РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-3186/23-62-19

г. Москва

27 марта 2023 г.

Резолютивная часть решения объявлена 20 марта 2023года

Полный текст решения изготовлен 27 марта 2023 года

 

Арбитражный суд города Москвы в составе 

Судьи Жежелевской О.Ю. единолично

при ведении протокола секретарем судебного заседания Юшиной А.А., 

рассмотрев в судебном заседании 

по иску Кудимова Юрия Александровича 

к АО "ЭНЕРГОМАШ (ЧЕХОВ)-ЧЗЭМ" (142307, МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, ЧЕХОВ ГОРОД, ГАГАРИНА УЛИЦА, 1, ОГРН: 1095048000387, Дата присвоения ОГРН: 10.03.2009, ИНН: 5048082410) 

третье лицо ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ (107450, ГОРОД МОСКВА, МЯСНИЦКАЯ УЛИЦА, 39, 1, ОГРН: 1047708022548, Дата присвоения ОГРН: 18.06.2004, ИНН: 7708234633), АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "НАЦИОНАЛЬНЫЙ РЕЗЕРВНЫЙ БАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (117292, ГОРОД МОСКВА, 60-ЛЕТИЯ ОКТЯБРЯ ПРОСПЕКТ, ДОМ 10А, ОГРН: 1027700458224, Дата присвоения ОГРН: 26.11.2002, ИНН: 7703211512) 

о взыскании денежных средств в размере 196 308 053 руб. 09 коп. 

при участии: 

От истца – Капустин Н.П. (доверенность от 25.11.2021г., диплом). 

От ответчика – Молчанов А.Г. (доверенность от 01.02.2023г., диплом). 

От третьих лиц – не явились, извещены., 

 

У С Т А Н О В И Л:

Кудимов Юрий Александрович обратился в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением к АО "ЭНЕРГОМАШ (ЧЕХОВ)-ЧЗЭМ", при участии третьего лица ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ о взыскании денежных средств в размере 196 308 053 руб. 09 коп.

Определением суд в порядке ст. 51 АПК РФ привлек в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "НАЦИОНАЛЬНЫЙ РЕЗЕРВНЫЙ БАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (117292, ГОРОД МОСКВА, 60-ЛЕТИЯ ОКТЯБРЯ ПРОСПЕКТ, ДОМ 10А, ОГРН: 1027700458224, Дата присвоения ОГРН: 26.11.2002, ИНН: 7703211512).

Исковые требования мотивированы тем, что истцом исполнены просроченные обязательства ответчика за счет обращения взыскания на векселя, принадлежащие истцу.

В судебном заседании истец заявленные требования поддержал.

Ответчик заявленные требования не признал по доводам письменного отзыва на иск.

Третье лицо, Росфинмониторинг» представил письменные пояснения по делу.

Третьи лица, извещенные надлежащим образом в судебное заседание не явились, суд счел возможным рассмотрение дела в их отсутствие в порядке ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Выслушав стороны, изучив материалы дела, оценив представленные доказательства с позиции статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд пришел к следующему:

В ходе судебного разбирательства установлено, что 02.12.2019 между Публичным акционерным обществом «Государственная транспортная лизинговая компания», Евразийским банком развития, Обществом с ограниченной ответственностью «Национальная резервная корпорация» и гражданином Кудимовым Юрием Александрович был заключен договор купли-продажи акций (далее -ДКП акций).

В соответствии с п. 2.2. ДКП акций г-н Кудимов обязуется передать в собственность ЕАБР все принадлежащие ему Обыкновенные акции Акционерного коммерческого банка «Национальный резервный банк» (акционерное общество) (далее - Банк) без каких-либо Обременении вместе со всеми удостоверяемыми ими правами, а ЕАБР обязуется принять все Обыкновенные акции г-на Кудимова и уплатить Покупную цену за Обыкновенные акции г-на Кудимова в соответствии с условиями ДКП акций.

Согласно п. 3.3. ДКП акций покупная цена за Обыкновенные акции г-на Кудимова составляла 1 278 756 000 руб.

Согласно п. 3.4. ДКП акций покупная цена за обыкновенные акции г-на Кудимова уплачивается ЕАБР в пользу г-на Кудимова денежными средствами в дату завершения сделки в порядке, предусмотренном ДКП акций и Соглашением о расчетах.

Разделом 4 ДКП акций определены отлагательные условия для завершения сделки. Одним из таких условий, согласно п.п. (ж) п. 4.1. ДКП акций является согласование Сторонами условий Реструктуризации и проведение Реструктуризации удовлетворительным для Покупателей способом.

Согласно приложению №1 к ДКП акций Реструктуризация означает предпродажную реструктуризацию активов и задолженности Общества, включающую в себя в т.ч. предоставление г-ном Кудимовым обеспечения возврата части суммы кредита Закрытого акционерного общества «Энергомаш (Чехов) - ЧЗЭМ по Договору кредитной линии с лимитом выдачи №100-DG от 30.06.2010 в размере, равном 197 863 768 руб. путем (i) приобретения г-ном Кудимовым векселей по их номинальной стоимости, эмитентом которых является Банк, которые могут быть предъявлены Кудимовым к платежу Банку, не ранее сроков погашения обеспечиваемых платежей по возврату кредита Ответчика, определяемых в календарной очередности согласно графика его погашения, и процентной ставкой, установленной в соответствии со ставками, предусмотренными внутренними документами Банка, общей номинальной стоимостью 197 863 768 рублей и передача таких векселей в залог Банку на согласованных с Покупателями условиях.

Во исполнение вышеуказанного условия по Реструктуризации 06.12.2019 между Кудимовым Ю.А. и Банком были заключены: договор купли-продажи (выдачи) простых векселей в соответствии с которым Банк выпустил и передал Кудимову Ю.А. следующие векселя: АР № 000034, АР № 000035, АР № 000036, АР № 000037, АР № 000038, АР № 000039, и договор залога ценных бумаг от 06.12.2019.

Векселя были переданы Кудимову Ю.А. 06.12.2019, что подтверждается актом приема-передачи векселей.

Обязательства Кудимова Ю.А. по оплате Векселей были исполнены путем заключения между Публичным акционерным обществом «Государственная транспортная лизинговая компания», Евразийским банком развития, Обществом с ограниченной ответственностью «Национальная резервная корпорация», гражданином Кудимовым Юрием Александрович, Акционерным обществом ВТБ Регистратор и Банком ВТБ (Публичное акционерное общество) было заключено соглашение о расчетах в отношении сделки купли-продажи акций Банка от 05.12.2019.

Согласно п. 2.2. и 2.4. Соглашения о расчетах, Евразийский банк развития и ЕАБР обязались заключить договор условного депонирования. Во исполнение данных условий между Евразийским банком развития, Кудимовым Ю.А. и Акционерным обществом ВТБ Регистратор 05.12.2019 было заключен договор условного депонирования (эскроу) безналичных денежных средств.

Согласно п. 1.2. Евразийский банк развития передал на депонирование сумме в размере 1 278 756 000 руб., из которых 197 863 768 руб. составляют Покупную цену г-на Кудимова за Векселя.

Во исполнение Договора эскроу платежным поручением №12429 от 06.12.2019 АО ВТБ регистратор перечислил Банку сумму в размере 197 863 768 рублен. Таким образом обязательства Кудимова Ю.А. по оплате Покупной цены за Векселя были полностью исполнены.

В соответствии с п. 2.1. Договора залога от 06.12.2019, в целях обеспечения своевременного и надлежащего исполнения Заемщиком (Закрытое акционерное общество «Энергомаш (Чехов) - ЧЗЭМ») Обеспеченных обязательств (полностью или частично, в указанный срок погашения, в результате предъявления требования о досрочном погашении или иным образом) Залогодатель настоящим передает Заложенное имущество в заклад Залогодержателю и передает Векселя во владение Залогодержателя на весь срок действия настоящего Договора, пока заклад таких Векселей не будет прекращен в соответствии со статьей 12 ("Залог"). При этом:

(а) Векселя, реквизиты которых приведены в части 1 приложения 1, обеспечивают своевременное и надлежащее исполнение Заемщиком Обязательств по Кредитному договору ("Векселя по Кредитному договору"); ...»

В соответствие с ч.1 приложения 1 к Договору залога, обязательства по Кредитному договору обеспечены путем передачи Залогодержателю 6 векселей на общую сумму 184 725 154 руб.

06.12.2019 Залогодатель во исполнение п. 2.1. Договора залога передал во владение Залогодержателя векселя на общую сумму 184 725 154,00 руб. Передача Векселей подтверждается актом приема-передачи векселей от 06.12.2019.

Согласно п. 4.1. договора залога, в момент каждого События обращения взыскания или после него Залогодержатель может (при условии направления письменного уведомления в соответствии с пунктом 4.5 настоящего Договора и с учетом иных требований действующего законодательства) по собственному усмотрению, без необходимости обращения за получением и получения каких-либо дополнительных согласий или иных разрешений со стороны Залогодателя или любой другой стороны, обратить взыскание на Заложенное имущество во внесудебном порядке в соответствии с действующим законодательством и настоящим Договором посредством оставления Векселей за собой; или прямого истребования исполнения по Векселям путем предъявления их к платежу в соответствии с Положением о переводном и простом векселе, утвержденным Постановлением ЦИК СССР и СНК СССР от 7 августа 1937 № 104/1341 "О введении в действие Положения о переводном и простом векселе

В соответствии с п.п. (а) п. 4.5. Договора залога «для целей обращения Залогодержателем взыскания на Векселя по Кредитному договору и/или Векселя по Гарантиям при наступлении События обращения взыскания по Обязательствам по Кредитному договору и/или События обращения взыскания по Обязательствам по Гарантиям Залогодержателем Залогодержатель направляет Залогодателю и Заемщику уведомление об обращении взыскания на Векселя по Кредитному договору и/или Векселя по Гарантиям (соответственно) в письменном виде, составленное в произвольной форме ("Уведомление об обращении взыскания")».

06 ноября 2020 года Истец получил от Залогодержателя уведомление о необходимости исполнения обязательства, обеспеченного залогом.

10 ноября 2020 года Истец получил от Залогодержателя уведомление об обращении взыскания на векселя, в соответствии с которым реализация векселей будет осуществлена через 10 дней с момента получения мной и должником уведомления залогодержателя.

29 декабря 2020 года Истец получил от Залогодержателя письмо в соответствии с которым Векселя были реализованы 23.11.2020 в общей сумме на 196.308.053,09 руб., которые были направлены в погашение просроченных процентов по Кредитному договору.

Согласно письму Акционерного коммерческого банка «Национальный резервный банк» (акционерное общество) от 29.12.2020, вышеуказанные векселя были реализованы во внесудебном порядке 23.11.2020 в общей сумме на 196.308.053,09 руб. которые были направлены в погашение просроченных процентов по Кредитному договору.

Как указывает истец, в результате обращения взыскания Акционерным коммерческим банком «Национальный резервный банк» (акционерное общество) на переданные мной в залог векселя, их реализации и направлении денежных средств на погашение просроченных процентов по Кредитному договору в размере 196308053,09 рублей, Кудимовым Ю.А. фактически были утрачены переданные в залог векселя и проценты по ним, и как следствие частично исполнены обязательства Ответчика по погашению задолженности по Кредитному договору на сумму 196308053,09 руб.

Следовательно, по мнению истца, ответчику надлежит уплатить истцу задолженность в размере 196.308.053,09 руб. и проценты, предусмотренные ст. 395 ГК РФ начиная с 11.02.2021 и по день уплаты суммы задолженности.

Ссылаясь на указанные обстоятельства, истец обратился в суд с настоящими требованиями.

Суд, анализируя предоставленные по делу доказательства, доводы и возражения сторон, приходит к следующему:

В силу части 1 статьи 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов.

Условиями предоставления судебной защиты лицу, обратившемуся в суд, являются установление наличия у истца принадлежащего ему субъективного материального права или охраняемого законом интереса, факта его нарушения и факта нарушения права истца именно ответчиком.

Согласно пункту 1 статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом или иными правовыми актами, в том числе из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

В соответствии со статьями 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Как следует из материалов дела, во исполнение условий Договора купли-продажи акций, в частности, соглашения о предмете договора, определенного пунктом 2.2., Истец передал в собственность Евразийского банка развития все принадлежавшие ему обыкновенные именные акции АКБ «НРБанк» (АО), а Евразийский банк развития (ЕАБР) принял и уплатил покупную цену за акции в соответствии с условиями Договора купли-продажи акций и Соглашения о расчетах в отношении сделки купли-продажи акций АКБ «НРБанк» (АО), заключенного 05 декабря 2019 года между сторонами Договора купли-продажи акций и АО «ВТБ Регистратор» на стороне эскроу-агента, а также Банком ВТБ (ПАО), на банковский счет Истца в котором зачислены денежные средства в счет уплаты покупной цены за акции.

Установленная пунктом 3.3. Договора купли-продажи акций покупная цена за проданные Истцом акции в сумме 1 278 756 000 руб. выплачена Евразийским банком развития в пользу Истца денежными средствами с учетом следующих договорных обязательств сторон Договора.

Как предусмотрено Приложением 1: «Определения и толкования» Договора купли-продажи акций Соглашение о расчетах в отношении сделки купли-продажи акций АКБ «НРБанк» (АО) регулирует порядок осуществления платежей по уплате покупной цены за продаваемые Кудимовым Ю.А. обыкновенные акции АКБ «НРБанк» (АО), покупной цены за продаваемые Обществом с ограниченной

во исполнение условий Договора купли-продажи акций, в частности, соглашения о предмете договора, определенного пунктом 2.2., Истец передал в собственность Евразийского банка развития все принадлежавшие ему обыкновенные именные акции АКБ «НРБанк» (АО), а Евразийский банк развития (ЕАБР) принял и уплатил покупную цену за акции в соответствии с условиями Договора купли-продажи акций и Соглашения о расчетах в отношении сделки купли-продажи акций АКБ «НРБанк» (АО), заключенного 05 декабря 2019 года между сторонами Договора купли-продажи акций и АО «ВТБ Регистратор» на стороне эскроу-агента, а также Банком ВТБ (ПАО), на банковский счет Истца в котором зачислены денежные средства в счет уплаты покупной цены за акции.

Установленная пунктом 3.3. Договора купли-продажи акций покупная цена за проданные Истцом акции в сумме 1 278 756 000 руб. выплачена Евразийским банком развития в пользу Истца денежными средствами с учетом следующих договорных обязательств сторон Договора.

Как предусмотрено Приложением 1: «Определения и толкования» Договора купли-продажи акций Соглашение о расчетах в отношении сделки купли-продажи акций АКБ «НРБанк» (АО) регулирует порядок осуществления платежей по уплате покупной цены за продаваемые Кудимовым Ю.А. обыкновенные акции АКБ «НРБанк» (АО), покупной цены за продаваемые ООО «Национальная Резервная Корпорация» акции АКБ «НРБанк» (АО), а также цены за активы, передаваемые в рамках реструктуризации, как этот термин определен в приложении к договору купли-продажи акций.

В соответствии с договорными обязательствами истца и во исполнение условия о Реструктуризации, предусмотренного подп. Ж термина «Реструктуризация, указанного в приложении 1 к договору купли-продажи акций, Кудимовым Ю.А. из покупной цены за проданные акции предоставление обеспечение возврат части суммы кредита ЗАО «Энергомаш (Чехов) – ЧЗЭМ» перед АКБ «НРБанк» (АО), действовавшего на стороне кредитора по кредитному договору № 100-DG от 30.06.2010, размер обеспечения составил 197 863 768 руб., данное обеспечение предоставлено путем приобретения истцом из покупной цены проданные акции АКБ «НРБанк» (АО) векселей по их номинальной стоимости, эмитентом который является АКБ «НРБанк» (АО) – собственные векселя кредитора – и передачи таких векселей в залог АКБ «НРБанк» (АО), в качестве обеспечения возврата части суммы кредита ЗАО «Энергомаш (Чехов) – ЧЗЭМ».

Расчеты по сделке купли-продажи акций АКБ «НРБанк» произведены с использованием счета эскроу (номинального счета) с привлечением эскроу-агента в лице АО «ВТБ Регистратор» выполнявший функции по ведению реестра владельцев ценных бумаг АКБ «НРБанк» (АО).

Покупная цена  в полном размере 1 278 756 000 руб. за проданные истцом акции АКБ «НРБанк» были зачислены 06.12.2019 на открытый у эскроу-агента номинальный счет ЕАБР.

Согласно п. 3.1.(д) (v)  соглашения о расчетах АО «ВТБ Регистратор» действовавший как эскроу-агент по сделке, перечислил с номинального счета ЕАБР, на который выплачена покупная цена за проданные Кудимовым Ю.А. акции, на банковский счет АКБ «НРБанк» (АО) сумму, равную покупной цене Кудимова за векселя (197 863 768 руб.), переданные в залог АКБ «НРБанк» (АО) под обеспечение возврата кредита ЗАО «Энергомаш (Чехов) – ЧЗЭМ».

Размер покупной цены Кудимова Ю.А. за собственные векселя АКБ «НРБанк» (АО) в сумме 197 863 768 руб. установлен п. 3.1. договора купли-продажи (выдачи) простых векселей, заключенного 06.12.2019 между АК «НРБанк» (АО) на стороне векселедателя и Кудимовым Ю.А. на стороне векселедержателя.

Пунктом 3.5 Соглашения о расчетах предусмотрено, что в соответствии с пунктом 1 статьи 313 РФ Кудимов Ю.А. считается возложившим на ЕАБР исполнение обязательств Кудимова по уплате в пользу АКБ «НРБанк» (АО) покупной цены за векселя. При этом, стороны прямо согласовали, что следует из пункта 3.1(д)(у), в соответствии с которым порядок осуществления платежей с номинального счета ЕАБР признан надлежащим способом исполнения ЕАБР его обязанности по уплате покупной цены за продан Кудимовым Ю.А. обыкновенные именные акции АКБ «НРБанк» (АО), в силу чего обязанность по уплате покупной цены за обыкновенные именные акции, исполненная в настоящем порядке, признается полностью  прекращенной  надлежащим  исполнением;  к  ЕАБР  не  переходят права  кредитора обязательства по уплате покупной цены Кудимова Ю.А. за векселя в порядке части 5 статьи 313 ГК РФ и  не требуется осуществления зачета для прекращения данного обязательства и обязанности по уплате покупной цены за обыкновенные именные акции АКБ «НРБанк» (АО), проданные Кудимовым Ю.А.

Во исполнение условий Договора залога (заклада) ценных бумаг от 06.12.2019, заключенный между АКБ «НРБанк» (АО) на стороне залогодержателя и Кудимовым Ю.А. на стороне залогодателя, истец передал в залог залогодержателю собственные векселя АКБ «НРБанк» (АО») кредитора/залогодержателя - в качестве обеспечения исполнения обязательств ЗАО «Энерго (Чехов) - ЧЗЭМ» по кредитному договору №100-DG от 30.06.2010.

Подписанием 06.12.2019 года Акта о выполнении отлагательных условий Договора купли-продажи акций стороны сделки подтвердили и согласились, что отлагательное условие продавца, указанное в пункте 4.1 (ж) Договора купли-продажи было выполнено.

При таких обстоятельствах, истец не представил доказательств обоснованности собственной правовой позиции по делу, утверждения истца не соответствуют фактическим обстоятельствам дела, а именно волеизъявлению Истца при заключении договора купли-продажи акций, в связи с чем, требования являются необоснованными и незаконными.

Кроме того, суд также принимает во внимание сведения Росфинмониторинга, согласно которым Кудимов Ю.А. до 2007 г. являлся президентом банка АКБ «НРБанк» (АО), а Карасев А.А, до 2019 руководил АО «Энергомаш (Чехов) – ЧЗЭМ» и до 2015 г. ООО «Пром Тех Лизинг», который до 2020 г. являлся участником АКБ «НРБанк» (АО). По данным бухгалтерской отчетности у АО «Энергомаш (Чехов) – ЧЗЭМ» отсутствует собственный капитал.

С учетом изложенного, оснований для удовлетворения заявленных требований у суда не имеется.

Расходы по оплате государственной пошлины распределяются в соответствии со статьями 106, 110, 112 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации пропорционально удовлетворенным требованиям.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 8, 9, 11, 12, 307, 309, 310, 314  ГК РФ, ст. 4, 64-68, 70-71, 101-103, 110, 123, 137, 156, 167-171, 176, АПК РФ, арбитражный суд 

 

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении исковых требований отказать. 

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

Судья:

О.Ю. Жежелевская