АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ ТАТАРСТАН

 

ул.Ново-Песочная, д.40, г.Казань, Республика Татарстан, 420107

E-mail: info@tatarstan.arbitr.ru

http://www.tatarstan.arbitr.ru

тел. (843) 294-60-00

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

 

г. Казань                                                                               Дело № А65-27372/2024 

 

Дата принятия решения –  29 октября 2024 года.

Дата объявления резолютивной части – 28 октября 2024 года.

 

Арбитражный суд Республики Татарстан в составе председательствующего судьи Хафизова И.А., при ведении аудиопротоколирования и составлении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Перовой А.П.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению 

Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Капиталина" 

к Центральному Банку Российской Федерации (Банк России) ВолгоВятского главного управления Отделение-Национальный банк по Республике Татарстан, г.Казань, 

о признании незаконным и отмене постановления заместителя Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации ФИО1 №24-8511/3110-1 от 13.08.2024 по делу об административном правонарушении №ТУ-92-ЮЛ-24-8511 о признании ООО МКК «Капиталина» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ, о прекращении производства по делу за отсутствием состава правонарушения,

с участием: 

от заявителя – не явился, извещен; 

от ответчика – представитель по доверенности от 16.07.2021 ФИО2; 

 

У С Т А Н О В И Л:

Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Капиталина" (далее-заявитель) 27.08.2024 обратилось в Арбитражный суд Республики Татарстан к Центральному Банку Российской Федерации (Банк России) ВолгоВятского главного управления Отделение-Национальный банк по Республике Татарстан с заявлением о признании незаконным и отмене постановления заместителя Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации ФИО1 №24-8511/3110-1 от 13.08.2024 по делу об административном правонарушении №ТУ-92-ЮЛ-24-8511 о признании ООО МКК «Капиталина» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ, о прекращении производства по делу за отсутствием состава правонарушения.

Определением от 28.08.2024 заявление заявителя принято к производству.

Все стороны о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом в порядке ст. 123 АПК РФ, в том числе посредством их размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в разделе, доступ к которому предоставляется лицам, участвующим в деле, и иным участникам арбитражного процесса.

Заявитель в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен.

Представитель ответчика требования истца не признал, дал пояснения по делу.

Дело рассмотрено в порядке ст.156 АПК РФ.

Как следует из материалов дела, постановлением заместителя Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации ФИО1 № 24-8511/3110-1 от 13.08.2024 г. (Т.1 Л.Д.9-18) по делу об административном правонарушении № ТУ-92-ЮЛ-24-8511 Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Капиталина" признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ, с назначением административного наказания в виде административного штрафа в размере 290 000 рублей.

Указанные обстоятельства послужили заявителю основанием для обращения в Арбитражный суд Республики Татарстан с заявлением.

Исследовав представленные в материалы дела доказательства в совокупности, и оценив их в соответствии с положениями статьи 71 АПК РФ, суд пришел к следующим выводам.

В соответствии с частью 6 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

При рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа арбитражный суд не связан доводами, содержащимися в заявлении, и проверяет оспариваемое решение в полном объеме (часть 7 названной статьи).

Частью 2 статьи 211 АПК РФ определено, что арбитражный суд признает незаконным и отменяет оспариваемое решение административного органа, если это решение или порядок его принятия не соответствует закону либо отсутствуют основания для привлечения к административной ответственности или применения конкретной меры ответственности, либо оспариваемое решение принято органом или должностным лицом с превышением полномочий. 

Согласно части 1 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Как установлено материалами дела, по результатам рассмотрения дела об административном правонарушении № ТУ-92-ЮЛ-24-8511, возбужденного в соответствии с ч. 9 ст. 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) в отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Капиталина", заместителем управляющего Отделением-Национальным банком по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО1 13.08.2024 было вынесено постановление о назначении административного наказания № 24-8511/3110-1 в виде административного штрафа в размере 290 000 рублей.

В соответствии с п. 9.1 ст. 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон № 86-ФЗ) Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами. На основании ст. 76.5 Закона № 86-ФЗ Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно информации, размещенной на официальном сайте Банка России в информационно-коммуникационной сети «Интернет», общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания "Капиталина" 23.03.2021 включено в Государственный реестр микрофинансовых организаций, регистрационный номер записи 21-033-92-009665 и, соответственно, имеет статус микрофинансовой организации.

В отношении микрофинансовой организации Банк России:

- проводит проверку соответствия деятельности микрофинансовых организаций требованиям Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 151-ФЗ), других федеральных законов и иных нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России в порядке, установленном Банком России (п. 4 ч. 4 ст. 14 Закона № 151-ФЗ);

- дает микрофинансовой организации обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений (п. 7 ч. 4 ст. 14 Закона № 151-ФЗ);

- направляет микрофинансовой организации предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке (п. 7.3 ч. 4 ст. 14 Закона № 151-ФЗ).

Как следует из материалов дела, в рамках осуществления контрольно-надзорной деятельности Центром по надзору за микрофинансовыми институтами № 1 (г. Нижний Новгород) в составе Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее - Центр по надзору за микрофинансовыми институтами № 1 (г. Нижний Новгород)) проведён анализ реестров займов (в том числе микрозаймов и иных займов), представленных ООО МКК «Капиталина» вместе с письмом от 19.02.2024 исх. № 61 (входящий № 4-23445 от 19.02.2024) в ответ на запрос Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации от 22.12.2023 № Т4-30-1/25124, (далее - реестры займов), по итогам которого выявлены расхождения между сведениями реестров займа и сведениями отчётов о деятельности ООО МКК «Капиталина» за анализируемые периоды, а также установлено наличие существенных ошибок (неточностей), допущенных ООО МКК «Капиталина» при составлении реестров займов.

По итогам проведённой проверки Центром по надзору за микрофинансовыми институтами № 1 (г. Нижний Новгород) в адрес ООО МКК «Капиталина» направлено письмо от 27.03.2024 № ТЦ44-4-1/6310 «О результатах проверки представленных реестров займов (в том числе микрозаймов и иных займов)» (далее также - запрос Банка России), в соответствии с которым ООО МКК «Капиталина» надлежало в срок не позднее 22.04.2024:

1) устранить несоответствия (ошибки), выявленные при обработке реестров займов, в том числе с учётом обязательных требований по заполнению сведений в реестрах займов (в том числе информацию о задолженности (включая просроченную) по основному долгу в разрезе каждого месяца);

2) представить скорректированные реестры займов по форме приложения № 1 (за период с 01.01.2021 по 30.06.2022), по форме приложения № 2 (за период с 01.07.2022 по 31.12.2022), по форме приложения №3 (за период с 01.01.2023 по 31.03.2023) к запросу Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации от 13.11.2023 №Т4-30-3/22165 (далее - запрос № Т4-30-3/22165);

3) представить подробные пояснения по несоответствиям (ошибкам), которые выявлены при обработке реестров займов и которые, по мнению ООО МКК «Капиталина», являются обоснованными и не подлежат устранению (при наличии).

Во исполнение запроса Банка России ООО МКК «Капиталина» вместе с письмом от 23.04.2024 исх. № 235 (входящий № 4-58029 от 24.04.2024) представлен пакет документов, в котором отсутствуют пояснения ООО МКК «Капиталина» по несоответствиям (ошибкам), которые выявлены при обработке реестров займов, а также ООО МКК «Капиталина» не представлены скорректированные реестры займов.

Таким образом, ООО МКК «Капиталина» ненадлежащим образом исполнило запрос Банка России и нарушило требования пункта 2 части 3 и пункта 7.3 части 4 статьи 14 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В связи с вышеизложенным Центром по надзору за микрофинансовыми институтами № 1 (г. Нижний Новгород) в адрес ООО МКК «Капиталина» было направлено предписание об устранении нарушения законодательства Российской Федерации от 25.04.2024 № ТЦ44-4-1/8653 (далее также - Предписание), согласно которому ООО МКК «Капиталина» было предписано в срок не позднее 22.05.2024 устранить нарушения законодательства Российской Федерации, указанные в установочной части Предписания, исполнив запрос Банка России в полном объёме.

В ответ на ходатайство ООО МКК «Капиталина» от 21.05.2024 исх. № 335 (входящий № 4-70352 от 21.05.2024) о продлении срока исполнения Предписания Центром по надзору за микрофинансовыми институтами № 1 (г. Нижний Новгород) в адрес ООО МКК «Капиталина» направлено предписание о внесении изменений от 22.05.2024 № ТЦ44-4-1/10139, в соответствии с которым срок исполнения Предписания изменён на 14.06.2024.

В ответ на ходатайство ООО МКК «Капиталина» от 14.06.2024 исх. № 494 (входящий № 4-83525 от 14.06.2024) о продлении срока исполнения Предписания Центром по надзору за микрофинансовыми институтами № 1 (г. Нижний Новгород) в адрес ООО МКК «Капиталина» направлено предписание о внесении изменений от 14.06.2024 № ТЦ44-4-1/11751, в соответствии с которым срок исполнения Предписания изменён на 21.06.2024.

Таким образом, днём окончания срока исполнения Предписания являлось 21.06.2024.

Иных ходатайств о продлении срока исполнения Предписания от ООО МКК «Капиталина» в Банк России не поступало.

В ответ на Предписание ООО МКК «Капиталина» представлены информация и документы (пояснение ООО МКК «Капиталина» от 21.06.2024 № б/н (входящий № 4-87154 от 24.06.2024)). 

Из данного пояснения следует то, что ООО МКК «Капиталина» исправлены расхождения, установленные в реестре займов по форме приложения № 1 к запросу № Т4-30-3/22165 (за период с 01.01.2021 по 30.06.2022). Скорректированный реестр займов за период с 01.01.2021 по 30.06.2022 представлен ООО МКК «Капиталина» на проверку, указано, что в случае отсутствия претензий по корректности его заполнения, ООО МКК «Капиталина» будут заполнены и направлены откорректированные реестры займов по форме приложения № 2 к запросу № Т4-30-3/22165 (за период с 01.07.2022 по 31.12.2022), по форме приложения № 3 к запросу № Т4-30-3/22165 (за период с 01.01.2023 по 31.03.2023).

По итогам повторной проверки реестра займа за период с 01.01.2021 по 30.06.2022 Центром по надзору за микрофинансовыми институтами № 1 (г. Нижний Новгород) вновь установлены множественные расхождения и ошибки, не позволяющие завершить контрольные мероприятия, (протокол проверки скорректированного реестра займов по форме приложения № 1 к запросу № Т4-30-3/22165 (за период с 01.01.2021 по 30.06.2022) (приложение к уведомлению Центра по надзору за микрофинансовыми институтами № 1 (г. Нижний Новгород) от 02.07.2024 № ТЦ44-4-1/12991)).

По состоянию на 21.06.2024 ООО МКК «Капиталина» не представлены реестры займов по форме приложения № 2 к запросу № Т4-30-3/22165 (за период с 01.07.2022 по 31.12.2022), по форме приложения № 3 к запросу № Т4-30-3/22165 (с 01.01.2023 по 31.03.2023), а также не в полной мере устранены расхождения в реестре займов по форме приложения № 1 к запросу № Т4-30-3/22165 (за период с 01.01.2021 по 30.06.2022).

Таким образом, ООО МКК «Капиталина» не выполнено в установленный срок предписание Банка России об устранении нарушения законодательства Российской Федерации от 25.04.2024 № ТЦ44-4-1/8653.

Центром по надзору за микрофинансовыми институтами № 1 (г. Нижний Новгород) в адрес ООО МКК «Капиталина» направлено уведомление от 02.07.2024 № ТЦ44-4-1/12991 о признании Предписания неисполненным.

Во исполнение запроса Банка России ООО МКК «Капиталина» вместе с письмом от 23.04.2024 исх. № 235 (входящий № 4-58029 от 24.04.2024) представлен пакет документов, в котором отсутствуют пояснения ООО МКК «Капиталина» по несоответствиям (ошибкам), которые выявлены при обработке реестров займов, а также ООО МКК «Капиталина» не представлены скорректированные реестры займов.

Неполучение ООО МКК «Капиталина» ответа от Банка России на вопросы, связанные с исполнением Предписания, не исключает необходимость выполнения ООО МКК «Капиталина» Предписания в установленный срок.

Предписание о внесении изменений от 14.06.2024 № ТЦ44-4-1/11751 было направлено Центром по надзору за микрофинансовыми институтами № 1 (г. Нижний Новгород) в адрес ООО МКК «Капиталина» в ответ на его ходатайство от 14.06.2024 исх. № 494 (входящий № 4-83525 от 14.06.2024) о продлении срока исполнения Предписания и соответственно содержало только информацию об изменении срока исполнения Предписания.

По вопросу о невозможности прочитать в ООО МКК «Капиталина» на компьютере письмо Центра по надзору за микрофинансовыми институтами № 1 (г. Нижний Новгород) от 27.03.2024 № ТЦ44-4-1/6310 «О результатах проверки представленных реестров займов (в том числе микрозаймов и иных займов)» следует отметить то обстоятельство, что на указанное письмо ООО МКК «Капиталина» был дан ответ письмом от 23.04.2024 исх. № 235 (входящий № 4-58029 от 24.04.2024), т.е. с текстом данного письма ООО МКК «Капиталина» было ознакомлено.

Содержащееся в жалобе утверждение о том, что Банком России в адрес ООО МКК «Капиталина» не направлялось уведомление от 02.07.2024 № ТЦ44-4-1/12991 о признании Предписания неисполненным (далее - Уведомление), не соответствует действительности. Уведомление было размещено в личном кабинете ООО МКК «Капиталина», ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Соответственно Уведомление считается полученным ООО МКК «Капиталина».

Пренебрежительное отношение ООО МКК «Капиталина» к исполнению своих обязанностей, к формальным требованиям законодательства выразилось в отсутствии исключительных обстоятельств, не позволивших ООО МКК «Капиталина» выполнить Предписание в установленный срок.

Анализ информации и документов, представленных ООО МКК «Капиталина» вместе с пояснением от 21.06.2024 № б/н (входящий № 4-87154 от 24.06.2024) в ответ на Предписание, не свидетельствует об выполнении ООО МКК «Капиталина» Предписания в установленный срок.

Вина ООО МКК «Капиталина» в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, установлена и подтверждается протоколом об административном правонарушении от 30.07.2024 № ТУ-92-ЮЛ-24-8511/1020-1, материалами дела об административном правонарушении № ТУ-92-ЮЛ-24-8511.

Также, ООО МКК «Капиталина» исполнило постановление № 24-8511/3110-1 от 13.08.2024 г., уплатив 20.08.2024 (платёжное поручение № 3356 от 19.08.2024) половину суммы наложенного административного штрафа в соответствии с частями 1.3-1, 1.3-3 статьи 32.2 КоАП РФ. 

У ООО МКК «Капиталина» имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Таким образом, учитывая, что Общество не приняло меры, направленные на недопущение в дальнейшей деятельности Общества нарушения законодательства Российской Федерации, подобного указанному в устанавливающей части Предписания,  установлен факт неисполнения Обществом Предписания в установленный срок не в полном объеме.

Перечень необходимых мер, которое общество должно было совершить в целях устранения нарушения закона, содержится в предписании. Все данные меры сформулированы предметно и четко, содержат точные указания для общества. Каких-либо объективно невозможных к исполнению мер судом не установлено. Кроме того, заявитель не указывает, какие конкретно меры, на его взгляд, являлись неисполнимыми. Также предписание содержит конкретный срок для устранения нарушений. В связи с чем, предписание Центрального Банка Российской Федерации соответствует критерию исполнимости. 

Неисполнение Обществом законного Предписания в полном объеме в течение длительного периода времени свидетельствует о пренебрежительном отношении данного юридического лица к исполнению возложенных на него обязанностей.

С учетом изложенного вывод заинтересованного лица о наличии в действиях заявителя состава административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, являются верным.

Имеющиеся в деле доказательства суд находит допустимыми, относимыми, достоверными и достаточными для признания кооператива виновным в совершении выявленного административного правонарушения.

Обстоятельств, исключающих производство по административному делу либо свидетельствующих о необходимости прекращения производства по делу об административном правонарушении, в ходе рассмотрения заявления не выявлено.

Довод заявителя об истечении сроков давности привлечения к административной ответственности является необоснованным. Срок давности привлечения ООО МКК «Капиталина» к административной ответственности за совершённое им административное правонарушение истекал 20.08.2024 (с учетом продления срока исполнения предписания по ходатайствам заявителя), т.е. ООО МКК «Капиталина» привлечено к административной ответственности в пределах срока давности привлечения к административной ответственности. 

Нарушения процедуры привлечения общества к административной ответственности судом не установлено, поскольку последний был надлежащим образом извещен о времени и месте составления протокола и рассмотрения дела об административном правонарушении, то есть не был лишен гарантированных ему КоАП РФ прав участвовать при производстве по делу, заявлять свои возражения.

В связи с вышеизложенным, вопреки доводам заявителя, обстоятельства, смягчающие административную ответственность ООО МКК «Капиталина», отсутствуют.

Также, в связи с вышеизложенным, обстоятельством, отягчающим административную ответственность ООО МКК «Капиталина», является то, что административное правонарушение, предусмотренное частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, совершено ООО МКК «Капиталина» повторно (пункт 2 части 1 статьи 4.3 КоАП РФ).

Объективным отражением характера совершенного Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Капиталина" административного правонарушения, степени общественной опасности противоправного деяния и, как следствие, потенциальной угрозы охраняемым правом общественным отношениям служит санкция ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ, предусматривающая применение к юридическим лицам административного штрафа в размере от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

Оснований для квалификации выявленного правонарушения малозначительным и применения положений статьи 2.9 КоАП РФ судом первой инстанции не установлено, с чем судебная коллегия согласна. При этом с учетом конкретных обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности правонарушения суд считает, что обстоятельства, свидетельствующие о возможности признания правонарушения малозначительным и применения статьи 2.9 КоАП РФ, в спорной ситуации отсутствуют.

Оснований для применения положений статьи 4.1.1 КоАП РФ и замены административного штрафа на предупреждение, также не имеется, поскольку часть 2 статьи 4.1.1 КоАП РФ исключает возможность замены административного штрафа предупреждением при привлечении к административной ответственности по статье 19.5 КоАП РФ.

В свою очередь проверка размера наложенного на заявителя жалобы административного штрафа показала, что он назначен в пределах минимальной санкции части 9 статьи 19.5 КоАП РФ с учетом части 3.2 статьи 4.1 КоАП РФ в размере 290 000 рублей, то есть ниже низшего предела, что соответствует критериям справедливости и соразмерности наказания.

Как установлено частью 3.2 статьи 4.1 КоАП РФ, при наличии исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, судья, орган, должностное лицо, рассматривающие дела об административных правонарушениях либо жалобы, протесты на постановления и (или) решения по делам об административных правонарушениях, могут назначить наказание в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса, в случае, если минимальный размер административного штрафа для юридических лиц составляет не менее ста тысяч рублей.

В соответствие статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации ответчиком представлены доказательства, опровергающие заявленные требования, в связи с чем, заявленные требования являются не правомерными, не подлежат удовлетворению. 

Также, согласно ч. 1 ст. 76.9 Закона № 86-ФЗ Банк России взаимодействует с некредитными финансовыми организациями и саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка посредством информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе путем предоставления таким организациям доступа к личному кабинету, ведение которого осуществляется Банком России в установленном им порядке, а также с использованием электронных документов.

Личный кабинет используется некредитными финансовыми организациями и саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка в целях получения от Банка России документов, в том числе запросов, требований (предписаний) Банка России, и передачи в Банк России отчетности, документов (информации), сведений, а также осуществления некредитными финансовыми организациями и саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка иных прав и обязанностей, установленных федеральными законами, нормативными актами Банка России (ч. 2 ст. 76.9 Закона № 86-ФЗ).

Порядок взаимодействия Банка России с лицами, указанными в ст. 76.9 Закона № 86-ФЗ, при использовании ими информационных ресурсов Банка России и личного кабинета определяется нормативным актом Банка России (ч. 8 ст. 76.9 Закона № 86-ФЗ). 

С 01.01.2022 по 17.06.2024 таким нормативным актом являлось Указание Банка России от 05.10.2021 № 5969-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» (далее - Указание № 5969-У).

С 18.06.2024 нормативным актом, указанным в части восьмой статьи 76.9 Федерального закона № 86-ФЗ, является Указание Банка России от 09.01.2024 № 6655-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке, и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также о порядке и сроках направления уведомления об использовании личного кабинета и уведомления об отказе от использования личного кабинета» (далее - Указание № 6655-У).

В соответствии с п. 4.1 Указания № 5969-У Банк России путем размещения в личном кабинете, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», (далее также - личный кабинет) направляет участнику информационного обмена документы, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России, процессуальные документы по делам об административных правонарушениях и ответы на запросы участника информационного обмена.

Электронный документ Банка России считается направленным участнику информационного обмена с момента его размещения в личном кабинете.

Согласно п. 4.2 Указания № 5969-У электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете, за исключением случаев, предусмотренных абз. 1 - 3 п. 4.3 Указания № 5969-У.

В случае если момент получения электронного документа приходится на нерабочий день, электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена в 18 часов 00 минут (по московскому времени) ближайшего следующего рабочего дня, за исключением случая, предусмотренного абз. 4 п. 4.3 Указания № 5969-У.

Редакции пунктов 4.1, 4.2 Указания № 5969-У аналогична редакциям пунктов 4.1, 4.2 Указания № 6655-У). Таким образом, основания для применения части 2 статьи 1.7 КоАП РФ отсутствуют.

С учетом изложенного личный кабинет является основным каналом взаимодействия между Банком России и поднадзорными некредитными финансовыми организациями. Указанное обуславливает необходимость постоянного мониторинга Обществом личного кабинета.

Признаков указывающих на малозначительность нарушения в рассматриваемом деле не выявлено, поскольку совершенные правонарушения, создали существенную и явную угрозу охраняемым отношениям в виде отсутствия исполнений законных предписаний должностных лиц.

Согласно статье 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказывать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. 

Арбитражный суд в силу предоставленных ему статьей 71 АПК РФ полномочий оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. При этом никакие доказательства не имеют для арбитражного суда заранее установленной силы.

С учетом изложенного, суд не находит правовых оснований для удовлетворения заявленных требований и признания незаконным оспариваемого постановления  ответчика.

В соответствии с пунктом 3 статьи 211 АПК РФ в случае, если при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд установит, что решение административного органа о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным, суд принимает решение об отказе в удовлетворении требования заявителя.

Руководствуясь статьями 167-170, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд Республики Татарстан

Р Е Ш И Л :

В удовлетворении заявленных требований отказать.

Решение может быть обжаловано в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в десятидневный срок через Арбитражный суд Республики Татарстан. 

 

Судья                                                                                    Хафизов И.А.