АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ 115191, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17 http://www.msk.arbitr.ru 

Именем Российской Федерации 

РЕШЕНИЕ

 

г. Москва Дело № А40-105327/23-31-845  

Резолютивная часть решения подписана 13 июля 2023г. Мотивированное решение изготовлено 02 августа 2023г. 

Арбитражный суд города Москвы в составе:  

судьи Давледьяновой Е.Ю., 

рассмотрев в порядке упрощенного производства по правилам главы 29 АПК РФ, дело  по иску ООО "ЛИДЕР ГРУПП" (107589, ГОРОД МОСКВА, ХАБАРОВСКАЯ УЛИЦА,  ДОМ 4, КОРПУС 1, ПОМЕЩЕНИЕ VIII КОМ 11А ЭТ 2, ОГРН: 1197746340505, Дата  присвоения ОГРН: 24.05.2019, ИНН: 9718138562)  

к ответчику АКБ "ФОРА-БАНК" (АО) (119021, ГОРОД МОСКВА, ЗУБОВСКИЙ  БУЛЬВАР, 25, ОГРН: 1027739553764, Дата присвоения ОГРН: 15.11.2002, ИНН:  7704113772)  

с привлечением третьего лица ООО "УНИТЕК" (107065, ГОРОД МОСКВА,  КУРГАНСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 3, ЭТ 1 ПОМ XXXVIII КОМ 9, ОГРН: 1137847301195,  Дата присвоения ОГРН: 09.08.2013, ИНН: 7838493727)  

о взыскании убытков в размере 96 300 руб., в заседании приняли участие: без вызова сторон 

УСТАНОВИЛ:

ООО «ЛИДЕР ГРУПП» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АКБ  «ФОРА-БАНК» о взыскании убытков в размере 96 300 руб.  

При решении вопроса о принятии искового заявления к производству судом  установлены основания, предусмотренные ст. 227 АПК РФ, для рассмотрения дела в  порядке упрощенного производства.  

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 20.05.2023 исковое заявление  принято к рассмотрению в порядке упрощенного производства.  

Копия определения Арбитражного суда г. Москвы от 20.05.2023 направлена лицам,  участвующим в деле, а также размещена на сайте «Картотека арбитражных дел» в сети  Интернет в соответствии с требованиями ч. 2 ст. 228 АПК РФ.  

В материалах дела имеются доказательства, подтверждающие надлежащее  извещение сторон о рассмотрении дела в порядке упрощенного производства.  

В срок, установленный определением суда ответчиком представлен отзыв. 

13.07.2023 принято решение в виде резолютивной части согласно ч.1 ст. 229 АПК  РФ.  

14.07.2023 поступило заявление о составлении мотивированного решения в  соответствии с ч. 2 ст. 229 АПК РФ.  

Суд, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в их  совокупности, считает исковые требования подлежащими удовлетворению по  следующим основаниям.  

Как усматривается из материалов дела, 22.08.2022 по платежному поручению   № 849 ООО «ЛИДЕР ГРУПП» (далее - истец) перечислило на расчётный счёт №  40702810242010007646, открытый неустановленными лицами от имени ООО  «УНИТЕК» 18.08.2022 в АКЦИОНЕРНОМ КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ "ФОРА-БАНК"  (АО) (далее -ответчик) денежные средства в размере 96 300,00 руб. (оплата по счету №  1655 от 19.08.2022 за обогреватели инфракрасные электрич. 4 кВт 1С HINTEK-15urr.).  

После оплаты счета товар истцу не был поставлен. 

Истец пояснил, что обратился в ООО «УНИТЕК», которое сообщило, что счет на  оплату не выставляло и расчетный счет № 40702810242010007646 в АКБ «ФОРА- БАНК» не открывало.  

В обоснование заявленных исковых требований истец указал, что обратился в  Арбитражный суд г. Москвы с иском к АКЦИОНЕРНОМУ КОММЕРЧЕСКОМУ  БАНКУ «ФОРА-БАНК» о признании договора банковского счета   № 40702810242010007646 незаключенным.  

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 01.12.2022 по делу № А40-221102/2255-1292, вступившим в законную силу, договор банковского счета, на который были  истцом переведены денежные средства, между ООО «УНИТЕК» и АКБ «ФОРА- БАНК» (АО) на открытие расчётного счета № 40702810242010007646 признан  незаключенным.  

При рассмотрении дела № А40-221102/22-55-1292, имеющего преюдициальное  значение для рассмотрения настоящего спора, судом установлены обстоятельства того,  что договор расчетного счета № 40702810242010007646 от 18.08.2022 был открыт по  подложным документам и не принадлежит ООО «УНИТЕК».  

Причинно-следственная связь образуется между действиями банка по открытию  счета и неблагоприятными последствиями в виде утраты истцом денежных средств в  результате их зачисления банком на расчетный счет, не принадлежащий получателю  средств, как контрагента по сделке.  

Факт признания в судебном порядке договора об открытии расчетного счета  незаключенным свидетельствует о том, что третье лицо не выражало соответствующей  воли и, соответственно, именно по вине сотрудников банка (ответчика) указанный  расчетный счет был открыт.  

Платежным поручением № 849 от 22.08.2022, подтвержден размер заявленных ко  взысканию ООО «ЛИДЕР ГРУПП» убытков.  

В целях соблюдения досудебного порядка урегулирования спора 30.01.2023  истцом в адрес ответчика была направленна претензия. Ответчик в своем ответе на  претензию отказался возместить убытки, пояснив, что отсутствуют правовые  основания.  

На основании вышеизложенного истец просит удовлетворить заявление исковые  требования.  

Ответчик, возражая против исковых требований, указал на необоснованность  иска, в частности, что предоставленные клиентом документы на открытие счета были  проверены уполномоченным сотрудником банка, после чего последним был оформлен  договор. Поскольку представленный пакет документов соответствовал требования  действующего законодательства РФ, банком был открыт счет. Более того, банк не мог  отказать в заключении договора банковского счета поскольку были представлены  необходимые документы.  

Доводы ответчика судом рассмотрены, оценены в порядке ст. 71 АПК РФ, однако  не могут быть приняты во внимание в виду противоречия действующему  законодательству.  

Согласно пункту 1.1 инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И "Об  открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных  счетов" (далее - инструкция) в соответствии с пунктом 5 статьи 7 Федерального закона  N 115-ФЗ кредитным организациям запрещается открывать банковские счета (счета по  вкладу) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет  

(вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных  Федеральным законом № 115-ФЗ.  

Основанием открытия счета является заключение договора счета  соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и  сведений, определенных законодательством Российской Федерации, в том числе при  условии, что в целях исполнения Федерального закона № 115-ФЗ проведена  идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя.  

Согласно пункту 1.5-1.8 инструкции должностные лица банка осуществляют  прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку  надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их  достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей инструкцией, на  основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности  (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей  инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях  должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями,  запрашивают и получают необходимую информацию.  

Должностные лица банка могут быть уполномочены проводить идентификацию  клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, принимать обоснованные и  доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарного  владельца.  

Должностные лица банка могут быть уполномочены оформлять в порядке,  установленном пунктом 7.10 настоящей инструкции, карточку с образцами подписей и  оттиска печати (далее - карточка).  

Кредитная организация обязана обновлять информацию, получаемую при  идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и  бенефициарных владельцев, в порядке, установленном законодательством Российской  Федерации.  

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для  открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое  будет являться клиентом.  

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем  клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить  документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий.  

Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных)  правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных)  распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог  собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие  указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи).  

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность  клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета,  либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа,  наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее  - реквизиты документа, удостоверяющего личность).  

При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается  копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения.  

Сведения, устанавливаемые банком до открытия счета, в том числе сведения о  клиенте, его представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце должны  быть документированы в соответствии с требованиями, установленными  законодательством Российской Федерации.  

Согласно п.1.1, 3.1, 3.2 положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об  идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента,  выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию  терроризма" кредитная организация обязана до приема на обслуживание  

идентифицировать: физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без  образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо,  занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке  частной практикой, которым кредитная организация оказывает услугу на разовой  основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер  отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок, указанных в  статье 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"  

Документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация  клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца,  должны быть действительными на дату их предъявления (получения).  

Для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы  документов или надлежащим образом заверенные копии.  

Ответчиком не представлено надлежащих доказательств выполнения  предписаний пункта 5 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О  противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и  финансированию терроризма», Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об  открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных  счетов", включая пункты 1.7, 18, 1.11, 4.1 и подпунктами соответствующих пунктов, в  том числе, доказать, что сотрудниками Банка выполнены требования пункта 1.11.1  Инструкции Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И, согласно которому копии  документов, заверенные клиентом - юридическим лицом, принимаются банком при  условии установления должностным лицом банка (иным уполномоченным банком  лицом) их соответствия оригиналам документов, а также иные требования Инструкции,  направленные на идентификацию клиента при открытии счета, п.1.1, 3.1., 3.2.  Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными  организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и  бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию)  доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".  

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу  гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит  возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.  

Согласно пункту 2 статьи 15 ГК РФ под убытками понимаются расходы, которые  лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления  нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также  неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях  гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).  

Как разъяснено в пункте 12 Постановления Пленума Верховного Суда  Российской Федерации от 23 июня 2015 г. N 25 «О применении судами некоторых  положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации»  применение такой меры гражданско-правовой ответственности как возмещение  убытков (вреда) возможно при доказанности совокупности условий: противоправности  действий причинителя убытков, причинной связи между противоправными действиями  и возникшими убытками, наличия и размера понесенных убытков.  

По делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является  лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты  нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15  ГК РФ).  

Судом установлено совокупность условий, необходимых для возложения на  ответчика обязанности по возмещению убытков (вреда).  

Доказательств возмещению убытков (вреда) в материалы дела не представлено. 

В силу ч. 2 ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления  последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.  

В соответствии с ч. 1 ст. 71 АПК РФ Арбитражный суд оценивает доказательства  по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном,  объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.  

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами,  участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает во внимание в силу их  малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению  суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на  результат его рассмотрения.  

В результате исследования и оценки имеющихся в деле доказательств,  арбитражный суд признает исковые требования обоснованными и подлежащими  удовлетворению.  

Расходы по уплате госпошлины распределяются в соответствии со ст. 110 АПК  РФ.  

Руководствуясь ст.ст. 15 ГК РФ, ст.ст. 65, 110, 167 – 170, 176 АПК РФ, суд 

РЕШИЛ:

Взыскать с АКБ "ФОРА-БАНК" (АО) (119021, ГОРОД МОСКВА, ЗУБОВСКИЙ  БУЛЬВАР, 25, ОГРН: 1027739553764, Дата присвоения ОГРН: 15.11.2002, ИНН:  7704113772) в пользу ООО "ЛИДЕР ГРУПП" (107589, ГОРОД МОСКВА,  ХАБАРОВСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 4, КОРПУС 1, ПОМЕЩЕНИЕ VIII КОМ 11А ЭТ 2,  ОГРН: 1197746340505, Дата присвоения ОГРН: 24.05.2019, ИНН: 9718138562) убытки  в размере 96 300 руб. (девяносто шесть тысяч триста рублей ноль копеек), а также  расходы по оплате государственной пошлины в размере 3 852 руб. (три тысячи  восемьсот пятьдесят два рубля ноль копеек).  

Решение по делу, рассмотренному в порядке упрощенного производства,  подлежит немедленному исполнению.  

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в  срок, не превышающий пятнадцати дней со дня его принятия, а в случае составления  мотивированного решения арбитражного суда - со дня принятия решения в полном  объеме.  

Судья Е.Ю. Давледьянова 

Электронная подпись действительна.Данные ЭП:Удостоверяющий центр Казначейство РоссииДата 05.04.2023 8:44:00Кому выдана Давледьянова Елена Юрьевна