ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной cторожки, 12

адрес электронной почты: 9aas.info@arbitr.ru

адрес веб.сайта: http://www.9aas.arbitr.ru

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

№09АП-55844/2023-ГК

Дело №А40-273831/22

г.Москва

21 сентября 2023 года

Резолютивная часть постановления объявлена 14 сентября 2023 года

Постановление изготовлено в полном объеме 21 сентября 2023 года

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Веклича Б.С.,

судей: Сергеевой А.С., Мартыновой Е.Е.

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Тимошенко В.О.

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ПАО «Росбанк»

на решение Арбитражного суда г.Москвы от 26.06.2023 по делу №А40-273831/22

по иску ООО «Авиакомпания «Вим-Авиа»

к ПАО «Росбанк»

третье лицо: ФИО1

о признании договора недействительным,

при участии в судебном заседании:

от истца: конкурсный управляющий ФИО2 (паспорт);

от ответчика: не явился, извещен;

от третьего лица: не явился, извещен, 

 

У С Т А Н О В И Л:

ООО «Авиакомпания «Вим-Авиа» обратилось в Арбитражный суд г.Москвы с иском к ПАО «Росбанк» о признании недействительным договора банковского счета 

<

***> от 02.09.2021.

Решением суда от 26.06.2023 иск удовлетворен.

Не согласившись с принятым по делу решением, ответчик обратился с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить и принять по делу новый судебный акт, ссылаясь на неполное выяснение судом обстоятельств, имеющих значение для дела.

Истец возражает против доводов жалобы по основаниям, изложенным в письменном отзыве.

Дело рассмотрено судом в порядке ст.ст.123, 156 АПК РФ в отсутствие представителей ответчика и третьего лица, извещенных надлежащим образом о месте и времени судебного разбирательства.

Законность и обоснованность судебного решения проверены судом апелляционной инстанции в порядке ст.ст.266, 268 АПК РФ.

Как следует из материалов дела, решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 02.10.2018 по делу №А65-37758/2017 ООО «Авиакомпания «Вим-Авиа» признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство.

В рамках дела о банкротстве ООО «Авиакомпания «Вим-Авиа» производились расчеты с кредиторами второй очереди - требованиями бывших работников должника.

09.09.2021 на адрес электронной почты конкурсного управляющего ООО «Авиакомпания «Вим-Авиа» от ФИО1, кредитора второй очереди, поступило письмо с реквизитами для перечисления денежных средств в счет погашения задолженности по заработной плате: расчетный счет получателя: 40817810825140014716.

24.09.2021 с расчетного счета ООО «Авиакомпания «Вим-Авиа» №40702810900760006011, открытого в ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК по платежному поручению №1062 списаны денежные средства на сумму 1 396 573,88 руб. с назначением платежа «Погашение требований кредиторов, заработная плата за июль-октябрь 2017 г.» на счет ФИО1 № 40817810825140014716, открытый в Приволжском Филиале ПАО РОСБАНК.

05.11.2021 на адрес электронной почты конкурсного управляющего ООО «Авиакомпания «Вим-Авиа»от ФИО1 (от его супруги -ФИО3), кредитора второй очереди, поступило письмо с заявлением, почтовой квитанцией, паспортом гражданина Российской Федерации и реквизитами для перечисления денежных средств в счет погашения задолженности по заработной плате.

16.11.2021 от ФИО1 в ООО «Авиакомпания «Вим-Авиа» поступило заявление о том, что ФИО1 расчетный счет 

<

***> в ПАО «Росбанк» не открывал, денежные средства, в размере 1 396 573,88 руб. не получал.

В обоснование иска истец указывает, что неустановленными лицами по сфальсифицированным документам от имени ФИО1 с ПАО «Росбанк» заключен договор банковского счета, на основании которого на имя ФИО1 открыт расчетный счет 

<

***>.

Судом установлено, что копия паспорта на имя ФИО1, представленная в материалы дела и приложенная к заявлению на открытие счета в банке, не соответствует действительному паспорту, выданному МВД России, имеющему такую же серию и номер, фото на паспорта, ФИО, дата рождения на представленном в банк не соответствует действительному паспорту РФ с такой же серией и номером.

Довод апелляционной жалобы ответчика о том, что судом проигнорированы доводы относительно того, что действующее законодательство не содержит указаний на обязательное осуществление должностными лицами банка проверки представленных для открытия расчетного счета, отклонятся.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 №395?1 «О банках и банковской деятельности», инструкцией Банка России от 30.05.2014 №153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (далее - «Инструкция») установлен порядок открытия расчетного счета.

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета.

Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

В соответствии с абз. 1 п.5 ст.7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ кредитным организациям запрещается открывать счета (вклады) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев использования информации и документов в соответствии с правилами, установленными п. 1.5-4 настоящей статьи.

Согласно п.п.1 п.1 ст.7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных п. 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 - 1.4-6 настоящей статьи, установив следующие сведения в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному физическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

При этом Банк, нарушив указанные нормы и не идентифицировав клиента, открыл счет несуществующему лицу – ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ г.р.

В соответствии с п.2 ст.168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Договор банковского счета 

<

***> в ПАО РОСБАНК на имя ФИО1 был заключен с нарушением требований, установленных ст.7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ.

Учитывая изложенное, оснований, предусмотренных ст.270 АПК РФ, для изменения или отмены обжалуемого судебного акта не имеется.

Руководствуясь ст.ст.176, 266, 268, 269, 271 АПК РФ, 

 

П О С Т А Н О В И Л:

решение Арбитражного суда г.Москвы от 26.06.2023 по делу №А40-273831/22 оставить без изменения, а апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья                                                                  Б.С. Веклич

Судьи:                                                                                                          А.С. Сергеева

Е.Е. Мартынова