Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-56194/24-84-415

21 мая 2024 г.

г. Москва

 

Резолютивная часть решения объявлена 15 мая 2024 г.

Полный текст решения изготовлен 21 мая 2024 г.

 

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Сизовой О.В.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Белых Л.А.

рассмотрев  в открытом судебном заседании дело

по заявлению: ОСП по г. Златоусту и Кусинскому р-ну (456200, 

<

...>)

к ответчику: ПАО БАНК "ФК Открытие" (115114, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>)

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ, на основании протокола об административном правонарушении от 04.03.2024 г. № 110/24/74039-АП,

 

при участии в судебном заседании:

от заявителя: не явился, извещен;

от ответчика: ФИО1 (паспорт, доверенность от 24.01.2023г. №б/н, диплом); 

 

УСТАНОВИЛ:

ОСП по г. Златоусту и Кусинскому р-ну  (далее - заявитель) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о привлечении ПАО БАНК "ФК Открытие"  (далее – ответчик) к административной ответственности по ч.2 ст.17.14 КоАП РФ на основании протокола 23.06.2023 №1205/23/74020-АП.

Заявитель, извещенный надлежащим образом о месте и времени проведения судебного заседания, на рассмотрение дела не явился.

Ответчик против удовлетворения требований возражал по доводам отзыва.

Дело рассмотрено в порядке ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

В соответствии с ч. 6 ст. 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

В соответствии с ч.ч. 1, 2 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность. Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника в виде наложения административного штрафа на банк или иную кредитную организацию в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей.

Изучив материалы дела, суд находит заявленные требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, в Отдел судебных приставов по городу Златоусту и Кусинскому району Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области на рассмотрении поступило обращение ООО «Тогрово-Производственная фирма «УРС» ИНН: 

<

***> о проведении проверки в отношении ПАО ФК "Открытие относительно исполнения требований исполнительного документа № ФС 038985321 по Делу №76-18465/2023 о взыскании денежных средств в размере 293374,34 руб. в отношении должника ООО «Векта» ИНН: 

<

***> в пользу взыскателя ООО «Тогрово-Производственная фирма «УРС»» ИНН: 

<

***>.

В процессе проведения проверки по обращению ООО «Тогрово-Производственная фирма «УРС»» ИНН: 

<

***> в порядке, предусмотренном по ст. 28.2 КоАП РФ за неисполнение банком ПАО Банк "ФК Открытие" требований исполнительного документа № ФС 038985321 по Делу №76-18465/2023 о взыскании денежных средств в размере 293374,34 руб. в отношении должника ООО «Векта» ИНН: 

<

***> в пользу взыскателя ООО «Тогрово-Производственная фирма «УРС»» ИНН: 

<

***> установлено направление 09.11.2023 № 74039/23/1395259 постановления об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации (Идентификатор: 75391432492531), 16.11.2023 г. № 74039/23/1437423 постановления об обращении взыскания на денежные средства должника (Идентификатор: 75391434640005), отправленных электронно в Головной офис Банка ПАО ФК «Открытие» на основании Дополнительного соглашения от 11.08.2023 г. № 011/38/1, которые по состоянию на 04.03.2024 г. не исполнены.

Судебным приставом-исполнителем ОСП по г. Златоусту и Кусинскому району, адрес подразделения: 456200 

<

...>, ФИО2, на основании статей 12, 14 Федерального закона от 21июля 1997 г. № 118-ФЗ «О судебных приставах» и ст.ст. 6, 50, 64 Федерального закона от 02 октября 2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», исх. №74039/23/1254830 от 18.12.2023 в адрес банка ПАО ФК "Открытие" выставлено требование о незамедлительном исполнении содержащихся в постановлениях судебного пристава-исполнителя требованиях о взыскании денежных средств о чем в течение трех дней со дня их исполнения информировать судебного пристава-исполнителя.

Согласно письму ПАО ФК "Открытие" исх.№01.4-4/130923 от 09.01.2024 "О предоставлении информации", банк ПАО ФК "Открытие" не исполнил постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации от 09.11.2023 № 74039/23/1395259 (Идентификатор: 75391432492531), постановление об обращении взыскания на денежные средства должника от 16.11.2023 г. № 74039/23/1437423 (Идентификатор: 75391434640005) основываясь на положениях п.6 ст. 7.7 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", согласно которым, списание денежных средств с банковского счета, уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента, отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ, возможно только после исключения указанного клиента из ЕГРЮЛ.

По итогам проведенной проверки заявитель в отношении ПАО БАНК "ФК Открытие" усмотрел в действиях ответчика состав административного правонарушения предусмотренный ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ.

Материалы дела вместе с протоколом направлены в арбитражный суд для рассмотрения вопроса о наличии в действиях ПАО Банк "Финансовая корпорация открытие" состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч.2 ст.17.14 КоАП РФ и о привлечении общества к административной ответственности.

Протокол об административном правонарушении составлен должностным лицом 04.03.2024 в отсутствие представителя ПАО БАНК "ФК Открытие", извещенного надлежащим образом о времени и месте составления протокола.

Судом проверено и установлено, что протокол об административном правонарушении составлен уполномоченным лицом, в порядке ст. 28.2 КоАП РФ с соблюдением процессуальных прав лица, привлекаемого к административной ответственности, и является надлежащим доказательством наличия в действиях заявителя состава вменяемого административного правонарушения.

Нарушений процедуры составления в отношении общества протокола об административном правонарушении, которые могут явиться основанием для отказа в привлечении к административной ответственности в соответствии с п. 10 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 г. № 10, судом не установлено.

Рассмотрев представленные материалы, суд отказывает в удовлетворении заявленных требований по следующим основаниям.

В соответствии с частью 1 статьи 1 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон об исполнительном производстве) данный федеральный закон определяет условия и порядок принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, которым при осуществлении установленных федеральным законом полномочий предоставлено право возлагать на физических лиц, юридических лиц, Российскую Федерацию, субъекты Российской Федерации, муниципальные образования обязанности по передаче другим гражданам, организациям или в соответствующие бюджеты денежных средств и иного имущества либо совершению в их пользу определенных действий или воздержанию от совершения определенных действий.

В силу статьи 7 Закона об исполнительном производстве в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами.

Частью 1 статьи 8 Закона об исполнительном производстве исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

В соответствии с пунктом 5 статьи 70 Закона об исполнительном производстве банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Согласно пункту 8 статьи 70 Закона об исполнительном производстве не исполнять исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае, отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Отношения граждан, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, регулируются Законом № 115-ФЗ.

В силу статей 4 и 7 Закона № 115-ФЗ на кредитные организации возложены обязанности на постоянной основе проводить мероприятия, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Согласно пункту 18.8 статьи 4 и статьи 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) Банк России относит каждого клиента кредитной организации (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций:

1)  низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

2)  средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

3)  высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Целью отнесения клиентов к группам риска совершения подозрительных операций является, в числе прочего, обеспечение защиты прав и законных интересов клиентов кредитных организаций при осуществлении кредитными организациями внутреннего контроля в соответствии с законодательством РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банк России относит юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций на основании критериев, определенных Решением совета директоров Банка России от 24.06.2022.

Банк России вправе разместить на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций, которая носит для пользователей этой информации справочный характер. Состав этой информации и порядок доступа к ней устанавливаются нормативным актом Банка России.

Согласно статье 7.6 Закона 115-ФЗ Банк России доводит информацию об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Закона о Банке России.

В свою очередь Банк в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ при

осуществлении внутреннего контроля в отношении клиента - юридического лица, который отнесен и обслуживающим Банком, и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, обязан применять следующие меры:

не проводить операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

не выдавать при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечислять его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

прекращать обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

В соответствии с пунктом 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ по банковскому счету клиента -юридического лица, отнесенного Банком и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение в т.ч. следующих операций:

списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

08.11.2022 в соответствии со статьей 7.6 Закона № 115-ФЗ, в Банк поступила информация Банка России об отнесении Должника к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций.

С учетом поступившей информации от Банка России, действующего законодательства и на основании Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Банка, Банк 09.11.2022 отнес Должника к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, то есть в отношении Должника были реализованы меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

На основании пункта 7 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ Банк не вправе изменить указанную степень (уровень) риска совершения подозрительных операций клиенту без соответствующего решения межведомственной комиссии при Банке России или суда.

В силу соответствии статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ юридическое лицо (индивидуальный предприниматель), к которому применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, и которое Банк России отнес к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в указанную в пункте 13.5 статьи 7 настоящего Федерального закона межведомственную комиссию.

С учетом изложенного, суд  пришел к выводу о том, что у административного органа не имелось оснований для признания Банка нарушившим законное требование судебного пристава-исполнителя об исполнении требований исполнительного документа, а соответственно, отсутствует вина ПАО Банк "Финансовая корпорация открытие" в совершении вмененного ему административного нарушения, поскольку исполнить требования исполнительного документа при условии отнесения должника к группе высокой степени (уровня) совершения подозрительных операций в силу нормативно установленного запрета Банк не имел возможности (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ).

Таким образом, в действиях ПАО Банк "Финансовая корпорация открытие" отсутствует состав административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ.

С учетом изложенного, у суда отсутствуют основания для привлечения ПАО Банк "ФК Открытие" к административной ответственности по ч.2 ст.14.17 КоАП РФ на основании протокола об административном правонарушении от 04.03.2024 г. № 110/24/74039-АП, в связи с отсутствием состава административного правонарушения.

В соответствии с ч.2 ст.204 АПК РФ заявление о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 64, 65, 71, 75, 123, 124, 156, 167-170, 176,205,206 АПК РФ, суд 

 

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявления ОСП по г. Златоусту и Кусинскому р-ну о привлечении ПАО БАНК "ФК Открытие" к административной ответственности по ч.2 ст.14.17 КоАП РФ на основании протокола об административном правонарушении от 04.03.2024 г. № 110/24/74039-АП – отказать.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней с даты принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

Судья:

О.В. Сизова