АРБИТРАЖНЫЙ СУД СМОЛЕНСКОЙ ОБЛАСТИ

ул. Б.Советская, д.30/11, г.Смоленск, 214001

http:// www.smolensk.arbitr.ru; e-mail: info@smolensk.arbitr.ru

тел.8(4812)61-04-16; 64-37-45; факс 8(4812)61-04-16

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А62-2769/2019

24 сентября 2019 года

город Смоленск

                          Резолютивная часть решения оглашена 24.09.2019

         Полный текст решения изготовлен 24.09.2019

Арбитражный суд Смоленской области в составе судьи Савчук Л.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, рассмотрев в  судебном заседании дело по исковому заявлению

кредитного потребительского кооператива «Сибирская кредитно-сберегательная компания» (ОГРН 

<

***>; ИНН 

<

***>)

к ассоциации саморегулируемой организации кредитных кооперативов «Содействие» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

о признании незаконными актов по результатам внеплановой проверки, приказа о проведении проверки, обязании опубликовать акт и исключить информацию из акта, признании незаконными действий, обязании опубликования информации

при участии в судебном заседании до перерыва:

от истца: не явился, извещен надлежащим образом, ходатайство о рассмотрении в отсутствие представителя, 

от ответчика: ФИО2, представителя по доверенности от 01.11.2018, паспорт,

после перерыва: стороны не явились, извещены надлежащим образом, 

У С Т А Н О В И Л:

кредитный потребительский кооператив «Сибирская кредитно-сберегательная компания» (далее также-истец; Кооператив) обратился в суд с исковым заявлением к Ассоциации саморегулируемой организации кредитных кооперативов «Содействие» (далее-ответчик; СРО «Содействие») о признании незаконным решения дисциплинарной комиссии СРО «Содействие» от 21.02.2019 о привлечении КПК «Сибирская КСК» к дисциплинарной ответственности; обязании СРО «Содействие» удалить с официального сайта СРО размещенный акт по результатам внеплановой проверки от 29.12.2018; признать незаконными в части и отменить акт внеплановой проверки от 28.12.2018 (в редакции от 25.01.2019), а именно:

информацию о несоблюдении кооперативом финансового норматива ФН7 в связи и неправомерным включением в расчет норматива средств, размещенных в депозит исключив из акта предложение 1 абзаца 2 подпункта 1 акта и абзац 1 пункта .1 акта; информацию о некорректности заполнения отчета по полной стоимости займа, исключив из акта подп. «С» п. 1 акта; информацию о результатах осмотра официального сайта кооператива, размещенного в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», исключив из акта (п.2 акта); информацию о противоречащих фактах оценочных суждений и личного мнения в акте от 28.12.2018, исключив из акта п. 6.5, а также обязать СРО «Содействие» опубликовать Акт от 28.12.2018 с учетом указанных изменений; признать незаконными действия СРО по передаче материалов проверки от 29.12.2018 в дисциплинарную комиссию, в том числе распоряжение 124-Д от 07.02.2019 о возбуждении дисциплинарного разбирательства; признать незаконным   приказ о проведении внеплановой проверки №08/ВП от 31.01.2019; признать незаконным акт по результатам внеплановой проверки Кооператива от 25.02.2019 и обязать удалить с официального сайта данный акт, как содержащий недостоверную информацию (заявление об уточнении исковых требований от 24.07.2019, т.2).

Истец оспаривает правомерность проведения проверок и принятые по ним решения, указывая на следующие обстоятельства. 

За непродолжительный период членства КПК «Сибирская КСК» в СРО «Содействие» приказами было назначено три проверки:

1) Текущий мониторинг отчетности за 9 мес. (сроки проверки - 50 дней);

2)  Внеплановая  проверка  на основании информации  ЦБ  РФ  от   14.11.2018  г.  (срок проверки- 15.11.2018 г. - 29.12.2019 г.);

3)  Внеплановая проверка от 31.01.2019 (срок проверки с 31.01.2019 г.)

Предметом проверки по текущему мониторингу отчетности была проверка показателей финансовой и операционной отчетности кооператива по итогам 9 мес. - (сроки проверки - 50 дней). Акт проверки от 19.12.2018 г., в котором указаны нарушения: некорректное заполнение отчетности; нарушения закона о рекламе по результатам осмотра сайта Кооператива. Одновременно с Актом было вынесено Предписание об устранении нарушений № 433/9 месяцев 2018 года. Истцом представлены возражения по акту от 19.12.2018. 

В обоснование требования о признании частично незаконным Акта по результатам внеплановой проверки от 28.12.2018 г. (в редакции от 25.01.2019 г.) и отмене истец указал, что данный  Акт   констатирует   несоблюдение   установленного   числового   значения   финансового норматива ФН7 (68,7%) (не соответствует действительности).

В возражениях на Акт от 28.12.2018 г. исх. № 44 от 07.02.2019 г. КПК «Сибирская КСК» поясняет, что 01 февраля 2019г. Кооперативом получено Письмо Департамента микрофинансового рынка ЦБ РФ от 31.01.2019г. № 44-15/141, которым подтверждена правильность действий Кооператива по включению депозита, размещенного на основании Генеральное соглашение о проведении депозитных операций № R62/X01289/1 от 04.07.2016г., и с учетом безусловного права на возврат суммы депозита полностью или частично по первому требованию, в течение одного дня, без пересчета процентной ставки за пользование денежными средствами, в расчет показателя «ДС» финансового норматива ФН7.Таким образом вывод содержащийся в акте является полностью опровергнутым и подлежит исключению. Но данные пояснения оставлены СРО без внимания, что подтверждается письмом исх. № 203 от 08.02.2019 г. 

Также  в акте указано на некорректное заполнение отчета по полной стоимости займа. В возражениях (исх. № 80 от 25.12.2018 г.) на Акт от 19.12.2018 г., (подп.3 п.3) дает пояснения, о том, что за 3 квартал 2018 г. Кооперативом займы не предоставлялись, в связи с чем в форме 3 данные достоверно отражены со значением «0». Но, несмотря на это, в первоначальном Акте от 28.12.2018 г. и Акте от 28.12.2018 г. (в ред. от 25.01.2019 г.) объяснения Кооператива не приняты во внимание, и вновь констатируется нарушение в виде «некорректного заполнения отчета по полной стоимости займа», что не соответствует действительности.

Относительно некорректного заполнения отчетности Кооперативом было исполнено вынесенное предписание, и предоставлен откорректированный отчет за 9 месяцев 2018 года (исх. № 83 от 29.12.2018 г.), а также предоставлены пояснения относительно заполнения отчета. Согласно пункту 6.20 Положения о Контрольной комиссии (в редакции утвержденной решением правления СРО «Содействие» Протокол № 26 от 09.10.2018г.), нарушения, выявленные при проверке впервые, не ущемляющие права пайщиков, не соответствующие установленным режимам деятельности, которые могут быть устранены посредством исполнения вынесенных предписаний и сделанных проверяющими рекомендаций, не составляют предмет дисциплинарного разбирательства. Акт проверки, зафиксировавший подобные нарушения, в дисциплинарную комиссию не передаются. Но, игнорируя данный пункт Положения, СРО «Содействие» уже в Акте от 19.12.2018г. указывает о том, что в отношении Кооператива будет возбуждено дисциплинарное производство.

09.01.2019 г. КПК «Сибирская КСК» получено распоряжение № 113-Д от 27.12.2018 г. о возбуждении дела о дисциплинарном правонарушении и уведомление исх. № 2388 от 28.12.2018 г. о назначении дисциплинарного разбирательства на 17.01.2019 г.

На заседании дисциплинарной комиссии было принято решение о привлечении КПК «Сибирская КСК» к дисциплинарной ответственности в виде штрафа за следующие нарушения:

- нарушения закона о рекламе по результатам осмотра сайта Кооператива, несмотря на то, что, данные замечания были признаны ошибочными, что подтверждается письмом № 2357 от 27.12.2018 г., то есть до возбуждения дела о дисциплинарном производстве. Более того, к дате рассмотрения сайт КПК «Сибирская КСК» находился на реконструкции, следовательно, не мог нарушать права членов (пайщиков) размещенной на нем информацией;

- некорректное заполнение отчетности. При этом ответчиком не принят во внимание предоставленный в установленные сроки (29.12.2018 г.) откорректированный отчет, и предоставленные пояснения. В выписке из Протокола № 2 от 17.01.2019 г. заседания дисциплинарной комиссии СРО «Содействие» не указаны обоснования отказа принять откорректированный отчет, а также пояснения Кооператива.

Истец полагает, что СРО «Содействие» были превышены свои полномочия, и Кооператив привлечен к ответственности без законных для этого оснований.

15 ноября 2018 года СРО «Содействие» был вынесен Приказ № 64/ВП о проведении внеплановой проверки, на основании информации от Сибирского главного управления ЦБ РФ и поручения провести проверку финансовых нормативов Кооператива на 30.06.18, 30.09.18. В указанном приказе определен предмет внеплановой проверки -правильность заполнения показателей отчетности, правильность расчета финансовых нормативов, структура поступлений и расходов кооператива, а также перечислены документы и сведения, которые необходимо запросить для ее проведения, (срок проверки - 15.11.2018 г. - 29.12.2019 г.).

28 декабря 2018г. был вынесен Акт по результатам внеплановой проверки, вынесенный во исполнение приказа директора СРО «Содействие» № 64/ПВ от 15.11.2018г.

Вынесенный 28.12.2018 г. Акт, содержит информацию, помимо указанной в поручении ЦБ РФ, следовательно, выходящей за пределы исследования, и необходимость включения в акт иной информации, никак не обоснована, а именно в Акте содержится пункт, указывающий на результат осмотра официального сайта кооператива, размещенного в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также пункт по проверке предоставленных Кооперативом в СРО договоров (займа, о передаче личных сбережений).

Следовательно, действия СРО по рассмотрению данных вопросов в рамках проводимой внеплановой проверки, и, как следствие по включению данного пункта в Акт, являются внутренней инициативой СРО и противоречат п. 4.12, 4.13 Внутреннего стандарта - «Порядок проведения СРО Содействие проверок соблюдения ее членами требований законодательства РФ в сфере кредитной кооперации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов и иных внутренних документов, принятых в СРО «Содействие» (утвержден решением Правления СРО «Содействие» Протокол № 6 от 22.06.2016 г.).

Помимо информации, проверяемой по инициативе СРО в рамках внеплановой проверки, без законных на то оснований, в Акт от 28.12.2018 г. были включены многочисленные обстоятельства, основанные  на    неверном    анализе    предоставленной    Кооперативом документации  и  информации,  следовательно,  не  соответствующие действительности,  в частности:

- не соблюдение КПК «Сибирская КСК» финансового норматива ФН7 за 9 месяцев;

- некорректное заполнение отчета по полной стоимости займа;

-нарушение ФЗ «О потребительском кредите (займа)» при заключении договоров;

- существенное увеличение размер убытков КПК «Сибирская КСК»;

- совершение незаконных операций с векселями;

-увеличение портфеля личных сбережений, при отсутствии ресурсов исполнения обязательств.

КПК «Сибирская КСК» предпринял меры, направленные на предоставление информации и документов, опровергающих выводы, указанные в акте, что подтверждается Возражениями (исх. № 6 от 11.01.2018 г.), дополнения к возражениям (исх. № 7 от 11.01.2019г.), письмо (исх. № 30 от 23.01.2019 г.).

Однако, акт, после поступления возражений Кооператива, и без учета замечаний, со всеми ошибочными выводами был опубликован на официальном сайте СРО.

Позднее, 05.02.2019 г., в связи с возражениями кооператива, в Акт от 28.12.2018 г, были внесены изменения, и часть нарушений была исключена, что было оформлено Актом по результатам внеплановой проверки от 28.12.2018г. (в редакции от 25.01.2019г. в соответствии с Протоколом контрольной комиссии от 25.01.2019 № 14/ВП). При этом отредактированный Акт также содержал ошибочные сведения, в связи с чем, опять же Кооперативом были подготовлены и направлены возражения (исх. №44 от 07.02.2019 г.)

Истец указал, что пояснения Кооператива не приняты СРО во внимание, без объяснения причин, а Акт проверки от 28.12.2018г., содержащий недостоверную информацию и необоснованные выводы, без учета изменений в Акт от 25.01.19, до настоящего времени, размещен в общем доступе на официальном сайте СРО «Содействие», что создает угрозу деловой репутации Кооператива, так как распространяет не соответствующую действительности информацию.

По итогам Проверки в отношении Кооператива были вынесены и действуют предписания: предписание № 433/9 месяцев 2018 г. от 19.12.2018 г., предписание № 64/ВП/433 от 27.12.2018 г., которые были вынесены по указанным выше вопросам, выходящим за рамки проверки, инициированной ЦБ РФ и неправомерно включенным СРО в Акт проверки.

Указанные предписания не могут считаться законными и обоснованными, поскольку вынесены с нарушением норм Законодательства, Стандартов и Положений СРО.

По требованию о признании незаконным Приказа о проведении внеплановой проверки № 08/ВП от 31.01.2019 г. и его отмене.

Пунктом 3.1 Внутреннего стандарта «Порядок проведения СРО «Содействие» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, нормативных актов банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, принятых в СРО «Содействие» (утвержден Протоколом № 6 от 22.06.2016 г.), СРО осуществляет контроль за деятельностью участвующих в СРО кредитных кооперативов посредством внеплановых проверки деятельности кооперативов - участников, по поручениям Комитета финансового надзора Банка России, в связи с поступающими и направляемыми в СРО жалобами пайщиков на несоблюдение кооперативами, членами которых они являются, требований законодательства, нормативных актов банка России, базовых и внутренних стандартов, правил и иных установленных СРО регламентов, в результате чего ущемляются права пайщиков, их гражданские и имущественные интересы. Внеплановая проверка может быть назначена СРО по инициативе самого кооператива участника, либо по согласованию с ним, для разъяснения действующих или вновь вводимых правил и процедур, регламентирующих деятельность кредитных кооперативов.

Внутренним стандартом закреплены следующие случаи проведения проверки:  поручение Комитета финансового надзора Банка России; жалоба пайщика; по инициативе самого кооператива - участника СРО.

Этим же внутренним стандартом (п.3.7) предусмотрены пять оснований для проведения внеплановой проверки по Приказу директора: жалоба пайщика кооператива или лица, находящегося с кооперативом в иных экономических отношениях; обращение пайщика с сообщением о нарушении его интересов и/или прав; информация о нарушении кооперативом требований законодательства;  длящиеся    нарушения,    выявленные    в    ходе    мониторинга   предоставляемой кооперативом отчетности;   просьбе кооператива.

В Приказе о проведении внеплановой проверки № 08/ВП от 31.01.2019 г. (имеется в материалах дела) указано: «На основании решения Контрольной комиссии и в связи с новыми обстоятельствами, выявленными из представленных дополнительной информации и сведений...».

Приказ не содержит указания на установленные внутренними стандартами основания для проведения внеплановой проверки, следовательно, вынесен незаконно.

КПК «Сибирская КСК» указал на отсутствие оснований для проведения внеплановой проверки в запросе № 42 от 06.02.2019 г., на что был получен ответ о том, что проверка СРО проводится «в целях уточнения обстоятельств... и проверки новых документов...» (письмо № 197 от 06.02.2019 г.). Указание на то, что приведенные СРО обстоятельства не могут являться основанием для проведения проверки, и указанные действия возможно произвести посредством направления официального запроса, оставлены СРО без внимания (Ответ об исполнении Приказа № 45 от 13.02.2019 г.

По внеплановой проверке от 31.01.2019 г. (срок проверки с 31.01.2019 г. по настоящее время) истец указал на следующие обстоятельства. 

Решением контрольной комиссии  назначена дополнительная проверка представленных договоров ипотечного займа по запросу о представлении документов для проведения внеплановой проверке по запросу Сибирского ГУ ЦБ РФ в декабре. Из представленных СРО документов, не ясно в связи  с какими вновь выявленными обстоятельствами назначена проверка. Документы, которые были предоставлены Кооперативом, уже были проанализированы СРО в рамках предыдущих проверок и нарушений в них зафиксировано не было. Также предложено дополнительно запросить информацию, в целях контроля за исполнением решений органов СРО.

В ходе вновь назначенной проверки СРО намеревался проверить данные за декабрь 2018 г. и январь 2019 г.

В связи с некорректным изложением запрашиваемых сведений и документов, КПК «Сибирская КСК» был направлен запрос (исх. № 42 от 06.02.2019 г.), с просьбой уточнить запрашиваемые данные, указать периоды и сроки проведения проверки, а также с сообщением о несогласии с основанием для проверки и отсутствием в приказе проверяемого периода.

В письме (исх. № 197 от 06.02.2019 г.) СРО «Содействие» указывает на то, что срок проверки не ограничен, так как «правление по представлению директора может неоднократно пролонгировать срок проведения проверки и назначенная проверка будет продолжаться до тех пор, пока не будут выявлены все нарушения в деятельности Кооператива». Также, предоставлены пояснения, что СРО считает возможным проведение проверки: «не за период деятельности кооператива, а по фиксированным датам» на основании представленных кооперативом документов, подтверждающих исполнение предписаний, вынесенных по результатам разных предыдущих проверок.

25 февраля 2019 г. СРО Содействие был подготовлен Акт по результатам внеплановой проверки КПК «Сибирская кредитно-сберегательная компания» (получен Истцом 28.02.19), в котором по непонятным причинам указано, что проверка инициирована на основании информации, поступившей от СГУ ЦБ РФ № Т6-16/38589 от 14.11.2018 г., хотя проверка на основании указанной информации ЦБ РФ уже была проведена СРО и оформлена Актом от 29.12.18 г.

В связи с тем, что информация, указанная в вышеизложенном акте, не соответствовала фактическим обстоятельствам, а также содержала искаженные данные, Истцом были подготовлены возражения по Акту от 25.02.19 (исх. № 74 от 06.03.2019 г.).

Исходя из указанного, истец полагает, что выводы, изложенные в п.4 Заключение по итогам внеплановой проверки» подлежат либо корректировке (п.4.1.), либо исключению из акта (п.4.2-4.5) как основанные на неправильных (искаженных) данных и неверных предположениях и предпосылках, а Акт проверки от 25.02.2019 г. в целом  является недостоверным, а предписание, вынесенное по итогам Акта незаконно.

Указанные возражения, согласно письму № 389 от 07.03.2019 г., были приобщены к Акту проверки от 25.02.19. Однако согласно п 6.2.5 ст.6 Внутреннего стандарта порядка проведения СРО Содействие проверок соблюдения ее членами требований законодательства РФ - возражения или пояснения Кооператива прикладываются к акту проверки, которые становятся предметом дополнительного рассмотрения и согласования между Кооперативом и СРО.

Акт от 25.02.19 г. без учета возражений, так же, как и предыдущий Акт от 29.12.2018 г. размещен в общем доступе на сайте СРО, что в очередной раз нарушает деловую репутацию Кооператива.

Истец указал, что в результате размещения на сайте СРО актов проверки возникли неблагоприятные для деятельности Кооператива обстоятельства- пайщики досрочно обратились с заявлениями о возврате паев. 

По требованию о признании незаконным Акта по результатам внеплановой проверки КПК «Сибирская кредитно-сберегательная компания от 25.02.2019 г., его отмене и исключении из общего доступа (с сайта СРО «Содействие») истец указал о том, что незаконность издания Приказа о проведении внеплановой проверки № 08/ВП от 31.01.2019 г. влечет признание незаконными всех произведенных в рамках проверки действий и вынесенных документов, в том числе Акта от 25.02.2019 г.

В Акте от 25.02.2019 г. в качестве основания для проведения проверки указано: Информация, поступившая из Сибирского Главного управления Центрального Банка Российской Федерации № Т6-16/38589 от 14.11.2018 г. о проведении контрольных мероприятий КПК «Сибирская КСК».

При этом Приказ о проведении внеплановой проверки № 08/ВП от 31.01.2019 г., содержит иные основания для проведения проверки, и не содержит указаний на информацию ЦБ РФ.

Акт по результатам внеплановой проверки от 28.12.2018 г. так же вынесен на основании информация, поступившая из Сибирского Главного управления Центрального Банка Российской Федерации № Т6-16/38589 от 14.11.2018 г.

Предметом проведения проверки согласно Акту от 28.12.2018 г. являлись:  правильность заполнения показателей отчетности;  правильность расчета финансовых нормативов и их числовые значения по состоянию на 31.03.2018, 30.06.2018, 30.09.2018; структура поступлений и расходов кооператива по состоянию на 31.03.2018, 30.06.2018,30.09.2018.

Предметом проведения проверки согласно Акту от 25.02.2019 г. являлись: выявление обстоятельств свидетельствующих о соблюдении требований ст. 6.1 Закона № 353-ФЗ, ст. 9 Закона № 102-ФЗ и п.4.9 базового стандарта совершения кредитным кооперативом операций на финансовом рынке при оформлении договоров ипотечного займа; выявление обстоятельств, свидетельствующих о достоверности сведений о финансовой деятельности кооператива.

Поскольку  в Акте от 28.12.2018 г. и Акте от 25.02.2019 г. указано одно основание -информация ЦБ РФ № Т6-16/38589 от 14.11.2018 г., а предмет проверки указан различный, истец полагает действия СРО недопустимыми. 

В возражениях на Акт от 25.02.2019 г., КПК «Сибирская КСК» указал о несоответствии изложенных выводов фактическим обстоятельствам и действующим на момент проверки документам (подробно изложено в исковом заявлении), но данные возражения оставлены СРО без внимания.

Истец считает, что поскольку сама проверка была инициирована СРО незаконно, Акт от 25.02.2019 г. также является незаконным, более того, указанная в нем информация является недостоверной и полностью опровергнута кооперативом.

В исковом заявлении истец указал, что  цель деятельности СРО «Содействие» не соответствует указанной в Законе и в Уставе, поскольку состоит в проверках кооперативов, вынесении предписаний и наказаний. СРО не дает разъяснений относительно собственных замечаний, не принимает во внимание доводы и объяснения Кооператива, все действия СРО направлены на давление на Кооператив, с постоянным акцентом на намеренное искажение отчетных данных, сомнений в достоверности предоставляемой информации путем постоянных проверок и, с целью исключить даже саму возможность поставить под сомнение выводы СРО и любые возражения Кооператива, что в принципе противоречит целям деятельности саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка.

Также истец считает неправомерным указание СРО в актах эмоциональных суждений, содержащих выводы о мотивах и целях допущенных Кооперативом нарушений.

В процессе производства по делу истцом заявлен отказ от части исковых требований об обязании опубликовать акт от 28.12.2018 (в редакции от 25.01.2019) на официальном сайте СРО «Содействие», признания незаконными действий по распространению информации, изложенной в Акте от 25.02.2019 в части персональных данных, который принят судом в порядке статьи 151 АПК РФ (заявление от 19.07.2019).

Ответчик исковые требования не признал, указав, что СРО «Содействие» осуществляет свою деятельность на основании Закона № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», нормами которого  установлена обязанность СРО осуществлять контроль за соблюдением своими членами требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов СРО. Результаты проведенных проверок   оформляются   актами   и   публикуются на официальном сайте СРО в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в соответствии с п. 9 ч. 2 ст. 13 Закона № 223-ФЗ. Публикация результатов проверок в открытом доступе   на   официальном   сайте   СРО   в   сети   «Интернет» соответствует проводимому СРО принципу информационной открытости. 

В частности ответчик указал о несогласии с заявленными требованиями о признании незаконным в части и Акта о результатах внеплановой проверки КПК «Сибирская КСК» от 28.12.2018 (в редакции от 25.01.2019).

На   основании   письма  Центрального  Банка  РФ   от 14.11.2018   №   Тб-16/38589 о  необходимости  проведения  проверки   финансовых  нормативов и  мероприятий по устранению ошибок в отчетах о деятельности Кооператива СРО  инициирована внеплановая проверка его деятельности. По результатам составлен Акт 28.12.2018, вынесено Предписание №64/ВП от 28.12.2018.

Рассмотрев возражения Кооператива на Акт по результатам внеплановой проверки от  28.12.2018  и  дополнительно  представленные  документы,  контрольной  комиссией внесены изменения в Акт внеплановой проверки (в редакции от 25.01.2019).

При этом требования истца в отношении иных корректировок акта не могут быть приняты во внимание, поскольку информация о несоблюдении Кооперативом финансового норматива ФН7опровергается  предписанием  Сибирского ГУ Банка России от 29.12.2018 № Т6-16/44378, запрещающим привлекать средства пайщиков,  принимать новых пайщиков и предоставлять им займы. Довод, что правильность расчета  норматива была подтверждена Департаментом микрофинансового рынка Банка России является недостоверным, поскольку письмом Департамента микрофинансового рынка от 31.01.2019 № 15/141 был разъяснен только порядок расчета этого норматива, но не верифицировано соблюдение кооперативом. Замечание о некорректном заполнении в отчете о деятельности полной стоимости займа отражено в разделе внеплановой проверки «Предварительные результаты мониторинга показателей отчетности за 9 месяцев 2018 года». На момент оформления Акта данные выводы относились к предварительным и требующим дополнительной проверки и контроля. Более того, замечание о некорректном заполнении в отчете по: стоимости займов не вынесено в Предписание по результатам проверки.

Ответчик указал, что выявленные в процессе внеплановой проверки допущенные кооперативом нарушения законодательства о рекламе и требований ст. 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы, отражен в акте проверки даже несмотря на то, что проверка информации, публикуемой на сайте кооператива не составляли предмет внеплановой проверки. При этом Кооператив исполнил предписание об устранении всех выявленных нарушений, устранил все отраженные в акте нарушения и несоответствия, признав тем самым их обоснованность.

Также ответчик указывает, что Приказом директора СРО «Содействие» от 31.01.2019 № 08/ВП назначена внеплановая проверка в связи с выявлением новых обстоятельств и в целях контроля исполнения решений органов СРО в соответствии с выполнением указаний Центрального Банка РФ от 14.11.2018 № Т6-16/38589 о необходимости проведения проверки финансовых нормативов и мероприятий по устранению ошибок в отчетах о деятельности Кооператива. Письмом СРО от 06.02.2019 Кооперативу разъяснено о сроках и основаниях проведения контрольных мероприятий СРО.

Проверка достоверности сведений о финансовой деятельности кооператива и соблюдения финансовых нормативов связана с предоставлением Кооперативом разрозненной, вызывающей сомнение или намеренно неполной и не раскрывающей сути информации, вводя контролирующий орган в заблуждение и затягивающий процесс проверки документов и анализа финансового состояния кооператива.

По результатам внеплановой проверки, назначенной Приказом от 31.01.2019 № 08/ВП, оформлен Акт от 25.02.2019, вынесено Предписание № 326/1 от 25.02.2019.

По существу возражений об анализе договоров, которые были представлены в ноябре 2018 и на дату оформления Акта проверки от 25.02.2019 действовали в другой редакции, СРО поясняет, что указанные нарушения, предварительно зафиксированные Актом от 25.01.2019 года (Приложение 4) к Протоколу контрольной комиссии от 25.01.2019 (Приложение 5), были направлены в Кооператив. Таким образом, Кооператив мог устранить нарушения и внести изменения в договоры до окончания внеплановой проверки, однако СРО об этом не уведомлялась. Тем не менее, 11.03.2019 Кооператив сообщил об исполнении Предписания от 25.02.2018.

В нарушение п. 5 ч. 1 ст. 6 Закона № 190-ФЗ кооператив допустил осуществление операций с ценными бумагами. Кооперативу было необходимо прекратить нарушение законодательства - погасить, продать или иным образом ликвидировать задолженность, оформленную векселями и представить в СРО обновленный отчет о составе прочей дебиторской задолженности.

Кооперативом 10.01.2019 года был сделан запрос в Сибирское управление России  о разъяснении возможности выпуска собственных векселей и правомерности проведения сделок с собственными векселями и векселями третьих лиц.  При   этом письмом  №  14 от 14.01.2019     Кооператив   сообщил об  исполнении Предписания СРО в отношении операций с векселями. Учитывая сомнения Кооператива в выводе СРО о неправомерности осуществления операций с ценными бумагами и отсутствие подтверждающих документов по состоянию на 25.02.2019 СРО считало целесообразным истребовать документы, подтверждающие прекращение операций с векселями.

В рамках внеплановой проверки СРО оценочно произведен расчет норматива ФН8 на 15.02.2019 года, основанный на представленных реестрах договоров привлеченных средств и договоров займа. Впоследствии в результате проведенного дополнительного анализа данных бухгалтерского учета, истребования развернутых остатков оборотно-сальдовых   ведомостей,     Кооператив   самостоятельно     признал     недостоверность  представленных данных и нарушение норматива ФН8 по состоянию на 28.02.2019 и  31.03.2019. 

В отношении исковых требований о  признании незаконными действии СРО «Содействие»   по   публикации   противоречащих   фактам   оценочных   суждений и  личного мнения в Актах от 28.12.2018, 28.12.2018 (в ред. от 25.01.2019), 25.02, обязании удалить указанную информацию из актов, ответчик полагает, что  Кооператив не приводит какие именно оценочные суждения и личные мнения, а также  недостоверная информация приведены в актах проверки и почему они являются  незаконными.    

Ответчик подтвердил, что вследствие технической ошибки на сайте СРО «Содействие» в тексте Акта проверки от 25.02.2019 были опубликованы некоторые персональные данные пайщиков, доверившие кооперативу свои личные сбережения. Однако такая ошибка была устранена еще 12.03.2019, персональные данные удалены из опубликованного на сайте текста акта. Указанный инцидент уже рассматривался УФАС по Смоленской области.

В  настоящее  время  кооператив,  давший  основание  для  применения  мер по предупреждению  банкротства,  должен   исполнить  план     восстановления    своей  платежеспособности,   как   это   предусмотрено   ч.2   ст.   183.2   Закона   №   127-ФЗ несостоятельности (банкротстве)». СРО, в соответствии с ч.2 ст. 189.2 указанного закона контролирует исполнение этого плана, который изначально был составлен формально и не мог привести к фактическому восстановлению платежеспособна кооператива в установленный законом шестимесячный срок. 

При таких обстоятельствах СРО, применяющая риск ориентированных подходов к осуществлению своих контрольных функций, закономерно  интенсифицирует   контрольные   мероприятия   в   отношении кооператива с тем, чтобы привести его деятельность в соответствие с нормативными требованиями. 

Принимая во внимание, что кооперативом и в настоящее время нарушаются финансовые нормативы ФН7 и ФН8, заявление, что проверки дестабилизируют работу организации (которой вынесен запрет на осуществление деятельности), фактически претендует на право кооператива продолжать бесконтрольную деятельность, пренебрегая требованиями законодательства, правилами, установленными Базовыми и внутренними стандартами и нормативами. Очевидно, что осуществляемые кооперативом недобросовестные практики, создают непосредственную угрозу имущественным интересам его пайщиков, а это не совместимо с режимом членства в СРО.

СРО, несущая дополнительную имущественную ответственность по обязательствам кооператива в соответствии со ст. 39, 40 Закона № 190-ФЗ не может рисковать средствами компенсационного фонда, формируемого всеми членами СРО в течение длительного времени. Ответчик также отмечает, что  несет репутационные риски в связи с уже наступившими и нарастающими негативными последствиями, вследствие проводимой кооперативом неосмотрительной кредитной политики, политики защиты привлеченных от пайщиков сбережений, недоформирования резервов возмещения потерь от просроченных займов и пр. Поэтому СРО не вправе и не намерены каким-либо образом устраняться от осуществления контрольных функций и будем наращивать интенсивность контроля вплоть до того, пока кооператив не войдет в режим стабильного и безубыточного функционирования.

Подробные доводы сторон изложены в письменных процессуальных документах.

Суд заслушал объяснения лиц, участвующих в деле, явившихся в судебное заседание, ознакомился с доказательствами и исследовал их в порядке, установленном статьей 162 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Оценив в совокупности по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации все имеющиеся в материалах дела документы, суд пришел к следующим выводам.  

Согласно части 1 статьи 4 АПК РФ заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспоренных прав.

Право на иск по смыслу названной статьи Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и, как следствие, право на судебную защиту определяется именно данными обстоятельствами - действительным наличием у истца (заявителя) субъективного материального права, подлежащего защите.

Формы обращения в арбитражный суд предусмотрены в статье 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и конкретизированы в конкретных положениях Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Статьей 12 Гражданского кодекса Российской Федерации установлен перечень способов защиты гражданских прав. При этом, согласно абзацу 13 статьи защита гражданских прав может быть осуществлена и иными способами, предусмотренными законом. При выборе конкретного способа защиты необходимо в зависимости от характера правоотношений учитывать, вытекает ли спор из гражданских или публичных правоотношений.

Истец, обращаясь в суд с иском, указал о том, что рассматриваемый судом спор отнесен к категории корпоративных по правилам части 1 статьи 225.1 АПК РФ, как вытекающий из участия Кооператива в СРО «Содействие». 

В соответствии со статьей 8 Федерального закона от 12.01.1996 № 7-ФЗ "О некоммерческих организациях" некоммерческим партнерством признается основанная на членстве некоммерческая организация, учрежденная гражданами и (или) юридическими лицами для содействия ее членам в осуществлении деятельности, направленной на достижение целей, предусмотренных пунктом 2 статьи 2 настоящего Федерального закона.

КПК «Сибирская кредитно-сберегательная компания» является некоммерческой организацией, созданной без цели получения прибыли от своей деятельности согласно Уставу кооператива. 

Установлено, что Некоммерческое Партнерство «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» приобрело статус саморегулируемой организации с 09.09.2010, что подтверждается Уставом, утвержденным общим собранием кредитных кооперативов- членов НП «СОКК «Содействие», выпиской из ЕГРЮЛ, уведомлением о внесении записи о государственный реестр саморегулируемых организаций (Приказ ФСФР России от 13.10.2011 № 11-2651/пз-и). 

Согласно пункту 1.2 Устава СРО «Содействие» (размещен на официальном сайте http://sro-sodeystvie.ru/), отношения, возникающие в процессе создания СРО «Содействие», осуществления деятельности, а также ее реорганизации, ликвидации регулируются ГК РФ, Федеральным законами от 12.11.1996 № 7-ФЗ «О некоммерческих организациях», от 01.12.2007 № 315-ФЗ «О саморегулируемых организациях», от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и иным законодательством, регулирующим деятельность саморегулируемых организаций кредитных кооперативов. 

Исходя из положений Федерального закона "О некоммерческих организациях" и Федерального закона "О саморегулируемых организациях" деятельность организаций данного вида регулируется Уставом организации.

В соответствии с п. 14 Устава органами управления СРО «Содействие» являются:

- высший орган управления- общее собрание кредитных кооперативов- членов СРО «Содействие»;

- постоянно действующий коллегиальный орган -Правление;

- единоличный исполнительный орган-Директор.

Органы управления действуют в соответствии со своей компетенцией, распределенной в п.п.15,18,19 устава. 

Согласно п. 18.1 Устава Правление является постоянно действующим коллегиальным органом управления, к компетенции Правления отнесено решение вопросов, связанных с осуществлением деятельности СРО «Содействие» в период между очередными собраниями, за исключением вопросов, отнесенных п. 15.4 к исключительной компетенции общего собрания. 

В п.п.19.1-  19.3 Устава определено, что директор является исполнительным органом СРО «Содействие». В своей деятельности Директор подотчетен Общему собранию и Правлению СРО «Содействие».  

К компетенции Директора относятся любые вопросы хозяйственной и иной деятельности СРО «Содействие», не относящиеся к компетенции общего собрания  и Правления. В пределах своих полномочий Директор:

- действует без доверенности от имени СРО «Содействие», представляя ее интересы в органах власти и во взаимодействии с другими лицами, заключает сделки.

- принимает решения, издает распоряжения и приказы по вопросам деятельности СРО «Содействие», обязательные для исполнения всеми ее сотрудниками.

- организует подготовку и проведение заседаний Правления, исполнение принятых Общим собранием и Правлением решений.

- Ведет реестр участвующих в СРО «Содействие» кредитных кооперативов.

При этом согласно п. 4.1 устава членство в СРО является добровольным, членами СРО «Содействие» могут быть кредитные кооперативы, действующие в соответствии с законодательством о кредитной кооперации, согласившиеся соблюдать Устав, правила, стандарты и внутренние нормативные документы СРО «Содействие». 

Согласно представленным в материалы дела документам следует, что директором СРО «Содействие» принят приказ № 65 от 19.11.2018 о проведении текущего мониторинга деятельности Кооператива и приказ № 64/ВП  о проведении внеплановой проверки от 15.11.2018 в связи с полученной информацией от Сибирского главного управления ЦБ РФ о выявленных несоответствиях между показателями отчетности и данными реестра вы выданным займам КПК «Сибирская КСК».

19.12.2018 по результатам проверки во исполнение приказа № 65 от 19.11.2018 от 19.11.2018 оформлен акт по результатам мониторинга по итогам 9 месяцев 2018 года деятельности кооператива и предписание об устранении нарушений № 433/9 месяцев 2018 года.

28.12.2018 по результатам проверки во исполнение приказа № 64/ВП  от 15.11.2018 от 19.11.2018 оформлен акт по результатам внеплановой проверки, который в последующем скорректирован в редакции от 25.01.2019  в соответствии Протоколом заседания дисциплинарной комиссии от 25.01.2019 № 14/ВП). 

Распоряжением председателя дисциплинарной комиссии № 113-Д от 27.12.2018 возбуждено дело о дисциплинарном правонарушении и предложено кооперативу устранить допущенные нарушения. 

Согласно протоколу № 2 заседания дисциплинарной комиссии от 17.01.2019 по итогам мониторинга за 9 месяцев отчётности КПК «Сибирская КСК» выявлены нарушения. В заседании комиссии принял участие представитель КПК «Сибирская КСК», наложен штраф.

31.01.2019 принят приказ о проведении внеплановой проверки № 08/ВП на основании решения контрольной комиссии (протокол № 14/ВП от 25.01.2019) и в связи с новыми обстоятельствами, выявленными из представляемых дополнительной документации и сведений, представленных КПК «Сибирская КСК».

25.02.2019 оформлен акт по результатам внеплановой проверки во исполнение приказа директора № 08/ВП от 31.01.2019 и предписание об устранении нарушений. 

Распоряжением председателя дисциплинарной комиссии № 124-Д от 07.02.2019 возбуждено дело о дисциплинарном нарушении по материалам внеплановой проверки.

Согласно протоколу № 5 заседания дисциплинарной комиссии от 21.02.2019 КПК «Сибираская КСК» вынесено предупреждение. 

Статьей 11 Федерального закона от 01.12.2007 N 315-ФЗ "О саморегулируемых организациях" предусмотрено, что любой член саморегулируемой организации в случае нарушения его прав и законных интересов действиями (бездействием) саморегулируемой организации, ее работников и (или) решениями ее органов управления вправе оспаривать такие действия (бездействие) и (или) решения в судебном порядке, а также требовать в соответствии с законодательством Российской Федерации возмещения саморегулируемой организацией причиненного ему вреда.

Саморегулируемая организация, действуя опосредовано через органы управления, принимает решения, содержащие обязательные для исполнения предписания, распоряжения и влекущие для ее члена наступление определённых правовых последствий. 

Соответственно в силу положений статьи 11 Федерального закона от 01.12.2007 № 315-ФЗ "О саморегулируемых организациях" истец обладает правом оспаривания только тех решений, которые нарушающий его гражданские права и охраняемые законом интересы юридического лица и влекут неблагоприятные юридические последствия.

В рассматриваемом случае основанием для обращения в арбитражный суд являются предполагаемое истцом несоответствие оспариваемых актов по результатам проверки от 29.12.2018, от 28.12.2018 (в редакции от 25.01.2019) и от 25.02.2019 с намерением убрать из открытого доступа указанных актов (удаление с сайта СРО) и несогласие истца с действиями СРО по передаче материалов проверки в дисциплинарную комиссию с последующим привлечением к дисциплинарной ответственности, то есть фактически юридически значимым решением, правомерность которого может быть проверена является решение дисциплинарной комиссии от 21.02.2019 о привлечении   Кооператива к дисциплинарной ответственности. Акты проверок содержат предварительные данные о наличии нарушений в деятельности кооператива и фактически не влекут для истца никаких негативных правовых последствий, приказы директора о проведении проверок и распоряжения о возбуждении дела о дисциплинарной ответственности председателя комиссии приняты в пределах их компетенции и при наличии оснований.  

В пункте 109 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" указано, что к существенным неблагоприятным последствиям относятся нарушения законных интересов как самого участника, так и гражданско-правового сообщества, которые могут привести, в том числе к возникновению убытков, лишению права на получение выгоды от использования имущества гражданско-правового сообщества, ограничению или лишению участника возможности в будущем принимать управленческие решения или осуществлять контроль за деятельностью гражданско-правового сообщества.

Согласно п. 9.1 Устава СРО «Содействие», кредитный кооператив - член СРО «Содействие» имеет право получать содействие от СРО «Содействие» в решении вопросов, относящихся к ее компетенции; получать от СРО «Содействие» правовую, консультационную, организационную и иные виды поддержки. Пунктом 9.1 устава СРО «Содействие» также предусмотрено право кредитных кооперативов- членов СРО  оспаривать (обжаловать), в том числе в судебном порядке, действия (бездействие) работников СРО «Содействие» или решений ее органов управления, нарушающие их права и законные интересы.

При оценке доводов сторон, суд исходит из следующего.

Согласно ст. 2 ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» целями деятельности саморегулируемых организаций являются:

1) развитие финансового рынка Российской Федерации, содействие созданию условий для эффективного функционирования финансовой системы Российской Федерации и обеспечения ее стабильности;

2) реализация экономической инициативы членов саморегулируемой организации;

3) защита и представление интересов своих членов в Банке России, федеральных органах исполнительной власти, органах исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органах местного самоуправления, судах, международных организациях.

Разрешая спор, и отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд исходит из того, что в соответствии частью 3 статьи 35 Закона N 190-ФЗ саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая кредитные кооперативы, осуществляет контроль за соблюдением кредитными кооперативами, являющимися членами этой саморегулируемой организации, требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

На основании части 1 статьи 14 Закона № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» саморегулируемая организация осуществляет контроль за соблюдением членами саморегулируемой организации требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе путем проведения плановых и внеплановых проверок.

Согласно положений статьи 14 Закона N 223-ФЗ основанием для проведения саморегулируемой организацией внеплановой проверки являются поручение Комитета финансового надзора Банка России на проведение проверки члена саморегулируемой организации, направленная в саморегулируемую организацию жалоба на нарушение членом саморегулируемой организации базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации или иные основания, предусмотренные внутренними стандартами саморегулируемой организации.

Член саморегулируемой организации по запросу саморегулируемой организации обязан предоставить всю информацию, необходимую саморегулируемой организации для проведения проверки, за исключением информации, составляющей государственную или налоговую тайну. Порядок направления саморегулируемой организацией соответствующего запроса и порядок предоставления членом саморегулируемой организации информации по нему определяются саморегулируемой организацией.

В случае выявления саморегулируемой организацией нарушений в деятельности члена саморегулируемой организации материалы проверки передаются в орган саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации, за исключением случаев проведения внеплановой проверки по поручению Комитета финансового надзора Банка России.

Материалы внеплановой проверки, проведенной по поручению Комитета финансового надзора Банка России, передаются саморегулируемой организацией в Банк России не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем завершения проверки.

Порядок оформления результатов проверок установлен Внутренним стандартом «Порядок проведения СРО «Содействие» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, нормативных актов банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, утвержденного решением Правления СРО «Содействие» протокол № 6 от 22.06.2016.

Так, согласно разделу 6 Внутреннего стандарта результаты проверок оформляются актом, который направляется на рассмотрение контрольной комиссии СРО. 

Акт проверки содержит информацию о дате и месте его составления, продолжительности проведения проверки, проверяемом периоде, проанализированных контрольной группой в ходе проведения проверки документах, о выявленных фактах (событиях), нарушений и недостатков в деятельности кредитного кооператива с указанием положений федеральных законов, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартах и документах, принятых в СРО. 

По результатам проведенной проверки, контрольной комиссией могут быть приняты следующие решения:

-о направлении проверяемому кредитному кооперативу предписания об устранении нарушений законодательства и (или) о принятии мер, направленных на недопущение подобных нарушений в дальнейшей деятельности; 

- о направлении материалов, зафиксировавших допущенные кооперативом нарушения на рассмотрении дисциплинарной комиссии; 

- о направлении ходатайства в территориальной учреждение банка России о введении мер, предупреждающих банкротство проверяемого кредитного кооператива, о заявлении иска в суд о признании его банкротом, при наличии соответствующих оснований; 

- о направлении материалов проверки в органы прокуратуры и (или) федеральные органы исполнительной власти. Уполномоченные на рассмотрении соответствующих нарушений для применения мер реагирования. 

Основанием для проведения проверок деятельности истца послужило поручение Сибирского главного управления ЦБ РФ от 14.11.2018 № Т6-16/38589, а с учетом неполной, разрозненной и противоречивой информации, вводящий контрольный орган в заблуждение и затягивающий процесс проведения проверок,  СРО назначена дополнительная проверка. 

Пунктом 3.1 Внутреннего стандарта «Порядок проведения СРО «Содействие» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, нормативных актов банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, утвержденного решением Правления СРО «Содействие» протокол № 6 от 22.06.2016, СРО осуществляет контроль за деятельностью участвующих в СРО кредитных кооперативов посредством внеплановых проверки деятельности кооперативов - участников, по поручениям Комитета финансового надзора Банка России, в связи с поступающими и направляемыми в СРО жалобами пайщиков на несоблюдение кооперативами, членами которых они являются, требований законодательства, нормативных актов банка России, базовых и внутренних стандартов, правил и иных установленных СРО регламентов, в результате чего ущемляются права пайщиков, их гражданские и имущественные интересы. Внеплановая проверка может быть назначена СРО по инициативе самого кооператива участника, либо по согласованию с ним, для разъяснения действующих или вновь вводимых правил и процедур, регламентирующих деятельность кредитных кооперативов.

Пунктом 3.7 указанного Внутреннего стандарта  предусмотрены основания для проведения внеплановой проверки по Приказу директора в связи с  жалобой на нарушение, участвующим в СРО кредитным кооперативом требований и режимов деятельности, полученной от лица, являющегося пайщиком кооператива или находимся с ним в иных экономических взаимоотношениях;  обращением пайщика с сообщением о нарушении его интересов и/или прав; информация о нарушении кооперативом требований законодательства;  длящимися нарушениями, выявленными в процессе ежеквартального мониторинга представляемой кооперативом отчетности,  некорректностью или возникающими сомнениями в достоверности отчетности;  просьбе кооператива.

В рассматриваемом случае оспариваемый истцом приказ о проведении внеплановой проверки от 31.01.2019 вынесен директором в пределах своих полномочий и при наличии оснований. 

Согласно приказу назначена внеплановая проверка на основании решения контрольной комиссии (протокол № 14/ВП от 25.01.2019) и в связи с выявлением новых обстоятельств из представленных дополнительной информации и сведений, представленных самим Кооперативом.  Ответчик указал о необходимости проведения внеплановой  проверки  в целях контроля исполнения решений органов СРО в соответствии с выполнением указаний Центрального Банка РФ от 14.11.2018 № Т6-16/38589 о необходимости проведения проверки финансовых нормативов и мероприятий по устранению ошибок в отчетах о деятельности Кооператива. Письмом СРО от 06.02.2019 Кооперативу разъяснено о сроках и основаниях проведения контрольных мероприятий СРО.

Проверка достоверности сведений о финансовой деятельности кооператива и соблюдения финансовых нормативов связана с предоставлением Кооперативом разрозненной, вызывающей сомнение или намеренно неполной и не раскрывающей сути информации, вводя контролирующий орган в заблуждение и затягивающий процесс проверки документов и анализа финансового состояния кооператива.

По результатам внеплановой проверки, назначенной Приказом от 31.01.2019 № 08/ВП, оформлен Акт от 25.02.2019, вынесено Предписание № 326/1 от 25.02.2019.

Результаты проведенных проверок оформляются актами и публикуются на официальном сайте СРО в информационно-телекоммуникационной сети Интернет в соответствии с п.9 части 2 статьи 13 Закона № 223-ФЗ. Публикация результатов проверок в открытом доступе соответствует проводимому принципу информационной открытости деятельности СРО в целях доведения до пайщиков исчерпывающей информации о деятельности участвующих в СРО кооперативов, что также соответствует п.п.3 п.1 ст. 1 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц –получателей финансовых услуг, оказываемых членам саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы. 

В соответствии с частью 3 пункта 4 статьи 6 Закона N 190-ФЗ кредитный кооператив обязан соблюдать следующие финансовые нормативы: соотношение размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займа (займов) одному члену кредитного кооператива (пайщику) и (или) нескольким членам кредитного кооператива (пайщикам), являющимся аффилированными лицами, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом.

29.12.2018 Сибирский главным управление ЦБ РФ вынесено предписание № Т6-16/44378 КПК «Сибирская КСК» о нарушении требований пункта 7 части 4 статьи 6 Федерального закона № 190-ФЗ, введен запрет на привлечение денежных средств членов (пайщиков), прием новых членов и выдачу займов, в том числе путем заключения дополнительных соглашений к ранее заключенным договорам займа.

11.07.2019 Сибирский главным управление ЦБ РФ вынесено предписание № Т6-16/22099 о нарушении требований пункта 8 части 4, пункта 5 части 1  статьи 6  Федерального закона № 190-ФЗ и подпунктов 1.15,  1.16, 1.5 пункта 1 Указания № 3916-У, а также порядка составления отчетности.

Дисциплинарное разбирательство возбуждено на основании распоряжения № 24-Д от 07.02.2019 по информации, полученной в ходе внеплановой проверки деятельности КПК «Сибирская КСК», которое также оспаривается истцом, также и действия по передаче материалов для рассмотрения в дисциплинарную комиссии. 

Распоряжение основано на наличии выявленных нарушений, установленных в ходе внеплановой проверки от 28.12.2018 и протоколе заседания контрольной комиссии от 25.01.2019. 

Согласно протоколу № 5 заседания дисциплинарной комиссии Ассоциации СРО «Содействие», размещённом на официальном сайте в сети Интернет http://sro-sodeystvie.ru/work/disc-com/protokol-3830, на заседании рассмотрены дисциплинарные нарушения, допущенные Кооперативом, в частности в ходе проведения внеплановой проверки выявлены следующие нарушения:

1. Применение упрощенной системы бухгалтерского учета (что нарушает п. 3  ч. 5 ст. 6 Закона № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете», пункт 6.3 «Положения о членстве» и «Стандарт отчётности кредитных потребительских кооперативов, членов СРО «Содействие»);

2. Осуществление операций с ценными бумагами (что нарушает п. 5 ч. 1 ст. 6 Закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»);

3. Не устранил нарушения, выявленные при осмотре официального сайта кооператива (согласно предписанию №64/ВП/433 от 27.12.2018 г., нарушение ст. 5, 28 Закона «О рекламе» №38-ФЗ).

Указанное подтверждается актом внеплановой проверки от 28.12.2018 г., Протоколом заседания контрольной комиссии от 25.01.2019 г.

По 1 пункту нарушения Кооперативу было предписано скорректировать и представить в Банк России отчетность за предшествующие отчетные периоды, начиная с 3 квартала 2016 года. Срок исполнения предписания – 10 дней. Пояснения от кооператива: в указанный срок скорректированная отчетность направлена в ЦБ РФ и СРО (отчет об исполнении предписания Исх. №28 от 23.01.2019 г.). Указанное подтверждается входящей документацией в СРО «Содействие» по системе электронного документооборота VipNet ЭДО Документ.

По 2 пункту нарушения Кооперативу было предписано незамедлительно, не позднее трех рабочих дней после получения предписания, прекратить нарушение законодательства – погасить, продать или иным образом ликвидировать дебиторскую задолженность, оформленную векселями, и представить в СРО обновленный отчет о составе прочей дебиторской задолженности. Пояснения от кооператива: в срок не позднее трех рабочих дней Кооператив ликвидировал дебиторскую задолженность, оформленную векселями, и представил в СРО обновленный отчет о составе прочей дебиторской задолженности по состоянию на 14.01.2019 г.

По 3 пункту нарушения Кооператив сообщил, что предприняты меры для приведения официального сайта в соответствие с требованиями Предписания, однако в связи с необходимостью проведения определенного вида работ технического характера, которые невозможно провести с устаревшим программным обеспечением сайта, возникла необходимость в заказе нового сайта, что и было сделано. До приведения сайта в соответствие он будет отключен, чтобы не вызвать разногласия с СРО и нарушения законодательства. Кооперативом через программный продукт VipNet ЭДО Документ 20.02.2019 г. представил пояснения по всем пунктам с приложением подтверждающих документов.

В заседании дисциплинарной комиссии посредством программы Skype принял участие Председатель правления, специалист по правовым вопросам. Были даны пояснения по каждому пункту нарушений.

Руководствуясь п.3.8, 3.9 Положения о дисциплинарной комиссии, на основании ст. 32 Положения о мерах дисциплинарного воздействия СРО Председатель дисциплинарной комиссии предложила вынести предупреждение КПК «Сибирская КСК».

В соответствии с частью 4 статьи 10 Закона о саморегулируемых организациях орган по рассмотрению дел о применении в отношении членов саморегулируемой организации мер дисциплинарного воздействия в случаях, установленных саморегулируемой организацией, вправе принять решение о применении следующих мер дисциплинарного воздействия:

1) вынесение предписания, обязывающего члена саморегулируемой организации устранить выявленные нарушения и устанавливающего сроки устранения таких нарушений;

2) вынесение члену саморегулируемой организации предупреждения;

3) наложение на члена саморегулируемой организации штрафа;

4) рекомендация об исключении лица из членов саморегулируемой организации, подлежащая рассмотрению постоянно действующим коллегиальным органом управления саморегулируемой организации;

5) иные установленные внутренними документами саморегулируемой организации меры.

Согласно пункту 9.1. Положения о мерах дисциплинарного воздействия по отношению к кредитным кооперативам – членам Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие», утвержденному решением общего собрания членов партнерства (протокол № 2 от 20 августа 2011 г.), в редакции, утвержденной Решением Правления от 26.09.2016 (Протокол №9), в редакции, утвержденной Решением Правления (Протокол № 16 от 25.06.2019 г.) (далее также-Положение о мерах дисциплинарного воздействия), СРО применяет к кредитным кооперативам участникам следующие меры дисциплинарного воздействия за несоблюдение ими базовых стандартов, принятых в СРО внутренних стандартов и иных внутренних документов:

a. Вынесение виновному кооперативу – участнику замечания по факту малозначительного дисциплинарного нарушения, обязывающего его предпринять необходимые действия для недопущения подобных нарушений в будущем.

b. Предъявление требования, обязывающего участвующий в СРО кредитный кооператив устранить выявленные нарушения в установленные сроки1.

c. Вынесение участвующему в СРО кредитному кооперативу предупреждения в письменной форме.

d. Наложение штрафа на виновный кредитный кооператив в размере, установленном в разделе II Положения.

e. Исключение из членов СРО. 

О рассмотрении нарушений, допущенных Кооперативом на дисциплинарной комиссии, истец был проинформирован надлежащим образом, о чем свидетельствует указание в тексте Протокола № 5 и факт участия представителей Кооператива при рассмотрении нарушений. 

Согласно пункту 9.4 Положение о мерах дисциплинарного воздействия в течение двух рабочих дней со дня принятия Дисциплинарной комиссией решения о применении мер дисциплинарного воздействия в отношении виновного кредитного кооператива, СРО направляет ему копию такого решения в форме Выписки из Протокола заседания дисциплинарной комиссии. Указанный документ направляется в электронном формате в соответствии с принятым в СРО внутренним стандартом.

На основании части 5 статьи 10 Закона о саморегулируемых организациях решения, предусмотренные пунктами 1-3 и 5 части 4 настоящей статьи, принимаются большинством голосов членов органа по рассмотрению дел о применении в отношении членов саморегулируемой организации мер дисциплинарного воздействия и вступают в силу с момента их принятия указанным органом. Решение, предусмотренное пунктом 4 части 4 настоящей статьи, может быть принято не менее чем семьюдесятью пятью процентами голосов членов органа по рассмотрению дел о применении в отношении членов саморегулируемой организации мер дисциплинарного воздействия.

Решения органа по рассмотрению дел о применении в отношении членов саморегулируемой организации мер дисциплинарного воздействия, за исключением решения, предусмотренного пунктом 4 части 4 настоящей статьи, могут быть обжалованы членами саморегулируемой организации в постоянно действующий коллегиальный орган управления саморегулируемой организации в сроки, установленные саморегулируемой организацией (часть 7 статьи 10 Закона о саморегулируемых организациях).

Согласно статье 26 Положения о мерах дисциплинарного воздействия решение дисциплинарной комиссии, налагающее на кредитный кооператив меры дисциплинарного воздействия предусмотренные п.п. «а»-«е», п. 9.1. могут быть обжалованы им в Правление в течение месяца после направления ему выписки из протокола заседании дисциплинарной комиссии, содержащей информацию о принятом решении и примененных мерах дисциплинарного воздействия. В случае, если кооператив воспользуется правом обжалования, исполнение принятого дисциплинарной комиссией решения приостанавливается до рассмотрения жалобы и принятия решения Правлением.

Таким образом, в данном случае истец был надлежащим образом извещен о проведении проверок, представлял свои возражения, участвовал при обсуждении вопроса о привлечении его к дисциплинарной ответственности, однако истцом не соблюден порядок обжалования решений заседания дисциплинарной комиссии. 

Кроме того, Кооператив, не оспаривая факт нарушений, являющихся предметом рассмотрения дисциплинарной комиссии (которые он устранял посредством предоставления документации о деятельности Кооператива и приносил свои возражения в части предварительных выводов по результатам проверок), указывает на необоснованное применение меры дисциплинарного воздействия (возможность применения замечания, а не предупреждения), что является субъективной оценкой истцом действий дисциплинарной комиссии и должно было быть вынесено на обсуждение правления в порядке, установленном положением. 

Исходя из изложенного с учетом отсутствия факта нарушения прав и законных интересов истца действиями ответчика, нарушением порядка оспаривания решения дисциплинарной комиссии, суд пришел к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований. 

Расходы по уплате государственной пошлины с учетом отказа в удовлетворении исковых требований, в соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации относятся на истца. Истцом произведена оплата госпошлины в размере 36 000 рублей согласно платежным поручениям № 496 от 22.03.2019 и 3 517 от 18.04.2019, соответствующая количеству заявленных неимущественных требований. 

Руководствуясь статьями 110, 150, 167 – 170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

Производство по делу в части требований об обязании опубликовать акт от 28.12.2018 (в редакции от 25.01.2019) на официальном сайте СРО «Содействие», признания незаконными действий по распространению информации, изложенной в Акте от 25.02.2019 в части персональных данных прекратить. 

В удовлетворении исковых требований отказать. 

Лица, участвующие в деле, вправе обжаловать настоящее решение суда в течение месяца после его принятия в апелляционную инстанцию – Двадцатый арбитражный апелляционный суд (г.Тула), в течение двух месяцев после вступления решения суда в законную силу в кассационную инстанцию – Арбитражный суд Центрального округа (г. Калуга) при условии, что решение суда было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.  Апелляционная и кассационная жалобы подаются через Арбитражный суд Смоленской области.

Судья        Л.А.Савчук