059/2020-58402(1) 

ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД 127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной cторожки, 12 

адрес электронной почты: 9aas.info@arbitr.ru 

адрес веб.сайта: http://www.9aas.arbitr.ru  

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

  № 09АП-69874/2019-АК 

г. Москва Дело № А40-178542/17  «06» марта 2020г.  

Резолютивная часть постановления объявлена «12» февраля 2020г.  Постановление изготовлено в полном объеме «06» марта 2020г.  

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:  

Председательствующего судьи Р.Г. Нагаева, судей В.С. Гарипова, В.В. Лапшиной при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу АО АКБ "СВА" на  определение Арбитражного суда г. Москвы от 17.01.2019г. по делу № А40-178542/17  вынесенное судьей А.А. Сафроновой, об отказе в удовлетворении заявления  конкурсного управляющего Акционерного коммерческого банка «Северо-Восточный  Альянс» (Акционерное общество) - Государственной корпорации «Агентство по  страхованию вкладов» о признании недействительной банковской операции от  25.07.2017 по списанию с расчетного счета ООО «ВИРТУС-Р» №  

<

***>, открытого в АКБ «СВА» (АО), денежных средств в размере 43  745 892,39 рублей и их последующее перечисление через корреспондентский счет АКБ  «СВА» (АО) и применении последствий недействительности сделок,  

при участии в судебном заседании: от ООО «ВИРТУС-Р» - ФИО2 по дов. от 30.11.2018 

от конкурсного управляющего АКБ «СВА» (АО) ГК «АСВ» - ФИО3 по дов. от  07.11.2019  

Иные лица не явились, извещены. 

УСТАНОВИЛ:

Определением от 17.01.2019г. Арбитражный суд г. Москвы отказал в удовлетворении  заявления конкурсного управляющего Акционерного коммерческого банка «Северо- Восточный Альянс» (Акционерное общество) в лице Государственной корпорации  «Агентство по страхованию вкладов» о признании недействительной банковской  операции от 25.07.2017 по списанию с расчетного счета ООО «ВИРТУС-Р» №  

<

***>, открытого в АКБ «СВА» (АО), денежных средств в размере 43  745 892, 39 руб. и их последующее перечисление через корреспондентский счет АКБ  «СВА» (АО) и применении последствий недействительности сделок.  

Конкурсный управляющий Акционерного коммерческого банка «Северо- Восточный Альянс» (Акционерное общество) - Государственной корпорации  «Агентство по страхованию вкладов» не согласился с определением суда первой  инстанции и подал апелляционную жалобу, в которой просит его отменить и принять  новый судебный акт об удовлетворении заявленных требований по доводам,  изложенным в апелляционной жалобе. В судебном заседании представитель  конкурсного управляющего АКБ «СВА» (АО) ГК «АСВ» поддержал доводы  апелляционной жалобы. Представитель ООО «ВИРТУС-Р» полагает определение суда  обоснованным и правомерным, апелляционную жалобу – не подлежащей  удовлетворению. Отзыв на апелляционную жалобу представлен.  

Проверив в порядке статьей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации законность и обоснованность принятого определения, заслушав  пояснения представителей лиц, участвующих в деле, суд апелляционной инстанции  приходит к выводу об обоснованности доводов апелляционной жалобы, в связи с чем  обжалуемое определение суда подлежит отмене, поскольку не отвечает требованиям  пункта 3 части 1 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской  Федерации по следующим основаниям.  

Как следует из материалов дела, Приказом Банка России от 21.08.2017 № ОД- 2376 у Акционерного коммерческого банка «Северо-Восточный Альянс» (Акционерное  общество) (АКБ «СВА») (АО) (далее - Банк) с 21.08.2017 отозвана лицензия на  осуществление банковских операций. Приказом Банка России от 21.08.2017 № ОД-2377  назначена временная администрация по управлению Банком.  

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 29.11.2017 (дата объявления  резолютивной части) по настоящему делу Банк признан несостоятельным (банкротом), в  отношении Банка открыто конкурсное производство, функции конкурсного  управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по  страхованию вкладов» (далее - Конкурсный управляющий). Основанием для  указанного вывода послужили следующие обстоятельства. Общество с ограниченной  ответственностью «ВИРТУС-Р» (далее - ООО «ВИРТУС-Р») является клиентом  (кредитором) Банка по договору банковского счета, на основании которого ООО  «ВИРТУС-Р» в Банке был открыт расчетный счет № 

<

***>. 25.07.2017  в Банк поступило платежное поручение № 126 ООО «ВИРТУС-Р» на списание с  расчетного счета № 

<

***> денежных средств в размере 43 745 892, 39  руб. и их последующее перечисление через корреспондентский счет Банка. 25.07.2017  платежное поручение ООО «ВИРТУС-Р» было исполнено Банком, денежные средства  в размере 43 745 892,39 руб. перечислены через корреспондентский счет Банка.  Конкурсный управляющий АКБ «СВА» обратился в Арбитражный суд г. Москвы с  заявлением о признании недействительной упомянутой Банковской операции по  основанию, предусмотренному ст. 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ  «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве), и применении  последствий её недействительности.  

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 17.01.2019 по делу № А40- 178542/2017 (далее - Определение) в удовлетворении требований Конкурсного  управляющего отказано. В дальнейшем Конкурсный управляющий АКБ «СВА» (АО)  (далее - Банк) обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной  

жалобой на Определение Арбитражного суда г. Москвы по делу № А40-178542/2017 от  17.01.2019, которым отказано в удовлетворении требований конкурсного  управляющего о признании недействительной сделкой банковской операции от  25.07.2017 по списанию с расчетного счета ООО «ВИРТУС-Р» №  40702810400000002149, открытого в АКБ «СВА» (АО), денежных средств в размере 43  745 892, 39 рублей и их последующему перечислению через корреспондентский счет.  Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 13.03.2019  Определение суда первой инстанции оставлено без изменения. Постановлением  Арбитражного суда Московского округа от 28.05.2019 указанное постановление  отменено, обособленный спор направлен на новое рассмотрение в Девятый  арбитражный апелляционный суд. Суд апелляционной инстанции повторно  рассматривает обособленный спор с учетом указаний суда кассационной инстанции.  

Как установлено судом первой инстанции и не оспаривается сторонами, в ходе  работы с активами Акционерного коммерческого банка «Северо-Восточный Альянс»  (Акционерное общество) (далее - АКБ «СВА» (АО), Банк) конкурсным управляющим  АКБ «СВА» (АО) в лице ГК АСВ установлено, что 25.07.2017г. в течение месяца до  отзыва лицензии на осуществление банковских операций осуществлена банковская  операция по списанию с расчетного счета ООО «ВИРТУС-Р» №  

<

***>, открытого в АКБ «СВА» (АО), денежных средств в общем  размере 43 745 892,39 руб. и их последующему перечислению через корреспондентский  счет Банка. 25.07.2017г. в Банк поступило платежное поручение ООО «ВИРТУС-Р» №  126 на сумму 43 745 892,39 руб. на списание указанных денежных средств с расчетного  счета ООО «ВИРТУС-Р» № 

<

***>. Копия указанного платежного  поручения имеется в материалах дела. В этот же день (25.07.2017г.) указанное  платежное поручение исполнено Банком, денежные средства в размере 43 745 892,39  руб. перечислены через корреспондентский счет Банка, о чем на платежном поручении  имеется соответствующая отметка о списании.  

Согласно пункту 1 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О  несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) сделка, совершенная  должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана  арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за  собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в  отношении удовлетворения требований, в частности, сделка привела к тому, что  отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в  отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой  сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в  соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности  (банкротстве) (пункт 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве). В соответствии с пунктом 2  статьи 61.3 упомянутого Закона сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может  быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после  принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в  течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании  должника банкротом.  

Как следует из разъяснений Пленума высшего Арбитражного Суда Российской  Федерации (далее - ВАС РФ), изложенных в пункте 11 Постановления от 23.12.2010 №  63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона  «О несостоятельности (банкротстве)», если сделка с предпочтением была совершена в  

течение одного месяца до принятия заявления о признании должника банкротом, то в  силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной  достаточно обстоятельств, указанных в п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве, в связи с чем  наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности,  недобросовестности контрагента), не требуется. Согласно пункту 3 статьи 189.40  Закона о банкротстве, положений пункта 35 Постановления Пленума ВАС РФ № 63  периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны  недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в  статьи 61.3 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», исчисляются с даты назначения  Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.  

В данном случае временная администрация по управлению АКБ «СВА» была  назначена на основании приказа Банка России от 21.08.2017 № ОД-2377. Оспариваемая  Банковская операция осуществлена 31.07.2017, то есть в пределах месяца до даты  назначения Банком России временной администрации. Таким образом, Банковские  операции могут быть признаны арбитражным судом недействительными независимо от  того, знала ли другая сторона сделки о признаках неплатежеспособности или  недостаточности имущества должника.  

С учетом изложенного, для признания недействительными Банковских операций  

на основании пунктов 1 и 2 статьи 61.3 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»  

необходимо доказать совокупность следующих обстоятельств - контрагент по сделке являлся кредитором банка; - у банка имеются неисполненные требования перед иными кредиторами; 

- в результате совершения Банковских операций контрагент по сделке получил  

предпочтение в удовлетворении своих требований перед иными кредиторами. 

В данном случае на момент совершения Банковской операции OОO «ВИРТУС- Р» являлось кредитором Банка по договору банковского счета, на основании которого  Банк открыл ООО «ВИРТУС-Р» расчетный счет № 

<

***>.  

Согласно пункту 1 статьи 307 Гражданского кодекса Российской Федерации  (далее - ГК РФ) в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу  другого лица (кредитора) определенное действие, а кредитор имеет право требовать от  должника исполнения его обязанности. Согласно пункту 1 статьи 845 ГК РФ клиент  признается кредитором банка по договору банковского счета с даты заключения этого  договора.  

Суд апелляционной инстанции учитывает, что у Банка имеются неисполненные  требования перед иными кредиторами, которые включены в реестр требований  кредиторов. В частности, по состоянию на 13.07.2018 (дата, предшествующая  обращению Конкурсного управляющего в суд) в реестр требований кредиторов Банка  были включены требования 186 кредиторов на общую сумму 1 752 964 тыс. руб. Кроме  того,- конкурсным управляющим были установлены требования 20 кредиторов третьей  очереди на сумму 24 847 тыс. руб., предъявленные после даты закрытия реестра  требований кредиторов. По состоянию на 30.11.2018 в реестр требований кредиторов  Банка включены требования 190 кредиторов на общую сумму 1 816 139 тыс. руб.  Кроме того, конкурсным управляющим установлены требования 22 кредиторов третьей  очереди на сумму 28 448 тыс. руб., предъявленные после даты закрытия реестра  

требований кредиторов. Указанные сведения представлены в открытом доступе на  сайте https://www.asv.org.ru (https://www.asv.org.ru/liquidation/news/560101/).  

Также суд апелляционной инстанции учитывает, что в результате совершения  Банковской операции через корреспондентский счет Банка были перечислены  денежные средства в размере 43 745 892,39 рублей. По данным бухгалтерской  отчетности по состоянию на 01.07.2017 размер активов Банка составил 3 571 530 тыс.  рублей, то есть один процент от активов должника составляет 35 715 тыс. рублей.  Указанное обстоятельство подтверждается данными бухгалтерский баланс АКБ «СВА»  (АО) по состоянию на 01.07.2017. представленного конкурсным управляющим вместе с  заявлением. Таким образом, размер Банковской операции (43 745 892,39 рублей)  превышает один процент стоимости активов Банка (35 715 тыс. рублей).  Следовательно, оспариваемая банковская операция может быть признанна  недействительной сделкой по основаниям, установленным статьей 61.3 ФЗ «О  несостоятельности (банкротстве)», в том числе в случае, когда эта сделка осуществлена  в рамках обычной хозяйственной деятельности.  

Кроме того суд апелляционной инстанции исходит из того, что, в данном случае,  превышение объема оспариваемой сделки - одного процента стоимости активов  должника, исключает необходимость доказывания не соответствие этой сделки -  обычной хозяйственной деятельности. Указанный правовой подход изложен Коллегией  судей Верховного Суда Российской Федерации (далее – ВС РФ) в Определении от  20.05.2019 № 305-ЭС18-5703(6) по делу № А40-185433/2017, Определении от  10.03.2015 № 305-ЭС14-4539 по делу № А40-74090/2012, Определении от 29.05.2015 №  173-ПЭК15 по делу № А40-74090/2012.  

С учетом изложенного и руководствуясь статьями 266, 268, 269, 270, 272  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый  арбитражный апелляционный суд  

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 17.01.2019г. по делу № А40-178542/17  отменить.  

Признать недействительной банковскую операцию по списанию с расчетного  счета «ВИРТУС-Р» № 

<

***>, открытого в АКБ «СВА» (АО),  денежных средств в размере 43 745 892,39 рублей и их последующее перечисление  через корреспондентский счет.  

Применить последствия недействительности указанной банковской операции в  виде:  

- восстановления задолженности АКБ «СВА» (АО) перед «ВИРТУС-Р» в  размере 43 745 892,39 рублей по расчетному счету № 

<

***>,  открытому в АКБ «СВА» (АО),  

- взыскания с «ВИРТУС-Р» в пользу АКБ «СВА» (АО) в лице конкурсного  управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»  денежной суммы в размере 43 745 892,39 рублей.  

Взыскать с «ВИРТУС-Р» расходы по уплате государственной пошлины в  размере 3 000 руб. по заявлению и 3 000 руб. по апелляционной жалобе.  

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть  обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в  Арбитражный суд Московского округа.  

Председательствующий судья: Р.Г. Нагаев  

Судьи:  В.С. Гарипов   В.В. Лапшина  

Телефон справочной службы суда – 8 (495) 987-28-00.