РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-69792/21-69-513

16 июня 2021 г.

г. Москва

Резолютивная часть решения объявлена 15.06.2021года

Полный текст решения изготовлен 16.05.2021 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Новикова В.В. 

при ведении  протокола секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску Общества с ограниченной ответственностью «ПРОДОПТТОРГ» (199406, САНКТ-ПЕТЕРБУРГ ГОРОД, ГАВАНСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 34, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩЕНИЕ 1Н ОФИС 5, ОГРН: 1157847335139, ИНН: 7801290632)

к Публичному акционерному обществу «ПРОМСВЯЗЬБАНК» (109052, МОСКВА ГОРОД, СМИРНОВСКАЯ УЛИЦА, 10, 22, ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>)

о признании договора от 22.10.2020г. незаключенным

с участием в судебном заседании:

от истца: ФИО2 паспорт, доверенность №-/21 от 19.04.2021г., ФИО3 паспорт, доверенность №-/21 от 19.04.2021г.

от ответчика: ФИО4 паспорт, доверенность №1491 от 13.09.2019г.

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «ПРОДОПТТОРГ» обратилось в суд с исковым заявление к Публичному акционерному обществу «ПРОМСВЯЗЬБАНК» о признании договора от 22.10.2020г., на основании которого в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» были открыты расчетные счета 

<

***> и №40702810206003081713, незаключенным.

Истец в судебном заседании заявленные исковые требования поддержал в полном объеме.

Представитель ответчика возражал против удовлетворения заявленных требований ссылаясь на доводы отзыва и письменных пояснений.

Рассмотрев материалы дела, выслушав представителей сторон, исследовав и оценив по правилам ст. 71 АПК РФ, представленные доказательства, суд полагает, что заявленные исковые требования правомерны и подлежат удовлетворению в полном объеме, исходя из следующего.

Как указывает истец в декабре 2020г. руководству ООО «ПРОДОПТТОРГ» стало известно о том, что в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» был открыт расчетный счет по техническим реквизитам общества. При этом согласно пояснениям истца заявления об открытии счета в указанном банке он не подавал.

10.12.2020г. истец направил в банк заявление о предоставлении сведений обо всех расчетных счетах, которые были открыты банком по техническим реквизитам заявителя, а также о предоставлении документов, которые были составлены и поданы ответчику для открытия указанной категории счетов.

Согласно сведениям, полученным от ответчика, неустановленные лица, используя сфальсифицированные сведения и документы, а также сфальсифицированный паспорт на имя генерального директора ООО «ПРОДТОРГ» ФИО5 29.04.1988г. рождения, обратились в ответчику с целью открытия расчетных счетов по техническим реквизитам истца.

22.10.2020г. ответчиком принято заявление от неустановленных лиц, о предоставлении банковского обслуживания и (или) открытия банковского счета юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК», заверения об обстоятельствах от 22.10.2020г., запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи, а также правоустанавливающие документы с техническими реквизитами организации истца. В результате ответчиком открыты расчетные счета 

<

***> и №40702810206003081713. 

Истцом в адрес ответчика 09.02.2021г. направлено письмо с требованием о признании договора оферты, акцептованного банком, а также заявления о расчетно-кассовом обслуживании, на основании которых были открыты счета незаключенным.

В ответ на данное письмо, банк указал письмом от 12.032021г., что принял предъявленные требования к сведению, оставив их без удовлетворения.

Ответчик против удовлетворения заявленного требования истца возражал по доводам, изложенным в отзыве на иск.

В рамках рассмотрения дела истец ходатайствовал о назначении по делу судебной почерковедческой и технической экспертизы доказательств.

Ответчик против удовлетворения ходатайства истца возражал.

Суд, рассмотрев ходатайство истца о назначении экспертизы по делу, отклонил его, по следующим основаниям.

В ходе судебного разбирательства ответчик, после обозрения нотариально заверенной копии паспорта генерального директора истца ООО «ПРОДОПТТОРГ», согласился, что копия паспорта, содержащаяся в банке в созданном деле истца, не соответствует подлиннику представленного на обозрение суда паспорта, в связи с чем суд посчитал проведение судебной экспертизы излишним.

Исследовав представленные материалы дела с позиции ст.ст.66,68,71,75 АПК РФ, заслушав истца, ответчика, считает требование истца обоснованным и подлежащим удовлетворению.

Статьей 53 ГК РФ предусмотрено, что юридическое лицо приобретает гражданские права и обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, иными правовыми актами и учредительными документами.

До достижения соглашения по всем существенным условиям договора стороны сделки должны выразить волю на ее совершение, то есть согласно пункту 3 статьи 154 ГК РФ основополагающим условием для признания договора заключенным является выражение согласованной воли сторон на заключение договора

Пунктом 1 ст. 422 ГК РФ предусмотрено, что договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами, действующими на момент его заключения.

В соответствии с п. 1 ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего его содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку.

В силу положений п. 1 ст. 432 ГК РФ, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Между тем, материалами дела подтверждено, и никем из участвующих в деле лиц документально не опровергнуто, что истец не выражал воли на заключение договора с банком и открытие указанного счета.

Согласно п. 2 ст. 846 ГК РФ банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

В соответствии п.4.1 Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И (в ред. Указания Банка России от 14.11.2016 № 4189-У, ред. от 24.12.2018) «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются: а) учредительные документы юридического лица. Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы. Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе; б) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет; в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции); г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи; д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

В соответствии с п. 10.2 названной Инструкции в отношении каждого клиента банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также ст. ст. 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

В силу статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны идентифицировать обслуживаемое юридическое лицо, установив следующие сведения: наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения.

Уполномоченное лицо устанавливает полномочия указанных в карточке лиц на основе изучения учредительных документов клиента, а также документов о наделении лица соответствующими полномочиями (п.7.10.2). Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного  (уполномоченных) распоряжаться  денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной  подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных  полномочий.

Положение ЦБ РФ от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» содержит конкретный перечень сведений о юридическом лице, который должна получить кредитная организация при открытии расчетного счета.

Как следует из материалов дела, 22.10.2020г. в банк с целью открытия расчетного счета обратилось неизвестное лицо, представившееся генеральным директором ООО «ПРОДОПТТОРГ» ФИО5. Указанное лицо предоставило поддельный паспорт на имя ФИО5. В паспорте некоторые данные совпадают с данными в подлинном паспорте генерального директора ООО «ПРОДОПТТОРГ», действовавшим на тот момент времени.

В частности, совпадают серия и номер паспорта, данные об органе, выдавшем паспорт, коде подразделения. Однако, фотографии и подписи владельца паспорта визуально различаются, также различаются штампы о регистрации гражданина и снятии его с регистрационного учета по месту жительства. Так, в паспорте, представленном в банк указан адрес регистрации: 

<

...>. В штампе регистрирующего органа указано, что он относится к ТП №59 ОУФМС России по г. СПб и ЛО в Петроградском районе г. СПб, однако, д.50, корпус 2 по ул. Оптиков г. СПб относится к Приморскому району города Санкт-Петербург. Сведения об административно-территориальном делении города Санкт-Петербурга являются  общедоступными, отображаются в сети интернет, в связи с чем сотрудники банка могли использовать их при идентификации лица, обратившегося с заявлением об открытии банковского счета. 

Таким образом, суд исходит из того, что лицо, подписавшее документы на открытие спорного счета не являлось генеральным директором ООО «ПРОДОПТТОРГ» и в силу положений ст. 53 ГК РФ или на ином законном основании, обращаясь с заявлением об открытии счета, данное лицо не имело права действовать от имени ООО «ПРОДОПТТОРГ». Данные обстоятельства свидетельствуют об отсутствии волеизъявления ООО «ПРОДОПТТОРГ» на открытие счетов 

<

***> и №40702810206003081713, в связи с чем, указанные действия по открытию счета и распоряжению от имени ООО «ПРОДОПТТОРГ» денежными средствами по счету не могли повлечь юридически значимых последствий в отношении истца.

Требования истца признать банковский договор незаключенным основаны на положениях ст. ст. 154, 432, 433 ГК РФ в связи с отсутствием согласованной воли со стороны истца вступить и исполнять договорные обязательства по открытию и использованию банковского счета (ст. 154 Гражданского кодекса Российской Федерации), а также отсутствием у сторон достигнутых оглашений по всем существенным условиям сделки (п. 1 ст. 432 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 309, 310, 807, 811, ст.ст.65, 71, 75, 110, 167 – 170, 181, 185 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении ходатайства о назначении экспертизы – отказать.

Признать договор от 22.10.2020г., на основании которого в ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» были открыты расчетные счета 

<

***> и №40702810206003081713 незаключенным.

Взыскать с ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) в пользу ООО «ПРОДОПТТОРГ» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) госпошлину в размере 6 000 руб.

Решение может быть обжаловано в течение одного месяца с даты принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд. 

Судья                                                                                                      В.В.Новиков