Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Москва 

Дело № А40-146377/23-31-1218

Резолютивная часть решения объявлена 14 декабря 2023г.

Решение в полном объеме изготовлено 09 января 2024г.

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Давледьяновой Е.Ю.

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Понкратовой И.А., 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску КИВИ БАНК (АО) (117648, ГОРОД МОСКВА, МКР. СЕВЕРНОЕ ЧЕРТАНОВО, ДОМ 1А, КОРПУС 1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: 

<

***>)

к ответчику – ООО "ТЭРРА" (190005, РОССИЯ, Г. САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ИЗМАЙЛОВСКОЕ, ЕГОРОВА УЛ., Д. 26А, ЛИТЕРА Б, ПОМЕЩ. 13-Н, ПОМЕЩ. 18 РАБОЧЕЕ МЕСТО 1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 06.08.2013, ИНН: 

<

***>) 

третье лицо: НО "ФКР МКД СПБ" (191023, ГОРОД САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ОСТРОВСКОГО ПЛОЩАДЬ, Д 11, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 15.11.2013, ИНН: 

<

***>)

о взыскании 8 840 030 руб.

при участии: по протоколу

УСТАНОВИЛ:

КИВИ БАНК (АО) обратился в суд с иском к ООО "ТЭРРА" о взыскании задолженности по состоянию на 30.06.2023 в размере 8 840 030,85 руб., в том числе: 

– основной долг в размере 7 430 308,27 руб.; 

– вознаграждение по выплаченной Гарантии за период с 20.04.2023 по 30.06.2023 в размере 366 426 руб.; 

– неустойка за просрочку оплаты долга за период с 03.05.2023 по 30.06.2023 в размере 300 265,75 руб.; 

– штраф за просрочку оплаты долга (10% от суммы, выплаченной по Гарантии) в размере 743 030,83 руб.,

вознаграждения, начисленного на сумму основного долга с 01.07.2023 по день фактического исполнения обязательства по ставке 25% годовых от суммы невыплаченного основного долга, а также расходов по оплате государственной пошлины в размере 67 200 руб.

Ответчик, третье лицо в судебное заседание представителей не направили, были извещены надлежащим образом о месте и времени судебного разбирательства в порядке ст. 123 АПК РФ, дело рассмотрено в их отсутствие в порядке ст. 156 АПК РФ.

Ответчик представил отзыв, приобщен к материалам дела. 

Выслушав представителя истца, рассмотрев материалы дела, оценив представленные доказательства, суд считает, что требования истца подлежат удовлетворению в части по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, между КИВИ Банк (АО) ИНН 

<

***> (далее – Банк, Истец) и ООО «ТЭРРА» (далее – Принципал, Ответчик) был заключен рамочный договор о выдаче банковских гарантий (независимых гарантий) (далее – Договор гарантии). 

Договор является рамочным (с открытыми условиями) договором присоединения (согласно ст. 428 ГК РФ). 

В соответствии с п. 2.1 – 2.4 Договора гарантии Договор определяет общие положения и условия взаимоотношений Банка и Принципала, связанных с выдачей Гарантии, а равно и Изменения к Гарантии, если таковая выпускается. Конкретные условия и параметры услуг, предоставляемые в рамках настоящего Договора, определяются на основании Счёта-оферты. Стороны заключают Договор путем присоединения Принципала к его условиям в результате Акцепта Счёта-оферты. 

Полный и безоговорочный Акцепт признается совершенным Принципалом и полученным Банком в момент поступления от Принципала на счет Банка оплаты вознаграждения за выдачу Гарантии, предусмотренной настоящим Договором и выставленной Банком Счётом-офертой. 

Платежным поручением от 25.03.2022 № 224 на сумму 300 436,47 рублей Принципалом произведена оплата вознаграждения за выдачу банковской гарантии, на основании счета-оферты от 19.04.2022 № 317531. 

Во исполнение Договора Банк по просьбе Принципала выпустил банковскую гарантию № 52014-22КЭБГ/0001 от 26.04.2022 (далее – Гарантия) на следующих условиях:

– Номер извещения о закупке: 057270000012200317; 

– Предмет Договора: № 501/Г/А/Фс -оказание услуг и (или) выполнение работ по оценке технического состояния многоквартирных домов, разработке проектной документации на проведение капитального ремонта общего имущества многоквартирных домов, капитальному ремонту общего имущества многоквартирных домов; 

– Бенефициар: некоммерческая организация «Фонд-региональный оператор капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах» ИНН 

<

***>; – Сумма Гарантии: 7 430 308,27 рублей; 

– Срок действия Гарантии: с даты выдачи Гарантии по 30 апреля 2023 включительно. В адрес Банка 11.04.2023 поступило требование Бенефициара от 04.04.2023 № 1-10896/23 о выплате по вышеуказанной банковской гарантии на сумму 7 430 308,27 рублей (далее – Требование). 

Банк исполнил Требование, перечислив Бенефициару денежные средства в размере 7 430 308, 27 рублей платежным поручением от 20.04.2023 № 165414. 

Банк, в порядке, предусмотренном Договором гарантии, обратился к Принципалу с регрессным требованием от 20.04.2023, РПО № 10902881015036. Согласно информации, размещенной на официальном сайте Почты России (www.pochta.ru) почтовое отправление с номером 10902881015036 было получено адресатом 25.04.2023. 

Денежные средства от Ответчика в погашение задолженности по требованию № 1 не поступили, доказательства обратного в материалы дела не представлены.

В соответствии с пунктами 3.4.1, 3.4.2, 3.5 Договора Гарантии Принципал обязался возместить Банку в полном объеме денежную сумму в размере исполненного Банком обязательства по Гарантии, в соответствии с условиями Гарантии, но не ограничиваясь ими: в том числе сумм, уплаченных Банком и сумм всех иных расходов прямо или косвенно связанных с исполнением Банком обязательств по Гарантии и иными последующими связанными с Гарантией действиями Банка, а также иные расходы и убытки Банка, связанные с исполнением Банком обязательств по Гарантии (в том числе в случае, если просрочка исполнения Банком обязательств по Гарантии возникла в связи с отказом Банка в удовлетворении Требования по основаниям, указанным в возражениях Принципала) в течение 7 (Семи) рабочих дней с даты направления Банком соответствующего требования Принципалу. 

Согласно пункту 3.7 Договора Гарантии в случае оплаты Банком Требования, Принципал в срок, указанный в пункте 3.5 Договора, единовременно возмещает Банку сумму, выплаченную им Бенефициару, а также уплачивает вознаграждение – проценты в размере, указанном в Условиях и параметрах предоставления Гарантии, которые начисляются ежедневно на остаток задолженности Принципала по возмещению Банку выплаченной по Гарантии суммы, учитываемой на начало каждого календарного дня, за период с даты выплаты Банком платежа по Гарантии, по дату полного возмещения Банку суммы указанного платежа (включительно). 

В соответствии с пунктом 7.2 Договора Гарантии Принципал безусловно и безотзывно обязуется:

а) возместить Банку в порядке регресса суммы, уплаченные Банком по Гарантии, в полном объеме; 

б) уплатить вознаграждение за выдачу Гарантии; проценты, начисленные на сумму, уплаченную Банком по Гарантии, а также комиссии, неустойки и иные платежи, предусмотренные настоящим Договором; 

в) возместить судебные издержки по взысканию долга, а также иные расходы и убытки Банка, вызванные неисполнением или ненадлежащим исполнением Принципалом обязательств по настоящему Договору; 

г) возместить имущественные потери Банка в соответствии с пунктами 10.3 – 10.4 Договора. 

Согласно пункту 1.1 Основных условий Договора Гарантии, указанных в Счете-Оферте размер вознаграждения Банка в случае выплаты Бенефициару суммы Гарантии/ее части составляет 25% годовых. 

В соответствии с разделом 2 «Дополнительные финансовые права и обязательства по Договору Гарантии» счета-Оферты Банк, в случае невыполнения и/или ненадлежащего исполнения Принципалом обязательств, предусмотренных Договором Гарантии и/или Счетом-Офертой, вправе (по своему усмотрению) начислять штраф в размере 10% от суммы Гарантии (указанной в Гарантии) за каждый случай нарушения каждого из обязательства или пени в размере 0,1% годовых, начисляемых на сумму Гарантии (указанную в Гарантии) за каждый день неисполнения /ненадлежащего исполнения каждого из обязательств. 

Банк вправе начислять неустойку в размере 25% годовых от суммы просроченной задолженности Принципала по Договору гарантии, имеющейся на каждый календарный день неисполнения обязательства по дату исполнения обязательства включительно.

Истцом заявлены требования о взыскании суммы неустойки за период с 03.05.2023 по 30.06.2023 в размере 300 265,75 руб. и штрафа за просрочку оплаты долга в размере 743 030,83 руб.

В соответствии со ст.309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона и односторонний отказ от их исполнения не допускается за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с ч. 1 ст. 368 ГК РФ по независимой гарантии гарант принимает на себя по просьбе другого лица (принципала) обязательство уплатить указанному им третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму в соответствии с условиями данного гарантом обязательства независимо от действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства. Требование об определенной денежной сумме считается соблюденным, если условия независимой гарантии позволяют установить подлежащую выплате денежную сумму на момент исполнения обязательства гарантом.

В соответствии с ч. 3 ст. 368 ГК РФ независимые гарантии могут выдаваться банками или иными кредитными организациями (банковские гарантии), а также другими коммерческими организациями.

В соответствии с ч. 2 ст. 374 ГК РФ требование бенефициара должно быть представлено гаранту до окончания срока действия независимой гарантии.

В соответствии с ч. 1 ст. 379 ГК РФ Принципал обязан возместить гаранту выплаченные в соответствии с условиями независимой гарантии денежные суммы, если соглашением о выдаче гарантии не предусмотрено иное.

Согласно ст. 330 ГК РФ, неустойкой (пеней, штрафом) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Анализирую положения приложения № 1 к договору в соответствии с положениями ст. 431 ГК РФ, суд пришел к выводу, что из системного анализа положений п. 2.1 в части начисления пени и п. 2.2 Приложения № 1 не ясно как указанные положения соотносятся между собой, за какие нарушения договора принципалом к нему следует применять меры ответственности, указанные в пункте 2.1, а за какие – в пункте 2.2. Также из содержания п. 2.2 Приложения № 2 не ясно за просрочку Принципалом выплаты какой именно суммы Гарант может начислить неустойку в размере 25% годовых. 

Истец в судебном заседании на вопросы суда об обоснованности начисления неустоек пояснений не дал. Оставил вопрос о взыскании штрафа и неустоек на усмотрение суда. 

Суд пришел к выводу о том, что на ответчика может быть возложена ответственность в виде штрафа в размере 10% от суммы выплаченных денежных средств по гарантии, в связи с допущенным ответчиком нарушением обязательства по своевременному возмещению банку сумм выплаченных по гарантии. 

Представленный расчет вознаграждения по выплаченной гарантии и суммы штрафа судом проверен, признан составленным верно в соответствии с условиями договора и действующего законодательства.

По состоянию на дату вынесения решения обязательства по договору Банковской гарантии Принципалом не исполнены, доказательства обратного Ответчиком в материалы дела не представлены. Размер задолженности по Банковской гарантии составляет – 8 539 765, 10 руб., из которой:

- 7 430 308, 27 руб. – основной долг,

- 366 426 руб. – вознаграждение по выплаченной гарантии по состоянию на 30.06.2023, 

- 743 030, 83 руб. – штраф.

Также подлежит удовлетворению требование о взыскании вознаграждения, начисленное на сумму основного долга с 01.07.2023 по день фактического исполнения обязательства по ставке 25% годовых от суммы невыплаченного основного долга.

Согласно ч. 2 ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий. 

В силу положений статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. 

Доводы ответчика не могут служить основанием к отказу в иске, поскольку указанные ответчиком обстоятельства не опровергают представленных истцом доказательств, подтверждающих правомерность исковых требований.

На основании изложенного, суд считает требование истца подлежащими частичному удовлетворению.

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает ко вниманию в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения.

Расходы по оплате государственной пошлины подлежат распределению в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 8, 11, 12, 309, 310, 314, 323, 330, 361, 363, 807, 809, 810 ГК РФ, ст.ст. 49, 65, 66, 71, 110, 112, 123, 156, 167-171, 176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ООО "ТЭРРА" (190005, РОССИЯ, Г. САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ИЗМАЙЛОВСКОЕ, ЕГОРОВА УЛ., Д. 26А, ЛИТЕРА Б, ПОМЕЩ. 13-Н, ПОМЕЩ. 18 РАБОЧЕЕ МЕСТО 1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 06.08.2013, ИНН: 

<

***>) в пользу КИВИ БАНК (АО) (117648, ГОРОД МОСКВА, МКР. СЕВЕРНОЕ ЧЕРТАНОВО, ДОМ 1А, КОРПУС 1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: 

<

***>) задолженность в размере 8 539 765, 10 руб. (восемь миллионов пятьсот тридцать девять тысяч семьсот шестьдесят пять рублей десять копеек), из которой:

- 7 430 308, 27 руб. – основной долг,

- 366 426 руб. – вознаграждение по выплаченной гарантии по состоянию на 30.06.2023, 

- 743 030, 83 руб. – штраф, 

а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 64 917 руб. (шестьдесят четыре тысячи девятьсот семнадцать рублей ноль копеек). 

Взыскать с ООО "ТЭРРА" (190005, РОССИЯ, Г. САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ИЗМАЙЛОВСКОЕ, ЕГОРОВА УЛ., Д. 26А, ЛИТЕРА Б, ПОМЕЩ. 13-Н, ПОМЕЩ. 18 РАБОЧЕЕ МЕСТО 1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 06.08.2013, ИНН: 

<

***>) в пользу КИВИ БАНК (АО) (117648, ГОРОД МОСКВА, МКР. СЕВЕРНОЕ ЧЕРТАНОВО, ДОМ 1А, КОРПУС 1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: 

<

***>) вознаграждение, начисленное на сумму основного долга с 01.07.2023 по день фактического исполнения обязательства по ставке 25% годовых от суммы невыплаченного основного долга.

В удовлетворении остальной части иска отказать. 

Решение может быть обжаловано в течение одного месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ

Е.Ю. Давледьянова