Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-114513/2020

17 февраля 2021 года

г.Санкт-Петербург

Резолютивная часть решения объявлена 11 февраля 2021 года. Полный текст решения изготовлен 17 февраля 2021 года.

Арбитражный суд  города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

в составе:

судьи ФИО1,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Погорелой Т.А. 

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению:

заявитель Отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ГУФССП России по Санкт-Петербургу

заинтересованное лицо Общество с ограниченной ответственностью  «АйДи Коллект»

потерпевший: ФИО2 

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ 

(протокол от 07.12.2020 № 260/20/78000-КЛ)

при участии

от заявителя: ФИО3 (по доверенности от 11.01.2021) 

от заинтересованного лица: не явился, извещен 

от потерпевшего: не явился, извещен 

установил:

Отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу (далее – заявитель, Управление), обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением о привлечении Общества с ограниченной ответственностью «АйДи Коллект» (далее – заинтересованное лицо, Общество) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

К участию в деле  привлечен потерпевший ФИО2.

В судебном заседании представитель Управления поддержал заявленные требования. 

Общество извещено надлежащим образом, в судебное заседание представителей не направило, в отзыве просит отказать в удовлетворении заявления. 

В соответствии с частью 2 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) дело рассмотрено в отсутствие представителей Общества.

Рассмотрев материалы дела, заслушав доводы заявителя, суд установил следующие обстоятельства.

Как следует из материалов дела, в Отдел Управления поступили обращения ФИО2 (вх. № 59405/20/78000-КЛ от 10.07.2020, вх. № 59769/20/78000-КЛ) в обращении ФИО2 указывает на неправомерные действия ООО «АйДи Коллект», направленные на возврат просроченной задолженности, а именно: о поступлении ему звонков от ООО «АйДи Коллект» с целью взыскания просроченной задолженности.

Отделом Управления 07.09.2020 вынесено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении и направлено для исполнения в ООО «АйДи Коллект».

Согласно ответу, предоставленному ООО «АйДи Коллект» на определение об истребовании сведений, установлено, что между ООО «АйДи Коллект» и ООО МФК «Мани Мен» 28.01.2020 заключен агентский договор № 12-КА, на основании которого ООО «АйДи Коллект» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности ФИО2 по договору потребительского займа от 10.03.2019 № 8768868, заключенного с ООО МФК «Мани Мен», в период с 08.06.2020 по 11.09.2020.

Между ООО «АйДи Коллект» и ООО МФК «Займер 16.07.2020 заключен агентский договор № ПРД-0222, на основании которого ООО «АйДи Коллект»   осуществляло   действия,   направленные   на   возврат   просроченной задолженности ФИО2 по договору потребительского займа от 19.03.2020 № 6255020, заключенного с ООО МФК «Займер», в период с 28.07.2020 по 26.10.2020.

ООО «АйДи Коллект» осуществляло взаимодействие с ФИО2 посредством смс-сообщений по абонентскому номеру 09.06.2020, 15.06.2020, 19.06.2020, 23.06.2020, 04.08.2020, 12.08.2020.

ООО «АйДи Коллект» осуществляло взаимодействие с ФИО2 посредством уведомления о возможном официальном визите специалистов по работе с просроченной задолженностью без номера и даты отправления с требованием произвести оплату в пользу ООО МФК «Мани Мен» до 13.08.2020.

Указывая в уведомлении о проведении личной встречи, на возможность фактического взыскания на основе изучения имущественного состояния должника, а также на анализ движимого и недвижимого имущества ФИО2 для оценки его дальнейшей реализации ООО «АйДи Коллект» вводит ФИО2 в заблуждение, поскольку полномочия на проведения указанных действий у ООО «АйДи Коллект» отсутствуют.

Входить в помещения и хранилища, занимаемые должниками или принадлежащие им, производить осмотры указанных помещений и хранилищ, при необходимости вскрывать их (ч.2 ст. 12 ФЗ «О судебных приставах») - данные полномочия законом предоставлены судебному приставу и не могут быть реализованы ООО «АйДи Коллект» при осуществлении личных встреч с должниками.

Кроме того, тексты уведомлений искажают действующее законодательство об исполнительном производстве, так как указывая на возможность фактического взыскания имущества в случае неоплаты задолженности, а также его дальнейшую реализацию органами ФССП России ООО «АйДи Коллект» искажает принципы исполнительного производства, изложенные в п.п. 1, 4, 5 ст. 4 Федерального закона № 229-ФЗ, а именно: принцип законности, принцип неприкосновенности минимума имущества, необходимого для существования должника-гражданина и членов его семьи и принцип соотносимости объема требований взыскателя и мер принудительного исполнения.

Таким   образом,   ООО   «АйДи   Коллект»   вводит   ФИО2 в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника.

Указанные обстоятельства послужили основанием для составления Управлением в отношении Общества протокола от 07.12.2020 № 260/20/78000-КЛ об административном правонарушении, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

На основании статьи 23.1 КоАП РФ Управление обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении Общества к административной ответственности в соответствии с указанной квалификацией.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В силу части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Законом № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Согласно части 1 статьи 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с частью 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

Согласно части 2 статьи 5 Закона № 230-ФЗ новый кредитор, к которому перешло право требования, возникшее из договора потребительского кредита (займа), вправе осуществлять с должником взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, только если такой новый кредитор является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр, за исключением случаев, когда должник ранее отказался от взаимодействия (статья 8 настоящего Федерального закона).

Условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником определены в статье 7 Закона № 230-ФЗ.

Согласно части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) посредством личных встреч более одного раза в неделю;

3) посредством телефонных переговоров:

а) более одного раза в сутки;

б) более двух раз в неделю;

в) более восьми раз в месяц.

В соответствии с частью 5 статьи 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) общим числом:

а) более двух раз в сутки;

б) более четырех раз в неделю;

в) более шестнадцати раз в месяц.

Согласно части 6 статьи 7 Закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры);

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Таким образом, ООО «АйДи Коллект», преследуя цель возврата просроченной задолженности ФИО2, осуществило взаимодействие с ним посредством направления по адресу 

<

...> уведомления о возможном официальном визите специалистов по работе с просроченной задолженностью без номера и даты отправления с требованием произвести оплату в пользу ООО МФК «Мании Мен» до 13.08.2020, а также посредством направления по адресу Тосно, Ижорская, 3-ая, д. 5 уведомления о возможном официальном визите специалистов по работе с просроченной задолженностью без номера и даты отправления с требованием произвести оплату в пользу ООО МФК «Займер» до 12.10.2020, которые оказывают психологического давления на должника; вводят должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправлении с нарушением требований Федерального закона № 230-ФЗ.

При таких обстоятельствах в действиях Общества имеется событие правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Судом не установлено нарушения процедуры привлечения Общества к административной ответственности; установленный статьей 4.5 КоАП РФ срок привлечения к административной ответственности на момент рассмотрения судом настоящего дела, не истек.

Оценив характер и степень общественной опасности допущенного административного правонарушения, а также учитывая отсутствие исключительных обстоятельств совершения правонарушения, суд не усматривает оснований для применения положении статьи 2.9 КоАП РФ и признания совершенного Обществом правонарушения малозначительным.

Санкцией части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрено назначение административного штрафа для юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Исходя из конкретных обстоятельств дела, принимая во внимание характер допущенного нарушения и степень вины нарушителя, суд полагает возможным применить административное наказание за совершенное правонарушение в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей. 

По мнению суда, указанное наказание согласуется с принципами юридической ответственности (статьи 3.1 и 4.1 КоАП) и соответствует тяжести совершенного Обществом правонарушения.

  Руководствуясь ст.ст. 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, 

Арбитражный суд решил:

Привлечь Общество с ограниченной ответственностью  «АйДи Коллект»  (121096, Москва, улица Василисы Кожиной, дом 1, ОФИС Д13, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 07.04.2017, ИНН: 

<

***>) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, в виде штрафа в размере 50 000 руб.

Реквизиты для уплаты штрафа: 

УИН: 32278000200000260010

УФК по Санкт-Петербургу (Управление Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу, лицевой счет 04721785720)  

ИНН/КПП:7838027691/783801001 

Номер расчетного счета: 

<

***>

ОКТМО 40303000 

КБК 322 116 17000 01 6017 140

Наименование банка: Северо-Западное ГУ Банка России, Санкт-Петербург

БИК 044030001.

Согласно части 1 статьи 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

В соответствии с частью 4.2 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса РФ исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение 10 дней со дня принятия.

СудьяФИО1