Именем Российской Федерации

 

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-153301/17-26-1356

31 октября 2017 г.

г. Москва

Резолютивная часть решения объявлена                                            24 октября 2017 г.

Полный текст решения  изготовлен                                                    31 октября 2017 г.

Арбитражный суд в составе судьи Нечипоренко Н. В. (единолично), 

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, 

рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ НЕБАНКОВСКАЯ КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЯНДЕКС.ДЕНЬГИ"

(ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>, место нахождение: 119021, 

<

...>, дата регистрации: 02.08.2012г.)

к КОММЕРЧЕСКОМУ БАНКУ "РУССКИЙ СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) в лице к/у ГК «АСВ»

(ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>, место нахождение: 129090, 

<

...>, дата регистрации: 19.12.2002г.)

о взыскании суммы текущей задолженности в размере 3 877 149 руб.

При участии:

От истца: ФИО2, паспорт, доверенность от 18.03.2017г.

От ответчика: ФИО3, паспорт, доверенность от 07.04.2017г.

В судебном заседании в порядке ст. 163 АПК РФ был объявлен перерыв с 19.10.2017 г. по 24.10.2017 г.

УСТАНОВИЛ:

ООО НЕБАНКОВСКАЯ КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЯНДЕКС.ДЕНЬГИ" просит взыскать с КБ "РУССКИЙ СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (АО) неосновательное обогащение  в размере 3 877 149 руб.

Истец требования поддержал согласно исковому заявлению.

Ответчик требования не признал согласно доводам отзыва.

Выслушав представителей истца и ответчика, исследовав письменные доказательства, суд находит иск не подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, между ООО НКО «Яндекс.Деньги» (истец) и Коммерческим банком «Русский Славянский банк» (акционерное общество) (ответчик) заключено Соглашение об установлении корреспондентских отношений № ВР-866 от 25.09.2012 г., согласно условиям которого истцу был открыт корреспондентский счет №30109840600000000866 в валюте - доллары США, который истец как оператор по переводу денежных средств использовал в своей коммерческой деятельности для осуществления переводов денежных средств получателям - нерезидентам РФ.

Истец ссылается на то, что в период с 14.10.2015 года по 03.11. 2015 года истцом было подано ответчику 9 заявлений на перевод денежных средств в пользу получателей в общей сумме 60 585,85 долларов США, а именно:

№ 1033 от 14.10.15, с указанного счета был осуществлен перевод 13 410,30 USD;

№ 13728 от 15.10.15, с указанного счета был осуществлен перевод 9 703,95 USD;

№ 13726 от 15.10.15, с указанного счета был осуществлен перевод 16 240,63 USD;

№ 1024 от 21.10.15, с указанного счета был осуществлен перевод 749,64 USD;

№ 1073 от 28.10.15, с указанного счета был осуществлен перевод 3 138,24 USD;

№ 1071 от 28.10.15, с указанного счета был осуществлен перевод 3 205,61 USD;

№ 1042 от 03.11.15, с указанного счета был осуществлен перевод 2 459,48 USD;

№ 1042 от 03.11.15, с указанного счета был осуществлен перевод 2 860,24 USD.

Согласно выпискам с корреспондентского счета истца №30109840600000000866 за 14.10.2016 г., 15.10.2016 г., 21.10.2016 г., 28.10.2016 г., 03.11.2016 г. указанные заявления на перевод были исполнены и денежные средства были списаны с корреспондентского счета истца, а также были списаны с корреспондентского счета ответчика № 30101810045250000760 и зачислены на корреспондентский счет №30114840000000000024 банка - посредника (Deutsche Bank) с целью последующего зачисления на счета получателей, открытые в банке HSBC.

Приказом Банка России от 10.11.2015 года № ОД-3095 у ответчика была отозвана лицензия на осуществление банковских операций с 10.11.2015 года.

В соответствии со ст. 20 ФЗ от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности», с момента отзыва лицензии банк не вправе производить расчетно-кассовое обслуживание, приём распоряжений на зачисления и переводы и зачисление денежных средств на счета своих клиентов, а также совершать операции по своему корреспондентскому счету, не связанные с процедурой банкротства.

В соответствии с полученной от ответчика выпиской (исх.№ 20к/89347 от 01.11.2016г.) по корреспондентскому счету истца № 30109840600000000866, открытому в Банке РСБ24 (АО) на основании Соглашения, в период с 18.08.2016 г. по 18.08.2016 г., уже после отзыва лицензии, на указанный корреспондентский счет было произведено зачисление денежных средств в размере 60 585,85  долларов США в связи возвратом ранее отправленных переводов банком получателей HSBC предположительно по причине введенных санкций (нет официального подтверждения причины возврата).

Истец ссылается на то, что поскольку истец является клиентом ответчика при осуществлении расчетов, как и любая другая организация, находящаяся на расчетно-кассовом обслуживании в кредитной организации, ответчик не имел права зачислять на счет истца указанную сумму возвратов после отзыва лицензии. В нарушение запрета, установленного федеральным законодательством, ответчик после отзыва лицензии осуществил операцию по счету клиента и произвел зачисление возвращенных денежных средств на счет истца, тем самым увеличив остаток по счету истца и размер своих обязательств перед ним. Результатом такой операции явилось неосновательное обогащение ответчика ввиду незаконного включение спорных платежей в конкурсную массу ответчика и возникновение у истца убытков в виде необходимого повторного перечисления поступивших сумм получателям.

Поскольку остаток на счете в указанной сумме является денежным обязательством банка перед своим клиентом - ООО НКО «Яндекс.Деньги», которое в отсутствии оснований и в нарушение требований законодательства возникло в связи с возвратом на корреспондентский счет ответчика и истца ранее списанных со счета истца и ответчика средств, у ответчика в момент зачисления денежных средств на корреспондентский счет истца (18.08.2016 г.) возникло денежное обязательство перед истцом вернуть остаток по счету, а также обязательство из неосновательного обогащения на указанную сумму ввиду зачисления денежных средств на корреспондентский счет ответчика.

Согласно установленной федеральным законом процедуре (ст. 189.84 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)») требования по текущим платежам подлежат включению конкурсным управляющим должника в смету расходов и последующему погашению вне рамок дела о банкротстве и реестра требований кредиторов.

На момент возникновения денежного обязательства ответчика перед истцом (18.08.2016 года) размер обязательства составил 3 877 149 рублей, что эквивалентно 60 585, 85 долларам США по курсу ЦБ РФ на указанную дату.

Истец полагает, что денежные средства в размере 3 877 149 руб. были получены ООО «Виал» без какого-либо основания и должны быть возвращены банку, являются текущими платежами и подлежат рассмотрению в исковом производстве, а не в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) КБ "РУССКИЙ СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (АО).

В соответствии со статьей 1102 Гражданского кодекса лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой 4 оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 Кодекса.

 Таким образом, для возникновения обязательств из неосновательного обогащения необходимы приобретение или сбережение имущества за счет другого лица, отсутствие правового основания такого сбережения или приобретения, отсутствие обстоятельств, предусмотренных статьей 1109 Гражданского кодекса. 

При этом основания возникновения неосновательного обогащения могут быть различными: требование о возврате ранее исполненного при расторжении договора, требование о возврате ошибочно исполненного по договору, требование о возврате предоставленного при незаключенности договора, требование о возврате ошибочно перечисленных денежных средств при отсутствии каких-либо отношений между сторонами и т.п. 

10.11.2015 издан Приказ Банка России № ОД-3095 об отзыве у Банк «РСБ24» АО лицензии на осуществление банковских операций с 10.11.2015 года.

21.12.2015 Арбитражный суд города Москвы вынес Определение о принятии к производству заявления Банка России о признании Банка «РСБ24» АО несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда города Москвы от 26.01.2016 по делу № А40-244375/15 кредитная организация - Банк «РСБ24» (АО) признана несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего кредитной организации Банк «РСБ24» АО возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» под текущими платежами понимаются денежные обязательства, требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и обязательные платежи, возникшие после даты принятия заявления о признании должника банкротом, если иное не установлено указанным Федеральным законом.

В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 189.84. Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» под текущими обязательствами кредитной организации понимаются денежные обязательства, основания которых возникли в период со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций до дня завершения конкурсного производства.

Согласно п.1 ч. 10 ст. 20 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" под текущими обязательствами кредитной организации понимаются обязательства по оплате расходов, связанных с продолжением осуществления деятельности кредитной организации (в том числе коммунальных, арендных и эксплуатационных платежей, расходов на услуги связи, обеспечение сохранности имущества), расходов на выполнение функций назначенной Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, оплату труда лиц, работающих по трудовому договору, выплату выходных пособий этим лицам в случае их увольнения, а также иных расходов, связанных с ликвидацией кредитной организации после дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций.

Таким образом, основными критериями для определения требований в качестве текущих обязательств являются основания и момент возникновения у кредитной организации обязанности по возврату спорных денежных средств.

Согласно правовой позиции Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, изложенной в п. 9 Постановления от 23.07.2009 N 63 "О текущих платежах по денежным обязательствам в деле о банкротстве", денежное обязательство должника по возврату или возмещению стоимости неосновательного обогащения для целей квалификации в качестве текущего платежа считается возникшим с момента фактического приобретения или сбережения имущества должника за счет кредитора (ст. 1102 ГК РФ).

Ответчик фактически получил от истца спорные денежные средства, а истец соответственно стал кредитором ответчика, правомочным требовать их возврата, в соответствующие моменты списания денежных средств с кор. счета истца №30109840600000000866 и зачислялись на кор. счет ответчика №30101810045250000760, для их перечисления в адрес контрагентов. Спорные денежные средства были получены ответчиком от истца по основаниям, возникшим в период до дня отзыва у него лицензии на осуществление банковских операций и именно в связи с осуществлением ответчиком банковской деятельности. Получение ответчиком от истца спорных денежных средств не связано с оплатой расходов кредитной организации после дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций.

Таким образом, суд соглашается с позицией ответчика, что  истец ошибочно считает моментом возникновения для ответчика обязательства по возврату истцу спорных денежных средств 18.08.2016.

Согласно п. 4 ст. 189.85 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" конкурсный управляющий рассматривает предъявленное в ходе конкурсного производства требование кредитора и по результатам его рассмотрения не позднее чем в течение тридцати рабочих дней со дня получения такого требования вносит его в реестр требований кредиторов в случае обоснованности предъявленного требования. В тот же срок конкурсный управляющий уведомляет соответствующего кредитора о включении его требования в реестр требований кредиторов, или об отказе в таком включении в указанный реестр, или о включении в этот реестр требования в неполном объеме. В случае внесения требования кредитора в реестр требований кредиторов в соответствующем уведомлении, направляемом кредитору, указываются сведения о размере и составе его требования к кредитной организации, а также об очередности его удовлетворения.

Заявленное истцом требование ранее уже было рассмотрено конкурсным управляющим ответчика и по результатам рассмотрения включено в третью очередь реестра требований кредиторов Банка «РСБ24» (АО), о чем истец был своевременно извещен.

Как следует из уведомления исх. № 20к/4871 от 08.02.2017, конкурсный управляющий  КБ "РУССКИЙ СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (АО) рассмотрел требование ООО НКО "ЯНДЕКС.ДЕНЬГИ", полученное 12.12.2016, о включении в реестр требований кредиторов суммы в общем размере 3 917 517,41 руб.

В соответствии с п. 5 ст. 189.85 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" возражения по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требования кредитора могут быть заявлены в арбитражный суд кредитором не позднее чем в течение пятнадцати календарных дней со дня получения кредитором уведомления конкурсного управляющего о результатах рассмотрения этого требования. К указанным возражениям должны быть приложены уведомление о вручении конкурсному управляющему копии таких возражений или иные документы, подтверждающие направление конкурсному управляющему копии возражений и приложенных к возражениям документов.

Истец не направил в установленный законом срок ни конкурсному управляющему ответчика, ни в арбитражный суд свои возражения относительно включения его требований в реестр требований кредиторов Банка «РСБ24» (АО), доказательств обратного в материалы дела не представлено.

Пунктом 6 ст. 189.85 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" установлено, что требования кредиторов, возражения по которым не заявлены в срок, предусмотренный пунктом 5 настоящей статьи, считаются установленными в размере, составе и очередности удовлетворения, которые определены конкурсным управляющим.

Принимая во внимание вышеизложенное, а также, учитывая, что требования истца уже включены в реестр требований кредиторов должника Банка «РСБ24» (АО), суд приходит к выводу, что не подтвержден никакими документами довод истца о том, что на стороне ответчика имеется неосновательное обогащение.

При названных обстоятельствах суд не может признать заявленное истцом требование обоснованным, в связи с чем, отклоняет заявленный иск в полном объеме.

Расходы по госпошлине в соответствии со ст. 110 АПК РФ относятся судом на истца.

На основании статей 307-309, 1102, 1107 Гражданского кодекса Российской Федерации руководствуясь ст. ст. 9,65,110, 167, 170, 176,180,181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:             Н.В. Нечипоренко