РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-277965/22-47-2054

г. Москва

05 апреля 2023 г.

Резолютивная часть решения объявлена 30 марта 2023года

Полный текст решения изготовлен 05 апреля 2023 года

Арбитражный суд в составе судьи Эльдеева А.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению (заявлению) Общества с ограниченной ответственностью "СИБСЕРВИС" (670047, республика Бурятия, Улан-Удэ город, ФИО2 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 20.04.2009, ИНН: 

<

***>) к ответчику Акционерному обществу "АЛЬФА-БАНК" (107078, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>) об обязании 

при участии представителей: согласно протоколу  

УСТАНОВИЛ:

ООО «СИБСЕРВИС» в лицее конкурсного управляющего обратилось в Арбитражный суд г. Москвы к АО «АЛЬФА-БАНК» с исковыми требованиями: 

1. Признать незаконными действия АО «Альфа Банк» по приостановлению операций по расчетным счетам № 

<

***>, № 40702810401400013479 ООО «Сибсервис»;

2. Обязать АО «Альфа Банк» снять приостановление операций по расчетным счетам 

<

***>, № 40702810401400013479 и возобновить полное обслуживание банковских счетов 

<

***>, № 40702810401400013479 и проведение кассовых расчетных операций.

Истец в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен в установленном законом порядке.

Суд пришел к выводу о возможности рассмотрения спора в отсутствие полномочных представителей указанных лиц, учитывая, что о времени и месте судебного заседания извещены в соответствии с требованиями ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Истец представил письменные пояснения по иску. 

Ответчик по иску возразил по изложенным в письменном отзыве с пояснениями доводам.

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

Решением Арбитражного суда Республики Бурятия от 14.09.2017 по делу №А10-97/2017 ООО «Сибсервис» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, утвержден конкурсный управляющий.

С учетом определений суда от 20.03.2018, от 22.10.2019 конкурсным управляющим должника утвержден ФИО3.

ООО «Сибсервис» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) зарегистрировано 20.04.2009 Управлением Федеральной налоговой службы Республике Бурятия за государственным регистрационным номером 

<

***>.

Уставный капитал Общества состоит из номинальной стоимости долей его участников:

- ФИО4, размер доли в уставном капитале 30% (тридцать), номинальная стоимость доли 15 000 руб.;

- ФИО5, размер доли в уставном капитале 5% (пять), номинальная стоимость доли 2 500 руб.;

- ФИО6, размер доли в уставном капитале 5% (пять), номинальная стоимость доли 2 500 руб.;

- ФИО7, размер доли в уставном капитале 50% (пятьдесят), номинальная стоимость доли 2 500 руб.;

- ФИО8, размер доли в уставном капитале 5% (пять), номинальная стоимость доли 52 000 руб.;

- ФИО9, размер доли в уставном капитале 5% (пять), номинальная стоимость доли 2 500 руб.

Конкурсному управляющему ООО «Сисбсервис» стало известно, что участник общества ФИО6 (размер доли в уставном капитале 5% (пять), номинальная стоимость доли 2 500 руб.) умерла 27.04.2020, о чем выдано соответствующее свидетельство смерти.

Согласно ответу нотариальной палаты Иркутской области №787 от 06.06.2022 в отношении ФИО6 отсутствуют сведения о наличии наследственного дела.

По имеющимся в распоряжении Конкурсного управляющего сведениям отсутствуют наследники умершей как по закону, так и по завещанию, никто из наследников не вступил в наследство.

В связи со смертью участника Общества, налоговым органом внесены сведения ЕГРЮЛ о недостоверности сведений о юридическом лице.

Для проведения расчетов в рамках дела о банкротстве ООО «Сибсервис» (Истец, Клиент) открыты в АО «АЛЬФА-БАНК» (Ответчик, Банк) банковские счета:

№ 40702810501400012655,

№ 40702810401400013479.

Банком были приостановлены осуществление банковских операций в связи с недостоверностью сведений об учредителе юридического лица.

Конкурсным управляющим направлено в Банк заявление о возобновлении операций по счету, которое не исполнено.

Между тем, согласно ст. 8.1. ГК РФ права на имущество, подлежащие государственной регистрации, возникают, изменяются и прекращаются с момента внесения соответствующей записи в государственный реестр, если иное не установлено законом.

Согласно п. 1 ст. 1151 ГК РФ в случае, если отсутствуют наследники как по закону, так и по завещанию, либо никто из наследников не имеет права наследовать или все наследники отстранены от наследования (статья 1117), либо никто из наследников не принял наследства, либо все наследники отказались от наследства и при этом никто из них не указал, что отказывается в пользу другого наследника (статья 1158), имущество умершего считается выморочным.

Пунктом 3 статьи 1151 ГК РФ установлено, что порядок наследования и учета выморочного имущества, переходящего в порядке наследования по закону в собственность Российской Федерации, а также порядок передачи его в собственность субъектов Российской Федерации или в собственность муниципальных образований определяется законом.

В соответствии с п. 4 ст. 1152 ГК РФ принятое наследство признается принадлежащим наследнику со дня открытия наследства независимо от времени его фактического принятия, а также независимо от момента государственной регистрации права наследника на наследственное имущество, когда такое право подлежит государственной регистрации.

Таким образом, собственником доли ФИО6 в ООО «Сибсервис» является государство в лице Росимущества. При этом не допускается отказ Российской Федерации от принятия выморочного имущества. Непринятие Росимуществом в установленном порядке имущества не лишает Российскую Федерацию права собственности на данное имущество.

В соответствии с п. 1 ст. 7 ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк обязан до приема на обслуживание идентифицировать клиента.

Согласно п. 1.6 Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 499-П) при обращении клиента в кредитную организацию для проведения операции обновление сведений об указанном клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце должно быть завершено до ее проведения.

Истец указывает, что на основании вышеизложенного, у Банка не имелось оснований для приостановления операций по счетам Общества в связи с недостоверностью сведений, так как одним из участников (владельцем) доли в ООО «Сибсервис» является Российская Федерация.

В соответствии со ст. 845 ГК РФ, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Вместе с тем, согласно ст. 858 ГК РФ ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

Согласно ст. 126 ФЗ от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» с даты открытия конкурсного производства снимаются ранее наложенные аресты на имущество должника и иные ограничения распоряжения имуществом должника. Основанием для снятия ареста на имущество должника является решение суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства. Наложение новых арестов на имущество должника и иных ограничений распоряжения имуществом должника не допускается.

Таким образом, приостановление операций прекращается автоматически в силу закона и не требует принятия решения о его отмене (абзац девятый пункта 1 статьи 126 Закона о банкротстве). При этом не допускается в процедуре конкурсного производства принятие решения о новом приостановлении операций.

Ни федеральным законом, ни иным нормативно-правовым актом не установлено такое основание приостановление банковских операций как недостоверность сведений об учредителе юридического лица.

Ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, как определено ст. 858 ГК РФ, не допускается, в связи с чем, действия Банка, связанные с ограничением доступа ООО «Сибсервис» к дистанционной системе ПАО «Альфабанк», являются незаконными, неправомерными, нарушающими охраняемые законом права и интересы ООО «Сибсервис».

Указанные основания и выводы истца на основании ст. ст. 309, 310, 845, 846, 858 ГК РФ явились основаниями для обращения с настоящим иском в суд. 

Исковые требования удовлетворению не подлежат в полном объеме по следующим основаниям. 

Как установлено судом, 29.08.2018 между АО «АЛЬФА-БАНК» (Ответчик, Банк) и ООО «Сибсервис» (Истец, Клиент, Общество) в лице конкурсного управляющего ФИО10 подписано подтверждение о присоединении к Договору о расчетно- кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК».

29.08.2018 между АО «АЛЬФА-БАНК» и ООО «Сибсервис» в лице к/у ФИО10 подписано подтверждение о присоединении к Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн».

Пунктом 3.2.15 Договора РКО (Подтверждение о присоединении и копия договора РКО) установлена обязанность Клиента предоставлять Банку сведения, необходимые для выполнения Банком требований Законодательства и Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, включая информацию о представителях, выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также сведения в целях определения финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения, деловой репутации, источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества.

Клиент обязан предоставить Банк надлежаще заверенные копии соответствующих документов, а также информацию/сведения, необходимые для идентификации выгодоприобретателя, в соответствии с перечнем (Приложение 1 к настоящему Договору) до осуществления им банковских операций по Счету/Счету Карты/Счету покрытия к выгоде третьего лица, в частности, на основании агентского договора, договора поручения, комиссии и доверительного управления, но не позднее 7 (семи) Рабочих дней со дня совершения банковской операции или иной сделки

Причина по которой Истец не мог совершать операции по открытым счетам, связана с истечением срока плановой актуализации, так как Банком были выявлены недостоверные сведения в ЕГРЮЛ относительно участника ООО «Сибсервис».

Так, последнее плановое обновление по ООО «Сибсервис» осуществлялось 10.12.2020. Следующее плановое обновление (через год) не произошло по причине наличия сведений в выписке из ЕГРЮЛ о недостоверности об участнике ФИО6, размер доли в Обществе 5%. 

03.12.2021 Клиенту направлено Уведомление о предоставлении актуальных сведений об участниках Общества.

В связи с тем, что Клиент не предоставил актуальную информацию до даты планового обновления сведений, то проводить операций Клиент не мог с 10.12.2021 (при наступлении даты плановой актуализации).

28.01.2022 от Клиента поступил ответ следующего содержания: Настоящим сообщаю, что бенефициарный владелец доли размером 5% ФИО6 ИНН 

<

***> скончалась, дата смерти неизвестна. Также были представлены сведения о владельцах долей и органах управления.

31.01.2022 Банком Клиенту направлено письмо от 28.01.2022 о необходимости устранить недостоверные сведения из выписки ЕГРЮЛ: «По вашей организации имеется запись в выписке ЕГРЮЛ о недостоверности сведений об участниках. Для урегулирования вопроса, обратитесь в налоговый орган. После удаления указанной записи, направьте, пожалуйста, новый запрос через интернет-банк. Чтобы отправить документы в банк, выберите категорию письма "Изменение сведений о компании/ИП" и подпишите письмо электронной подписью».

Таким образом, наличие ограничений связно исключительно с отсутствием актуализированных сведений об участниках ООО «Сибсервис», при этом конкурсным управляющим не осуществляются действия по обращению в налоговый орган для внесения соответствующих изменений.

Заявление конкурсного управляющего о том, что собственником доли ФИО11 в ООО «Сибсервис» является государство в лице Росимущества не подтверждается сведениями из ЕГРЮЛ.

В соответствии с пп. 1.1 Положения Банка России от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать юридическое лицо, которому кредитная организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений.

В соответствии с п. 2.1 499-П при идентификации клиента кредитной организацией осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных приложениями 1 и 2 к настоящему Положению.

Согласно п. 2.4 Приложения 2 к 499-П в целях идентификации юр. лица устанавливаются сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем пятью процентами акций (долей) юридического лица). 

Таким образом Банк обязан в целях идентификации устанавливать сведения об участниках Общества с пятью и более процентами владения.

Согласно п.1.6 499-П кредитная организация обязана обновлять сведения, полученные в результате идентификации (упрощенной идентификации) клиентов, в сроки, установленные Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ, т.е. не реже одного раза в год (право увеличить срок обновления до одного раза в три года для низкорисковых клиентов в Банке не применяется), либо при возникновении сомнений в достоверности ранее установленных сведения - в течение семи рабочих дней.

Таким образом, на Банк возложена обязанность актуализации сведений в установленные законом сроки. В спорном случае срок ежегодного обновления наступил в декабре 2021 года, однако в силу указанных фактичекских обстоятельств обновление завершено не было.

Обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, может не проводиться при наличии в совокупности следующих условий:

- кредитная организация предприняла обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по обновлению сведений об указанных лицах, в результате которых обновление сведений не было завершено;

- со дня предпринятая мер по обновлению сведений не проводились операции клиентом или в отношении клиента (за исключением операций в рамках предусмотренных законодательством Российской Федерации мер принудительного исполнения в виде обращения взыскания на денежные средства или иное имущество клиента, ряда брокерских операций).

Согласно абз. 6 п. 1.6 Положения № 499-П при обращении клиента в кредитную организацию для проведения операции обновление сведений об указанном клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце должно быть завершено до ее проведения.

Согласно п. 2.2 499-П при идентификации клиента, а также при обновлении сведений, полученных в результате идентификации, кредитная организация использует в том числе сведения, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц, едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц.

Таким образом, при актуализации информации о клиенте Банк обязан использовать данные, содержащиеся в ЕГРЮЛ.

Согласно п. 3.1. 499-П документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, должны быть действительными на дату их предъявления (получения). Указанное правило также применяется для обновления сведений.

В ЕГРЮЛ отражено, что сведения в отношении участников ООО «Сибсервис»: ФИО6 (ИНН 

<

***>) и ФИО8 (ИНН 

<

***>) недостоверны.

Таким образом, наличие ограничений по счету связно исключительно с отсутствием актуализированных сведений об участниках ООО «Сибсервис». У Банка не было возможности исполнить требования 499-П по проведению обновления на основании действительных сведений, поскольку ЕГРЮЛ содержал запись о недостоверности обязательных для идентификации/обновления данных о персональном составе органов управления.

В связи с чем, Банк правомерно приостановил операций по расчетным счетам 

<

***>, № 40702810401400013479 ООО «Сибсервис».

Кроме того, судом установлено, что внесение изменений в ЕГРЮЛ будет возможно после рассмотрения спора конкурсного управляющего ООО «Сибсервис» с Управлением Федерального агентства по Управлению государственным имуществом в Забайкальском крае и Республике Бурятия в рамках дела №А78-14921/2022 Арбитражного суда Забайкальского края по спору о наследстве умершего участника Общества.

До внесения соответствующих изменений в ЕГРЮЛ у Банка отсутствует возможность исполнить требования 499-П по проведению обновления на основании действительных сведений, поскольку ЕГРЮЛ содержит запись о недостоверности в части сведений о персональном составе органов управления ООО «Сибсервис».

Учитывая изложенное, исковые требования удовлетворению не подлежат в полном объеме.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 10, 309, 310, 845, 846, 858 ГК РФ,  ст. ст. 4, 27, 65, 67, 68, 75, 110, 123, 156, 161, 167-171 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска отказать. 

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья                                                                                                     А.А. Эльдеев