Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

 

г. Москва                                                                                Дело № А40-212305/23-31-1749

 

Резолютивная часть объявлена 18 декабря 2023г.

Решение изготовлено в полном объеме 17 января 2024г.

 

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Давледьяновой Е.Ю.

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ООО "ВЕРОНА" (142155, МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, ПОДОЛЬСК ГОРОД, МЕТАЛЛУРГОВ ПРОЕЗД, ДОМ 3М, ЭТ/ПОМ 3/2, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 05.08.2019, ИНН: 

<

***>)

к ответчику – АО "АЛЬФА-БАНК" (07078, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>)

о признании договора банковского счета недействительным

при участии: по протоколу 

 

УСТАНОВИЛ:

ООО "ВЕРОНА" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы к АО "АЛЬФА-БАНК" с иском о признании недействительным договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО "АЛЬФА-БАНК", заключенного между ООО "ВЕРОНА" и АО "АЛЬФА-БАНК" и договора об открытии в АО "АЛЬФА-БАНК" ООО "ВЕРОНА" расчетного счета № 

<

***>.

Судом переквалифицировано требование истца о признании недействительным договора банковского счета в требование о признании незаключенным договора банковского счета № 

<

***> между ООО "ВЕРОНА" и АО "АЛЬФА-БАНК" на основании части 1 статьи 133, части 1 статьи 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, пункта 9 постановления от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" с учетом обстоятельств, приведенных в обоснование иска.

Выслушав представителя истца и ответчика, рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив представленные по делу доказательства в их совокупности и взаимной связи, суд считает, что требования истца подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В обоснование иска Истец указывает, что с августа 2022 года истец начал получать от различных организаций, с которыми не имело каких-либо правоотношений, претензии о возврате денежных средств, якобы, полученных Истцом по различным договорам.

Истцом был сделан запрос в ИФНС № 5 по г. Подольску о сведениях, об открытых счетах.

Истцу стало известно, что помимо открытых истцом двух банковских счетов в ООО «Банк Точка» и ПАО Банк «ФК ОТКРЫТИЕ», на имя истца 24.08.2022 был открыт расчетный счет № 

<

***> (далее - Счет) в АО «АЛЬФА-БАНК» по адресу: 

<

...>.

Истец указывает, что вышеуказанный расчетный счет Истцом не открывался, единоличный исполнительный орган Общества – генеральный директор ФИО2 не заключал с Ответчиком Договор банковского обслуживания, поручений на открытие от имени Истца оспариваемого счета не выдавало, каких-либо документов для открытия счета в Банк не представляло.

Истец не получал от иных лиц прав на совершение операций по счету, также не получало прав на распоряжение денежными средствами, которые могли поступить на счет.

Истец направил в Банк электронное обращение № U2209170020 от 17.09.2022, в котором сообщалось, что Обществом Счет в банке не открывался. В ответ на данное обращение Ответчиком предоставлен ответ с рекомендацией обратиться в правоохранительные органы, а также пояснение, что 13.10.2022 расчетный Счет Истца закрыт.

По факту вышеуказанной ситуации Истец направил в правоохранительные органы заявления о предполагаемом преступлении.

Как следует из Постановления об отказе в возбуждении уголовного дела (в настоящее время обжалуется Истцом) в рамках дополнительной проверки получено фото лица, которое открыло расчетный счет ООО «Верона» в АО «АЛЬФА-БАНК», в ходе анализа которого установлено, что данное лицо по внешним признакам не схоже с генеральным директором ООО «Верона» ФИО2

Поскольку счет в Банке Ответчика открыт неуполномоченным лицом, Истец не выражал волеизъявления на открытие счета, а при заключении договора, использованы поддельные документы, Истец считает договор о расчетно-кассовом обслуживании в Банке и договор об открытии в Банке Обществу расчетного счета № 

<

***> недействительными.

Неверная квалификация истцом искового требования в качестве «о признании недействительным договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО "АЛЬФА-БАНК", заключенный между ООО "ВЕРОНА" и АО "АЛЬФА-БАНК" и договора об открытии в АО "АЛЬФА-БАНК" ООО "ВЕРОНА" расчетного счета № 

<

***>», являющегося по сути, требованием о признании незаключенным договора банковского счета № 

<

***>, между ООО "ВЕРОНА" и АО "АЛЬФА-БАНК", в силу разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации, содержащихся в пункте 9 постановления от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", не является основанием для отказа в удовлетворении искового требования.

Принимая во внимание, что генеральный директор Общества с заявлением об открытии расчетного счета в Банк не обращался, доверенностей на открытие расчетного счета не выдавал, договор на открытие расчетного счета не подписывал, истец полагает, что расчетный счет открыт Банком с нарушением требований действующего законодательства РФ, суд полагает, что истец просит признать договор об открытии расчётного счета № 

<

***>, заключенный между ООО "ВЕРОНА" и АО "АЛЬФА-БАНК", незаключенным. 

Удовлетворяя исковые требования, суд исходит из следующего. 

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку. 

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка). 

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявлений лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку. 

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица. 

Как указал истец, общество не осуществляло действий по открытию в АО "АЛЬФА-БАНК" расчетного счета № 

<

***>. 

В силу ст. 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России. 

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. 

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. 

Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета. 

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности». 

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов. 

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов. 

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация, при открытии расчетного счета, должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента. 

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ в спорный период и на дату рассмотрения дела, лицом имеющим право действовать от имени общества без доверенности является генеральный директор – ФИО2. 

ООО "ВЕРОНА", в лице генерального директора ФИО2, не обращалось в АО "АЛЬФА-БАНК" с заявлением об открытии спорного расчетного счета, никакие документы для открытия счета, а также поручения на совершение по нему операций в Банк не предоставляло, директор карточку подписей и иные документы, необходимые для открытия счета не подписывал, документы Общества Банку не передавал. 

Признавая доводы истца обоснованными, суд принимает во внимание обстоятельства, установленные в ходе судебного разбирательства. 

На представленных в банк документах проставлены разные оттиски печати общества. Имеющаяся в материалах юридического дела, сформированного в соответствии с Инструкцией Банка России от 30 мая 2014 г. № 153-И, копия паспорта гражданина РФ ФИО2 не соответствует паспорту гражданина РФ ФИО2, предоставленному ООО "ВЕРОНА" в рамках рассмотрения настоящего дела.

При сравнении подписи руководителя ООО "ВЕРОНА" ФИО2 на представленных истцом документах, содержащих образцы свободной подписи указанного лица, установлено очевидное не требующее специальных познаний, без попытки подражания, несоответствие подписей, подписям, учиненным на копиях документов, на основании которых заключался спорный договор. 

Таким образом, документы, представленные в Банк для совершения сделки по открытию счета истцу, являются сфальсифицированными; общество в лице его уполномоченных лиц в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного расчетного счета. 

Доказательств, что непосредственно истец в лице генерального директора ФИО2 инициировал и имеет отношение к указанным в выписке по спорному счету приходно-расходным операциям, не представлено. 

Таким образом, суд приходит к выводу, что спорный расчетный счет открыт Банком по документам, не соответствующим действительности. От имени Истца вышеуказанные заявления подписаны неуполномоченным лицом. Волеизъявление Истца на открытие счета отсутствовало. 

Таким образом, доводы ответчика, изложенные в отзыве и поддержанные в ходе судебного разбирательства, подлежат отклонению, как противоречащие представленным истцом в материалы дела доказательствам. 

Учитывая изложенное, исковые требования о признании незаключенным договора об открытии расчётного счета № 

<

***>, заключенный между ООО "ВЕРОНА" и АО "АЛЬФА-БАНК", подлежат удовлетворению. 

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает ко вниманию в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ. 

Учитывая изложенное, на основании ст. ст. 8, 9, 10, 11, 12, 53, 154, 160, 167, 168, 174, 183, 420, 422, 423, 433 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 64, 65, 71, 101, 102, 110, 150, 167-171, 180-182 , 226-229 АПК РФ, суд 

 

Р Е Ш И Л:

Признать незаключенным договор банковского счета № 

<

***>, между ООО "ВЕРОНА" и АО "АЛЬФА-БАНК".

Взыскать с АО "АЛЬФА-БАНК" (07078, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>) в пользу ООО "ВЕРОНА" (142155, МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, ПОДОЛЬСК ГОРОД, МЕТАЛЛУРГОВ ПРОЕЗД, ДОМ 3М, ЭТ/ПОМ 3/2, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 05.08.2019, ИНН: 

<

***>) расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб. (шесть тысяч рублей ноль копеек).

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

СУДЬЯ

Е.Ю. Давледьянова