозанятых). Согласно выписке по банковскому счету Заявителя, открытому в Банке, Заявитель совершил операции по переводу денежных средств в адрес физических лиц (самозанятых) на общую сумму 989,4 тыс. руб. (62% от общего дебетового оборота Заявителя в указанный период).

В соответствии с абзацем 16 пункта 1.2 Решения Совета директоров Банка России от 24.06.2022 «О критериях отнесения Банком России юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций» (далее - Решение Совета директоров Банка России от 24.06.2022) указанное свидетельствует о высоком уровне риска совершения подозрительных операций Обществом.

- по банковскому счету Заявителя, открытому в Банке, операции, связанные с ведением реальной хозяйственной деятельности (хозяйственные расходы, связь и тому подобное) осуществлялись в минимальном объеме, а также отсутствовали операции по оплате аренды складского и офисного помещений, что в соответствии с абзацем 9 пункта 1.2 Решения Совета директоров Банка России от 24.06.2022 свидетельствует о высоком уровне риска совершения подозрительных операций Обществом.

- по банковскому счету Заявителя, открытому в Банке, отсутствовали платежи в бюджет Российской Федерации и государственные внебюджетные фонды по уплате налогов и сборов, что в соответствии с абзацем 28 пункта 1.2 Решения Совета директоров Банка России от 24.06.2022 свидетельствует о высоком уровне риска совершения подозрительных операций Обществом.

- преобладающие объемы денежных средств Заявителя списывались за строительно-монтажные работы на банковские счета физических лиц, которые, согласно сведениям, размещенным на официальном сайте Федеральной налоговой службы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» , на даты проведения указанных операций не имели статус плательщиков налога на профессиональный доход, либо зарегистрировались в качестве самозанятых незадолго до получения ими денежных средств от Заявителя: ФИО5 получил денежные средства от Заявителя 11.11.2022, при этом зарегистрирован в качестве самозанятого 06.12.2022; Барских Е.Б. получил денежные средства от Заявителя 11.11.2022 и 23.11.2022, при этом зарегистрирован в качестве самозанятого 10.11.2022; ФИО6 получил денежные средства от Заявителя 08.11.2022, 09.11.2022 и 19.11.2022, при этом зарегистрирован в качестве самозанятого 19.10.2022.

- в представленных Заявителем в межведомственную комиссию документах имеются признаки формального (фиктивного) документооборота. Согласно договору подряда № 2022/11-02 от 01.11.2022, заключенному между Заявителем и ФИО5, ФИО5 по состоянию на дату заключения договора указан как самозанятый, при этом согласно данным ФНС России в качестве самозанятого он был зарегистрирован 06.12.2022. Согласно данным ФНС России чек № 2001Ь50о8а, сформированный 17.01.2023, свидетельствующий о переводе 11.11.2022 денежных средств от Заявителя в пользу самозанятого ФИО5 был аннулирован по причине его ошибочного формирования.

На основании изложенного,  взаимодействие Заявителя с его контрагентами было направлено на создание искусственного (формального) документооборота,  совершение подозрительных транзитных операций в целях получения денежных средств в наличной форме в интересах третьих лиц.

Изложенное свидетельствует о высоком уровне риска совершения Заявителем подозрительных операций и, соответственно, о наличии оснований для применения Мер.

Таким  образом, решение межведомственной комиссии от 15.02.2023  Банка России   являются законными и обоснованными, в связи с чем отсутствует необходимая совокупность условий для удовлетворения заявленных требований (несоответствие оспариваемого решения/действия (бездействия) закону или иному нормативному правовому акту, а также нарушение прав и законных интересов обратившегося лица).

На основании вышеизложенного, суд не находит оснований для удовлетворения требований заявителя.

В соответствии с ч. 2 ст. 201 АПК РФ Арбитражный суд, установив, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действия (бездействие) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, принимает решение о признании ненормативного правового акта недействительным, решений и действий (бездействия) незаконными.

В соответствии с 110 АПК РФ расходы по госпошлине возлагаются на заявителя.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 64, 65, 75, 167-170, 176, 180, 181, 197-201 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении требования о признании незаконным Решения Межведомственной комиссии от 15.02.2023 о наличии оснований применения ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» к ООО "БЛАГСТРОЙДОРСЕРВИС" мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ - отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Арбитражный суд апелляционной инстанции.

 

Судья                                                                                                   Г.Н. Папелишвили