АРБИТРАЖНЫЙ СУД ВЛАДИМИРСКОЙ ОБЛАСТИ

Октябрьский проспект, дом 14, город Владимир, 600025

тел. (4922) 32-29-10, факс (4922) 42-32-13

http://www.vladimir.arbitr.ru; http://www.my.arbitr.ru

_________________________________________________________________

Именем Российской Федерации 

РЕШЕНИЕ

город Владимир                                 

«03» апреля 2019 года                       Дело № А11-12330/2018

Резолютивная часть решения  объявлена 27.03.2019.

Полный текст решения изготовлен 03.04.2019. 

Арбитражный суд Владимирской области в составе судьи Бондаревой-Битяй Ю.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску общества с ограниченной ответственностью – фирма «Торговый центр Домостроитель» (ОГРН1143340005104, ИНН 

<

***>; место нахождения:  ул. Ленина, д. 40, пос. Боголюбово, Суздальский р-н,  Владимирская обл., 601270)

к индивидуальному предпринимателю ФИО2 (ОГРНИП 304333624500036, ИНН 

<

***>; место нахождения: с. Новое,  Суздальский р-н, Владимирская обл., 601275)

о взыскании 34 469 507 рублей 39 копеек.

при участии:

от истца – не явился, надлежащим образом извещен о времени и месте судебного разбирательства, в том числе публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте Арбитражного суда Владимирской области в сети Интернет;

от ответчика – не явился, надлежащим образом извещен о времени и месте судебного разбирательства, в том числе публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте Арбитражного суда Владимирской области в сети Интернет,

установил следующее. 

Общество с  ограниченной ответственностью – фирма «Торговый центр Домостроитель» (далее – ООО - фирма «ТЦ Домостроитель», истец) обратилось в Арбитражный суд Владимирской области с исковым заявлением к индивидуальному предпринимателю ФИО2 (далее – ИП ФИО2, ответчик) о взыскании задолженности по договорам займа в сумме 34 469 507 рублей 39 копеек.

Ответчик в отзыве от 24.01.2019 указал, что  считает  обязательства по  спорным договорам займа исполненными, однако каким образом, обязательства были исполнены, сообщить не может. Также пояснил что, документы подтверждающие отсутствие (оплату) задолженности у ответчика  отсутствуют. 

Стороны, будучи извещенными надлежащим образом о месте и времени судебного заседания,  явку представителя не обеспечил.

Спор рассматривается в отсутствие представителей сторон на основании части 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Исследовав материалы арбитражного дела, суд установил следующее.

Решением Арбитражного суда Владимирской области от 12.10.2016 №А11-7173/2016 ООО – фирма «Торговый центр Домостроитель» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Определением суда от 02.10.2017 конкурсным управляющим утверждена ФИО3.

Как  указал истец в исковом заявлении в 2014 и 2015 годах ООО -  фирма «Торговый центр Домостроитель» перечислило ИП ФИО2 по договорам займов № 08/05/14 от 08.05.2014, от 27.08.2014 № 27/08/14, от 31.10.2014 № 31/10/14, от 01.12.2014 № 01/12/14, от 16.01.2015 № 16/01/15, от 09.02.2015 № 09/02/15, от 16.02.2015 № 16/02/15, от 26.02.2015 № 26/02/15, от 05.03.2015 № 05/03/15, от 16.03.2015 № 16/03/15, от 26.03.2015 № 26/03/15, от 16.04.2015 № 16/04/15, от 26.05.2015 № 26/05/15, от 08.06.2015 № 08/06/15, от  02.07.2015 № 02/07/15 денежные средства в общей сумме 26 385 249 рублей 00 копеек, что подтверждается представленными истцом в материалы дела платежными поручениями, со ссылкой в «назначении платежа» на указанные  договоры займа.

По данным конкурсного управляющего Общества, ответчиком обязанность по возврату денежных средств исполнена частично в сумме  291 000 рублей.

В связи  с указанным, конкурсным управляющим Общества  12.09.2018 направлено в адрес ответчика требование о возврате денежных средств, перечисленных по договорам займа и  уплате процентов, начисленных за пользование займом.

Ответчик обязательства по возврату суммы займа не исполнил,  претензию оставил без ответа и удовлетворения.

Ненадлежащее исполнение ответчиком обязательства по возврату суммы займа послужило  истцу основанием для обращения  в  арбитражный суд с настоящим исковым заявлением.

На основании части 1 статьи 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при принятии решения арбитражный суд оценивает доказательства и доводы, приведенные лицами, участвующими в деле, в обоснование своих требований и возражений; определяет, какие обстоятельства, имеющие значение для дела, установлены и какие обстоятельства не установлены, какие законы и иные нормативные правовые акты следует применить по данному делу; устанавливает права и обязанности лиц, участвующих в деле; решает, подлежит ли иск удовлетворению.

Проанализировав и оценив в совокупности в соответствии с требованиями статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,  имеющиеся в деле доказательства, арбитражный суд считает иск обоснованным.

Согласно пункту 1 статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. В соответствии с этим гражданские права и обязанности возникают, в том числе из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

В соответствии со статьей 9 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

Согласно статье 307 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В силу статьи 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Статьей 310 Гражданского кодекса Российской Федерации  установлено, что односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

По правилам пункта 3 статьи 401 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, лицо, не исполнившее или ненадлежащим образом исполнившее обязательство при осуществлении предпринимательской деятельности, несет ответственность, если не докажет, что надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств.

На основании пункта 1 статьи 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами в требуемой в подлежащих случаях форме достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии с пунктом 2 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации к отношениям по кредитному договору применяются правила о договоре займа, если иное не вытекает из существа кредитного договора.

В силу статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. 

В силу пункта 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно пунктам 1, 2 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В пункте 10 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 3 (2015), утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 25.11.2015, содержатся следующие разъяснения.

Согласно пункту 1 статьи 158 Гражданского Кодекса Российской Федерации сделки совершаются устно или в письменной форме (простой или нотариальной).

В силу пункта 1 статьи 160 Гражданского Кодекса Российской Федерации сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.

Указанные правила применяются к двусторонним (многосторонним) сделкам (договорам), если иное не установлено Гражданским кодексом Российской Федерации (пункт 2 статьи 420 Гражданского Кодекса Российской Федерации). Так, договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена письмами, телеграммами, телексами, телефаксами и иными документами, в том числе электронными документами, передаваемыми по каналам связи, позволяющими достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору (подпункты 2 и 3 статьи 434 Гражданского Кодекса Российской Федерации).

Статьей 808 Гражданского Кодекса Российской Федерации установлены требования к форме договора займа: договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда заимодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Согласно статье 162 Гражданского Кодекса Российской Федерации несоблюдение требований о форме совершения сделки лишает стороны права в случае спора ссылаться в подтверждение сделки и ее условий на свидетельские показания, но не лишает их права приводить письменные и другие доказательства. В случаях, прямо указанных в законе или в соглашении сторон, несоблюдение простой письменной формы сделки влечет ее недействительность.

При этом договор займа является реальным и в соответствии с пунктом 1 статьи 807 Гражданского Кодекса Российской Федерации считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами (пункт 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Статьей 812 Гражданского Кодекса Российской Федерации предусмотрено, что заемщик вправе оспаривать договор займа по его безденежности, доказывая, что деньги или другие вещи в действительности не получены им от заимодавца или получены в меньшем количестве, чем указано в договоре. Если договор займа должен быть совершен в письменной форме (статья 808 кодекса), его оспаривание по безденежности путем свидетельских показаний не допускается, за исключением случаев, когда договор был заключен под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя заемщика с заимодавцем или стечения тяжелых обстоятельств.

В соответствии со статьей 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации указано, что каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Ответчик не отрицает получение денежных средств перечисленных   ООО - фирма «ТЦ Домостроитель» по договорам займа за  период 2014-2015 годы.

В тоже время ответчик утверждает, что задолженность перед ООО - фирма «ТЦ Домостроитель» погашена, однако документов, подтверждающих  отсутствие  задолженности, в материалы дела  не представил.

Факт получения ответчиком денежных средств, период пользования ими, направление истцом требования о возврате суммы займа, наличие неисполненных обязательств по возврату займа подтверждаются материалами дела и  ответчиком  не  опровергнуты.

На момент рассмотрения настоящего спора ответчик доказательства добровольного возврата истребуемой суммы займа  в полном объеме, а равно доказательств прекращения указанной обязанности иным предусмотренным законом способом в материалы дела не представил.

Согласно части 3.1 статьи 70 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

В соответствии с требованиями, установленными частью 2 статьи 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

При указанных обстоятельствах арбитражный суд считает подтвержденным и подлежащим удовлетворению требование истца о взыскании задолженности в сумме  26 094 009 рублей 07 копеек, поскольку документы, подтверждающие  задолженность в сумме  240 рублей 27 копеек в материалах дела не отсутствуют.

Истец также предъявил требование о взыскании процентов за пользование займом, в сумме 8 375 258 рублей 05 копеек, за период с 09.05.2014  по 12.09.2018. 

Согласно статье 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты.

В случае если заемщик не возвращает в срок сумму займа, пунктом 1 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрена мера гражданско-правовой ответственности в виде обязанности заемщика по уплате процентов на сумму займа в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 данного Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 указанного Кодекса, если иное не предусмотрено законом или договором займа.

Согласно пункту 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации (в действующей редакции) в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Проверив расчет процентов арбитражный суд, признал его  не верным, поскольку  истцом  при расчете неверно определен размер ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. 

С учетом изложенного, суд самостоятельно произвел расчет процентов, согласно которому сумма процентов за пользование займами составила за период с 09.05.2014 по 12.09.2018 в сумме 7 945 387 рублей 06 копеек.

На момент рассмотрения настоящего спора ответчик не представил в материалы дела доказательства добровольного возврата истребуемой суммы займа и  начисленных процентов за пользование ими.

Таким образом, с ответчика в пользу истца взыскиваются задолженность по договорам займа № 08/05/14 от 08.05.2014, от 27.08.2014 № 27/08/14, от 31.10.2014 № 31/10/14, от 01.12.2014 № 01/12/14, от 16.01.2015 № 16/01/15, от 09.02.2015 № 09/02/15, от 16.02.2015 № 16/02/15, от 26.02.2015 № 26/02/15, от 05.03.2015 № 05/03/15, от 16.03.2015 № 16/03/15, от 26.03.2015 № 26/03/15, от 16.04.2015 № 16/04/15, от 26.05.2015 № 26/05/15, от 08.06.2015 № 08/06/15, от  02.07.2015 № 02/07/15 в сумме 26 094 009 рублей 07 копеек, проценты за пользование займом, начисленные за период с 09.05.2014 по 12.09.2018 в сумме 7 945 387 рублей 06 копеек.

Согласно статье 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы в виде государственной пошлины  подлежат взысканию в доход федерального бюджета и относятся на ответчика в сумме 192 910 рублей 44 копеек, а в сумме 2427 рублей 56 копеек и относятся на истца (в связи с частичным удовлетворением исковых требований).

Руководствуясь статьями 17, 49, 65, 70, 71, 110, 167 – 171, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд,

Р Е Ш И Л :

1.Взыскать с индивидуального предпринимателя ФИО2 (ОГРНИП 304333624500036, ИНН 

<

***>) в пользу общества с ограниченной ответственностью – фирма «Торговый центр Домостроитель» (ОГРН1143340005104, ИНН 

<

***>) задолженность по договорам займа № 08/05/14 от 08.05.2014, от 27.08.2014 № 27/08/14, от 31.10.2014 № 31/10/14, от 01.12.2014 № 01/12/14, от 16.01.2015 № 16/01/15, от 09.02.2015 № 09/02/15, от 16.02.2015 № 16/02/15, от 26.02.2015 № 26/02/15, от 05.03.2015 № 05/03/15, от 16.03.2015 № 16/03/15, от 26.03.2015 № 26/03/15, от 16.04.2015 № 16/04/15, от 26.05.2015 № 26/05/15, от 08.06.2015 № 08/06/15, от  02.07.2015 № 02/07/15 в сумме 26 094 009 рублей 07 копеек, проценты за пользование займом, начисленные за период с 09.05.2014 по 12.09.2018 в сумме 7 945 387 рублей 06 копеек.

2.Взыскать с индивидуального предпринимателя ФИО2 (ОГРНИП 304333624500036, ИНН 

<

***>) в доход федерального бюджета расходы по оплате государственной пошлины в сумме 192 910  рублей 44 копеек.

3.Взыскать с общества с ограниченной ответственностью – фирма «Торговый центр Домостроитель» (ОГРН1143340005104, ИНН 

<

***>) в доход федерального бюджета расходы по оплате государственной пошлины в сумме 2427 рублей 56 копеек.

Исполнительный лист выдать после вступления решения суда в законную силу.

Решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд, г. Владимир, через Арбитражный суд Владимирской области в течение месяца с момента принятия решения.

В таком же порядке решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа, г. Нижний Новгород, в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления в законную силу обжалуемого судебного акта, при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

    Судья                                                                      Ю.В. Бондарева-Битяй