152/2020-2880(2) 

АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ КОМИ 

ул. Орджоникидзе, д. 49а, г. Сыктывкар, 167982  

8(8212) 300-800, 300-810, http://komi.arbitr.ru, е-mail: info@komi.arbitr.ru 

Именем Российской Федерации  

РЕШЕНИЕ

Дело № А29-12662/2019

16 января 2020 года

г. Сыктывкар

 

Резолютивная часть решения объявлена 13 января 2020 года, полный текст  решения изготовлен 16 января 2020 года.  

Арбитражный суд Республики Коми в составе судьи Василевской Ж.А.,  

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,  

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной  службы судебных приставов по Республике Коми (ИНН: 

<

***>,  ОГРН: 

<

***>)  

к Обществу с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг групп»  (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>)  

при участии в деле в качестве потерпевшего: ФИО2  о привлечении к административной ответственности,  

в отсутствие представителей сторон, установил: 

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми  (далее - заявитель, УФССП по РК) обратилось в суд с заявлением о привлечении  Общества с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг групп» (далее –  ООО «СКГ», ответчик, Общество) к административной ответственности,  предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об  административных правонарушениях.  

Определением суда от 13.09.2019 заявление принято к производству, к участию  в деле в качестве потерпевшего привлечена Борова Наталья Сергеевна.  

Стороны и лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о  времени и месте судебного разбирательства, явку представителей в судебное  заседание не обеспечили.  

Ответчик направил в суд отзыв на заявление (л.д. 69). 

Потерпевший отзыв на заявление к дате судебного заседания в суд не  представил.  

Дело рассматривается в отсутствие представителей сторон и лиц, участвующих  в деле, в соответствии со статьями 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации.  

Исследовав материалы дела, суд установил следующее. 

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми  поступило обращение (объяснение) ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ г.р.,  зарегистрированной и проживающей по адресу: Республика Коми, 

<

...>) вход. от 18.03.2019 № 11000/19/8205-КЛ  о нарушении ООО «СКГ» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.  

В обращениях ФИО2 указывает, что на протяжении длительного времени  на ее номер телефона (+79091238656) от сотрудников ООО «СКГ» поступают  телефонные звонки, смс-сообщения, при этом разговор ведется в резкой  требовательной форме. При этом, действия ООО «СКГ» направленные на возврат  просроченной задолженности осуществлялись не добросовестно и не разумно, с  оказанием психологического давления (разговор на повышенных тонах, грубость, спор  с заемщиком, употребление повелительного наклонения), что подтверждается  аудиозаписью: 21.02.2019 16:09.  

К обращению ФИО2 (от 18.03.2019 № 11000/19/8205-КЛ) приложена  детализация предоставленных услуг связи по телефонному номеру +79091238656, за  период с 01.01.2019 по 31.01.2019, с 01.02.2019 по 27.02.2019, а также скриншоты  смс-сообщений, поступивших на телефон с номера ООО SKG: ±  

28.02.2019 в 09:18 с текстом: «Наталья Сергеевна, для обсуждения текущих  вопросов рекомендуем Вам связаться с ООО «СКГ» тел 88007006868. Компания  кредитор МФК «Лайм-Займ» ООО тел 88007000197»:  

07.03.2019 в 09:17 с текстом: «Наталья Сергеевна, Вам необходимо связаться с  ООО «СКГ» тел 88007006868. Компания кредитор МФК «Лайм-Займ» ООО тел  88007000197».  

В ходе проведения проверки УФССП России по Республике Коми исследован  ответ ООО «СКГ» от 28.05.2019 № 953, полученный в ответ на запрос УФССП  России по Республике Коми от 07.05.2019 № 11906/19/10398.  

Из предоставленной в ответ на запрос информации следует, что ООО «СКГ»  осуществляло взаимодействие с ФИО2 в рамках совершения действий,  направленных на возврат задолженности по Договору займа № 19004300724 от  27.12.2018, заключенному ФИО2 с ООО МФК «Лайм-Займ», на основании  Агентского договора № 1 от 09.02.2018, заключенному между ООО «СКГ» и ООО  МФК «Лайм-Займ» и Выписки из реестра договоров к Агентскому договору № 1 от  09.02.2018.  

ООО «СКГ» предоставлены аудиозаписи телефонных переговоров с ФИО2 

В ходе анализа представленной информации в обращении и дополнительно  полученных сведений от ООО «СКГ» установлено, ООО «СКГ» осуществляло  взаимодействие с ФИО2 в целях возврата просроченной задолженности, а  именно: 21.02.2019 в 16 час. 09 мин. (продолжительностью 03:38), осуществлен  телефонный звонок по инициативе ООО «СКГ» на номер +79091238656,  принадлежащий ФИО2, в ходе которого было озвучено следующее:  

- Вы подписали дополнительное соглашение с третьими лицами при  оформлении займа, на номера установленные и оставленные в анкете. На данном  основании мы звонили Вашей маме, мы вправе звонить коллегам матери, в  управление образования, тут я смотрю 61 номер, представьте, там школа, садик, весь  педагогический коллектив;  

- Да Вы, не вникайте, вы не поймете. У нас есть служба, которая предоставляет  номера. И мы имеем это право этим заниматься. Я Вам сказала, Вы подписали  дополнительное соглашение с третьими лицами;  

- Вы умышлено брали дней, 46 дней назад вы брали деньги, то есть Вы  умышленно, без цели оплаты брали деньги, чтоб потом сказать, я собирают  документы на банкротстр,; Наталья Сергеевна, такая процедура не пойдет. Ну я  говорю Вы уже собирали документы на банкротство и взяли деньги, Вы считать  умеете, по дням прикиньте сами;  

- Я разговариваю так, как Вы заслушиваете, ясно! Вы мне говорите, Вы сегодня  18 тысяч платите или дальше работать с матерью и работой, управлением  образования, на что мы имеем право. Да нет, я не буду жалостливо умолять, просить  что Вы там хотите. Я Вам объяснила свои требования, компании.  

При этом, указанное взаимодействие осуществлялось в отсутствие письменного согласия ФИО2 на осуществление такого взаимодействия. 

По факту выявленных правонарушений 29.08.2019 уполномоченным  должностным лицом УФССП по РК в отношении ООО «СКГ» составлен протокол об  административном правонарушении № 23/19/11000-АП, предусмотренном частью 2  статьей 14.57 КоАП РФ.  

В соответствии со статьей 23.1 КоАП РФ Управление Федеральной службы  судебных приставов по Республике Коми обратилось в арбитражный суд с заявлением  о привлечении ООО «СКГ» к административной ответственности по части 2 статьи  14.57 КоАП РФ.  

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о  привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном  заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и  имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об  административном правонарушении, имелись ли основания для составления  протокола об административном правонарушении и полномочия административного  органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная  ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для  привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого  составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.  

По результатам рассмотрения заявления о привлечении к административной  ответственности арбитражный суд принимает решение о привлечении к  административной ответственности или об отказе в удовлетворении требования  административного органа о привлечении к административной ответственности (часть  2 статьи 206 АПК РФ).  

 Согласно статье 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной  ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам  обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как  на основаниях и в порядке, установленных законом.  

Частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных  правонарушениях предусмотрена ответственность за совершение кредитором или  лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением  кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной  задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите  прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по  возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных  частью 2 данной статьи.  

Частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных  правонарушениях установлена административная ответственность за нарушение,  предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом,  включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих  деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида  деятельности.  

ООО «СКГ» включено в государственный реестр юридических лиц,  осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве  основного вида деятельности.  

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере  потребительского кредита (займа).  

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи  14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,  определяет, что административным правонарушением в данном случае будет  признаваться действие, совершенное в интересах кредитора, в виде непосредственного  взаимодействия посредством телефонных переговоров в месте нахождения должника  (в том числе жительства) в установленное время с превышением ограничений.  

Субъектами административного правонарушения, предусмотренного частью 2  статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,  являются юридические лица, включенные в государственный реестр юридических  лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в  качестве основного вида деятельности.  

Федеральный закон от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных  интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату  просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О  микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее –  

Федеральный закон № 230-ФЗ) устанавливает правовые основы деятельности по  возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий,  направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей  из денежных обязательств.  

В силу части 5 статьи 4 закона № 230, направленное на возврат просроченной  задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и  (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей  статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с  должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора  или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться  только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие  должника на осуществление направленного на возврат его просроченной  задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено  несогласие на осуществление с ним взаимодействия.  

Таким образом ООО «СКГ», уведомляя должника о том, что имеет право  звонить по возврату просроченной задолженности коллегам матери и в управление  образования, вводило ФИО2 в заблуждение, так как в силу части 5 статьи 4  закона № 230, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие  может осуществляться только при одновременном соблюдении условий. Также ООО  «СКГ» оказывало на должника психологическое давление, с учетом указания на  негативные последствия, в случае непогашения задолженности.  

В соответствии со статьей 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении  действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо,  действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с  должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное  взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения,  передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;  3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.  

Согласно части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении  действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредиторов или  лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать  добросовестно и разумно.  

В силу частей 1 и 2 статьи 5 Закона № 230-Ф3 взаимодействие с должником,  направленное на возврат просроченной задолженности, способами,  

предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 этого Федерального закона, вправе  осуществлять только:  

1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования  (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи);  

2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том  случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим  деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного  

вида деятельности, включенным в государственный реестр. 

Как следует пункта 6 статьи 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в телеграфных  сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям  электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата  просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:  

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а  также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;  

2) сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее  размера и структуры);  

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его  имени и (или) в его интересах.  

Пункт 2 части 6 статьи 7 Закона № 230-Ф3 предполагает обязательное указание  в упомянутых сообщениях сведений о наличии просроченной задолженности, в том  числе могут указываться ее размер и структура.  

Таким образом, частью 6 статьи 7 Закона № 230-Ф3 как в прежней, так и в  действующей редакции, устанавливается обязательное указание в тексте сообщения  сведения о наличии просроченной задолженности.  

Также частью 7 статьи 7 Закона № 230-Ф3 предусмотрено, что во всех  сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его  имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности  

посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту  пребывания должника, обязательно указываются:  

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в  его интересах:  

а) наименование, основной государственный регистрационный номер,  идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического  

лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной  государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);  

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; 

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия  кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;  

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего  сообщение;  

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием  возникновения права требования к должнику;  

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и  порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования  прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав  требования);  

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные  средства, направленные на погашение просроченной задолженности.  

В соответствии с частью 4 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале  каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или  лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть  сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица,  осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии)  либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его  интересах.  

Кроме того, в силу пункта 3 статьи 17 Федерального закона № 230-ФЗ  юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной  задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в  государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного  взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат  просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в  начале взаимодействия.  

Исходя из представленных в материалы дела документов следует, что ООО  «СКГ», действуя в целях возврата просроченной задолженности во внесудебном  порядке, направляло на номер телефона ФИО2 текстовые сообщения с  нарушением требований части 6 статьи 7 Закона № 230-Ф3.  

В период с 21.02.2019 по 07.03.2019 ООО «СКГ» направило в адрес Боровой  Н.С. текстовые сообщения следующего содержания:  

- Наталья Сергеевна, Вам необходимо срочно связаться с ООО «СКГ» тел  88007006868. Компания кредитор МФК «Лайм-Займ» ООО тел 88007000197;  

- Наталья Сергеевна, организация сегодня начинает обзвон Вашего  ближайшего окружения с целью сбора дополнительной информации о Вас. Вам  необходимо как можно скорее выйти на связь! ООО «СКГ» т. 88007006868. Компания  кредитор МФК «Лайм-Займ» ООО тел 88007000197;  

- Наталья Сергеевна, для обсуждения текущих вопросов рекомендуем Вам  связаться с ООО «СКГ» тел 88007006868. Компания кредитор МФК «Лайм-Займ»  ООО тел 88007000197; *  

- Наталья Сергеевна, срочно свяжитесь с ООО «СКГ» тел 88007006868. Для Вас  есть выгодное предложение. Компания кредитор МФК «Лайм-Займ» ООО тел  88007000197;  

- Наталья Сергеевна, Вам необходимо связаться с ООО «СКГ» тел  88007006868. Компания кредитор МФК «Лайм-Займ» ООО тел 88007000197.  

Указанные сообщения не соответствуют требованиям части 6 статьи 7 Закона   № 230-Ф3, поскольку в них отсутствуют сведения о наличии просроченной  задолженности.  

Таким образом, ООО «СКГ» при осуществлении взаимодействия,  направленного на возврат просроченной задолженности посредством личных встреч и  телефонных переговоров, допустило нарушение пункта 4, пункта 6 части 2 статьи 6,  части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф3.  

Суд считает, что событие вменяемого предпринимателю административного  правонарушения подтверждено совокупностью имеющихся в материалах дела  доказательств.  

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о наличии в деянии  Общества состава административного правонарушения, ответственность за которое  установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.  

Основания для применения положений статей 2.9, 4.1.1 КоАП РФ в  рассматриваемом деле отсутствуют.  

Судом установлено, что ООО «СГК» ранее неоднократно было привлечено к  административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса  

Российской Федерации об административных правонарушениях, с назначением  административного наказания в виде штрафа.  

Данный факт является отягчающим обстоятельством при рассмотрении дела об  административном правонарушении.  

В соответствии со статьей 4.5 КоАП РФ срок привлечения к административной  ответственности за совершение административных правонарушений в сфере защиты  прав и законных интересов физических лиц на момент рассмотрения дела не истек.  

Применительно к обстоятельствам настоящего дела, учитывая наличие  отягчающих административную ответственность обстоятельств, характер  совершенного административного правонарушения и его последствий, суд считает,  что размер административного наказания в сумме 50 000 руб. в данном случае  соответствует характеру совершенного правонарушения и соразмерен его тяжести,  основания для применения положений частей 3.2 и 3.3 статьи 4.1 Кодекса Российской  Федерации об административных правонарушениях отсутствуют.  

Учитывая вышеизложенное, суд считает, что в отношении ООО «СКГ» следует  назначить наказание по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ в виде наложения штрафа в  размере 50 000 руб.  

Руководствуясь статьями 167-171, 176, 180-181, 206 Арбитражного  процессуального кодекса Российской Федерации, суд  

РЕШИЛ:

Заявленные требования удовлетворить. 

Привлечь Общество с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг  групп» (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>, юридический адрес: 630102,  

<

...>,  зарегистрировано в качестве юридического лица Межрайонной инспекцией  Федеральной налоговой службы № 16 по Новосибирской области 18.12.2015) к  административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса  Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить  административное наказание в виде штрафа в размере 50000 руб.  

Решение может быть обжаловано в десятидневный срок со дня его изготовления  в полном объеме во Второй арбитражный апелляционный суд путем подачи  апелляционной жалобы через Арбитражный суд Республики Коми.   

Судья Ж.А. Василевская 

Электронная подпись действительна.

 Данные ЭП:Удостоверяющий центр ФГБУ ИАЦ Судебного

департаментаДата 07.08.2019 9:21:55

Кому выдана Василевская Жанна Александровна