Арбитражный суд Липецкой области пл. Петра Великого, 7, г. Липецк, 398019  http://lipetsk.arbitr.ru, e-mail: info@lipetsk.arbitr.ru Именем Российской Федерации 

РЕШЕНИЕ

 

Резолютивная часть решения объявлена 08.07.2020 г., Решение в полном объёме изготовлено 15.07.2020 г., 

г. Липецк Дело № А36-1594/2020  «15» июля 2020 года  

Арбитражный суд Липецкой области в составе судьи Дружинина А.В., 

при участии в судебном заседании и ведении протокола судебного заседания  помощником судьи Баевой Е.Н.  

рассмотрев в открытом судебном заседании заявление Управления  Федеральной службы судебных приставов по Липецкой области г. Липецк  

о привлечении к административной ответственности, предусмотренной ч. 2  ст.14.57 КоАП РФ  

заинтересованное лицо: Общество с ограниченной ответственностью «Эксперт- Финанс» г. Ярославль  

при участии: от заявителя: ФИО1 (доверенность от 14.01.2020 года); от заинтересованного лица: не явился; 

УСТАНОВИЛ:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Липецкой  области (далее – заявитель, Управление) обратилось в арбитражный суд с  заявлением о привлечении Общества с ограниченной ответственностью  «Эксперт-Финанс» (далее –  

 заинтересованное лицо, общество) к административной ответственности  по ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных  правонарушениях (далее – КоАП РФ).  

В судебном заседании 08.07.2019 года представитель Управления  поддержал заявление о привлечении общества к административной  ответственности на основании ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.  

Представитель заинтересованного лица в суд не явился, о времени, дне и  месте судебного разбирательства уведомлен надлежащим образом.  

С учетом совокупности исследованных судом доказательств и  конкретных обстоятельств рассматриваемого спора суд пришел к следующему  выводу:  

Из материалов дела следует, что в Управление Федеральной службы  судебных приставов по Липецкой области 28.10.2019 поступило обращение  ФИО2 о нарушениях со стороны общества при осуществлении  взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности  ФИО2 перед ООО «Эксперт-Финанс».  

Из заявления ФИО2 усматривается, что она в 2017 году  заключила договор займа с ООО «Слонфинанс», а в 2018 году ей посредством  телефонного звонка было сообщено, что права требования по договору займа  переуступлены ООО "Финнекс» по которому у ФИО2 образовалась  просроченная задолженность.  

Вместе с тем ФИО2 указала, что с 15.10.2019 на номер  мобильного телефона: 

<

***>, зарегистрированный оператором связи,  а именно ПАО «ВымпелКом» за ФИО2, поступали телефонные  звонки от неизвестных ей лиц с неизвестных ФИО2 номеров  телефонов с требованиями погасить просроченную задолженности перед ООО  «Финнекс», а позднее перед АО «Альпика-Инвест» и ООО «Эксперт-Финанс».  В доказательство изложенного ФИО2 предоставила УФССП России  по Липецкой области детализацию телефонных соединений на её номер  телефона за период с 07.10.2019 по 30.10.2019.  

В ходе проверки доводов обращения ФИО2 УФССП России  по Липецкой области направило ряд запросов в компетентные организации с  целью подтверждения описанного в обращении факта взаимодействия  сотрудников ООО «Финнекс», АО «Альпика-Инвест» и ООО «Эксперт- Финанс» с ФИО2, а так же установления иных обстоятельств  деятельности обществ по взысканию просроченной задолженности ФИО2 перед ООО «Финнекс», АО «Альпика-Инвест» и ООО «Эксперт-Финанс».  В этой связи УФССП России по Липецкой области направлены запросы в ООО  «Финнекс», АО «Альпика-Инвест", ООО «Эксперт-Финанс», ПАО  «ВымпелКом».  

УФССП России по Липецкой области на запрос (исх. от 01.11.2019 №  48907/19/18723) получило от АО «Альпика-Инвест» ответ (исх. от 08.11.2019 №  1/19), из содержания которого следует, что общество передало право  использования телефонных номеров, указанных в приложении к ответу, для  целей осуществления юридических и фактических действий, направленных на  погашения задолженности с должников по агентскому договору № 05/06 от  

05.06.2019, заключенному между АО «Альпика-Инвест» и ООО «Эксперт- Финанс».  

Из содержания ответа ООО «Эксперт-Финанс» (исх. от 05.12.2019 №  90/85/137) на запрос УФССП России по Липецкой области (исх. от 12.11.2019   № 48907/19/19234), следует, что ООО «Эксперт-Финанс» в силу договора  уступки прав требований (цессии) от 19.09.2019 № 16-09 ФИННЕКС-ЭФ от  ООО «Финнекс» перешло право требования просроченной задолженности  ФИО2 по кредитному договору № sf_020392 от 15.06.2017.  

Исходя из ответа ПАО «ВымпелКом» (исх. от 11.11.2019 № ШК- 03/81535-К) на запрос УФССП России по Липецкой области (исх. от 01.11.2019   № 48907/19/18718) телефонные номера: +7 965 594 19 27, +7 963 714 25 63, +7  963 714 36 18, +7 963 714 37 79, +7 963 714 39 55, +7 961 439 79 92, +7 961 439  79 96, +7 962 605 10 08, +7 962 607 14 97 принадлежат АО «Альпика-Инвест».  

Вместе с тем, как указано в выписке ЕГРЮЛ от 27.11.2019 и  подтверждается открытыми данными реестра лицензий в области связи на  официальном сайте "Роскомнадзора", АО "Альпика-Инвест" не является  оператором связи.  

УФССП России по Липецкой области назначило проведение  внеплановой документарной проверки (приказ от 05.12.2019 № 555), в рамках  проведения которой, на запрос Управления (исх. от 09.12.2019   № 48907/19/21482) от ООО «Эксперт-Финанс» получен ответ (исх. от 30.12.2019   № 93/88/137), материалы которого подтверждают факты, изложенные в ответе  АО «Альпика-Инвест» (исх. от 08.11.2019 № 1/19), а именно, о наличии  заключенного между обществами агентского договора от 05.06.2019 № 05/06 и  передаче в пользование телефонных номеров, принадлежащих АО «Альпика- Инвест» ООО «Эксперт-Финанс» для целей осуществления юридических и  фактических действий, направленных на погашение задолженности с  должников. Кроме того в своем ответе ООО «Эксперт-Финанс» подтвердило  факты осуществления телефонных звонков ФИО2 в период с  04.10.2019 по 30.10.2019 сотрудниками ООО «Эксперт-Финанс» с телефонных  номеров, предоставленных обществу АО «Альпика-Инвест».  

Вместе с тем, как следует из содержания ответа АО «Альпика-Инвест»  (исх. от 25.12.2019 № б/н) на запрос УФССП России по Липецкой области (исх.  от 07.12.2019 № 48907/19/20949), общество предоставляло в пользование свои  телефонные номера ООО «Эксперт-Финанс» во исполнение агентского  договора от 05.06.2019 № 05/06 в период с 01.10.2019, иным третьим лицам  телефонные номера обществом не предоставлялись.  

В соответствии с выпиской ЕГРЮЛ от 27.11.2019 , а также открытыми  данными реестра лицензий в области связи на официальном сайте  «Роскомнадзора» АО «Альпика-Инвест» не является оператором связи.  

По данному факту начальник отдела правового, документационного  обеспечения и работы с обращениями граждан УФССП России по Липецкой  области ФИО3 в соответствии со статьей 28.2, 28.3 КоАП РФ  25.02.2020 в отношении ООО «Эксперт-Финанс» составила протокол об  

административном правонарушении № 2/20/48000-АП по основаниям ч. 2 ст.  14.57 КоАП РФ.  

Материалы дела об административном правонарушении в отношении  юридического лица были направлены в соответствии с пунктом 3 статьи 23.1  КоАП РФ в Арбитражный суд Липецкой области для рассмотрения и принятия  решения.  

Изучив материалы дела, оценив представленные доказательства, суд  находит заявленные требования подлежащими удовлетворению, исходя из  следующего.  

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за  совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его  интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных  на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство  Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц  при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за  исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.  

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная  ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи,  совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр  юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной  задолженности в качестве основного вида деятельности.  

Санкция названной статьи предусматривает наложение  административного штрафа на юридических лиц в размере от пятидесяти тысяч  до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности  на срок до девяноста суток.  

Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ в целях защиты прав и  законных интересов физических лиц установлены правовые основы  деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц  (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности  физических лиц), возникшей из денежных обязательств.  

В соответствии со статьей 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ  при совершении действий, направленных на возврат просроченной  задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его  интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи,  телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные  сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям  электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые  отправления по месту жительства или месту пребывания должника.  

Иные, за исключением указанных в части 1 названной статьи, способы  взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени  и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением  между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или)  в его интересах (часть 2).  

В статье 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлены  ограничения определяющие условия осуществления отдельных способов  взаимодействия кредитора с должником.  

Согласно части 5 статьи 7 указанного Закона по инициативе кредитора  или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается  направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с  должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и  иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной  радиотелефонной связи: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и  нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по  месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или)  лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; общим числом:  более двух раз в сутки, более четырех раз в неделю и более шестнадцати раз в  месяц.  

В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по  инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его  интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при  наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; фамилия,  имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица,  действующего от его имени и (или) в его интересах (ч. 4 ст. 7 Федерального  закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ).  

Согласно части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ  не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности  действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его  интересах, связанные в том числе с: оказанием психологического давления на  должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных  действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц (подпункт 4);  введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса  о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий  неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности  применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального  воздействия и уголовного преследования (подпункт 5 «б»).  

В соответствии с частью 3 статьи 17 Федерального закона от 03.07.2016   № 230-ФЗ юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату  просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности,  включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев  непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами,  направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать  должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также  обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения  не менее трех лет с момента осуществления записи.  

Выявленные в ходе проверки и указанные в протоколе № 2/20/48000-АП  от 25.02.2020 г., нарушения ООО «Эксперт-Финанс» п/п а, б п. 3, 9 части 3 ст.7,  Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных  

интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату  просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О  микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» полностью  подтверждаются материалами дела (л.д. 40-202).  

Из обстоятельств дела усматривается, что у Общества имелась  возможность для соблюдения положений Федерального закона от 03.07.2016 №  230-ФЗ, за нарушение которых предусмотрена административная  ответственность по части 2 статье 14.57 КоАП РФ.  

Доказательства, свидетельствующие о том, что Общество предприняло  все зависящие от него меры к соблюдению установленных законом требований,  в материалы дела не представлены.  

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о наличии в действиях  ООО «Эксперт-Финанс» состава административного правонарушения,  ответственность за которое установлена частью 2 статьей 14.57 КоАП РФ.  

Процессуальных нарушений при привлечении административным  органом заявителя жалобы к ответственности судом не выявлено.  

Частью 1 ст. 1.6 КоАП РФ предусмотрено, что лицо, привлекаемое к  административной ответственности, не может быть подвергнуто  административному наказанию по делу об административном правонарушении  иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.  

В связи с этим определение конкретного вида и размера  административного наказания при рассмотрении каждого административного  дела должно осуществляться в соответствии с требованиями КоАП РФ,  регламентирующими правила назначения административного наказания,  исходя из задач и целей законодательства об административных  правонарушениях.  

Арбитражный суд считает, что совершенное Обществом  административное правонарушение характеризуется умышленной формой  вины, поскольку оно сознавало противоправный характер своего действия (т.е.  знало о необходимости соблюдения положений). Вина общества заключается в  непринятии всех зависящих от него мер, направленных на соблюдение  требований действующего законодательства при осуществлении деятельности  по сбору платежей, что существенно нарушает права должника.  

Какие-либо доказательства, свидетельствующие об отсутствии вины,  либо доказательства объективной невозможности соблюдения вышеуказанных  требований, обществом в материалы дела не представлены.  

При этом, исходя из характера выявленных нарушений и условий,  образующих событие административного правонарушения, арбитражный суд  приходит к выводу об отсутствии предусмотренных ст. 2.9 КоАП РФ  оснований для оценки совершенного заинтересованным лицом правонарушения  в качестве малозначительного.  

Обстоятельств, смягчающих административную ответственность,  предусмотренных ст. 4.2 КоАП РФ, судом в ходе рассмотрения дела также не  установлено.  

На основании выше изложенного, суд приходит к выводу о том, что  требования Управления Федеральной службы судебных приставов по  Липецкой области о привлечении Общества с ограниченной ответственностью  «Эксперт-Финанс» к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57  Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях  подлежат удовлетворению. Сумма штрафа подлежащего взысканию составляет  50 000 руб.  

В соответствии со ст. 204 АПК РФ заявление о привлечении к  административной ответственности государственной пошлиной не облагается.  

Руководствуясь ст. ст. 167-170, 202-206 Арбитражного процессуального  Кодекса Российской Федерации, ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации  об административных правонарушениях, суд  

РЕШИЛ:

Привлечь Общество с ограниченной ответственностью «Эксперт Финанс»  

г. Ярославль (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) к административной  

ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и назначить  

наказание в виде административного штрафа в сумме 50000 (пятидесяти тысяч)  

рублей. 

Административный штраф может быть уплачен не позднее 60-ти дней со  

дня вступления решения суда в законную силу по следующим реквизитам: 

Получатель: Управление Федерального казначейства по Липецкой  

области (Управления Федеральной службы судебных приставов по Липецкой  

области: Банк получателя: Отделение Липецк г. Липецк л/с 

<

***> ИНН: 

<

***> КПП: 482601001 БИК: 044206001 Расчетный счет: 

<

***> КБК: 32211601141019000140 ОКТМО: 42701000 УИН 32248000190000002010 

Решение суда вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня  его принятия и может быть обжаловано в указанный срок в Девятнадцатый  арбитражный апелляционный суд, расположенный в г. Воронеже, через  Арбитражный суд Липецкой области.  

Дата изготовления решения в полном объёме считается датой принятия  решения.  

 Судья А.В. Дружинин