Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

город Москва

Дело № А40-187087/2022

22-1415

20 февраля 2023 года

 

резолютивная часть решения объявлена 07 февраля 2023 года

полный текст решения изготовлен 20 февраля 2023 года

 

Арбитражный суд города Москвы в составе:

судьи Нечипоренко Н.В. (единолично),

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Бобровым Н.М.,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску

Москалева Дмитрия Александровича в лице его финансового управляющего

к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "РОССИЙСКИЙ СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННЫЙ БАНК"

(119034, ГОРОД МОСКВА, ГАГАРИНСКИЙ ПЕРЕУЛОК, 3, ОГРН: 1027700342890, Дата присвоения ОГРН: 22.10.2002, ИНН: 7725114488)

Третье лицо: ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТРАНСКАПИТАЛБАНК"

(109147, ГОРОД МОСКВА, ВОРОНЦОВСКАЯ УЛИЦА, 27/35, ОГРН: 1027739186970, Дата присвоения ОГРН: 12.09.2002, ИНН: 7709129705)

о взыскании убытков в размере 15 132 001,80 руб. (с учетом ст. 49 АПК РФ)

 

при участии:

от истца: не явился, извещен

от ответчика: Васильев О.В., паспорт, доверенность от 03.04.2019 г., диплом

от третьего лица: Грезев М.Ю., паспорт, доверенность от 14.12.2022 г., диплом 

 

УСТАНОВИЛ:

Москалев Дмитрий Александрович в лице его финансового управляющего обратился в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "РОССИЙСКИЙ СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННЫЙ БАНК" о взыскании убытков в размере 15 132 001,80 руб. (с учетом ст. 49 АПК РФ)

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТРАНСКАПИТАЛБАНК".

Определением председателя 15 судебного состава от 16.11.2022 г. произведена замена судьи Архиповой Ю.В. на судью Нечипоренко Н.В.

Истец, извещенный надлежащим образом в порядке статьи 123 АПК РФ, в судебное заседание не явился.

Судебное заседание проведено в отсутствие представителя истца, в порядке статьи 156 АПК РФ.

Ответчик в иске просил отказать по доводам, изложенным в отзыве.

Рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив по правилам статьи 71 АПК РФ, представленные доказательства, суд приходит к следующим выводам.

Как указывает истец в обоснование иска, решением Арбитражного суда города Москвы от 23.04.2018 г. по делу № А40-248353/2017 185-371 гражданин Москалев Дмитрий Александрович (ИНН 772309810985) признан несостоятельным (банкротом), введена процедура реализации имущества сроком на шесть месяцев. Финансовым управляющим утвержден Феталиев Альберт Исадинович.

Определением Арбитражного суда города Москвы по делу А40-248353/17-185-371 «Ф» от 02.07.2021г. арбитражный управляющий Феталиев Альберт Исадинович отстранен от исполнения обязанностей финансового управляющего должника Москалева Д.А.

Определением Арбитражного суда города по делу А40-248353/17-185-371 «Ф» от 02 июля 2021 года Финансовым управляющим должника утвержден Хомяков Михаил Сергеевич.

Согласно п. 3 ст. 213.7 Закона о банкротстве Кредиторы и третьи лица, включая кредитные организации, в которых открыты банковский счет и (или) банковский вклад (депозит) гражданина-должника, считаются извещенными об опубликовании сведений, указанных в пункте 2 настоящей статьи, по истечении пяти рабочих дней со дня включения таких сведений в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве.

Сведения о введении процедуры реализации имущества в отношении Москалева Дмитрия Александровича (30.06.1973 г.р., место рождения: Москва, ИНН 772309810985, СНИЛС 001-284-634 02, место жительства - 115172, г. Москва, ул. Большие Каменщики, д. 21/8, кв. 31) опубликованы в ЕФРСБ сообщение №2649437 от 24.04.2018, следовательно, АО «Россельхозбанк» считается уведомленным с 01.05.2018 года.

Согласно п. 5.1. ст. 213.11 Закона о банкротстве Гражданин вправе открыть специальный банковский счет и распоряжаться денежными средствами, размещенными на нем, без согласия финансового управляющего. Сумма совершенных гражданином операций по распоряжению денежными средствами, размещенными на специальном банковском счете, не может превышать пятьдесят тысяч рублей в месяц.

Денежными средствами, размещенными на иных счетах (вкладах), должник распоряжается на основании предварительного письменного согласия финансового управляющего.

Согласно Заявлению Должника специальные счета открыты в АО «Россельхозбанк» № 40817810163250013922 и 40817810163250013922.

Сведения об открытии специального счета для учета денежных средств, вырученных от реализации залогового имущества опубликованы в ЕФРСБ сообщение №3512278 от 23.02.2019 г. и ЕФРСБ сообщение №3512283 от 23.02.2019г.

В рамках проведения мероприятий по делу о банкротстве финансовому управляющему стало известно (выписка по счету АО «Россельхозбанк»), что с расчетного счета в АО «Россельхозбанк» арбитражным управляющим Феталиевым Альбертом Исадиновичем (ИНН 056201115283) были переведены денежные средства:

Дата списания

Списано со счета

Сумма (руб.)

Кому/куда

Основание

17.01.2020

40817810163250013922

200 000,00

Московский РФ АО «Россельхозбанк» 40817810563250013920

Перевод конкурсному кредитору Тюленев Борис Юрьевич

08.06.2020

40817810163250013922

850 000,00

Московский РФ АО «Россельхозбанк» 40817810563250013920

Вознаграждение финансового управляющего Феталиева А.И.

,19.10.2020

40817810163250013922

150 000,00

Московский РФ АО «Россельхозбанк» 4081781056325000445

Для зачисления на текущий счет по заявлению финансового управляющего Феталиева А.И.

01.10.2020

40817810163250013921

3 042 000,00

Московский РФ АО «Россельхозбанк» 4081781056325000445

Вознаграждение финансового управляющего Феталиева А.И.

16.10.2020

40817810163250013921

10 890 001,80

Московский РФ АО «Россельхозбанк» 4081781056325000445

Вознаграждение финансового управляющего Феталиева А.И.

ИТОГО

 

15 132 001,8

 

 

В нарушении п. 3 ст. 138 Закона о банкротстве денежные средства со специального банковского счета должника были переведены не на удовлетворение требований залогового кредитора.

В пункте 2 Постановления Пленума ВАС РФ от 06.06.2014 N 36 "О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства" разъяснено, что если вследствие нарушения кредитной организацией положений Закона о банкротстве, указанных в пункте 1 настоящего Постановления, денежные средства должника будут перечислены или выданы кредитору, требование которого не относится к разрешенным платежам (например, конкурсному кредитору или уполномоченному, органу, требование которого возникло до возбуждения дела о банкротстве), то должник (в том числе в лице финансового управляющего) вправе потребовать от кредитной организации возмещения убытков, причиненных неправомерным списанием денежных средств со счета должника, в размере списанной суммы в связи с нарушением банком своих обязательств по договору банковского счета (статьи 15, 393, 401 Гражданского кодекса Российской Федерации; далее - ГК РФ).

В п. 2.1 данного Постановления указано, что кредитная организация несет обязанность возместить убытки только при условии, что к моменту списания денежных средств она знала или должна была знать о том, что в отношении должника введена процедура банкротства. Если к этому моменту сведения о введении такой процедуры были опубликованы в соответствующем официальном издании или включены в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (статья 28 Закона о банкротстве), то предполагается, что кредитная организация должна была знать об этом (в том числе с учетом имеющихся в обороте электронных систем сбора информации).

В случае списания кредитной организацией денежных средств со счета должника в нарушение перечисленных правил Закона о банкротстве она по требованию арбитражного управляющего обязана возместить причиненные должнику (конкурсной массе) убытки в размере незаконно списанной суммы.

Как было указано выше сведения о признании Москалева Дмитрия Александровича банкротом опубликованы на ЕФРСБ, так же на ЕФРСБ опубликованы сведения об открытии специальных счетов.

Следовательно, АО «Россельхозбанк» было известно о признании должника банкротом и о специальном порядке пользования счетами № 40817810163250013922 и 40817810163250013921.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения истца в суд с настоящим иском.

Отказывая в иске, суд учитывает следующее.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 23.04.2018 г. по делу №А40-248353/17 Москалев Дмитрий Александрович признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура реализации имущества гражданина, финансовым управляющим утвержден Феталиев Альберт Исадинович.

В соответствии со ст. 213.25 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" с даты признания гражданина банкротом все права в отношении имущества, составляющего конкурсную массу, в том числе на распоряжение им, осуществляются только финансовым управляющим от имени гражданина и не могут осуществляться гражданином лично. Финансовый управляющий в ходе реализации имущества гражданина от имени гражданина распоряжается средствами гражданина на счетах и во вкладах в кредитных организациях, открывает и закрывает счета гражданина в кредитных организациях.

21.02.2019 г. Банком и финансовым управляющим Феталиевым А.И., действовавшим от имени должника, заключен Договор специального банковского счета должника в валюте РФ (далее -Договор/Договор банковского счета) с присоединением Клиента в соответствии со ст. 428 ГК РФ к Условиям открытия и обслуживания специальных текущих счетов физических лиц-должников в АО "Россельхозбанк" (далее - Условия) и открытии на его основании специальных банковских счетов № 40817810163250013922, №40817810863250013921.

В соответствии со статьей 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента (статья 854 ГК РФ).

Согласно ст. 138 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" конкурсный управляющий открывает в кредитной организации отдельный счет должника, который предназначен только для удовлетворения требований кредиторов за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога, в соответствии с настоящей статьей (специальный банковский счет должника).

Денежные средства, находящиеся на специальном банковском счете должника, могут списываться только для погашения требований кредиторов первой и второй очереди, а также для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплате услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей.

Денежные средства со специального банковского счета должника списываются по распоряжению конкурсного управляющего.

В соответствии с пунктом 4 статьи 20.3 Закона о банкротстве при проведении процедур, применяемых в деле о банкротстве, арбитражный управляющий обязан действовать добросовестно и разумно в интересах должника, кредиторов и общества.

Согласно п. 4 Постановления Пленума ВАС РФ от 06.06.2014 N 36 "О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства" контроль за соблюдением правил Закона о банкротстве, указанных в пунктах 1 и 3 настоящего постановления, внешним или конкурсным управляющим при распоряжении им счетами должника кредитная организация не осуществляет; ответственность за их соблюдение несет сам управляющий, с которого при их нарушении могут быть взысканы соответствующие убытки (пункт 4 статьи 20.4 Закона о банкротстве), в том числе по требованию кредитора по текущим платежам.

В период проведения спорных операций в Банк от финансового управляющего поступили заявления о совершении операций по вышеуказанным банковским счетам на перечисление денежных средств, которые были исполнены.

Банком осуществлялось исполнение исключительно распоряжений финансового управляющего должника.

Таким образом, в действиях Банка отсутствуют нарушения условий договора банковского счета и норм законодательства Российской Федерации; все операции банк проводил в строгом соответствии с условиями договора банковского счета и требованиями норм Закона о банкротстве, а также разъяснениями Верховного суда Российской Федерации.

Под убытками согласно статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В предмет доказывания требования о взыскании убытков входит наличие в совокупности четырех необходимых элементов: факта нарушения права истца; вины ответчика в нарушении права истца; факта причинения убытков и их размера; причинно-следственной связи между нарушением права и причиненными убытками. Отсутствие хотя бы одного из вышеназванных условий состава правонарушения влечет за собой отказ суда в удовлетворении требования о взыскании убытков.

Исходя из разъяснений, изложенных в пункте 12 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" (далее - постановление Пленума ВС РФ N 25), по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

Истцом не доказан состав убытков (наличие всех элементов состава гражданско-правовой ответственности, влекущей взыскание убытков (ущерба)), о возмещении которых заявлено в исковом заявлении.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 03.02.2022 г. по делу № А40-248353/17 установлена вина финансового управляющего Феталиев А.И. в осуществлении действий по незаконному распределению денежных средств, поступивших на счет должника от реализации залогового имущества, повлекших причинение должнику и его кредиторам убытков в размере суммы незаконно выбывших из конкурсной массы денежных средств.

Определение суда взысканы с арбитражного управляющего Феталиева А.И. в конкурсную массу должника убытки в размере 15.132.001 рубля 80 копеек.

В соответствии с п. 4 ст. 20.4 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" арбитражный управляющий обязан возместить должнику, кредиторам и иным лицам убытки, которые причинены в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения арбитражным управляющим возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве и факт причинения которых установлен вступившим в законную силу решением суда.

В соответствии со ст. 24.1 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" договор обязательного страхования ответственности арбитражного управляющего за причинение убытков лицам, участвующим в деле о банкротстве, и иным лицам в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением возложенных на арбитражного управляющего обязанностей в деле о банкротстве должен быть заключен со страховой организацией, аккредитованной саморегулируемой организацией арбитражных управляющих, на срок не менее чем год с условием его возобновления на тот же срок.

Страховым случаем по договору обязательного страхования ответственности арбитражного управляющего является подтвержденное вступившим в законную силу решением суда наступление ответственности арбитражного управляющего перед участвующими в деле о банкротстве лицами или иными лицами в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением арбитражным управляющим возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве.

Выплата страховой премии по договору обязательного страхования ответственности арбитражного управляющего производится арбитражным управляющим страховщику посредством наличных или безналичных расчетов в сроки, установленные указанным договором.

В соответствии со ст. 25.1 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" для осуществления компенсационных выплат в связи с возмещением убытков, причиненных лицам, участвующим в деле о банкротстве, и иным лицам вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения арбитражным управляющим возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве, арбитражные управляющие обязаны участвовать в формировании компенсационного фонда саморегулируемой организации арбитражных управляющих, соответствующего требованиям настоящего Федерального закона.

Требование о компенсационной выплате из компенсационного фонда саморегулируемой организации арбитражных управляющих может быть предъявлено к саморегулируемой организации лицом, в пользу которого принято решение о взыскании убытков, в случае:

-          недостаточности средств, полученных по договору обязательного страхования ответственности арбитражного управляющего, для возмещения причиненных им убытков;

-          отказе арбитражного управляющего удовлетворить требование такого лица или неудовлетворение арбитражным управляющим этого требования в течение тридцати рабочих дней с даты предъявления этого требования.

Требование о компенсационной выплате из компенсационного фонда саморегулируемой организации арбитражных управляющих может быть предъявлено к:

саморегулируемой организации, членом которой являлся арбитражный управляющий на дату совершения действий или бездействия, повлекших за собой причинение убытков лицам, участвующим в деле о банкротстве, и иным лицам в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением возложенных на арбитражного управляющего обязанностей в деле о банкротстве;

национальному объединению саморегулируемых организаций арбитражных управляющих в случае передачи ему имущества, составляющего компенсационный фонд указанной саморегулируемой организации.

Саморегулируемая организация арбитражных управляющих или национальное объединение саморегулируемых организаций арбитражных управляющих обязаны осуществить компенсационную выплату в течение шестидесяти календарных дней с даты получения соответствующего требования.

Истцом не представлено сведений об обращении за страховой выплатой в соответствии с договором обязательного страхования ответственности арбитражного управляющего за причинение убытков лицам, участвующим в деле о банкротстве (из определения суда о привлечении в ответственности финансового управляющего следует об участии в рассмотрении спора ООО «Страховая компания «Арсеналъ»), а также обращении за компенсационной выплатой в саморегулируемую организацию арбитражных управляющих (в случае недостаточности суммы страховой выплаты), сведения о получении страховой выплаты/компенсационной выплаты в части либо в полном объеме.

Учитывая вышеизложенное, не доказано наличие в настоящее время убытков, подлежащих возмещению за счет Банка.

В ином случае непринятие мер по получению положенных компенсационных выплат является недобросовестным поведением Истца по отношению к Банку/ответчику, т.е. появляются признаки злоупотребления правом, т.к. согласно пункту 3 статьи 1 ГК РФ при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. В силу пункта 4 статьи 1 ГК РФ никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.

Порядок оценивая действий сторон Верховный Суд РФ отразил в пункте 1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации": Оценивая действия сторон как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота, учитывающего права и законные интересы другой стороны, содействующего ей, в том числе в получении необходимой информации.

В соответствии с частью 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

По смыслу положений статьи 268 АПК РФ доказательства должны быть представлены в суд первой инстанции, который разрешает спор по существу.

Согласно правовой позиции, изложенной в постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 25.07.2011 № 5256/11, по делам, рассматриваемым в порядке искового производства, обязанность по собиранию доказательств на суд не возложена. Доказательства собирают стороны. Суд же оказывает участвующему в деле лицу по его ходатайству содействие в получении тех доказательств, которые им не могут быть представлены самостоятельно, и вправе предложить сторонам представить иные дополнительные доказательства, имеющие отношение к предмету спора.

В соответствии с частью 1 статьи 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

С учетом изложенного исковые требования удовлетворению не подлежат в полном объеме.

Судебные расходы по государственной пошлине распределяются по правилам статьи 110 АПК РФ и относятся на истца.

С учетом изложенного на основании статей 8, 10, 12, 15, 309, 310, 393,401 Гражданского кодекса Российской Федерации, руководствуясь статьями 65, 68, 71, 123, 156, 167, 170, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

 

РЕШИЛ:

в удовлетворении исковых требований отказать

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

Н.В. Нечипоренко