АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620075 г. Екатеринбург, ул. Шарташская, д.4,

www.ekaterinburg.arbitr.ru   e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А60-2325/2021

16 апреля 2021 года

г. Екатеринбург

 

Резолютивная часть решения объявлена 09 апреля 2021 года

Полный текст решения изготовлен 16 апреля 2021 года

Арбитражный суд Свердловской области в составе председательствующего судьи Е.С. Ашихминой при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1 рассмотрел в судебном заседании дело 

по иску общества с ограниченной ответственностью "ЮНИТОРГ" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

к публичному акционерному обществу "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

об обязании кредитной организации возобновить дистанционное банковское обслуживание,

при участии в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, МЕЖРЕГИОНАЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ПО УРАЛЬСКОМУ ФЕДЕРАЛЬНОМУ ОКРУГУ (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>)

при участии в судебном заседании 

от истца: ФИО2, представитель по доверенности от 16.11.2020 г.,

от ответчика: ФИО3, по доверенности № 3120 от 11.11.2020 г.,

от третьего лица: не явился,

Лица, участвующие в деле, о времени  и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены.  Отводов суду не заявлено.

Общество с ограниченной ответственностью "ЮНИТОРГ" (далее – истец) обратилось в суд с исковым заявлением к публичному акционерному обществу "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ" (далее – ответчик) с требованием об обязании кредитной организации возобновить дистанционное банковское обслуживание.

09.03.2021 г. от ответчика, от третьего лица поступили отзывы. Отзывы приобщены к материалам дела.

В предварительном судебном заседании истец на исковых требованиях настаивал. Ответчик исковые требования не признал, представил отзыв. Отзыв приобщен к материалам дела.

В настоящем судебном заседании истец на исковых требованиях настаивал, представил возражения на отзыв. Возражения на отзыв приобщены к материалам дела.

Ответчик исковые требования не признал по доводам, изложенным в отзыве.

Иных документов не представлено, ходатайств не заявлено.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд  

установил:

16.08.2017 Истцом подано в Банк Заявление об акцепте оферты, которое является полным акцептом оферты состоящей из Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц. В Заявлении об акцепте оферты указано: «Настоящим подтверждаем, что ознакомлены, согласны и считаем для себя обязательными Правила и Тарифы Банка и присоединяемся к ним в соответствии со ст. 428 ГК РФ», «Ознакомлены и согласны с правом Банка в одностороннем порядке вносить изменения и дополнения в Правила и Тарифы Банка». Заявление является полным и безоговорочным акцептом Оферты, размещенной на официальном сайте Банка, которая состоит из Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «Уральский банк реконструкции и развития» (далее по тексту - Правила) и Тарифов Банка.

13.07.2007г. на основании договора банковского счета Истцу открыт расчетный счет № 

<

***>.

18.07.2017г. между Истцом и Банком был заключен договор №62/16-1-37ИБ/1141 о предоставлении банковской услуги с использованием системы «Интернет-Банк», с помощью, которой осуществляется проведение расчетных операций и производится электронный документооборот без использования бумажного носителя.

Таким образом, Истец полностью и безоговорочно согласился со всеми Правилами и Тарифами Банка, а также с правом Банка вносить изменения в указанные Правила и Тарифы.

В целях выполнения требований Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) в отношении клиента банком были проведены следующие мероприятия:

25.09.2019 клиенту был направлен запрос на предоставление документов и пояснений, подтверждающих ведение финансово-хозяйственной деятельности:

-за расходными операциями клиента был установлен контроль со стороны сотрудников СФМ, проведение расходных операций возможно только по результатам анализа предоставленных клиентом документов, отключены системы дистанционного банковского обслуживания в части формирования платежных поручений (услуга ДБО к банковскому счету в части формирования электронных документов приостановлена в целях исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ. Данное ограничение не препятствует направлению в банк платежных поручений, оформленных на бумажном носителе. Совершение платежей с использованием систем ДБО происходит автоматически, списание денежных средств осуществляется одномоментно и влечет невозможность осуществления контрольных функций в рамках Федерального закона № 115-ФЗ).

Истец обратился в суд с требованием о возобновлении обслуживания счета с использованием систем ДБО, указывая на то, что блокировка системы дистанционного банковского обслуживания не предусмотрена Федеральным законом № 115-ФЗ.

Ответчик исковые требования не признал, ссылаясь на то, что операции клиента имели признаки, указанные в письме Центрального банка РоссийскойФедерации № 236-Т от 31.12.2014 «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов», и указывая на то, что действия Банка по ограничению услуги ДБО в части формирования электронных платежных документов соответствовали условиям заключенного между Банком и Истцом договора комплексного банковского обслуживания, требованиям Закона № 115-ФЗ и Положению Банка России от 02.03.2012 № 375-П, Правилам внутреннего контроля Банка.

Истец возражал по доводам ответчика, указывая, что действия ответчика по блокировке услуги дистанционного банковского обслуживания являются злоупотреблением правом.

Оценив фактические обстоятельства, исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, выслушав доводы представителей лиц, участвующих в деле, суд не находит оснований для удовлетворения исковых требований.

В соответствии с п. 1 ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

В силу положений Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту Закон № 115-ФЗ) Банк обязан принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В соответствии со ст. 4 Закона № 115-ФЗ к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся: организация и осуществление внутреннего контроля; обязательный контроль; запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом; иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

Обязанность по документальному фиксированию информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом возложена на кредитные организации ч. 2 ст. 7 Закона № 115-ФЗ, согласно которому кредитные организации должны разработать правила внутреннего контроля и программы его осуществления. При этом Закон № 115-ФЗ не устанавливает перечень данных, подлежащих обязательному фиксированию, тем самым позволяя кредитной организации самостоятельно определять объем соответствующих сведений.

Основаниями для документального фиксирования информации о соответствующих операциях и сделках являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Законом № 115-ФЗ; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Приложением к Положению Банка России от 02.03.2012 № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предусмотрен перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки.

В соответствии с п. 5 Письма Банка России от 26.12.2005 N 161-Т "Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций" к необычным, сомнительным операциям, операциям, не имеющим очевидного экономического смысла и (или) очевидной законной цели в частности относится "осуществление операций, которые не имеют очевидного экономического смысла (носят запутанный или необычный характер), либо не соответствуют характеру (основному виду) деятельности клиента или его возможностям по совершению операций в декларируемых объемах, либо обладают признаками фиктивных сделок».

Согласно абзацу. 10 п. 5.2. Положения о требованиях к "Правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утв. Банком России 02.03.2012 N 375-П кредитныморганизациям надлежит включать в программу выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма перечень мер, принимаемых кредитной организацией в отношении клиента и его операций в случае осуществления клиентом систематически и (или) в значительных объемах операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, среди которых, -отказ клиенту в предоставлении услуг дистанционного банковского обслуживания, в том числе в приеме от него распоряжения о совершении операции по банковскому счету (вкладу), подписанному аналогом собственноручной подписи, и переход на прием от такого клиента расчетных документов только на бумажном носителе в случае, если такие условия предусмотрены договором между кредитной организацией и клиентом).

При реализации правил внутреннего контроля в случае, если операция, проводимая по банковскому счету клиента, квалифицируется банком в качестве операции, подпадающей под какой-либо из критериев, перечисленных в п. 2 ст. 7 Закона N 115-ФЗ и, соответственно, являющихся основаниями для документального фиксирования информации, банк вправе запросить у клиента представления не только документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету, но и документов по всем связанным с ней операциям, а также иной необходимой информации, позволяющей банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций, в том числе документов, подтверждающих источники поступления денежных средств на счет клиента, что согласуется с Сорока Рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), членом которой с июня 2003 г. является Российская Федерация, и разъяснениями Центрального банка Российской Федерации, изложенными в письмах от 26 января 2005 года N 17-Т, от 3 сентября 2008 г. N 111 -Т.

Согласно п. 2.1.1 Правил открытия и обслуживания текущих счетов, клиент обязуется: Своевременно предоставлять Банку для осуществления операций по Текущему счету все необходимые документы в соответствии с действующим законодательством РФ, документами Банка России, настоящими Правилами.

В результате оценки характера операций клиента, предоставленных документов и сведений установлено:

1.Общий объем операций клиента за период с 01.01.2016 по 11.11.2019 (дата последней операции) без учёта перечислений и возвратов на депозит составил 1 035 004,5 / 1 033 827,6 тыс. руб. по дебету / кредиту счетов, соответственно. В качестве налогов уплачено 7 762,6 тыс. руб., что составляет 0,75 % от дебетового оборота. В качестве заработной платы выплачено 4 343,6 тыс. руб. Арендные платежи составили 1 279,9 тыс. руб.

2.В выписке по расчетному счету клиента имеются расходные операции в адрес указанных выше юридических лиц, фигурирующих в расследовании:

За период с 02.03.2018 по 01.02.2019 с расчетного счета клиента на расчетный счет ООО «Техноальянс» перечислены денежные средства в общей сумме 20 655,8 тыс. руб. (5 платежей) в качестве оплаты за лом и отходы цветных металлов и по договору процентного займа.

06.02.2017 с расчетного счета клиента на расчетный счет ООО «МеталлПром» перечислены денежные средства в сумме 3 500 тыс. руб. в качестве предоставления краткосрочного займа.

За период с 20.09.2016 по 08.11.2016 с расчетного счета клиента на расчетный счет ООО «Промедь» перечислены денежные средства в общей сумме 21 200 тыс. руб. (2 платежа) в качестве предоставления краткосрочного займа.

За период с 21.09.2017 по 20.02.2019 с расчетного счета клиента на расчетный счет ООО «Капитал-центр» перечислены денежные средства в общей сумме 79 870 тыс. руб. (14 платежей) в качестве предоставления краткосрочного займа, по договору поставки цинкосодержащего сырья, за лом и отходы цветных металлов.

В ходе анализа деятельности ООО «ЮНИТОРГ» была установлена транзитная схема движения денежных средств внутри банка, возможно направленная на оптимизацию НДС.

Операции клиента имели признаки, указанные в письме Центрального банка Российской Федерации № 236-Т от 31.12.2014 «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов»:

-зачисление денежных средств на счет клиента от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках Российской Федерации, с последующим их списанием;

-списание денежных средств со счета производились в срок, не превышающий двух дней со дня их зачисления;

-проводились регулярно (как правило, ежедневно);

- проводились в течение длительного периода времени (как правило, не менее трех месяцев);

13.06.2019 с расчетного счета ООО «Энергокомплект» на расчетный счет клиента поступили денежные средства в общей сумме 10 900 тыс. руб. (3 платежа) в качестве оплаты за арматуру. Затем, 17.06.2019 с расчетного счета клиента на расчетный счет ООО «Сармат» перечислены денежные средства в общей сумме 8 900 тыс. руб. (3 платежа) в качестве оплаты за зажим, протектор и гаситель вибрации.

19.06.2019 с расчетного счета ООО «Энергокомплект» на расчетный счет клиента поступили денежные средства в общей сумме 43 433,4 тыс. руб. (3 платежа) в качестве оплаты за арматуру (назначения платежей идентичны платежам, проведенным 13.06.2019). В дальнейшем, в период с 20.06.2019 по 27.06.2019 с расчетного счета клиента на расчетные счета различных юридических лиц (ООО «Сармат», ООО «Дельта», ООО «Металлопрокат», ООО «Техметиз» и ООО «Пром-Металлосбыт») перечислены денежные средства в общей сумме 24 832,6 тыс. руб. (14 платежей) в качестве оплаты за кабель, каркас арматурный, песок, бетон, цемент, арматуру, за протектор соединительный и др.

24.07.2019 с расчетного счета ООО «Энергокомплект» на расчетный счет клиента поступили денежные средства в общей сумме 6 525,7 тыс. руб. (2 платежа) в качестве оплаты за арматуру. 26.07.2019 с расчетного счета клиента на расчетный счет АО «ЮАИЗ» перечислены денежные средства в общей сумме 6 525,7 тыс. руб. (4 платежа) в качестве оплаты за материалы и оборудование.

30.08.2019 с расчетного счета ООО «Энергокомплект» на расчетный счет клиента поступили денежные средства в сумме 10 000 тыс. руб. в качестве оплаты за арматуру. Затем, 03.09.2019 с расчетного счета клиента на расчетный счет АО «ЮАИЗ» перечислены денежные средства в сумме 10 000 тыс. руб. в качестве оплаты за материалы и оборудование.

ООО «Дельта», ООО «Металлопрокат» и ООО «Техметиз» являются / являлись клиентами банка и в отношении указанных организаций проведены антилегализационные мероприятия.

Ответчиком в материалы дела представлено письмо № 285 от 25.09.2019 г., которым истцу было предложено представить:

1. Подробные пояснения по экономическому смыслу операций, по экономической деятельности с описанием конкретной схемы ведения бизнеса, специфики работы, логистических связей, сферы торговли т.п.

Документы по зачислению и расходованию денежных средств:

-выписки за последние 3 месяца работы по собственным расчетным счетам в сторонних банках;

-документы, подтверждающие зачисление / списание денежных средств с основными контрагентами (договоры, спецификации, приложения, счета-фактуры, товарно-транспортные накладные (в том числе транспортный раздел), акты выполненных работ (оказанных услуг);

3.Сведения о численности работников, их должностях функциях выплате им заработной платы (штатное расписание, ведомости, реестры и т.д.);

4.Документы об уплате налоговых платежей в 2019 году, проведенных со счетов, открытых не в ПАО КБ «УБРиР» (выписка по банковскому счету), документы об уплате налоговых платежей должны быть заверены надлежащим образом ответственным сотрудником банка плательщика;

5.Налоговую декларацию по налогу на прибыль организаций за последний отчетный период, отчет о финансовых результатах за последний отчетный период, декларацию формы 6-НДФЛ;

6.Сведения о наличии офисных и/или складских помещений (договор аренды свидетельство о праве собственности и т.д.), договоры хранения товара;

7.Лицензии на лицензируемые виды деятельности (при наличии);

8.Сведения об основных средствах компании, в том числе копии ПТС на транспортные средства, свидетельства о праве собственности, актуальные выписки из ЕГРП;

9.Справку из налогового органа об открытых счетах.

В ответ на полученный запрос ООО «ЮНИТОРГ» представил ответ следующего содержания:

«В ответ на полученный от кредитной организации запрос ООО «ЮНИТОРГ» предоставляет запрошенные документы и пояснения согласно списку:

ООО «ЮНИТОРГ» (ранее ООО «Чермет-комплект») зарегистрировано Межрайонной ИФНС РФ № 46 по г. Москве 20 мая 2005 года, ОГРН 

<

***>. Поставлено на налоговый учет по своему месту нахождения в инспекции ФНС РФ № 1 по г. Москве с присвоением ИНН 

<

***>.

Согласно действующему законодательству по факту создания рабочих мест Обществом зарегистрировано обособленное подразделение в ИФНС № 31 по Свердловской области.

В запрашиваемом периоде Общество занимается приобретением и реализацией электротехнической продукции.

У Общества заключен договор аренды нежилого помещения (офисы) от 01.03.2015г. с ООО «ПКФ ФИО4», договор, приложения к нему прилагаются.

У Общества заключен договор субаренды нежилого помещения № ЗР/19 от 01.04.2019г. с ООО «Анимационные Технологии», договор, приложения к нему прилагаются.

У общества заключены договоры аренды складских помещений № 3/19 от 31.033.19. и № 2/19 от 31.03.19. с ООО «МЕТАЛЛУРГ КОМПЛЕКТ», договоры, приложения к ним, расчетные документы прилагаются.

Штатное расписание на 2019 год, индивидуальные карточки исчисленной заработной платы и удержанного НДФЛ за запрошенный период прилагаются.

Бухгалтерская (финансовая) отчетность за 2018 год и извещение о вводе сведений в базу данных налогового органа.

Декларация по налогу на прибыль по месту нахождения головной организации за 1 полугодие 2019 года и извещение о вводе сведений в базу данных налогового органа.

Декларация по налогу на прибыль по месту нахождения обособленного подразделения за 1 полугодие 2019 года и извещение о вводе сведений в базу данных налогового органа.

Декларация по НДФЛ по месту нахождения головной организации за 1 полугодие 2019 гола и извещение о вводе сведений в базу данных налогового органа.

Декларация по НДФЛ по месту нахождения обособленного подразделения за 1 полугодие 2019 года и извещение о вводе сведений в базу данных налогового органа.

Выписка по расчетному счету Общества, открытому в филиале Екатеринбургский АО Альфа-Банк за запрошенный период и платежные поручения на оплату налоговых обязательств;

Справка по состоянию расчетов по налогам и сборам по состоянию на 28.09.19., полученная через систему СКБ-Контур прилагается.

Документы по реализации товаров, работ (услуг) в запрашиваемом периоде:

- Энергокомплект ООО, договор, приложения к нему, расчетно-платежные документы;

- СК СКАН ООО, разовая поставка 2017 года;

Документы по приобретению товаров, работ (услуг) в запрашиваемом периоде:

- ПК Астон-Электротехника ООО, договор, приложения, расчетно-платежные документы;

- ПРОМСНАБ ООО, договор, приложения, расчетно-платежные документы;

- САРМАТ ООО, договор, приложения, расчетно-платежные документы;

- ЭнергоТоргБизнес ООО, договор, приложения, расчетно-платежные документы;

- ЮАИЗ АО, договор, приложения, расчетно-платежные документы;

- Металлпрокат ООО, договор, приложения, расчетно-платежные документы;

- ТехМетиз ООО, договор, приложения, расчетно-платежные документы;

- СИГМА ООО, разовая поставка 2017 года;

Прочие контрагенты:

- ЮНИТИ ООО, разовая поставка офисной мебели, поставка еще не произошла, поскольку мебель еще не поступила на склад поставщика, поэтому документы не предоставляются».

Клиентом не предоставлены товарно-транспортные накладные, содержащие транспортный раздел, подтверждающие реальное движение товара от продавца к покупателю.

Как указывалось ранее, в период с 20.06.2019 по 27.06.2019 с расчетного счета клиента на расчетные счета различных юридических лиц (ООО «Сармат», ООО «Дельта», ООО «Металлопрокат», ООО «Техметиз» и ООО «Пром-Металлосбыт»). Пояснений относительно указанных перечислений денежных средств истцом в ответ на запрос банка представлено не было, равно как и по перечислениям денежных средств со счета ООО «Энергокомплект» и на счет АО «ЮАИЗ».

Федеральный закон 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) предусматривает ряд мер, применяемых, в том числе, кредитными организациями в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

- право отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (пункт 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ);

- право отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (абзац второй пункта 52 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ);

- право расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (абзац третий пункта 5 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ).

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим деятельность по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных   преступным   путем,   и   финансированию   терроризма.   В осуществлении своей деятельности Росфинмониторинг руководствуется положениями Федерального закона № 115-ФЗ, Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденным Указом Президента Российской Федерации от 12.06.2012 № 808, а также иными нормативными правовыми актами.

Согласно сведениям, предоставленным Росфинмониторингом, В базе данных Росфинмониторинга имеются сведения о применении иными кредитными организациями к ООО «Юниторг» мер противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а именно иными кредитными организациями было 2 раза отказано в заключении договора банковского счета ООО «Юниторг» в соответствии с правилами внутреннего контроля в связи с наличием подозрений о том, что целью заключения такого договора (такой операции) является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов.

ПАО КБ «УБРиР» и иными кредитными организациями в период с января 2014 г. по сентябрь 2020 г. представлено значительное количество сообщений об операциях ООО «Юниторг», в отношении которых у сотрудников организации возникают подозрения, что такие операции совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Согласно абзацу второму пункта 5.2 Положения Банка России от 02.03.2012 № 375-П, которым утверждены требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Положение № 375-П), решение о квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной операции кредитная организация принимает самостоятельно на основании имеющейся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию, а также его представителя и (или) выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (при их наличии).

Указанные выше факты, связанные с непредоставлением Истцом пакета оправдательных документов в установленный срок указывают на нарушение Истцом пункта 14 ст. 7 ФЗ №115, согласно которому, «Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах».

Согласно ч. 1 ст. 65 АПК РФ, каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для принятия государственными органами, органами местного самоуправления, иными органами, должностными лицами оспариваемых актов, решений, совершения действий (бездействия), возлагается на соответствующие орган или должностное лицо.

Истцом не представлено доказательств предоставления пакета оправдательных документов Банку в ходе проверки.

Таким образом, с учетом изложенного, действия по принятию истцом мер внутреннего и противолегализационного контроля в отношении ответчика были осуществлены в пределах предоставленных кредитным организациям Федеральным законом № 115-ФЗ полномочий и являются правомерными, оснований для удовлетворения требования об обязании восстановить обслуживание клиента с применением систем ДБО суд не усматривает.

Судебные расходы по оплате государственной пошлины распределяются между сторонами в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 167-170  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований отказать.

Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить соответственно на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

В соответствии с ч. 3 ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел» в карточке дела в документе «Дополнение». 

В случае неполучения  взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении. 

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена в карточке дела «Дополнение». 

СудьяЕ.С. Ашихмина