Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело№А40-220547/21-156-1688

06 декабря 2021 г.

г. Москва

Резолютивная часть решения оглашена 29 ноября 2021 г.

Решение в полном объеме изготовлено 06 декабря 2021 г.

Арбитражный суд в составе судьи Дьяконовой Л.С.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем с/з ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ТЕНДЕР-БАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (125047, 

<

...>, , ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 28.10.2002, ИНН: 

<

***>)

к ответчику ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ФИРМА СУ-10" (450081, РОССИЯ, БАШКОРТОСТАН РЕСП., ГОРОД УФА Г.О., УФА Г., УФА Г., ШОТА РУСТАВЕЛИ УЛ., Д. 9, ПОМЕЩЕНИЕ 24, ЦОКОЛЬНЫЙ ЭТАЖ, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 02.02.2005, ИНН: 

<

***>)

о взыскании 28 142 058 руб. 94 коп.

при участии: 

от истца – ФИО2 по доверенности № 01-24/14 от 12.05.2021 (Диплом ИВС № 0655220 от 01.06.2004), ФИО3 по доверенности № 01-24/52 от 06.10.2020 (Удостоверение № 77/7165 от 13.02.2004)

от ответчика –  ФИО4 по доверенности № б/н от 13.08.2021 (Диплом ЦВ № 308342 от 14.06.1996)

УСТАНОВИЛ:

Акционерный коммерческий банк «ТЕНДЕР-БАНК» обратился в Арбитражный суд города Москвы с иском к Обществу с ограниченной ответственностью "ФИРМА СУ-10"  о взыскании неустойки 28 142 058 руб. 94 коп.

Истец в судебном заседании поддержал исковые требования в полном объеме.

Ответчик исковые требования не признал по доводам, изложенным в отзыве на исковое заявление.

Учитывая отсутствие возражений сторон против  продолжения рассмотрения дела в судебном разбирательстве арбитражного суда первой инстанции, суд в соответствии с п.4 ст.137 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, п.27 постановления Пленума Высшего Арбитражного суда РФ № 65 от 20.12.2006., завершил предварительное заседание и рассмотрел дело в судебном заседании в первой инстанции.

Исследовав материалы дела, заслушав доводы сторон, оценив представленные доказательства, суд считает исковые требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, 30.11.2018 между АКБ «Тендер-Банк» (далее также «Истец» или «Гарант») и ООО «Фирма СУ-10» (далее также «Ответчик» или «Принципал») было заключено Генеральное соглашение о предоставлении банковских гарантий №07/128/18, которое предусматривало выдачу Истцом банковских гарантий в обеспечение надлежащего исполнения Ответчиком его обязательств перед АО «Башспирт». 

Гарант обязуется на условиях, изложенных в Гарантии, уплатить Бенефициару по его требованию денежную сумму в пределах, указанных в пункте 1.3 Гарантии, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Принципалом в течении срока действия Гарантии его обязательств по Договору (п. 1.1).

Настоящая Гарантия обеспечивает исполнение Принципалом его обязательств перед Бенефициаром по Договору в полном объеме, включая возврат основной суммы долга, уплаты неустойки, возмещения убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов Бенефициара на обслуживание обеспечения, расходов по взысканию и иных убытков, которые могут быть причинены Бенефициару исполнением или ненадлежащим исполнением Принципалом своих по Договору (п. 1.2). Сумма настоящей гарантии составляет 82 770 761 рублей (п. 1.3).

Бенефициар вправе в случае ненадлежащего выполнения или невыполнения Принципалом обязательств, обеспеченных настоящей гарантией, представить с действующей законодательством на бумажном носителе или форме электронного документа требование Гаранту об уплате денежной суммы по Гарантии. Требование по гарантии должно быть представлено Гаранту до окончания срока действия настоящей Гарантии (п.1.6).

Платеж по настоящей Гарантии в пользу Бенефициара будет произведен после получения от Бенефициара Требования по Гарантии, на банковский счет Бенефициара, указанный в Требовании по гарантиям, указанный в п.2.4. настоящей Гарантии (п.2.1). Бенефициар одновременно с Требованием по гарантии направляет Гаранту следующие документы: расчет суммы, включаемой в Требовании по Гарантии, платежное поручение, подтверждающие перечисление Бенефициаром аванса, документ, подтверждающий факт наступления гарантийного случая, документы, подтверждающие полномочия, подписавшегося требование по гарантии (п.2.2.1-2.2.4).

30.11.2018 Истцом в пользу АО «Башспирт» была выдана независимая банковская гарантия №10/11-03/2018 на сумму 82 770 761 руб. 58 коп., обеспечивающая исполнение Ответчиком его обязательств перед АО «Башспирт» по Договору строительного подряда №1649-БС от 26.12.2017 на выполнение строительно-монтажных работ по строительству и сдаче в эксплуатацию объекта капитального строительства «Завод по производству алкогольной продукции мощностью 7,6 млн дал в год по адресу: Республика Башкортостан, 

<

...> для нужд «Башспирт».

13.02.2020г. АО «Башспирт» в одностороннем порядке отказался от исполнения договора, в связи с существенным нарушением ООО «Фирма СУ-10» сроков выполнения строительно-монтажных работ.

После прекращения договора ООО «Фирма СУ-10» не исполнило обязанность по возврату АО «Башспирт» суммы неосвоенного аванса в размере 136 702 283 руб. 59 коп.

13.04.2020 АО «Башспирт» направило Истцу письменное требование исх. №841/04 об осуществлении платежа по банковской гарантии в сумме 82 770 761 руб. 58 коп., с представлением расчета суммы требования по осуществлению платежа по банковской гарантии, согласно которому задолженность ООО «Фирма СУ-10» перед АО «Башспирт» составила 136 369 791 руб. 82 коп. В связи с тем, что сумма расчета превышает сумму независимой банковской гарантии, сумма, включаемая в требование по гарантии, составила 82 770 761 руб. 58 коп.

Гарант Уведомил Принципала о поступлении требования платежа уведомлением исх. № 01-03/384 от 16.04.2020.

Письмом от 23.04.2020 Ответчик отказал Истцу в перечислении денежных средств в соответствии с п. 6.1.1 Генерального соглашения со ссылкой на неправомерность требований АО «Башспирт».

Решением Арбитражного суда города Москвы от 23.11.2020 по делу №А40-92349/2020 с АКБ «Тендер-Банк» в пользу АО «Башспирт» в полном объеме был взыскан платеж по гарантии в сумме 82 770 761 руб. 58 коп. и расходы по уплате госпошлины в размере 200 000 руб. 

АКБ «ТЕНДЕР-БАНК» платежными поручениями №269 от 20.02.2021 на сумму 82 770 761 руб. 58 коп. и №270 от 24.02.2021 на сумму 200 000 руб. исполнил решение Арбитражного суда города Москвы от 23.11.2020 по делу №А40-92349/2020.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 01.09.2021 по делу №А40-90294/2021 по иску АО «Башспирт» с АКБ «Тендер-Банк» была взыскана неустойка за период за период с 23.04.2020 по 19.02.2021 в сумме 25 079 540 руб. 76 коп. за несвоевременный платеж по гарантии (0,1% за каждый день просрочки, п. 2.8 банковской гарантии). 

09.03.2021 года в адрес ООО «Фирма СУ-10» (вх. № 308) поступило требование истца (исх. № 01-03U98 от 24.02.2021г.) об уплате в порядке регресса 82 770 761 руб. 58 коп.

30.03.2021 Ответчик возместил Истцу в порядке регресса 82 771 000 руб.

Согласно исковому заявлению,  Ответчик неправомерно отказался исполнить свое договорное обязательство, установленное п. 6.1.1 Генерального соглашения о предоставлении банковских гарантий №07/128/18 от 30.11.2018., согласно которому гарант обязуется после получения требования бенефициара об осуществлении платежа по банковской гарантии незамедлительно уведомить об этом принципала. Одновременно гарант уведомляет принципала о необходимости обеспечить поступление гаранту денежных средств в сумме, достаточной для оплаты поступившего требования бенефициара. 

Согласно п. 7.2 Генерального соглашения о предоставлении банковских гарантий №07/128/18 от 30.11.2018 в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения Принципалом установленных настоящим Соглашением обязанностей, Гарант вправе потребовать от Принципала, а Принципал обязуется уплатить Гаранту неустойку в размере 0,1% от суммы неисполненных либо ненадлежащим образом исполненных обязательств за каждый день просрочки, начиная с даты, когда в соответствии с настоящим Соглашением обязательство должно было быть исполнено Принципалом и по дату его фактического исполнения. 

Истцом произведен расчет неустойки, согласно п. 7.2. Генерального соглашения о предоставлении банковских гарантий №07/128/18 от 30.11.2018, размер которой за период с 23.04.2020 по 30.03.2021 составил 28 142 058 руб. 94 коп.

01.09.2021 Истец направил Ответчику досудебную претензию исх. №01-03/898 с требованием произвести уплаты начисленной неустойки в размере 28 142 058 руб. 94 коп. за период с 24.04.2020г. по 30.03.2021г., которая оставлена ответчиком без удовлетворения.

 Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Отказывая в удовлетворении исковых требований, суд исходил из следующего.

В силу ст. п. 1 ст. 368 ГК РФ по независимой гарантии Гарант принимает на себя по просьбе другого лица (принципала) обязательство уплатить указанному им третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму в соответствии с условиями данного гарантом обязательства независимо от действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства.

В силу ст. 370 ГК РФ предусмотренное независимой гарантией обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит в отношениях между ними от основного обязательства, в обеспечение исполнения которого она выдана, от отношений между принципалом и гарантом, а также от каких-либо других обязательств, даже если в независимой гарантии содержатся ссылки на них.

Согласно статьи 379 Гражданского кодекса РФ установлено, что принципал обязан возместить гаранту выплаченные в соответствии с условиями независимой гарантии денежные суммы, если соглашением о выдаче гарантии не предусмотрено иное (п.1) Гарант не вправе требовать от принципала возмещения денежных сумм, уплаченных бенефициару не в соответствии с условиями независимой гарантии или за нарушение обязательства гаранта перед бенефициаром, за исключением случаев, если соглашением гаранта с принципалом предусмотрено иное либо принципал дал согласие на платеж по гарантии (п.2).

Вышеприведенные правовые нормы о банковской гарантии позволяют сделать вывод, что обязательство гаранта состоит в уплате денежной суммы по представлению письменного требования бенефициара о платеже и других документов, указанных в гарантиях, которые по своим формальным внешним признакам соответствуют ее условиям. Гарант не вправе выдвигать против осуществления платежа по Гарантиям возражения бенефициару, правом на которые обладает исключительно принципал (по обстоятельствам, связанным с исполнением основного обязательства). При этом гарант не вправе осуществлять проверку надлежащего исполнения либо неисполнения заключенного между принципалом и бенефициаром договора, в обеспечение которого выдана Гарантия. Независимость банковской гарантии от обязательства, в силу которого она выдана, неоднократно подтверждалась сложившейся судебной практикой.

Из правовой позиции Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, изложенной, в частности, в постановлении Президиума от 02.10.2012г. № 6040/12, и Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в определениях от 20.05.2015г. № 307-ЭС14-4641 и от 12.08.2015г. № 305-ЭС15-4441, следует, что в силу независимости обязательств гаранта от обязательств принципала перед бенефициаром все негативные риски действительности и соразмерности предъявленного гаранту требования несет только бенефициар, и только перед принципалом, вследствие чего гарант, по существу, лишен права оспаривания либо оценки содержания полученного требования и складывающихся между принципалом и бенефициаром правоотношений. Обязательство гаранта состоит в уплате денежной суммы по предоставлении письменного требования бенефициара о платеже и других документов, указанных в гарантии, которые по своим формальным внешним признакам соответствуют ее условиям.

Порядок исполнения соглашения сторонами по Генеральному соглашению о предоставлении банковской гарантии № 07U28U8 от 30.1 1.2018г. (далее -Соглашение) установлен главой 4.

Согласно пункта 4.3.1. Принципал обязуется возместить Гаранту в порядке регресса в полном объеме сумму денежных средств, уплаченных последним по Гарантии в пользу Бенефициара (далее-Сумма возмещения), за исключением неустойки.

Принципал обязуется в течении 2(двух) рабочих дней с даты получения письменного требования Гаранта уплатить Гаранту в полном объеме в порядке регресса Сумму возмещения, а также возместить иные расходы и убытки Гаранта, связанные с исполнением последним его обязательств по Гарантии настоящему Соглашению (п.4.3.2). Датой исполнения Принципалом денежного обязательства любого вида, которое возникает у Принципала перед гарантом по условиям, настоящего Соглашения, является дата зачисления подлежащей уплате суммы в полном объеме на счет гаранта, указанный в пункте 4.2.1 настоящего Соглашения (п.4.2.1).

Согласно ст. 431 ГК РФ при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

Если правила, содержащиеся в части первой настоящей статьи, не позволяют определить содержание договора, должна быть выяснена действительная общая воля сторон с учетом цели договора. При этом принимаются во внимание все соответствующие обстоятельства, включая предшествующие договору переговоры и переписку, практику, установившуюся во взаимных отношениях сторон, обычаи, последующее поведение сторон.

Главой 6 генерального соглашения предусмотрены права и обязанности сторон каждой из сторон.

Согласно пункт 6.3 Соглашения установлены обязанности Принципала: в течении двух рабочих дней с даты получения уведомления Гаранта (с приложениями копии требований Бенефициара и всех относящихся к нему документов) сообщить Гаранту в письменной форме о результатах рассмотрения полученных от Гаранта документов (п.6.3.1); в случае прекращения Основного обязательства (в том числе при исполнении\частичном прекращении обязательств Принципала по Основному обязательству) уведомить об этом Гаранта в письменном форме и предоставить Гаранту в течении в двух рабочих дней со дня исполнения обязательств документы, подтверждающие такое прекращение (п.6.3.2). Также принципал обязуется предоставлять отчетность Гаранту (п.6.3.1.-6.3.10). В течении трех рабочих дней предоставить Гаранту соответствующие документы и выполнить по указанию Гаранта иные действия, необходимые действия для осмотра уполномоченными представителями Банка России имущества, переданного Гаранту в обеспечение исполнения обязательств Принципала по настоящему Соглашению, по месту нахождения и ознакомления с деятельностью Принципала и(или) Залогодателя непосредственно на месте (п.6.3.4). Предоставить по запросу Гаранта в срок, указанный в запросе, соответствующие документы (информацию) в рамках мониторинга исполнения контракта по Гарантиям, выданным в обеспечение надлежащего исполнения Принципалом его обязательств по исполнению контрактов\договоров (п.6.3.5). При наличии у Принципала возражений, связанных с требованиям Бенефициара об уплате денежных сумм по выданной Гарантии Принципал обязан предоставить Гаранту данные возражения в срок, не превышающий срок рассмотрения Гарантом требований Бенефициара, указанный в условиях банковской гарантии. Получение\неполучение возражений Принципала в отношении требований Бенефициара не влияет на обязанность Гаранта осуществить платеж по Гарантии и права требовать от Принципала возмещения в порядке регресса выплаченных по Гарантии сумм, в случае соответствия требованиям Бенефициара условиям банковской гарантии (п.6.3.6).

На основании п.1 ст.329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В соответствии со ст.330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

В силу ст.331 ГК РФ соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения о неустойке.

В соответствии с 7.2 настоящего Соглашения в случае неисполнения либо ненадлежащего Принципалом установленных настоящим Соглашением обязанностей Гарант вправе потребовать от Принципала, а Принципал обязуется уплатить Гаранту неустойку в размере 0,1% от суммы не неисполненных либо ненадлежащим образом исполненных обязательств за каждый день просрочки, начиная с даты, когда в соответствии с настоящим Соглашением неисполненное либо ненадлежащее исполненное Принципалом обязательство должно быть исполнено Принципалом до даты фактического исполнения.

Условия о неустойке (пени и штрафе) содержатся непосредственно в тексте Договора предоставления банковской гарантии, то есть требование о письменной форме соглашения о неустойке сторонами выполнено.

Пункт 6.3. настоящего Генерального Соглашения содержит перечень обязанностей Принципала. Однако, данный перечень не содержит обязательств Принципала об обеспечении поступления Гаранту денежных средств в сумме достаточной для оплаты Бенефициару после получения требования Гарантом.

Кроме того, из анализа условий настоящего Соглашения следует, что данное обязательство изложено в пункте 6.1.1 относящиеся к обязательствам Гаранта. Из буквального толкования данного пункта не следует, что у Принципала возникает обязанность после получения уведомления от Гаранта обеспечить поступление необходимой суммы для покрытия банковской гарантии.

Банковская гарантия – это соглашение, по которому финансовое предприятие обязуется выплатить определенной организации долг клиента, если он не сможет  выполнить своих обязательств. Выплата долга может производится по договору, кредиту либо ценной бумаге.

Суд приходит к выводу, что институт банковской гарантии направлен на обеспечение бенефициару возможности получить исполнение максимально быстро, не опасаясь возражений принципала-должника, в тех случаях, когда кредитор (бенефициар) полагает, что срок исполнения обязательства либо иные обстоятельства, на случай наступления которых выдано обеспечение, наступили. С учетом того обстоятельства, что предоставление банковской гарантии является возмездной сделкой, Банк получил вознаграждение за предоставление банковской гарантии, являясь профессиональным участником на рынке по предоставлению независимых банковских гарантий, и попытка Банка переложить в момент получения требования Бенефициара о выплате по банковской гарантии является злоупотреблением правом

В силу норм параграфа 6 части 1 Гражданского Кодекса РФ, условий заключенного между сторонами Генерального соглашения у Принципала ООО «Фирма СУ-10» возникает обязанность по выплате суммы возмещения в порядке регресса, иных финансовых обязанностей у Принципала, в том числе обеспечение поступления Банку денежных средств, в сумме достаточной для оплаты поступившего требования ни действующим законодательством, ни заключенным Соглашением не предусмотрено.

Следовательно, утверждения истца о том, что вине Общества допущена просрочка исполнения обязательства по предоставлению обеспечения выплаты банковской гарантии в количестве 340 дней не имеется.

Согласно требованиям ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности. Доказательство признается арбитражным судом достоверным, если в результате его проверки и исследования выясняется, что содержащиеся в нем сведения соответствуют действительности.

В соответствии со ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в арбитражном процессе, обязано доказать наличие тех обстоятельств, на которые оно ссылается в обоснование своих требований или возражений. Истец не доказал наличие обстоятельств, на которых основаны его исковые требования.

С учетом изложенного, заявленные требования не подлежат удовлетворению.

Расходы по госпошлине распределяются в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь статьями 309, 310, 330, 368, 370 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 8, 9, 65-68, 71, 110, 167-171, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

РЕШИЛ:

В иске отказать. 

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения. 

СудьяДьяконова Л.С.