АРБИТРАЖНЫЙ СУД

ПОВОЛЖСКОГО ОКРУГА

420066, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Красносельская, д. 20, тел. (843) 291-04-15

http://faspo.arbitr.ru   e-mail: info@faspo.arbitr.ru

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

арбитражного суда кассационной инстанции

Ф06-11292/2023

Дело № А55-28653/2022

г. Казань

01 марта 2024 года

Резолютивная часть постановления объявлена 15 февраля 2024 года.

Полный текст постановления изготовлен 01 марта 2024 года.

Арбитражный суд Поволжского округа в составе:

председательствующего судьи Сибгатуллина Э.Т.,

судей Мосунова С.В., Хлебникова А.Д., 

в отсутствие лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом,

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу общества с ограниченной ответственность «Микрокредитная компания «На личное+» 

на решение Арбитражного суда Самарской области от 20.07.2023 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 12.09.2023 

по делу № А55-28653/2022

по заявлению общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «На личное+» к Управлению Федеральной службы судебных приставов по Республике Карелия о признании незаконным постановления, третье лицо: ФИО1,

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «На личное+» (далее – Общество, заявитель) обратилось в Арбитражный суд Самарской области с заявлением о признании незаконным и отмене постановления Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Карелия (далее – Управление, административный орган) от 06.09.2022 о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении № 35/22/10000-АП.

К участию в деле в качестве заинтересованного лица привлечена ФИО1 (далее – ФИО1, должник, третье лицо).

Решением Арбитражного суда Самарской области от 20.07.2023, оставленным без изменения постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 12.09.2023, в удовлетворении заявления Общества отказано.

Не согласившись с состоявшимися по делу судебными актами,Общество обратилось в Арбитражный суд Поволжского округа с кассационной жалобой, в которой просит их отменить, ссылаясь на неправильное применение судами норм материального права и несоответствие выводов судов фактическим обстоятельствам дела. По мнению подателя жалобы, в его действиях отсутствует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ), поскольку непосредственно в тексте направляемых должнику сообщений указаны наименование Общества и номер телефона для связи с ним, что позволяет однозначно идентифицировать отправителя сообщений.

Лица, участвующие в деле, извещены надлежащим образом о месте и времени судебного разбирательства, однако явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили.

Рассмотрение кассационной жалобы Общества первоначально было назначено на 10 часов 30 минут 07.12.2023. 

Определением Арбитражного суда Поволжского округа от 07.12.2023 в составе судей Ольховикова А.Н., Мосунова С.В., Хлебникова А.Д. рассмотрение настоящего дела на основании статьи 158 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) было отложено на 11 часов 30 минут 11.01.2024. 

После отложения в составе суда, рассматривающем настоящее дело, на основании пункта 2 части 3 статьи 18 АПК РФ произведена замена судьи Ольховикова А.Н. на судью Сибгатуллина Э.Т., вследствие чего рассмотрение дела начато сначала.

Определением Арбитражного суда Поволжского округа от 11.01.2024 рассмотрение настоящего дела на основании статьи 158 АПК РФ отложено на 11 часов 45 минут 15.02.2024. 

Законность обжалуемых судебных актов проверена Арбитражнымсудом Поволжского округа в порядке, установленном в статьях 274, 284 и286 АПК РФ.

Как видно из материалов дела, 18.03.2022 в Управление из Центрального банка Российской Федерации на рассмотрение поступило обращение ФИО1, содержащее сведения о нарушении Обществом требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В ходе проверки информации, изложенной в обращении, Управлением установлено, что между Обществом и ФИО1 был заключен договор займа от 03.01.2022 № 0103-130993, по которому у последней возникла просроченная задолженность. 

С целью возврата просроченной задолженности Общество в период с 18.01.2022 по 28.01.2022 осуществляло взаимодействие с ФИО1 посредством направления на номер телефона должника текстовых смс-сообщений с телефонного номера, скрытого латинскими буквами альфа-номера – «nаl_plus».

Посчитав, что при осуществлении взаимодействия с должником Общество допустило нарушение части 9 статьи 7 Закона № 230-ФЗ, поскольку при взаимодействии с должником осуществляло сокрытие информации о номере контактного телефона, с которого направляется сообщение, Управление составило протокол об административном правонарушении от 15.07.2022 № 35/22/10000-АП и вынесло постановление от 06.09.2022 № 35/22/10000-АП о привлечении Общества к административной ответственности, предусмотренной частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, с назначением наказания в виде административного штрафа в размере 50 000 руб. 

Не согласившись с указанным постановлением, Общество обратилось в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Рассматривая настоящий спор, руководствуясь положениями Закона № 230-ФЗ, суды первой и апелляционной инстанций пришли к выводу о том, что используемое Обществом при взаимодействии с должником альфанумерическое имя «nаl_plus» не позволяет должнику идентифицировать ни телефонный номер, с которого осуществляется взаимодействие, ни оператора сотовой связи, с которым юридическим лицом заключен договор на предоставление услуг связи, ни само юридическое лицо, которое осуществляет взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, что делает невозможным для должника установить контакт с отправителем – Обществом, так как данный номер не обеспечивает контакт, а является только индивидуальным символьным обозначением отправителя и фактический номер телефона, с которого направлялись СМС-текстовые сообщения, скрыт.

Поскольку взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, Общество осуществляло с использованием альфанумерического номера Обществом, скрывая информацию о номере телефона, с которого направляется сообщение должнику, нарушив тем самым требования части 9 статьи 7 Закона № 230-ФЗ, суды пришли к выводу о наличии в действиях Общества состава административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, и признали правомерным оспариваемое постановление административного органа, отказав Обществу в удовлетворении заявления.

Между тем судами не учтено следующее.

В соответствии с частью 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Согласно статье 2 Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» под электронным сообщением понимается информация, переданная или полученная пользователем информационно-телекоммуникационной сети; под информационно-телекоммуникационной сетью – технологическая система, предназначенная для передачи по линиям связи информации, доступ к которой осуществляется с использованием средств вычислительной техники.

В соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 31.12.2021 № 2607 «Об утверждении Правил оказания телематических услуг связи» к телематическим услугам связи относится прием и передача телематических электронных сообщений. При этом под телематическим электронным сообщением понимается одно или несколько сообщений электросвязи, содержащих информацию, структурированную в соответствии с протоколом обмена, поддерживаемым взаимодействующими информационной системой и абонентским терминалом.

Из указанных норм следует, что при осуществлении взаимодействия с должником путем направления сообщения либо звонка для каждого вида использованных сетей (телефонная связь, телематическая) установлена обязанность раскрытия информации об отправителе сообщения (телефонный номер либо электронная почта, либо непосредственно возможность идентификации отправителя). При этом отправка сообщений должникам может производиться не только путем отправки с использованием телефонных номеров по сетям радиотелефонной связи, но и путем отправки электронных сообщений с применением соответствующих протоколов информационного обмена и технологических платформ, предназначенных для такого обмена.

Приведенные положения действующего законодательства свидетельствуют о том, что отправка телематических электронных сообщений технологически производится без использования телефонного номера, а также выделенного телефонного аппарата/абонентской станции как средств связи.

Такая отправка производится через информационную систему.

Согласно части 8 статьи 46 Федерального закона от 07.07.2003 № 126-ФЗ «О связи» оператор подвижной радиотелефонной связи, обеспечивающий передачу короткого текстового сообщения абонента, инициирующего отправление такого сообщения, при передаче такого сообщения обязан передавать в неизменном виде абонентский номер, выделенный данному абоненту на основании договора об оказании услуг связи.

Пунктом 9 раздела V Руководства по соблюдению юридическими лицами, включенными в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, обязательных требований, утвержденного приказом Федеральной службы судебных приставов от 28.06.2022 № 2, даны разъяснения, согласно которым цели недопущения анонимного воздействия на должника и создания условий по осуществлению государственного контроля (надзора) за деятельностью отправителя сообщений должникам, несомненно, достигаются при использовании буквенного имени отправителя и указания в тексте сообщения предусмотренных частью 6 статьи 7 Закона № 230-ФЗ сведений об отправителе и номере телефона для связи с ним ввиду того, что позволяют однозначно идентифицировать отправителя.

Данная позиция изложена в определении Верховного Суда Российской Федерации от 14.02.2024 № 306-ЭC23-21945.

Как указывает заявитель, в ходе производства по делу об административном правонарушении, а также при рассмотрении дела в суде, Общество представило заключенный с обществом с ограниченной ответственностью «Инновационный технологии» договор о предоставлении услуг связи от 24.08.2020 № ИН-020/20, в соответствии с которым передача информации осуществляется не с выделенного телефонного аппарата (абоненской станции) Общества, а через сеть Интернет оператору связи и далее к абоненту, и с целью идентификации отправителя сообщения Обществу был выделен номер абонента в виде буквенного имени отправителя «nаl_plus», который передавался при отправке сообщений от имени Общества в неизменном виде и на законной основе. Имя отправителя, присвоенное Обществу оператором связи на основании договора об оказании услуг связи, является уникальным в целях идентификации Общества как отправителя сообщений. При этом непосредственно в тексте направляемых должнику сообщений также указаны наименование организации – отправителя сообщения и номер телефона для связи с ним, что позволяет однозначно идентифицировать Общество как отправителя сообщений.

Однако суды оставили указанные обстоятельства без внимания.

Вместе с тем, поскольку установленный Законом № 230-ФЗ запрет на сокрытие информации о номере контактного телефона, с которого направляется сообщение должнику, направлен на недопущение анонимного воздействия на должника и создание условий по осуществлению государственного контроля (надзора) за деятельностью отправителя сообщений должникам, то существенное значение для рассмотрения дела имеют обстоятельства, связанные с тем, что содержали ли направленные Обществом должнику текстовые сообщения с использованием буквенного имени отправителя – «nаl_plus» уведомления о наличии просроченной задолженности и предусмотренные частью 6 статьи 7 Закона № 230-ФЗ сведения об отправителе и номере телефона для связи с Обществом, что позволяло однозначно должнику идентифицировать Общество как отправителя сообщений.

Однако в материалах дела текстов указанных сообщений не имеется.

Кроме того, не получили надлежащей оценки судов доводы Общества о том, что административным органом при решении вопроса о привлечении его к административной ответственности не указано, каким образом происходит сокрытие телефонного номера, а именно: административным органом не дана оценка технической возможности такого сокрытия в условиях используемого Обществом вида связи и вида направленного сообщения.

При таких обстоятельствах, поскольку выводы судов о наличии в действиях Общества состава вмененного правонарушения сделаны без установления обстоятельств, имеющих существенное значение для рассмотрения настоящего спора, обжалуемый судебный акт подлежит отмене, как принятый при неполном исследовании фактических обстоятельств дела и имеющихся в деле доказательств, что в соответствии с частью 1 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации является основанием для отмены судебного акта.

Полномочия по установлению обстоятельств, имеющих значение для правильного и всестороннего рассмотрения дела, а также по оценке доказательств, доводов и возражений лиц, участвующих в деле, у суда кассационной инстанции отсутствуют в силу положений главы 35 АПК РФ, в связи с чем допущенные судами первой и апелляционной инстанций нарушения не могут быть восполнены на стадии кассационного рассмотрения дела. 

При таких обстоятельствах решение суда первой инстанции от 20.07.2023 и постановление апелляционного суда от 12.09.2023 подлежат отмене, а дело – направлению на новое рассмотрение в суд первой инстанции на основании пункта 3 части 1 статьи 287 АПК РФ.

При новом рассмотрении дела суду первой инстанции необходимо устранить указанные недостатки, установить все обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения спора, всесторонне, полно и объективно исследовать доказательства по делу в их совокупности и взаимной связи с учетом всех доводов и возражений лиц, участвующих в деле, с учетом установленного разрешить спор в соответствии с нормами материального и процессуального права.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 284, 286-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Самарской области от 20.07.2023 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 12.09.2023 по делу № А55-28653/2022 отменить и дело направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд Самарской области.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, установленном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

 

Председательствующий судья                                           Э.Т. Сибгатуллин

 

Судьи                                                                                  С.В. Мосунов

 

                                                                                             А.Д. Хлебников