Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-32470/2024

06 февраля 2025 года

г.Санкт-Петербург

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи Ларионовой Н.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Телешовой Е.В.

рассмотрев в судебном заседании дело по иску:

истец: Индивидуальный предприниматель СЕРГЕЙ ЮРЬЕВИЧ РУМЯНЦЕВ (ОГРНИП: 320784700035402, ИНН 781108980332);

ответчик: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АЙ ДЖИ ДИ" (адрес: Россия 188670, П. РОМАНОВКА, ЛЕНИНГРАДСКАЯ ОБЛ., Ш. ДОРОГА ЖИЗНИ Д. 24, ОГРН: ОГРН: 1204700009469, ИНН: 4703175604)

 о взыскании

при участии: 

от истца ФИО3 по доверенности от 26.03.2024, 

от ответчика: - извещен, представитель не явился, 

установил:

ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ ФИО1 (далее – Истец, Заимодавец) обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с исковым заявлением к ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АЙ ДЖИ ДИ" ((далее – Ответчик, Заемщик) о взыскании:

- по Договору займа № 1-И 17022023 от 17.02.2023 задолженности в размере 595 000 руб. по возврату займа, 74 740,80 руб. процентов за пользование займом за период с 22.02.2023 по 25.03.2024, процентов за пользование займом с 26.03.2024 по дату фактического исполнения возврата суммы займа в размере равном ключевой ставки Банка России от невозвращенной суммы займа за каждый день такой просрочки, неустойку за неисполнение обязанности по возврату процентов за пользование суммой займов в размере 2 380 руб. за период с 22.03.2024 по 25.03.2024, а также с 26.03.2024 до дня фактического возврата суммы займа в размере 0,1 % от невозвращенной суммы займа за каждый день такой просрочки, неустойку за неисполнение обязанности по возврату процентов за пользование суммой займов в размере 296,36 руб. за период с 22.03.2024 по 25.03.2024 а также с 26.03.2024 г. до дня фактического возврата процентов за пользование суммой займа в размере 0,1 % от суммы просроченной задолженности по возврату процентов за пользование суммой займа за каждый день такой просрочки;

- по Договору № 2-И17022023 от 17.02.2023 задолженности в размере 805 000 руб. по возврату займа, 96 792,03 руб. процентов за пользование займом за период с 23.02.2023 по 25.03.2024, процентов за пользование займом с 26.03.2024 по дату фактического исполнения возврата суммы займа в размере равном ключевой ставки Банка России от невозвращенной суммы займа за каждый день такой просрочки, неустойку за неисполнение обязанности по возврату процентов за пользование суммой займов в размере 3 220 руб. за период с 22.03.2024 по 25.03.2024, а также с 26.03.2024 до дня фактического возврата суммы займа в размере 0,1 % от невозвращенной суммы займа за каждый день такой просрочки, неустойку за неисполнение обязанности по возврату процентов за пользование суммой займов в размере 383,64 руб. за период с 22.03.2024 по 25.03.2024 г. и с 26.03.2024 до дня фактического возврата процентов за пользование суммой займа в размере 0,1 % от суммы просроченной задолженности по возврату процентов за пользование суммой займа за каждый день такой просрочки;

- по Договору № И-30 от 20.04.2023 задолженности в размере 1 090 000 руб. по возврату займа, 118 640,42 руб. процентов за пользование займом за период с 29.04.2023 по 25.03.2024, процентов за пользование займом с 26.03.2024 до дня фактического возврата суммы займа в размере равном ключевой ставки Банка России от невозвращенной суммы займа за каждый день такой просрочки, неустойку за неисполнение обязанности по возврату процентов за пользование суммой займов в размере 4 360 руб. за период с 22.03.2024 по 25.03.2024, а также с 26.03.2024 до дня фактического возврата суммы займа в размере 0,1 % от невозвращенной суммы займа за каждый день такой просрочки, неустойку за неисполнение обязанности по возврату процентов за пользование суммой займов в размере 469,80 руб. за период с 22.03.2024 по 25.03.2024 и с 26.03.2024 до дня фактического возврата процентов за пользование суммой займа в размере 0,1 % от суммы просроченной задолженности по возврату процентов за пользование суммой займа за каждый день такой просрочки.

В ходе рассмотрения дела 31.07.2024 и 30.08.2024 ответчик перечислил истцу 280 275 руб. в качестве оплаты по договору №2-И17022023 от 17.02.2023.

В связи с чем, а также в связи с частичной оплатой ответчиком 26.11.2024 задолженности в размере 13 400 руб. в качестве оплаты по Договору № 2-И17022023 от 17.02.2023 уточнил требования и в окончательном виде просил

Взыскать с ООО «Ай Джи Ди» в пользу ИП ФИО1 сумму займов: 

- по Договору № 1-И17022023 от 17.02.2023 г. в размере 595 000 руб.;

- по Договору № 2-И17022023 от 17.02.2023 г. в размере 320 189,61 руб.;

- по Договору № И-30 от 20.04.2023 г. в размере 1 090 000 руб.

2. проценты за пользование суммой займов:

- по Договору № 1-И17022023 от 17.02.2023 г. в размере 74 740,80 руб. за период с 22.02.2023 г. по 25.03.2024 г., а также с 26.03.2024 г. до дня фактического возврата суммы займа в размере равном ключевой ставки Банка России от невозвращенной суммы займа за каждый день такой просрочки;

- по Договору № 2-И17022023 от 17.02.2023 г. в размере 53085,52 руб. за период с 23.02.2023 г. по 02.12.2024 г., а также с 03.12.2024 г. до дня фактического возврата суммы займа в размере равном ключевой ставки Банка России от невозвращенной суммы займа за каждый день такой просрочки;

- по Договору № И-30 от 20.04.2023 г. в размере 118 640,42 руб. за период с 29.04.2023 г. по 25.03.2024 г., а также с 26.03.2024 г. до дня фактического возврата суммы займа в размере равном ключевой ставки Банка России от невозвращенной суммы займа за каждый день такой просрочки. 

3. неустойку за неисполнение обязанности по возврату суммы займов:

- по Договору № 1-И17022023 от 17.02.2023 г. в размере 2 380 руб. за период с 22.03.2024 г. по 25.03.2024 г., а также с 26.03.2024 г. до дня фактического возврата суммы займа в размере 0,1 % от невозвращенной суммы займа за каждый день такой просрочки;

- по Договору № 2-И17022023 от 17.02.2023 г. в размере 129 910,30 руб. за период с 22.03.2024 г. по 02.12.2024 г., а также с 03.12.2024 г. до дня фактического возврата суммы займа в размере 0,1 % от невозвращенной суммы займа за каждый день такой просрочки;

- по Договору № И-30 от 20.04.2023 г. в размере 4 360 руб. за период с 22.03.2024 г. по 25.03.2024 г., а также с 26.03.2024 г. до дня фактического возврата суммы займа в размере 0,1 % от невозвращенной суммы займа за каждый день такой просрочки.

4. неустойку за неисполнение обязанности по возврату процентов за пользование суммой займов:

- по Договору № 1-И17022023 от 17.02.2023 г. в размере 296,36 руб. за период с 22.03.2024 г. по 25.03.2024 г., а также с 26.03.2024 г. до дня фактического возврата процентов за пользование суммой займа в размере 0,1 % от суммы просроченной задолженности по возврату процентов за пользование суммой займа за каждый день такой просрочки; 

- по Договору № 2-И17022023 от 17.02.2023 г. в размере 12 739,19 руб. за период с 22.03.2024 г. по 02.12.2024 г., а также с 03.12.2024 г. до дня возврата процентов за пользование суммой займа в размере 0,1 % от суммы просроченной задолженности по возврату процентов за пользование суммой займа за каждый день такой просрочки;

- по Договору № И-30 от 20.04.2023 г. в размере 469,80 руб. за период с 22.03.2024 г. по 25.03.2024 г. и с 26.03.2024 г. до дня фактического возврата процентов за пользование суммой займа в размере 0,1 % от суммы просроченной задолженности по возврату процентов за пользование суммой займа за каждый день такой просрочки».

5. расходы на оплату госпошлины в размере 36 956 руб.

Уточнения приняты судом в порядке ст.49 АПК РФ.

Определением суда от 06.11.2024 в присутствии представителей сторон рассмотрение дела отложено на 02.12.2024.

Представитель истца в судебном заседании иск поддержал.

Представитель ответчика в судебное заседание не явился, дело рассмотрено на основании ст.156 АПК РФ в его отсуствие.

Исследовав материалы дела, суд установил следующее.

Между Истцом и Ответчиком заключены договоры займов:

- № 1-И 17022023 от 17.02.2023 на открытие пункта выдачи заказов интернет-магазина Ozon по адресу: Санкт-Петербург, ФИО4, 12, 

№ 2-И17022023 от 17.02.2023 на открытие пункта выдачи заказов интернет-магазина Ozon по адресу: Санкт-Петербург, ФИО5 27,

№ И-30 от 20.04.2023 на открытие пункта выдачи заказов интернет-магазина Яндекс маркет по адресу: Санкт-Петербург, ул. Брянцева, 7, корп.1.

Согласно п. 1.1 Договоров займа Истец обязуется передать Ответчику денежные средства, которые Ответчик обязан вернуть вместе с процентами за пользование согласно условиям Договоров займа.

В соответствии с п. 2.2.1 Договоров займа, начиная с 1 (первого) календарного месяца с даты открытия пункта выдачи и до возврата Ответчиком Истцу суммы займа (инвестиций), Ответчик в счет возврата суммы займа выплачивает Истцу денежные средства, равные прибыли пункта выдачи в отчетном месяце, за вычетом накладных расходов.

 Согласно п. 9.3 Договора № 2 все сделки, связанные с передачей права собственности на пункты выдачи, Ответчик обязан осуществлять только с согласия Истца. Ответчик обязан запросить согласие Истца о совершении такой сделки не менее чем за 21 день до её совершения.

 Согласно п. 9.5 Договора № 2 перед совершением сделки по продаже пункта выдачи Ответчик обязуется вернуть Истцу всю сумму инвестиций. Ответчик вправе в одностороннем порядке принять решение о продаже пункта выдачи за сумму не менее чем в два раза превышающую сумму инвестиций, потраченную на открытие пункта выдачи.

 Пунктом 9.10 Договоров займа установлено, что в случае, если Ответчику не хватает суммы инвестиций для запуска пункта выдачи, Ответчик имеет право запросить у Истца дополнительно сумму до 700 000 рублей 00 копеек, но не превышающую разницу между доходом и расходом пунктов выдачи, а Истец в таком случае обязуется перечислить данную сумму на расчетный счет Ответчика в течение 3 (трех) дней после запроса.

 Истец надлежащим образом исполнил принятые на себя обязательства по Договорам займа и передал сумму займов Ответчику, что подтверждается платежными поручениями (Платежное поручение № 5 от 21.02.2023, № 6 от 22.02.2023, № 31 от 28.04.2023).

Ответчик направил Истцу письма от 17.05.2023, от 20.06.2023, от 10.07.2023 с просьбой предоставить дополнительное финансирование.

В свою очередь, Истец предоставил дополнительное финансирование, что подтверждается платежными поручениями № 60 от 03.07.2023, № 39 от 18.05.2023, № 61 от 03.07.2023, № 38 от 18.05.2023, № 47 от 14.06.2023, № 59 от 03.07.2023.

Таким образом, сумма займов, предоставленных Ответчику, по каждому договору, составляет: 

- договору № 1 - 660 000 руб., из которых:

- 600 000 руб. - сумма займа (Платежное поручение № 5 от 21.02.2023)

- 60 000 руб. - дополнительная сумма (Платежное поручение № 60 от 03.07.2023),

 - договор № 2 - 830 000 руб., из которых:

 - 600 000 руб. - сумма займа (Платежное поручение № 6 от 22.02.2023)

- 130 000 руб. - дополнительная сумма (Платежное поручение № 39 от 18.05.2023),

 - 100 000 руб. - дополнительная сумма (Платежное поручение № 61 от 03.07.2023),

- договор № 3 - 1 090 000 руб., из которых:

 - 600 000 руб. - сумма займа (Платежное поручение № 31 от 28.04.2023)

 - 260 000 руб., 90 000 руб., 140 000 руб. - дополнительная сумма (Платежное поручение № 38 от " 18.05.2023, № 47 от 14.06.2023, № 59 от 03.07.2023).

Из предмета указанных в иске договоров следует, что денежные средства передаются истцом ответчику для финансирования открытия пунктов выдачи заказов Интернет-магазина Ozon, Яндекс ответчик обязуется вернуть денежные средства и вознаграждение (проценты) за пользование суммой инвестиций.

Прибыль пункта выдачи считается как поступления ответчика в определенный месяц от деятельности пункта выдачи, связанные с расчетами за реализованные услуги пункта выдачи, выраженные в денежной форме, которая определяется в соответствии с информационной системой (Озон, Яндекс), доступ к которой ответчик обязан предоставить истцу

В соответствии с условиями договоров стороны договорились установить ежемесячные накладные расходы пункта выдачи.

Как указывалось выше, договорами установлено, что, начиная с первого календарного месяца с даты открытия пункта выдачи и до возврата истцу суммы инвестиций, ответчик в счет возврата суммы инвестиций выплачивает денежные средства, равные прибыли пункта выдачи в отчетном месяце за вычетом накладных расходов.

При этом, из условий договоров следует, что все суммы инвестиций подлежат возврату в течение первых 18 месяцев с даты открытия пункта выдачи.

Таким образом, из условий договоров следует, что денежные средства передавались ответчику на срок 18 месяцев на условиях возвратности, срочности, платности, возврат должен был осуществляться периодическими платежами.

Положения указанных договоров в части условий предоставления денежных средств и их возврата суд квалифицирует как правоотношения по договору целевого займа, предоставленного на открытие пунктов выдачи заказов по конкретным адресам, что соответствует также п.2.2.4 договоров займа, в соответствии с которым к возврату суммы инвестиций стороны договорились применять положения закона о займе.

Договорами установлена неустойка в размере 0,1% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки в случае просрочки исполнения ответчиком денежных обязательств перед истцом.

Как указывал истец в уведомлениях от 06.03.2024, от 18.03.2024 и не оспаривалось ответчиком в ходе рассмотрения дела, в адрес ответчика направлялись письма с требованием представить документы и сведения, подтверждающее целевое использование займа, а также размер прибыли, а также со ссылкой на положения ст.ст.811, 814 ГК РФ указывал на расторжение договоров займа по установленным данными статьями основаниям и требовал возврата займов с процентами.

Доказательств предоставления истцу истребуемых сведений и документов ответчиком не представлено.

Размер ежемесячных накладных расходов по каждому пункту выдачи ответчик не обосновал, доказательств отсутствия прибыли (превышения доходов над накладными расходами) не представил.

В возражениях на иск от 02.07.2024 ответчик указывал, что на балансе ответчика на момент обращения истца по вопросу предоставления отчетности находилось 90 пунктов выдачи Озон и 80 пунктов выдачи Яндекс, отчетность по всем пунктам приходит одна и в электронном виде, в связи с чем представить истцу выписку на бумажном носителе не представилось возможным по причине нахождения информации по пунктам выдачи других инвесторов.

Представленные ответчиком в суд отчеты агентов по оборотам не позволяют определить предусмотренную договором в качестве периодических платежей по возврату займов разницу между прибылью пункта выдачи в отчетном месяце и накладными расходами.

Таким образом, ответчик, обязанный в соответствии с условиями договоров располагать соответствующими сведениями, не доказал в нарушение ст.65 АПК РФ отсутствие обязанности по уплате ежемесячных платежей в счет возврата денежных средств по каждому пункту выдачи.

При таких обстоятельствах ответчик не доказал, что освобожден по условиям договоров от возврата займа периодическими платежами. 

 Согласно статьям 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона и иных правовых актов.

 В соответствии со статьей 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

 Как предусмотрено пунктом 1 статьи 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Согласно статье 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Пунктом 1 статьи 811 ГК РФ установлено, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Согласно пункта 2 статьи 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

Если договор займа заключен с условием использования заемщиком полученных средств на определенные цели (целевой заем), заемщик обязан обеспечить возможность осуществления займодавцем контроля за целевым использованием займа (п.1 ст.814 ГК РФ).

П.2 ст.814 ГК РФ установлено, что в случае невыполнения заемщиком условия договора займа о целевом использовании займа, а также при нарушении обязанностей, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, займодавец вправе отказаться от дальнейшего исполнения договора займа, потребовать от заемщика досрочного возврата предоставленного займа и уплаты причитающихся на момент возврата процентов за пользование займом, если иное не предусмотрено договором.

Причитающиеся за пользование займом проценты уплачиваются заемщиком по правилам пункта 2 статьи 811 настоящего Кодекса.

При таких обстоятельствах, суд находит, что требования истца о взыскании досрочно сумм займа и процентов подлежат удовлетворению на основании ст.811, 814 ГК РФ.

Согласно пункта 1 ст. 330 ГК РФ установлено, что неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Неустойка является одним из способов обеспечения исполнения обязательств, средством возмещения потерь кредитора, вызванных нарушением должником своих обязательств. 

Заключенными сторонами договорами установлен размер неустойки 0,1% от суммы займа за каждый день просрочки как на случай несвоевременного возврата займа, так и процентов за пользование займом, что является правом сторон.

При таких обстоятельствах, исходя из вышеприведенного правового регулирования требования подлежат удовлетворению. Расчет задолженности, процентов, неустойки ответчиком не оспорен и признан судом правильным.

В соответствии со статьей 110 АПК РФ расходы Истца по уплате государственной пошлины подлежат взысканию с Ответчика в пользу Истца.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области 

решил:

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью "АЙ ДЖИ ДИ" в пользу индивидуального предпринимателя ФИО1:

1. сумму займов: 

- по Договору № 1-И17022023 от 17.02.2023 г. в размере 595 000 руб.;

- по Договору № 2-И17022023 от 17.02.2023 г. в размере 320 189,61 руб.;

- по Договору № И-30 от 20.04.2023 г. в размере 1 090 000 руб.

2. проценты за пользование суммой займов:

- по Договору № 1-И17022023 от 17.02.2023 г. в размере 74 740,80 руб. за период с 22.02.2023 г. по 25.03.2024 г., а также с 26.03.2024 г. до дня фактического возврата суммы займа в размере равном ключевой ставки Банка России от невозвращенной суммы займа за каждый день такой просрочки;

- по Договору № 2-И17022023 от 17.02.2023 г. в размере 53085,52 руб. за период с 23.02.2023 г. по 02.12.2024 г., а также с 03.12.2024 г. до дня фактического возврата суммы займа в размере равном ключевой ставки Банка России от невозвращенной суммы займа за каждый день такой просрочки;

- по Договору № И-30 от 20.04.2023 г. в размере 118 640,42 руб. за период с 29.04.2023 г. по 25.03.2024 г., а также с 26.03.2024 г. до дня фактического возврата суммы займа в размере равном ключевой ставки Банка России от невозвращенной суммы займа за каждый день такой просрочки. 

3. неустойку за неисполнение обязанности по возврату суммы займов:

- по Договору № 1-И17022023 от 17.02.2023 г. в размере 2 380 руб. за период с 22.03.2024 г. по 25.03.2024 г., а также с 26.03.2024 г. до дня фактического возврата суммы займа в размере 0,1 % от невозвращенной суммы займа за каждый день такой просрочки;

- по Договору № 2-И17022023 от 17.02.2023 г. в размере 129 910,30 руб. за период с 22.03.2024 г. по 02.12.2024 г., а также с 03.12.2024 г. до дня фактического возврата суммы займа в размере 0,1 % от невозвращенной суммы займа за каждый день такой просрочки;

- по Договору № И-30 от 20.04.2023 г. в размере 4 360 руб. за период с 22.03.2024 г. по 25.03.2024 г., а также с 26.03.2024 г. до дня фактического возврата суммы займа в размере 0,1 % от невозвращенной суммы займа за каждый день такой просрочки.

4. неустойку за неисполнение обязанности по возврату процентов за пользование суммой займов:

- по Договору № 1-И17022023 от 17.02.2023 г. в размере 296,36 руб. за период с 22.03.2024 г. по 25.03.2024 г., а также с 26.03.2024 г. до дня фактического возврата процентов за пользование суммой займа в размере 0,1 % от суммы просроченной задолженности по возврату процентов за пользование суммой займа за каждый день такой просрочки; 

- по Договору № 2-И17022023 от 17.02.2023 г. в размере 12 739,19 руб. за период с 22.03.2024 г. по 02.12.2024 г., а также с 03.12.2024 г. до дня возврата процентов за пользование суммой займа в размере 0,1 % от суммы просроченной задолженности по возврату процентов за пользование суммой займа за каждый день такой просрочки;

- по Договору № И-30 от 20.04.2023 г. в размере 469,80 руб. за период с 22.03.2024 г. по 25.03.2024 г. и с 26.03.2024 г. до дня фактического возврата процентов за пользование суммой займа в размере 0,1 % от суммы просроченной задолженности по возврату процентов за пользование суммой займа за каждый день такой просрочки».

5. расходы на оплату государственной пошлины в размере 36 956 руб.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия Решения.

Судья Ларионова Н.А.