АРБИТРАЖНЫЙ СУД КРАСНОЯРСКОГО КРАЯ

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

24 октября 2022 года

Дело № А33-19685/2022

Красноярск

Резолютивная часть решения размещена в установленном порядке в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» 04 октября 2022 года.

Мотивированное решение составлено 24 октября 2022 года.

Арбитражный суд Красноярского края в составе судьи Болуж Е.В., рассмотрев в порядке упрощенного производства дело по заявлению общества с ограниченной ответственностью «Профессиональные финансы» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

к Главному управлению Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

об обжаловании постановления о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении №62/2022 от 21.04.2022,

с привлечением к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, ФИО1,

без вызова лиц, участвующих в деле,

установил:

в Арбитражный суд Красноярского края поступила направленная решением Красноярского краевого суда от 20.07.2022 жалоба общества с ограниченной ответственностью «Профессиональные финансы» (далее – заявитель) об отмене постановления Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю (далее – ответчик) о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении №62/2022 от 21.04.2022.

Определением от 10.08.2022 заявление принято к производству суда в порядке упрощенного производства.

03.10.2022 судом вынесена резолютивная часть решения по настоящему делу.

В соответствии с частью 2 статьи 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) по заявлению лица, участвующего в деле, или в случае подачи апелляционной жалобы по делу, рассматриваемому в порядке упрощенного производства, арбитражный суд составляет мотивированное решение.

Мотивированное решение арбитражного суда изготавливается в течение пяти дней со дня поступления от лица, участвующего в деле, соответствующего заявления или со дня подачи апелляционной жалобы.

13.10.2022 в Арбитражный суд Красноярского края поступило заявление общества с ограниченной ответственностью «Профессиональные финансы» о составлении мотивированного решения по настоящему делу.

Резолютивная часть решения размещена в установленном порядке в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» 04.10.2022.

Заявителем, срок, предусмотренный частью 2 статьи 229 АПК РФ, на подачу заявления о составлении мотивированного решения  пропущен, заявлено ходатайство о восстановлении срока. Уважительных причин пропуска срока не имеется.

Вместе с тем 17.10.2022 в арбитражный суд также поступила апелляционная жалоба общества с ограниченной ответственностью «Профессиональные финансы».

При указанных обстоятельствах суд принимает решение по правилам главы 20 АПК РФ.

При рассмотрении настоящего дела арбитражным судом установлены следующие обстоятельства и суд пришел к следующим выводам.

В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю (далее — Главное управление) из отдела полиции № 3 МУ МВД России «Красноярское» 18.10.2021 (вх. № 113488/21/24000) поступило обращение ФИО1, содержащее доводы о нарушении со стороны ООО «Профессиональные финансы», использующего в своей деятельности товарный знак «Росденьги», обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО1

Согласно материалам обращения с ФИО1 осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по договору займа от 12.03.2020 № 7/9885, который она заключала с ООО МКК «Профессиональные финансы» (ИНН: 

<

***>), использующим при осуществлении своей деятельности товарный знак «Росденьги».

21.09.2021 заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, ГУФССП России по Красноярскому краю ФИО2, в порядке, установленном статьей 28.1 КоАП РФ, вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведения административного расследования.

В рамках производства по делу об административном правонарушении от ФИО1 отобраны пояснения, согласно которым ФИО1 подтвердила свои доводы, изложенные в обращении, сообщила, что 12.03.2020 ею был заключен договор микрозайма № 7/9885 с ООО МКК «Профессиональные финансы», по которому возникла просроченная задолженность. 21.09.2021 на телефонный номер ФИО1 8-923-282-06-00 поступали угрожающие телефонные звонки, связанные с возвратом просроченной задолженности, возникшей перед ООО «Профессиональные финансы», после, чего заявитель в телефонном режиме обратилась на горячую линию компании и сообщила о данном факте.

Позднее 21.09.2021 с телефонного номера 8-996-455-63-90 ФИО1 перезвонил сотрудник компании «Росденьги», который представился как «ФИО3», и между ними состоялось два телефонных разговора, целью которых являлся возврат просроченной задолженности, возникшей у ФИО1 перед ООО «Профессиональные финансы», использующем в своей деятельности торговый знак «Росденьги».

В материалы дела ФИО1 в качестве доказательств представлены: аудиозаписи телефонных переговоров, состоявшихся с ФИО1 копия смс-сообщения, поступившего на ее телефонный номер по вопросу задолженности перед ООО «Профессиональные финансы», действующего под товарным знаком «Росденьги»; копия договора займа, заключенного с ООО МКК «Профессиональные финансы»; детализация оказанных услуг связи по телефонному номеру 8-923-282-06-00.

Согласно полученным доказательствам установлено, что телефонные переговоры с ФИО1 состоялись 21.09.2021 в 14 час. 26 мин. и 15 час. 02 мин. в ходе совершения звонков с телефонного номера 8-996-455-63-90, смс-сообщения были направлены 08.12.2021 в 13 час. 44 мин. и 17 час. 05 мин. с телефонного номера 8-996-382-71-38.

Представленные доказательства приобщены к материалам дела об административном правонарушении.

В целях получения пояснений по существу полученных доказательств в адрес ООО «Профессиональные финансы» направлено определение от 06.12.2021 об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (сопроводительное письмо исх. № 24922/21/149608 от 07.12.2021).

Согласно ответу, поступившему в Главное управление от ООО «Профессиональные финансы», установлено, что между ФИО1 и обществом 12.03.2020 был заключен договор микрозайма № 7/9885 на сумму 15 000,00 руб., со сроком возврата денежных средств на 30 дней, по которому с 11.04.2020 образовалась просроченная задолженность.

ООО «Профессиональные финансы» в целях осуществления своей деятельности обладает правом на использование товарного знака (знака обслуживания) «Росденьги» на основании разрешения, выданного ООО МКК «Финансовый вектор», которое является правообладателем указанного товарного знака (знака обслуживания) на основании свидетельства № 505030, выданного Федеральной службой по интеллектуальной собственности.

ООО «Профессиональные финансы» не осуществляло и не осуществляет деятельность, регламентированную Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ, общество не осуществляло взаимодействие с ФИО1, направленное на возврат просроченной задолженности.

Третьи лица для осуществления с должником ФИО1 взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности в интересах общества не привлекались, агентский договор, договор уступки права требования (цессии) не заключались.

Вместе с тем, представленные ФИО1 в материала дела доказательства, в частности аудиозаписи телефонных переговоров, скриншоты текстовых сообщений, направленных должнику ФИО1, а также детализация услуг телефонной связи, которые в совокупности согласуются между собой, опровергают представленные ООО «Профессиональные финансы» сведения и прямо свидетельствуют о том, что действия по возврату просроченной задолженности в отношении ФИО1 совершались именно ООО «Профессиональные финансы» и в его интересах.

При этом, в нарушение подпункт «а» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при установленном количественном ограничении взаимодействий посредством телефонных переговоров не более одного раза в сутки, ООО «Профессиональные финансы», действующее под торговым знаком «Росденьги», 21.09.2021 в 14 час. 26 мин. и 15 час. 02 мин. с телефонного номера 8-996-455-63-90 осуществило два телефонных разговора с должником ФИО1 по ее телефонному номеру 8-923-282-06-00 по вопросам, связанным с возвратом просроченной задолженности.

В нарушение обязательных требований пунктов 1, 2 части 4 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в начале каждого из телефонных переговоров, состоявшихся 21.09.2021 в 14 час. 26 мин. и 15 час. 02 мин. по инициативе ООО «Профессиональные финансы», использующего в своей деятельности товарный знак «Росденьги», с должником ФИО1, должнику не были сообщены фамилия, имя и отчество звонившего, а также наименование кредитора.

В телефонном разговоре, состоявшемся 21.09.2021 в 14 час. 26 мин. звонившим лицом, действующим от имени и в интересах ООО «Профессиональные финансы», должнику ФИО1 было сообщено, что договор займа ФИО1 был заключен на сумму 15 000,00 руб., период просрочки составляет 529 дней, что соответствует количеству дней просрочки с даты заключения договора займа с ООО «Профессиональные финансы» на день осуществления данного телефонного звонка. Данный факт также свидетельствует о том, что телефонный разговора был направлен на возврат просроченной задолженности ФИО1 по договору займа № 7/9885 от 12.03.2020, заключенному с ООО «Профессиональные финансы».

Также в данном телефонном разговоре должнику ФИО1 была озвучена сумма задолженности в размере 79350,00 руб.

21.09.2021 в 15 час. 02 мин. (согласно детализации) на телефонный номер 8-923-282-06-00 принадлежащий ФИО1 повторно поступил телефонный звонок с телефонного номера 8-996-455-63-90, в ходе которого тот же сотрудник представившийся ранее как ФИО3, сообщил ФИО1, о том, что он согласовал условия оплаты займа на сегодняшний день, согласно которым для полного закрытия долга ФИО1 ей требуется единоразово оплатить сумму в размере 60 000, 00 руб. и 19 000, 00 руб. будет списано, либо оплатить всю сумму долга в размере 79 000, 00 руб. при условии оплаты ежемесячными платежами.

При этом, согласно сведениям представленным ООО «Профессиональные финансы» установлено, что по состоянию на 10.01.2022 задолженность ФИО1 перед обществом составляет 37 500,00 руб., из которых: 15000,00 руб. - сумма займа, 22 500,00 руб. - проценты за пользование займом.

Тем самым, ООО «Профессиональные финансы», действуя под товарным знаком «Росденьги», в ходе состоявшихся 21.09.2021  в 14 час. 26 мин. и    в  15 час. 02 мин. телефонных переговоров, озвучив сумму задолженности ФИО1, не соответствующую реальной, ввело ее в заблуждение относительно размера неисполненного обязательства, чем нарушило обязательные требования, установленные подпунктом «а» пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Кроме того, в ходе состоявшихся телефонных переговоров должнику ФИО1 сообщалось о том, в связи с просрочкой ее договор был выставлен на коллекторский долговой портал, поступили денежные средства от сторонней организации, готовятся документы на данный момент подготавливает документы по уступке прав требования.

При этом согласно ответу ООО «Профессиональные финансы» договор уступки права требования (цессии) обществом не заключался, тем самым ООО «Профессиональные финансы» вводило должника ФИО1 в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства, оказывая на ФИО1 психологическое давление, с целью повлиять на скорейшую оплату задолженности.

Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определённого влияния на его психику и поведение.

В   данном   случае   ООО   «Профессиональные   финансы»   имело   своей   целью оказать психологическое воздействие путём указания на негативные последствия в виде продажи прав требования задолженности  ФИО1  третьим   лицам,    в   данном   случае «коллекторам».

Тем самым, ООО «Профессиональные финансы», действующее под товарным знаком «Росденьги», 21.09.2021 в 14 час. 26 мин. и в 15 час. 02 мин., осуществляя деятельность по возврату просроченной задолженности при взаимодействии с ФИО1 посредством телефонных переговоров, злоупотребляя правом, сообщая о последствиях в виде передачи прав требования задолженности сторонней организации, которая фактически третьим лицам не переуступалась, действовало не добросовестно и не разумно, вводило должника в заблуждение относительно последствий неоплаты задолженности и оказывало на должника психологическое давление, чем нарушило обязательные требования, установленные частью 1, пунктом 4, подпунктом «б» пункта 5, пунктом 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Также ООО «Профессиональные финансы», используя товарный знак «Росденьги». осуществляло взаимодействие с ФИО1, направленное на возврат просроченное задолженности, возникшей перед ООО «Профессиональные финансы», по ее телефонному номеру 8-923-282-06-00 посредством направления смс-сообщений с телефонного номера 8-996-382-71-38.

Так, ФИО1 были направлены следующие смс-сообщения:

смс-сообщение от 08.12.2021 в 13 час. 44 мин.: «По Вашему договору поступили денежные средства от сторонней организации. Компания подготавливает документы по переуступке прав требования на основании ст. 382 ГК РФ. Для решения данного вопроса Вам необходимо связаться по номеру горячей линии 88007007110 или 89963827138 ДМИТРИЙ ВЛАДИМИРОВИЧ компания Росденьги»;

смс-сообщение от 08.12.2021 в 17 час. 05 мин.: «ФИО1. По Вашему договору поступили денежные средства от сторонней организации. Компания подготавливает документы по переуступке прав требования на основании ст. 382 ГК РФ. Для решения данного вопроса Вам необходимо связаться по номеру горячей линии 88007007110 или 89963827138 ДМИТРИЙ ВЛАДИМИРОВИЧ компания Росденьги. Я ваш ведущий специалист».

Тем самым, в нарушение требований пунктов 1, 2 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в содержании смс-сообщений, направленных ООО «Профессиональные финансы» должнику ФИО1 08.12.2021 в 13 час. 44 мин. и 17 час. 05 мин., отсутствуют сведения о наименовании кредитора и наличии просроченной задолженности.

Согласно имеющимся в материалах дела сведениям, взаимодействие с ФИО1 посредством телефонных переговоров 21.09.2021 в 14 час. 26 мин. и 15 час. 02 мин. осуществлялось с телефонного номера 8-996-455-63-90, посредством направления 08.12.2021 в 13 час. 44 мин. и 17 час. 05 мин. смс-сообщений взаимодействие осуществлялось с телефонного номера 8-996-382-71-38.

В рамках проведения административного расследования в целях получения информации об абонентах телефонных номеров 8-996-455-63-90 и 8-996-382-71-38 в адрес ООО «Скартел» направлено определение от 10.12.2021 об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (сопроводительное письмо исх. № 24922/21/151001 от 10.12.2021).

Согласно сведениям, представленным ООО «Скартел», установлено, что телефонные номера 8-996-455-63-90, 8-996-382-71-38 на период осуществления взаимодействия с ФИО1 зарегистрированы за физическими лицам и не принадлежат непосредственному кредитору ФИО1 - ООО «Профессиональные финансы».

Тем самым, ООО «Профессиональные финансы», осуществляя с должником ФИО1 по телефонному номеру 8-923-282-06-00 взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством телефонных переговоров 21.09.2021 в 14 час. 26 мин. и 15 час. 02 мин. с телефонного номера 8-996-455-63-90, а также посредством направления 08.12.2021 в 13 час. 44 мин. и 17 час. 05 мин. с телефонного номера 8-996-382-71-38, используя при этом для такого взаимодействия абонентские номера, договоры об оказании услуг телефонной связи на которые с оператором сотовой связи общество не заключало, чем нарушило обязательные требования, установленные частью 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Таким образом, ООО «Профессиональные финансы» нарушены положения частью 1, пунктом 4, подпунктами «а» и «б» пункта 5, пунктом 6 части 2 статьи 6, подпунктом «а» пункта 3 части 3, пунктами 1, 2 частей 4 и 6, частью 9 статьи 7  Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ и совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

О дате, месте и времени составления протокола об административном правонарушении ООО «Профессиональные финансы» извещено надлежащим образом посредством направления соответствующего уведомления заказной почтовой корреспонденции (исх. № 24922/22/7619 от 04.02.2022, ШПИ 66007766113247) в котором обществу были разъяснены его права.

Согласно сервиса отслеживания почтовых отправлений уведомление о дате, месте и времени составления протокола об административном правонарушении (исх. № 24922/22/7619 от 04.02.2022, ШПИ 66007766113247) получено ООО «Профессиональные финансы» 17.02.2022, протокол об административном правонарушении по делу № 62/2022 составлен 29.03.2022 в 15 час. 00 мин.

Копия протокола об административном правонарушении от 29.03.2022 по делу об административном правонарушении № 62/2022 была направлена в адрес общества посредством направления заказной почтовой корреспонденцией (сопроводительное письмо исх. № 24922/22/25203 от 30.03.2022, ШПИ 66007766115203).

Согласно сервиса отслеживания почтовых отправлений экземпляр протокола об административном правонарушении (сопроводительное письмо исх. № 24922/22/25203 от 30.03.2022, ШПИ 66007766115203) получено ООО «Профессиональные финансы» 05.04.2022.

О дате, месте и времени рассмотрения дела об административном правонарушении ООО «Профессиональные финансы» извещено надлежащим образом посредством направления заказной почтовой корреспонденцией определения от 01.04.2022 о назначении времени и места рассмотрения дела об административном правонарушении (сопроводительное письмо исх. № 24922/22/26118 от 04.04.2022, ШПИ 66007766116330).

Согласно сервиса отслеживания почтовых отправлений определение от 01.04.2022 о назначении времени и места рассмотрения дела об административном правонарушении (сопроводительное письмо исх. № 24922/22/26118 от 04.04.2022, ШПИ 66007766116330) получено ООО «Профессиональные финансы» 12.04.2022.

Постановлением первого заместителя руководителя Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю — первого заместителя главного судебного пристава Красноярского края ФИО4 от 21.04.2022 по делу об административном правонарушении № 62/2022 ООО «Профессиональные финансы» привлечено к административной ответственности предусмотренной ч. 1 ст. 14.57 Кодекса об административной ответственности РФ (далее - КоАП РФ).

Заявитель, не согласившись с постановлением по делу об административном правонарушении  № 62/2022 от 21.04.2022, обратился в арбитражный суд с заявлением о признании его незаконным и отмене.

Исследовав и оценив представленные доказательства, доводы лиц, участвующих в деле, арбитражный суд пришел к следующим выводам.

В силу части 3 статьи 30.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) постановление по делу об административном правонарушении, совершенном юридическим лицом, обжалуется в арбитражный суд в соответствии с арбитражным процессуальным законодательством.

В соответствии со статьей 123 Конституции Российской Федерации, статьями 7, 8, 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судопроизводство осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон. Согласно статье 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, каждое лицо, участвующее в деле должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается, как на основания своих требований и возражений.

В соответствии с частью 4 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации по делам об оспаривании решений административных органов о привлечении к административной ответственности обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для привлечения к административной ответственности, возлагается на административный орган, принявший оспариваемое решение.

Согласно части 6 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

Судом установлено, что в соответствии с пунктом 104 части 2 статьи 28.3 КоАП РФ, Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 № 670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов», Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр», Положения об отделе ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, утвержденным Приказом УФССП России по Красноярскому краю от 13.01.2017 № 12, Перечнем должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, и проводить административное расследование, утвержденным Приказом Федеральной службы судебных приставов от 19.02.2021 № 60, действующим с 09.04.2021, протокол об административном правонарушении составлен, дело рассмотрено и оспариваемое постановление вынесено  уполномоченными лицами компетентного органа.  

Нарушение процессуальных норм КоАП РФ при составлении протокола об административном правонарушении  арбитражным судом не установлено. 

О дате, месте и времени составления протокола об административном правонарушении ООО «Профессиональные финансы» извещено надлежащим образом посредством направления соответствующего уведомления заказной почтовой корреспонденции (исх. № 24922/22/7619 от 04.02.2022, ШПИ 66007766113247), в котором обществу были разъяснены его права.

Согласно сервиса отслеживания почтовых отправлений уведомление о дате, месте и времени составления протокола об административном правонарушении (исх. № 24922/22/7619 от 04.02.2022, ШПИ 66007766113247) получено ООО «Профессиональные финансы» 17.02.2022, протокол об административном правонарушении по делу № 62/2022 составлен 29.03.2022 в 15 час. 00 мин.

Копия протокола об административном правонарушении от 29.03.2022 по делу об административном правонарушении № 62/2022 была направлена в адрес общества посредством направления заказной почтовой корреспонденцией (сопроводительное письмо исх. № 24922/22/25203 от 30.03.2022, ШПИ 66007766115203).

Согласно сервиса отслеживания почтовых отправлений экземпляр протокола об административном правонарушении (сопроводительное письмо исх. № 24922/22/25203 от 30.03.2022, ШПИ 66007766115203) получено ООО «Профессиональные финансы» 05.04.2022.

Таким образом, протокол об административном правонарушении  составлен в отсутствие лица, привлекаемого к административной ответственности. Законный представитель общества о дате, времени и месте составления протокола об административном правонарушении извещен надлежащим образом, содержание протокола соответствует требованиям статьи 28.2  КоАП РФ.

Постановление по делу об административном правонарушении вынесено в отсутствии законного представителя заявителя, уведомленного надлежащим образом о месте и времени рассмотрения дела.

О дате, месте и времени рассмотрения дела об административном правонарушении ООО «Профессиональные финансы» извещено надлежащим образом посредством направления заказной почтовой корреспонденцией определения от 01.04.2022 о назначении времени и места рассмотрения дела об административном правонарушении (сопроводительное письмо исх. № 24922/22/26118 от 04.04.2022, ШПИ 66007766116330).

Согласно сервиса отслеживания почтовых отправлений определение от 01.04.2022 о назначении времени и места рассмотрения дела об административном правонарушении (сопроводительное письмо исх. № 24922/22/26118 от 04.04.2022, ШПИ 66007766116330) получено ООО «Профессиональные финансы» 12.04.2022.

Таким образом, материалами дела подтверждается соблюдение административным органом установленной законом процедуры привлечения к административной ответственности, в  том числе надлежащее извещение законного представителя заявителя о дате, времени и месте составления протокола и рассмотрения дела об административном правонарушении. В этой связи доводы заявителя об обратном судом отклонены.

Срок давности привлечения к административной ответственности, установленный статьей 4.5 КоАП РФ, не истек. 

Оспариваемым постановлением общество привлечено к административной ответственности по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии со статьей 2.1 КоАП РФ, административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций) за совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 указанной статьи.

Федеральный закон № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»  (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно части 1 статьи 5 Федерального закона от 03.07.2016   №   230-ФЗ  взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только:

1)  кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи);

2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Согласно статье 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Прежде всего, осуществление гражданских прав не должно нарушать и охраняемых законом интересов других лиц.

Согласно пунктам 3 и 4 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно.

Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.

В соответствии с частью 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;

2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения;

3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Как следует из материалов дела, в Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю (далее — Главное управление) из отдела полиции № 3 МУ МВД России «Красноярское» 18.10.2021 (вх. № 113488/21/24000) поступило обращение ФИО1, содержащее доводы о нарушении со стороны ООО «Профессиональные финансы», использующего в своей деятельности товарный знак «Росденьги», обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО1

Согласно материалам обращения с ФИО1 осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по договору займа от 12.03.2020 № 7/9885, который она заключала с ООО МКК «Профессиональные финансы» (ИНН: 

<

***>), использующим при осуществлении своей деятельности товарный знак «Росденьги».

В соответствии с частью 1 статьи 28.7 КоАП РФ в случаях, если после выявления административного правонарушения в области законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности /ю возврату просроченной задолженности и других случаях, установленных настоящей статьей, проводится административное расследование.

Поскольку в действиях ООО «Профессиональные финансы», осуществляющего с ФИО1 взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности было- установлено событие административного правонарушения, предусмотренно1 V частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, 21.09.2021 заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, ГУФССП России по Красноярскому краю ФИО2, в порядке, установленном статьей 28.1 КоАП РФ, вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведения административного расследования.

В рамках производства по делу об административном правонарушении от ФИО1 отобраны пояснения, согласно которым ФИО1 подтвердила свои доводы, изложенные в обращении, сообщила, что 12.03.2020 ею был заключен договор микрозайма № 7/9885 с ООО МКК «Профессиональные финансы», по которому возникла просроченная задолженность. 21.09.2021 на телефонный номер ФИО1 8-923-282-06-00 поступали угрожающие телефонные звонки, связанные с возвратом просроченной задолженности, возникшей перед ООО «Профессиональные финансы», после, чего заявитель в телефонном режиме обратилась на горячую линию компании и сообщила о данном факте.

Позднее 21.09.2021 с телефонного номера 8-996-455-63-90 ФИО1 перезвонил сотрудник компании «Росденьги», который представился как «ФИО3», и между ними состоялось два телефонных разговора, целью которых являлся возврат просроченной задолженности, возникшей у ФИО1 перед ООО «Профессиональные финансы», использующем в своей деятельности торговый знак «Росденьги».

В материалы дела ФИО1 в качестве доказательств представлены: аудиозаписи телефонных переговоров, состоявшихся с ФИО1 копия смс-сообщения, поступившего на ее телефонный номер по вопросу задолженности перед ООО «Профессиональные финансы», действующего под товарным знаком «Росденьги»; копия договора займа, заключенного с ООО МКК «Профессиональные финансы»; детализация оказанных услуг связи по телефонному номеру 8-923-282-06-00.

Согласно полученным доказательствам установлено, что телефонные переговоры с ФИО1 состоялись 21.09.2021 в 14 час. 26 мин. и 15 час. 02 мин. в ходе совершения звонков с телефонного номера 8-996-455-63-90, смс-сообщения были направлены 08.12.2021 в 13 час. 44 мин. и 17 час. 05 мин. с телефонного номера 8-996-382-71-38.

На основании статьи 26.10 КоАП РФ должностное лицо, в производстве которого находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела.

В целях получения пояснений по существу полученных доказательств в адрес ООО «Профессиональные финансы» направлено определение от 06.12.2021 об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (сопроводительное письмо исх. № 24922/21/149608 от 07.12.2021).

Согласно ответа, поступившего в Главное управление от ООО «Профессиональные финансы», установлено, что между ФИО1 и обществом 12.03.2020 был заключен договор микрозайма № 7/9885 на сумму 15 000,00 руб., со сроком возврата денежных средств на 30 дней, по которому с 11.04.2020 образовалась просроченная задолженность.

ООО «Профессиональные финансы» в целях осуществления своей деятельности обладает правом на использование товарного знака (знака обслуживания) «Росденьги» на основании разрешения, выданного ООО МКК «Финансовый вектор», которое является правообладателем указанного товарного знака (знака обслуживания) на основании свидетельства № 505030, выданного Федеральной службой по интеллектуальной собственности.

ООО «Профессиональные финансы» не осуществляло и не осуществляет деятельность, регламентированную Федеральным законом от 03.07.2016 №' 230-ФЗ, общество не осуществляло взаимодействие с ФИО1, направленное на возврат просроченной задолженности.

Третьи лица для осуществления с должником ФИО1 взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности в интересах общества не привлекались, агентский договор, договор уступки права требования (цессии) не заключались (доказательств обратного ни административному органу, ни суду не представлено).

Вместе с тем, представленные ФИО1 в материала дела доказательства, в частности аудиозаписи телефонных переговоров, скриншоты текстовых сообщений, направленных должнику ФИО1, а также детализация услуг телефонной связи, которые в совокупности согласуются между собой, опровергают представленные ООО «Профессиональные финансы» сведения и прямо свидетельствуют о том, что действия по возврату просроченной задолженности в отношении ФИО1 совершались именно ООО «Профессиональные финансы» и в его интересах.

В этой связи необоснованным является довод о том, что административный орган не выяснил, кто именно осуществлял звонки с вышеуказанных номеров и осуществлял взаимодействие с должником.

В соответствии с частью 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. 

В соответствии с положениями части 3 стать 7 Федерального  закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах.

2) посредством личных встреч более одного раза в неделю;

3) посредством телефонных переговоров:

а) более одного раза в сутки;

б) более двух раз в неделю;

в) более восьми раз в месяц.

При этом, в нарушение подпункт «а» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при установленном количественном ограничении взаимодействий посредством телефонных переговоров не более одного раза в сутки, ООО «Профессиональные финансы», действующее под торговым знаком «Росденьги», 21.09.2021 в 14 час. 26 мин. и 15 час. 02 мин. с телефонного номера 8-996-455-63-90 осуществило два телефонных разговора с должником ФИО1 по ее телефонному номеру 8-923-282-06-00 по вопросам, связанным с возвратом просроченной задолженности.

Согласно требованиям установленным частью 4 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интереса» должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В ходе телефонных переговоров, состоявшихся по инициативе ООО «Профессиональные финансы» 21.09.2021 в 14 час. 26 мин. и 15 час. 02 мин. с должником ФИО1 звонившее лицо представилось как «ФИО3» с юридического отдела компании «Росденьги».

При этом, в нарушение обязательных требований пунктов 1, 2 части 4 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в начале каждого из телефонных переговоров, состоявшихся 21.09.2021 в 14 час. 26 мин. и 15 час. 02 мин. по инициативе ООО «Профессиональные финансы», использующего в своей деятельности товарный знак «Росденьги», с должником ФИО1, должнику не были сообщены фамилия, имя и отчество звонившего, а также наименование кредитора.

В соответствии с частью 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с частью 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;

2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения;

3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

б) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

В телефонном разговоре, состоявшемся 21.09.2021 в 14 час. 26 мин. звонившим лицом, действующим от имени и в интересах ООО «Профессиональные финансы», должнику ФИО1 было сообщено, что договор займа ФИО1 был заключен на сумму 15 000,00 руб., период просрочки составляет 529 дней, что соответствует количеству дней просрочки с даты заключения договора займа с ООО «Профессиональные финансы» на день осуществления данного телефонного звонка. Данный факт также свидетельствует о том, что телефонный разговора был направлен на возврат просроченной задолженности ФИО1 по договору займа № 7/9885 от 12.03.2020, заключенному с ООО «Профессиональные финансы».

Также в данном телефонном разговоре должнику ФИО1 была озвучена сумма задолженности в размере 79350,00 руб.

21.09.2021 в 15 час. 02 мин. (согласно детализации) на телефонный номер 8-923-282-06-00 принадлежащий ФИО1 повторно поступил телефонный звонок с телефонного номера 8-996-455-63-90, в ходе которого тот же сотрудник представившийся ранее как ФИО3, сообщил ФИО1, о том, что он согласовал условия оплаты займа на сегодняшний день, согласно которым для полного закрытия долга ФИО1 ей требуется единоразово оплатить сумму в размере 60 000, 00 руб. и 19 000, 00 руб. будет списано, либо оплатить всю сумму долга в размере 79 000, 00 руб. при условии оплаты ежемесячными платежами.

При этом, согласно сведениям представленным ООО «Профессиональные финансы» установлено, что по состоянию на 10.01.2022 задолженность ФИО1 перед обществом составляет 37 500,00 руб., из которых: 15000,00 руб. - сумма займа, 22 500,00 руб. - проценты за пользование займом.

Тем самым, ООО «Профессиональные финансы», действуя под товарным знаком «Росденьги», в ходе состоявшихся 21.09.2021  в 14 час. 26 мин. и  в 15 час. 02 мин. телефонных переговоров, озвучив сумму задолженности ФИО1, не соответствующую реальной, ввело ее в заблуждение относительно размера неисполненного обязательства, чем нарушило обязательные требования, установленные подпунктом «а» пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Кроме того, в ходе состоявшихся телефонных переговоров должнику ФИО1 сообщалось о том, в связи с просрочкой ее договор был выставлен на коллекторский долговой портал, поступили денежные средства от сторонней организации, готовятся документы на данный момент подготавливает документы по уступке прав требования.

При этом согласно ответа ООО «Профессиональные финансы» договор уступки права требования (цессии) обществом не заключался, тем самым ООО «Профессиональные финансы» вводило должника ФИО1 в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства, оказывая на ФИО1 психологическое давление, с целью повлиять на скорейшую оплату задолженности.

Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определённого влияния на его психику и поведение.

В данном случае ООО «Профессиональные финансы» имело своей целью оказать психологическое воздействие путём указания на негативные последствия в виде продажи прав требования задолженности ФИО1 третьим лицам,  в данном случае «коллекторам».

Тем самым, ООО «Профессиональные финансы», действующее под товарным знаком «Росденьги», 21.09.2021 в 14 час. 26 мин. и в 15 час. 02 мин., осуществляя деятельность по возврату просроченной задолженности при взаимодействии с ФИО1 посредством телефонных переговоров, злоупотребляя правом, сообщая о последствиях в виде передачи прав требования задолженности сторонней организации, которая фактически третьим лицам не переуступалась, действовало не добросовестно и не разумно, вводило должника в заблуждение относительно последствий неоплаты задолженности и оказывало на должника психологическое давление, чем нарушило обязательные требования, установленные частью 1, пунктом 4, подпунктом «б» пункта 5, пунктом 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Также ООО «Профессиональные финансы», используя товарный знак «Росденьги» осуществляло взаимодействие с ФИО1, направленное на возврат просроченное задолженности, возникшей перед ООО «Профессиональные финансы», по ее телефонному номеру 8-923-282-06-00 посредством направления смс-сообщений с телефонного номера 8-996-382-71-38.

Так, ФИО1 были направлены следующие смс-сообщения:

смс-сообщение от 08.12.2021 в 13 час. 44 мин.: «По Вашему договору поступили денежные средства от сторонней организации. Компания подготавливает документы по переуступке прав требования на основании ст. 382 ГК РФ. Для решения данного вопроса Вам необходимо связаться по номеру горячей линии 88007007110 или 89963827138 ДМИТРИЙ ВЛАДИМИРОВИЧ компания Росденьги»;

смс-сообщение от 08.12.2021 в 17 час. 05 мин.: «ФИО1. По Вашему договору поступили денежные средства от сторонней организации. Компания подготавливает документы по переуступке прав требования на основании ст. 382 ГК РФ. Для решения данного вопроса Вам необходимо связаться по номеру горячей линии 88007007110 или 89963827138 ДМИТРИЙ ВЛАДИМИРОВИЧ компания Росденьги. Я ваш ведущий специалист».

В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Тем самым, в нарушение требований пунктов 1, 2 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в содержании смс-сообщений, направленных ООО «Профессиональные финансы» должнику ФИО1 08.12.2021 в 13 час. 44 мин. и 17 час. 05 мин., отсутствуют сведения о наименовании кредитора и наличии просроченной задолженности.

Согласно части 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Согласно имеющимся в материалах дела сведениям, взаимодействие с ФИО1 посредством телефонных переговоров 21.09.2021 в 14 час. 26 мин. и 15 час. 02 мин. осуществлялось с телефонного номера 8-996-455-63-90, посредством направления 08.12.2021 в 13 час. 44 мин. и 17 час. 05 мин. смс-сообщений взаимодействие осуществлялось с телефонного номера 8-996-382-71-38.

В рамках проведения административного расследования в целях получения информации об абонентах телефонных номеров 8-996-455-63-90 и 8-996-382-71-38 в адрес ООО «Скартел» направлено определение от 10.12.2021 об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (сопроводительное письмо исх. № 24922/21/151001 от 10.12.2021).

Согласно сведениям, представленным ООО «Скартел», установлено, что телефонные номера 8-996-455-63-90, 8-996-382-71-38 на период осуществления взаимодействия с ФИО1 зарегистрированы за физическими лицам и не принадлежат непосредственному кредитору ФИО1 - ООО «Профессиональные финансы».

Тем самым, ООО «Профессиональные финансы», осуществляя с должником ФИО1 по телефонному номеру 8-923-282-06-00 взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством телефонных переговоров 21.09.2021 в 14 час. 26 мин. и 15 час. 02 мин. с телефонного номера 8-996-455-63-90, а также посредством направления 08.12.2021 в 13 час. 44 мин. и 17 час. 05 мин. с телефонного номера 8-996-382-71-38, используя при этом для такого взаимодействия абонентские номера, договоры об оказании услуг телефонной связи на которые с оператором сотовой связи общество не заключало, чем нарушило обязательные требования, установленные частью 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Таким образом, ООО «Профессиональные финансы» нарушены положения частью 1, пунктом 4, подпунктами «а» и «б» пункта 5, пунктом 6 части 2 статьи 6, подпунктом «а» пункта 3 части 3, пунктами 1, 2 частей 4 и 6, частью 9 статьи 7  Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ и совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Материалам рассматриваемого дела достоверно установлено, что ООО «Профессиональные финансы» при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности допустило нарушение обязательных требований, установленных частью 1, пунктом 4, подпунктами «а» и «б» пункта 5, пунктом 6 части 2 статьи 6, подпунктом «а» пункта 3 части 3, пунктами 1, 2 частей 4 и 6, частью 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Факт нарушения ООО «Профессиональные финансы» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ подтверждается представленными в материалы дела доказательствами, в том числе протоколом об административном правонарушении от 29.03.2022 № 62/2022, обращением ФИО1, поступившем в ГУФССП России по Красноярскому краю 18.10.2021 (вх. № 113488/21/24000), материалами дела об административном правонарушении от 16.11.2021.

В соответствии с частями 1 и 4 статьи 1.5. КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. Неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица.

Частью 2 статьи 2.1. КоАП РФ предусмотрено, что юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

По смыслу приведенных норм, с учетом предусмотренных статьей 2 Гражданского кодекса Российской Федерации характеристик предпринимательской деятельности (осуществляется на свой риск), отсутствие вины юридического лица, предполагает объективную невозможность соблюдения установленных правил, необходимость принятия мер, от юридического лица не зависящих.

В соответствии с разъяснениями Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации, содержащимися в пункте 16 Постановления от 02.06.2004 № 10, в силу части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо привлекается к ответственности за совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. 

Пленум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в пункте 16.1 Постановления от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» разъяснил, что в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины не выделяет. В тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. 

Доказательства своевременности принятия необходимых мер по соблюдению указанных требований, а также наличия обстоятельств, препятствующих соблюдению правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ, обществом суду не представлены.

Доказательств невозможности исполнения требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено.

При таких обстоятельствах вина общества с ограниченной ответственностью «Профессиональные финансы» в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, является установленной.

Согласно статье 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

В пункте 18 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.204 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» разъяснено, что при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям.

Согласно пункту 18.1. Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации «О внесении дополнений в некоторые Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, касающиеся рассмотрения арбитражными судами дел об административных правонарушениях» квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 настоящего Постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния. При этом применение судом положений о малозначительности должно быть мотивировано.

В соответствии с абзацем 3 пункта 21 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

Таким образом, наличие (отсутствие) существенной угрозы охраняемым общественным отношением может быть оценено судом только с точки зрения степени вреда (угрозы вреда), причиненного непосредственно установленному публично-правовому порядку деятельности.

Исключительные обстоятельства, свидетельствующие о наличии по настоящему делу предусмотренных статьей 2.9 КоАП РФ признаков малозначительности совершенного административного правонарушения, судом не установлены.

Состав рассматриваемого административного правонарушения является формальным, не предполагает наступления каких-либо неблагоприятных материально-правовых последствий.

Таким образом, существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении ответчика к исполнению своих публично-правовых обязанностей в сфере соблюдения правил, предусмотренных Градостроительным кодексом Российской Федерации.

Для наступления административной ответственности по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ достаточно установления факта совершения лицом действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности; не исполнение указанной обязанности свидетельствует о наличии пренебрежительного отношения лица к установленным правовым требованиям.

При таких обстоятельствах освобождение от административной ответственности в связи с малозначительностью правонарушения не может быть признано соответствующим положениям статьи 2.9 КоАП РФ, в связи с чем суд пришел к выводу об отсутствии оснований для признания совершенного правонарушения малозначительным.

Штраф определен в минимальном размере санкции. Суд не усмотрел оснований для замены административного штрафа на предупреждение в порядке части 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ, а равно для применения в рассматриваемом случае положений части 3.2 статьи 4.1 КоАП РФ ввиду отсутствия документальных доказательств, подтверждающих наличие исключительных для этого обстоятельств. Кроме того, вменяемое правонарушение не является совершенных впервые.

Так, ранее ООО «Профессиональные финансы» уже было привлечено к административной ответственности за нарушения требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности (постановление первого заместителя руководителя Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю — первого заместитель главного судебного пристава Красноярского края ФИО4 от 07.04.2022 по делу об административном правонарушении № 57/2022).

Проанализировав представленные документы, суд пришел к выводу о том, что постановление от 21.04.2022 о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении № 62/2022 является законным и обоснованным.

Иные доводы заявителя изучены судом и отклонены как не влияющие на выводы суда по существу спора.

В соответствии с пунктом 3 статьи 211 АПК РФ, если при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд установит, что решение административного органа о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным, суд принимает решение об отказе в удовлетворении требования заявителя. 

Руководствуясь статьями 15, 167 – 170, 177, 211, 227, 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Красноярского края

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявления общества с ограниченной ответственностью «Профессиональные финансы» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) об оспаривании постановления Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении №62/2022 от 21.04.2022 отказать.

Настоящее решение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в течение пятнадцати дней после его принятия, а в случае составления мотивированного решения – в течение пятнадцати дней со дня изготовления решения в полном объеме, путём подачи апелляционной жалобы в Третий арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Красноярского края.

Разъяснить лицам, участвующим в деле, что настоящее  решение  выполнено в форме электронного документа, подписано усиленной квалифицированной электронной подписью судьи и считается направленным лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте суда в сети «Интернет». 

По ходатайству лиц, участвующих в деле, копии резолютивной части решения на бумажном носителе могут быть направлены им в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку. Лица, участвующие в деле, вправе в течение 5 дней со дня размещения резолютивной части решения на официальном сайте Арбитражного суда Красноярского края в сети «Интернет» обратиться в суд с заявлением о составлении мотивированного решения.

 

Судья

Е.В. Болуж