Арбитражный суд Тамбовской области

392020, г. Тамбов, ул. Пензенская, д. 67/12

http://tambov.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

г. Тамбов

«30» августа 2021 годаДело № А64-3847/2021

Резолютивная часть решения объявлена «23» августа 2021 года

Решение изготовлено в полном объеме «30» августа 2021 года

Арбитражный суд Тамбовской области в составе судьи Плахотникова М.А.

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Матвеевой Т.С.

рассмотрел в судебном заседании дело № А64-3847/2021по заявлению 

Управления Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), г. Тамбов

к Обществу с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс финанс» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), г. Москва

о привлечении к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ

при участии в судебном заседании:

от заявителя: не явился, извещен

от заинтересованного лица: не явился, не извещен

УСТАНОВИЛ:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области,      г. Тамбов обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении Общества с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс финанс», г. Москва к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Определением суда от 20.05.2021 указанное заявление принято к производству Арбитражного суда Тамбовской области, возбуждено производство по делу № А64-3847/2021.

В предварительное судебное заседание представители лиц, участвующих в деле, не явились о месте и времени его проведения извещены надлежащим образом. В соответствии со ст. 123, 136 АПК РФ суд считает возможным рассмотрение дела в отсутствие извещенных надлежащим образом лиц, участвующих в деле.

Руководствуясь частью 4 статьи 137 АПК РФ, арбитражный суд завершил предварительное судебное заседание и открыл судебное заседание в первой инстанции.

Как следует из материалов дела, в Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области (далее - Управление) поступило обращение гражданина ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., содержащее информацию о нарушении ее прав и законных интересов, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, выразившееся в поступлении с телефона 

<

***> звонков от ООО «Кредитэкспресс финанс», (далее - ООО «КЭФ») по поводу задолженности перед МигКредит с приложением аудиозаписи телефонного разговора от 16.12.2020.

Из стенограммы аудиозаписи разговора от 16.12.2020 следует, что между ФИО1 и лицом, использующим номер телефона, принадлежащий ООО «КЭФ», состоялась беседа следующего содержания:

ФИО1: - Алло.

ФИО1: - Алло.

Неизвестный: Здравствуйте.

ФИО1: Здравствуйте.

Неизвестный: ФИО1 пригласите к телефону…

ФИО1: Это я, а Вы кто?

Неизвестный: Ведется запись разговора, меня зовут (неразборчиво) ФИО2 Финанс, по вопросу долга в Мгкредит

ФИО1: Я прохожу процедуру банкротсва, то есть все вопросы по долгу…

Неизвестный:… (неразборчиво)

ФИО1: А это Вас не касается…

Неизвестный: … (неразборчиво)

ФИО1:Это вас не касается...

Неизвестный:Вы мошенничеством занимаетесь..

ФИО1:Вы сейчас звоните банкроту, во-первых, что по само по себе...Я так понимаю вы нахапались кредитов, набрались кредитов...

ФИО1:это исключительно Ваши домыслы..

Неизвестный:Это факт..

ФИО1: Я сейчас записываю твой разговор, подам на Вас жалобу в ФССП

Неизвестный:Ради Бога можете зарисовать, разрешаю даже это сделать

ФИО1:Штраф будет достаточно серьезным потому, что Вы говорите с банкротом

Неизвестный:(неразбочиво)

ФИО1:(неразбочиво)

ФИО1:Вы не имеете право со мной взаимодействовать

Неизвестный:Очень страшно

22.12.2020г. УФССП России по Тамбовской области, в целях установления фактов, изложенных в обращении ФИО1, в адреса: ООО «МигКредит, ООО «Кредитэкспресс Финанс», ПАО «Мегафон» направило запросы сведений (информации, документов).

Из ответа ООО «МигКредит» от 14.01.2021 (исх.№ 99) следует, что 20.07.2018г. между ООО «МигКредит» и заемщиком ФИО1 заключен договор займа №1820162149. ООО «МигКредит», в рамках агентского договора №А/КЭ/07/0415 от 06.2015г., для целей получения с заемщика ФИО1 просроченной задолженности, 20.11.2019г., передало сведения о ФИО1 в ООО «Кредитэкспресс Финанс», для выполнения действий, направленных на добровольное получение с него просроченной задолженности в размере 7610803 рублей.

13.01.2021г. УФССПРоссии по Тамбовской области в целях установления фактов, изложенных в обращении, направила запрос ФИО1 о предоставлении аудиозаписи телефонного разговора и выписки (детализации) оператора телефонной связи о звонках. В ответ на запрос ФИО1 предоставил Управлению детализацию соединений телефонного номера 79106526856 за 16.12.2020., согласно которой J6.J2.2020 в 12:04:13 поступил входящий звонок с телефонного номера 

<

***>, телефонная связь поддерживалась продолжительностью 1:21.

11.02.2021г. Заместителем начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области ФИО3 вынесено определение № 8/21/68000-АП о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении неустановленного лица и проведении административного расследования.

11.03.2021г. на адрес электронной почты Управления ФССП России по Тамбовской области поступил ответ ООО «Кредитэкспресс Финанс» на запрос Управления от 22.12.200г. из которого следует, следует что Общество не осуществляло никаких действий на телефонный номер ФИО1 89106526856 с целью взыскания просроченной задолженности по договору займа договор займа №1820162149. Этим же ответом ООО «Кредитэкспресс Финанс» подтвердило принадлежность телефонного номера 

<

***> Обществу.

В целях установления лица, совершившего административное правонарушение в адрес ПАО «Мегафон» (исх. № 68907/21/10447 от 26.03.2021) Управлением направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об" административном правонарушении.

Из ответа на определение ПАО «Мегафон» (от 05.04.2021 №277285) следует, что абонентский номер 

<

***> принадлежит ООО «КЭФ» (ИНН 

<

***>).

В рамках административного расследования управлением установлено, что ФИО1 и «МигКредит» заключен договор займа от 20.07.2018г. №1820162149.

20.11.2019 ООО «МигКредит», в рамках агентского договора № А/КЭ/07/0415 от О6.2015г., для целей получения с заемщика ФИО1 просроченной задолженности, передало сведения о ФИО1 в ООО «Кредитэкспресс Финанс» для выполнения действий, направленных на добровольное получение с него просроченной задолженности по договору займа №1820162149 от 20.07.2018

ООО «Кредитэкспресс Финанс» (ИНН 

<

***>) включено в единый государственный реестр юридических лиц (ОГРН 

<

***>). Основным видом /деятельности ООО «Кредитэкспресс Финанс» является: - Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации (ОКВЭД 82.91). Согласно сведениям, государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида /деятельности, опубликованным на официальном интернет- сайте ФССП России (littps://fssp.gov.ru/gosreestrjurlic) ООО «Кредитэкспресс Финанс» включено в реестр 12.01.2017 (№ регистрационной записи 5/17/77000-КЛ).

Определением Арбитражного суда Тамбовской области от 15.11.2019 по делу А64-7636/2019 заявление ФИО1 (ИНН 

<

***>, СНИЛС 

<

***>) о признании его банкротом признано обоснованным. В отношении ФИО1 введена процедура реструктуризации долгов гражданина.

Финансовым управляющим ФИО1 утвержден член смаорегулируемой межрегиональной общественной организации «Ассоциация арбитражных управляющих» ФИО4 ИНН 

<

***>, адрес для направления корреспонденции: 39224, 

<

...>).

Определением арбитражного суда от 15.11.2019 о признании ФИО1 банкротом опубликовано на официальном сайте Арбитражного суда Тамбовской области (http://www.tambov.arbitr.ru), помимо этого, информационное сообщение № 4377409 о решении Арбитражного суда Тамбовской области и признании ФИО1 банкротом опубликовано 14.11.2019 в Едином Федеральном реестре сведений о банкротсве (Http://bankrot.fedresurs.ru) финансовым управляющим.

Решением Арбитражного суда Тамбовской области по делу № А64-7636/2019 от 13.07.2020 завершена процедура реструктуризации долгов гражданина в отношении ФИО1, последний признан банкротом.

В отношении ФИО1 введена процедура реализация имущества гражданина сроком на шесть месяцев. Финансовым управляющим ФИО1 утвержден член Саморегулируемой межрегиональной общественной организации «Ассоциация арбитражных управляющих» ФИО4 (ИНН 

<

***>.)

Оценив полученные в ходе административного расследования материалы, УФССП России по Тамбовской области сделан вывод о том, что действия ООО «КЭФ», выразившееся в непосредственном взаимодействии с заемщиком ФИО1, посредством телефонного разговора, направленного на возврат его просроченной кредиторской задолженности после дня признания Арбитражным судом Тамбовской области ФИО1 банкротом, являются нарушением п. 1 ч. 1 ст. 7 Федерального Закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности», и обладают признаками административного правонарушениях, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

По данному факту 30.04.2021 заместителем начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Тамбовской области в отношении ООО «Кредитэкспресс Финанс», в отсутствии представителя общества, извещенного надлежащим образом о дате, времени и месте дела об административном правонарушении, составлен протокол об административном правонарушении № 5/21/68000-АП об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

С целью привлечения общества к административной ответственности УФССП России по Тамбовской области обратилось в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Изучив материалы дела, суд считает заявленные требования подлежащими удовлетворению, при этом суд руководствовался следующим.

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлено, что совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц  от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ, нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц  от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

ООО «КЭФ» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с пунктом 3 части 2 статьи 2 Федерального Закона № 230-ФЗ уполномоченный орган – это федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством Российской Федерации осуществлять ведение государственного реестра, контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр.

Такие полномочия в рассматриваемой сфере предусмотрены также и в пункте 1 Положения о Федеральной службе судебных приставов, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13.10.2004 № 1316 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов».

В соответствии со ст. 4 Федерального Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.

Правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия, как с должником, так и с любыми третьими лицами (часть 9 статьи 4 Федерального Закона № 230-ФЗ).

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ).

В силу части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования (пп. «б» пункта 5).

В силу п. 1 ч. 1 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие) со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом.

Материалами дела, в том числе, протоколом об административном правонарушении от 30.04.2021 № 5/21/68000-АП, подтверждается факт нарушения ООО «КЭФ» требований вышеизложенных положений действующего законодательства, выразившийся в непосредственном взаимодействии с заемщиком ФИО1, посредством телефонного разговора, направленного на возврат его просроченной кредиторской задолженности после дня признания Арбитражным судом Тамбовской области ФИО1 банкротом.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно ч. 3.1. ст.70 АПК РФ обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

В соответствии с ч. 2 ст. 65 АПК РФ обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права.

Обществом не были предприняты необходимые и достаточные меры по соблюдению требований законодательства. При этом какие-либо неустранимые препятствия для надлежащего исполнения законодательства отсутствовали. При должной степени заботливости и осмотрительности общество имело возможность для соблюдения установленных требований законодательства. Доказательств невозможности исполнения обществом требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено, равно как возражений относительно заявленного требования о привлечении общества к административной ответственности.

В силу статьи 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или не совершения ими процессуальных действий.

При указанных обстоятельствах, учитывая, что в судебном заседании установлено наличие события административного правонарушения и вина общества в его совершении доказана, суд приходит к выводу о наличии оснований для привлечения ООО «КЭФ» к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушений процессуальных требований, установленных КоАП РФ, в том числе существенных, административным органом при производстве по делу об административном правонарушении не допущено.

Исходя из существа правонарушения и характера применяемого законодательства, настоящее нарушение непосредственным образом касается сферы законодательства о потребительском кредите (займе) и законодательства о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях, для которых статьей 4.5 КоАП РФ также установлен годичный срок давности привлечения к административной ответственности.

Таким образом, на момент рассмотрения дела судом годичный срок давности привлечения к административной ответственности ООО «КЭФ» не истек.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность совершенная юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, в виде наложения административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В соответствии со статьей 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом. При назначении административного наказания физическому лицу учитываются характер совершенного им правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 4.3 КоАП РФ обстоятельствами, отягчающими административную ответственность, признаются повторное совершение однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 настоящего Кодекса за совершение однородного административного правонарушения.

При назначении административного наказания, определяя его размер и вид, арбитражный суд учитывает характер совершённого правонарушения, наличие отягчающих вину общества обстоятельств и приходит к выводу о необходимости назначения ООО «КЭФ» наказания в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.

Руководствуясь статьями 167, 168, 169, 170, частью 2 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс финанс» (ОГРН 1127747190152, ИНН 7707790885 зарегистрировано: 28.11.2012 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве по адресу: 127055, г. Москва, Муниципальный округа Тверской ВН.Тер.Г. Бутырский вал ул., д. 68/70, стр. 1, этаж/помещение 4/I, ком. 44) к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде штрафа в размере 50 000 руб.

Обществу с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс финанс» (ОГРН 1127747190152, ИНН 7707790885), г. Москва в течение шестидесяти дней надлежит перечислить штраф в сумме 50 000 руб. по следующим реквизитам:

Получатель: УФК по Тамбовской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области Л/С 

<

***>)

Банк: Отделение Тамбов

БИК: 046850001 р/с 

<

***>

ОКТМО: 68701000 КБК: 32211601141019002140

УИН: 32268000210000005016 УИП: 2007707790885770701001

ИНН: 

<

***> КПП: 682901001

ОГРН: 

<

***>

В случае неуплаты штрафа лицом, привлеченным к административной ответственности, в установленный срок принудительное исполнение вступившего в силу решения арбитражного суда о привлечении к административной ответственности производится непосредственно на основании этого судебного акта.

Решение суда по настоящему делу может быть обжаловано в апелляционном порядке в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней с даты принятия решения через суд, принявший решение.

Решение суда по настоящему делу является исполнительным документом, на основании которого производится принудительное исполнение.

Лицу, ответственному за уплату административного штрафа, необходимо проинформировать арбитражный суд, направив документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа, в течение шестидесяти дней с даты вступления решения в законную силу.

Судья М.А. Плахотников