АРБИТРАЖНЫЙ СУД 

ЧУВАШСКОЙ РЕСПУБЛИКИ-ЧУВАШИИ

428000, Чувашская Республика, г. Чебоксары, проспект Ленина, 4 http://www.chuvashia.arbitr.ru/

 

 

 

Именем Российской Федерации

 

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А79-11178/2019

г. Чебоксары

04 марта 2020 года

Резолютивная часть решения объявлена 26 февраля 2020 года. Полный текст решения изготовлен 04 марта 2020 года.

 

Арбитражный суд Чувашской Республики – Чувашии в составе судьи Афанасьева А.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению

Управления Федеральной службы судебных приставов по Чувашской Республике-Чувашии

к обществу с ограниченной ответственностью «Инкас Коллект»

о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

с участием третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора – ФИО2, ФИО3, ООО «Микрокредитная компания «Финансовая компания», ФИО4,

при участии:

от заявителя – ФИО5 по доверенности от 10.09.2019                                     №Д-21906/19/145-АЗ, диплом ВСА 1057738,

от ООО «Инкас Коллект» - ФИО6 по доверенности от 19.09.2018, диплом ВСВ 1941394, ФИО7 по доверенности от 15.10.2018, диплом ВСВ 1987631,  

от третьего лица – ФИО2 – не было,

от третьего лица – ФИО3 – не было,

от третьего лица - ООО «Микрокредитная компания «Финансовая компания» -            не было,

от третьего лица - ФИО4 – не было,

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Чувашской Республике-Чувашии (далее – Управление ФССП по ЧР, Управление или заявитель) обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Инкас Коллект» (далее – ООО «Инкас Коллект» или Общество) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

Определением суда от 03.10.2019 к участию в деле № А79-11178/2019                        в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора привлечены ФИО2 и ФИО3.

Определением суда от 05.11.2019 к  участию в деле № А79-11178/2019                      в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора привлечено ООО «Микрокредитная компания «Финансовая компания».

Определением суда от 19.12.2019 к участию в деле № А79-11178/2019                         в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора привлечена ФИО4.

17 февраля 2020 года в арбитражный суд от Управления ФССП по ЧР поступило ходатайство об отложении судебного разбирательства, в связи с невозможностью участия его представителя и представлением дополнительных доказательств.  

Представитель ООО «Инкас Коллект» в судебном заседании 18.02.2020 просила суд прекратить производство по делу об административном правонарушении, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ в отношении Общества, в связи с отсутствием состава административного правонарушения по доводам, указанным в отзыве, возразив против удовлетворения ходатайства заявителя об отложении судебного разбирательства по настоящему делу. 

Иные лица, участвующие в деле, надлежаще извещенные о времени и месте рассмотрения дела в судебном заседании, своих представителей в суд                                не направили.

В силу статей 123, 156 и части 3 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассматривается без их участия. 

С учетом ходатайства Управления ФССП по ЧР, судом на основании                              статьи 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации было вынесено протокольное определение об объявлении перерыва в судебном заседании до 10 часов 30 минут  26 февраля 2020 года. 

25 февраля 2020 года в арбитражный суд от Управления ФССП по ЧР поступили письменные возражения.

Представители лиц, участвующих в деле, в судебном заседании поддержали ранее изложенные доводы. 

Иные лица, участвующие в деле, надлежаще извещенные о времени и месте рассмотрения дела в судебном заседании, своих представителей в суд                                не направили.

В силу статей 123, 156 и части 3 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассматривается без их участия. 

Заслушав объяснения представителей лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, суд установил следующее.

ООО «Инкас Коллект» 10.10.2017 зарегистрировано в государственном реестре юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>).

Между ООО МКК «Финансовая компания» и ФИО4 заключен договор займа от 31.03.2018 № 138-47953 на сумму 22 500 руб., сроком на 30 дней до 29.04.2018 (л.д. 35-39).

Задолженность по договору заемщиком не была погашена.

На основании указанного договора ООО «Инкас Коллект» осуществляет деятельность по взысканию просроченной задолженности с ФИО4 путем телефонных звонков на номер 89613482245 указанный в анкете. 

Право требования долга с ФИО4 ООО МКК «Финансовая компания» по договору уступки права требования (цессии) от 01.12.2017 уступлено ООО «Инкас Коллект» (л.д. 40).

На основании указанных договоров ООО «Инкас Коллект» осуществляет деятельность по взысканию просроченной задолженности с ФИО4 путем телефонных звонков на номер 89613482245, указанный в анкете. 

10 июля 2019 года в Управление ФССП по ЧР из ОМВД по Канашскому району поступило обращение ФИО2 о неправомерных действиях ООО «Инкас Коллект» при взыскании просроченной задолженности ФИО4 Согласно доводам ФИО2 поступают звонки и смс-сообщения по долгам ее сестры ФИО4 от ООО «Инкас Коллект». Кроме того, в мае 2019 года сотрудниками ООО «Инкас Коллект» совершен выход по адресу проживания ее родителей: ЧР, 

<

...>, в ходе которого поступили угрозы и оскорбления, ФИО3 (отцу должника) оставлено уведомление о задолженности.

24 июля 2019 года в соответствии со статьей 28.7 КоАП РФ вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования.

24 июля 2019 года вынесено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, и направлено в ООО «Инкас Коллект».

13 сентября 2019 года в Управление ФССП по ЧР от ООО «Инкас Коллект» поступил ответ, из которого следует, что при проведении внутренней проверки установлено, что ФИО4 но адресу: ЧР, 

<

...>, простой почтовой корреспонденции 06.05.2019 направлено уведомление о необходимости погашения задолженности. 

Вместе с тем, согласно объяснению ФИО3 от 22.06.2019, отобранного УУП ОУУП и ПДН ОМВД по Канашскому району ФИО8 в ходе проверки по материалу, зарегистрированному в КУСП № 2882, следует, что в мае 2019 года к ним по адресу: ЧР, 

<

...>, приехали двое молодых людей из коллекторского агентства, спрашивали дочь ФИО4, которая имеет просроченную задолженность в их организации, в ходе общения вели себя грубо, угрожали, оставили ФИО3 уведомление о задолженности. 

22 июня 2019 года к супруге ФИО3 на телефон пришло смс-сообщение с абонентского номера 

<

***> следующего содержания: «если мы приедем еще раз, то пустыми не уедем, ограбим ваш дом, по займу Светы в счет погашения».

Копия уведомления о задолженности, оставленная ФИО3, подписана специалистом отдела взыскания ООО «Инкас Коллект» ФИО9 и приобщена к материалам проверки.

При этом сведения о заключении с ФИО3 и ФИО2 соглашения  об иных способах взаимодействия, кроме предусмотренных законом, в Управление не представлено.

По указанному факту 19.09.2019 с участием представителя Общества был составлен протокол № 38/19/21000-АП об административном правонарушении по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Протокол об административном правонарушении с материалами проверки переданы в арбитражный суд с соответствующим заявлением о привлечении ООО «Инкас Коллект» к административной ответственности.

В соответствии с частью 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного право нарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Санкция названной статьи предусматривает наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

- личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

- телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

- почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно (часть 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ).

Согласно части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: 

1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 

2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 

3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей; 

4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; 

5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: 

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; 

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; 

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 

г) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

ООО «Инкас Коллект» включено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основанного вида деятельности.

Факт несоблюдения требований вышеназванного закона при взаимодействия сотрудников ООО «Инкас Коллект» с должником подтверждается материалами дела.

Так, согласно объяснению ФИО3 от 22.06.2019, отобранного УУП ОУУП и ПДН ОМВД по Канашскому району ФИО8 в ходе проверки по материалу, зарегистрированному в КУСП № 2882, следует, что в мае 2019 года к ним по адресу: ЧР, 

<

...>, приехали двое молодых людей из коллекторского агентства, спрашивали дочь ФИО4, которая имеет просроченную задолженность в их организации, в ходе общения вели себя грубо, угрожали, оставили ФИО3 уведомление о задолженности. 

22 июня 2019 года к супруге ФИО3 на телефон пришло смс-сообщение с абонентского номера 

<

***> следующего содержания: «если мы приедем еще раз, то пустыми не уедем, ограбим ваш дом, по займу Светы в счет погашения».

Кроме того, в ОМВД по Канашскому району поступило обращение ФИО2 о неправомерных действиях ООО «Инкас Коллект» при взыскании просроченной задолженности ФИО4 Согласно доводам ФИО2 поступают звонки и смс-сообщения по долгам ее сестры ФИО4 от ООО «Инкас Коллект». Кроме того, в мае 2019 года сотрудниками ООО «Инкас Коллект» совершен выход по адресу проживания ее родителей: ЧР, 

<

...>, в ходе которого поступили угрозы и оскорбления, ФИО3 (отцу должника) оставлено уведомление о задолженности.

В ходе истребования объяснений от ФИО2 и ФИО3, последние были предупреждены за заведомо ложный донос по статье 306 Уголовного кодекса Российской Федерации и по статьям 17.9 и 25.2 КоАП РФ. 

При этом соглашения об иных способах взаимодействия с ФИО3 и ФИО2, кроме предусмотренных частью 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ Обществом не представлено.

Кроме того, 19.09.2019 при составлении протокола об административном правонарушении Обществом не представлено надлежащих доказательств наличия объективных причин невозможности исполнения требований вышеуказанного Закона в части учета и хранения информации о взаимодействии с должником. 

Из программного обеспечения, представленного Обществом невозможно  установить точную дату и время учета в программном обеспечении факта взаимодействия с ФИО4 путем направления почтового уведомления                   (в копии указано «период 06.05.2019 10:45:32).      

С учетом изложенного арбитражный суд считает, что административным органом доказано совершение ООО «Инкас Коллект» административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

При таких обстоятельствах арбитражный суд пришел к выводу о наличии в действиях Общества состава административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьей 14.57 КоАП РФ.

При этом арбитражный суд не усматривает возможности оценки совершенного ООО «Инкас Коллект» деяния как малозначительного по следующим основаниям.

Согласно статье 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

При этом применение положений статьи 2.9 КоАП РФ является правом, а не обязанностью должностного лица или суда и осуществляется с учетом конкретных обстоятельств дела.

В соответствии с пунктами 18, 18.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 №10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба, не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 КоАП РФ учитываются при назначении административного наказания.

Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 настоящего Постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния. При этом применение судом положений о малозначительности должно быть мотивировано.

В рассматриваемом случае существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается не в наступлении каких-либо неблагоприятных последствий правонарушения, а в пренебрежительном отношении ООО «Инкас Коллект» к исполнению своих обязанностей в области защиты прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Установленные в данном деле обстоятельства не свидетельствуют об исключительности выявленного правонарушения.

Оценив обстоятельства дела в их совокупности, арбитражным судом не установлено оснований, предусмотренных статьей 2.9 КоАП РФ, для освобождения Общества от административной ответственности за совершение административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

При указанных обстоятельствах заявление о привлечении ООО «Инкас Коллект» к административной ответственности подлежит удовлетворению.

При определении конкретного вида административного наказания арбитражный суд учитывает следующие обстоятельства.

Согласно части 3 статьи 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 4.3 КоАП РФ обстоятельством, отягчающим административную ответственность, признается повторное совершение однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 настоящего Кодекса за совершение однородного административного правонарушения.

Статьей 4.6 КоАП РФ предусмотрено, что лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления.

Из материалов дела следует, что Общество ранее привлекалось к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ решениями Арбитражного суда Чувашской Республики – Чувашии от 22.01.2019 по делу                № А79-12831/2018 и от 15.10.2019 по делу №А79-9624/2019, что в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 4.3 КоАП РФ является обстоятельством, отягчающим административную ответственность. 

Поскольку правонарушение совершено не впервые, то в рассматриваемом случае административное наказание в виде административного штрафа не может быть заменено на предупреждение.

При этом, смягчающие административную ответственность, обстоятельства арбитражным судом не установлены.

Процессуальных нарушений, являющихся основанием для отказа в привлечении Общества к административной ответственности, заявителем не допущено. О времени и месте составления протокола об административном правонарушении Общество извещено надлежащим образом.

Срок привлечения к административной ответственности, установленный статьей 4.5 КоАП РФ, не истек. 

С учетом изложенного, принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенного административного правонарушения, наличие отягчающих и отсутствие смягчающих административную ответственность обстоятельств, арбитражный суд приходит к выводу о назначении ООО «Инкас Коллект» наказание в виде административного штрафа в размере              55 000 руб. 00 коп.

Государственная пошлина по делам о привлечении к административной ответственности не уплачивается.

Руководствуясь частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, статьями 202-206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

 

Р Е Ш И Л:

привлечь общество с ограниченной ответственностью  «Инкас Коллект»   (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), зарегистрированного  Инспекцией Федеральной налоговой службы по г. Чебоксары 11.03.2016 за основным государственным регистрационным номером 

<

***>,   расположенного по адресу: 428022, 

<

...> к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 55 000 руб. 00 коп. (Пятьдесят пять тысяч руб. 00 коп.).  

            Согласно статье 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти  дней со дня вступления в законную силу решения суда по следующим реквизитам:

наименование получателя – УФК по Чувашской Республике (Управление Федеральной службы судебных приставов по Чувашской Республике – Чувашии, л/с 

<

***>), ИНН – 

<

***>, КПП – 213001001, БИК 049706001, расчётный счёт – 

<

***>, Отделение – НБ Чувашская Республика, г. Чебоксары, КБК – 32211617000016017140, ОКТМО  - 97701000, УИН 32221000190000038018, назначение платежа – административный штраф по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ  (дело № А79-11178/2019).

Доказательства уплаты административного штрафа представить                              в Арбитражный суд Чувашской Республики - Чувашии. При отсутствии у суда доказательств уплаты штрафа в установленный срок решение направляется                     в уполномоченный орган для принудительного исполнения.

Решение арбитражного суда вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не изменено или не отменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

Решение по делу о привлечении к административной ответственности,                 если размер административного штрафа за административное правонарушение             не превышает для юридических лиц сто тысяч рублей, для индивидуальных предпринимателей - пять тысяч рублей, может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Чувашской Республики – Чувашии. Такое решение, если оно было предметом рассмотрения в арбитражном суде апелляционной инстанции, и постановление арбитражного суда апелляционной инстанции, принятое по данному делу, могут быть обжалованы в Арбитражный суд Волго-Вятского округа через Арбитражный суд Чувашской Республики – Чувашии только по основаниям, предусмотренным частью 4 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В других случаях решения по делам о привлечении к административной ответственности обжалуются в порядке, установленном статьей 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

 

Судья

А.А. Афанасьев