﻿АРБИТРАЖНЫЙ  СУД  КИРОВСКОЙ  ОБЛАСТИ

610017 г. Киров, ул. К.Либкнехта,102

   http://kirov.arbitr.ru 

   Именем Российской Федерации

 

РЕШЕНИЕ

 

Дело № А28-7586/2021

г. Киров

06 декабря 2021 года

Резолютивная часть решения объявлена 26 ноября 2021 года

В полном объеме решение изготовлено 06 декабря 2021 года

 

Арбитражный суд Кировской области в составе судьи Едоминой С.А., 

при ведении протокола судебного заседания c использованием средств аудиозаписи секретарем судебного заседания Рязановой А.А.,

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Кировской области (адрес: 610000, Россия, Кировская область, г. Киров, ул. Московская, 57)

к директору общества с ограниченной ответственностью «Кировская финансовая компания» (ИНН 4345384394, ОГРН 1144345009104, адрес: 610002, Россия, Кировская область, г. Киров, ул. Урицкого/Орловская, д.20/10, пом.1007) Устюговой Екатерине Евгеньевне (адрес: 610000, Россия, Кировская область, г. Киров, п. Ганино)

о привлечении к административной ответственности по части 3 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

при участии в судебном заседании представителя:

заявителя – Шрамко К.А., по доверенности от 21.12.2020,

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Кировской области (далее – заявитель, Управление) обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении директора общества с ограниченной ответственностью «Кировская финансовая компания» Устюговой Е.Е. (далее – ответчик, директор, руководитель) к административной ответственности по части 3 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ). 

В обоснование своих требований заявитель указывает на нарушение ответчиком требований статей 13, 17 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон №230-ФЗ) и пункта 1 Перечня документов и сведений, предоставляемых юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного приказом ФССП России от 13.11.2020 №769 (далее – Перечень).

Ответчик направил отзыв на заявление, считает, что вина в несвоевременном заключении и представлении договора страхования в Управление лежит и на страховой компании.

Ответчик, надлежащим образом извещенный о времени и месте судебного заседания, в судебное заседание не явился, направил ходатайство о рассмотрении дела в его отсутствие. На основании статьи 156, части 3 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в отсутствие ответчика. 

Выслушав доводы заявителя, исследовав материалы дела, суд установил следующие обстоятельства.

ООО «Кировская финансовая компания» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

26.02.2021 директором ООО «Кировская финансовая компания» Устюговой Е.Е. подано в Управление заявление о внесении изменений в сведения, содержащиеся в государственном реестре юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, в части указания информации о заключенном договоре обязательного страхования ответственности при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности с ООО Страховая компания «УРАЛСИБ СТРАХОВАНИЕ». К заявлению приложены копия полиса №2112/0427125 от 29.01.2021, копия Правил страхования гражданской ответственности, утвержденных приказом генерального директора ООО СК «УРАЛСИБ СТРАХОВАНИЕ» от 30.01.2017 №12, заявление об обязательном страховании ответственности за причинение убытков должнику при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, подписанное директором Устюговой Е.Е. от 27.01.2021, копия платежного поручения от 01.02.2021 №52 об оплате страховой премии по договору №2112/0427125.

При рассмотрении представленных документов Управлением установлено, что 29.01.2021 между ООО СК «УРАЛСИБ СТРАХОВАНИЕ» и ООО «Кировская финансовая компания» заключен договор страхования гражданской ответственности за причинение убытков должнику при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности №2112/0427125. Согласно пункту 9 полиса срок действия договора страхования с 00:00:00 часов 30.01.2021, но не ранее 00:00:00 часов дня, следующего за днем уплаты всей суммы страховой премии. С учетом уплаты страховой премии 01.02.2021 договор страхования № 2112/0427125 начал действовать с 00:00:00 часов 02.02.2021. Ранее гражданская ответственность ООО «Кировская финансовая компания» за причинение убытков должнику при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности была застрахована в ООО СК «УРАЛСИБ СТРАХОВАНИЕ» по договору от 23.01.2020 № 2112/0426111 со сроком действия до 23:59:59 26.01.2021. Учитывая установленные обстоятельства, Управление пришло к выводу о том, что в период с 00:00:00 27.01.2021 по 23:59:59  01.02.2021 гражданская ответственность ООО «Кировская финансовая компания» за причинение убытков должнику при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности юридического лица не была застрахована в нарушение требований статей 13, 17 Федерального закона №230-ФЗ. Кроме того, ООО «Кировская финансовая компания» нарушен пункт 1 Перечня, поскольку заявление о внесении изменений в сведения, содержащиеся в государственном реестре юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, в части указания информации о заключенном договоре обязательного страхования ответственности за причинение убытков должнику при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности подано 26.02.2021, с нарушением установленного срока.

01.06.2021 по факту выявленных нарушений статей 13, 17 Федерального закона №230-ФЗ, пункта 1 Перечня в отношении директора  ООО «Кировская финансовая компания» Устюговой Е.Е. составлен протокол об административном правонарушении по части 3 статьи 14.57 КоАП РФ. 

В порядке статьи 23.1 КоАП РФ материалы дела об административном правонарушении с заявлением о привлечении Устюговой Е.Е. к административной ответственности направлены в Арбитражный суд Кировской области для рассмотрения по существу. 

Рассмотрев материалы дела, суд пришел к следующим выводам.

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения, имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Частью 3 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за  нарушение лицом, являющимся учредителем (участником), членом совета директоров (наблюдательного совета), членом коллегиального исполнительного органа, единоличным исполнительным органом юридического лица, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, требований и ограничений, установленных в отношении указанных лиц законодательством Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года.

	Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, устанавливаются Федеральным законом №230-ФЗ.

Условия осуществления деятельности юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр, закреплены в главе 3 Федерального закона №230-ФЗ.

Согласно пункту 1 статьи 17 Федерального закона №230-ФЗ юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие права и обязанности со дня исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра, если иное не предусмотрено настоящей главой.

На основании подпункта 4 пункта 1 статьи 13 Федерального закона №230-ФЗ юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр, может являться только лицо, государственная регистрация которого осуществлена в установленном порядке на территории Российской Федерации, заключившее договор обязательного страхования ответственности за причинение убытков должнику при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности со страховой суммой не менее десяти миллионов рублей в год.

Приказом ФССП России от 13.11.2020 №769 утвержден Перечень документов и сведений, представляемых юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, а также сроков и периодичности их представления.

Согласно пункту 1 названного Перечня юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, вместе с отчетом о деятельности по возврату просроченной задолженности юридического лица, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, представляются документы и сведения, в числе которых указана копия договора обязательного страхования ответственности за причинение убытков должнику при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

При прекращении договора обязательного страхования ответственности за причинение убытков должнику при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности до наступления нового срока представления отчета о деятельности по возврату просроченной задолженности юридического лица, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, копия нового договора страхования ответственности за причинение убытков должнику при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности представляется в течение трех рабочих дней со дня его заключения.

Согласно протоколу от 01.06.2021 Управление вменяет в вину ответчику нарушение статей 13, 17 Федерального закона №230-ФЗ, выразившееся в несвоевременном страховании своей гражданской ответственности и осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности в период с 00:00:00 27.01.2021 по 23:59:59  01.02.2021 без страхования гражданской ответственности ООО «Кировская финансовая компания» за причинение убытков должнику при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности юридического лица, а также нарушение 1 Перечня, касающегося нарушения срока представления нового договора страхования.

Материалами дела подтверждается, что гражданская ответственность ООО «Кировская финансовая компания» за причинение убытков должнику при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности была застрахована в ООО СК «УРАЛСИБ СТРАХОВАНИЕ» по договору от 23.01.2020 № 2112/0426111 со сроком действия до 23:59:59 26.01.2021, новый договор страхования № 2112/042712, учитывая уплату страховой премии 01.02.2021, начал действовать с 00:00:00 часов 02.02.2021. Соответственно, в период с 00:00:00 27.01.2021 по 23:59:59  01.02.2021 ООО «Кировская финансовая компания» осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности юридического лица без страхования гражданской ответственности, являющей обязательной, для осуществления данного вида деятельности. Заявление о внесении изменений в ЕГРЮЛ в части указания сведений о заключенном 29.01.2021 договоре обязательного страхования ответственности за причинение убытков при осуществлении деятельность по возврату просроченной задолженности подано в Управление лишь 26.02.2021, то есть с нарушением установленного Перечнем  трехдневного срока.

Объективная сторона административного правонарушения, предусмотренного частью 3 статьи 14.57 КоАП РФ, заключается в нарушении лицом, являющимся учредителем (участником), членом совета директоров (наблюдательного совета), членом коллегиального исполнительного органа, единоличным исполнительным органом юридического лица, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, требований и ограничений, установленных в отношении указанных лиц законодательством Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектами правонарушения, предусмотренного ч. 3 ст. 14.57 КоАП РФ, могут выступать должностные лица.

Из буквального толкования части 3 статьи 14.57 КоАП РФ следует, что административной ответственности по названной норме подлежат лица, являющиеся учредителем (участником), членом совета директоров (наблюдательного совета), членом коллегиального исполнительного органа, единоличным исполнительным органом юридического лица, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, в случае нарушения требований и ограничений, установленных в отношении указанных лиц.

Как указано выше, требования к юридическому лицу, осуществляющему деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенному в государственный реестр, установлены в пункте 1 статьи 13 Федерального закона №230-ФЗ.

В статье 13 Федерального закона №230-ФЗ установлены также требования для членов совета директоров (наблюдательного совета), членов коллегиального исполнительного органа, единоличного исполнительного органа лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр.

Согласно пункту 4 статьи 13 Федерального закона №230-ФЗ членом совета директоров (наблюдательного совета), членом коллегиального исполнительного органа, единоличным исполнительным органом лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, не может быть назначено лицо: 1) которое осуществляло функции единоличного исполнительного органа лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, во время совершения нарушений, за которые юридическое лицо было исключено из государственного реестра; 2) в отношении которого не истек срок, в течение которого лицо считается подвергнутым административному наказанию в виде дисквалификации; 3) имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступления против личности, преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти и общественной безопасности; 4) в отношении которого в течение трех лет, предшествующих назначению, было вынесено решение суда об отстранении от исполнения обязанностей арбитражного управляющего; 5) которое в течение трех лет, предшествующих назначению, было исключено из саморегулируемой организации арбитражных управляющих в связи с нарушением Федерального закона от 26 октября 2002 года №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», других федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, федеральных стандартов, стандартов и правил профессиональной деятельности; 6) в отношении которого в течение трех лет, предшествующих назначению, судом было вынесено определение о неприменении в отношении его правила об освобождении от исполнения обязательств при банкротстве; 7) которое в течение трех лет, предшествующих назначению, допускало неисполнение вступившего в законную силу судебного акта о взыскании задолженности на срок более тридцати рабочих дней.

Вместе с тем, Управлением нарушение указанных выше требований ответчику в вину не вменяется, доказательства нарушения директором ООО «Кировская финансовая компания» Устюговой Е.Е. перечисленных в пункте 4 статьи 13 Федерального закона №230-ФЗ ограничений материалы дела не содержат.

Указанные в протоколе об административном правонарушении нарушения, которые выразились в осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности юридического лица в период с 00:00:00 27.01.2021 по 23:59:59  01.02.2021 без страхования гражданской ответственности и несоблюдении директором Общества срока подачи в Управление сведений о новом договоре страхования от 29.01.2021, не образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного частью 3 статьи 14.57 КоАП РФ, поскольку не являются нарушением требований и ограничений, установленных в отношении руководителя юридического лица.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о недоказанности события вменяемого ответчику административного правонарушения, что в силу пункта  1 части 1 статьи 24.5 КоАП РФ является обстоятельством, исключающим производство по делу об административном правонарушении и основанием для отказа в удовлетворении требования Управления о привлечении директора ООО «Кировская финансовая компания»  к административной ответственности.

Руководствуясь статьями 167-170, 202-206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

в удовлетворении требования Управления Федеральной службы судебных приставов по Кировской области (ИНН: 4345093331, ОГРН: 1044316880288, адрес: 610000, Кировская область, г. Киров, ул. Московская, д. 57) о привлечении директора общества с ограниченной ответственностью «Кировская финансовая компания» Устюговой Екатерины Евгеньевны к административной ответственности по части 3 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях отказать. 

Решение арбитражного суда вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не изменено или не отменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано во Второй арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия решения. Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа в двухмесячный срок со дня вступления в законную силу при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы. 

Жалобы подаются через Арбитражный суд Кировской области.

Вступившее в законную силу решение по делу о привлечении к административной ответственности может быть пересмотрено Верховным Судом Российской Федерации в соответствии с правилами, установленными Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.

Судья                                                                                             С.А. Едомина