РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-47739/23-7-360

г. Москва

20 июля 2023 г.

Резолютивная часть решения объявлена 13 июля 2023 года

Полный текст решения изготовлен 20 июля 2023 года

 

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Огородниковой М.С.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Климовым В.А.

рассматривает в предварительном судебном заседании дело

по иску: ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО (ОГРН: 1027739329375, ИНН: 7712014310)

к ответчику: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ВИНДЛАЙФ ГРИН РАША" (ОГРН: 1147746441897, ИНН: 7709952764)

третьи лица: 1) АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ЮНИКРЕДИТ БАНК" (ОГРН: 1027739082106, ИНН: 7710030411),  2) РОСФИНМОНИТОРИНГ, 3) ЦБ РФ

о взыскании денежных средств в размере 5 217 397 руб. 26 коп.

при участии:

от истца – Черба М.А. по доверенности т 06.03.2023 г.

от ответчика – не явился, извещен.

от третьего лица 1 – Решетникова Е.В. по доверенности от 25.01.2023 г.

от третьего лица 2 – не явился, извещен.

от третьего лица 3 – Соловьев Р.А. по доверенности от 03.09.2022 г.

УСТАНОВИЛ:

ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ВИНДЛАЙФ ГРИН РАША" о  взыскании суммы неосновательного обогащения в размере 5 000 000 руб., процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 217 397 руб. 26 коп.

В судебное заседание 13.07.2023 г. не явились представители ответчика и третьего лица 2, которые считаются извещенными надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства. От ответчика отзыв на исковое заявление не поступил.

Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика и третьего лица 2 в соответствии со статьями 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Представитель истца поддержал заявленные требования в полном объеме по основаниям, указанным в исковом заявлении.

Представители третьих лиц 1 и 3 не возражали против удовлетворения исковых требований.

Исследовав материалы дела, выслушав представителя истца, оценив представленные доказательства, суд приходит к следующим выводам.

Как следует из материалов дела, Между ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО (ОГРН/ИНН 1027739329375/7712014310, далее «Истец») и ИНГ Банк Н.В. (ING BANK N.V., учрежденный и осуществляющий свою деятельность по законодательству Королевства Нидерланды) заключен Договор об открытии и ведении счета от 22.07.2005 г. № 042.4/2249/05 (далее «Договор счета») на основании которого Истец открыл ИНГ Банк Н.В. рублевый счет тип «ЛОРО» № 30111810004001000424 (далее «Счет»). Согласно п. 8 Договора, отношения между Истцом и ИНГ Банк Н.В. по Договору регулируются Общими условиями, утвержденными Истцом 04.03.2022 г. (далее «Общие условия») и Порядком проведения операций банками-корреспондентами, утвержденными Истцом 20.12.2021 г. (далее «Порядок операций»), утвержденными Истцом. Таким образом, отношения между Истцом и ИНГ Банк Н.В. по оказанию услуг и проведению операций по Счету регулируются в совокупности условиями Договора счета, Общими условиями и Порядком операций.

В соответствии с п. 1.1. ст. 1 «Сфера применения» Общих условий все отношения между Истцом и ИНГ Банк Н.В. по поводу счетов ИНГ Банк Н.В., открытых у Истца, регулируются Общими условиями. Согласно п. 3.1. ст. 3 «Перечисление средств» Общих условий Истец обязуется выполнять распоряжения ИНГ Банк Н.В. и проводить операции по Счету в соответствии применимым законодательством и Договором счета. Применимым законодательством, согласно п. 8.1. ст. 8 «Регулирующее право, разрешение споров» Общих условий, является законодательство Российской Федерации и применимое законодательство/нормы международных договоров о налогообложении иностранных счетов.

Пунктом 3.2. ст. 3 Общих положений установлено, что распоряжения о перечислении средств считаются исполненными в момент, когда соответствующая сумма платежа переведена на счет банка, обслуживающего получателя платежа, или зачислена на Счет (в случае входящего платежа).

Согласно п. 3.6. ст. 3 Общих положений Истец обязан исполнять все надлежащим образом оформленные и предоставленные распоряжения о переводе сумм в соответствии с Порядком операций.

Пунктом 2.1. ст. 2 «Общие положения» Порядка операций обслуживание ИНГ Банк Н.В. производится Истцом исключительно через Электронные системы связи. В соответствии с п. 1.1. ст. 1 «Термины и определения» Порядка операций Электронная система связи означает программно-технические системы и средства связи, позволяющие производить обмен документами, подписанными аналогами собственноручной подписи, между сторонами - участниками сторонами соответствующей системы, и однозначно идентифицировать отправителя указанных документов (международная система СВИФТ, системы электронных расчетов и др.).

Согласно п. 3.1. ст. 3 «Электронная система связи и форматы сообщений» ИНГ Банк Н.В. и Истец используют электронную систему связи для направления и получения Распоряжений и информации. Использование международной системы СВИФТ регулируется стандартами и регламентами Сообщества Всемирных Интербанковских Финансовых Телекоммуникаций. При этом Стороны признают, что сообщения, отправленные с помощью данной системы приравниваются к оригиналам сообщений в письменной форме, подписанными уполномоченными лицами Сторон.

В п. 1.1. ст. 1 Порядка операций указано, что «Распоряжение» означает платежное поручение, или любое другое поручение или иной другой документ, представляемый ИНГ Банк Н.В. Истцу для проведения операций или в целях получения услуг Истца.

Пунктом 3.3. ст. 3 Порядка операций установлено, что система СВИФТ по умолчанию подлежит использованию в целях проведения операций, передачи Распоряжений и иных документов между ИНГ Банк Н.В. и Истцом. Согласно п. 3.4. ст. 3 Порядка операций для проведения операций в рублях платежные поручения направляются по системе СВИФТ.

В соответствии с. 3.5. ст. 3 Порядка операций Распоряжения, представленные Истцу по системе СВИФТ, должны быть составлены в следующих форматах: коммерческие платежи - МТ103, межбанковские платежи - МТ202.

Как установлено п. 4.2. ст. 4 «Процедура исполнения Распоряжений» Порядка операций Распоряжения ИНГ Банк Н.В. считается выполненным, в случае если информация по данному распоряжению передана для дальнейшего выполнения в банк-корреспондент в установленном порядке, и Истцом сделаны соответствующие проводки по Счету.

Согласно п. 3.6. ст. 3 Порядка операций выписки по Счету, предоставленные ИНГ Банк Н.В. по системе СВИФТ, должны быть выпущены в формате МТ950 или МТ940.

Пунктом 5.6. ст. 5 «Обслуживание Счета» Порядка операций выписка по Счету является документом, подтверждающим факт списания/зачисления денежных средств на Счет ИНГ Банк Н.В.

Положениями п. 5.7. ст. 5 Порядка операций установлено, что выписка по Счету считается принятой и подтвержденной ИНГ Банк Н.В., в случае непредоставления последним Истцу замечаний в течение 10 (десяти) календарных дней от даты выписки по Счету.

Согласно п.п. 6.1.1 п. 6 ст. 6 «Расчетные операции» Порядка операций единственным документом, подтверждающим факт зачисления средств на Счет ИНГ Банк Н.В.. является выписка по Счету.

Подпунктом 6.2.1. п. 6.2. ст. 6 Порядка операций предусмотрено, что Истец осуществляет перевод средств (платеж) со Счета на основании распоряжения.

Положениями п. 8.1. ст. 8 «Расследование» предусмотрено, что ИНГ Банк Н.В. может инициировать расследование путем направления сообщения с помощью системы СВИФТ (МТ195, МТ295, МТ199 или МТ299).

В соответствие с вышеуказанными положениями Договора счета, Общими условиями и Порядком операций, Истец 01.07.2022 г. получил от ИНГ Банк Н.В. посредством системы СВИФТ распоряжение № 190026934432 от 01.07.2022 г., тип МТ103 (далее «Распоряжение») на перечисление денежных средств в размере 5 000 000 рублей на счет ООО «ВИНДЛАЙФ ГРИН РАША» (далее «Ответчик») № 40702810620010005576 (далее «Счет Ответчика») открытый в АО «ЮНИКРЕДИТ БАНК» (далее «Третье лицо 1»).

Истцом, вышеуказанное Распоряжение было исполнено, было сформировано платежное поручение № 65 от 01.07.2022 г. и 01.07.2022 г. денежные средства в размере 5 000 000 рублей были перечислены на Счет Ответчика, что подтверждается Выпиской (движение по счету 30111810004001000424 владельца 1NG BANK N.V.) за период с 01.07.2022 г. по 01.07.2022 г. и выпиской направленной Истцом в адрес ИНГ Банк Н.В. посредством системы СВИФТ № 190041079633 от 04.07.2022 г., тип МТ950.

Истцом, 04.07.2022 г. посредством системы СВИФТ от ИНГ Банк Н.В. было получено сообщение № 190026934892 от 04.07.2022 г., тип МП 99 (далее «Распоряжение 2»), которое было ошибочно расценено Истцом, как распоряжение на перечисление денежных средств в размере 5 000 000 рублей на Счет Ответчика, открытый им у Третьего лица.

Истцом, вышеуказанное Распоряжение 2 было исполнено, было сформировано платежное поручение № 65 от 04.07.2022 г. и 04.07.2022 г. денежные средства в размере 5 000 000 рублей были повторно перечислены на Счет Ответчика, что подтверждается Выпиской (движение по счету 30111810004001000424 владельца ING BANK N.V.) за период с 04.07.2022 г. по 04.07.2022 г. и выпиской направленной Истцом в адрес ИНГ Банк Н.В. посредством системы СВИФТ № 190041082809 от 05.07.2022 г.. тип МТ950.

01 августа 2022 г. Истцом от ИНГ Банк Н.В. посредством системы СВИФТ было получено сообщение № 190026944879 от 01.08.2022 г. тип МТ199 (далее «Сообщение») в котором ИНГ Банк Н.В. просил Истца провести расследование, согласно ст. 8 Порядка операций и произвести восстановление на его Счете денежных средств в размере 5 000 000 рублей, ошибочно повторно списанных с его счета платежным поручением № 65 от 04.07.2022 г. и перечисленных на Счет Ответчика, открытый у Третьего лица.

После получения вышеуказанного Сообщения, Истец обратился к Третьему лицу посредством электронной межбанковской системы обмена сообщениями, регулируемой Положением от 24.09.2020 г. № 732-11 «О платежной системе Банка России», с просьбой вернуть ошибочно совершенный платеж, что подтверждается Электронным сообщением № 4189 от 01.08.2022 г., однако ответа на это сообщение Истцом получено не было.

Электронным сообщением № 1489281 от 11.08.2022 г. Третье лицо сообщило Истцу, что оно не может возвратить Истцу ошибочно совершенный им платеж по причине отсутствия согласия Ответчика на возврат данного платежа после его зачисления Ответчику.

Электронным сообщением № 1489538 от 12.08.2022 г. Третье лицо сообщило Истцу, что им от Ответчика получен отказ в возврате ошибочно перечисленных Истцом Ответчику денежных средств.

Поскольку, на дату 10.08.2022 г., Ответчиком ошибочно перечисленный ему платеж в размере 5 000 000 рублей Истцу не был возвращен, а также в рамках исполнения Сообщения ИНГ Банк П.В. от 01.08.2022 г., Истец, после проведенного расследования, принял решение о возврате ИНГ Банк Н.В. ошибочно списанных с его Счета и перечисленных Ответчику денежных средств и 10.08.2022 г. возвратил ИНГ Банк Н.В. из собственных денежных средств сумму в размере 5 000 000 рублей 00 копеек, которая была ошибочно списана Истцом со счета ИНГ Банк Н.В. и перечислена на счет Ответчика, что подтверждается банковским ордером № 5004 от 10.08.2022 г. и выпиской, направленной Истцом ИНГ Банк Н.В. посредством системы СВИФТ за № 190041155480 тип МТ950 от 11.08.2022 г.

Получение ИНГ Банк Н.В. вышеуказанных денежных средств от Истца подтверждается также сообщением ИНГ Банк Н.В., направленным посредством системы СВИФТ в адрес Истца за № 190027016943 от 17.02.2023 г., тип МТ199.

Факт того, что денежные средства в размере 5 000 000 рублей, которые были возвращены Истцом на счет ИНГ Банк И.В., являются собственными денежными средствами Истца подтверждается следующими документами:

- Справкой Истца б/н от 20.02.2023 г. о том, что счет № 30221810100000000222 является счетом Истца;

- Справкой Истца № 387-202.3 от 13.02.2023 г. о том, что Истец открыл счет № 47422810531001000417 по балансовой группе 47422 «Обязательства по прочим финансовым операциям» для учета возмещения средств клиента ИНГ Банк 11.В.;

- Мемориальным ордером № 5003 от 10.08.2022 г., подтверждающим зачисление Истцом со своего счета № 30221810100000000222 на свой счет № 47422810531001000417 (открытый для возврата ИНГ Банк И.В. ошибочно списанных денежных средств по платежному поручению № 65 от 04.07.2022 г.) суммы в размере 5 000 000 рублей;

- Выпиской по счету 30221810100000000222 за период с 10.08.2022 г. по 11.08.2022 г., подтверждающей зачисление со счета № 30221810100000000222 на счет № 47422810531001000417 денежных средств в размере 5 000 000 рублей для их возврата ИНГ Банк Н.В. (ошибочно списанные денежные средства по платежному поручению № 65 от 04.07.2022 г.).

Таким образом, в результате восстановления на Счете ИНГ Банк Н.В. ошибочно списанных с его Счета денежных средств в размере 5 000 000 рублей за счет денежных средств Истца на стороне Ответчика возникло неосновательное обогащение за счет Истца и право кредитора по требованию о возврате неосновательном обогащении в размере 5 000 000 рублей перешло к Истцу.

В связи с отказом Ответчика возвратить ошибочно перечисленные ему денежные средства, Истец 25.08.2022 г. направил в адрес Ответчика Досудебную претензию (далее «Претензия»), в которой потребовал у Ответчика произвести возврат ошибочно перечисленных ему по платежному поручению № 65 от 04.07.2022 г. денежных средств в размере 5 000 000 рублей 00 копеек, с указанием реквизитов Истца для перечисления вышеуказанных денежных средств, которое осталось без удовлетворения, в связи с чем, истец обратился в суд с настоящим заявлением.

В ходе рассмотрения дела, третьим лицом – АО «ЮниКредит Банк» представлены письменные объяснения, в которых пояснено, что между Банком и Ответчиком заключен договор банковского счета. В соответствии с нормами ст. 845 ГК РФ Банк принимал и зачислял поступающие на счет, открытый Ответчику, денежные средства, выполнял распоряжения Ответчика о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету, в том числе, о перечислении спорной суммы, в обоснование чего, третьим лицом представлены документы, подтверждающие факт перечисления Истцом на счет № 40702810620010005576, открытый Ответчиком в АО ЮниКредит Банке, денежных средств в сумме:

- 5 000 000 рублей 01.07.2022 г. от плательщика ИНГ Банк (Евразия) АО;

- 5 000 000 рублей 04.07.2022 г. от плательщика ИНГ Банк (Евразия) АО.

Согласно п. 1 ст. 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).

При этом, согласно ч.2 ст. 1102 ГК РФ правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

Поскольку обоснований получения денежных средств, равно как и доказательств возврата перечисленных истцом денежных средств ответчиком не представлено (ст. 65 АПК РФ), суд приходит к выводу, что денежная сумма в размере 5 000 000 руб. является для ответчика неосновательно сбереженными денежными средствами и в соответствии со ст. 1102 ГК РФ подлежит взысканию.

Пунктом 2. ст. 1107 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что на сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.

На основании пункта 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

С учетом того, что ответчик до настоящего времени не возвратил истцу денежные средства в размере 5 000 000 руб., что привело к неправомерному пользованию ответчиком чужими денежными средствами, истец применил меру ответственности, предусмотренную ст. 395 ГК РФ и начислил на сумму долга проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 217 397 руб. 26 коп. за период с 11.08.2022 г. по 07.03.2023 г.

Представленный истцом расчет процентов судом проверен, арифметически и методологически выполнен верно, в связи с чем, подлежит удовлетворению в полном объеме.

При этом, суд не находит оснований для применения к правоотношениям сторон моратория на начисление неустойки, установленного Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.03.2022 № 497 "О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами", поскольку в соответствии с пп. 2 п.3 ст. 9.1, абз. 1 ст.63 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", на срок действия моратория не начисляются неустойки (штрафы, пени) и иные финансовые санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей, за исключением текущих платежей.

В настоящем деле истцом заявлены требования о взыскании задолженности по возврату ошибочно перечисленных денежных средств, образовавшейся в июле 2022 г., которая является текущей, в том понимании, в котором это указано в Законе о банкротстве, при условии, что мораторий на банкротство, равно как и запрет на начисление неустойки был введен ко всем без исключения организациям.

Таким образом, учитывая тот факт, что нарушение обязательств произошло после введения моратория, начисление неустойки за период с 11.08.2022 г. по 07.03.2023 является законным и обоснованным.

Стороны согласно ст. ст. 8, 9 АПК РФ, пользуются равными правами на представление доказательств и несут риск наступления последствий совершения или не совершения ими процессуальных действий, в том числе представления доказательств обоснованности и законности своих требований или возражений.

В соответствии с ч. 3.1 ст. 70 АПК РФ обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

В соответствии с ч. 1 ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Учитывая изложенные положения законодательства, а также установленные судом фактические обстоятельства дела, суд находит требования истца обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Расходы по государственной пошлине возлагаются на ответчика в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании статей 309, 310, 395, 1102, 1107 Гражданского кодекса Российской Федерации руководствуясь ст. ст. 65, 68, 71, 110, 167, 170, 176, 226-229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ВИНДЛАЙФ ГРИН РАША" (ОГРН: 1147746441897, ИНН: 7709952764) в пользу ИНГ БАНКА (ЕВРАЗИЯ) АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО (ОГРН: 1027739329375, ИНН: 7712014310) сумму неосновательного обогащения в размере 5 000 000 руб., проценты за период с 11.08.2022 г. по 07.03.2023 г. в размере 217 397 руб. 26 коп., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 49 087 руб.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок с даты изготовления полного текста решения.

 

Судья:                                                                                                             М.С. Огородникова