Арбитражный суд Челябинской области

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А76-26544/2023

06 июня 2024 года

г. Челябинск

 

Резолютивная часть решения объявлена 23 мая 2024 года

Мотивированное решение изготовлено 06 июня 2024 года

 

Судья Арбитражного суда Челябинской области Мрез И.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Елагиной Д.Р.,  рассмотрев дело по заявлению МСОСП г. Челябинска по ЮЛ ГУФССП по Челябинской области к АО КБ «Модульбанк» о привлечении к административной ответственности,

при участии в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, ООО «ПЛАЗМА-РЕЗ», ООО «Инжиниринг Технолоджи», Центральный Банк Российской Федерации,

при участии в судебном заседании:

от Центрального Банка Российской Федерации: ФИО1, доверенность от 17.11.2021, паспорт,

иные участники не явились, извещены,

УСТАНОВИЛ:

МСОСП г. Челябинска по ЮЛ ГУФССП по Челябинской области (далее – заявитель,) обратилось в Арбитражный суд Челябинской области с заявлением к АО КБ «Модульбанк» (далее – ответчик) о привлечении к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Судом к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены ООО «ПЛАЗМА-РЕЗ», ООО «Инжиниринг Технолоджи», Центральный Банк Российской Федерации.

При обращении в суд, административный орган указал, что в рамках ведения исполнительного производства СПИ было вынесено постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в АО КБ «Модульбанк», постановление направлено в Банк и получено им, но не исполнено, поскольку на счете должника установлены ограничения в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ. Указанные действия Банка подпадают под ответственность, установленную ч.2 ст. 17.14 КоАП РФ. 

Представитель лица, привлекаемого к ответственности в материалы дела представил  отзыв, пояснил, что факт нарушения не признает.

Представитель третьего лица – Центрального Банка РФ представил письменное мнение, указал, что оснований для привлечения не имеется.

Представители иных третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, в судебное заседание не явились, извещены. Дело рассмотрено в порядке ст. 156 АПК РФ.

Заслушав доводы представителей лиц, участвующих в деле, исследовав письменные доказательства, арбитражный суд установил следующие обстоятельства.

В отношении должника – ООО «ПЛАЗМА-РЕЗ» было возбуждено исполнительное производство № 110678/23/74020-ИП.

В рамках исполнительного производства № 110678/23/74020-ИП 06.06.2023 было вынесено постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации.

Банком постановления судебного пристава-исполнителя исполнены частично, ввиду отсутствия денежных средств.

16.06.2023 в адрес АО КБ «Модульбанк» было выставлено требование № 74020/23/33476 о предоставлении сведений о причинах неисполнения постановлений об обращении взыскания на денежные средства от 06.06.2023 (получено Банком 28.06.2023).

Согласно ответу Банка, остаток денежных средств на счетах должника составляет 3 433 321,78 руб. (по состоянию на 14.06.2023) и 56 594,96 руб. (по состоянию на 14.06.2023) на счете должника установлены ограничения в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в связи с чем, Банк указал, что перечисление денежных средств, согласно постановлениям, невозможно.

Указанные обстоятельства послужили основанием для составления 11.07.2023 протокола об административном правонарушении по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ. 

Названные обстоятельства явились основанием для обращения заявителя в арбитражный суд с заявлением о привлечении АО КБ «Модульбанк» к административной ответственности по части 2 статьи 17.14 КоАП РФ.

В соответствии с частью 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность. 

В соответствии с частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника - влечет наложение административного штрафа на банк или иную кредитную организацию в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей.

Таким образом, объективную сторону правонарушения образует неисполнение банком, или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника.

Согласно статье 6 Закона об исполнительном производстве законные требования судебного пристава-исполнителя обязательны для всех государственных органов, органов местного самоуправления, граждан и организаций и подлежат неукоснительному выполнению на всей территории Российской Федерации. В случае невыполнения законных требований судебного пристава-исполнителя он применяет меры, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

В соответствии с частью 5 статьи 70 Закона об исполнительном производстве банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Частью 8 статьи 70 Закона об исполнительном производстве установлено, что банк или иная кредитная организация может не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных Федеральным законом.

Согласно статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ, кредитные организации в целях отнесения Центральным банком Российской Федерации юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций представляют в Центральный банк Российской Федерации наименования всех клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, фамилии, имена, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая) всех клиентов - индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, и присвоенные указанным лицам идентификационные номера налогоплательщиков в порядке и сроки, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет. Центральный банк Российской Федерации доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" в сроки и объеме, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет, а до уполномоченного органа в порядке, сроки, объеме и форматах, которые предусмотрены соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом (пункт 1).

Кредитные организации при осуществлении внутреннего контроля с момента получения от Центрального банка Российской Федерации информации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 настоящей статьи, вправе использовать в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом - юридическим лицом (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, подозрительных операций, информацию об отнесении такого клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций (пункт 2).

В соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, в том числе не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом.

Пунктом 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ предусмотрено, что по банковскому счету (вкладу, депозиту) клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией, использующей информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение в том числе следующих операций: списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (абзац 9).

В письме Банка России от 30.09.2022 № 12-4-2/8692 применительно к указанным нормативным положениям дано следующее разъяснение: списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента, отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, возможны только после исключения указанного клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП (абзац 9 пункта 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ).

Материалами дела установлено, что в отношении должника – ООО «ПЛАЗМА-РЕЗ» было возбуждено исполнительное производство № 110678/23/74020-ИП.

В рамках исполнительного производства № 110678/23/74020-ИП 06.06.2023 было вынесено постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации.

16.06.2023 в адрес АО КБ «Модульбанк» было выставлено требование № 74020/23/33476 о предоставлении сведений о причинах неисполнения постановлений об обращении взыскания на денежные средства от 06.06.2023 (получено Банком 28.06.2023).

Согласно ответу Банка, остаток денежных средств на счетах должника составляет 3 433 321,78 руб. (по состоянию на 14.06.2023) и 56 594,96 руб. (по состоянию на 14.06.2023) на счете должника установлены ограничения в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в связи с чем, Банк указал, что перечисление денежных средств, согласно постановлениям, невозможно.

Из материалов дела следует, что 12.12.2022 ООО "ПЛАЗМА-РЕЗ" отнесено Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, указанное решение не оспорено.

12.12.2022 ООО "ПЛАЗМА-РЕЗ" отнесено АО КБ «Модульбанк» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, в отношении общества применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

При таких обстоятельствах, оснований для признания АО КБ «Модульбанк», нарушившим законное требование судебного пристава-исполнителя об исполнении требований исполнительного документа, не имеется.

Наличие в действиях АО КБ «Модульбанк» объективной стороны административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ, не подтверждено.

Кроме того, при наличии приведенных выше требований пунктов 5 и 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ и разъяснений Банка России отсутствует и вина АО КБ «Модульбанк» в совершении вмененного ему административного нарушения, так как исполнить требования исполнительного документа при условии отнесения должника к группе высокой степени (уровня) совершения подозрительных операций в силу нормативно установленного запрета банк не имел возможности (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ).

Недоказанность состава административного правонарушения является самостоятельным основанием для отказа в привлечении общества к административной ответственности.

Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд,

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявленных требований о привлечении к административной ответственности по ч.2 ст. 17.14 КоАП РФ АО КБ «МОДУЛЬБАНК», отказать. 

Разъяснить лицам, участвующим в деле, что настоящее решение может быть обжаловано в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд путем подачи апелляционной жалобы через Арбитражный суд Челябинской области в течение 10 дней со дня его принятия.

 

Судья                                                                                                                                И.В. Мрез