Арбитражный суд Хабаровского края

г. Хабаровск, ул. Ленина 37, 680030, www.khabarovsk.arbitr.ru

 

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

дело № А73-719/2020

г. Хабаровск

08 апреля 2020 года

Арбитражный суд Хабаровского края в составе судьи Е.Е. Яцышиной, рассмотрел в порядке упрощенного производства по иску общества с ограниченной ответственностью «Гринвилль» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес: 680000, 

<

...>)

к публичному акционерному обществу «Сбербанк России» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес: 117997,  

<

...>)

о признании незаконными действий ответчика и о взыскании 472 500 руб.,          

установил:

Общество с ограниченной ответственностью «Гринвилль» обратилось в Арбитражный суд Хабаровского края к публичному акционерному обществу «Сбербанк России» с иском о признании незаконными действий ответчика по списанию денежных средств с расчетных счетов 

<

***>, №407028106700000021027, №07028106700000021028 в сумме 472 500 руб. и о взыскании убытков в сумме 472 500 руб.

        Определением от 27.01.2020 иск принят к рассмотрению в порядке упрощенного производства, в ходе которого ответчиком представлен отзыв, в котором содержались возражения относительно обоснованности иска, истцом представлены возражения на отзыв.

       Изучив материалы дела, доводы сторон, изложенные в иске, отзыве и дополнении к иску, суд принял решение об удовлетворении иска в полном объеме. Резолютивная часть решения от 23.03.2020 была размещена на официальном сайте арбитражного суда Хабаровского края в информационно-коммуникационной сети «Интернет».

      Согласно п.2 ст. 229 АПК РФ по заявлению ответчика суд составил мотивированное решение. 

       Истец является застройщиком многоквартирных жилых домов по адресу: 

<

...> дома №№11,12,13,14,15. Строительство осуществляется на основании выданных администрацией Хабаровского района разрешений на строительство №27-RU27517000-215р/с-2017 от 22.05.2017 (дом 12), №27-RU27517000-95р/с-2017 от 14.03.2017 (дом 11), №27-RU27517000-511р/с-2017 от 14.11.2017 (дома 13,14,15).

      В рамках Федерального закона от 30.12.2004 №214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации застройщику в банке ответчика были открыты три расчетные счета:

- 

<

***> (разрешение на строительство №27-RU27517000-511р/с-2017),

- 40702810970000021027 (разрешение на строительство №27-RU27517000-95р/с-2017),

- 40702810670000021026 (разрешение на строительство №27-RU27517000-215р/с-2017).

       31.12.2019 в Банк поступил исполнительный лист ФС 031134847 от 17.12.2019, выданный Центральным районным судом г. Хабаровска по делу №2-5816/2019 о взыскании с ООО «Гринвилль» в пользу ФИО1 денежных средств в сумме 472 500 руб. 

       Согласно выпискам с расчетного счета клиента 16.01.2020 со счета №40702810670000021026 было списано 199 682 руб.80 коп., со счета №40702810970000021027 – 2 002 руб. 44 коп., со счета №

<

***> – 270 814 руб. 76 коп., всего – 472 500 руб.

 Истец, полагая, что действия банка по списанию денежных средств со специального расчетных счетов застройщика являются незаконными, направил в адрес ответчика претензию от 17.01.2020, которая была оставлена без удовлетворения, что явилось основанием обращения в суд.

Пунктом 1 ст. 845 ГК РФ определено, что по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Банковский счет - это счет, открываемый банком своим клиентам для участия последних в безналичном денежном обороте и аккумулировании на счете денежных средств для целевого использования.

Согласно ст. 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

В соответствии со ст. 27 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Порядок обращения взыскания на денежные средства регулируется Федеральным законом от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее - ФЗ "Об исполнительном производстве"), частью 2 ст. 70 которого предусмотрено, что перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

В соответствии с ч. 5 ст. 70 ФЗ "Об исполнительном производстве" банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом (ч. 8 ст. 70 ФЗ "Об исполнительном производстве").

Системный анализ норм главы 8 ФЗ "Об исполнительном производстве", в частности, ч. 2 ст. 70 и ч. 5 ст. 70 позволяет сделать вывод о том, что данный федеральный закон предписывает кредитным организациям списывать только денежные средства, принадлежащие владельцу счета.

Отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости (далее - участники долевого строительства), для возмещения затрат на такое строительство и возникновением у участников долевого строительства права собственности на объекты долевого строительства и права общей долевой собственности на общее имущество в многоквартирном доме и (или) ином объекте недвижимости, а также гарантии защиты прав, законных интересов и имущества участников долевого строительства урегулированы Федеральным законом от 30.12.2004 N 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" (далее - Федеральный закон от 30.12.2004 N 214-ФЗ).

Частью 1 ст. 18 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ установлено, что по расчетному счету застройщика могут осуществляться операции по зачислению и списанию денежных средств в соответствии с данным федеральным законом. Денежные средства с расчетного счета застройщика могут использоваться только в целях, приведенных п. п. 1 - 20 ч. 1 данной статьи.

Поскольку денежные средства, поступающие на специальный расчетный счет застройщика, включают в себя денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости (далее - участники долевого строительства), для возмещения затрат на такое строительство и имеют специальное назначение, они не могут быть признаны денежными средствами должника, на что правильно указал суд первой инстанции.

В силу ч. 3 ст. 18 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ (в редакции, действующей на дату списания денежных средств) по расчетному счету застройщика не допускается совершение следующих операций: - операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц; - операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство - предоставление ссуд, займов; - покупка ценных бумаг; - операции, связанные с созданием коммерческих и некоммерческих организаций, участием в уставных капиталах хозяйственных обществ, имуществе иных коммерческих и некоммерческих организаций, за исключением операций, связанных с созданием (участием в уставных капиталах) хозяйственных обществ - застройщиков, по отношению к которым застройщик является (становится) основным обществом; - оплата выпускаемых (выдаваемых) застройщиком ценных бумаг, за исключением оплаты выпускаемых им акций.

На основании п. 1 ч. 3 ст. 18.2 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика в случае, если операция указана в ч. 3 ст. 18 настоящего Федерального закона.

При таких обстоятельствах суд полагает, что ответчик неправомерно списал со счета застройщика денежные средства, имеющие целевое назначение и поступившие от участников долевого строительства по возмещению затрат на строительство.

Ссылка ответчика на то обстоятельство, что он не мог не исполнить поступивший на принудительное исполнение исполнительный документ, отклоняется судом как основанная на неверном толковании норм материального права.

Постановление судебного пристава-исполнителя об аресте или об обращении взыскания на денежные средства, находящиеся на специальных банковских счетах платежного агента (субагента) и поставщика денежных средств, а также исполнительные листы, предъявленные взыскателем непосредственно в банк, подлежат исполнению в установленном ФЗ "Об исполнительном производстве" порядке (Определение Верховного суда РФ от 13.10.2016 N 303-КГ16-10101 по делу N А24-2370/2015).

Из текста отзыва следует, что ответчику при получении к исполнению листа ФС 031134847 от 17.12.2019 об обращении взыскания на денежные средства должника - истца, достоверно было известно о том, что денежные средства, поступающие на спорные расчетные счета истца (застройщика), предназначены для целевого использования, но вместе с тем, он не сообщил об этом судебному приставу-исполнителю, а произвел списание спорных денежных средств.

С 01.07.2018 вступили в силу изменения, внесенные Федеральным законом от 01.07.2018 N 175-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - Закон N 175-ФЗ) в Федеральный закон от 30.12.2004 N 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации".

Кроме того с 01.07.2018 вступила в силу часть изменений, внесенных Федеральным законом от 29.07.2017 N 218-ФЗ "О публично-правовой компании по защите прав граждан - участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".

Согласно ч. 2.3 ст. 3 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ (в ред. Закона N 175-ФЗ) застройщик вправе иметь только один расчетный счет в уполномоченном банке. Если застройщик привлекает денежные средства участников долевого строительства для строительства одного или нескольких многоквартирных домов в пределах нескольких разрешений на строительство, такой застройщик должен иметь отдельный расчетный счет в отношении каждого разрешения на строительство. Операции по списанию средств с банковского счета застройщика осуществляются уполномоченным банком в соответствии с требованиями, указанными в ст. 18.2 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ.

При этом положения ч. 2.3 ст. 3 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ применяются в отношении застройщиков, получивших разрешение на строительство до 01.07.2018, с учетом особенностей, установленных ст. 8 Закона N 175-ФЗ (ч. 7 ст. 8 Закона N 175-ФЗ).

В соответствии с ч. 8 ст. 8 Закона N 175-ФЗ, если застройщик получил разрешение на строительство до 01.07.2018, то в течение двух месяцев со дня вступления в силу Закона N 175-ФЗ он обязан открыть банковский счет в одном уполномоченном банке в отношении каждого разрешения на строительство. Реквизиты данного счета должны быть указаны в проектной декларации застройщика. Кроме того по расчетному счету такого застройщика не допускается совершение операций, перечисленных в ч. 3 ст. 18 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ, за исключением исполнения обязательств, которые возникли до 01.07.2018.

      В данном случае расчетные счета застройщика открыты в отношении конкретных разрешений на строительство №27-RU27517000-215р/с-2017 от 22.05.2017 (дом 12), №27-RU27517000-95р/с-2017 от 14.03.2017 (дом 11), №27-RU27517000-511р/с-2017 от 14.11.2017 (дома 13,14,15).

В этой связи, обращение взыскания на денежные средства, находящиеся на счетах застройщика, имеющих целевое назначение, затрагивает интересы физических и юридических лиц - участников долевого строительства, и может иметь социально значимые негативные последствия. Защита интересов одной стороны не может осуществляться за счет необоснованного ущемления прав и законных интересов третьих лиц, добросовестно исполняющих принятые на себя обязательства, и является недопустимым в силу статьи 2 АПК РФ.

Судебный акт, на основании которых выдан исполнительный лист вступил в законную силу после 01.07.2018 и банк не мог не знать этого обстоятельства, поскольку в исполнительном листе содержится отметка о вступлении в законную силу судебного акта, на основании которого выдан исполнительный документ.

Допускаемое в данном случае именование расчетного счета застройщика в качестве "специального" не изменяет его назначения, а лишь направлено на то, чтобы подчеркнуть целевой характер использования счета в соответствии с требованиями Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ. 

При рассмотрении дела судом учитывается позиция Верховного Суда РФ, изложенная в определении №303-КГ16-10101 от 13.10.2016, в отношении правового режима денежных средств поступающих на «специальный» счет, в частности, о том, что данные средства не могут быть признаны денежными средствами общества, а также о наличии оснований признания действий Банка по списанию денежных средств со «специальных» счетов незаконными.

В соответствии с п. п. 1 и 2 ст. 393 ГК РФ должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства; убытки определяются в соответствии с правилами, предусмотренными статьей 15 настоящего Кодекса.

Согласно ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Применение такой меры гражданско-правовой ответственности, как возмещение убытков, возможно при доказанности совокупности нескольких условий: противоправности действий причинителя убытков, причинной связи между противоправными действиями и возникшими убытками, наличия и размера понесенных убытков. При этом для удовлетворения требований о взыскании убытков необходима доказанность всей совокупности указанных фактов. Недоказанность одного из необходимых оснований возмещения убытков исключает возможность удовлетворения исковых требований. Убытки подлежат взысканию судом при условии представления истцом доказательств, свидетельствующих о совершении ответчиком виновных действий (бездействия), в результате которых нарушены положения закона или договора, явившихся необходимой и достаточной причиной несения заказчиком убытков, а также доказательств наличия причинно-следственной связи между фактом причинения убытков и неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств.

В данном случае банк незаконно совершивший расходную операцию со счета истца, в соответствии со статьями 15, 393 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязан возместить истцу убытки, причиненные неправомерным списанием с расчетного счета истца денежных средств.

На основании изложенного, с учетом доказанности незаконности действий банка по списанию со счетов застройщика денежных средств в общей сумме 472 500 руб. суд удовлетворил иск в части требования о взыскании убытков.

Судебные расходы согласно ст.110 АПК РФ возложены на ответчика, при этом судом  учтено перечисление  государственной  пошлины  в  доход  федерального  бюджета в  полном объеме.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 226-229  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,  арбитражный суд Хабаровского края

РЕШИЛ:

Признать незаконными действия публичного акционерного общества «Сбербанк России» по списанию с расчетных счетов общества с ограниченной ответственностью «Гринвилль» 

<

***>, №407028106700000021027, №07028106700000021028 денежных средств в сумме 472 500 руб. 

       Взыскать с публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес: 117997,  

<

...>) в пользу общества с ограниченной ответственностью «Гринвилль» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес: 680000, 

<

...>) 472 500 руб. и расходы по оплате государственной пошлины в сумме 12 450 руб. 

Решение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в Шестой арбитражный апелляционный суд в течение пятнадцати дней со дня принятия решения в полном объеме.

       Жалоба подается через Арбитражный суд Хабаровского края.

 

                                 Судья                                      Е.Е. Яцышина