Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-78582/2022-7-576

город Москва

12 августа 2022  года

Резолютивная часть решения объявлена 04 августа 2022 года

Полный текст решения изготовлен 12 августа 2022 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Огородниковой М.С.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Толмачевым П.А.

рассмотрев в судебном заседании дело

по иску КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "РУССКИЙ ТОРГОВЫЙ БАНК" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) (ОГРН: 1037739314348, ИНН: 7710020212)  

к ответчику: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МАГИСТР" (ОГРН: 1087746174053, ИНН: 7704677271)

третье лицо: Трасташенков Сергей Славиевич 

о взыскании денежных средств в размере 161 166 000 руб. 00 коп.

при участии:

от истца – Селиванова А.В. по доверенности от 23.05.2022 г.

от ответчика – не явился, извещен.

от третьего лица - не явился, извещен

УСТАНОВИЛ:

КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "РУССКИЙ ТОРГОВЫЙ БАНК" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МАГИСТР" о взыскании денежных средств по кредитным договорам № КЮ-КЛВ-03/15/08, № КЮ-КЛВ-05/16/11, № КЮ-КЛВ-06/16/13, № КЮ-КЛВ-09/15/22, № КЮ-КЛВ-11/16/30, № КЮ-КЛВ-31/15/64, № КЮ-КЛВ-32/16/85, № КЮ-КЛВ-46/16/125, № КЮ-КЛВ-50/16/144, № КЮ-КЛВ-54/16/157, № КЮ-КЛВ-59/16/169, № КЮ-КЛВ-60/16/174 в размере 161 166 000 руб. 00 коп.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен Трасташенков Сергей Славиевич.

Ответчик и третье лицо, извещенные надлежащим образом в порядке статьи 123 АПК РФ, в судебное заседание не явились. Ответчик отзыв не представил.

При этом суд особо отмечает, что предоставление отзыва на иск суду и лицам, участвующим в деле, в силу статьи 131 АПК РФ лица, является процессуальной обязанностью ответчика.

В определении суда, суд обязывал ответчика представить письменный мотивированный отзыв с контррасчетом в порядке статьи 131 АПК РФ лица за пять дней до даты судебного заседания.

В нарушение статьи 131 АПК РФ лица, ответчик указанное требование не исполнил, отзыв на иск не представил, об обстоятельствах, препятствующих своевременному предоставлению отзыва на иск и дополнительных доказательствах, которые могли бы быть признаны судом уважительными, суду не сообщил, в связи с чем, принял риск наступления последствий совершения или несовершения им процессуальных действий (часть 2 статьи 9 и статья 41 АПК РФ).

Судебное заседание проведено в отсутствие представителей ответчика и третьего лица в порядке статьи 156 АПК РФ.

Истец исковые требования поддержал.

Рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив по правилам статьи 71 АПК РФ, представленные доказательства, суд полагает, что заявленные исковые требования подлежат удовлетворению частично, исходя из следующего.

Как указывает истец в обоснование иска, приказом Банка России от 20.04.2018 № ОД-1034 у кредитной организацией Коммерческий Банк «Русский Торговый Банк» (Общество с ограниченной ответственностью) (далее - КБ «РТБК» (ООО), Банк) отозвана лицензия на осуществление банковский операций у кредитной организации.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 15.08.2018 по делу № А40-107704/2018 Банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении Банка введена процедура конкурсного производства; функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее - Конкурный управляющий, Агентство).

02.02.2015 г. между Обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Русский Торговый Банк» (далее - Банк, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «Магистр» (далее - Заемщик, Ответчик) заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-03/15/08 (далее - Кредитный договор-1).

В соответствии с условиями Кредитного договора-1 Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 35 000 000 (Тридцать пять миллионов) рублей 00 копеек на срок по 31.01.2019 года включительно, с уплатой 13% (Тринадцать) процентов годовых.

Согласно условиям Кредитного договора-1, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых) процентов за каждый день просрочки.

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 35 000 000,00 (Тридцать пять миллионов) рублей 00 копеек.

Данная сумма была предоставлена заёмщику несколькими траншами.

04.02.2015 в размере 5 500 000,00 рублей,

06.02.2015 в размере 2 535 000,00 рублей,

09.02.2015 в размере 5 650 000,00 рублей,

11.02.2015 в размере 2 950 000,00 рублей,

12.02.2015 в размере 2 700 000,00 рублей,

13.02.2015 в размере 320 000,00 рублей,

16.02.2015 в размере 5 670 000,00 рублей,

18.02.2015 в размере 3 500 000,00 рублей,

19.02.2015 в размере 3 100 000,00 рублей,

24.02.2015 в размере 2 300 000,00 рублей,

02.03.2015 в размере 775 000,00 рублей,

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. Ответчиком произведено частичное погашение суммы основного долга по Кредитному договору-1 в размере 5 834 000,00 рублей, из них: 16.02.2018 в размере 2 917 000,00 рублей, 30.03.2018 в размере 2 917 000,00 рублей.

28.01.2016 г. между Истцом и Ответчиком заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-05/16/11 (далее - Кредитный договор-2).

В соответствии с условиями Кредитного договора-2 Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 10 000 000 (Десять миллионов) рублей 00 копеек на срок по 28.01.2020 года включительно, с уплатой 15% (Пятнадцать) процентов годовых.

Согласно условиям Кредитного договора-2, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых) процентов за каждый день просрочки.

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 10 000 000,00 (Десять миллионов) рублей 00 копеек.

Данная сумма была предоставлена заёмщику несколькими траншами.

28.01.2016 в размере 1 605 000,00 рублей;

29.01.2016 в размере 8 395 000,00 рублей.

Ответчиком произведено частичное погашение процентов по Кредитному договору-2 в размере 3 251 668,34 рублей за период по 30.03.2018.

01.02.2016 г. между Истцом и Ответчиком заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-06/16/13 (далее - Кредитный договор-3).

В соответствии с условиями Кредитного договора-3 Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 10 000 000 (Десять миллионов) рублей 00 копеек на срок по 31.01.2020 года включительно, с уплатой 15% (Пятнадцать) процентов годовых.

Согласно условиям Кредитного договора-3, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых) процентов за каждый день просрочки.

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 10 000 000 (Десять миллионов) рублей 00 копеек.

Данная сумма была предоставлена заёмщику несколькими траншами.

01.02.2016 в размере 3 100 000,00 рублей,

02.02.2016 в размере 1 410 000,00 рублей.

03.02.2016 в размере 1 200 000,00 рублей.

05.02.2016 в размере 3 655 000,00 рублей.

06.02.2016 в размере 635 000,00 рулей.

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. Ответчиком произведено частичное погашение процентов по Кредитному договору-3 в размере 3 228 848,67 рублей за период по 30.03.2018.

19.03.2015 г. между Истцом и Ответчиком заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-09/15/22 (далее - Кредитный договор-4).

В соответствии с условиями Кредитного договора-3 Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей 00 копеек на срок по 19.03.2019 года включительно, с уплатой 15% (Пятнадцать) процентов годовых.

Согласно условиям Кредитного договора-4, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых) процентов за каждый день просрочки.

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей 00 копеек.

Данная сумма была предоставлена заёмщику несколькими траншами.

19.03.2015 в размере 9 500 000,00 рублей,

20.03.2015 в размере 5 500 000,00 рублей,

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. Ответчиком произведено частичное погашение процентов по Кредитному договору-4 в размере 6 821 712,32 рублей за период по 30.03.2018.

19.02.2016 г. между Истцом и Ответчиком заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-11/16/30 (далее - Кредитный договор-5).

В соответствии с условиями Кредитного договора-5 Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 13 000 000 (Тринадцать миллионов) рублей 00 копеек на срок по 19.02.2020 года включительно, с уплатой 15% (Пятнадцать) процентов годовых.

Согласно условиям Кредитного договора-5, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых) процентов за каждый день просрочки.

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 13 000 000 (Тринадцать миллионов) рублей 00 копеек.

Данная сумма была предоставлена заёмщику несколькими траншами.

19.02.2016 в размере 6 400 000,00 рублей,

20.02.2016 в размере 1 900 000,00 рублей,

26.04.2016 в размере 2 030 000,00 рублей,

28.04.2016 в размере 450 000,00 рублей,

19.05.2016 в размере 2 220 000,00 рублей,

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. Ответчиком произведено частичное погашение процентов по Кредитному договору-5 в размере 3 907 252,25 рублей за период по 30.03.2018.

26.08.2015 г. между Истцом и Ответчиком заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-31/15/64 (далее - Кредитный договор-6).

В соответствии с условиями Кредитного договора-6 Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 10 000 000 (Десять миллионов) рублей 00 копеек на срок по 26.08.2019 года включительно, с уплатой 15% (Пятнадцать) процентов годовых.

Согласно условиям Кредитного договора-6, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых) процентов за каждый день просрочки.

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 10 000 000 (Десять миллионов) рублей 00 копеек.

Данная сумма была предоставлена заёмщику несколькими траншами.

26.08.2015 в размере 1 500 000,00 рублей,

27.08.2015 в размере 5 200 000,00 рублей,

01.09.2015 в размере 3 300 000,00 рублей,

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. Ответчиком произведено частичное погашение процентов по Кредитному договору-6 в размере 3 855 328,77 рублей за период по 30.03.2018.

29.04.2016 г. между Истцом и Ответчиком заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-32/16/85 (далее - Кредитный договор-7).

В соответствии с условиями Кредитного договора-7 Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей 00 копеек на срок по 29.04.2020 года включительно, с уплатой 15% (Пятнадцать) процентов годовых.

Согласно условиям Кредитного договора-7, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых) процентов за каждый день просрочки.

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей 00 копеек.

Данная сумма была предоставлена заёмщику несколькими траншами.

29.04.2016 в размере 7 000 000,00 рублей,

30.04.2016 в размере 1 205 000,00рублей,

05.05.2016 в размере 870 550,00 рублей,

06.05.2016 в размере 5 924 450,00 рублей,

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. Ответчиком произведено частичное погашение процентов по Кредитному договору-7 в размере 4 295 483,27 рублей за период по 30.03.2018.

30.05.2016 г. между Истцом и Ответчиком заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-46/16/125 (далее - Кредитный договор-8).

В соответствии с условиями Кредитного договора-8 Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей 00 копеек на срок по 28.05.2021 года включительно, с уплатой 15% (Пятнадцать) процентов годовых.

Согласно условиям Кредитного договора-8, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых) процентов за каждый день просрочки.

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей 00 копеек.

Данная сумма была предоставлена заёмщику несколькими траншами.

30.05.2016 в размере 4 700 000,00 рублей,

31.05.2016 в размере 1 350 000,00 рублей,

04.06.2016 в размере 2 050 000,00 рублей, 07.06.2016 в размере 800 000,00 рублей, 10.06.2016 в размере 6 100 000,00 рублей,

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. Ответчиком произведено частичное погашение процентов по Кредитному договору-8 в размере 4 087 642,88 рублей за период по 30.03.2018.

10.06.2016 г. между Истцом и Ответчиком заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-50/16/144 (далее - Кредитный договор-9).

В соответствии с условиями Кредитного договора-9 Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 10 000 000 (Десять миллионов) рублей 00 копеек на срок по 10.06.2021 года включительно, с уплатой 15% (Пятнадцать) процентов годовых.

Согласно условиям Кредитного договора-9, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых) процентов за каждый день просрочки.

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 10 000 000 (Десять миллионов) рублей 00 копеек.

Данная сумма была предоставлена заёмщику несколькими траншами.

10.06.2016 в размере 500 000,00 рублей,

11.06.2016 в размере 2 125 000,00 рублей,

16.06.2016 в размере 330 000,00 рублей,

17.06.2016 в размере 5 210 000,00 рублей,

18.06.2016 в размере 1 835 000,00 рублей,

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. Ответчиком произведено частичное погашение процентов по Кредитному договору-9 в размере 2 668 274,90 рублей за период по 30.03.2018.

22.06.2016 г. между Истцом и Ответчиком заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-54/16/157 (далее - Кредитный договор-10).

В соответствии с условиями Кредитного договора-10 Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей 00 копеек на срок по 22.06.2021 года включительно, с уплатой 15% (Пятнадцать) процентов годовых.

Согласно условиям Кредитного договора-10, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых) процентов за каждый день просрочки.

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей 00 копеек.

Данная сумма была предоставлена заёмщику несколькими траншами.

22.06.2016 в размере 1 450 000,00 рублей,

23.06.2016 в размере 5 965 000,00 рублей,

25.06.2016 в размере 2 880 000,00 рублей,

28.06.2016 в размере 4 705 000,00 рублей,

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. Ответчиком произведено частичное погашение процентов по Кредитному договору-10 в размере 3 960 833,45 рублей за период по 30.03.2018.

29.06.2016 г. между Истцом и Ответчиком заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-59/16/169 (далее - Кредитный договор-11).

В соответствии с условиями Кредитного договора-11 Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 4 000 000 (Четыре миллиона) рублей 00 копеек на срок по 29.06.2021 года включительно, с уплатой 15% (Пятнадцать) процентов годовых.

Согласно условиям Кредитного договора-11, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых) процентов за каждый день просрочки.

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 4 000 000 (Четыре миллиона) рублей 00 копеек.

Данная сумма была предоставлена заёмщику несколькими траншами.

29.06.2016 в размере 3 635 000,00 рублей,

30.06.2016 в размере 365 000,00 рублей.

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. Ответчиком произведено частичное погашение процентов по Кредитному договору-11 в размере 1 020 549,71 рублей за период по 30.03.2018.

01.07.2016 г. между Истцом и Ответчиком заключен Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи № КЮ-КЛВ-60/16/174 (далее - Кредитный договор-12).

В соответствии с условиями Кредитного договора-12 Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей 00 копеек на срок по 30.07.2021 года включительно, с уплатой 15% (Пятнадцать) процентов годовых.

Согласно условиям Кредитного договора-12, за ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по погашению основного долга и/или уплате процентов, Заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,5% (Ноль целых пять десятых) процентов за каждый день просрочки.

Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил в полном объеме, выдал денежные средства в размере 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей 00 копеек.

Данная сумма была предоставлена заёмщику несколькими траншами.

01.07.2016 в размере 3 779 000,00 рублей,

02.07.2016 в размере 11 221 000,00 рублей,

Перевод и выдача денежных средств подтверждается выпиской по счету. Ответчиком произведено частичное погашение процентов по Кредитному договору-12 в размере 3 902 201,90 рублей за период по 30.03.2018.

18.04.2018 между Банком и Трасташенковым Сергеем Славиевичем (далее -Цессионарий, Третье лицо) заключено Соглашение об уступке права требования № 2, в соответствии с которым Банк уступает за вознаграждение Цессионарию права требования к ООО «Магистр» (ОГРН: 1087746174053, ИНН: 7704677271, КПП: 770401001, 119034, г. Москва, ул. Тимура Фрунзе, д. 11, стр. 19, флигель 8, комната 7) по следующим договорам (п. 1.1. Соглашения об уступке права требования № 2):

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-03/15/08 от 02.02.2015, а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнения Ответчиком уступаемого требования (п. 1.1.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-05/16/11 от 28.01.2016 а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнения Ответчиком уступаемого требования (п. 1.1.4. Соглашения об уступке права требования № 2).

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-06/16/13 от 01.02.2016, а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнения Ответчиком уступаемого требования (пЛ .1.5. Соглашения об уступке права требования № 2).

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-09/15/22 от 19.03.2015, а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнения Ответчиком уступаемого требования (п. 1.1.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-11/16/30 от 19.02.2016, а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнения Ответчиком уступаемого требования (п. 1.1.6. Соглашения об уступке права требования № 2).

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-31/15/64 от 26.08.2015, а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнения Ответчиком уступаемого требования (п. 1.1.3. Соглашения об уступке права требования № 2).

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-32/16/85 от 29.04.2016, а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнения Ответчиком уступаемого требования (п. 1.1.7. Соглашения об уступке права требования № 2).

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-46/16/125 от 30.05.2016, а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнения Ответчиком уступаемого требования (п. 1.1.8. Соглашения об уступке права требования № 2).

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-50/16/144 от 10.06.2016, а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнения Ответчиком уступаемого требования (п. 1.1.9. Соглашения об уступке права требования № 2).

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-54/16/157 от 22.06.2016, а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнения Ответчиком уступаемого требования (п. 1.1.10. Соглашения об уступке права требования № 2).

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-59/16/169 от 29.06.2016, а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнения Ответчиком уступаемого требования (п. 1.1.11. Соглашения об уступке права требования № 2).

по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-60/16/174 от 01.07.2016, а также права требования по обязательствам, обеспечивающим исполнения Ответчиком уступаемого требования (п. 1.1.12. Соглашения об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по Кредитному договору-1 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 29 352 982 (Двадцать девять миллионов триста пятьдесят две тысячи девятьсот восемьдесят два) рубля 03 копейки, в том числе:

- 29 166 000 (Двадцать девять миллионов сто шестьдесят шесть тысяч) рублей 00 копеек -право требования возврата основного долга;

- 186 982 (Сто восемьдесят шесть тысяч девятьсот восемьдесят два) рубля и 03 копейки -право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18.04.2018) (п. 1.1.1.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-03/15/08 от 02.02.2015;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-03/15/08 от 02.02.2015;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-03/15/08 от 02.02.2015 за период с 02.02.2015 по 18.04.2018 (п. 1.1.1.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по Кредитному договору-2 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 10 073 972 (Десять миллионов семьдесят три тысячи девятьсот семьдесят два) рубля 60 копеек, в том числе:

- 10 000 000 (Десять миллионов) рублей 00 копеек - право требования возврата основного долга;

- 73 972 (Семьдесят три тысячи девятьсот семьдесят два) рубля и 60 копеек - право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18.04.2018) (п. 1.1.4.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-05/16/11 от 28.01.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-05/16/11 от 28.01.2016;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-05/16/11 от 28.01.2016 за период с 28.01.2016 по 18.04.2018 (п. 1.1.4.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по Кредитному договору-3 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 10 073 972 (Десять миллионов семьдесят три тысячи девятьсот семьдесят два) рубля 60 копеек, в том числе:

- 10 000 000 (Десять миллионов) рублей 00 копеек - право требования возврата основного долга;

- 73 972 (Семьдесят три тысячи девятьсот семьдесят два) рубля и 60 копеек - право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18.04.2018) (п. 1.5.1.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-06/16/13 от 01.02.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-06/16/13 от 01.02.2016;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-06/16/13 от 01.02.2016 за период с 01.02.2016 по 18.04.2018 (п. 1.1.5.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по Кредитному договору-4 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 15 НО 958 (Пятнадцать миллионов сто десять тысяч девятьсот пятьдесят восемь) рублей 90 копеек, в том числе:

- 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей 00 копеек - право требования возврата основного долга;

- 110 958 (Сто десять тысяч девятьсот пятьдесят восемь) рублей и 90 копеек - право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18.04.2018) (п. 1.1.2.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-09/15/22 от 19.03.2015;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-09/15/22 от 19.03.2015;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу№ КЮ-КЛВ-09/15/22 от 19.03.2015 за период с 19.03.2015 по 18.04.2018 (п. 1.1.2.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по Кредитному договору-5 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 13 096 164 (Тринадцать миллионов девяносто шесть тысяч сто шестьдесят четыре) рубля и 38 копеек, в том числе:

- 13 000 000 (Тринадцать миллионов) рублей 00 копеек - право требования возврата основного долга;

- 96 164 (Девяносто шесть тысяч сто шестьдесят четыре) рубля и 38 копеек - право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18.04.2018) (п. 1.1.6.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-11/16/30 от 19.02.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-11/16/30 от 19.02.2016;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу№ КЮ-КЛВ-11/16/30 от 19.02.2016 за период с 19.02.2016 по 18.04.2018 (п. 1.1.6.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по Кредитному договору-6 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 10 073 972 (Десять миллионов семьдесят три тысячи девятьсот семьдесят два) рубля и 60 копеек, в том числе:

- 10 000 000 (Десять миллионов) рублей 00 копеек - право требования возврата основного долга;

- 73 972 (Семьдесят три тысячи девятьсот семьдесят два) рубля и 60 копеек - право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18.04.2018) (п. 1.1.3.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-31/15/64 от 26.08.2015;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-31/15/64 от 26.08.2015;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-31/15/64 от 26.08.2015 за период с 26.08.2015 по 18.04.2018 (п. 1.1.3.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по Кредитному договору-7 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 15 110 958 (Пятнадцать миллионов сто десять тысяч девятьсот пятьдесят восемь) рублей и 90 копеек, в том числе:

- 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей 00 копеек - право требования возврата основного долга;

- 110 958 (Сто десять тысяч девятьсот пятьдесят восемь) рублей и 90 копеек - право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18.04.2018) (п. 1.1.7.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-32/16/85 от 29.04.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-32/16/85 от 29.04.2016;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-32/16/85 от 29.04.2016 за период с 29.04.2016 по 18.04.2018 (п. 1.1.7.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по Кредитному договору-8 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 15 110 958 (Пятнадцать миллионов сто десять тысяч девятьсот пятьдесят восемь) рублей и 90 копеек, в том числе:

- 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей 00 копеек - право требования возврата основного долга;

- 110 958 (Сто десять тысяч девятьсот пятьдесят восемь) рублей и 90 копеек - право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18.04.2018) (п. 1.1.8.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-46/16/125 от 30.05.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-46/16/125 от 30.05.2016;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-46/16/125 от 30.05.2016 за период с 30.05.2016 по 18.04.2018 (п. 1.1.8.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по Кредитному договору-9 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 10 073 972 (Десять миллионов семьдесят три тысячи девятьсот семьдесят два) рублей и 60 копеек, в том числе:

- 10 000 000 (Десять миллионов) рублей 00 копеек - право требования возврата основного долга;

- 73 972 (Семьдесят три тысячи девятьсот семьдесят два) рубля и 60 копеек - право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18.04.2018) (п. 1.1.9.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-50/16/144 от 10.06.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-50/16/144 от 10.06.2016;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-50/16/144 от 10.06.2016 за период с 10.06.2016 по 18.04.2018 (п. 1.1.9.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по Кредитному договору-10 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 15 110 958 (Пятнадцать миллионов сто десять тысяч девятьсот пятьдесят восемь) рублей и 90 копеек, в том числе:

- 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей 00 копеек - право требования возврата основного долга;

- 110 958 (Сто десять тысяч девятьсот пятьдесят восемь) рублей и 90 копеек - право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18.04.2018) (п. 1.1.10.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-54/16/157 от 22.06.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-54/16/157 от 22.06.2016;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-54/16/157 от 22.06.2016 за период с 22.06.2016 по 18.04.2018 (п. 1.1.10.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

Уступаемое право требования по Кредитному договору-11 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 4 029 589 (Четыре миллиона двадцать девять тысяч пятьсот восемьдесят девять) рублей и 04 копейки, в том числе:

- 4 000 000 (Четыре миллиона) рублей 00 копеек - право требования возврата основного долга;

- 29 589 (Двадцать девять тысяч пятьсот восемьдесят девять) рублей и 04 копейки - право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18.04.2018) (п. 1.1.11.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-59/16/169 от 29.06.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-59/16/169 от 29.06.2016;

Уступаемое право требования по Кредитному договору-12 Ответчика переходит к Цессионарию в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего Соглашения в сумме 15 110 958 (Пятнадцать миллионов сто десять тысяч девятьсот пятьдесят восемь) рублей и 90 копеек, в том числе:

- 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей 00 копеек - право требования возврата основного долга;

- 110 958 (Сто десять тысяч девятьсот пятьдесят восемь) рублей и 90 копеек - право требования возврата процентов, начисленных на дату настоящего Соглашения (18.04.2018) (п. 1.1.12.1. Соглашения об уступке права требования № 2).

Действительность, размер и принадлежность Банку уступаемого права требования подтверждают следующие документы:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-60/16/174 от 01.07.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-60/16/174 от 01.07.2016;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-60/16/174 от 01.07.2016 за период с 01.07.2016 по 18.04.2018 (п. 1.1.12.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-59/16/169 от 29.06.2016 за период с 29.06.2016 по 18.04.2018 (п. 1.1.11.2. Соглашения об уступке права требования № 2).

Истец указывает, что исполнение ООО «Магистр» уступаемого права требования по Кредитному договору-1, Кредитному договору-2, Кредитному договору-3, Кредитному договору-4, Кредитному договору-5, Кредитному договору-6, Кредитному договору-7, Кредитному договору-8, Кредитному договору-9, Кредитному договору-10, Кредитному договору-11, Кредитному договору-12; обеспечены следующими обязательствами:

- Неустойка за нарушение сроков возврата суммы основного долга в размере 0,5% от суммы неисполненного платежа за каждый день просрочки платежа, начиная со дня, когда платеж должен был быть совершен, по день его совершения включительно;

- Неустойка за нарушение сроков возврата суммы процентов в размере 0,5% от суммы неисполненного платежа за каждый день просрочки платежа, начиная со дня, когда платеж должен был быть совершен, по день его совершения включительно (п. 1.1.1.3., п. 1.1.2.3., п. 1.1.3.3, п. 1.1.4.З., п. 1.1.5.З., п. 1.1.6.З., п. 1.1.7.З., п. 1.1.8.З., п.1.1.9.3., п.1.1.10.3, п.1.1.11.3., п.1.1.12.3. Соглашения об уступке права требования № 2)

18.04.2018 между Банком и Трасташенковым Сергеем Славиевичем подписан Акт приема-передачи документов к Соглашению об уступке права требования № 2 от 18.04.2018, в соответствии с которым Цессионарий принял от Банка подлинники документов:

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-ОЗ/15/08 от 02.02.2015;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-03/15/08 от 02.02.2015;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-03/15/08 от 02.02.2015 за период с 02.02.2015 по 18.04.2018;

Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-05/11/16 от 28.01.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-05/11/16 от 28.01.2016;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-05/11/16 от 28.01.2016 за период с 28.01.2016 по 18.04.2018;

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-06/16/13 от 01.02.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-06/16/13 от 01.02.2016;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-06/16/13 от 01.02.2016 за период с 01.02.2016 по 18.04.2018;

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-09/15/22 от 19.03.2015;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-09/15/22 от 19.03.2015;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу№ КЮ-КЛВ-09/15/22 от 19.03.2015 за период с 19.03.2015 по 18.04.2018;

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-11/16/30 от 19.02.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-11/16/30 от 19.02.2016;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-11/16/30 от 19.02.2016 за период с 19.02.2016 по 18.04.2018;

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-31/15/64 от 26.08.2015;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-31/15/64 от 26.08.2015;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-31/15/64 от 26.08.2015 за период с 26.08.2016 по 18.04.2018;

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-32/16/85 от 29.04.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-32/16/85 от 29.04.2016;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-32/16/85 от 29.04.2016 за период с 29.04.2016 по 18.04.2018;

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу№ КЮ-КЛВ-46/16/125 от 30.05.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-46/16/125 от 30.05.2016;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-46/16/125 от 30.05.2016 за период с 30.05.2016 по 18.04.2018;

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-50/16/144 от 10.06.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-50/16/144 от 10.06.2016;

 - Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-50/16/144 от 10.06.2016 за период с 10.06.2016 по 18.04.2018.

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-54/16/157 от 22.06.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-54/16/157 от 22.06.2016;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-54/16/157 от 22.06.2016 за период с 22.06.2016 по 18.04.2018.

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-59/16/169 от 29.06.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-59/16/169 от 29.06.2016;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-59/16/169 от 29.06.2016 за период с 29.06.2016 по 18.04.2018.

- Договор об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-60/16/174 от 01.07.2016;

- Платежные документы, подтверждающие предоставление кредита согласно Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-60/16/174 от 01.07.2016;

- Выписка по ссудному счету по Договору об открытии кредитной линии с лимитом выдачи юридическому лицу № КЮ-КЛВ-60/16/174 от 01.07.2016 за период с 01.07.2016 по 18.04.2018.

04.12.2018 Банк обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением об оспаривании сделки (в частности Соглашению об уступке права требования № 2 от 18.04.2018) и применении последствий недействительности сделок.

14.12.2018 Арбитражным судом города Москвы заявление об оспаривании принято к производству.

23.10.2019 Определением Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-107704/18-174-140 отказано в удовлетворении заявления конкурсного управляющего КБ "РТБК" о признании недействительными сделок, заключенных с Трасташенковым С.С.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 06.10.2020 Определение Арбитражного суда г. Москвы от 23.10.2019 года по делу №А40-107704/18 отменено, признано недействительным Соглашение об уступке права требования №2 от 18.04.2018, заключенное между КБ «РТБК» (ООО) и Трасташенковым Сергеем Славиевичем, применены последствия недействительности сделки в виде восстановления прав требования КБ «РТБК» (ООО) к следующим лицам, в частности: к ООО «Магистр»:

по Договору №КЮ-КЛВ-03/15/08 от 02.02.2015 на сумму 29 352 982,03 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-09/15/22 от 19.03.2015 на сумму 15 110 958,90 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-31/15/64 от 26.08.2015 на сумму 10 073 972,60 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-05/16/11 от 28.01.2016 на сумму 10 073 972,60 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-06/16/13 от 01.02.2016 на сумму 10 073 972,60 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-11/16/30 от 19.02.2016 на сумму 13 096 164,38 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-32/16/85 от 29.04.2016 на сумму 15 110 958,90 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-46/16/125 от 30.05.2016 на сумму 15 110 958,90 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-50/16/144 от 10.06.2016, на сумму 10 073 972,60 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-54/16/157 от 22.06.2016 на сумму 15 110 958,90 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-59/16/169 от 29.06.2016 на сумму 4 029 589,04 руб.;

по Договору №КЮ-КЛВ-60/16/174 от 01.07.2016 на сумму 15 110 958,90 руб.

Таким образом, права требования ООО КБ «РТБК» к ООО «Магистр» по вышеуказанным Кредитным договорам восстановлены с 06.10.2020.

Поскольку задолженность ответчиком не погашена, истец обратился в суд с настоящим иском.

Удовлетворяя исковые требования частично, суд учитывает следующее.

Положениями статей 307-310 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) предусмотрено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Согласно пункту 1 статьи 314 ГК РФ в случае, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.

Согласно пункту 1 статьи 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). 

В соответствии с пунктом 1 статьи 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда заимодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей (пункт 2 статьи 808 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Из содержания приведенных правовых норм в их взаимосвязи следует, что в подтверждение факта заключения договора займа, считающегося заключенным в момент передачи денег, может быть представлен любой документ, удостоверяющий факт передачи заемщику заимодавцем определенной суммы денежных средств. Данная позиция также поддерживается судебной практикой.

В соответствии с пунктом 1 статьи 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу пункта 1 статьи 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

Как указано в Постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 05.04.2011 № 16324/10, даже в случае отсутствия оригинала договора займа с учетом доказанности реального исполнения заимодавцем своей обязанности по предоставлению займа у заемщика, в свою очередь, возникает обязательство по возврату заемных денежных средств.

Как разъяснил Верховный Суд Российской Федерации в Обзоре судебной практики, утверждённом Президиумом ВС РФ 25 ноября 2015 года № 3 (2015), в случае спора на кредиторе лежит обязанность доказать факт передачи должнику предмета займа и то, что между сторонами возникли отношения, регулируемые гл.42 ГК РФ, а на заемщике - факт надлежащего исполнения обязательств по возврату займа. В соответствии с ч. 8 ст. 75 АПК РФ при непредставлении истцом письменного договора займа или его надлежащим образом заверенной копии вне зависимости от причин этого (в случаях утраты, признания судом недопустимым доказательством, исключения из числа доказательств и т.д.) истец лишается возможности ссылаться в подтверждение договора займа и его условий на свидетельские показания, однако вправе приводить письменные и другие доказательства, в частности расписку заемщика или иные документы. К таким доказательствам может относиться, в частности, платежное поручение, подтверждающее факт передачи одной стороной определенной денежной суммы другой стороне.

Факт перечисления денежных средств заемщику установлен Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 06.10.2020 по делу №А40-107704/18, согласно которому судом восстановлены права требования истца к заемщику.

На основании изложенного, требование о взыскании суммы основного долга по:

Договору №КЮ-КЛВ-03/15/08 от 02.02.2015 в размере 29 166 000 руб.;

Договору №КЮ-КЛВ-09/15/22 от 19.03.2015 в размере 15 000 000 руб.;

Договору №КЮ-КЛВ-31/15/64 от 26.08.2015 в размере 10 000 000 руб.;

Договору №КЮ-КЛВ-05/16/11 от 28.01.2016 в размере 10 000 000 руб.;

Договору №КЮ-КЛВ-06/16/13 от 01.02.2016 в размере 10 000 000 руб.;

Договору №КЮ-КЛВ-11/16/30 от 19.02.2016 в размере 13 000 000 руб.;

Договору №КЮ-КЛВ-32/16/85 от 29.04.2016 в размере 15 000 000 руб.;

Договору №КЮ-КЛВ-46/16/125 от 30.05.2016 в размере 15 000 000 руб.;

Договору №КЮ-КЛВ-50/16/144 от 10.06.2016 в размере 10 000 000 руб.;

Договору №КЮ-КЛВ-54/16/157 от 22.06.2016 в размере 15 000 000 руб.;

Договору №КЮ-КЛВ-59/16/169 от 29.06.2016 в размере 4 000 000 руб.;

Договору №КЮ-КЛВ-60/16/174 от 01.07.2016 в размере 15 000 000 руб., подлежит удовлетворению.

Кроме того, истец просит взыскать проценты и штрафные санкции по вышеуказанным договорам, а именно:

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-03/15/08 от 02.02.2015:

Сумма просроченных процентов – 11 156 594,30 руб.

Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг – 132 358 080,00 руб.

Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 27 492 006,51 руб.

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-05/16/11 от 28.01.2016:

Сумма просроченных процентов– 4 413 698,63 руб.;

Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг – 28 670 830,01 руб.;

Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 11 536 875,14 руб.

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-06/16/13 от 01.02.2016:

- Сумма просроченных процентов– 4 413 698,63 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг – 27 895 455,32 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 11 536 875,14 руб.

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-09/15/22 от 19.03.2015:

- Сумма просроченных процентов– 6 620 547,95 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг – 65 856 250,00 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 16 320 105,35 руб.

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-11/16/30 от 19.02.2016:

- Сумма просроченных процентов – 5 737 808,22 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг – 35 327 496,83 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 14 997 937,68 руб.

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-31/15/64 от 26.08.2015:

- Сумма просроченных процентов– 4 413 968,63 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг – 36 283 330,06 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 11 536 875,14 руб.

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-32/16/85 от 29.04.2016:

- Сумма просроченных процентов – 6 620 547,95 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг – 36 125 000,00 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 17 304 388,05 руб.

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору  № КЮ-КЛВ-46/16/125 от 30.05.2016:

- Сумма просроченных процентов – 6 620 547,95 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг – 7 368 750,00 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 17 304 388,05 руб.

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-50/16/144 от 10.06.2016:

- Сумма просроченных процентов – 4 413 698,63 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг – 3 858 331,79 руб.;

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-54/16/157 от 22.06.2016:

- Сумма просроченных процентов – 6 620 547,95 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг – 5 787 500,00 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 17 304 388,05 руб.

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-59/16/169 от 29.06.2016:

- Сумма просроченных процентов – 1 765 479,45 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 4 614 503,48 руб.

По состоянию на 10.03.2021г. по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-60/16/174 от 01.07.2016:

- Сумма просроченных процентов – 6 620 547,95 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченный основной долг – 5 342 306,98 руб.;

- Сумма штрафных санкций на просроченные проценты – 17 304 388,05 руб.

Однако согласно исковому заявлению ответчиком погашение перед банком задолженности не производилось, из чего суду не представляется возможным сделать вывод о наличии факта согласования сторонами процентной ставки по кредиту (займу) и ставки неустойки за нарушение обязательств, в связи с чем, расчет истца процентов за пользование кредитом, а также неустойки судом не подлежит принятию.

Суд не соглашается с выводами истца о наличии правовых оснований для удовлетворения требований о взыскании процентов за пользование кредитом и неустойки, поскольку истцом не подтверждено согласование сторонами условия об уплате процентов за пользование кредитом и неустойки в заявленном размере, ввиду отсутствия кредитного договора, начисление процентов за пользование кредитами и неустойки является неправомерным.

При этом судом также отклоняется довод истца о том, что процентная ставка по кредиту и штрафные санкции установлены заочным решением Кировского районного суда города Уфы Республики Башкортостан от 17.01.2022 г., поскольку указанным решением суд обязал Трасташенкова С.С. передать банку кредитные договоры, а также договоры, обеспечивающие исполнение обязательств по ним, из чего Арбитражный суд города Москвы приходит к выводу о том, что спорные кредитные соглашения не были предметом исследования Кировского районного суда города Уфы Республики Башкортостан.

Следует учитывать, что часть 3 статьи 69 АПК РФ освобождает от доказывания фактических обстоятельств дела, но не исключает возможности их различной правовой оценки в зависимости от характера конкретного спора. Положение о преюдициальности установленных обстоятельств не исключает возможности различной правовой оценки фактических обстоятельств дела. Указанный правовой вывод содержится в Определении Конституционного Суда РФ от 06.11.2014 № 2528-О, Определении Верховного Суда РФ от 04.03.2021 № 302-ЭС19-473 (13) по делу № А33-4262/2017 (Судебная коллегия по экономическим спорам), Определении Верховного Суда РФ от 10.07.2018 № 307-АД18-976 по делу N А56-27290/2016 (Судебная коллегия по экономическим спорам), Постановлении Президиума ВАС РФ от 25.07.2011 № 3318/11 по делу № А40-111672/09-113-880, Постановлении Президиума ВАС РФ от 15.06.2004 № 2045/04 по делу № А40-30884/03-84-351 и др.

Согласно пункту 1 статьи 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

При таких обстоятельствах, исковые требования в части санкций подлежат удовлетворению согласно альтернативному расчету, представленному истцом, а именно:

- по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-03/15/08 от 02.02.2015 на сумму восстановленной задолженности 29 352 982,03 руб. на 10.03.2021 в размере 5 392 865 руб. 04 коп.;

- по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-05/16/11 от 28.01.2016 на сумму восстановленной задолженности 10 073 972,60 руб. на 10.03.2021 в размере 1 850 836 руб. 63 коп.;

- по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-06/16/13 от 01.02.2016 на сумму восстановленной задолженности 10 073 972,60  руб. на 10.03.2021 в размере 1 850 836 руб. 63 коп.;

- по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-09/15/22 от 19.03.2015 на сумму восстановленной задолженности 15 110 958,90  руб. на 10.03.2021 в размере 2 776 254 руб. 96 коп.;

- по Кредитному договору  № КЮ-КЛВ-11/16/30 от 19.02.2016 на сумму восстановленной задолженности 13 096 164,38  руб. на 10.03.2021 в размере 2 406 087 руб. 62 коп.;

- по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-31/15/64 от 26.08.2015 на сумму восстановленной задолженности 10 073 972,60 руб. на 10.03.2021 в размере 1 850 836 руб. 63 коп.;

- по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-32/16/85 от 29.04.2016 на сумму восстановленной задолженности 15 110 958,90 руб. на 10.03.2021 в размере 2 776 254 руб. 96 коп.;

- по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-46/16/125 от 30.05.2016 на сумму восстановленной задолженности 15 110 958,90 руб. на 10.03.2021 в размере 2 776 254 руб. 96 коп.;

- по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-50/16/144 от 10.06.2016 на сумму восстановленной задолженности 10 073 972,60 руб. на 10.03.2021 в размере 1 850 836 руб. 63 коп.;

- по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-54/16/157 от 22.06.2016 на сумму восстановленной задолженности 15 110 958,90 руб. на 10.03.2021 в размере 2 776 254 руб. 96 коп.;

- по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-59/16/169 от 29.06.2016 на сумму восстановленной задолженности 4 029 589,04 руб. на 10.03.2021 в размере 740 334 руб. 66 коп.;

- по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-60/16/174 от 01.07.2016 на сумму восстановленной 15 110 958,90 руб. на 10.03.2021 в размере 2 776 254 руб. 96 коп.

В соответствии с частью 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В соответствии с частью 1 статьи 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Таким образом, с учетом всего вышеизложенного, исковые требования удовлетворению подлежат частично.

Судебные расходы по государственной пошлине распределяются по правилам статьи 110 АПК РФ и подлежат отнесению на ответчика пропорционально удовлетворенным требованиям.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 8, 12, 307, 308, 309, 310, 395, 807, 808, 809, 810, 811, 819 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 65, 68, 71, 110, 123, 156, 167, 170, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МАГИСТР" (ОГРН: 1087746174053, ИНН: 7704677271) в пользу КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "РУССКИЙ ТОРГОВЫЙ БАНК" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) (ОГРН: 1037739314348, ИНН: 7710020212) сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-03/15/08 от 02.02.2015 г. в размере 29 166 000 руб., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ в размере 5 392 865 руб. 04 коп., сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-05/16/11 от 28.01.2016 г. в размере 10 000 000 руб., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ в размере 1 850 836 руб. 63 коп., сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-06/16/13 от 01.02.2016 г. в размере 10 000 000 руб., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ в размере 1 850 836 руб. 63 коп., сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-09/15/22 от 19.03.2015 г. в размере 15 000 000 руб., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ в размере 2 776 254 руб. 96 коп., сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-11/16/30 от 19.02.2016 г. в размере 13 000 000 руб., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ в размере 2 406 087 руб. 62 коп., сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-31/15/64 от 26.08.2015 г. в размере 10 000 000 руб., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ в размере 1 850 836 руб. 63 коп., сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-32/16/85 от 29.04.2016 г. в размере 15 000 000 руб., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ в размере 2 776 254 руб. 96 коп., сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-46/16/125 от 30.05.2016 г. в размере 15 000 000 руб., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ в размере 2 776 254 руб. 96 коп., сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-50/16/144 от 10.06.2016 г. в размере 10 000 000 руб., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ в размере 1 850 836 руб. 63 коп., сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-54/16/157 от 22.06.2016 г. в размере 15 000 000 руб., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ в размере 2 776 254 руб. 96 коп., сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-59/16/169 от 29.06.2016 г. в размере 4 000 000 руб., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ в размере 740 334 руб. 66 коп., сумму основного долга по Кредитному договору № КЮ-КЛВ-60/16/174 от 01.07.2016 г. в размере 15 000 000 руб., проценты в порядке ст. 395 ГК РФ в размере 2 776 254 руб. 96 коп., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 200 000 руб.

В удовлетворении остальной части исковых требований отказать. 

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок с даты изготовления полного текста решения.

Судья                                                  Огородникова М.С.