Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-89324/2022

13 января 2023 года

г.Санкт-Петербург

 

Резолютивная часть решения объявлена  11 января 2023 года.

Полный текст решения изготовлен  13 января 2023 года.

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи  Сюриной Ю.С.

 при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1 

рассмотрев в судебном заседании дело по иску:

истец: Общество с ограниченной ответственностью "Бэдфорд Групп СПб" 

ответчик: акционерное общество "РОССИЙСКИЙ СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННЫЙ БАНК"

 о взыскании 203 076, 16 долларов США, 

при участии

- от истца: ФИО2 доверенность от 22.10.2018

- от ответчика: ФИО3 доверенность от 03.11.2022

установил:

Общество с ограниченной ответственностью "Бэдфорд Групп СПб" (далее – Общество) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к акционерному обществу "РОССИЙСКИЙ СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННЫЙ БАНК" (далее – Банк) о взыскании 200 00,00 долларов США, 3 076,15 долларов США процентов за пользование чужими денежными средствами по состоянию на 01.09.2022, продолжить начисление процентов до момента полного исполнения решения суда.

В судебном заседании 11.01.2023 представитель истца поддержал заявленные требования, а представитель ответчика возражал против их удовлетворения. 

В соответствии со статьей 137 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд завершил предварительное судебное заседание и перешел к рассмотрению дела по существу.

Исследовав доказательства по делу, суд установил следующее.

Между Банком и Обществом заключен Договор банковского счета № 

<

***> от 17.03.2022 (далее – Договор). 

На основании указанного Договора истцу открыт банковский счет в долларах США № 40702840735210000016. Банковский счет был открыт на условиях использования электронного средства платежа, дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО).

Истец оформил заявление в системе ДБО на перевод собственных денежных средств поставщику услуг компании Shama Enterprise Ltd, на счет в иностранном банке - SOCIAL ISLAMI BANK LIMITED AGRABAD BRANCH на сумму 200 000,00 долларов США. 

Как указывает Общество, данное распоряжение Истца в сроки, предусмотренные законом, не было исполнено. 

Истец направил ответчику 13.04.2022 заявление об отзыве данного распоряжения, а также запросы на расследование по платежу.

Ответчик сообщил Истцу 17.05.2022, что от JP Morgan Chase Bank были получены сообщения о том что, запросы Ответчика будут переданы дальше по цепочке банков и по состоянию на 17.05.2022 г. ответ от банка-корреспондента не поступал.

Истец направил Ответчику 26.05.2022 повторный отзыв поручения. 

27.05.2022 г. Истец направил Ответчику запрос на розыск платежей и просил прислать SWIFT GPI Tracker.

06.06.2022 г. Истец направил Ответчику досудебную претензию о возвращении денежных средств в сумме 200 000 долларов США.

Поскольку Банк не исполнил указанное требование, Общество обратилось в арбитражный суд с настоящим иском.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.

Согласно пункту 1 статьи 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

В соответствии с пунктом 3 статьи 847 ГК РФ договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и другими документами с использованием в них аналогов собственноручной подписи (пункт 2 статьи 160), кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

Согласно статье 848 ГК РФ банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

Согласно статье 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Как пояснил  представитель Банка, 28.04.2022 от ОБщества в адрес Банка по системе ДБО поступил запрос № 16 на розыск спорного платежа.

Банком в Банк-корреспондент (JPMORGAN CHASE BANK) направлено соответствующее сообщение. В ответ на сообщение от Банка-корреспондента по системе SWIFT поступил ряд сообщений с промежуточной информацией о том, что запрос ответчика передан по цепочке следующему Банку-корреспонденту (в Standard Chartered Bank N.Y.). ответ от которого не поступал.

17.05.2022 АО «Россельхозбанк» направил запрос на розыск платежа в Standard Chartered Bank N.Y. 

Согласно сообщению банка-корреспондента, JP Morgan Chase Bank N.A. №MT-199 RUAGRUMMEXXX4317025308 от 07.06.2022 денежные средства были заблокированы банком Standard Chartered Bank N.Y. в связи с действием в отношении АО «Россельхозбанк» блокирующих санкций Великобритании на основании Постановления о санкциях в отношении России 2019 года (введены 24.03.2022 на основании Уведомления о финансовых санкциях (п. 17 стр.18). В сообщении дана рекомендация не направлять денежные средства повторно, а также письменно обратиться с заявлением в OFSI (Приложение 10). От Банка-корреспондента Standard Chartered Bank N.Y. также поступило сообщение о том, что денежные средства «заморожены».

Банком со своей стороны заполнены соответствующие разделы формы заявления о разблокировке платежа в Управление по применению финансовых санкций Казначейства Великобритании (OFSI НМ Treasury) по платежу на сумму 200.000 USD (№7 от 04.04.2022. номер 35-220406-40) в рамках своей компетенции, после чего данное заявление было передано клиенту с рекомендацией о направлении заявления и комплекта подтверждающих документов в OFSI на официальный электронный почтовый aflpec:ofsi@hmtreasury.gov.uk.

По состоянию на 01.09.2022 статус по обращению в OFSI (регистрационный номер: INT/2022/2139368): «в работе».

Банком в адрес Общества направлено сообщение о том, что в связи со вступившим 14.06.2022 в силу запретом для лиц ЕС предоставлять Банку услуги по специализированному сервису передачи финансовых сообщений (SWIFT) у АО «Россельхозбанк» отсутствует возможность дальнейшего взаимодействия в Банкамикорреспондентами посредством SWIFT.

Таким образом, как указывает Банк, денежная сумма в размере 200 000 USD не была переведена по поручению заявителя в SOCIAL ISLAMI BANK LIMITED AGRABAD BRANCH из-за обстоятельств непреодолимой силы, т.е. блокирующих санкций Великобритании. 

В соответствии с пунктом 3 статьи 401 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, лицо, не исполнившее или ненадлежащим образом исполнившее обязательство при осуществлении предпринимательской деятельности, несет ответственность, если не докажет, что надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств. К таким обстоятельствам не относятся, в частности, нарушение обязанностей со стороны контрагентов должника, отсутствие на рынке нужных для исполнения товаров, отсутствие у должника необходимых денежных средств.

В Определении от 20.08.2018 N 307-ЭС18-11373 Верховный Суд РФ разъяснил, что к непредотвратимым обстоятельствам может относиться введение иностранным государством запретов и ограничений в области предпринимательской деятельности, а также иных ограничительных и запретительных мер, действующих в отношении Российской Федерации или российских хозяйствующих субъектов, если такие меры повлияли на выполнение указанными лицами обязательств. 

Таким образом, поскольку в данном случае неисполнение Банком своих обязательств по перевожу денежных средств связано исключительно с введением блокирующих санкций Великобритании, то есть обстоятельств непреодолимой силы, оснований для взыскания с Банка 200 000 долларов США не имеется. 

Суд также учитывает, что спорная денежная сумма на настоящий момент не утрачена, а «заморожена» Банком-корреспондентом Standard Chartered Bank N.Y. После снятия санкционных запретов данная сумма будет возвращена на расчетный счет истца. 

Кроме того, как указывает Банк  согласно пункту 6.12 Условий открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» (Приложение 4 к Правилам открытия и закрытия в АО «Россельхозбанк» банковских счетов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, № 105-П (далее - Правила № 105-П)), пункту 6.11 Условий открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиентов в АО «Россельхозбанк» (Приложение 1 к Единому сервисному договору банковского обслуживания юридических лиц (за исключением кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в АО «Россельхозбанк») Банк не несет ответственность за последствия исполнения распоряжений о переводе денежных средств и (или) кассовых документов, которые привели к блокировке денежных средств и (или) неисполнению операции банком, участвующим в расчетах, в связи с наличием в отношении участников расчетов, стран (территорий) местонахождения участников операций, предмета расчетов по операции санкций страны банка-участника расчетов либо международных санкций, ратифицированных страной банка-участника расчетов.

Истцом в материалы дела представлено Заявление о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» от 17.03.2022 (далее - Заявление), в соответствии с которым истец ознакомлен и согласен с требованиями Условий.

При таких обстоятельствах основания для удовлетворения иска отсутствуют.

В соответствии с частью 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы остаются на истце. 

В соответствии с частью 1 статьи 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации решение, выполненное в форме электронного документа, направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

решил:

В иске отказать. 

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия Решения.

 

Судья Сюрина Ю.С.