Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-130724/2022

18 апреля 2023 года

г.Санкт-Петербург

 

Резолютивная часть решения объявлена  11 апреля 2023 года.

Полный текст решения изготовлен  18 апреля 2023 года.

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи  Константинова Е.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело по иску:

истец ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ "ОЙЛМАРКЕТ"  

ответчик БАНК ВТБ (ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) 

третье лицо: ООО "СУ-56"  

при участии

от истца – не явился (уведомлен)

от ответчика – представитель ФИО2 по доверенности от 11.05.2021 

от третьего лица - не явился (уведомлен)

установил:

ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ "ОЙЛМАРКЕТ"  (далее - Истец) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с исковым заявлением к БАНК ВТБ (ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (далее - Ответчик) о взыскании  убытков в размере 937.420 руб., а также 21.748 руб. расходов по оплате государственной пошлины.

Истец и третье лицо, надлежащим образом извещенные о времени и месте предварительного судебного заседания арбитражного суда первой инстанции,  в предварительное судебное заседание не явились.

Ответчик возражает против удовлетворения заявленных требований.

В соответствии с ч. 3 ст. 156 АПК РФ, суд рассматривает дело в отсутствие Истца и третьего лица.

Выслушав  доводы  Ответчика,  и,  рассмотрев  материалы  дела,  суд не находит  требования  Истца обоснованными    и   подлежащими  удовлетворению  по  следующим  основаниям.

Как следует из материалов дела, 08.12.2020 между ООО «ТД «ОйлМаркет» и ООО «СУ-56» заключен договор поставки нефтепродуктов № 42/20, согласно которому ООО «ТД «ОйлМаркет» обязуется поставить, а ООО «СУ-56» принять и оплатить продукцию в объеме, ассортименте, по цене и количеству в соответствии с Дополнительными соглашениями, подписанными сторонами и являющимися неотъемлемой частью Договора.

Между ООО «ТД «ОйлМаркет» и ООО «СУ-56» к договору поставки № 42/20 заключены дополнительные соглашения № 42 от 27.09.2021, № 43 от 29.09.2021, № 44 от 08.10.2021, № 45 от 13.10.2021, № 46 от 14.10.2021, в которых стороны согласовали ассортимент, объем и цены поставляемой продукции, а также установили, что отсрочка платежа по поставленной продукции составляет 60 календарных дней с момента отгрузки товара.

Товар поставлен в полном объеме и принят покупателем.

16.11.2021 ООО «Торговый дом «ОйлМаркет» стало известно о несанкционированном открытии расчетного счета № 

<

***> (далее - расчетный счет) в Банке ВТБ (ПАО) г. Москва неизвестным лицом. 

Обществом на электронную почту Банка направлено письмо с требованием блокировки движения денежных средств по счету и уведомление о совершении в отношении Общества мошеннических действий неизвестными лицами.

Неустановленными лицами от имени ООО «ТД «ОйлМаркет» контрагентам разосланы письма с уведомлением о смене реквизитов Общества и сведения о новом расчетном счете в Банке ВТБ (ПАО).

16.11.2021 контрагентом Общества ООО «СУ-56» во исполнение договорных обязательств на расчетный счет, открытый неуполномоченными лицами, перечислены денежные средства в размере 2.559.425 руб. за поставленный ранее товар по договору №42/20.

<

***> до наступления вышеуказанных событий, в адрес Общества поступило предложение от заместителя руководителя службы по работе с корпоративными клиентами ПАО Банка ВТБ в г. Оренбурге об открытии расчетного счета. Обществом по электронной почте направлены необходимые документы.

15.11.2021 директор Общества ФИО3 с необходимым пакетом документов обратился в Банк ВТБ (ПАО) в г. Оренбурге с намерением открыть расчетный счет. Открытие расчетного счета в Банке предусматривало 3-х месячный период бесплатного обслуживания.

Операционист Банка сообщил, что возникли трудности с открытием счета, т.к. программа не позволяет установить его бесплатное обслуживание, что может быть связано с наличием у Общества открытых счетов в Банке. Сотрудником Банка не предоставлены сведения о наличии у Общества иных счетов в Банке.

До поступления предложения об открытии расчетного счета 

<

***>, Истцом не принималось решения по заключению договора об открытии банковского счета с Ответчиком, документы, необходимые для открытия расчетного счета, Ответчику не передавались.

25.11.2021 Истцом в адрес Ответчика была направлена претензия исх. №56 с требованием открыть ООО «ТД «ОйлМаркет» расчетный счет в отделение Банка в городе Оренбурге и перечислить денежные средства в размере 2.559.425 руб., находящиеся на заблокированном расчетном счете № 

<

***>.

Банк в ответе № 39424/485000 от 20.12.2021 г. сослался на то, что Банк не несет ответственности за последствия исполнения заявлений или распоряжений неуполномоченных  лиц,   в   случаях,   когда  с   использование  предусмотренными банковскими правилами процедур Банк не имел возможности установить факт подачи заявлений или выдачи распоряжений неуполномоченными лицами. Претензию по существу не рассмотрел. Денежные средства не возвращены, расчетный счет не закрыт.

01.12.2021 г. Истец обратился в УМВД России по Оренбургской области с заявлением о совершении в отношении Общества мошеннических действий третьими лицами, что подтверждается талоном-уведомлением № 935 от 01.12.2021.

Согласно ответу Банка России № С59-9-ФПСО/794173 от 07.02.2022, Банк 13.12.2021 г. обратился в ОМВД по району Ясенево г. Москвы с заявлением о проведении проверки по факту предоставления в Банк поддельных документов неизвестным лицом и последующем открытии расчетного счета Организации. 21.12.2021 г. орган дознания, указанного ОМВД возбудил уголовное дело № 12101450096001322 по признакам преступления, предусмотренного п. 3 ст. 327 УК РФ.

31.05.2022 г. Банк перечислил на расчетный счет Истца денежные средства в размере 1.622.005 руб., оставшиеся денежные средства в размере 937.420 руб. по настоящее время не возвращены, расчетный счет закрыт.

Истцу действиями Банка причинены убытки в виде неполученных доходов за поставленный товар, которые лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы Банк надлежащим образом исполнил возложенные на него законом обязанности.

В связи с действиями Банка по открытию расчетного счета неуполномоченным лицам по поддельным документам, фальсификацию которых возможно установить при визуальном осмотре и проверке данных, которые предоставлены неуполномоченными лицами, ООО «ТД «ОйлМаркет» причинены убытки в размере 937 420 руб. В связи с чем, Истец обратился в суд с настоящим исковым заявлением. 

Суд полагает, что исковые требования не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В обоснование искового заявления Истец указывает, что ему стало известно о том, что неустановленным лицом от имени Истца с Банком был заключен договор банковского счета и Истцу был открыт расчетный счет 

<

***>.

В соответствии с ч. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно ст. 846 ГК РФ договор банковского считается публичным, причем на действия Банка накладываются определенные ограничения. 

При заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

21.07.2021 в Банке после проверки юридического лица и полученных документов ООО «ТД ФИО4», а также оформления заявления и банковской карточки юридического лица был открыт счет ООО «ТД ФИО4» № 40702 810 6 33100000166.

В соответствии с вышеуказанными нормами, регулирующими порядок открытия счетов, были предоставлены документы, необходимые для заключения договора банковского счета. Банк идентифицировал клиента, проверил его правоспособность. Достоверность сведений, представленных в банк (в том числе и в отношении единоличного исполнительного органа общества), в суде не опровергнута. Обстоятельств, указывающих на обязанность банка отказать в открытии счета, не установлено. Банковский счет был открыт и использовался для взаиморасчетов с контрагентами и проведением платежей, связанных с финансово-хозяйственной деятельностью клиента.

В соответствии со ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Совокупность представленных в материалы дела доказательств не позволяет установить наличие всех элементов состава гражданско-правового нарушения. В действиях Банка отсутствует вина, противоправное поведение и, соответственно, причинно-следственная связь между возникшими убытками и действиями Банка. Более того, из материалов дела следует, что именно ООО «ТД ФИО4» не предприняло необходимых и достаточных мер при осуществлении предпринимательской деятельности в выборе контрагента, проверки его благонадежности и заключении договора поставки на условиях 100% предоплаты.

В случае, если за открытием счета 

<

***> от имени ООО «ТД ФИО4» обращались лица, не имевшие надлежащего уполномочия от ООО «ТД ФИО4», стороной договора банковского счета, заключенного с Банком ВТБ (ПАО), является ООО «ТД ФИО4».

Денежные средства поступили на счет не Банк ВТБ (ПАО), а ООО «ТД ФИО4», таким образом, их собственником, в том числе, в части правомочия распоряжения, является не Банк ВТБ (ПАО), а ООО «ТД ФИО4».

В соответствии с п.1. ст. 859 ГК РФ, договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время. Указанная норма подразумевает, что для осуществления действий по закрытию договора счета владелец счета должен обратиться лично в любое отделение банка и после предъявления паспорта и идентификации личности, банк примет от гражданина заявление на закрытие счета. Указанные действия могут быть совершены и представителем, имеющим надлежаще оформленную доверенность и паспорт.

Счет ООО «ТД ФИО4» 

<

***> закрыт 31.05.2022.

Согласно п. 1 ст. 863 ГК РФ при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом или ином банке в сроки, предусмотренные законом, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определен применяемыми в банковской практике обычаями.

В соотвествии с ст. 864 ГК РФ, содержание платежного поручения и представляемых вместе с ним расчетных документов и их форма должны соответствовать требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно ст. 865 ГК РФ банк, принявший платежное поручение плательщика, обязан перечислить соответствующую денежную сумму банку получателя средств для ее зачисления на счет лица, указанного в поручении, в срок, установленный п. 1 ст. 863 ГК РФ. То есть ключевыми идентификаторами для совершения операции служат: совпадение номера счета и наименования получателя денежных средств.

Порядок осуществления расчетов платежными поручениями регулируется законом, банковскими правилами, применяемыми в банковской практике обычаями или договором (п. 2 ст. 863 ГК РФ).

В соответствии с п. 5.1. Положения Банка России от 29.06.2021 № 762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (далее - Положение № 762-П) при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется осуществить перевод денежных средств по банковскому счету плательщика или без открытия банковского счета плательщика - физического лица получателю средств, указанному в распоряжении плательщика.

Согласно абз. 1 п. 4.4. Положения № 762-П в случае если иное не предусмотрено законодательством или договором, банк получателя средств устанавливает порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, при этом допускается зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств по номеру банковского счета получателя средств либо по идентификатору, позволяющему однозначно установить номер банковского счета получателя средств, и по иной информации о получателе средств. Идентификатор, позволяющий однозначно установить номер банковского счета получателя средств, используется при согласии получателя средств. Указанное согласие дается в договоре, заключенном между получателем средств и обслуживающим его банком либо в виде отдельного сообщения или документа, составленных получателем средств в электронном виде или на бумажном носителе.

Пунктом 1.8. Положения № 762-П предусмотрено, что кредитные организации утверждают внутренние документы, содержащие:

• порядок составления распоряжений;

• порядок   выполнения   процедур   приема   к   исполнению,   отзыва,   возврата (аннулирования) распоряжений;

• порядок исполнения распоряжений;

• иные  положения  об организации деятельности  кредитных организаций  по осуществлению перевода денежных средств.

В соответствии с п. 2.7. Положения № 762-П контроль значений реквизитов распоряжения осуществляется посредством проверки значений реквизитов распоряжения, их допустимости и соответствия в порядке, установленном банком, с учетом требований законодательства, договора.

В соответствии с положениями ст. 849 ГК РФ банк обязан зачислять поступившие на счет клиента денежные средства, а также выдавать или перечислять по распоряжению клиента денежные средства со счета не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа.

Согласно ст. 845 ГК РФ кредитные организации не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договоров банковского счета, ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

При указанных обстоятельствах, со стороны Банка ВТБ (ПАО) при зачислении денежных средств по платежному поручению нарушений не установлено.

В соответствии с п. 1.27. Положения № 762-П банки не вмешиваются в договорные отношения клиентов. Взаимные претензии между плательщиком и получателем средств, кроме возникших по вине банков, решаются без участия банков.

Согласно п. 2 ст. 15 ГК РФ под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено.

Доказательств расходов, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утраты имущества не представлено. Таким образом, признак убытка отсутствует.

Как следует из выписки по счету 

<

***>, 16.11.2021 на указанный счет от ООО "СУ-56" (ИНН 

<

***>) поступили денежные средства двумя платежами 1.282.600 руб.  и 1.276.825 руб. 

Счет ООО «ТД ФИО4» 

<

***> закрыт 31.05.2022.

31.05.2022 при закрытии счета 

<

***> Банк перечислил Истцу на указанный им счет остаток денежных средств по счету 

<

***> в сумме 1.622.005 руб. Таким образом, Банк исполнил свою обязанность о перечислении остатка денежных средств при закрытии счета.

Денежные средства со счета 

<

***> были перечислены ООО «ТД ФИО4» платежными поручениями № 1 и № 2 от 16.11.2021.

Платежные поручения поступили через интернет-банк. Указанные платежи были проведены самим истцом - ООО «ТД ФИО4», авторизованы в установленном порядке. В связи с изложенным, у Банка не имелось оснований отказать в их проведении. 

До настоящего времени указанные операции не были ООО «ТД ФИО4» оспорены, в связи с чем, считаются проведенными  ООО «ТД ФИО4».

Действующее законодательство не предоставляет банку права вернуть плательщику денежные средства по его требованию со счета клиента-получателя.

Сумма убытка истцом не подтверждена. Требуемая Истцом к возмещению сумма 937.420 руб.  выпиской по счету 

<

***> не подтверждается.

При указанных обстоятельствах требования Истца о взыскании с Банка убытков в размере 937.420 руб.  не подлежат удовлетворению.

 

Согласно правовой позиции Верховного Суда РФ, изложенной в п. 7, 8 постановления Пленума от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 ГК РФ, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ). К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 ГК РФ. 

В соответствии со статьей 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. 

Таким образом, расчетный счет 

<

***> открыт по подложным документам, что подтверждается представленными в материалы дела доказательствами.

От имени Истца, документы об открытии счета подписаны неуполномоченным лицом. 

Учитывая, что неуполномоченное лицо Генеральным директором ООО «ТД ФИО4» не являлось, в силу положений статьи 53 ГК РФ оно не имело права действовать от имени ООО «ТД ФИО4», обращаясь с заявлением об открытии счета  

<

***>  , и волеизъявление ООО «ТД ФИО4» на открытие счета отсутствовало, указанные действия по открытию счета являются ничтожными, не соответствующими требованиям статей 53 и 168 ГК РФ, не влекущими в соответствии со статьей 167 ГК РФ юридических последствий для юридического лица, в связи с чем, судом признаются необоснованными и неподлежащими удовлетворению требования истца о взыскании неосновательного обогащения. 

В пункте 12 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 №25 «О применении судами положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» указано, что по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

Таким образом, привлечение к гражданско-правовой ответственности в виде возмещения убытков возможно при установлении совокупности следующих условий: доказанности, что ответчик является лицом, причинившим убытки; наличия убытков и их размера; противоправности поведения причинителя вреда; наличия причинноследственной связи между его противоправным поведением и возникшими убытками. 

Недоказанность одного из перечисленных условий влечет за собой невозможность привлечения к имущественной ответственности в виде взыскания убытков. 

Истцом не доказан необходимый для удовлетворения его требований состав правонарушения. 

Между какими-либо действиями Банка и возникшими у Истца расходами отсутствует прямая причинно-следственная связь.

 Для наступления ответственности в виде взыскания убытков должно быть доказано наличие именно прямой (непосредственной) причинно-следственной связи между действиями причинителя вреда и расходами лица, которое требует взыскания убытков. 

При таких обстоятельствах в иске следует отказать. 

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по уплате государственной пошлины относятся на истца.  

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области 

решил:

В  иске отказать.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия Решения.

Судья Константинова Е.В.