АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ ДАГЕСТАН

 

Именем Российской Федерации

 

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А15-6447/2019

16 января 2020 года

г. Махачкала

 

Резолютивная часть решения объявлена 09 января 2020 г.

Решение в полном объеме изготовлено 16 января 2020 г.

 

Арбитражный суд Республики Дагестан в составе судьи Магомедова Р.М., при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Центрального Банка Российской Федерации в лице Отделения - Национальный банк по Республике Дагестан Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации о принудительной ликвидации общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Кредитинвест» (368120, 

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), при участии представителя Банка России ФИО2 (доверенность) и от временной администрации ФИО3 (доверенность) 

 

УСТАНОВИЛ:

Центральный Банк Российской Федерации в лице Национального банка по Республике Дагестан Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации » (далее – Банк России, заявитель) обратился в Арбитражный суд Республики Дагестан с заявлением о принудительной ликвидации общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Кредитинвест» (далее – ООО КБ «Кредитинвест»).

            Заявление мотивировано отзывом у кредитной организации  лицензии на осуществление банковских операций, отсутствием у ответчика признаков несостоятельности (банкротства),  наличием  ранее лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц.

            От Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее – ГК «АСВ») 24.12.2019 поступил отзыв на заявление, в котором указано о том, что заявление поддерживает, просит суд его удовлетворить и ликвидировать ООО КБ «Кредитинвест» возложив на ГК «АСВ» функции ликвидатора. Также просила рассмотреть заявление в отсутствие своего представителя.

От временной администрации 24.12.2019 также поступил отзыв, в котором заявленные требования признаются обоснованными, просит их удовлетворить.

31.12.2019 от заявителя поступили уточненные сведения о стоимости имущества и размере обязательств ООО КБ «Кредитинвест» перед кредиторами и вкладчиками.

Суд в порядке статьи 49 АПК РФ принимает к рассмотрению уточненные сведения к заявлению Банка России о принудительной ликвидации ООО КБ «Кредитинвест».

            В судебном заседании представитель Банка России заявление просил удовлетворить по основаниям, указанным в заявлении.

            Руководитель временной администрации заявление Банка России поддержал, просил удовлетворить по основаниям, указанным в заявлении.

Выслушав пояснения представителей Банка России и временной администрации, и исследовав материалы дела и оценив, руководствуясь статьей 71 АПК РФ, относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, суд приходит к выводу об обоснованности исковых требований по следующим основаниям.

            Как следует из материалов дела, общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Кредитинвест»       в соответствии с лицензией на осуществление банковских операций от 28.12.2018 №1197 кредитной организации предоставлено право на осуществление банковских операций со средствами в рублях, включая привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок). 

            Приказом Банка России от 15.11.2019 №ОД-2609 в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», у ООО Коммерческий банк «Кредитинвест» с 15.11.2019 отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

            Приказом Банка России от 15.11.2019 №ОД-2610 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией ООО Коммерческий банк «Кредитинвест».

            В ходе работы временной администрации был проведен анализ финансового состояния кредитной организации, предприняты меры по поиску и выявлению имущества, произведена оценка активов. В связи с отсутствием признаков несостоятельности (банкротства), руководителем временной администрации в Банк России ходатайство об обращении в арбитражный суд с заявлением о признании ООО Коммерческий банк «Кредитинвест» несостоятельным (банкротом) не направлялось.

            Банк России, ссылаясь на статьи 23.1, 23.2 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», обратился с настоящим заявлением в арбитражный суд.

            В соответствии со статьей 61 Гражданского кодекса Российской Федерации ликвидация юридического лица влечет его прекращение без перехода в порядке универсального правопреемства его прав и обязанностей к другим лицам. 

Юридическое е лицо ликвидируется по решению его учредителей (участников) или органа юридического лица, уполномоченного на то учредительным документом, в том числе в связи с истечением срока, на который создано юридическое лицо, с достижением цели, ради которой оно создано. 

Юридическое лицо ликвидируется по решению суда, в том числе по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией. 

В отношении принудительной ликвидации кредитной организации правом на обращение в суд с таким требованием Федеральным законом от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» наделен Банк России. 

В силу статьей 13 и 20 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» Банк России вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации юридического лица, осуществляющего без лицензии банковские операции, если получение такой лицензии является обязательным. 

После отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций кредитная организация должна быть ликвидирована в соответствии с требованиями статьи 23.1 настоящего Федерального закона, а в случае признания ее банкротом - в соответствии с требованиями Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)». 

Согласно статье 23.1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» Банк России в течение 15 рабочих дней со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций обязан обратиться в арбитражный суд с требованием о ликвидации кредитной организации (далее - заявление Банка России о принудительной ликвидации кредитной организации), за исключением случая, если ко дню отзыва указанной лицензии у кредитной организации имеются признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные параграфом 4.1 главы IX Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)». 

В статье 23.2 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» установлено, что ликвидатором кредитной организации, имевшей лицензию Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, является Агентство по страхованию вкладов.

            Приказы Банка России от 15.11.2019 №ОД-2609 и №ОД-26010 об отзыве лицензии и назначении временной администрации по управлению кредитной организацией на дату судебного заседания не отменены и не признаны незаконными либо недействительными, в связи с чем  в силу статей 20 и 23.1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» отзыв лицензии на осуществление банковских операций является безусловным основанием для ликвидации кредитной организации.

            Из представленных документов, в том числе отчетности ООО КБ «Кредитинвест» (с учетом уточненных сведений) и  бухгалтерского баланса судом установлено, что у кредитной организации на день отзыва лицензии и в настоящее время отсутствуют признаки банкротства (стоимость имущества (активов) составила 702,6 млн. рублей, а сумма обязательств 542,1 млн. рублей).

            Поскольку сторонами представлены доказательства отсутствия у ООО КБ «Кредитинвест» признаков несостоятельности (банкротства) после отзыва у данной кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, в силу статьей 61 Гражданского кодекса Российской Федерации и 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» кредитная организация подлежит ликвидации. 

Так как кредитная организация имела лицензию на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, ее ликвидатором в силу закона подлежит назначению Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

В соответствии со статьями 112 и 170 АПК РФ в судебном акте, которым заканчивается рассмотрение дела по существу, разрешаются вопросы распределения между сторонами судебных расходов.

В силу статьи 110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны. 

Следовательно, с ответчика в доход федерального бюджета следует взыскать 6000 рублей государственной пошлины.

            На основании изложенного, руководствуясь статьями 12, 61 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 20, 23.1, 23.2 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», статьями 110, 112, 167-171, 176 и 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд  

 

РЕШИЛ:

заявление Центрального Банка Российской Федерации в лице Отделения - Национального банка по Республике Дагестан Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации удовлетворить.

Ликвидировать общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Кредитинвест» (368120, 

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>).

Назначить ликвидатором общества ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Кредитинвест» Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Обязать ликвидатора произвести публикацию объявления о ликвидации  общества ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Кредитинвест» в «Вестнике Банка России».

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Кредитинвест»  в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 6000 рублей.

Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу.

Решение суда вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

Решение суда может быть обжаловано в Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд (г. Ессентуки Ставропольского края) в месячный срок со дня его принятия в порядке, определенном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, через Арбитражный суд Республики Дагестан.

 

Судья                                                                                             Р.М. Магомедов