Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-12300/2023

05 июня 2023 года

г.Санкт-Петербург

Резолютивная часть решения объявлена  23 мая 2023 года.

Полный текст решения изготовлен  05 июня 2023 года.

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи  Чекунов Н.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело по иску:

истец: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ДЕЛЬТА" (адрес:  Россия 236005, РОССИЯ, КАЛИНИНГРАДСКАЯ ОБЛ., ГОРОД КАЛИНИНГРАД Г.О., КАЛИНИНГРАД Г., КАЛИНИНГРАД Г., ПЕЧАТНАЯ УЛ., Д. 26А, ЭТАЖ 2, ОФИС 12А, ОГРН: 

<

***>);

ответчик: БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (адрес:  Россия 191144, Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11, лит.А, ОГРН:  

<

***>);

о признании действий банка незаконными

при участии

- от истца: ФИО2 по дов. от 21.10.2022

- от ответчика: ФИО3 по дов. от 27.01.2021

установил:

Общество с ограниченной ответственностью "Дельта" (далее – Истец, Общество) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к Банку ВТБ (публичное акционерное общество) (далее – Ответчик, Банк), просит признать действия Банка ВТБ (ПАО) по ограничению ООО «Дельта» в распоряжении денежными средствами на расчетном счете № 

<

***>, блокировке системы услуг дистанционного банковского обслуживания незаконными. Также просит обязать Банк ВТБ (ПАО) восстановить доступ ООО «Дельта» к дистанционному банковскому обслуживанию и распоряжению денежными средствами Общества на расчётном счёте № 

<

***> в полном объёме.

Представители сторон в заседание явились, представитель Истца поддержал заявленные требования, представитель Ответчика возражал по доводам отзыва. Ходатайства о привлечении третьего лица, истребовании доказательств судом отклонены ввиду необоснованности, суд считает возможным рассмотреть дело по представленным доказательствам.

Исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства, суд приходит к выводу об отказе в иске.

Между ООО «ДЕЛЬТА» (клиент) и Банком ВТБ (ПАО) был заключен Договор комплексного банковского обслуживания № 1438/21/01-000352 от 23.08.2021, неотъемлемой частью которого являются Условия комплексного обслуживания Клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн».

Услуга ДБО является дополнительной услугой по договору банковского счета с Банком. Ее предоставление также урегулировано договорными отношениями Банка и Клиента. 

 

Открывая счет в Банке, Клиент выразил свою осведомленность и согласие в т.ч. со следующими нормативными документами:

• Правила комплексного банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (далее – Правила), 

• Условия открытия и ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (далее – Условия),

• Условия дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (далее – Условия Бизнес Онлайн). 

В соответствии с пунктом 6.2.10 Условий комплексного обслуживания Клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» Банк вправе приостановить предоставление клиенту услуги «Дистанционное банковское обслуживание» в случае непредставления Клиентом запрошенных Банком документов и информации, а также в качестве меры в соответствии с нормативными требованиями и рекомендациями Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Документы клиента в этом случае могут приниматься Банком на бумажных носителях, оформленных надлежащим образом. Банк уведомляет Клиента о применении данных мер любым способом, позволяющим Клиенту получить уведомление и установить, что оно исходит от Банка, в т.ч. с использованием системы дистанционного банковского обслуживания (п.6.2.11 Условий Бизнес Онлайн). 

Таким образом, услуга ДБО может быть отключена Банком при возникновении подозрений, что проводимые Клиентом операции носят запутанный или необычный характер / не имеют очевидного экономического смысла или очевидной законной цели (или по другим основаниям документального фиксирования информации, предусмотренным п.2 ст.7 Закона №115-ФЗ).

В ходе обслуживания клиента были установлены факты совершения по его счету транзитных операций по зачислению денежных средств от юридических лиц за офисную мебель, аксессуары для сотовых телефонов и с собственного счета, открытого в сторонней кредитной организации (предположительно, по причине его закрытия), с последующим, в короткий период времени, переводом другому юридическому лицу за продукты, а также на собственный корпоративный счет и дальнейшим снятием денежных средств в наличной форме. При этом налоговых и социальных отчислений в бюджет по счету клиента не совершалось. Также отсутствовали арендные платежи, офисные и складские расходы, выплата заработной платы.

Проводимые по счету клиента операции соответствовали признакам подозрительных операций, приведенных в Приложении к Положению Банка России от 02.03.2012 № 375-П.

Также, в качестве высокорискового фактора в деятельности клиента отмечено:

• сотрудничество с контрагентами ООО «ЕВРОЗАПАД» ИНН 

<

***>; ООО «КРЕМОНА» ИНН 

<

***> в отношении которых получена информация об их включении в перечень, доводимый до сведения кредитных организаций в соответствии с Положением Банка России №764-П (отказы в проведении операций в сторонних кредитных организациях);

• в отношении клиента выявлены признаки “технической” компании (компании, не ведущие реальной хозяйственной деятельности), в т.ч. приведенных в п.6.2 Положения Банка России от 02.03.2012 № 375-П.

В целях предотвращения вовлечения Банка в совершение сомнительных клиентских операций, в соответствии с пунктом 6.2.11 Условий комплексного обслуживания Клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» клиенту 14.02.2022 был ограничен дистанционный доступ к счету (далее – блокировка ДБО) и запрошены сведения, раскрывающие экономический смысл и законную цель планируемых к проведению по счету операций, а также документы, подтверждающие источники происхождения и направления расходования денежных средств, подробные пояснения в отношении хозяйственной деятельности организации. 

При этом ограничений на прием распоряжений на бумажном носителе, оформленных надлежащим образом, не вводилось. Решений об отказе в выполнении распоряжений о совершении операций в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ не принималось (так представленное на бумажном носителе платежное поручение № 12 от 02.03.2022 на перевод собственных средств было исполнено Банком в установленный срок).

В ходе рассмотрения представленных документов было установлено следующее:

1.           Клиент не располагал необходимыми трудовыми ресурсами (среднесписочная численность 1 чел., при этом штатное расписание не предоставлено) и производственными активами (отсутствовали складские помещения и транспортные средства). В качестве документов, подтверждающих наличие офисного помещения, представлен договор аренды, при этом документы, подтверждающие оплату аренды, отсутствовали.

2.           По счетам клиента, открытым в сторонних кредитных организациях, проводились транзитные операции по широкому перечню оснований (услуги на предоставление технологического ресурса, за игрушки, мебель, стройматериалы, за ткани, запчасти, продукты питания). Арендные платежи отсутствовали. При этом налоговых и социальных отчислений в бюджет по счетам клиента также не совершалось (все платежи в бюджет проводились только на основании взысканий Межрайонной ИФНС.

3.           Клиентом по запросу Банка не были предоставлены документы, подтверждающие целевое расходование снятых со счета наличных денежных средств (приказы на выдачу денежных средств, кассовая книга, РКО, кассовые чеки, квитанции, Z-отчеты, отчеты из личного кабинета онлайн кассы и пр.)

По результатам анализа представленных клиентом документов оснований для возобновления дистанционного банковского обслуживания выявлено не было. Клиентом не раскрыта экономическая целесообразность осуществляемых операций (разнородность платежей), а также документы, подтверждающие реальное движение товароматериальных ценностей. У клиента отсутствовали трудовые и производственные ресурсы для ведения хозяйственной деятельности. Операции клиента были признаны подозрительными, сведения о подозрительных операциях были направлены в Росфинмониторинг.

Возможность отключения ДБО соответствует условиям договора между Банком и Обществом. Таким образом, договорные обязательства Банком не нарушены. Суд считает, что поскольку Банк не является государственным органом либо лицом, наделенным властными полномочиями, данное дело рассматривается в порядке искового производства. Истцом не доказаны обстоятельства, на которые ссылается в обоснование исковых требований, в частности Истцом не представлены документы, которые бы подтверждали экономический характер деятельности Истца.

При таких обстоятельствах заявленные требования удовлетворению не подлежат.

Расходы Истца по госпошлине в силу ст. 110 АПК РФ остаются на Истце.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области 

решил:

В иске отказать.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия.

 

Судья                                                                            Чекунов Н.А.