Арбитражный суд Челябинской области

Воровского ул., дом 2, Челябинск, 454091, www.chelarbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А76-24166/2019

21 августа 2019 года

г. Челябинск

Резолютивная часть решения объявлена 14 августа 2019 года.

Решение изготовлено в полном объеме 21 августа 2019 года.

Судья Арбитражного суда Челябинской области Добронравов В.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов России по Челябинской области о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг групп», г. Новосибирск к административной ответственности,

при участии в судебном заседании представителя заявителя – ФИО2, действующего по доверенности от 15.01.2019,

УСТАНОВИЛ:

Управление Федеральной службы судебных приставов России по Челябинской области (далее – Управление, административный орган) обратилось в Арбитражный суд Челябинской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг групп» (далее – общество) к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

Ответчик о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом. В материалы дела ответчиком представлен отзыв, в соответствии с которым, последний просит учесть смягчающие обстоятельства при рассмотрении дела.

Исследовав материалы дела, арбитражным судом установлены следующие обстоятельства.

ФИО3, обратился в УФССП по Челябинской области с заявлением о проверке правомерности действий, направленных на взыскание просроченной задолженности. В своем заявлении потребитель указал, что в декабре 2018 года оформил займ в ООО «Лайм-займ», по которому образовалась просроченная задолженность. С целью взыскания данной задолженности поступают звонки по месту его работы и родственникам.

С целью установления обстоятельств по поступившему обращению УФССП по Челябинской области в адрес ООО МФК «Лайм-займ» направлен запрос №74910/19/274 от 28.03.2019 о предоставлении сведений о заключённых договорах займа с ФИО3, об осуществленном взаимодействии и о привлечении третьих лиц с целью взыскания просроченной задолженности.

Согласно ответа №01-10/5861 от 04.04.2019 микрофинансовая организация сообщила, что между ФИО3 и ООО МФК «Лайм-займ» заключен договор займа № 1900424868 от 24.12.2018, по которому имеется просроченная задолженность. С 07.02.2019 ООО МФК «Лайм-займ» привлекло ООО «СКГ» на основании агентского договора №1 от 09.02.2018 с целью взыскания просроченной задолженности ФИО3

В адрес ООО «СКГ» направлен запрос №74910/19/274 от 28.03.2019 о предоставлении сведений об основаниях осуществления взаимодействия и об осуществленном взаимодействии с ФИО3

Согласно поступившему ответа № 863 от 22.04.2019 ООО «СКГ» сообщило, что осуществляло взаимодействие на основании Агентского договора № 1 от 09.02.2018, заключенного между ООО «СКГ» и ООО МФК «Лайм-займ» с целью взыскания задолженности ФИО3 по договору № 1900424868. Общество осуществляло взаимодействие с использованием телефонных переговоров и текстовых сообщений с номера ООО SKG. 

ООО «СКГ» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности 08.12.2017, номер 4/17/54000-КЛ.

Управлением ФССП по Челябинской области на основании приказа № 150 от 12.04.2019 инициирована внеплановая документарная проверка в отношении ООО «СКГ». 

В рамках внеплановой документарной проверки в адрес Общества направлен запрос исх. № 74910/19/17724 от 12.04.2019 об основаниях осуществления взаимодействия с ФИО3, направленного на взыскание просроченной задолженности и об осуществленном взаимодействии.

Общество предоставило ответ на запрос исх. № 884 от 26.04.2019 с приложением запрашиваемых сведений.

Согласно ответа Общество осуществляло взаимодействие на основании Агентского договора № 1 от 09.02.2018, заключенного между ООО «СКГ» и ООО МФК «Лайм-займ» с целью взыскания задолженности ФИО3 по договору № 1900424868. Общество осуществляло взаимодействие с использованием телефонных переговоров и текстовых сообщений с номера ООО_SKG. Общество к ответу приложило сведения об осуществленном взаимодействии с использованием текстовых сообщений, направленных ФИО3

По результатам проверки составлен акт проверки № 10 от 16.05.2019. Акт проверки направлен в адрес Общества 16.05.2019. Акт проверки получен Обществом 22.05.2019. Возражения на акт проверки не поступили.

В ходе проверки установлено, что Общество с целью взыскания задолженности в пользу ООО МФК «Лайм-займ» 18.02.2019 в 07:07, 25.02.2019 в 07:07, 25.02.2019 в 07:09, 28.02.2019 в 07:09, 04.03.2019 в 07:09 осуществило взаимодействие с использованием текстовых сообщений, при этом в нарушение п. 2 ч. 6 ст. 7 Закона №230-ФЗ не сообщило должнику сведения о факте наличия просроченной задолженности, что подтверждается содержанием текстовых сообщений.

Согласно предоставленной ООО «Сибирь консалтинг групп» информации, при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности в пользу ООО МФК «Лайм-займ» по абонентскому номеру +7922….390 07.02.2019 и с целью взыскания задолженности в пользу ООО «МФК «МангоФинанс» по договору №7500022499 по абонентскому номеру +7922….390 14.03.2019 должник в начале взаимодействия не был предупрежден  о ведении записи разговора. 

Таким образом, ООО «СКГ» при осуществлении взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности с ФИО3 осуществило такое взаимодействие с нарушением п. 2 ч. 6 ст. 7, п. 3 ст. 17 Закона №230-ФЗ, чем совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. 

В указанных действиях ООО «СКГ», направленных на взыскание просроченной задолженности с ФИО3 административный орган усмотрел наличие состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП.

По факту выявления административного правонарушения 04.07.2019начальником отдела ведения государственного реестра и контроляза деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Челябинской области в отсутствии защитника ООО «СКГ» составлен протокол № 71/19/74000-АП об административном правонарушении.

Зафиксированные в протоколе обстоятельства явились основанием для обращения заявителя в Арбитражный суд Челябинской области с заявлением о привлечении ответчика к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Согласно части 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотренали законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 № 670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» Федеральная Служба судебных приставов наделена полномочиями по осуществлению функций по ведению государственного реестра юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и на осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью указанных юридических лиц, включенных в государственный реестр.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр определена Федеральная служба судебных приставов.

В соответствии с ч. 2 ст. 28.3 КоАП РФ протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 14.57 настоящего Кодекса составляют должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Приказом Федеральной службы судебных приставов от 28.12.2016 № 827 «Об утверждении Перечня должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности» утвержден перечень должностных лиц, которые вправе составлять протоколы об административном правонарушении по ст. 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с утвержденным перечнем, протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1, 2, 3, 4 статьи 14.57 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации, вправе составлять, в том числе, начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности аппаратов управления территориальных органов ФССП России и их заместители.

Следовательно, протокол об административном правонарушении от 04.07.2019 № 71/19/74000-АП составлен уполномоченным лицом компетентного органа. Требования статей 28.2, 28.5, 29.7, 29.10 КоАП РФ при составлении протокола соблюдены; права лица, в отношении которого ведется административное производство, не нарушены.

Установленный КоАП РФ срок давности привлечения к административной ответственности на момент рассмотрения дела не истек.

Статьей 1.6. КоАП РФ предусмотрено, что лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.

Согласно части 1 статьи 2.1. КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Частью 2 статьи 14.57 Кодекса установлено, что нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В соответствии с п. 2 ч. 2 ст. 18 Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» основанием для проведения внеплановой проверки является поступление в уполномоченный орган сведений о фактах нарушения юридическим лицом требований настоящего Федерального закона. 

Постановлением правительства Российской Федерации от 19.12.2016 №1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный  государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр.

Отношения в области организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля и защиты прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора), муниципального контроля регулируются Федеральным законом от 26.12.2008 № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля».

Правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В соответствии с ч. 1 ст. 4 Закона при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с ч. 6 ст. 7 Закона (в ред. от 03.07.2016) в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры);

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с ч. 6 ст. 7 Закона (в ред. от 12.11.2018) в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с п. 4 ст. 17 Закона юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано обеспечивать запись всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, и их хранение до истечения не менее трех лет со дня их осуществления

В соответствии с п. 3 ст. 17 Закона, юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано: вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Изучив материалы дела в совокупности, в том числе, учитывая доводы ответчика, указанные в отзыве по делу, а также содержание жалобы должника, ответы на запросы административного органа о принадлежности телефонных номеров, суд приходит к выводу о том, что имеются достаточные доказательства того, что в действиях общества имеется событие административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Доводы ответчика, о том, что осуществляемое взаимодействие с должником было направлено на изменение правового статуса спорной задолженности, в связи с чем не было оснований указывать в сообщениях сведения о наличии просроченной задолженности, судом отклоняются. 

Положения части 6 статьи 7 Закона №230-ФЗ не предусматривают исключений в требованиях к сообщениям, направляемым в целях взаимодействия с должником. 

Спорный текст сообщений (л.д. 88) свидетельствует о том, что сообщения направлены должнику именно с целью возврата просроченной задолженности, а не с какой-либо иной целью. 

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых данным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Лицо, привлекаемое к административной ответственности, не лишено возможности доказывать, что нарушение обязательных правил и норм вызвано чрезвычайными, объективно непредотвратимыми обстоятельствами и другими непредвиденными, непреодолимыми для соответствующих отношений препятствиями, находящимися вне их контроля, при том, что они действовали с той степенью заботливости и осмотрительности, какая требовалась в целях надлежащего исполнения законодательно установленных правил (норм), и что с их стороны к этому были приняты все меры.

Сделать выводы о невиновности лица возможно только при наличии объективно непредотвратимых обстоятельств либо непредвиденных препятствий, находящихся вне контроля данного лица.

Выявленное административным органом правонарушение свидетельствуют об отсутствии со стороны общества надлежащего контроля за соблюдением работником возложенных на него должностных обязанностей и не свидетельствует об отсутствии в действиях организации вины во вменяемом административном правонарушении. Ответственность за соблюдение сотрудниками организации возложенных на них трудовых обязанностей возложена на юридическое лицо.

Доказательств невозможности исполнения требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено.

Исключительные обстоятельства, свидетельствующие о наличии по настоящему делу предусмотренных статьей 2.9 КоАП РФ признаков малозначительности совершенного административного правонарушения, судом не установлены.

В соответствии с пунктом 3 статьи 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Доказательств, подтверждающих наличие отягчающих вину обстоятельств, в материалы дела не представлено, о наличии таковых, лицами, участвующими в деле, не заявлено.

Основания для применения положений статьи 4.1.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в рассматриваемом случае отсутствуют.

С учетом отсутствия отягчающих вину обстоятельств, суд считает, что ответчик подлежит привлечению к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП в виде штрафа в минимальном размере – 50 000 руб.

По части 1 статьи 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Копия документа, свидетельствующая о добровольной уплате лицом, привлеченным к административной ответственности, штрафа должна быть представлена суду.

В соответствии с частью 2 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации по результатам рассмотрения заявления о привлечении к административной ответственности арбитражный суд принимает решение о привлечении к административной ответственности или об отказе в удовлетворении требования административного органа о привлечении к административной ответственности.

Реквизиты для уплаты штрафа:

ИНН 

<

***>

КПП 744901001

Счет № 40101810400000010801 Отделение Челябинск, г. Челябинск

БИК 047501001

ОКТМО 75701000

Наименование получателя – УФК по Челябинской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области, 04691785680)

КБК 32211617000016017140 (денежные взыскания (штрафы) за нарушение законодательства РФ о суде и судоустройстве)

УИН 32274000190000069014.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 206 АПК РФ,

РЕШИЛ:

Заявление Управления Федеральной службы судебных приставов России по Челябинской области удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг групп», г. Новосибирск (ИНН 

<

***>) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде административного штрафа в размере 50 000 (Пятьдесят тысяч) рублей.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме) путем подачи жалобы через Арбитражный суд Челябинской области.

Судья                                                                                            В.В. Добронравов