АРБИТРАЖНЫЙ СУД НОВОСИБИРСКОЙ ОБЛАСТИ

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А45-18902/2020

г. Новосибирск

05 декабря  2020 года

Резолютивная часть решения объявлена 03 декабря  2020 года

Решение изготовлено в полном объеме 05 декабря  2020 года

Арбитражный суд Новосибирской области в составе судьи  Рыбиной Н.А., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Санжиевой Ю.А., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску общества с ограниченной ответственностью специализированный застройщик «СИБЭКОСТРОЙ» (ОГРН 

<

***>),  г. Новосибирск 

к публичному акционерному обществу «Сбербанк России» (ОГРН 

<

***>), г Москва в лице филиала Сибирский банк ПАО Сбербанк, г. Новосибирск

при участии третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, отдела судебных приставов по Октябрьскому району г. Новосибирска Управления Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области, г. Новосибирск

об обязании публичного акционерного общества "Сбербанк России" (ОГРН 

<

***>) вернуть 551 695, 67 руб. незаконно списанных денежных средств на расчетный счет общества с ограниченной ответственностью специализированный застройщик "Сибэкострой"  (ОГРН 

<

***>)  №

<

***>

при участии в судебном заседании представителей:

от истца:   ФИО1 (доверенность № 1 от 02.07.2020, диплом № 2847 от 03.07.2007, паспорт)

от ответчика:  до перерыва: не явился, извещён, после перерыва:                     ФИО2 (доверенность № 301-Д от 14.06.2019, диплом № 168 от 28.06.2007, паспорт)

от третьего лица: не явился, извещён

установил:

общество с ограниченной ответственностью специализированный застройщик «СИБЭКОСТРОЙ» обратилось в арбитражный суд с иском к публичному акционерному обществу «Сбербанк России»  при участии третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, отдела судебных приставов по Октябрьскому району г. Новосибирска Управления Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области об обязании публичного акционерного общества "Сбербанк России" (ОГРН 

<

***>) вернуть 551 695, 67 руб. незаконно списанных денежных средств на расчетный счет общества с ограниченной ответственностью специализированный застройщик "Сибэкострой"  (ОГРН 

<

***>)  №

<

***>.

Третье лицо, надлежащим образом извещенное о времени и месте судебного разбирательства (суд располагает сведениями о получении адресатом направленной копии судебного акта (часть 1 статьи 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации)), в том числе публично, путем размещения информации о дате и времени слушания дела на интернет-сайте суда, в судебное заседание представителя не направило. Дело рассмотрено согласно статьям 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие третьего  лица, надлежащим образом извещённого о месте и времени судебного заседания.

Ответчик отзывом на иск относительно удовлетворения исковых требований возражает, подробно излагая свои доводы в отзыве.

В судебном заседании 03.12.2020 ответчиком заявлено ходатайство об истребовании у истца либо третьего лица информации о том были ли возвращены истцу какие - либо денежные средства, входящие в состав списанных банком 551 695, 67 руб., являющихся предметом настоящего спора. 

В судебном заседании представитель истца возразил относительно удовлетворения заявленного ходатайства, пояснив, что какие - либо денежные средства, входящие в состав списанных банком 551 695, 67 руб., являющихся предметом настоящего спора, службой судебных приставов истцу не возвращены, в связи с чем заявлен настоящий иск; поскольку расчётный счёт истца открыт в ПАО «Сбербанк России», ответчик имел возможность обозреть выписку с расчётного счёта и установить, что возвратов денежных средств не было.

Так, частями 4, 5 статьи 66 АПК РФ установлено право арбитражного суда истребовать доказательства в случае удовлетворения ходатайства лица, участвующего в деле, не имеющего возможность самостоятельно получить необходимое доказательство, либо в случае непредставления органами государственной власти, органами местного самоуправления, иными органами, должностными лицами доказательств по делам, возникающим из административных и иных публичных правоотношений. Об истребовании доказательств суд выносит определение (часть 6 статьи 66 Кодекса).

Суд, с учётом того, что довод банка о возврате истцу каких - либо денежных средств, входящих в состав списанных банком 551 695, 67 руб., являющихся предметом настоящего спора, является предположением ответчика, а также  с учётом того, что  расчётный счёт истца открыт в ПАО «Сбербанк России» и ответчик имел возможность обозреть выписку с расчётного счёта и установить, что возвратов денежных средств не было, определил: отказать в удовлетворении ходатайства ответчика об истребовании дополнительных доказательств.

Исследовав материалы дела, заслушав в судебном заседании доводы представителей сторон, суд приходит к выводу о том, что заявленные исковые требования подлежат удовлетворению.

Истец, обосновывая иск, ссылается на то, что в соответствии с законодательством денежные средства, размещённые на специальном счёте, могут быть использованы исключительно по целевому назначению, а именно, на финансирование строительства и ввода в эксплуатацию  многоквартирных домов. ПАО «Сбербанк России» со специального счёта застройщика, на котором аккумулируются денежные средства участников долевого строительства, расходование которых определено законом, перечислило на счет УФССП денежные средства в отсутствие на то правовых оснований, в связи с чем заявлен настоящий иск об обязании вернуть незаконно списанные денежные средства.

При рассмотрении спора суд исходит из того, что в соответствии со статьей 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать те обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. 

В соответствии со статьями 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается. 

ООО СЗ «Сибэкострой» (истец) является специализированным застройщиком. В части 2.3 статьи 3 ФЗ от 30.12.2004 №214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты РФ» (далее - Закон № 214-ФЗ) установлено, что в целях осуществления деятельности, предусмотренной настоящим Федеральным законом, застройщик обязан открыть банковские счета в одном и том же уполномоченном банке и осуществлять расчеты между собой только с использованием указанных счетов. Застройщик вправе иметь только один расчетный счет (далее - расчетный счет застройщика). Если застройщик привлекает денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) одного или нескольких многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах нескольких разрешений на строительство, такой застройщик должен иметь отдельный расчетный счет в отношении каждого разрешения на строительство. Операции по списанию средств с банковского счета (банковских счетов) застройщика осуществляются уполномоченным банком в соответствии с требованиями, указанными в статье 18.2 Закона № 214-ФЗ.

В соответствии с нормами Закона № 214-ФЗ истцом в Новосибирском отделении №8047 ПАО «Сбербанк России» (ответчик) открыт специализированный счет застройщика ООО СЗ «Сибэкострой» № 

<

***> в отношении разрешения на строительство № 54-Ru54303000-239-2019 от 27.03.2019 многоэтажного дома, что подтверждается Уведомлением об открытии спец. счета застройщика от 26.03.2019.

В отношении истца возбуждены исполнительные производства, не связанные с требованиями участников долевого строительства в рамках разрешения на  строительство № 54-Ru54303000-239-2019 от 27.03.2019, на основании которых ответчик произвел списание денежных средств на счет УФССП со специализированного счета истца № 

<

***> в следующих размерах: инкассовое поручение № 665934 от 21.05.2019 на сумму 5 500 руб., инкассовое поручение № 894231 от 22.05.2019 на сумму 16 700 руб., инкассовое   поручение   №   540837   от   22.05.2019   на   сумму   253 000 руб., инкассовое поручение № 731938 от 28.08.2019 на сумму 15 500 руб., платежный ордер №438957 от 18.09.2019  на сумму 26 964, 25 руб., платежный ордер №662913 от 14.11.2019 на сумму 199 225, 49 руб., инкассовое поручение №114435 от 17.12.2019 на сумму 30 472 руб., платежный ордер №332917 от 27.12.2019  на сумму 116 818, 72 руб., платежный ордер №491435 от 09.01.2020  на сумму 240 358, 41 руб., инкассовое поручение № 88417 от 20.01.2020 на сумму 50 000 руб., инкассовое поручение № 90177 от 20.01.2020   на сумму 5 351 руб., платежный ордер № 209704 от 31.01.2020 на сумму 82 357, 74 руб., платежный ордер № 209704 от 05.02.2020 на сумму 2 193, 72 руб., инкассовое поручение № 94240 от 07.04.2020 на сумму 50 000 руб., всего 1 094 442, 33 руб.

 В соответствии с п.1. ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации  по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно ст. 856 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях несвоевременного зачисления банком на счет  клиента поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания со счета, а также невыполнения или несвоевременного выполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, которые предусмотрены статьей 395 настоящего Кодекса, независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 852 настоящего Кодекса.

Согласно пункту 2 статьи 848 Гражданского кодекса Российской Федерации  законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в списании со счета клиента денежных средств.

В части 8 статьи 70 ФЗ № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» банку предоставлено право не исполнять исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью в случаях, предусмотренных федеральным законом. Такие случаи, в том числе, предусмотрены Законом № 214-ФЗ.

Согласно пункту 1.6 части 2 статьи 3 Закона № 214-ФЗ право на привлечение денежных средств участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома на основании договора участия в долевом строительстве имеет застройщик, отвечающий, в том числе, следующим требованиям - имущество, принадлежащее застройщику, не используется для обеспечения исполнения обязательств третьих лиц, а также для обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство.

В части 3 статьи 18.2. Закона № 214-ФЗ установлены случаи, когда уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика: если операция указана в части 3 статьи 18 настоящего Федерального закона; если назначение платежа, указанное в распоряжении, не соответствует части 1 статьи 18 настоящего Федерального закона.

Согласно пунктам 1 и 2 части 3 статьи 18 Закона № 214-ФЗ по расчетному счету застройщика не допускается совершение следующих операций: операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц; операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости.

Таким образом, отдельный расчетный счет истца, открытый в уполномоченном банке в отношении разрешения на строительство №54-Ru54303000-239-2019 от 27.03.2019 имеет специальное назначение и денежные средства, находящиеся  на нем, включают в себя денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство, т.е. банковский счет предназначен для обособления от иных денежных средств, находящихся на банковских счетах владельца счета. Законодательство содержит прямой запрет на списание банком с такого счета застройщика денежных средств в целях обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирного дома.

В части 1 статьи 18 Закона № 214-ФЗ установлено, что по расчетному счету застройщика могут осуществляться операции по зачислению и списанию денежных средств в соответствии с данным Федеральным законом. Денежные средства с расчетного счета застройщика могут использоваться только в целях, приведенных пунктах 1-20 части 1 данной статьи.

Как следует из материалов дела, истец направил ответчику претензию с требованием о возврате неправомерно списанных денежных средств.

Ответчиком были возвращены следующие денежные средства: по платежному поручению №418040 от 23.07.2019 на сумму 10 000 руб., по платежному поручению № 703600 от 02.10.2019 на сумму 26 964, 25 руб., по платежному поручению №480694 от 18.12.2019 на сумму 6 400 руб., по платежному поручению №549656 от 20.12.2019 на сумму 30 472 руб., по платежному поручению №818968 от 30.12.2019 на сумму 116 880, 72 руб., по платежному поручению № 136682 от 21.01.2020 на сумму 240 358, 41 руб., по платежному поручению № 233142 от 27.01.2020 на сумму 50 000 руб., по платежному поручению № 368504 от 05.02.2020 на сумму 5 351 руб., по платежному поручению № 484827 от 11.02.2020 на сумму 2 193, 72 руб., по платежному поручению № 789337 от 10.04.2020 на сумму 50 000 руб., по платежному поручению № 97315 от 10.06.2020  на сумму 4 188, 56 руб., всего 542 746, 66 руб.

Таким образом, ответчиком не возвращены неправомерно списанные со специализированного счета истца денежные средства на сумму 551 695, 67 руб. (1 094 442, 33 руб. – 542 746, 66 руб.).

Довод ответчика об отсутствии нарушения требований Федерального закона от 30.12.2004 №214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» (далее - 214-ФЗ) и Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - 229-ФЗ) рассмотрен судом.

Природа денежных средств, находящихся на счете, открытом на основании 214-ФЗ,  не подлежит доказыванию, поскольку нормами 214-ФЗ определены направления использования застройщиком денежных средств (статья 18), не предусматривающие погашения задолженностей по исполнительным документам.

Законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в списании со счета клиента денежных средств (пункт 2 статьи 848 ГК РФ).

Также частью 8 статьи 70 229-ФЗ банку предоставлено право не исполнять исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью в случаях, предусмотренных федеральным законом. 

Такие случаи, в том числе, предусмотрены Законом № 214-ФЗ. Операции по списанию средств с банковского счета застройщика осуществляются уполномоченным банком в соответствии с требованиями, указанными в статье 18.2 настоящего Федерального закона. В части 3 статьи 18.2. Закона № 214-ФЗ установлены случаи, когда уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика: если операция указана в части 3 статьи 18 настоящего Федерального закона; если назначение платежа, указанное в распоряжении, не соответствует части 1 статьи 18 настоящего Федерального закона.

Ответчику, как субъекту профессиональной предпринимательской деятельности в области проведения операций по счетам клиентов, при получении постановлений судебных приставов-исполнителей об обращении взыскания на денежные средства истца, находящиеся в банке, достоверно было известно о том, что денежные средства, поступающие на расчетный счет № 

<

***>, открытый истцом как застройщиком в качестве отдельного расчетного счета застройщика в отношении отдельного разрешения на строительство, не являются денежными средствами должника и предназначены для целевого использования, с ограничениями, установленными законодательством, однако Банк не сообщил об этом судебному приставу-исполнителю, не предпринял никаких действий для проверки назначения списания и произвел списание денежных средств. 

В результате с расчетного счета в нарушение норм 214-ФЗ были списаны денежные средства истца в рамках исполнительных производств, не связанных с требованиями участников долевого строительства в рамках разрешения на строительство №54-Ru54303000-239-2019 от 27.03.2019. 

Исходя из толкования приведенных норм права, у ответчика отсутствовали законные основания для списания спорных денежных средств со счета истца № 

<

***>, поскольку указанные денежные средства поступили от участников долевого строительства в целях возмещения затрат по строительству и предназначены для целевого использования, не предусматривающего погашения задолженности истца перед третьими лицами по исполнительным документам.

Таким образом, доводы ответчика об отсутствии нарушения требования законодательства не обоснованы, так как законодательство содержит прямой запрет на списание банком со специализированного счета застройщика денежных средств в целях обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирного дома.

Довод ответчика о том, что истец основывает свои утверждения на предположениях и не приводит доказательств неправомерного списания денежных средств, рассмотрен судом. 

Разрешение на строительство №54-Ru54303000-239-2019 от 27.03.2019 выдано для строительства объекта капитального строительства на земельном участке с кадастровым номером 54:35:072130:2056, который находится по адресу: НСО, 

<

...>, площадью 5292 кв.м.

Произведенные ответчиком списания были осуществлены по следующим делам Октябрьского районного суда г. Новосибирска и Арбитражного суда Новосибирской области.

Списание по инкассовому поручению № 894231 от 22.05.2019  на сумму 16 700 руб. было произведено в рамках постановления о возбуждении исполнительного производства №27297/19/54007-ИП по делу Октябрьского районного суда г. Новосибирска №2-666/2019 (2-5699/2018), истцы ФИО3 и ФИО4, о взыскании неустойки за просрочку передачи жилого помещения по договору № 6-ДУ, в соответствии с которым истец обязуется построить многоквартирный 13-этажный дом, расположенный по адресу НСО, г Новосибирск, ул. Рябиновая, 8стр, на земельных участках с кадастровыми номерами 54:35:072130:42, 54:35:072130:1033 и передать объект долевого строительства. 

Таким образом, списание в рамках указанного постановления, со специализированного счета истца № 

<

***>, ответчик произвел с нарушением ст. 18.2. Закона № 214-ФЗ, так как оно не связано с требованиями участников долевого строительства в рамках разрешения на строительство №54-Ru54303000-239-2019 от 27.03.2019 (на земельном участке с кадастровым номером 54:35:072130:2056, который находится по адресу: НСО, 

<

...>, площадью 5292 кв.м).

 Списание по инкассовому поручению № 665934 от 21.05.2019 на сумму 5 500 руб по постановлению о возбуждении исполнительного производства №54143/19/54007-ИП и списание по инкассовому поручению № 540837 от 22.05.2019 на сумму 253 000 руб. по постановлению о возбуждении исполнительного производства №54153/19/54007-ИП произошло в рамках дела Октябрьского районного суда г. Новосибирска №2-894/2019, истец ФИО5, о взыскании неустойки за просрочку передачи жилого помещения по договору № 118-ДУ, в соответствии с которым истец обязуется построить многоквартирный 17-этажный дом, расположенный по адресу: НСО, 

<

...> стр., на земельном участке с кадастровым номером 54:35:072130:31 и передать объект долевого строительства. 

Таким образом, списание в рамках указанного постановления, со специализированного счета истца № 

<

***>, ответчик произвел с нарушением ст. 18.2. Закона № 214-ФЗ, так как оно не связано с требованиями участников долевого строительства в рамках разрешения на строительство №54-Ru54303000-239-2019 от 27.03.2019 (на земельном участке с кадастровым номером 54:35:072130:2056, который находится по адресу: НСО, 

<

...>, площадью 5292 кв.м).

Списание по платежному ордеру № 491435 от 09.01.2020 на сумму 240 358, 41 руб. по постановлению о возбуждении исполнительного производства №181484/19/54007-ИП и списание по инкассовому поручению № 731938 от 28.08.2019 на сумму 15 500 руб. по постановлению о возбуждении исполнительного производства № 99396/19/54007-ИП произошло в рамках дела Октябрьского районного суда г. Новосибирска №2-1696/2019, истец ФИО6, о взыскании неустойки за просрочку передачи жилого помещения по договору №61-ДУ, в соответствии с которым истец обязуется построить многоквартирный 13-этажный дом, расположенный по адресу НСО, 

<

...> стр., на земельных участках с кадастровыми номерами 54:35:072130:42, 54:35:072130:1033 и передать объект долевого строительства. 

Таким образом, списание в рамках указанного постановления, со специализированного счета истца № 

<

***>, ответчик произвел с нарушением ст. 18.2. Закона № 214-ФЗ, так как оно не связано с требованиями участников долевого строительства в рамках разрешения на строительство №54-Ru54303000-239-2019 от 27.03.2019 (на земельном участке с кадастровым номером 54:35:072130:2056, который находится по адресу: НСО, 

<

...>, площадью 5292 кв.м).

 Списание по платежному ордеру № 438957 от 18.09.2019 на сумму                 26 964, 25руб.  было произведено в рамках постановления о возбуждении исполнительного производства №120594/19/54007-ИП по делу Октябрьского районного суда г. Новосибирска №2-2308/2019, истец ФИО7, о взыскании неустойки за просрочку передачи жилого помещения по договору №101-ДУ, в соответствии с которым истец обязуется построить многоквартирный 17-этажный дом, расположенный по адресу: НСО, 

<

...> стр, на земельном участке с кадастровым номером 54:35:072130:31 и передать объект долевого строительства. 

Таким образом, списание в рамках указанного постановления, со специализированного счета истца № 

<

***>, ответчик произвел с нарушением ст. 18.2. Закона № 214-ФЗ, так как оно не связано с требованиями участников долевого строительства в рамках разрешения на строительство №54-Ru54303000-239-2019 от 27.03.2019 (на земельном участке с кадастровым номером 54:35:072130:2056, который находится по адресу: НСО, 

<

...>, площадью 5292 кв.м).

 Списание по платежному ордеру № 662913 от 14.11.2019 на сумму                 199 225, 49 руб. было произведено в рамках постановления о возбуждении исполнительного производства №130269/19/54007-ИП по делу Октябрьского районного суда г. Новосибирска №2-3120/2018, истец ФИО8, о взыскании неустойки за просрочку передачи жилого помещения по договору № 202-ДУ, в соответствии с которым истец обязуется построить многоквартирный дом, расположенный по адресу НСО, 

<

...> стр, на земельном участке с кадастровым номером 54:35:072130:31 и передать объект долевого строительства. 

Таким образом, списание в рамках указанного постановления, со специализированного счета истца № 

<

***>, ответчик произвел с нарушением ст. 18.2. Закона № 214-ФЗ, так как оно не связано с требованиями участников долевого строительства в рамках разрешения на строительство №54-Ru54303000-239-2019 от 27.03.2019 (на земельном участке с кадастровым номером 54:35:072130:2056, который находится по адресу: НСО, 

<

...>, площадью 5292 кв.м).

 Списание по инкассовому поручению № 114435 от 17.12.2019 на сумму 30 472 руб. по постановлению о возбуждении исполнительного производства №158624/19/54007-ИП и списание по платежному ордеру № 332917 от 27.12.2019 на сумму 116 818, 72 руб. по постановлению о возбуждении исполнительного производства №17422219/54007-ИП произошло в рамках дела Арбитражного суда Новосибирской области №А45-46369, истец Мэрия города Новосибирска, о взыскании задолженности по арендной плате по договору аренды земельного участка с кадастровым номером 54:35:072130:31 по адресу: НСО, 

<

...> площадью 8 338 кв.м.

Таким образом, списание в рамках указанного постановления, со специализированного счета истца № 

<

***>, ответчик произвел с нарушением ст. 18.2. Закона № 214-ФЗ, так как оно не связано с требованиями участников долевого строительства в рамках разрешения на строительство №54-Ru54303000-239-2019 от 27.03.2019 (на земельном участке с кадастровым номером 54:35:072130:2056, который находится по адресу: НСО, 

<

...>, площадью 5292 кв.м).

 Списание по платежному ордеру № 94240 от 07.04.2020 на сумму                  50 000 руб. было произведено в рамках постановления о возбуждении исполнительного производства №55229/19/54007-ИП по делу Арбитражного суда Новосибирской области №А45-40431/2019, истец Инспекция государственного строительного надзора, о привлечении к административной ответственности по ч.6 ст. 19.5 КоАП при невыполнении предписания об устранении нарушений при строительстве многоквартирного дома по адресу г. Новосибирск, ул. Рябиновая, 8стр. 

Таким образом, списание в рамках указанного постановления, со специализированного счета истца № 

<

***>, ответчик произвел с нарушением ст. 18.2. Закона № 214-ФЗ, так как оно не связано с требованиями участников долевого строительства в рамках разрешения на строительство №54-Ru54303000-239-2019 от 27.03.2019 (на земельном участке с кадастровым номером 54:35:072130:2056, который находится по адресу: НСО, 

<

...>, площадью 5292 кв.м).

 Списание по платежному ордеру № 88417 от 20.01.2020 на сумму                  50 000 руб. было произведено в рамках постановления о возбуждении исполнительного производства №6128/20/54007-ИП по делу Арбитражного суда Новосибирской области №А45-29926/2019, истец Инспекция государственного строительного надзора, о привлечении к административной ответственности по ч.6 ст. 19.5 КоАП при невыполнении предписания об устранении нарушений при строительстве многоквартирного дома по адресу: НСО, г. Новосибирск, ул. Рябиновая, 8стр. 

Таким образом, списание в рамках указанного постановления, со специализированного счета истца № 

<

***>, ответчик произвел с нарушением ст. 18.2. Закона № 214-ФЗ, так как оно не связано с требованиями участников долевого строительства в рамках разрешения на строительство №54-Ru54303000-239-2019 от 27.03.2019 (на земельном участке с кадастровым номером 54:35:072130:2056, который находится по адресу: НСО, 

<

...>, площадью 5292 кв.м).

Списание по платежному ордеру № 209704 от 31.01.2020  на сумму                    82 357, 74 руб. и платежному ордеру № 209704 от 05.02.2020 на сумму 2 193, 72 руб. по постановлению о возбуждении исполнительного производства №888/20/54043-ИП, а также списание по инкассовому поручению № 90177 от 20.01.2020 на сумму 5 351 руб. по постановлению о возбуждении исполнительного производства №6379/20/54007-ИП было произведено в рамках дела Арбитражного суда Новосибирской области №А45-22711/2019, истец АО «Новосибирскэнерносбыт», о взыскании задолженности и пени за электрическую энергию, потребленную объектом энергоснабжения – газовая котельная по адресу: 

<

...>. 

Таким образом, списание в рамках указанного постановления, со специализированного счета истца № 

<

***>, ответчик произвел с нарушением ст. 18.2. Закона № 214-ФЗ, так как оно не связано с требованиями участников долевого строительства в рамках разрешения на строительство №54-Ru54303000-239-2019 от 27.03.2019 (на земельном участке с кадастровым номером 54:35:072130:2056, который находится по адресу: НСО, 

<

...>, площадью 5292 кв.м).

Довод ответчика о том, что из представленных решений судов не усматривается, что спорные списания произведены с нарушением 214-ФЗ, рассмотрен судом.

Из представленных истцом судебных решений явно следует, что взыскания не связаны с требованиями участников долевого строительства в рамках разрешения на строительство № 54-Ru54303000-239-2019 от 27.03.2019 (на земельном участке с кадастровым номером 54:35:072130:2056, который находится по адресу: НСО, 

<

...>, площадью 5292 кв.м). Решения приняты в отношении объектов недвижимости, расположенных на иных земельных участках, с иным разрешением на строительство, так:  решение Октябрьского районного суда №2-1696/2019 (истец ФИО6) принято о взыскании неустойки за просрочку передачи жилого помещения по договору №61-ДУ, в соответствии с которым истец обязуется построить многоквартирный 13-этажный дом, расположенный по адресу: НСО, 

<

...> стр., на земельных участках с кадастровыми номерами 54:35:072130:42, 54:35:072130:1033 и передать объект долевого строительства; решение по делу Арбитражного суда Новосибирской области №А45-40431/2019 (истец Инспекция государственного строительного надзора) принято о привлечении к административной ответственности по ч. 6  ст. 19.5 КоАП при невыполнении предписания об устранении нарушений при строительстве многоквартирного дома по адресу: НСО, г. Новосибирск, ул. Рябиновая, 8стр.; решение по делу Арбитражного суда Новосибирской области №А45-46369 (истец Мэрия города Новосибирска) принято о взыскании задолженности по арендной плате по договору аренды земельного участка с кадастровым номером 54:35:072130:31 по адресу: НСО, 

<

...> площадью 8338 кв.м.; решение по делу Арбитражного суда Новосибирской области №А45-29926/2019 (истец Инспекция государственного строительного надзора) принято о привлечении к административной ответственности по ч.б ст. 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных нарушениях при невыполнении предписания об устранении нарушений при строительстве многоквартирного дома по адресу: НСО, г. Новосибирск, ул. Рябиновая, 8стр.

Удовлетворяя исковые требования, суд исходит из отсутствия у банка правовых оснований для списания денежных средств со специального счета застройщика, на котором аккумулируются денежные средства участников долевого строительства, расходование которых определено законом.

В соответствии с пунктами 1 - 3 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Согласно статье 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в списании со счета клиента денежных средств (пункт 2 статьи 848 ГК РФ).

В соответствии со статьей 27 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В силу части 2 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – Закон № 229-ФЗ) перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

В части 8 статья 70 Закон № 229-ФЗ банку предоставлено право не исполнять исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью в случаях, предусмотренных федеральным законом.

Судом установлено, что денежные средства со счета общества, открытого им как застройщиком в соответствии с Законом № 214-ФЗ, списаны банком в порядке исполнения постановлений судебных приставов-исполнителей об обращении взыскания на денежные средства должника (общества).

Согласно части 1 статьи 3 Закона № 214-ФЗ застройщик вправе привлекать денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости только после получения в установленном порядке разрешения на строительство, опубликования, размещения и (или) представления проектной декларации в соответствии с настоящим Федеральным законом и государственной регистрации застройщиком права собственности на земельный участок, предоставленный для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, в состав которых будут входить объекты долевого строительства.

В силу пункта 1.6 части 2 статьи 3 Закона № 214-ФЗ право на привлечение денежных средств участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома на основании договора участия в долевом строительстве имеет застройщик, отвечающий, в том числе, следующим требованиям - имущество, принадлежащее застройщику, не используется для обеспечения исполнения обязательств третьих лиц, а также для обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство.

Согласно части 1 статьи 18 Закона № 214-ФЗ по расчетному счету застройщика могут осуществляться операции по зачислению и списанию денежных средств в соответствии с данным федеральным законом.

Денежные средства с расчетного счета застройщика могут использоваться только в целях, приведенных пунктах 1 - 20 части 1 данной статьи.

В части 2.3 статьи 3 Закона № 214-ФЗ установлено, что в целях осуществления деятельности, предусмотренной настоящим Федеральным законом, застройщик обязан открыть банковские счета в одном и том же уполномоченном банке и осуществлять расчеты между собой только с использованием указанных счетов. Застройщик вправе иметь только один расчетный счет (далее - расчетный счет застройщика). Если застройщик привлекает денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) одного или нескольких многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах нескольких разрешений на строительство, такой застройщик должен иметь отдельный расчетный счет в отношении каждого разрешения на строительство.

Операции по списанию средств с банковского счета (банковских счетов) застройщика осуществляются уполномоченным банком в соответствии с требованиями, указанными в статье 18.2 настоящего Федерального закона.

В статье 18.2 Закона № 214-ФЗ установлен порядок совершения операций по расчетному счету застройщика.

В части 3 указанной нормы установлены случаи, когда уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика, в том числе случае, если: операция указана в части 3 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 1); назначение платежа, указанное в распоряжении, не соответствует части 1 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 2).

В силу пунктов 1 и 2 части 3 статьи 18 Закона № 214-ФЗ по расчетному счету застройщика не допускается совершение следующих операций: операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц; операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости.

В части 1 статьи 18 Закона № 214-ФЗ установлено, что по расчетному счету застройщика могут осуществляться операции по зачислению и списанию денежных средств в соответствии с данным Федеральным законом.

Денежные средства с расчетного счета застройщика могут использоваться только в целях, приведенных пунктах 1 - 20 части 1 данной статьи.

Таким образом, отдельный расчетный счет застройщика, открытый в уполномоченном банке в отношении отдельного разрешения на строительство, имеет специальное назначение и денежные средства, находящиеся на нем включают в себя денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство.

Законодательство содержит прямой запрет на списание банком с такого счета застройщика денежных средств в целях обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирного дома.

В соответствии с ч. 1, 2 ст. 65, ч. 1 ст. 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права. Каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Доказательства представляются лицами, участвующими в деле.

 В соответствии с ч. 1 ст. 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при принятии решения арбитражный суд оценивает доказательства и доводы, приведенные лицами, участвующими в деле, в обоснование своих требований и возражений; определяет, какие обстоятельства, имеющие значение для дела, установлены и какие обстоятельства не установлены, какие законы и иные нормативные правовые акты следует применить по данному делу. 

Согласно ч. 1, 2, 4, 5 ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности. Каждое доказательство подлежит оценке арбитражным судом наряду с другими доказательствами. Никакие доказательства не имеют для арбитражного суда заранее установленной силы. 

При этом одной из основных задач арбитражного судопроизводства (ст. 2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации) является защита нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов лиц, осуществляющих предпринимательскую или иную экономическую деятельность. В силу статьи 2, части 3 статьи 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд, сохраняя независимость, объективность и беспристрастность, осуществляет руководство процессом, создает условия для правильного применения законов и иных нормативных правовых актов при рассмотрении дела, что необходимо для достижения такой задачи судопроизводства в арбитражных судах, как защита нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов лиц, осуществляющих предпринимательскую и иную экономическую деятельность, а также прав и законных интересов других участников гражданских и иных правоотношений. 

При рассмотрении настоящего дела судом в порядке части 3 статьи 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации были созданы условия для всестороннего и полного исследования доказательств, установления фактических обстоятельств, ответчик извещен надлежащим образом о дате и времени судебных заседаний, что позволяло ответчику совершить процессуальные действия (в том числе ознакомиться с материалами дела; ходатайствовать о фальсификации доказательств либо подать иные процессуальные заявления; предоставить дополнительные доказательства, опровергающие доводы истца). 

Исходя из принципа состязательности судопроизводства риск наступления последствий несовершения истцом процессуальных обязанностей по доказыванию своих доводов лежит на нем (часть 2 статьи 9 АПК РФ). 

Согласно части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. 

При таких обстоятельствах, исследовав и оценив все имеющиеся в материалы дела доказательства и пояснения лиц, участвующих в деле, в их совокупности и взаимной связи по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, установив факт списания банком денежных средств в размере 551 695, 67 руб. со специального счета застройщика, на котором аккумулируются денежные средства участников долевого строительства в отношении конкретного разрешения на строительство, расходование которых определено специальным законом, признав допустимым неисполнение банком постановлений судебных приставов-исполнителей за счет находящихся на специальном счете денежных средств, а также учитывая положения статей 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации, суд приходит к выводу о незаконности действий банка по списанию денежных средств со счета застройщика и возлагает на ответчика обязанность по возврату указанных денежных средств в размере 551 695, 67 руб.

Распределение судебных расходов производится по правилам статей 102, 104, 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 167-171, 176, 110, 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

обязать публичное акционерное общество "Сбербанк России" (ОГРН 

<

***>) вернуть 551 695, 67 руб. незаконно списанных денежных средств на расчетный счет общества с ограниченной ответственностью специализированный застройщик "Сибэкострой"  (ОГРН 

<

***>)  №

<

***>.

Взыскать с публичного акционерного общества "Сбербанк России" (ОГРН 

<

***>) в пользу общества с ограниченной ответственностью специализированный застройщик "Сибэкострой" (ОГРН 

<

***>) расходы по уплате государственной пошлины в размере 14 034 руб. 

Исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

Решение вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия.

Решение, не вступившее в законную силу, может быть обжаловано в течение месяца после его принятия в Седьмой арбитражный апелляционный суд.

Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд                     Западно-Сибирского округа  при условии, если оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал  в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.  

Жалобы подаются через Арбитражный суд Новосибирской области.

Арбитражный суд разъясняет лицам, участвующим в деле, что настоящее решение выполнено в форме электронного документа, и считается направленным лицам, участвующим в деле, посредством размещения на официальном сайте суда в сети "Интернет" в соответствии со статьей 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Судья                                                                                                      Н.А.Рыбина