Арбитражный суд Краснодарского края

350063, г. Краснодар, ул. Постовая, 32

e-mail: a32.nchernyy@ARBITR.RU, сайт: http://krasnodar.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

решение

Дело № А32-24634/2023

г. Краснодар

13 мая 2024 года

Резолютивная часть решения принята 24 апреля 2024 года;

Полный текст решения изготовлен 13 мая 2024 года;

Арбитражный суд Краснодарского края в составе судьи Черного Н.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Шидловской М.Е., рассмотрев в открытом судебном заседании исковое заявление ООО «Би Эс Джи» (ОГРН/ИНН 

<

***>/ 2315219858) 

к КБ «Кубань Кредит» ООО (ОГРН/ИНН 

<

***>/ 2312016641) 

третье лицо ООО «Картонтара» (ОГРН/ИНН 

<

***>/0105077667) 

о взыскании убытков, 

при участии в судебном заседании: 

от истца: не явился, 

от ответчика: ФИО1 – по доверенности от 06.12.2023, диплом 132624 5705281 (до перерыва), 

от третьего лица: не явился.

УСТАНОВИЛ:

В арбитражный суд обратилось ООО «Би Эс Джи» (далее – истец) с исковым заявлением к КБ «Кубань Кредит» ООО (далее – ответчик) о взыскании убытков. 

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 19.05.2023 указанное исковое заявление было принято судом к производству. 

Представитель истца не явился.

Представитель ответчика возражал относительно удовлетворения исковых требований.

Представитель третьего лица не явился.

В соответствии со ст. 163 АПК РФ в судебном заседании объявлен перерыв в течение дня до 12 час. 55 мин.

После перерыва судебное заседание продолжено в отсутствие представителей сторон без использования средств аудиозаписи.

В связи с этим, дело рассмотрено в отсутствие надлежащим образом уведомленных лиц, участвующих в деле, в соответствии с требованиями статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Изучив материалы дела, и оценив имеющиеся в деле доказательства с учетом их относимости и допустимости, суд установил следующее.

Как следует из искового заявления, 28.02.2022 ООО «Би Эс Джи» подписало заявление о присоединении к Комплексному договору банковского обслуживания корпоративных клиентов в КБ «Кубань Кредит» ООО на публичных условиях. На основании п.4.4.1. договора Банк обязался осуществлять банковское обслуживание в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами Банка России и Комплексным договором. Согласно п.6.3. договора, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по Комплексному договору стороны несут ответственность в соответствии с законодательством РФ и настоящим Комплексным договором.

26.04.2022 ООО «Би Эс Джи» платёжными поручениями осуществило валютные переводы с открытого в банке КБ «КубаньКредит» валютного счета на общую сумму 76 448 ЕВРО в адрес получателя, транспортной компании Feniks Gemi Acenteligi Denizcilik San. ve Tic. LTD STI, Турция. Указанные переводы были исполнены КБ «Кубань кредит» не до конца, находились в банке-корреспонденте КБ «Кубанькредит» RAIFFAIZEN BANK AUSTRIA в статусе HOLD (на удержание) в течение месяца (с 27.04.22 по 20.05.22), что привело к неполучению данных денежных средств транспортной компанией Feniks Gemi Acenteligi Denizcilik San. ve Tic. LTD STI, Турция в разумный срок.

КБ «Кубань кредит» сообщил Клиенту о задержке перевода (исх. № 4-0100/10016 от 13.05.2022). Из-за столь длительной задержки перевода денежных средств турецкому контрагенту, транспортной компании Feniks Gemi Acenteligi Denizcilik San. ve Tic. LTD STI, Турция, «Би Эс Джи» понес убытки в размере 3 867 616,00 руб.

Убытки истца возникли при исполнении договора транспортной экспедиции BSG-ТЭО-49 от 15.10.2021 заключённого между ООО «Би Эс Джи» и ООО «Картонтара».

Исполняя свои обязанности экспедитора перед ООО «Картонтара», истец был обязан своевременно произвести оплату турецкой транспортной компании Feniks Gemi Acenteligi Denizcilik San. ve Tic. LTD STI, Турция, за услуги перевозки грузов, принадлежащих ООО «Картонтара», морским транспортом.

По причине отсутствия оплаты платы по договору (которая была отправлена ООО «Би Эс Джи» в адрес Feniks Gemi Acenteligi Denizcilik San. ve Tic. LTD STI, Турция, но не была зачислена получателю) за перевозку морским транспортом, перевозчик не выдал груз грузополучателю и выставил ООО «Картонтара» счет на оплату демереджа и хранения в порту в размере 36.692,19 и 30.403,45 Евро соответственно.

ООО «Би Эс Джи» полностью возместил убытки ООО «Картонтара», согласно заключённого дополнительного соглашения № 1 от 03.08.2022, перечислив:

1. платёжным поручением № 910 от 25.08.2022 – 773 523,25 руб.;

2. платёжным поручением № 1059 от 26.09.2022—773 523,25 руб.;

3. платёжным поручением № 1257 от 25.10.2022 – 773 523,25 руб.;

4. платёжным поручением № 1474 от 29.11.2022 – 773 523,25 руб. 

Истцом в адрес ответчика была направлена претензия с требованием возместить причинённые необоснованной задержкой перевода денежных средств турецкому контрагенту убытки в порядке регресса.

Ответчик в своём письме № 4-0100/20656 от 27.09.2022 отказался удовлетворить требования истца, сославшись на то, что задержка произошла в связи с тем, что платежи находились на комплаенс контроле в Raiffeisen Bank International AG, Austria. Райффайзен банк ответил, что не является участником по указанным переводам.

Невыполнение ответчиком требования истца о возмещении убытков явилось причиной обращения истца с иском в арбитражный суд в защиту нарушенного права.

Суд, исследовав материалы дела и оценив в совокупности все представленные доказательства, считает заявленные требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.  

При принятии решения суд руководствовался следующим. 

В соответствии со статьей 393 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.

Согласно статье 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода). Таким образом, убытки складываются: во-первых, из расходов, которые потерпевшее лицо либо произвело, либо должно будет произвести для устранения последствий правонарушения; во-вторых, в состав убытков включается стоимость утраченного или поврежденного имущества потерпевшего; в-третьих, неполученные потерпевшей стороной доходы, которые она могла бы получить при отсутствии правонарушения.

В соответствии с указанными нормами взыскание убытков является мерой гражданско-правовой ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей. Возмещение убытков возможно лишь при наличии в совокупности условий ответственности, предусмотренных законом, а именно: факта нарушения обязательства, наличия понесенных убытков, причинно-следственной связи между фактом причинения убытков и неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств, вины лица, нарушившим исполнение обязательства. При отсутствии хотя бы одного из указанных обстоятельств правовых оснований тля взыскания убытков не имеется.

Согласно п. 12 Постановления Пленума ВС РФ от 23.06.2015г. №25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой ГК РФ», по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (п. 2 ст. 15 ГК РФ).

Статьей 401 ГК РФ предусмотрено, что лицо, не исполнившее обязательства либо исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности). Лицо признается невиновным, если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства и условиями оборота, оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательства. Отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство.

Как следует из материалов дела, с целью осуществления банковских операций ООО «Би Эс Джи» обратилось в КБ «Кубань Кредит» ООО с заявлениями:

- №10 от 26.04.2022 г. на перевод 26 469 ЕВРО со счета 40702978200750100207 на счет TR470004601362036000022048 Feniks Gemi Acenteligi Denizcilik San. ve Tic. LTD STI в банк получателя AKBANK T.A.S.;

- №11 от 26.04.2022 г. на перевод 26 469 ЕВРО со счета 40702978200750100207 на счет TR470004601362036000022048 Feniks Gemi Acenteligi Denizcilik San. ve Tic. LTD STI в банк получателя AKBANK T.A.S.;

- №12 от 26.04.2022 г. на перевод 1 645 ЕВРО со счета 40702978200750100207 на счет TR470004601362036000022048 Feniks Gemi Acenteligi Denizcilik San. ve Tic. LTD STI в банк получателя AKBANK T.A.S.;

- №13 от 26.04.2022 г. на перевод 6 152 ЕВРО со счета 40702978200750100207 на счет TR470004601362036000022048 Feniks Gemi Acenteligi Denizcilik San. ve Tic. LTD STI в банк получателя AKBANK T.A.S.;

- №14 от 26.04.2022 г. на перевод 3 063 ЕВРО со счета 40702978200750100207 на счет TR470004601362036000022048 Feniks Gemi Acenteligi Denizcilik San. ve Tic. LTD STI в банк получателя AKBANK T.A.S.;

- №15 от 26.04.2022 г. на перевод 2 808 ЕВРО со счета 40702978200750100207 на счет TR470004601362036000022048 Feniks Gemi Acenteligi Denizcilik San. ve Tic. LTD STI в банк получателя AKBANK T.A.S.;

- №16 от 26.04.2022 г. на перевод 3 735 ЕВРО со счета 40702978200750100207 на счет TR470004601362036000022048 Feniks Gemi Acenteligi Denizcilik San. ve Tic. LTD STI в банк получателя AKBANK T.A.S.;

- №19 от 28.04.2022 г. на перевод 6 107 ЕВРО со счета 40702978200750100207 на счет TR470004601362036000022048 Feniks Gemi Acenteligi Denizcilik San. ve Tic. LTD STI в банк получателя AKBANK T.A.S.

В п. 1.6 Положения Банка России от 29.06.2021 №762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» указано, что перевод денежных средств может осуществляться с участием банка, не являющегося банком плательщика и банком получателя средств.

Поскольку КБ «Кубань Кредит» ООО не имело корреспондентский отношений с AKBANK T.A.S. и с учетом того, что платеж должен был быть совершен в ЕВРО, к проведению платежа привлечен RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL AUSTRIA, в котором открыт корреспондентский счет Ответчика.

Денежные средства, согласно указанных выше заявлений на перевод общей суммой 76 448 ЕВРО (в случае совместного упоминании - платежи), были списаны с валютного счета ООО «Би Эс Джи», зачислены на корреспондентский счет КБ «Кубань Кредит» ООО, открытый в RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL AG VIENNA AT, Австрия для последующего проведения транзакции в банк - получателя с использованием телекоммуникационной системы SWIFT. Так, в соответствии с SWIFT сообщениями переводы были совершены в следующем порядке:

-№10 от 26.04.2022 на сумму 26 469 ЕВРО списан со счета 27.04.2022 в 10:47:36;

- №11 от 26.04.2022 на сумму 26 469 ЕВРО списан со счета 27.04.2022 в 10:47:56; 

-№12 от 26.04.2022 на сумму 1 645 ЕВРО списан со счета 27.04.2022 в 10:47:15; 

-№13 от 26.04.2022 на сумму 6 152 ЕВРО списан со счета 27.04.2022 в 10:47:15;

-№16 от 26.04.2022 на сумму 3 735 ЕВРО списан со счета 27.04.2022 в 10:47:15; 

-№14 от 26.04.2022 на сумму 3 063 ЕВРО списан со счета 27.04.2022 в 10:46:55; 

- №15 от 26.04.2022 на сумму 2 808 ЕВРО списан со счета 27.04.2022 в 10:46:35;

- №19 от 28.04.2022 на сумму 6 107 ЕВРО списан со счета 28.04.2022 в 17:07:11

ООО «Би Эс Джи» было проинформировано о совершении указанных выше операций посредством программы Банк-клиент (статус заявлений на перевод №№ 10-15 и №19 был изменен на «исполнено», SWIFT сообщения о совершении операций направлены Клиенту).

11.05.2022 г. в адрес КБ «Кубань Кредит» ООО поступил запрос ООО «Би Эс Джи» №03/05 о предоставлении сведений о причине не поступления платежей в адрес Feniks Gemi Acenteligi Denizcilik San. ve Tic. LTD STI по заявлениям №№10-15, №19.

В ответ на указанное обращение Истцу было сообщено, что все переводы (№№ 10-15, №19) были исполнены КБ «Кубань Кредит» ООО и отправлены через банк - корреспондент. По информации из системы GPI (SWIFT GPI Tracker) по состоянию на 12.05.2022 г. платежи находились в Банке - корреспонденте RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL AUSTRIA в статусе HOLD (на удержании).

В дальнейшем Банком - корреспондентом RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL AUSTRIA 18.05.2022 г. и 20.05.2022 г. все переводы были осуществлены в соответствии с заявлениями ООО «Би Эс Джи», денежные средства получены Feniks Gemi Acenteligi Denizcilik San. ve Tic. LTD STI

Условиями Приложения 3 к Комплексному договору в части открытия и обслуживания банковских счетов клиента в валюте Российской федерации и в иностранной валюте, а именно подпунктом 2.1.4. раздела 2, предусмотрено:

По распоряжению Клиента выдавать или списывать со счета денежные средства Клиента не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего расчетного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами, в соответствии с очередностью, установленной действующим законодательством Российской Федерации.

Как указывалось выше, все списания были произведены Ответчиком на следующий день после получения заявлений Истца, а по заявлению №19 - в день получения.

Абзац 10 п. 2.1.4. Приложения 3 Комплексному договору закрепляет:

Обязательства Банка перед Клиентом по расчетным документам считаются исполненными в момент списания соответствующих сумм с корреспондентского счета Банка (при осуществлении переводов на счета, открытые в других кредитных организациях) или с момента их зачисления на счет получателя, открытый в Банке (при осуществлении переводов на счета, открытые в Банке).

Кроме того, в соответствии с п. 4.11. Приложения 3 Комплексному договору Банк не несет ответственность за блокировку/задержку/невозврат денежных средств банками-корреспондентами и иными кредитными/финансовыми организациями в рамках исполнения распоряжений Клиента о переводе денежных средств в иностранной валюте, если это нарушает и/или может привести к нарушению установленных ограничений, санкций, эмбарго в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами международных организаций (в том числе ООН), законодательством иностранных государств и/или объединений государств.

С учетом представленных доказательств, поручения ООО «Би Эс Джи» по проведению банковских переводов на общую сумму 76 448 ЕВРО были осуществлены КБ «Кубань Кредит» ООО в соответствии с условиями Комплексного договора, к которому Истец был присоединен на основании заявления от 24.03.2022 г., ни один из пунктов Комплексного договора не был нарушен Ответчиком.

Согласно перевода уведомления RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL (далее банк -корреспондент) от 02.05.2022 г. банк - корреспондент сообщил Ответчику о прекращении приема и исполнения платежных поручений с 4 мая 2022 года, то есть, с 04.05.2022 г. КБ «Кубань Кредит» ООО для целей осуществление валютных переводов должен избрать иной маршрут -задействовать иную кредитную / финансовую организацию.

При этом, все платежи Истца были осуществлены 27.04.2022 - 28.04.2022 г.г., то есть до 02.05.2022 г., когда КБ «Кубань Кредит» ООО получило уведомление от RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL о прекращении приема и исполнения платежных поручений.

Начиная с 22.02.2022 г. странами запада в отношении всего финансового сектора Российской Федерации были введены секционные меры.

В указе Президента РФ от 28.02.2022 г. №79 «О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций» ограничительные меры в отношении нашей страны обозначаются как недружественные и противоречащие международному праву действия США и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций.

Райффайзенбанк принадлежит австрийской финансовой группе RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL, и является Банком иностранного государства.

Российский банк, выполняя поручение своего клиента на перевод денежных средств за рубеж, не может отвечать за действия иностранных банков, вовлеченных в процесс оказания услуги, поскольку это находится вне зоны его ответственности. Блокировка осуществляется иностранным банком исходя из его внутренних правил, которые недоступны российским банкам.

По условиям делового оборота выбор контрагента, определение заключаемых с ним договорных условий, в том числе, таких как валюта и порядок расчетов, осуществляются участниками гражданского оборота на свой страх и риск. Указанные действия ими совершаются вне контроля кредитных организаций, поэтому последние не должны нести в этом случае ответственности перед клиентами (Определение ВС РФ от 04.0.42016 №306-КГ16-2072).

Действуя осмотрительно и разумно при осуществлении своей внешнеторговой деятельности, а так же при выборе валюты расчетов, юридические лица должны учитывать риск применения ограничительных мер.

Положения пунктов 1, 2 статьи 401 ГК РФ предусматривают, что лицо, не исполнившее обязательства либо исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности), кроме случаев, когда законом или договором предусмотрены иные основания ответственности.

В Постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 г. №7 «О применении судами некоторых положений ГК РФ об ответственности за нарушение обязательств», разъяснено, если должник несет ответственность за нарушение обязательства или за причинение вреда независимо от вины, то на него возлагается бремя доказывания обстоятельств, являющихся основанием для освобождения от такой ответственности.

Положения пункта 3 статьи 401 ГК РФ устанавливают, если иное не предусмотрено законом или договором, лицо, не исполнившее или ненадлежащим образом исполнившее обязательство при осуществлении предпринимательской деятельности, несет ответственность, если не докажет, что надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств. К таким обстоятельствам не относятся, в частности, нарушение обязанностей со стороны контрагентов должника, отсутствие на рынке нужных для исполнения товаров, отсутствие у должника необходимых денежных средств.

Верховным Судом Российской Федерации в Постановлении Пленума от 24.03.2016 г. №7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» дано толкование содержащемуся в ГК РФ понятию обстоятельств непреодолимой силы.

В связи со вступлением в силу санкционных ограничений в отношении валютных операций с корреспондентскими счетами, иностранные банки ужесточили контроль переводов  денежных средств, осуществляемых из Российской Федерации. При этом, повлиять на действия Банка-корреспондента, который при осуществлении своих функций действует в рамках законодательства своей страны, невозможно.

Так, в п. 8 указанного выше Постановления разъяснено, что в силу п. 3 ст. 401 ГК РФ для признания обстоятельства непреодолимой силой необходимо, чтобы оно носило чрезвычайный, непредотвратимый при данных условиях и внешний по отношению к деятельности должника характер.

Требование чрезвычайности подразумевает исключительность рассматриваемого обстоятельства, наступление которого не является обычным в конкретных условиях.

Если иное не предусмотрено законом, обстоятельство признается непредотвратимым, если любой участник гражданского оборота, осуществляющий аналогичную с должником деятельность, не мог бы избежать наступления этого обстоятельства или его последствий, т.е. одной из характеристик обстоятельств непреодолимой силы (наряду с чрезвычайностью и непредотвратимостью) является ее относительный характер.

В данном случае суд считает, что введение в отношении всего финансового сектора Российской Федерации экономических санкций со стороны Правительства США и стран ЕС является обстоятельством непреодолимой силы (форсмажором).

В дальнейшем RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL в одностороннем порядке были прекращены деловые связи с КБ «Кубань Кредит» ООО.

В адрес Банка 02.05.2022 г. поступило уведомление от RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL о закрытии корреспондентского счета в связи с ухудшением политической обстановки между странами (компаниями). 03.06.2022 г. корреспондентский счет КБ «Кубань Кредит» ООО в RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL был закрыт.

Утверждая, что убытки в виде демереджа и хранения в порту груза возникли на стороне истца по вине КБ «Кубань Кредит» ООО вследствие задержки переводов, ООО «Би Эс Джи» не доказало противоправность поведения причинителя вреда и наличие причинно-следственной связи между наступлением вреда и противоправным поведением причинителя вреда.

В соответствии с правилами ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации, каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать те обстоятельства, на которые оно ссылается как на основании своих требований и возражений.

В силу части 3.1 статьи 70 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

На основании изложенного, с учётом представленных документов, руководствуясь ст. 70 АПК РФ, суд приходит к выводу, что требование истца не подлежит удовлетворению.

В порядке ст. 110 АПК расходы по оплате государственной пошлины следует возложить на проигравшую сторону. 

Поскольку исковые оставлены без удовлетворения, расходы по оплате государственной пошлины подлежат отнесению на истца.

Руководствуясь ст. ст. 9, 65, 70, 71, 110, 167-171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В иске отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня изготовления полного текста судебного акта в Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд.

Судья                                                                                                                                Н.В. Черный